Mẫu 04/KTNB-BB (Lập liên: lưu Ngân hàng tổ TK&VV) ĐOÀN KIỂM TRA………… CẤP…………… CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc BIÊN BẢN KIỂM TRA1 THỰC HIỆN UỶ NHIỆM VỚI NHCSXH CỦA TỔ TIẾT KIỆM VÀ VAY VỐN Hôm nay, ngày… tháng… năm…….….chúng tơi gồm: A Đồn kiểm tra: Ông/Bà: Chức vụ: Ông/Bà: Chức vụ: B Tổ Tiết kiệm vay vốn (TK &VV) thuộc Hội: Ông/Bà: Chức vụ: Ông/Bà: Chức vụ: I NỘI DUNG, KẾT QUẢ KIỂM TRA2 TT Nội dung Kết kiểm tra Quản lý toàn hoạt động Tổ TK&VV theo Quy chế hành ………………………………………………………… Triển khai, thực Quy ước hoạt động Tổ; tuyên truyền, hướng dẫn cho tổ viên chủ trương, sách Nhà nước, thủ tục vay vốn NHCSXH, thực hành tiết kiệm Nhận Giấy đề nghị vay vốn; Tổ chức họp Tổ để bình xét cơng khai giám sát, chứng kiến Trưởng thơn đại diện Hội, đồn thể cấp xã; Lựa chọn tổ viên đủ điều kiện vay vốn, đánh giá mức vốn xin vay, nhu cầu sử dụng vốn, chu kỳ SXKD; Lập Biên họp Tổ; Lập danh sách 03/TD gửi Ban giảm nghèo để trình UBND cấp xã xác nhận,… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… Biên tài liệu, thông tin thành viên đoàn kiểm tra trực tiếp khai thác, phát thông qua việc trao đổi trực tiếp với Tổ trưởng tổ TK&VV, thu thập qua kiểm tra hồ sơ tài liệu, sổ sách, biên kiểm tra, báo cáo, nội dung họp giao ban định kỳ,… lưu Tổ Để thu thập thông tin đáng tin cậy làm sở cho việc đánh giá, xác nhận, kết luận kiến nghị đoàn kiểm tra , cán kiểm tra cần bám sát: Quy ước hoạt động Tổ TK&VV; Hợp đồng ủy nhiệm; Quy chế tổ chức hoạt động Tổ TK&VV; Các văn NHCSXH có liên quan thời kỳ ………………………………………………………… Nhận kết phê duyệt cho vay; Thông báo cho tổ viên lịch giải ngân; Chứng kiến việc NHCSXH phát tiền vay trực tiếp đến người vay; Tham gia đầy đủ phiên giao dịch, buổi họp giao ban với NHCSXH; Lưu giữ đầy đủ hồ sơ, chứng từ liên quan đến hoạt động Tổ TK&VV ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… TT Nội dung ………………………………………………………… Quán triệt, đôn đốc tổ viên sử dụng vốn vay mục đích; trả gốc lãi hạn; tổ viên khó khăn chưa trả nợ có biện pháp giúp đỡ tổ viên trả nợ NHCSXH Trực tiếp giám sát việc sử dụng vốn vay, SXKD, thu nhập trả nợ tổ viên T/báo kịp thời cho NHCSXH, quyền địa phương trường hợp tổ viên sử dụng vốn sai mục đích, thay đổi chỗ địa bàn xã trường hợp khác ảnh hưởng đến hoạt động Tổ chất lượng tín dụng ………………………………………………………… Phải tham gia chứng kiến việc kiểm tra sử dụng vốn vay, đối chiếu nợ vay số dư tiền gửi hộ vay tổ chức, quan có trách nhiệm ………………………………………………………… Chủ động đôn đốc, tham mưu phối hợp với Trưởng thơn, Hội đồn thể, Ban giảm nghèo UBND cấp xã xử lý trường hợp nợ hạn, nợ bị chiếm dụng, đề xuất biện pháp thu hồi trường hợp có điều kiện trả nợ đến hạn, hạn không trả nợ trường hợp chiếm dụng vốn (gốc lãi) tổ viên ………………………………………………………… Phối hợp với Trưởng thơn, Hội đồn thể kiểm tra, xác minh có ý kiến việc tổ viên đề nghị gia hạn nợ, điều chỉnh kỳ hạn nợ, xử lý nợ bị rủi ro ………………………………………………………… Trường hợp thay đổi Tổ trưởng Tổ trưởng cũ có trách nhiệm bàn giao hồ sơ pháp lý việc quản lý, điều hành hoạt động Tổ cho Tổ trưởng ………………………………………………………… 10 Kết kiểm tra ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… ………………………………………………………… II Ý KIẾN CỦA CÁN BỘ KIỂM TRA III Ý KIẾN CỦA ĐƠN VỊ ĐƯỢC KIỂM TRA VÀ CÁC THÀNH PHẦN KHÁC (NẾU CÓ) Cán kiểm tra (Ký, ghi rõ họ tên) Bên kiểm tra (Ký, ghi rõ họ tên) Các thành phần khác (nếu có) (Ký, ghi rõ họ tên) ... thu nhập trả n tổ vi n T/báo kịp thời cho NHCSXH, quy n địa phương trường hợp tổ vi n sử dụng v n sai mục đích, thay đổi chỗ địa b n xã trường hợp khác ảnh hưởng đ n hoạt động Tổ chất lượng t n. .. với Trưởng th n, Hội đo n thể, Ban giảm nghèo UBND cấp xã xử lý trường hợp n h n, n bị chiếm dụng, đề xuất bi n pháp thu hồi trường hợp có điều ki n trả n đ n h n, h n không trả n trường hợp... ………………………………………………………… Qu n triệt, đ n đốc tổ vi n sử dụng v n vay mục đích; trả gốc lãi h n; tổ vi n khó kh n chưa trả n có bi n pháp giúp đỡ tổ vi n trả n NHCSXH Trực tiếp giám sát việc sử dụng v n vay, SXKD,