Kienlongbank Tai lieu hop Dai hoi dong co dong thuong nien nam 2017 3

Kienlongbank Tai lieu hop Dai hoi dong co dong thuong nien nam 2017 3 tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, luận án,...

Trang 1

THUONG MAI cô KIÊN LONG /s CHƯƠNG TRÌNH pHẨNP

NGAN HANG TMCP KIEN LONG

Phiên hop Thuong niên Đại hôi đông cô đông Kienlongbank - Năm 2017

N HOP DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017

YK Sr aif CEH AY, NGAY 21/4/2017 -

sử FC NỘI DUNG CHƯƠNG TRÌNH PHỤ TRÁCH

I |THU TỤC KHAI MẠC : :

Cô đông làm thủ tục tham dự Phiên họp Đại hội đồng cô đông Ban kiêm tra tư cách cô

Ị thường niên năm 2017; Nhận phiếu biểu quyết đông -

2|Hướng dẫn cô đông vào hội trường và nhận tài liệu Ban lê tân

3|Tuyên bố lý do, giới thiệu thành phân tham dự Phiên họp Đại hội MC

đồng cổ đông thường niên năm 2017

4 Báo cáo kết quả thâm tra tư cách Cô đông tham dự Phiên họp Đại Trưởng Ban kiểm tra tư

hội đồng cổ đông thường niên năm 2017 cách cô đông

5|Giới thiệu và biểu quyết thông qua:

+ Chương trình họp Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2017 MC + Thanh phan Chu tọa đoàn, Ban thư ký, Ban kiểm phiếu MC + Nội quy họp MC + Thể lệ biêu quyết MC 6|Mời Chủ tọa đoàn, Ban thư ký vào bàn làm việc MC II |NOI DUNG Phát biêu khai mạc Phiên họp Đại hội đông cô đông thường niên Chủ tịch HĐQT năm 2017

8|Báo cáo hoạt động của Hội đồng quản trị năm 2016 HĐQT Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh năm 2016 và định hướng Re Tử gh

SIcinh doanh nim 2017 HORE Clem Ge

10|Báo cáo của Ban Kiém soat nam 2016 Trưởng Ban Kiém soat 11Tờ trình Báo cáo kiêm toán báo cáo tài chính hợp nhất năm 2016 HĐQT

12|Tờ trình Phương án phân phối lợi nhuận năm 2016 HĐQT

13 Tờ trình về việc chi tra thù lao HĐQT, BKS năm 2016 và đề xuất HĐQT

thù lao HĐỌT, BKS năm 2017

14 Tờ trình về việc ủy quyền cho HĐQT quyết định lựa chọn Công ty HĐQT kiêm toán cho năm tài chính 2017

15 Tờ trình về việc ủy quyền cho HĐQT quyết định một số vấn đề - À was gh Ran HD QT

thuộc quyên hạn của Đại hội đông cô đông

16[Thảo luận các nội dung từ mục 8 đến mục 15 Chủ tọa đoàn 17|Bỏ phiếu biểu quyết các nội dung từ mục 8 đến mục 15 Cô đông

18|Kiểm phiếu và nghỉ giải lao Ban kiêm phiếu 19|Công bố kết quả biểu quyết Trưởng Ban kiểm phiếu

20 Phát biểu của đại diện Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tỉnh Kiên NHNN

Giang

Đại điện lãnh đạo Kienlongbank tiếp thu ý kiến chỉ đạo của Ngân , `

Trang 2

à¡ liêu trình Phiên họp Thường niên Đai hội đông cô đông Kienlongbank— Năm 2017

HÀNG TMCP CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM IÊN LONG Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Rạch Giá, ngày 4{_ tháng 4+_ năm 2017 _NỘI QUY HỌP

ĐẠI HỘI ĐÒNG CÓ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN NĂM 2017

Kính trình: Đại hội đồng cỗ đông

- Căn cứ Luật Doanh nghiệp số 68/2014/QH13 được Quốc hội nước Cộng hòa xã

hội chủ nghĩa Việt Nam thông qua ngày 26/11/2014;

- Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được Quốc hội nước Cộng

hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thông qua ngày 16/6/2010;

- _ Căn cứ Điều lệ Ngân hàng TMCP Kiên Long,

Ban tổ chức Phiên họp Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2017 của Ngân

hàng TMCP Kiên Long (Kienlongbank) trân trọng thông báo Nội quy họp như sau: Điều 1 Hình thức biểu quyết các nội dung trong Phiên họp Đại hội đồng cổ đông

thường niên năm 2017 là biểu quyết công khai và bằng cách bỏ phiếu kín Điều 2 Trong thời gian diễn ra phiên họp: Cô đông tham dự không được hút thuốc, xả

rác; không mang theo vật cứng, vật dê cháy nô; không nói chuyện riêng, không đê chuông điện thoại trong phòng họp; không dăắt trẻ em vào phòng họp

Điều 3 Cổ đông tham dự họp phải tuân thủ theo sự điều hành chương trình của Chủ tọa đoàn; chủ tọa đoàn được phép mời các thành viên có liên quan trong Hội đồng quản trị, Ban Điều hành và các Đơn vị có liên quan tham gia trả lời, giải trình các vấn đề mà cổ đông quan tâm; chủ tọa đoàn được quyền nhắc nhở hoặc yêu cầu các cá nhân vi phạm Nội quy họp rời khỏi phòng họp (Quyền biểu quyết sẽ không được tính vào kết quả biểu quyết)

Điều 4 Cổ đông tập trung nghiên cứu tài liệu và tham gia góp ý kiến, mọi phát biểu trong phiên họp đều mang tính chất góp ý xây dựng cho Kienlongbank; không đả kích, xúc phạm; không dùng lời lẽ kích động, lôi kéo gây mất trật tự; góp ý phải lịch sự, đúng hình thức quy định (Băng Phiếu đóng góp ý kiến và gửi cho Ban tổ chức) và theo đúng thời gian quy định trong chương trình Điều 5 Cổ đông đến dự họp phiên họp Đại hội đồng cô đông thường niên năm 2017

trong lúc đang diễn ra biểu quyết thì những vấn đề đã biểu quyết trước đó và đang biểu quyết vẫn không thay đổi giá trị Cổ đông chỉ được biểu quyết những vấn đề tiếp theo

Điều 6 Cổ đông, Ban tổ chức, Ban kiểm phiếu thực hiện biểu quyết trung thực, có trách nhiệm vì sự phát triển của Kienlongbank

Điều 7 Chủ tọa đoàn có trách nhiệm trả lời, giải thích tất cả các câu hỏi, thắc mắc đúng quy định của các Cô đông tham dự phiên họp

BAN TỎ CHỨC

Uy

Trang 3

Tài liêu trình Phiên họp Thường niên Đai hôi đằng cổ đông Kienlongbank - Năm 2017

NGÂN HÀNG TMCP CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

KIÊN LONG Doc lip — Tw do — Hạnh phúc

Rạch Giá, ngày _À\_ tháng năm 2017

THE LE BIEU QUYET

PHIEN HOP DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017 Kính trình: Đại hội đồng cỗ đông

- Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thông qua ngày 16/6/2010;

- _ Căn cứ Điều lệ Ngân: hàng TMCP Kiên Long,

Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Kiên Long kính trình Đại hội đồng cỗ đông thường niên năm 2017 thông qua Thể lệ biểu quyết tại Phiên n họp Đại hội đồng cỗ đông thường.niên năm 2017 được quy định-như sau: - -

1 Nguyên tắc biểu quyết:

— Khi dang ky tham dy Phiên họp Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2017, mỗi Cổ đông và/hoặc người được, Cô ‘dong ty quyền sẽ được nhận một - Thẻ biểu: quyét và một Phiếu biểu quyết: đại diện cho số cỗ phần sở hữu và số

cỗ phần được ủ ủy quyên Một cỗ phân tương đương một phiêu biêu quyết os,

- Khi tién hanh biểu quyết công khai, Quý Cô đông: tham gia biểu quyết ban af 7

biéu quyết Trình dự biểu quyết ¡ như sau: Cổ đông đồng ý giơ Thẻ- biểu \ở quyét/Gio tay trước; kế đến Cô đông không đồng ý giơ Thẻ biểu quyết/Giơ _“taW tiếp theo là Cô động không ý kiến giơ Thẻ biểu quyết/Giợ tay - = -Khi tiến hành biểu quyết bang cách bỏ phiếu kín, Quý Cổ đông tham gia biểu quyết bằng cách đánh dấu “x” hoặc dấu “v'” lựa chọn của mình vào một trong ba phương án trong từng nội dung của Phiếu biéu quyết: “Đồng ý hoặc không đồng ý hoặc không ý kiến cho các nội dung ở Phiêu biểu quyết _ và bỏ vào thùng phiếu

- Các Cổ đông đã làm thủ tục thai dự Đại hội nhưng ra vé sớm, không tham gia biểu quyết các Báo cáo, Tờ trình của Phiên hợp Đại hội đồng cô đông thường niên năm 2017 được xem như "Đồng ý với tat cả các nội i dung » xin

y kién cổ đông

2 Cach thức biểu quyết bằng Phiếu biểu quyết:

— Trường hợp chọn phương án đồng ý: Quý Cổ đông đánh dấu “x” hoặc dâu “v” vào ô trông trước phương án.“Đồng ý” Xem thí dụ minh họa:

I Đồng ý L] Không đồng ý ý L] Không ý kiến tứ, Trang 3/37

*

Trang 4

Trường hợp ban đầu chọn phương án “Đồng ý”, sau đó bỏ phương án “Đồng ý” và chọn phương án “Khong dong ý”: Trong trường hợp này, Quý Cổ đông khoanh tròn vào ô “Đồng ý” để bó và đồng thời đánh dấu “%” hoặc dấu “v'” vào ô trống trước phương án “Không đồng ý” để chọn Xem thí dụ minh hga:

@ Đồng ý ¬ [XI Không đồng ý L] Không ý kiến Trường hợp ban đầu chọn phương án “Đồng Ý”, sau đó bỏ phương án “Đồng y” và chọn phương án “Không đồng ý” Tuy nhiên sau đó, Cỗ đông muốn bỏ phương án “Không đồng ý” và chọn lại phương án “Đồng y: Trong trường: nay, Quy Cổ đông khoanh tròn vào ô “Không đồng ý ý” để bỏ và đồng thời bôi đen vào ô “Đồng ý” để chọn

® Đồng ý Không đồngý n Không ý kiến

Các trường hợp khác:

Trường hợp Quý cỗ đông đã làm thủ tục tham dự Phiên họp Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2017 nhưng ra về sớm, không tham gia biểu quyết các Báo cáo, Tờ trình của Phiên họp được xem là biểu quyết “Đồng y” voi tt cả các nội dụng xin ý kiến cỗ đông

Trường hợp Quý cổ đông không chọn phương án biểu quyết nào trên Phiếu biểu quyết thì được xem là biểu quyết “Đồng ý” với tất cả các nội dụng xin

ý kiến cỗ đông ì :

Trường hợp Quý ‹ cỗ đông không chon: phương án biểu quyết của một hoặc một số nội dung trên Phiếu biểu quyết thì được xem là biểu quyết “Đồng ý với các niội dung đó

Phiéu biển quyết hợp lệ:

Phiếu biểu quyết do Ban tổ chức Phiên họp Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2017 phat hành, có đóng dấu reo của Ngân hàng TMCP Kiên Long; Không tây xóa, cạo, sửa; không viết thêm các nội dung khác vào phiếu; không rách ri, còn nguyên ven; mỗi nội dung biểu quyết chỉ chọn 1 phương án biểu quyết;

Phiếu biểu quyết có nội dung không hợp lệ thì chỉ nội dung dé không hợp lệ, các nội dung còn lại hợp lệ

Thông qua các quyết định:

Các quyết định của cổ đông sẽ được thông qua khi có số Cố đông đại diện trên 51% tông sô phiêu biêu quyết của tật cá Cô đông dự hợp đồng ý

Kết quả kiểm phiếu biểu quyết theo nội dung biểu quyết được công bố ngay

trước khi bế mạc Phiên họp Đại hội đông cô đông thường niên năm 2017, trong trường hợp có ý kiến thắc mắc về kết quả biểu quyết, Chủ tọa Đại hội sẽ xem xét và quyết định ngay tại Phiên họp Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2017

Các nội dung xin ý kiến cỗ đông được thông qua bằng cách biểu quyết công

khai (Giơ Thẻ biểu quyết:

Trang 5

Tai liéu trinh Phién hop Thuong nién Dai hoi đông cô đông Kienlongbank— Năm 2017

— Bầu Chủ tọa đoàn, Ban thư ký, Ban kiểm phiếu

—_ Nội quy họp, Thể lệ biểu quyết

6 Các nội dung xin ý kiến cô đông được thông qua bằng cách bỏ phiếu kín:

— Báo cáo hoạt động của Hội đồng quản trị năm 2016

—_ Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh năm 2016 — Định hướng kinh doanh năm 2017

—_ Báo cáo của Ban Kiểm soát năm 2016

— _ Tờ trình Báo cáo kiểm toán báo cáo tài chính hợp nhất năm 2016 — Tờ trình Phương án phân phối lợi nhuận năm 2016

— To trinh về việc chỉ trả thù lao Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát năm 2016

và đề xuất thù lao Hội đông quản trị, Ban Kiêm soát năm 2017

— Tờ trình về việc ủy quyền cho Hội đồng quản trị quyết định lựa chọn công ty kiêm toán cho năm tài chính 2017

— Tờ trình về việc ủy quyền cho Hội đồng quản trị quyết định một số vấn đề

thuộc quyên hạn của Đại hội đông cô đông

Trang 6

Tài liêu trình Phiên hop Thường niên Đai hội đẳng cổ đông Kienlongbank — Nam 2017

KIÊN LONG Độc lập ~ Ty do - Hạnh phúc

Số: 4'†/BC-HĐQT Rạch Giá, ngày 2 | tháng _4- năm 2017

BAO CÁO

HOẠT ĐỘNG CỦA HỘI ĐÒNG QUẢN TRỊ NĂM 2016

Kính gửi: Đại hội đồng cỗ đông

Trong năm 2016, nhìn chung tình hình kinh tế tại Việt Nam có nhiều chuyển biến

tích cực, tốc độ tăng trưởng GDP, tý lệ lạm phát cơ bản đạt được mục tiêu đỀ ra Các yếu tô về thanh khoản, lãi suất và tỷ giá được kiểm soát chặt chế góp phần ốn định

kinh tế vĩ mô và tăng trưởng kinh tế So với năm 2015 thì tổng phương tiện thanh toán

tăng 17,88%, huy động vốn tăng 18,38%; dứ nợ tín dụng tăng 18,71% v Thực hiện Nghị quyết của Đại hội cổ đông thường niên năm 2016, Kienlongbank đã tập trung mọi nguôn lực đề phát triển kinh doanh, mở rộng mạng lưới và đây mạnh

giải quyết nợ xáu theo đề án tái cơ cầu Kierlongbank giai đoạn 2016 ~ 2020 đã đăng

ký với Ngân hàng Nhà nước trên tỉnh thần cùng đồng hành/chia sẻ khó khăn với

khách hàng, cải thiện chất lượng tài sản, tăng tỷ trọng thu nhập từ dịch vụ, tuần thủ

đầy đủ các hệ số rủi ro theo quy định của Ngân hàng Nhà nước

Đến cuối năm 2016, tổng tài sản Kienlongbank đạt 30.451 tỷ đồng, tăng 20,26% so

với năm 2015; mạng lưới hoạt động được mở rộng lên 117 đơn vị; tổng huy động vốn

đạt 26.367 tỷ đồng, tăng 24,06% so với năm 2015; dư nợ tín dụng đạt 19.766 tỷ đồng,

tăng 21,88% so với năm 2015; giảm tỷ lệ nợ xấu từ mức 1,13% xuống 1,06%; thu nhập

từ hoạt động dịch vụ tăng hơn ba lần sơ với năm 2015 Lợi nhuận trước thuế là 151,63

tỷ đồng, đạt 50,54% so với kế hoạch Bên cạnh đó, trong năm 2016 Kienlongbank

chính thức phát hành thẻ tín dụng quốc tế 'Kienlongbank Visa, gia nhập mạng thanh

tốn tồn câu của tổ chức thẻ quộc tê Visa; hoàn tât đăng ký chứng khoán tại Trung

tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam : ụ : củi ¬ 1 Những hoạt động quan trọng mà Hội đồng quản trị đã thực hiện trong nim 2016" _ Hội đồng quản trị Kienlongbank nhiệm kỷ 2013 — 2017 có sáu (06) thành viên,

trong đó có một.(01) thành viên độc lập và có một (01) thành viên kiêm nhiệm Tổng Giám đốc ‘Thanh viên HĐQT được phân công tham gia các Ủy ban, Hội đông trực thuộc Hội đông quản trị, phân công giữ nhiệm vụ Tổng Giám độc, đã hoàn thành khá A

tốt nhiệm vụ được phân công Hiện tai, Kienlongbank có 04 Ủy ban và 03 Hội đồng trực thuộc Hội đồng quản trị, gồm: Ủy bạn Thường trực Hội đồng quản trị, Ủy ban

Tin dụng, Ủy ban Nhân sự, Ủy ban Quản trị rủi ro, Hội đồng Đầu tư, Hội đồng Xử lý

rủi ro, Hội đông Thi đua ~ Khen thưởng hoạt động theo Quy chế đã ban hành và tuân thủ đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước và pháp luật liên quạn

Trong năm 2016, Hội đồng quản trị đã tiến hành 115 phiên họp (Bao gồm họp

định kỳ, đột xuất và lầy ý kiến bằng văn bản) nhằm triển khai thực hiện kế hoạch được

Đại hội đồng cổ đông giao, truyền đạt định-hướng chủ trương, chiến lược hoạt động

Trang 7

tủty

Tài lieu f trình Phiên họp Thường niên: Đại hội động cỗ o dong Kienlongbank — Nam 2017

dén Ban diéu hành, Bên cạnh đó, Hội đồng quản trị, Ủy ban Thường trực Hội đồng quản trị thường xuyến làm việc với Ban điều hành để kịp thời hỗ trợ giải quyết các vấn đề khó Khăn vướng mắc trong quá t trình hoạt động kinh doanh của Ngân hàng, những nội dung chính như $áu:

Phê duyệt kế hoạch, kinh doanh năm 2016 và nội dung các báo cáo, tài liệu trình Đại hội đồng cỗ đông thường niên năm 2016

Chọn đơn vị kiểm toán độc lập KPMG để kiểm toán cho Ngân hàng và Công ty con cho năm tài chính 2016 `

Phê duyệt kế hanh mở thêm OL Chi nhánh và 13 Phòng giao dich: trén toan quoc

Giam sit chat ché diễn biến tình hình hoạt động của năm 2016, thông qua các đề xuất của Ban điều hành các Ủy bai/Hội đồng, các báo cáo định kỳ của Ban Điều hành cũng nhữ định tướng, chủ trương hoạt động của Ngân hàng theo tháng/quý/bán niên ' ,

Phé đuyệt các đề xuất về mua/ban tai sản, đầu tì tư đối v với các dự án thuộc t thẩm

quyên của HĐQT: ¬ co

Phé duyét đề án soát xét/ban hành mới các văn bản quy định nội bộ của Ngân hàng, đây mạnh công tác cải cách thủ tục hành chính, ban hành nhiều cơ chế quản trị phù hop: voi thực tiễn, 0, đáp ứng kip thời nhu cầu u phát triển kinh doanh của Ngân hàng

Hoàn tat dang ky chứng khoán tại ‘Trung tam lưu u ký chứng khoán Việt Nam làm tiền đề cho việc đưa cổ phiếu Kienlongbank giao dịch trên trên hệ thống giao dịch Upcom trong Quy 2/2017

Phê duyệt các chủ trương miễn/giảm lai vay: cae’ gói tín n dụng ưu đãi lãi suất; tăng cường trích lập đự phòng để tích lũy nguồn lực xử lý rủi ro, đảm bảo an toàn hoạt động theo quy định

Tăng cường chỉ đạo và kiểm soát việc thực hiện tái cơ cấu hoạt động Ngân hàng: Tập trung vào hoạt động kinh doanh chính; nâng cao tính minh bạch trong hoạt động ngân hàng; sắp xếp kiện toàn các đơn vị mạng lưới, đầu tư nâng cấp trụ sở giao dịch và cơ sở vật chất các đơn vị kinh doanh, di đời trụ sở hoạt động đến

các địa bàn thuận lợi, điều kiện phát triển tốt hơn; chuyển dịch cơ cấu tín dụng

theo hướng tăng tỷ trọng dư nợ cho vay vào các ngành, lĩnh vực ưu tiên

Chỉ đạo Ủy ban Nhân sự đẩy mạnh chất lượng nguồn nhân lực, chú trọng công tác tuyển đụng, đào tạo nhân sự các vị trí, tập trung đào tạo đội ngũ bán hàng chuyên nghiệp và quản lý cấp trung Chỉ đạo thực hiện định biên nhân sự tồn hệ thống Sốt xét các Đề án phân cấp quy mô hoạt động, chỉ trả thu nhập theo hiệu quả kinh doanh, các chính sách thúc đây kinh doanh, tạo động lực cho đội ngũ nhân viên kinh doanh, cộng tác viên gia tăng năng suất, nâng cao chất lượng công việc

Thành lập và chỉ đạo thường xuyên các Ban để án, Ban Dự án trọng điểm như: Ban Chỉ đạo Dự án soát xét văn bản Ngân hàng, Ban Dự án Thẻ Visa, Ban Dự

Trang 8

Tài liệu trình Phiên họp Thường niên Đại hội đông cổ đông Kienlongbank — Năm 2017

án Upcom, Ban Đề án cải tiến chính sách kinh doanh ., góp phần hoàn thành

đúng tiên độ kê hoạch đê ra

e Hoàn thành việc nâng cấp Trung tâm đữ liệu chính và xây dựng mới Trung tâm dữ liệu dự phòng; nâng cấp hệ thống core thẻ phục vụ cho hoạt động kinh doanh thẻ Visa và phát triển thêm các sản phẩm dịch vụ ngân hàng điện tử

e Nâng cao chất lượng quản trị rủi ro thông qua hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ Kịp thời kiểm tra tính tuân thủ, phát hiện, chấn chỉnh các sai sót nghiệp vụ trong hoạt động kinh doanh tồn hệ thống

dân vùng hạn hán, tặng học bổng cho sinh viên, học sinh có hoàn cảnh khó khăn,

tài trợ bóng đá, hoạt động văn hóa — thể thao, đồng hành các chương trình lễ hội truyền thống, Ngày hội Đại đoàn kết dân tộc tại các địa phương .phù hợp với phương châm hoạt động “Sẵn lòng chia sẻ” của Kienlongbank

2 Những mặt chưa thực hiện được trong năm 2016

- Lợi nhuận trước thuế đạt 151,63.tÿ đồng, giảm.28,36% so với cùng kỳ năm trước

do trong năm 2016 Kienlongbank đã tiếp tục thực hiện chính sách miễn, giảm lãi vay dé

chia sé khé khan với khách hàng; tăng trích lập các khoản dự phòng để tích lũy nguồn lực xử lý rủi ro; triển khai -các gói tín dụng ưu đãi nhằm tăng khả năng cạnh tranh và: phát triển thêm khách hàngr mới; ‘dua vào hoạt động 14 đơn vị kinh doanh trên toàn quốc: -

- Về cỗ tức năm 2016: ‘Sau khi trích lập các quỹ theo quy định, ngân hàng còn 88.860 000 000 đồng lợi nhuận và Kienlongbank sẽ không chia cỗ tức nhằm bổ Súng nguồn vốn tự có, nâng cáo năng lực tàï.chính, tuân thủ các giới hạn về an toàn vốn theo quý định của Ngân hàng Nhà nước và đáp ứng nhu cầu phát triển giai đoạn 2016 Bs - 2020 Ngoài ra, đự kiến Quý 2/2017, cổ phiếu Kienlongbank sẽ giao dịch trên “hệ im théng giao-dich Upcom nén việc giữ lại cỗ tức, sẽ làm ng giá trị số sách cỗ phần cai mat

Kienlongbank " AN

ˆ :Về: việc mua, lại hoặc thành lip Công! ty tài: chính: Nghị quyết Đại hội đồng cản đông tại phiên họp năm: 2016 đã ủy quyền cho HĐQT Kjenlongbank tùy theo điều kiệ CY thực tế và hiệu: quả các: đề án-mà quyết định thành lập công ty tài chính hoặc mua lãi công ty tài chính, đến nay, các văn bản quy;định của pháp luật và Ngân hàng Nhà nước về hoạt động cho vay tiêu dùng chưa quy định cụ thể phải thành lập công ty tài chính nên HĐQT vẫn chưa triển khai thực hiện và sẽ xin ý kiến lại Đại hội đồng cỗ đông vào thời điểm thích hợp - :

3, Kế hoạch hành động của Hội đồng quản trị năm 2017

‘Can ‘ctr định: hướng điều hành của Ngân hàng “Nhà nước và Kế hoạch mà Kienlongbank đã đặt ra, Hội đồng quản trị xác định công tác trọng tâm trong năm 2017 như sau:

Trang 9

Tài liệu trình Phiên họp Thường niên Đại hôi đồng cô đông Kienlongbank - Năm 2017

Quy chế tổ chức và hoạt động của Ngân hàng, Hội đồng quản trị, Ban điều hành, các Ủy ban và Hội đồng trực thuộc Theo dõi thường xuyên, giám sát hoạt động của Ban điều hành và có giải pháp kịp thời hỗ trợ, tổ chức hoạt động đảm bảo công tác điều hành đúng định hướng chiến lược của Hội đồng quản trị

- Hoàn thiện thủ tục đăng ký giao dịch chứng khoán trên Upcom trong quý 2 năm 2017

- Đây mạnh nguồn lực tập trung vào hoạt động kinh doanh cốt lõi

- Hoàn thiện hệ thống chính sách tín dụng Cải cách thủ tục cấp tín dụng theo hướng thuận tiện dé khách hàng tiếp cận vốn, dịch vụ Ngân hàng Tập trung tín dụng vào lĩnh vực sản xuất kinh doanh, lĩnh vực ưu tiên của nên kinh tế Phat trién da dang đối tượng khách hàng, đa dạng hóa sản phẩm tín dụng, khai thác tối ưu tiện ích ngân hàng điện tử Tăng cường phát triển các dịch vụ ngân hàng truyền thống, tăng tỷ trọng thu nhập phi tín dụng trong tông thu nhập của Ngân hàng

- Tiếp tục thực hiện giải quyết nợ xấu, kịp thời trích lập đầy đủ các khoản dự phòng rủi ro theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Đánh giá lại chất lượng tín dụng và khả năng thu hồi các khoản nợ tiềm ân rủi r0 Tiếp tục có chính sách hỗ trợ khách hàng khắc phục khó khăn, phục hồi sản xuất kinh doanh dé thu hồi nợ

" Tiếp tục đánh giá chất lượng hoạt động các đơn vị mạng lưới và có giải pháp khắc phục các đơn vị hoạt động kém hiệu quả Thực hiện kê hoạch mở rộng mạng lưới giai đoạn 2017 — 2020 sau khi được Ngân hàng Nhà nước phê duyệt

- Thực hiện việc định biên nhân sự toàn hệ thống Xây dựng tiêu chuẩn nguồn nhân lực đạt chất lượng cao Đầu tư tổ chức hoạt động Trung tâm đào tạo Kienlongbank trở thành một trung tâm đào tạo chất lượng cao, chuyên nghiệp Theo dõi thực hiện và kịp thời chỉ đạo việc thực hiện các chính sách nhân sự, chính sách kinh doanh, gan hiéu quả kinh doanh với lợi ích của cán bộ, nhân viên Ngân hang

- Tăng cường hiện đại hóa công nghệ Ngân hàng, từng bước áp dụng chế độ tự động hóa trong các hoạt động Xây dựng, hoàn thiện hệ thống báo cáo, lưu trữ, xử lý dữ

liệu hiện đại, an toàn, bảo mật

_ Trong điều kiện kinh tế - chính trị - xã hội ôn định, sự nỗ lực thực hiện với tinh

thân trách nhiệm của toàn thê cán bộ, nhân viên, Hội đông quản trị Kienlongbank tin răng sẽ hồn thành tơt các mục tiêu kê hoạch năm 2017 được Đại hội đông cô đông thông qua

Kính chúc Quý vị cỗ đông sức khỏe và thành công!

Trang 10

Tài liêu trình Phiên họp Thường niên Đại hội đằng cỗ đông Kienlongbank— Năm 2017

NGÂN HÀNG TMCP CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM KIÊN LONG Độc lập — Tự do - Hạnh phúc

Số:272 /BC-NHKL Rạch Giá, ngày 4Í tháng _#_ năm 2017

BÁO CÁO

KET QUA HOAT DONG KINH DOANH NAM 2016

VÀ ĐỊNH HƯỚNG KINH DOANH NĂM 2017

PHAN MO DAU

Nam 2016, kinh té thé giới phục hồi chậm hơn dự báo, tăng trưởng thương mại toàn cầu giảm mạnh, hoạt động của thị trường hàng hóa kém sôi động Ở trong nước, bên cạnh những thuận lợi tử dấu hiệu khởi sắc của năm 2015, kinh tế nước ta đối mặt với nhiều khó khăn, thách thức bởi diễn biến phức tạp của thời tiết, biến đổi khí hậu nên tăng trưởng kinh tế (6, 21%) không đạt như kỳ vọng (6,7%), lạm phát cả năm được kiểm soát ở mức

2,66%, hệ thống ngân hàng duy trì mức thanh khoản tốt, tổng phương tiện thanh toán tăng 1? 88%, tín dụng tăng 18,71%, huy động vốn tăng 18,38% so với năm 2015

ˆ Trong bối cảnh nền kinh tế nói chung va thi trường tài chính tiền-tệ nói riéng còn

nhiều khó khăn, thách thức nhưng với sự nỗ lực của toàn thể cán bộ, nhân viên Ngân

hàng TMCP Kiên Long (Kienlongbank), hoạt động kinh doanh của Kienlongbank trong năm 2016.đã đạt nhiều kết quả tích cực Các chỉ tiêu kinh doanh đều tăng trưởng

én định, nợ xấu được kiểm soát ở mức thấp Bên cạnh đó, môi trường làm việc và đời sống của cán bộ, nhân viên được cải, “hiện - và riâng cáo rõ rệt, cơ sở vật chất tiếp tục

được hoàn thiện trên toàn hệ thống Ban Điều hành Kienlongbank báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh năm 2016 nhưsau.” —- ` PHẦNI TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG NĂM 2016 I Cae chi tiéu "hợp nhất chủ yếu của Kienlongbank năm 2016 như sau: ví: Tỷ động, %

" ¬ Ty: ae “Tye Tăng/giảm (+/-) thực

wed ie : Taye | — hoản- - | hiện năm 2016 so -

Chỉ tiêu —¬ 2 thanh | véinim2015

Trang 11

Tài liêu trình Phiên họp Thường niên Đại hôi đẳng cổ đông Kienlongbank — Năm 2017 TT .vưNÁẶ

os hiện | hiện | hoạch oan ive nam 2070 so

Chỉ tiêu năm ` năm năm thành với năm 2015 _| KH 2016 Tỷ lệ 2015 ° | -2016 “je ề ý a “| 2016 -| (%) Số tiền | (%) - 4 Dư nợ cấp tíndụng | 16.218 |" 19.766] 19.462|' - 101,56 3.548|- 21,88 5 Tỷ lệ nợ xấu (%) 1,13 1,06] <2,50 6 Loi nhugn truéc thué © 211,66 | 151,63|- 300 50,54 (60) | (28,36) 7 C6 tire (%) - vơi 4,00 - 6,00 8 Mạng lưới chỉ nhánh và - mwư > | yawaal- " phòng giao dịch .103|_ IÌ7| -„ H7 10000) - 14| 13/59 II Tinh hinh ngudn vốn và sử dụng v vốn: 1: Tình hình nguồn vốn:

Tổng nguồn vốn huy động quy đổi VND đạt 26.367 tỷ đồng, tăng 5.113 tỷ đồng, tương đương tang 24, 06% s so voi nim 2015, dat 103;40% ké hoạch năm 2016 Trong đó: -

- Huy động vốn từ tổ 'chức kinh tế và dân cư: 22 889 tỷ đồng, tăng 2.808 tỷ đồng (tăng 13 98%) so với cuối năm 2015, đạt 91,56% kế hoạch năm 2016, chiếm tỷ trọng 86 ,81%/tông nguồn vốn huy động Số lượng khách hàng tiền gửi đạt 266.887 khách hàng, tăng 35 797 khách hàng so với cuối năm 2015

- Huy động vốn từ tổ chức tín dụng: 3.478 tỷ đồng, đăng ¿ 2 305 tỷ đồng (tăng 196, 50%) so với cuối năm 2015, chiếm ty trong 13 ;I9⁄Rông nguồn vốn n huy động

2; 'Sử dụng ' vốn;

“2.1 Sir dung von đối với tỗ chức tín dụng:

Tính đến 31/12/2016, số dư sử dụng vốn đối với tê chức tín dụng là 3.090 ty đồng, tăng + 317 tỷ đồng (tăng 74,28%) so với cuối năm 2015 Hoạt động sử dụng vốn đối với tổ chức tín dụng năm 2016 của Kienlongbank chủ yếu nhằm gia tăng hiệu quả.sử dụng vốn đối với các khoản vốn tạm thời nhàn rỗi, đồng thời gop phan nâng cao uy tín của Kienlongbank trong hệ thống Ngân hàng Việt Nam

2.2 Hoạt động đầu tư:

2.2.1 Trái phiếu Chính phủ, tín phiếu NHNNVN:

Để tăng tính thanh khoản và tối ưu hóa nguồn vốn khả dụng, trong khi tăng trưởng tín dụng còn chậm, việc đầu tư vào trái phiếu Chính phủ là hợp lý trong cơ cấu tổng tài san, vira dam bao thu nhập, đồng thời đảm bảo duy trì tỷ lệ thanh khoản theo › quy định Tổng giá trị đầu tư đến 31/ 12/2016 đạt 2.131 tỷ dong, giảm 486 tỷ đồng (giảm 18,57%) so với năm 2015, chiếm tỷ lệ 9,48% so với nguồn vốn ngắn hạn (đảm bảo tỷ lệ theo quy định của Thông tư 36/2014/TT-NHNN < 35%)

2.2.2 Đầu tư góp vốn, mua cỗ phần:

Tính đến 31/12/2016, giá trị đầu tư góp vốn, mua cỗ phan: 1.039 tỷ đồng, giảm 16

tỷ đồng (giảm 1,52%) so với cuối năm 2015 do thoái vốn tại Quỹ đầu tư chứng khoán

y tế Bản Việt Tỷ lệ góp vốn mua cỗ phần/Vốn điều lệ và Quỹ dự trữ bổ sung vốn điều

lệ là 33,64% (quy định <40%)

uw Trang 11/37

Trang 12

Tài liêu trình Phiên hop Thường niên Đại hội đằng cỗ đông Kienlongbank — Năm 2017 2.3 Dư nợ cấp tín dụng:

Tính đến 31/12/2016, du nợ cấp tin dụng đối với khách hàng đạt 19.766 tỷ đồng,

tăng 3.548 tỷ đồng (tăng 21,88%) so với năm 2015, hoàn thành 101,56% kế hoạch và

trong giới hạn tăng trưởng cho phép của NHNN (năm 2016 NHNN cho phép Kienlongbank tăng trưởng tín dụng 22%) Trong đó:

-_ Dư nợ cấp tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp: 6.075 tỷ đồng, tăng 2.021 tỷ đồng, tương đương tăng 49,85% so với năm 2015 (số lượng khách hàng tăng 138 khách hàng) Chiếm iv trong 30, 13% so với tổng dư nợ (năm 2015 là 25%), hoàn thành mục tiêu chuyển địch cơ cầu dư nợ theo khách hàng là 30% doanh nghiệp va 70% cá nhân

- Dư nợ cấp tín dụng đối với khách hàng cá nhân: 13.691 tỷ đồng, tăng 1.527 tỷ đồng, tương đương tăng 12,55% so với năm 2015, trong đó dư nợ trả góp tăng 54 tỷ đồng, dư nợ cấp tín dụng cá nhân còn lại tăng 1.474 tỷ đồng (số lượng khách hàng tăng 1.997 khách hàng) Chiếm tỷ trọng 69,27% so với tông dư nợ (năm 2015 là 75%) Đặc biệt, trong tháng 12/2016, Kienlongbank đã phát hành 2.563 thẻ VISA cho khách

hàng nội bộ và khách hàng thân thiết, trong đó 1.588 thẻ đã kích hoạt với dư nợ thẻ

VISA tại thời điểm 31/12/2016 là 9,2 tỷ đồng

Bên cạnh việc đây mạnh tăng trưởng tín dụng, Kienlongbank cũng không ngừng nâng cao chất lượng tín dụng, y lệ nợ xấu được kiểm soat ở mức Ì ,06%/tỗng dư nợ Trong nim 2016, công tac thu hổi nợ được Kienlongbank triển khai rat higu qua, -dac

biệt là Các khoản nợ đã bán cho VAMC Tỉnh đến 3Ì 1/ 12/2016, tồn hệ thơng thu hồi

được 170 tỷ đồng nợ bán cho VAMC © a0 gồm nợ gốc 130-tỷ đồng và lãi 40 tỷ đồng), tăng 10 tỷ đồng so với năm 2015 :

2.4 Tai sin cố: 'định:

Tính đến 31/12/2016 đạt 1 315 tý đồng tang 265 tỷ ý đồng (ting, 25 230%) So voi

cuối năm 2015 Tỷ lệ tài sản cố định/Vốn điều lệ và Quy dự trữ bổ sung, von ¢ Tiểu lệ là

42; 64% | (quy định< 50%) ˆ ˆ 1H Hoạt động phi tín dụng:

1 Hoạt động thanh toán quốc tế:

Hoạt động thanh toán quốc tế: (TTQ CÓ: nhiều khởi sắc so với năm 2015: Tinh

đến - 31/12/2016, toàn Ngân hàng thực hiện: ì :7145 giao ‘dich TIOQT với doanh: số đạt

31, 23 triệu USD (tang 345 7 giao dịch với doanh số tăng 10, 37 “triệu Usb $0: với năm

2015) ca

2 Kinh doanh ngoai tệ:

Doanh số mua vào và bán ra tăng mạnh hơn so với năm.2015 Doanh số mua 'vào dat 106,97 trigu USD, tăng 21,50 trigu USD (tăng 25,16%) so với năm 2015, đạt

106, 64% kế hoạch năm 2016 Doanh: số bán ra dat 105,38 triệu USD, tăng 29,86 triệu

Trang 13

Tài liệu trình Phiên họp Thường niên Đai hội đẳng cổ động Kienlongbank — Năm 2017 Dvt: Tỷ đồng, % - ˆ Tang/gidm (+/-) nim cà : “ase '|-Đoanhsố | Doanh số |' Kế hoạch |: HTKH 2016 so với năm

SIT[ Chiều | năm2015 | năm2016 | năm 2016 | năm 2016 2015 %) Doanh sé Tỷ lệ "¬¬: ¬¬ _ `] ) 1 |Chuyểntiềnđi | 13753| 17530| 19074| 911 3.777 | 27,46 Chỉ trả dịchvụ | — ˆ ? | Western Union | - - 193: 224) - 292 | - 16,74 | 31 16,06 4 Hoat động thé: a

Tính đến 31/12/2016, toàn hệ thống có 129 máy ATM đang hoạt động (ting 35 máy so với năm 2015), 99 : máy POS đang hoạt động (tăng, 3 máy so với năm 2015) " Trong năm 2016, toàn hệ thống đã phát hành được 57.786 thé, trong d6: 55.223 thé nội

địa đạt 85,73% kế hoạch năm 2016 và:2:563 thẻ VISA, đạt 79,15% kế hoạch năm

2016

Bên cạnh đó, Kienlongbank đã tang cường hop: tác với' các đơn.vị liên kết như các nhà hàng, khách sạn, khu vui chơi, spa, khám bệnh, giáo dục, thời trang, BiẢI: trí đề đưa ra các chương trình ưu đãi chiết khấu dành cho chủ thẻ 'Kienlongbank với mức ưu - đãi giảm giá từ 5% - 50%; Quảng bá thương hiệu thẻ Kienlongbank qua hình thức gửi

email các chương trình ưu đãi của đơn vị liên kết hang: tuần/hàng thang IV Két qua kinh đoanh và các chỉ tiêu an toàn vốn:

1 Kết quả kinh doanh: ,

Tông lợi nhuận trước thuế hợp, nhất: đến 31/12/2016 đạt 151,63 tỷ đồng; giảm 60 tỷ đồng so với năm 2015, dat 50, 54% kế hoạch năm 2016.Trong đó:

- Lợi nhuận công ty con: 14, 43 ty đồng, tăng 9; 82 tỷ đồng (tang 213 02%) so với năm 2015, đạt 87,45% kế hoạch năm 2016

- Lợi nhuận riêng Kienlongbank: 137,20 tỷ đồng, giảm 69,85 tỷ đồng so với năm 2015, đạt 48,40% kế hoạch năm 2016

Lợi nhuận năm 2016 giảm so với năm 2015 chủ yếu đo Kienlongbank miễn/giảm

lãi vay nhằm chia sẻ khó khăn với khách hàng, triển khai nhiều gói tín dụng ưu đãi lãi suất tạo điều kiện cho khách hàng tiếp can von vay, đồng thời tăng trích lập dự phòng

để tích lũy nguồn lực xử lý rủi ro, đảm bảo an toàn hoạt động của Kienlongbank Bén

cạnh đó, trong năm 2016 Kienlongbank tăng cường đầu tư cơ sở vật chất cho các đơn vị mạng lưới (đầu tư xây dựng mới và sửa chữa trụ sở của 6 chí nhánh và 20 phòng

giao dịch, trong đó đặc biệt là đầu tư xây dựng, sửa chữa tru sở của 14 đơn vị mới bao

gồm 1 chỉ nhánh và 13 phòng giao dịch), nâng cá hệ thống Core thẻ, nhằm tạo tiền đề cho việc mở rộng quy mô hoạt động và phát triển bền vững của Kienlongbank ‘trong tương lai

2 Các chỉ số an toàn hoạt động:

Trong suốt quá trình hoạt động, Kienlongbank luôn thực hiện đúng quy định về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động Tính đến 31/12/2016, Kienlongbank đảm bảo các giới hạn, tỷ lệ an toàn hoạt động theo quy định của Thông

- tư số 36/2014/TT-NHNN, cụ thé nhu sau:

WW⁄ Trang 13/37

Trang 14

Tai liéu trinh Phién hop Thường niên Đại hội động cô đông Kienlongbank — Năm 2017 STT Chỉ tiêu Biển định NHNN 1 | Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu (%) 16,35 >9% 2 | Giới hạn tín dụng (%) 12,83 <15% 3 | Tỷ lệ dự trữ thanh khoản (%) 11,27 > 10% 4 | Giới hạn góp vốn mua cỗ phần (%) -33,64 <40% 5 _ | Tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn cho vay trung dai hạn (%) 36,34 <60% 6 _ | Tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi (%) 76,33 < 80% V Các hoạt động hỗ trợ khác:

1 Nhân sự và đào tạo:

Tính đến 31/12/2016, tổng số nhân sự của toàn hệ thống là 3.808 nhân sự, tăng

223 nhân sự, tương đương tăng 6,22% so với cuối năm 2015 Trong đó, nhân sự chính thức là:2.252, cộng tác:viên là 1.556 (nhân sự.chính thức tăng 243 người; cộng tác viên

giảm 20 người)

Trong năm 2016, Kienlongbank đã tổ chức 196 khóa đào tạo cho 16.841 lượt nhân viên nhằm nâng cao nghiệp vụ và phục vụ khách hàng ngày cảng tốt hơn "

-:2, Phát triển mạng lưới;

Đến-31/12/2016, mạng ‹ lưới hoạt động của- Kienlongbank có 118: ‘did giao- 0 dịch : dang hoat:d6ng bao:gém -Hội sở, 28 chỉ nhánh, 89 phòng giao dịch: Trọng đó; CÓ: 1 chi °

T tat Cải:

! nhánh và 13 phòng giao, dịch mới hoạt, động trọng năm 2016, tính đến cuối hị

: se don vi moi déu đã đi vào hoạt động ô ôn định

Le - Năm: 2016, Kienlongbank đã xẩy' dựng mới trụ sở 3 chỉ nhánh xã 5 phòng s giao : dịch, đồng \ thời tiên hành.sửa chữa và đưa:vào sử dụng ttụ sở của 3 chỉ nhánh và 15 : phong giao: dich nhằm đáp ứng nhu cầu kinh doanh và phục vụ khách hàng ngầy càng - tốt hơn

, 3 Hoat động inarketing:

- - Trong năm 2016, Kienlongbank đã triển khai chương trình “Vui giáng sinh — Rinh quà tặng” với 5.000-quà tặng hấp dẫn đành chơ khách hảng, chương trình “Đồng hành ngày: mưa”; chương trình tri ân dành cho khách hàng nữ với tên gọi “Kienlongbank ~ Gắn kết yêu thương” nhằm quảng bá hình ảnh của:Kienlongbank đến gần hơn với khách hàng,

_ = Ngoai ra, chương, trình chăm sóc khách hàng định kỳ như tặng qua, sinh nhật khách hàng VIP và tặng quà khách hàng vào những dịp lễ đặc biệt như: Tết Nguyên đán, 8/3, 30/4,.2/9, 20/10.và các chương trình khuyến mại ưu đãi đành cho khách hàng khi đến giao | dịch.trong dịp khai trương, khánh thành tại Kienlongbank

_ i> Các hoạt động truyền thông: ‘Ngan hang thường Xuyên đăng tải các hoạt động

của Kienlongbank trên các phương tiện truyền thông, quảng bá hình ảnh Kienlongbank trên các đặc san, tạp chí như: Thời Báo Ngân hàng, Báo Đâu tư chứng khoán, Ti trẻ, Kiên Giang, Ngồi ra, Ngân hàng thường xuyên triển khai các hoạt động an sinh xã

hội và tham gia tài trợ các hoạt động văn hóa như: Trao tặng học bổng chương tình Trang 14/37

Trang 15

ta-Tài liêu trình Phiên họp Thường niên Đại hội động cô đông Kienlongbank — Năm 2017

‹

“Chia sẻ ước mơ” tại 26 tinh/thanh nơi có trụ sở hoạt động của Kienlongbank, tặng bồn chứa nước sạch cho các khách hàng chịu ảnh hưởng nặng bởi xâm ngập mặn tại 6 tỉnh ĐBSCL: Bến Tre, Hậu Giang, Sóc Trăng, Kiên Giảng, Bạc Liêu và Trà Vinh; Trao tang qua tết cho bà con nghèo, tài trợ nhà đại đoàn kết, xây dựng đường giao thông, hỗ trợ y tế và các hoạt động văn hóa, thể thao của đất nước, địa phương

- Năm 2016, Kienlongbank đã phát hành các kênh truyền thông: 10 kỳ bản tin Kienlongbank; 16 kỳ Kienlongbank Radio với nội dung phong phú thu hút được nhiều độc giả, thính giả trong nội bộ ngân hàng cũng như bên ngồi

- Cơng tác tổ chức sự kiện: Kienlongbank tổ chức thành công 14 sự kiện khai

trương thành lập đơn vị mới, § sự kiện khánh thành trụ SỞ mới Đặc biệt,

Kienlongbank tô chức thành công sự kiện ra mắt Thẻ tín dụng quốc tế Kienlongbank Visa va giới thiệu Đại sứ thương hiệu— Ông Henrique Calisto -

ˆ 4 Hoạt động kiểm soát nội bộ: /

, Phòng Kiểm soát nội bộ luôn nỗ lực tô chức: triển khai “thực hiện, nhiệm :vụ có

11 Đoàn kiểm tra theo Quyét dinh của Tổng Giám đốc Qua’ két qua kiém tra, Kiém soát nội bộ đã chỉ ra: những sai sót về kỹ thuật, vi phạm nghiệp vụ cũng như những sai phạm nghiệm trọng, tiềm ấn rủi ro cho.Ngân hàng, đề xuất các biện pháp khắc phục cũng như làm rõ trách nhiệm của từng cá nhân liên quan Bên cạnh đó, Phòng Kiểm

soát nội bộ còn chủ động triển khai thực hiện 220 cuộc kiểm tra theo kế hoạch năm

2017 tại hầu hết các.Đơn vị trong toàn hệ thống,

Việc kiểm tra việc khắc phục, chỉnh sửa sau thanh, kiểm tra và việc khắc phục sai , sot sau kiểm tra cũng được Kiểm soát nội bộ theo dõi chặt chẽ ¬

: PHANTI -

DINH HUONG KINH DOANH NAM 2017

I Dự báo tình hình kinh tế - xã hội năm 2017:

1 Dự báo kinh tế vĩ mô năm 2017: Mục tiêu tổng quát của kế hoạch phát triển kinh tế - xã hội Việt Nam năm 2017 là ổn định kinh tế vĩ mô, tạo chuyên biến rõ trong

thực hiện đột phá chiến lược; cơ cấu lại nền kinh tế gắn với đổi mới mô hình tăng

trưởng, nâng cao năng suất, chất lượng, hiệu quả và sức cạnh tranh; khuyến khích khởi nghiệp, phát triển doanh ñghiệp, thúc đây tăng trưởng bền vững

- Tốc độ tăng trưởng kinh tế (cpp), 7%;

- Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) bình quân khoảng 4%;

- Tốc độ tăng tông kim ngạch xuất khẩu 6-7%;

- Tỷ lệ nhập siêu so với kim ngạch xuất khẩu đưới 3,5%;

2 Định hướng ngành ngân hàng năm 2017: NHNNVN sẽ thực hiện điều hành

chính sách tiền tệ chủ động, linh hoạt, phối hợp chặt chế với chính sách tài khóa va các

chính sách kinh tế vĩ mơ khác nhằm kiểm sốt lạm phát theo mục tiêu đề ra, ôn định _ kinh tế vi mô, góp phần hỗ trợ tăng trưởng kinh tế ở mức hợp lý; bảo đám thanh khoản

cua các tổ chức tin dung, ổn định thị trường tiền tệ ny

Trang 16

Tài liệu trình Phiên bọp Thường niên Đại hội đẳng cô đông Kienlongbank— Năm 2017

- Tăng trưởng tín dụng “ˆ : 18%

~ Tỷ lệ nợ xâu :<3% - Tăng trưởng tổng phương tiện thanhtoán : 16%-18% I Chỉ tiêu kế hoạch năm 2017 và giải pháp tổ chức thực hiện:

Trên cơ sở phân tích môi trường hoạt động kinh doanh, bám sát định hướng điều hành của Chính phủ và NHNNVN, năm 2017 Kienlongbank sẽ tiếp tục hoạt động theo mục tiêu: “4n toàn, bẩn vững và lợi nhuận hợp lý”

Để thực hiện các định hướng trên, Kienlongbank dự kiến một số chỉ tiêu kế hoạch

ˆ chủ yếu năm 2017 và các giải pháp thực hiện như sau:

1 Các chỉ tiêu kế hoạch hợp nhất.năm 2017: Dvt: Ty déng, % Tăng/giãm (+/-) kế Thực Kế hoạch năm 2017 so

Aon hién hoach với thực hiện năm

Chỉ tiêu năm | năm | 2016 2016 2017 : Tỷ lệ 7 / cóc Số tiền (% , 1 Vốn điều lệ : - ` - 3.0001-' 3.000 - - 2 Tang tài sắn hgp t nhất 30.451 | “36500 6.049 19,86 3 Tông huy động vốn 26.367| 32.500 | 6.133 23,26 3,1 Huy động vốn từ tô chức kinh tế va dân cư | 22.889| 29.000 6.111 26,70 3.2 Huy động vốn từ tổ chức tín in dung m 3.478 | 3.500 22 0,63 4 Dư nợ cấp tín dụng _ to ae tte 1l 19/766} 24.700 4934| : 24,96 5: TY 1¢ ng xAu (%) wt ne aa - 1,06} < 2,50 Fey z - 6: Lợi nhuận trướt thuế hợp nhất :' '- '- Iấ63| 250,00 98,37 64,88 1, Cổ tức (%)- ST uc mm =wẽ ăn n rẽ: cv §: Mạng lưới chỉ nhánh và Thông, giao oder aif ~ 117 117 - - 2 Các giải pháp tổ chức thực hiện: nh

2,1 Về mô hình tô chức bộ-máy:- : Hy vn

- Tiếp tục kiện tồn mơ hình tơ chức, nâng ‹ cao hiệu quá quản trị, điều hành v: và hệ

thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ nhằm hạn chế: Tui ro va vi pham phap luat

: - Tăng, cường năng lực tài chính và khả năng cạnh tranh: để: ep ứng yêu ‹ cầu hội _ : nhập quốc tẾ ngày càng sâu rồng :

ˆ~ Để đạt được định hướng là một trong những đơn vi bàng đầu trong phát triển - bán lẻ, Kienlongbank dang hoàn thiện hệ thống quản Tý công việc, quản lý thông tin _ nhằm có thể kiểmi soát tốt nhất sự vận hành của ngân hàng V Và ngày cảng riâng cao › chất

Twos phục vụ khách “hàng

22 Về quản lý, điều hành:

Trang 17

Tài liêu trình Phiên hop Thuong niên Đại hội đẳng cổ động Kiénlongbank — Ném 2017

thực Hiện rà sốt cơng tác ủy quyền, giao nhiệm vụ giữa các cấp theo quy định của

Luật Các TCTD nam 2016 -

“> Ra sodt, ban hành và thực hiện nghiêm túc các quy định nội bộ về luân chuyển

cán bộ, đặc biệt là vị trí lãnh đạo, các vị trí ngân quỹ, tín dụng, thanh toán, giao dịch

viên, xử lý nợ xấu, -kinh doanh ngoại hồi, công nghệ thông tin, chăm sóc khách hàng Và các vị trí khác tiếp xúc trực tiếp với khách hàng và trực tiếp giao dịch

- Tăng cường mối quan hệ giữa cơ quan quản lý va co quan điều hành theo hướng nâng cao hiệu lực của Hội đồng quản trị trong quản lý chiến lược phát triển và quản lý rủi ro; nâng tao năng lực điều hành của Ban Tổng Giám đốc; phát huy vai trd tham muu của các Phòng, Ban, Trung tâm thuộc Hội sở

- Ra soat, bd sung, hoàn thiện hệ thống văn bản hướng dẫn ,nghiệp vụ đầy đủ nhưng linh hoạt đề tạo điều kiện phát huy tính chủ động cho các cấp lãnh đạo ở 'từng

đơn vị trực thuộc cũng như toàn hệ thống

~: Hiện đại hóa cống nghệ ngân hàng, từng bước áp dụng chế độ tự động hóa ở ở từng khâu, Xây dựng, hoàn thiện hệ thống báo cáo, tổng hợp, lưu trữ và xử lý đữ liệu, kịp thời cung cấp các số liệu cần thiết cho công tác hoạch inh chiến lược, sách lược và điều: hành ở cap: vi mô va, vỉ mô

_24 Nâng cao tính minh bạch trong hoạt động:

- Thực hiện ,công bố thông tin theo quy định của Luật Chứng khoán và các quy định khác: Thường xuyên cập nhật thông tin hoạt động, báo cáo tài chính lên ‘website của Ngân hàng cũng Thư, Các phương: tiện thông tin đại chúng khác ‘

- Trên cơ sở cân nhắc diễn biến thị trường, năm 2017, Kienlongbank sẽ tiễn hành các thủ tục dé dang ky giao địch chứng khoán trên Upcom

: 2.4 Tăng cường kiểm tra, giám sắt, quản trị rủi ro:

- Tiếp tục nâng cao chất lượng, hiệu quả công tác kiểm tra, kiểm toán nội bộ

nhằm giúp cho Kienlongbank hoạt động an toàn và hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật

- Tăng cường công tác điều hành các cấp, đặc biệt là công tác quản lý rủi ro,

nâng cao vai trò thâm định và tái thắm định tín dụng, hoàn thiện hệ thống xếp hạng tín dụng khách hàng, hoàn thiện hệ thống quản lý rủi ro, duy :trì khả năng thanh khoản; Phát huy tối đa nguồn lực tài chính trên nguyên tắc đảm bảo an toàn hoạt động và nâng cao khả năng sinh lời

-_ Phát triển hệ thống quản lý vii To nhằm tiếp cận lộ trình tuân thủ các chuẩn mực Basel II Kienlongbank quyết tâm triển khai và tuân thủ Basel II theo đúng lộ trình áp dụng mở rộng của NHNNVN vào năm 2018

-_ Hoàn thiện các nghiệp vụ quản lý hiện đại, đặc biệt chú trọng đến các nghiệp vụ quản lý tài sản Nợ - tài sản Có (Ban ALCO) và quản Hi rủi ro trong hoạt động tín dụng, đầu tư, thanh khoản, lãi suất, hối đoái

2s 5 Về hoạt động kinh doanh:

Năm 2017, Kienlongbank sẽ tiếp tục tăng cường năng lực tài chính, quản trị rủi ro,

chất lượng tài sản, chất lượng tín dụng và xử lý nợ xấu; tích cực cơ cầu lại tài sản và a

Trang 18

Tài liệu trình Phiên họp Thường niên Đại hội đẳng cổ đông Kienlongbank ~ Năm 2017

nguồn vốn theo hướng thu hẹp chênh lệch kỳ hạn nguồn vốn và sử dụng vốn, tăng tỷ trọng nguồn vốn có tính ổn định cao

a Huy động vốn:

- Khai thác tốt nguồn vốn huy động của nhóm khách hàng cá nhân Đồng thời, thúc đây tăng trưởng, tiền gửi từ các doanh nghiệp, tổ chức kinh tế và các đối tượng,

khác nhằm tăng nguồn vốn huy động giá rẻ và cơ hội bán thêm sản phẩm, dich vu khác

_ Chủ động cân đối giữa nguồn vốn và sử dụng vốn để đâm bảo thanh khoản, ổn định lãi suất huy động, có điều kiện giảm lãi suất cho vay

- Da dang héa các sản phẩm huy động nhằm chuyển dịch cơ cấu huy động phù hợp về kỳ hạn và loại tiền tệ với cơ cầu cho vay, có chính sách chăm sóc thường xuyên cho từng nhóm khách hàng gửi tiền, đặc biệt là khách hàng tiền gửi thanh toán

- Tìm kiếm các đối tác để ký hợp đồng hợp tác thu hộ học phí (các trường học), hợp tác trả lương qua thẻ (các công ty) để tăng nguồn vốn huy động giá rẻ

b Dư nợ cấp tín dụng: '

-_ Kiểm soát tín dụng phù hợp với chỉ tiêu tăng tưởng tín dụng năm 2017 và các biện pháp kiểm soát tín dụng theo chỉ đạo của NHNNVN

.Ưu tiên tập trung vốn cho vay các lĩnh vực sản xuẤt, lĩnh vực ưu tiên gồm nông nghiệp, nông thôn, xuất khẩu, công nghiệp hỗ trợ, doanh nghiệp nhỏ và via, doanh

nghiệp ứng dụng công nghệ cao; cân doi nguồn vốn đáp ứng kịp thời nhụ, cầu vốn phục vụ Đề án tái cơ cấu ngành nông nghiỆp ‘ 'đã được Thủ tưởng Chính: phủ phê' duyệt, các dự án trọng điểm: quốc' gia, công trình cấp bách, các mặt hàng, thiết yếu như xăng, dầu, điện, năng lượng,:::góp phần hỗ trợ phát:triển kính tế - xã hội.'

- Hạn chế và kiểm soát chặt chẽ mức độ tập trung tín dụng, hạn mức tín dụng vào lĩnh vực: tiểm Ấn rủi ro cao Thuong | xuyên rả soát, đánh giá việc cho vay đối với các lĩnh vực tiêm ẫn nhiều rủi ro Huéng tin dụng bất ‹ động sản vào các đự án nhà ở xã hội, các dự án nhà ở thương mại đáp ứng nhụ ( cầu: của người dân theo chủ trương củả Chính "phì

_* Tăng trưởng tín ‘dung bên vững trên cơ sở đảm bảo: chất lượng và phù hợp với tăng trưởng nguồn vốn huy động thị trường 1 (đảm bảo #ÿ lệ dư nợ cho: vay/tông tiền

BỬI:Xóay qủanh mức 80%) Đồng t thời, đảm bảo cân đối cờ cầu cho vay ngắn, trung và dài hạn phù hợp với cơ cầu nguồn vốn -

- Tiép tục hoàn thiện hệ thống chính sách.tín dụng đảm bảo tính đầy đủ, đồng

bộ, nhất quán va lính | hoạt, thích ú ứng với môi trường kinh doanh, phù hợp với từng giai đoạn phát triển của nền kinh tế

c— Cải cách mạnh :mẽ thủ tục cấp tin dung theo hướng thuận tiện cho khách hàng

tiếp: cận vốn; địch vụ ngân hang "

“a2 Da dang hóa sản phẩm tín dung phù hợp với từng loại hình kinh tế, theo ting

địa: bàn-hoạt động: Hạn chế tậ trung vốn đầu tư vào nhật lĩnh vực kinh tế nhất định,

nhằm phân tán và giảm thiểu tối đa rủi fò tín dụng

- Tiếp tục triển khai các gói cho Vay ưu đãi lãi suất theo đối tượng và thời điểm phì hợp để thu hút khách hàng mới và duy trì mối quan hệ lâu dài với các khách hàng y

- Trang 18/37

Trang 19

đài liêu trình Phiên họp Thường niên Dai hội đồng cổ đông Kienlongbank— Năm 2017

¬

hiện hữu

- =© Xử lý và thu hồi n ig:

= Day manh.céng tac thu hồi nợ, đảm bảo kiểm soát tỷ ler nợ xấu ỡ mức đưới 2,5%/tông dự nợ

- _ Tiếp tục kiểm soát chặt chẽ chất lượng, tin dun; ung, hoan thién quy ché, quy trinh dé giảm thiêu các sai sót trong quá trình thâm định, cap tín dụng; tăng cường đào tạo và thu hút cán bộ tín: dụng; thâm định có năng lực, có đạo đức nghề nghiệp; phát huy vai trò giám sát của kiểm soát nội bộ

- Thuong’ xuyên rà soát, đánh giá và theo đối, kiểm trà chặt chế khách hàng vay, khoản tín dụng và tài sản bảo đảm để có biện pháp xử lý thích hợp

- Hạn chếngxấu phát sinh trong tương lai: Chú trọng đến chất lượng các khoản vay đề đôn đốc và thu hồi nợ kịp thời, han chế tình trạng chuyển thành nợ xâu

oo Tiép tue điều chỉnh giảm lãi suất phù hợp với tình hình thực tế, tạo điều kiện

để khách hàng tiếp ‹ cận vốn vay của Kienlongbank, đồng ảnh cùng khách bàng vượt qua khó khăn -'

đ, Hoạt động đầu tư:

Kienlongbank sẽ linh hoạt cân đối việc sử dụng nguồn' vốn thông qua việc đầu tư vào trái phiến Chính phủ và tín phiếu NHNNVN nhằm tăng khả năng thanh khoản và tối đa hóa lợi nhuận Đồng thời, Kienlongbank đã và đang I tiến hành xem xét, đánh giá cụ thé timg khoan đầu tu gop von, mua co phan nhằm cơ cấu ¡lại cho )o phủ hợp

-& ‘Hoat động | kinh doanh dịch: vụ:

: ~ Tăng cường phát triển các hoạt động dịch vụ truyền “thống như chuyển ti tiền nhanh trorig nước, chỉ trả kiều hối (Western Union), dịch vụ ngân quỹ, địch vụ thanh

toán

- Phát triển thêm và hoàn thiện các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng hiện đại

như: Hoạt động kinh đoanh thẻ, Mobile banking, Internet banking, tiền gửi trực tuyến,

bảo hiểm, cho thuê tài chính, hoạt động mua bán nợ và khai thác tài sản, dịch vụ cho

thuê két sắt và cất giữ tài sản, dịch vụ ngân hàng tại nhà

- Tiép tuc hoan thién hé théng Core Thẻ nhằm phát triển thêm các loại hình sản

phẩm như Master card, Visa card qua đó góp phần thúc đây thương mại điện tử

phát triển và đáp ứng tốt hơn nhu cầu thanh toán của khách hàng

- Đây mạnh thanh tốn khơng dùng tiền mặt và phát;triền kênh phân phối ngân hàng hiện đại nhằm tiết kiệm chỉ phí và thời gian giao dịch cho Ngân hàng và khách

hàng

- Kienlongbank tiép tuc nang cao va hoan thiện khả.năng phân phối sản phẩm và địch vụ ngân hàng bằng việc thiết kế các sản phẩm và dịch vụ của từng chỉ nhánh, phòng giao dịch phù hợp với nhu cầu của khách hàng địa phương, tập trung đầu tư phát triên các kênh phân phối trực tiếp như ATM, qua điện thoại đi động, qua internet, POS Các kênh 1 phan phối này có chỉ phí thấp hơn và hiệu quả cao hơn so với các kênh phân phối truyền thống và trong tương lai sẽ hấp dẫn khách hàng, đặc biệt là đối tượng khách hàng trẻ tuổi ở các đô thị lớn we

Trang 20

Tài liệu trình Phiên hop Thường niên Đại hội đồng cô đông Kienlongbank - Năm 20)17

2.6 Công tác phát triển mạng lưới:

- N&m 2017, Kienlongbank tập trung củng cố hoạt động của các đơn vị mạng lưới hiện có (117 đơn vi) Song song đó, sẽ hoàn tất hồ sơ xin phép thành lập thêm 3 chí nhánh tại một số địa bàn tiềm năng trên cả nước và 14 phòng giao dịch cho các chỉ nhánh hiện chưa có phòng giao dịch và các chỉ nhánh chưa có đủ số lượng phòng giao dịch theo quy định của Thông tư 21/2013/TT-NHNN nhằm tăng quy mô mạng lưới đáp ứng nhu cầu hoạt động và phục vụ khách hàng ngày càng tốt hơn Don vj Năm 2016 | Kế hoạch năm 2017| Tăng thêm Chỉ nhánh — 28 28 - Phòng giao dịch 89 89 - Tổng cộng 117 117 -

- Tiếp tục đầu tư mở rộng cơ sở vật chất cho các đơn vị kinh doanh nhằm tạo bộ

mặt trụ sở khang trang, hiện đại, đáp ứng nhu cầu hoạt động kinh doanh

- Tiếp tục đánh giá tình hình hoạt động của các đơn vị kinh doanh; thực hiện di đời địa điểm: sắp xếp ‘lai nhân sự đối với các đơn vị hoạt động kém hiệu quả; tăng cường hỗ trợ về mọi mặt đối với đơn vị mới cũng như đơn vị đang khó khăn

~ Tăng cường lắp đặt hệ thống ATM tại các vị trí phù hợp và bố trí bảo vệ trực thường xuyên nhằm đáp ứng tốt nhất nhủ cầu u giao dich et của a khách hàng

2.7 Về công tác nhân SW: |

- Nam 2017, Kienlongbank tiép tục chú trong và hoàn in thiện các chế: độ lương thưởng hhằm tạo động lực để cán bộ, nhân viên hang hái làm việc Một số chương

trình tiếp tục hoàn thiện trong năm 2017 như Đề án 117; Đề án 5C; chỉ hoa hồng cộng tác viên; thí điểm sắp xếp lại thời giờ làm việc ngày Thứ Bảy tạo điều kiện cho ‹ cán ăn bộ

nhân viên tái tao s sức lao động, nâng cao hiệu quả công việc ,

trà ¬ Kịp thời tuyển bổ sung, ,nhân sự cho: các Đơn vị nhằm đáp t mg: nhụ' cầu: vt

triển: kinh: doanh và mở rộng mạng lưới trong nam 2017

¬ Định kỳ tổ chức đánh giá, thi sát Hạch: chuyên môn nhằm có: kế hoạch dao’ tad phù hợp từng vi trí công việc, góp phần nâng cao năng lực cán bộ, nhân viên, đáp.ứng nhụ câu ' phát triển chung của toàn hệ thống ' ` "

¬: 2:8 Về công tác Marketing va quan’ hệ c cộng ding: a :_Tiếp tục chuẩn hóa nhận diện thương hiệu Kienlongbank

- Tiếp túc: Xây dung định vị sản ¡ phẩm, tăng cường đuảng cáo, tiếp thị để thương hiệu Kienlongbarik dén với mỗi người, mỗi gia đỉnh, trở thành thương hiệu tin cậy, uy tín

- Thường xuyên 4Š chức nghiên cứu ihu cầu thị trường, tâm lý khách hàng để đưa ra các sản phẩm dịch vự thích hợp Đồng thời, chuẩn hoá tải liệu giới thiệu các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng

- Tích cực quảng bá các sản phẩm địch vu cla: -Kienlongbank theo "hướng mở rộng đối tượng sử dụng và khai thác tối đa các tính nang và tiện ích

2.9 Công nghệ thông tin: :

Nhằm đáp ứng kịp thời nhụ cầu ngày càng da dang trong hoat động ngân hàng, Kienlongbank đi kiến n phá triển hệ thong công nghệ thông: tin nim 2017 như sau,

yo

Trang 21

Tài liệu trinh Phién hop Thuong nién Dai héi déng cé déng Kienlongbank— Nam 2017

- Trién khai cdc tiêu chuan an ninh thanh toán thẻ (PCI PSS): Là tiêu chuẩn bảo mật bắt buộc đối với các tổ chức lưu trữ, xử ly và chuyển tải thông tin, đữ liệu qua thẻ tín dụng

- Tiếp tục hoàn thiện chương trình thực hiện Báo cáo thống kê theo Thông tư 35/2015/TT-NHNN

-_ Triển khai chương trình truyền thông tích hợp mới (tích hợp với hệ thống trực tuyến Polycom hiện tại)

-_ Triển khai ứng dụng quản lý khách hàng trả góp trên mobile cho cộng tác viên và tra cứu thông tin tín dụng cho nhân viên tín dụng

-_ Thực hiện kiểm tra, rà soát các lỗ hổng bảo mật, các điểm yếu kỹ thuật trong hệ thống công nghệ thống tin

Trên đây là báo cáo kết quả hoạt động năm 2016 và định hướng kinh doanh năm 2017 của Ngân hàng TMCP Kiên Long

Kính chúc quý vị cổ đông nhiều sức khỏe, chúc Đại hội thành công tốt dep/ ie

Nơi nhận:

- Như trên;

- Lưu P.HC-QT

Trang 22

NGAN HANG TMCP CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

KIÊN LONG Độc lập - Tự do —- Hạnh phúc

.Só0†/BC-BKS Rạch Giá, ngày thang 4 nam 2017

BÁO CÁO CỦA BAN KIỀM SỐT

(Đại hội đồng cỗ đơng thường niên năm 2017)

- _ Căn cứ Điều lệ Ngân hàng TMCP Kiên Long;

- _ Căn cứ Báo cáo tài chính hợp nhất năm 2016 của Ngân hàng TMCP Kiên Long đã được kiểm tốn bởi Cơng ty TNHH KPMG Việt Nam;

-_ Căn cứ tình hình hoạt động của Ngân hàng TMCP Kiên Long, báo cáo của Hội đồng quản trị, Ban điều hành và kết quả hoạt động của Ban kiểm soát trong thời gian qua;

Kính thưa Quý cô đông,

” Thue hiện chức năng và nhiệm vụ, Ban kiém soát đã triển n Khai kế hoạch hoạt động năm 2016 như sau:

-†1 Thực hiện các Báo cáo gửi Ngân Hàng Nhà nước (NHNN) v và Cơ quan Thanh tra Giám sát NHNN theo luật định;

2 Thực hiện nhiệm vụ kiểm tra, giám sat Việc tuân thủ, các quy định của pháp luật và Điều lệ của Ngân hàng TMCP Kiên Long trong việc quản trị, điều hành;

3 Thực hiện chức năng chỉ đạo và giám sát hoạt động Kiểm toán nội bộ Nhằm phát hiện, ngăn chặn kịp thời những sai sót và xử lý các cá nhân, tập thé có liên quan tại.các đơn vị trực thuộc (Bao gôm: :các Chỉ nhánh, Phong giao dich va Phong, Ban, » Trung tâm Hội sở);

-4 Thẩm tra báo cáo tai ‘chinh acre) hang quý, bán n niên và BCTC nam dé phân tích, đánh giá tính DOP, y của các chỉ tiêu và chỉ SỐ an toàn tài chính theo sy định của NHNN;

.5: Phối hợp, hỗ trợ Ban điều hành I làm việc với Kiểm toán độc lập trong quá trình kiểm toán BCTC bán niên và BCTC năm Nhằm xem xét ảnh hưởng của các vẫn

đề trọng yếu liên quan đến cơng việc kiểm tốn và lập báo cáo tài chính năm;

6 Cập nhật, nghiên cứu các văn bản pháp luật, chính sách của Nhà nước liên

quan đến hoạt động ngân hàng Từ đó thực hiện cơng tác rà sốt, sốt xét các quy định nội hộ; kiến nghị sửa đổi, bố sung các quy định nội bộ chọ phù hợp,

- 7, - Trực tiếp tham: gia hỗ trợ phục vụ công tác thanh tra toàn hàng:

8 Tham dự các cuộc họp của Hội đồng quản trị và Ban điều hanh theo dinh-ky và đột xuất, nhằm nắm bắt tình hình hoạt động kinh đoanh- thực tế của ngân hàng và đóng góp ý kiến với Hội đồng quản trị và Ban điều hành trong việc thực hiện các mục

tiêu kế hoạch được Đại hội, đồng cổ đông thông qua

Trang 23

9 Thuc hién mét số chức năng và nhiệm vụ khác theo quy định

Việc kiểm tra, kiểm soát và giám sát được phân công cho các thành viên của Bạn kiểm soát thực hiện một cách trực tiếp, phối hợp với Kiểm tốn nội bộ, thơng qua hình thức kiểm tra hồ sơ chứng từ và gián tiếp tông qua báo cáo theo định ky cua Ban diéu hanh

: Ban kiém sot Ng4n hang TMCP Kién ¡Long báo cáo Quý cỗ đông về tình hình hoạt động và kết quả kinh doanh năm 2016, :như sau:

L TINH HINH TAI CHÍNH VÀ KÉT QUÁ KINH DOANH NĂM 2016: -Trước hết, Ban: kiểm, soát nhất trí với Báo: cao kết quả hoạt động kinh doanh năm 2016 do Ban điều hành vừa trình bày tại Phiên họp: :

ˆ Về tình-hình tài chính đã thể hiện đầy đủ, TỔ ring t trong Báo ‘cho tai chinh: hep nhat nam 2016 của Ngan hàng TMCP:Kiên Long và đã được Công tyˆ TNHH KPMG

'Việt Nam thực hiện kiểm toán, được đính kèm trong Báo cáo thường niên năm: 2016

và tài liệu họp ‘Ban kiểm Soát xin được báo cáo một' số: :chỉ tiệu tài chính;quan trọng như sau: x 1, Kết quả thính doanh năm 2016:: ¬ - / : : ` " DVT: Ty ding sE i cura "¬ -Ì' Năm ` “Nim | Tăng giảm so với” TỊ Sa cà | ý 2015 | 2016 Làn Tỷ lệ (%) | 1 |Thunhậplãithuần , - | 822.56 _ 785,94.| (36,62)} (445) _2,| Tổng chỉ phí hoạt động ˆ | 571/92) 681,68| 109,76 19,19

3 | Chi phi du phong rui ro tín dụng 65,66 92,03 26,37 40,16

4 | Téng lợi nhuận trước thuế 211,66 | 151,63 | (60,03) (28:36)

5 | Thuế TNDN 4643| 30,65| (1578| 3,99)

6 | Tổng lợi nhuận sau thuế 165/23| 120,99 | (44,24) (26,77)

Nguyên nhân lợi nhuận trước thuế năm 2016 giảm so với năm 2015 và kế

hoạch năm 2016 chủ yếu như sau:

a Tổng chỉ phí hoạt động năm 2016 tăng cao hơn năm 2015 là 19,19% Do trong năm 2016 Kienlongbank tiếp tục đầu tư cơ sở vật chất cho các đơn vị kinh doanh (trong đó: đầu tư xây dựng mới và sửa chữa trụ sở của 6 Chỉ nhánh và 20 Phòng giao dịch Đặc biệt là đầu tư xây dựng trụ sở của 14 đơn vị mới bao gồm 1 Chi nhánh và 13 Phòng giao dịch), đầu tư và đưa vào vận hành hệ thống thẻ VISA, nâng cáp hệ thống Core thẻ, nhằm tạo tiền để cho việc mở rộng quy mô hoạt động và phát triển bền vững của Kienlongbank trong tương lai

b Mặt bằng chung lãi suất cho vay năm 2016 so với năm 2015 tiếp tục giảm bình quân khoảng từ 0,5% đến 1%, làm giảm thu nhập lãi thuần;

Trang 24

Tài liệu trình Phiên hop Thường niên Đai hội đẳng cô đông Kienlongbank - Năm 2017 c Năm 2016 là năm thứ 3 liên tiếp, Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Kiên Long chi đạo đây mạnh xử lý nợ quá hạn, tiếp tục chia sẻ và tháo gỡ khó khăn cho khách hàng và đã thực hiện hàng loạt chính sách như: Giảm lãi vay, giảm lãi phạt quá hạn, xử lý tài sản đảm bảo để thu hôi nợ, đưa tỷ lệ nợ xâu tiếp tục giám từ 1,13% năm 2015 về 1,06% năm 2016 làm ảnh hưởng thu nhập lãi thuân;

d Ngân hàng TMCP Kiên Long trong năm vừa qua đã triển khai nhiều gói tín dụng ưu đãi lãi suất để tạo điều kiện cho khách hàng tiếp cận vốn vay, nhằm tăng sức cạnh tranh và thu hút khách hàng -2 Về chỉ tiêu tài chính cơ bản: ĐVT: Tỷ đồng Thực | Thực | Kế | % Hoan | Tăng/giảm so

Chỉ tiêu hiện | hiện | hoạch | thành kế với 2015

năm năm năm hoạch Ty le

:2015- | 2016 |- 2016 -| năm 2016 | Số tiền (%)" ‘oO 1 Vốn điều lệ 3.000| 3.000| 3.000 100,00 - - 2.Téngtaisin | 25.322 | 30.451 | 29.450 103,40| 5.129] 20,26 3 Tổng huy động vốn | 21.254 | 26.367 |-25:500| _ 103,40 | - 5.113} 24,06 3.1 Huy động chức kinh tế và dận cư vốn từ tổ : 081 22.889 25.000 | ea | > 91,56 | 2.808 _ 13,98 3.2 Huy dong vốn sử" từ tổ 1173| 3478| 500] 695,60] 2305| 196,50 chức tín dụng L 4 Dư nợ cho vay ˆ 16.218 | 19.766 | 19.462 101,56| 3.548| 21,88 5 Tỷ lệ nợ xấu (%) 113| 1,06] <2,5 ¬ 6 Lợi nhuận trước thuế | 211,66 | 151,63 | 300,00|_ 50,54 | (60,03) | (28,36) 7 Mạng lưới 103 HH7, I7| 10000) -14| 13,59 8 ROA (%) 0,65{ 040 -| © - fp > 9 ROE (%) 4,90] 3,60 - - | +

“7° Nhin chung céc chỉ số tài chính cơ bản khá tốt và tăng trưởng ấn tượng trong : năm 2016 so với năm 2015 khi tổng tài sản tăng 20,26% và dư nợ cho vay tăng

:21;88% trong khi tỷ lệ nợ xáu đã giảm xuống còn 1,06% Số dử huy động từ tổ chức

kinh tế và dân cư năm 2016 tăng 2.808 tỷ đồng tương đương tăng 13,98% và số dư - huy động từ các tổ chức tin dụng tăng 2.305 tỷ đồng tương đương tăng 196,5% Với cơ cầu tài sản có và.tÿ lệ tăng trưởng nêu trên chứng tỏ sự phát triển bền-vững của Kienlongbank

Trang 24/37 -

Trang 25

-Tai liêu trình Phiên hop Thường niên Đai hôi đồng cả đông Kienlongbank ~ Năm 2017

- 3, Các chỉ số an toàn tính đến 31/12/2016 theo bảng tổng hợp dưới đây: - - Đơn : : eae : Thực hiện | ` Quy định STT lực hiện y định

a _ CHÍ TIỂU _ tinh Yt | Nam 2016 | NHNN (%)

1 Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu ' % - 16,35 >9%

`.) Tỷ lệ dư nợ cấp tín dụng đối với 1 yw | 4 ,

2 khách hàng so với Vốn tự có - % a 12,83 ; 8 15%

“4 | Ty 16 dung cép tin dung đối với l "

3 .nhóm khách hàng so với Vốn tự có % _ 12,83 | : 8 25%

>4 | Tỷ lệ dự trữ thanh: khoản % 11,27 > 10 %

ˆ Tỷ lệ tông mức đầu tư, góp-vốn : od

5 | mua co phan so với VDL va quy % — 33,64 |: '<:40% -DTBSVĐL 1 s < 2TCTD 6 _- | Số lượng TCTD KLB mua cổ phần | „` : lượng ¡| mà KLB đầu tư, góp vôn , - | 7” mua CP a : Tỷ lệ Nguồn vốn ngắn hạn cho vay : % 7 trungdaihan - % po 36,34 s 60% 8 Ty lệ dư nợ cho vay so với tổng % sa — 6, 33 1 < 80% : tiên gửi : -

- Qua các tiêu chí đánh giá tổng thể, Ngân hàng TMCP Kiên Long từng bước tăng trưởng và phát triển ốn định, bền vững, luôn tuân thủ và chấp hành tốt tỷ lệ an toàn vốn, giới hạn tin dụng, khả năng chỉ trả, giới hạn góp vốn mua cổ phần, tỷ lệ đầu tư tài sản cố định, tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn cho vay trung va dai hạn, tỷ lệ nợ xấu ln kiểm sốt ở mức đưới 3%

Ngân hàng TMCP Kiên Long đã thực hiện tốt việc duy trì các tỷ lệ an toàn vốn tại từng thời điểm hoạt động đúng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và các pháp luật có liên quan

Il CONG TAC QUAN LY VA DIEU HANH:

1 Hoạt động của Hội đồng quản trị:

a Trong năm 2016, Hội đồng quản trị đã tiến hành 115 phiên họp (Bao gồm nhọp định kỳ, đột xuất và lấy ý kiến bằng văn bản) Nhằm triển khai thực hiện kế hoạch kinh doanh được Đại hội đồng cỗ đông giao; tập trung giải quyết và tháo gỡ những khó khăn cho Ban điều hành và ban hành kịp thời các chính sách kinh doanh linh hoạt; xây dựng cơ chế, chính sách xử lý nợ xấu; đầu tư mua sắm tài sản, xây dựng cơ sở vật chất một số đơn vị kinh doanh; bỗ nhiệm và tái bổ nhiệm một số nhân sự chủ chết của Ban: điều hành; thông qua phương án tái cơ cầu Kienlongbank giai đoạn 2016 — 2020, đồng thời thông qua một số vấn đề quan trọng khác trong quản trị và điều hành Cụ thể:

Trang 25/37

Trang 26

Tài liệu trình Phiên họp Thường niên Đại hội đông cổ đông Kienlongbank — Nam 2017

- Giam sat thic day viéc thực hiện kế hoạch kinh đoanh hàng tháng, quý và có

chỉ đạo cụ thể, sát thực để tăng tính khả thi, hiệu quả trong hoạt động ngân hàng;

- Tiếp tục hoàn thiện cơ chế quản trị điều hành; điều chỉnh, bd sung và ban hành

mới các quy chế, quy định nội bộ cho phù hợp với quy định của pháp luật và tình hình thực tiễn;

- Quyết định đầu tư quyền sử dụng đất, xây dựng cơ sở vật chất (các Chỉ nhánh

và Phòng giao dịch); tiếp tục xây dựng đồng bộ và chuẩn hóa nhận dạng thương hiệu;

-_ Quyết định thành lập, mở rộng mạng lưới hoạt động; đồng thời thay đổi một số địa điểm trụ sở của Chỉ nhánh, Phòng giao dịch tại các vị trí thuận lợi;

- _ Quyết định các chính sách kinh doanh và các giải pháp xử lý nợ quá hạn; - _ Cơ cấu tổ chức lại và chuẩn hóa các phòng, ban chức năng Hội sở theo hướng chuyên môn, chuyên nghiệp;

- _ Bỗ nhiệm và tái bỗ nhiệm nhân sự cấp cao;

-_ Và quyết định một số vẫn đề quan trọng khác

b Các hoạt động của Ngân hàng TMCP Kiên n Long được giám sát chặt chẽ, chỉ tiêu tiết kiệm, đúng quy định _

-2, Hoạt động của Ban kiểm soát:

Với chức năng, nhiệm vụ được giao; Bán kiểm soát đã thực hiện hiệu quả công tác năm 1 2016, góp phần đảm bảo an toàn trong hoạt động kinh doanh Ngân hàng như sau: `

a- Tham dự, kiểm soát và có ý kiến để công tác tổ chức hop/lay y kién bang văn bản va:ban‘hanh Nghj’ quyết của Hội đồng quản trị được thực hiện phù hợp quy định pháp luật, Điều lệ Ngân hàng TMCP Kiên Long Đồng thời giám sát việc triển khai, thực hiện 'các Nghị quyết của ĐHĐCĐ, của Hội đồng quản trj va Ban điều hành

: -b -Thực hiện các Báo cáo cho NHNN:và Cơ quan TTGSNHNN theo luật định

_c Thẩm tra.các báo cáo tài chính hàng quý, bán niên để phần tích và đánh giá tính hợp lý của các chỉ tiêu và chỉ: số an toàn tài chính; phối hợp làm việc với kiểm toán độc lập trong quá trình kiểm toán nhằm xem xét ảnh hưởng của các vẫn đề trọng yếu liên quan đến công việc kiểm toán và lập báo cáo tài chính

d Trực tiếp chỉ đạo Kiểm toán nội bộ thực hiện nhiệm vụ kiểm toán tại các đơn vị tại hội sở và các đơn vị trong hệ thống Qua đó, góp phần hỗ trợ hiệu qua cho Hội đồng quản trị, Ban điều hành tròng việc hoàn thiện hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ, đồng thời chủ động phát hiện, ngăn ngừa và xử lý những sai phạm trong hệ thống, góp phần đảm bảo-sự an toàn và hiệu quả hoạt động của hệ thống, cụ thể:

- Kiểm toán nội bộ đã thực hiện, được 07 cuộc kiểm toán tại 07 Chị nhánh/Phòng giao dịch

- Tổ chức giám sát từ xa, trên cơ sở đó đo lường va xé ép loại mức độ rủi ro cac don vị, sớm phát hiện và ngăn chặn các hành vỉ, đầu hiệu bat thường dé yéu cầu giải trình, chỉnh sửa và thông báo tới các bên có liên quan phối hợp giải quyết, kịp thời ngăn chin các rủi ro phát sinh trong tương lai

Trang 26/37

8a,

WAL

Trang 27

Tài liêu trình Phiên hop Thường niên Đại hội đồng có đông Kienlongbank— Năm 2017

- - Giám sát việc thực hiện các quy trình, quy định pháp quy, các tỷ lệ an toàn vốn, tỷ lệ trích lập dự phòng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước cũng như của Kienlongbank

- Thường xuyên ‘theo dõi, đôn đốc ` việc khắc phục của các đơn vị sau kiểm

toán, thanh tra, đảm bảo các tồn tại, “khuyến nghị được xử lý triệt để, nhanh chóng

Đối với các vấn, dé con tồn tại, chưa khắc phục kịp thời đều được thông tin, báo cáo đầy đủ lên các cấp có thẳm quyền để phối hợp giải quyết

/ e Trong quá trình hoạt động kiểm toán, theo dõi khắc phục, giám sát các đơn vị, Kiểm toán nội bộ đã có nhiều khuyến nghị về sửa đổi các quy định, quy trình, biện pháp quản lý rủi ro cụ thể đối với các nghiệp vụ của' ngân hàng, các quy trình nghiệp vụ, đồng thời tham gia đóng góp ý kiến vào việc xây dựng các quy trình nghiệp vụ dé giảm thiểu các rủi ro và bat cập trong các quy chế, quy trình của Ngân hàng TMCP Kiên Long

3 Nhân sự Ban kiểm soát

Trong năm 2016, nhân sự Ban kiểm sốt khơng thay đổi, tính đến ngày ˆ 31/12/2016 Ban kiểm soát có 4 thành viên, gồm:

- Ông Lê Khắc Gia Bảo — Trưởng BKS (Thành viên chuyển trách) - Ông Nguyễn Văn Phú — Thành viên BKS (Thành viên chuyên trách) -'

_ Ông Nguyễn Thanh Minh — Thành viên BKS (Thành viên không chuyên trách)

- Ông Đặng Minh Quân — Thành viên BKS (Thành vì viên không chuyên trách)

4 Vốn điều lệ : :

Vốn điều lệ của Ngân hàng TMCP Kiên Long tại ngày 31/ 12/2016 là 3 000 ty

đông -

TL : “TINH HÌNH THỰC HIỆN TUẦN THỦ CÁC CHÍNH SÁCH, QUY ĐỊNH: 1 Về công tác tài chính kế toán:

- Ngân hàng TMCP Kiên Long đã tuân thủ đầy đủ yêu cầu của các Chuẩn mực kế toán và Chế độ kế toán hiện hành theo quy định của NHNN Việt Nam trong việc hạch toán và lập Báo cáo tài chính

- _ Ngân hàng TMCP Kiên Long trích lập đầy đủ các khoản dự phòng theo quy định hiện hành

- _ Tình hình sễ sách, chứng từ, báo cáo tài chính rõ ràng, lưu trữ đầy đủ

- Công tác kiểm kê tài sản, công cụ đụng cụ, hàng hoá, kho quỹ tiền mặt và công tác đối chiếu công nợ được thực hiện đúng theo quy định

2 Công tác chấp hành pháp luật của Nhà nước và Điều lệ:

-_ Trong công tác quản lý và điều hành hoạt động kinh doanh, Ngân hàng TMCP Kiên Long đã chấp hành đây đủ các quy định của các Luật: Luật Các Tổ chức tín dụng, Luật Doanh nghiệp, Bộ Luật Lao động, các Luật thuế, Luật Thương mai, Luật Chứng khoán và các luật khác và thực hiện đầy đủ các quy định theo Điều lệ cua Kienlongbank

Trang 27/37

Trang 28

Tai liệu trình Phiên hop Thường niên Đại hội đông cô đông Kienlongbank— Năm 2017

-_ Theo Điều lệ, các Thành viên HĐQT, Ban điều hành đã thực hiện nhiệm vụ

của mình vì lợi ích cao nhất của Ngân hàng TMCP Kiên Long

IV ĐỊNH HƯỚNG, KẾ HOẠCH NĂM2017 CỦA BAN KIÊM SOÁT:

1 Nhiệm vụ trọng tâm:

- Giám sát việc tuân thủ các quy định của pháp luật và Điều lệ Ngân hàng TMCP Kiên Long trong việc quản trị, điêu hành;

- Thực hiện chức năng chỉ đạo và định hướng cơng tác kiểm tốn nội bộ

chuyên đê trong năm 2017;

- _ Thực hiện chỉ đạo và theo dõi khắc phục sau thanh tra, kiểm tra tại các đơn vị; - Hướng dẫn và chỉ đạo thực hiện kiểm toán hệ thống kiểm soát nội bộ về nghiệp vụ tín dụng, an toàn kho quỹ và tình hình xử lý nợ xấu tại các đơn vị;

- Hướng dẫn và chỉ đạo thực hiện kiểm toán về hạ tầng công nghệ thông tin

và chính sách an ninh mạng;

- _ Kiểm soát chế độ thu chi tai chinh, đầu tư mua sắm tai sinc cua a Kienlongbank;

- Xác định các lĩnh vực rủi ro và thực hiện kiểm toán nội bộ trên cơ sở xác định rủi ro hoạt động của ngân hàng,

- Thẩm định báo cáo tài chính định kỳ và báo cáo tài chính nim;

- Kiểm tra Việc thực hiện nghị quyết, quyết định của Hội đồng quản trị; giám sát hoạt động của Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc;

>-_ Kiểm tra hoạt động tài ‘chinh, giám: sát việc chấp hành chế độ kế toán, phân phối thu nhập, sử dụng: các quỹ, giảm sắt an toàn trong hoạt động của ngân hàng;

- _ Tiếp nhận, giải quyết theo thẩm quyền về khiếu nại, tố cáo có liên quan đến hoạt động của ngân hàng

2 Kế hoạch kiểm toán nội bộ năm 2017:

Kế hoạch: đã được Ban kiểm soát phế duyệt \ và gửi Báo cáo cho NHNN về kế hoạch trọng tâm tHực hiện của-Bán kiểm soát trorig năm 2017 bao gồm: 10 cuộc kiểm toán tại các Chỉ nhánh/Phòng giao dịch, Phòng ban, Trung tém hội sở và kiếm tốn

chun đề N

Ngồi ra, trong quá trình: thực hiện, khi có các vấn đề phát sinh, Ban kiểm soát ¡ i\ sé tién hanh chi dao bộ phận Kiểm toán nội bộ thực hiện thêm các cuộc kiểm tốn, ngồi kế hoạch để đáp ứng phù Hợp \ với tình hình thực tế ˆ -

Vv KIÊN NGHỊ:

1 Ngân hàng TMCP Kiên Long c cần thường Xuyên quan tâm công tác nhận sự (tuyển dụng và bổ nhiệm); công tác đào tạo chuyên sâu, có đánh giá nghiệp vụ định kỳ, nhằm nâng cao trình độ chuyên môn nghiệp vụ cho nhân viên và các cap quan ly

Trang 29

Tài liệu trình Phiên hop Thuong nién Dai héi dong cé dong Kienlongbank — Nam 2017

3 Ngân hàng TMCP Kiên Long cần chú trọng giám sát thực hiện kế hoạch các chỉ tiêu kinh doanh, thu hồi nợ của các đơn vị: tăng cường sự phối hợp, hỗ trợ giữa các Phòng ban, Trung tâm Hội sở và các đơn vị kinh doanh

4 Ngân hàng TMCP Kiên Long cần chú trọng kiểm soát tín dụng phù hợp với chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng năm 2017 và các biện pháp kiểm soát rủi ro tín dụng; ưu tiên tập trung vốn cho vay các lĩnh vực sản xuất, lĩnh vực ưu tiên; hạn chế và kiểm soát chặt chẽ mức độ tập trung tín dụng, hạn mức tín dụng vào lĩnh vực có tiềm ẩn rủi

ro cao /

5 Cập nhật, hoàn thiện và hiệu chỉnh kịp thời hệ thống quy chế, quy định nội bộ cho phù hợp với quy định pháp luật và thực tiễn

6 Thường xuyên củng cố và hoàn thiện công tác quản lý rủi ro; hoàn thiện và bổ sung thêm nhân sự cho cơng tác kiểm sốt sau giải ngân và các chứng từ kế toán

Kính thưa Quý cỗ đông,

Ban kiểm soát vừa trình bày Báo cáo tình hình hoạt động kinh doanh năm tài chính 2016 của Ngân hàng TMCP Kiên Long

Trang 30

i, { ¿(J2 t2 7 27 Q7 €2 (V2 (À 7 {2 ? @ Q2 €2 tả €7 C2 Q7 Q2 C2 (2 QC (2 €2 €2 QÌ €} €} te tL 3 có

10h Floar, Sun Wah 1 , 115 Nguyen Hue Street, Ben Nghe Ward’ District 1, Họ Chỉ Minh City, Vietnam +84:8:3821 826G | kpmg.com.vn BẢO CÁO KIẾM TOĂN ĐỘC LẬP Tcính gửi các Cỗ đơng: ` JĐgân hàng Thưởng: mại Gà phân Kiễn [ong

whe by từ trang Š đến trang: ‘82

Tréch nhiém cia Bin un Tong G Giảm đốc

và trình bày trung Thực và hợp †ÿ báo cáo tài

\ ñ Việt Nam, Chế độ Kếtoãn 'Việt Nam áp đụng cho

các Tổ chức tỉ ng đoNÑgân làng i et Nam ban: hành và các quy định pháp lý có liên,

quan đến" việc lập vả trình: bày bao G40 fai chink, va chia rach nhiệm; êm sóát nội bộ mà Ban

Tổng Giám đốc xác định là cần thiết để đảm báo việc lập báo táo ï chính hợp nhất không có sai

sot trong yéu.do gian lận: hãy nhằm lẫn :

trách nhiệm cđa kiểm tốn viên

Trách nhiệm của chúng tôiá đưara ý kiến về báo:cáo tôi chính lợp: wift,này dựa trên kết quá kiểm

toán của chúng đôi Chũng tôi đã thực:hiện :công việp theo cdc Chuan nie Kiém toán

Việt Nam, Các( yêu: cầu chứng tô thủ chuận: rhựe-vá các quy định về: đạo đức nghề nghiệp và lã hoạch vA thực hiện cuộc } Ki mn! ¡để đạt được sự đảm báo hợp lý \ về Việt liệu Báo cáo did Gp That:cd cdn sail sét trong yếu “hay không,

Công việc kiểm toắn bao gồm lệc thực hiện cắc thủ tục iiầm thụ Thập cặc: bằng chứng kiểm toán

về táo số liệu xà các thuyết thìn ig báo eão tài chỉnh, Các thũ tụé:đượẻ lựa chọn dựa trên.xết

.toần viên, “bao: gôm đánh giá rủi tơ có gãi sot trong "yếu ï trong báo cáo tài chính đó

giản lận hot hain laa, Kit toán viễn xem xét kiểm soát 16) 6 ;hẳng liên quantối) việc lập và "trình bày báo cáo ải chữnh trưng'thực xà hợp rằm

: thiết é các ủ tục lêm toán phù hợp vớt ‘tinh tình thực tuy ya không: nhằm myc dich hua 4

ý kiểu về hiệu : rủi đ ¢

he giá tính thích “hợp của cái chính; ách xế toán: được: áp dung vị hợp 1 'của cắc vớ: inhi kế toán của Bán Tổng Giám đốc của Ngắn hàng, cũng, thư đánh giá siệc trình 'bày tổng thể báo cáo tai chính

Chững tối fin tầng :eä6 bằngschứng Kiểm tốu thà:eBúng tơi thu được l đầy đũ và thích hợp lâm cơ

sử chơ ý kiến Kiểm tốn,của chúng tơi,

KPMG Limited: ‘Vietnamese’

idapeiiderit fieriiber frine affilalad Wily KPMG

Intemational’), a Swiss‘antlly ‘alg sights

Trang 31

» 3 & See KÒ K9 €0 Œ Œ SỞ Œ Li he {2 $2 PO UAL UY Sự ` va COng tycon ! n 'tiền 1ê hợp nhất cho năm kết thúc cùng ney, “> a 33 "oe te aR an in Ý kiến của kiệm toán viên

Theo ý kiến của chúng, Ot, báo cáo tài chính Hợp ) wha i phan ánh tung? thực) a: i 1ÿ, trên các

khia cạnh trọng:yếu, tình nh Tài chính ‘hop nhất của gan’ wean Thuong anai Cé:phan Kién} Long thang: 2 gki ¡nh hợp =hátvà lưử chuyền

độ Kế toán “Việt Nam tấp ding cho: cae Tả Chức: i hap dựng đô Ngân hàng Nhà rước Việt Nati, ¡ bán i có liên quan đến việc lập và-trình bày báo cáo tài chính;

là cỗ phiếu của Tnột:ngân hãng" khác

Chi nhánh: nh Công ty TNHH 'KEMG tại 'Thành phế Hà Ghỉ Minh

Thành phŠ Hè:Ghí Minh, ngày:31 tháng 3:năm 2017

Trang 32

Tài liệu trình Phiên họp Thường niên Đại hội đồng cô đông Kienlonebank - Năm 2017 NGÂN HÀNG TMCP CỘNG HÒA XÃ HOI CHU NGHĨA VIỆT NAM KIÊN LONG Độc lập —- Tự do - Hạnh phúc Số: iÊ_ /TTr-HĐQT Rạch Giá, ngày AA thang 4 năm 2017 TỜ TRÌNH

ĐẠI HỘI ĐỎNG CỎ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN NĂM 2017

Báo cáo kiểm toán báo cáo tài chính hợp nhất năm 2016

- _ Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được Quốc hội nước Cộng

Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Kiên Long kính trình Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2017 thông qua Báo cáo kiểm toán báo cáo tài chính hợp nhât Ngân hàng TMCP Kiên Long năm 2016 (Báo cáo tài chính kiểm toán chỉ tiết đã được in trong Báo cáo thường niên năm 2016)

Kính trình Đại hội đồng cổ đông xem xét, biểu quyết thông qua

Trang 33

Tài liệu trình Phiên họp Thường niên Đại hội đồng cô đông Kienlongbank— Năm 2017

KIEN LONG Độc lập — Tự do - Hạnh phúc

Số: 49 /TTr-HĐQT Rạch Giá, ngày 44_ thang 4 năm 2017

TỜ TRÌNH

ĐẠI HỘI ĐÒNG CÓ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN NĂM 2017

Phương án phân phối lợi nhuận năm 2016

- _ Căn cứ Nghị định số 57/2012/NĐ-CP ngày 20/7/2012 của Chính phủ về Chế độ tài

chính đôi với tô chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- Căn cứ Thông tư số 05/2013/T1-BTC ngày 09/01/2013 của Bộ Tài chính về Hướng dân chê độ tài chính đôi với tô chức tín dụng, chỉ nhánh ngân hàng nước ngoài; - _ Căn cứ Báo cáo tài chính hợp nhất năm 2016 của Ngân hàng TMCP Kiên Long đã

được kiêm toán độc lập bởi Công ty TNHH KPMG Việt Nam,

Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Kiên Long kính trình Đại hội đồng cổ đông

thường niên năm 2017 thông qua Phương án phân phôi lợi nhuận năm 2016, như sau: Đơn vị tính: Đồng

Stt Chỉ tiêu Số tiền Ghi chú

1 | Lợi nhuận trước thuế 151.632.595.486

2 | Thuế thu nhập doanh nghiệp 30.645.881.624

3 | Lợi nhuận sau thuế 120.986.713.862 (1)-(2)

4 | Trich lap cac quy 32.126.713.862 (a)+(b)+(c)

a | Quy die trữ bồ sung vốn điều lệ 6.049.335.693 (3) x 5%

b | Quỹ dự phòng tài chính 12.098.671.386 | — (3)x 10%

'e | Quỹ khác 13.978.706.783 | (3x 11,55%

5| Lợi nhuận còn lại sau khi trích các quỹ 88.860.000.000 (3)-(4)

6 | Vén diéu 1é (Trir cd phiéu quy) 2.962.000.000.000

7 | Chia cô tức năm 2016 0

8 | Lợi nhuận còn lại 88.860.000.000 (5)-(7)

Sau khi trích lập các quỹ theo quy định, Ngân hàng TMCP Kiên Long còn

Trang 34

Tài liệu trình Phiên họp Thường niên Đại hôi đông cô đông Kienlonebank - Năm 2017

Nhà nước và rà đáp ứng nhu cầu phát triển giai đoạn 2016 — 2020, Hội đồng quản trị đề xuất không thực hiện chia cổ tức năm 2016

Trang 35

Tài liệu trình Phiên họp Thường niên Đại hội dong cé dong Kienlonghank — Nam 2017 NGÂN HÀNG TMCP CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM KIÊN LONG Độc Lập —- Tự Do - Hạnh Phúc Số: 20 /TTr-HĐQT Rạch Giá, ngày 44L tháng ⁄‡_ năm 2017 TỜ TRÌNH

ĐẠI HỘI ĐƠNG CƠ ĐƠNG THƯỜNG NIÊN NĂM 2017 và việc chỉ trả thù lao Hội dong quan tri, Ban kiém soat nam 2016

và đề xuất thù lao Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát năm 2017 Kính trình: Đại hội đồng cổ đông

Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Kiên Long kính trình Đại hội đồng cổ đông thường niên thông qua việc chỉ trả thù lao Hội đồng quản trị (HĐQT), Ban kiểm soát (BKS) năm 2016 và đề xuất thù lao Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát năm 2017, như sau:

1 Chi trả thù lao HĐQT và BKS năm 2016:

a) Thu lao HDQT va BKS nam 2016 (Từ tháng 01 đến tháng 12 năm 2016) đã được Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2016 phê Tuyết 9.600.000.000 đồng, tương đương 800.000.000 đồng/tháng

b) Thù lao HĐQT và BKS thực chỉ năm 2016: 8 895.630.692 đồng, tương đương 741.302.558 đồng/tháng

c) Thu lao HĐQT và BKS năm 2016 còn lại không chỉ: 704.369.308 đồng 2 Đề xuất thù lao và thưởng cho HĐQT và BKS năm 2017:

2.1 Đề xuất thù lao cho HĐQT và BKS năm 2017:

Thù lao cho HĐQT và BKS năm 2017 (Từ tháng 01 đến tháng 12 năm 2017): 9.600.000.000 đồng, tương đương 800.000.000 đồng/tháng

2.2 Đề xuất thưởng vượt kế hoạch lợi nhuận cho HDQT va BKS năm 2017: Căn cứ vào kế hoạch lợi nhuận trước thuế năm 2017 được Đại hội đồng cổ đông thường niên thông qua, nếu vượt kế hoạch lợi nhuận thì mức thưởng cho HĐQT, BKS là 3% x (Lợi nhuận trước thuế thực tế - Lợi nhuận trước thuế kế hoạch)

2.3 Ủy quyền cho Chủ tịch HĐQT:

Trang 36

Tài liêu trình Phiên họp Thường niên Đại hôi đông cổ đông Kienlongbank - Năm 2017

KIÊN LONG Độc Lập — Tự Do - Hạnh Phúc

Số: 2⁄4 _/TTr-HĐQT Rạch Giá, ngày 4| tháng _+_ năm 2017

TỜ TRÌNH

ĐẠI HOI ĐƠNG CƠ ĐƠNG THƯỜNG NIÊN NĂM 2017 Về việc ủy quyền cho Hội đồng quản trị quyết định lựa chọn

cơng ty kiểm tốn cho năm tài chính 2017 Kính trình: Đại hội đồng cô đông

- Căn cứ Luật Doanh nghiệp số 68/2014/QH13 được Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thông qua ngày 26/11/2014;

- Căn cứ Thông tư số 39/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 về việc Quy định về

kiểm toán độc lập đôi với tô chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- _ Căn cứ Thông tư số 52/2012/TT-BTC ngày 05/4/2012 của Bộ tài chính hdẫn về

công bô thông tin trên thị trường chứng khoán,

Nhằm tạo điều kiện chủ động lựa chọn Cơng ty kiểm tốn với các điều kiện

hợp lý nhất, đảm bảo tiến độ kiểm toán báo cáo tài chính của Ngân hàng TMCP Kiên Long được hoàn tất kịp thời, Hội đồng quản trị kính trình Đại hội đồng cô đông thường niên ủy quyền cho Hội đồng quản trị quyết định chọn một trong số các Công ty kiểm toán được “Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Ủy ban chứng khoán Nhà nước Việt Nam chấp thuận để soát xét báo cáo tài chính bán niên (06 tháng), kiếm toán báo cáo tài chính và hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ năm 2017 của Ngân hàng TMCP Kiên Long và Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và Khai thác tài sản — Ngân hàng TMCP Kiên Long như sau:

1 Cong ty TNHH KPMG Viét Nam 2 Công ty TNHH DELOITTE Việt Nam

Trang 37

Tài liệu trình Phiên họp Thường niên Đại hội đông cô đông Kienlongbank — Năm 2017 NGÂN HÀNG TMCP CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM KIÊN LONG Độc lập — Ty do - Hạnh phúc Số: 22 /TTr-HĐQT Rạch Giá, ngày 44L tháng _2+ năm 2017 TỜ TRÌNH

DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017

Về việc ủy quyền cho Hội đồng quản trị quyết định một số vấn đề thuộc quyền hạn của Đại hội đồng cỗ đông

Kính trình: Đại hội đồng cố đông

- Căn cứ Luật Doanh nghiệp số 68/2014/QH13 được Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thông qua ngày 26/11/2014;

1 Nội dung ủy quyền:

Để công tác quản trị, điều hành, kiểm soát Ngân hàng được thực hiện liên tục, kịp thời và hiệu quả Hội đồng quản trị kính trình Đại hội đồng cô đông thường niên năm 2017 ủy quyên cho Hội đồng quản trị quyết định một số vấn đề thuộc quyên hạn của Đại hội đồng cổ đông sau đây:

a Ủy quyền cho Hội đồng quan trị quyết định các vấn để liên quan đến cơ cấu tổ chức, bộ máy quản lý điều hành Ngân hàng TMCP Kiên Long

b Căn cứ tình hình hoạt động thực tế và nếu được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho phép Ủy quyền cho Hội đồng quản trị được điều chỉnh kế hoạch kinh doanh năm 2017 nhưng không thấp hơn các chỉ tiêu mà Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2017 đã thông qua

2 Thời gian ủy quyền:

Từ ngày Đại hội đồng cỗ đông thường niên năm 2017 thông qua đến ngày tổ chức phiên họp Đại hội đông cô đông thường niên năm 2018

Trang 38

AI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017 NGAN HANG TMCP KIEN LONG

PHIEU BIEU QUYET

Các nội dung biểu quyết (Đánh dấu x hoặc dấu vào ơ L]):

1¬ — Không | Không ý

Stt Báo cáo/Tò trình Dong y đồng ý kiến

1 Biéu quyét thông qua Báo cáo hoạt động của g g g

Hội đông quản trị năm 2016

2 Biểu quyết thông qua Báo cáo kết quả hoạt g T g động kinh doanh năm 2016

Biểu quyết thông qua Định hướng kinh

3 doanh nam 2017 7 7 -

4 Điêu quyết thông qua Báo cáo của Ban Kiêm T T T soát năm 2016

5 Biểu quyết thông qua Tờ trình Báo cáo kiểm g g g toán báo cáo tài chính hợp nhât năm 2016

6 Biểu quyết thông qua Tờ trình Phương án H g g phân phôi lợi nhuận năm 2016

Biểu quyết thông qua Tờ trình về việc chỉ trả

7 thù lao Hội đông quản trị, Ban Kiêm soát năm T ~ H L]

2016 và đê xuât thù lao Hội đông quản trị,

Ban Kiêm soát năm 2017

Biểu quyết thông qua Tờ trình về VIỆC Ủy

8 quyên cho Hội dong quan tri quyét dinh lya g q g chọn công ty kiêm toán cho năm tài chính

2017

Biểu quyết thông qua Tờ trình ủy quyền cho

9 | HOi dong quan tri quyét dinh một sô vân đề L] L] L] thuộc quyền hạn của Đại hội đồng cỗ đông

* Ghi chú: Các nội dung biểu quyết không đánh dấu x hoặc dấu / vào ô L] thì được xem là biểu quyêt “Đồng ý ”

Định dạng
Số trang	38
Dung lượng	12,29 MB