ỦY BAN CHỨNG KHOÁN NHÀ NƯỚC CÁP CHỨNG NHẬN ĐĂNG Kí CHÀO BÁN TRÁI PHIẾU RA CễNG CHÚNG CHỈ Cể NGHĨA LÀ VIỆC ĐĂNG Kí
CHÀO BÁN TRÁI PHIẾU ĐÃ THỰC HIỆN THEO CÁC QUY ĐỊNH CỦA PHÁP
LUẬT LIấN QUAN MÀ KHễNG HÀM í ĐẢM BẢO GIÁ TRỊ CỦA TRÁI PHIẾU
MỌI TUYấN Bể TRÁI VỚI ĐIẩU NÀY LÀ BÁT HỢP PHÁP ˆ ` ~~ ; z * NGÂN HÀNG T MẠI CỎ PHÀN NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM
(Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp sú 01001 12437 do Sở Kế hoạch và Dau tu Thanh phụ Hà Nội cấp ngày 02/06/2008, sửa đổi lan thie 11 ngay 07/1 1⁄2014)
„ CHAO BAN TRAI PHIEU RA CONG CHUNG
(Giấy chứng nhận đăng ký chào bỏn sụ 48 /GCN-UBCK do Chủ tịch Uỷ ban
Chứng khoỏn Nhà nước cấp ngày ẩO thỏng AO nam 2016 )
Bản cỏo bạch này và tài liệu bổ sung sẽ được cung cấp từ ngày et / 2016 tai:
1 Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam — h
Trụ sở chớnh: Toà nhà Vietcombank, 198 Trần Quang Khải, Hoàn Kiờm, Hà Nội
Điện thoại: (84.4) 3934 3137 Fax: (84.4) 3824 1395
Website: www.vietcombank.com.vn
2 Cụng ty TNHH Chứng khoỏn Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (VCBS)
Trụ sở chớnh: Tầng 12&17, Tũa nhà Vietcombank, 198 Trần Quang Khải, Hoàn
Kiếm, Hà Nội
Điện thoại: (84.4) 3936 0261 Fax: (84.4) 3936 0262
Website: www.vcbs.com.vn
Phụ trỏch cụng bỗ thụng tin:
Họ tờn: Nguyễn Danh Lương
Chức vụ: Ủy viờn Hội đồng quản trị, Phú Tổng Giỏm đốc
Điện thoại: 04.3934.3137 (mỏy lẻ 2004) Fax: 04.3825.1322
Trang 2
BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank
NGAN HÀNG THUONG MAI CO PHAN NGOAI THUONG VIET NAM
(Giấy chứng nhận ĐKDN số 0100112437 do Sở Kế hoạch và Dau tu TP Hà Nội
cấp ngày 02/06/2008, sửa đổi lần thứ 11 ngày 07/11/2014)
CHÀO BÁN TRÁI PHIẾU RA CễNG CHÚNG
Tờn trỏi phiếu: Trỏi phiếu Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam năm 2016 Loại trỏi phiếu: Trỏi phiếu khụng chuyển đổi và khụng cú đảm bảo bằng tài sản
Thời gian đỏo hạn: 10 năm
Lói suất: bằng Lói Suất Tham Chiếu + 1% (một phần trăm)/năm
Kỳ hạn trả lói: Lói được thanh toỏn sau hàng năm, định kỳ vào ngày trũn năm so với ngày
phỏt hành
Mệnh giỏ: 100.000 VND (một trăm nghỡn đồng Việt Nam)/Trỏi Phiếu
Giỏ bỏn: 100% mệnh giỏ
Tổng số lượng chào bỏn: 20.000.000 (hai mươi triệu) Trỏi Phiếu
'Tổng giỏ trị chào bỏn: 2.000.000.000.000 VND (hai nghỡn tỷ đồng Việt Nam)
TỎ CHỨC BẢO LÃNH PHÁT HÀNH CHÍNH: Khụng cú TO CHUC DONG BAO LÃNH PHÁT HÀNH: Khụng cú TỎ CHỨC KIỂM TOÁN:
Cụng ty TNHH Ernst & Young Việt Nam
Trụ sở chớnh: Số 2, Đường Hải Triều, Phường Bến Nghộ, Quận 1, TP Hồ Chớ Minh
Điện thoại: (84.8) 3824 5252 Fax: (84.8) 3824 5250 TO CHUC TU VAN VA DAI LY PHAT HANH:
Cụng ty TNHH Chứng khoỏn Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (VCBS)
Trụ sở chớnh: Tầng 12&17, Tũa nhà Vietcombank, 198 Trần Quang Khải, Hà Nội
Điện thoại: (84.4) 3936 0261 Fax: (84.4) 3936 0262
TO CHUC TU VAN LUAT
Cụng ty Luật TNHH YKVN
Địa chỉ : Phũng 401, Tũa nhà International Center, 17 Ngụ Quyền, Hà Nội
Điện thoại: (84.4) 3934 5410 Fax: (84.4) 3934 5412
TO CHUC ĐẠI DIỆN NGƯỜI SỞ HỮU TRÁI PHIẾU: Khụng cú
Trang 2
wn
*
Trang 3BẢN CễNG Bể THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIẾU NĂM 2016 MỤC LỤC CÁC NHÂN Tể RỦI RO 1 1 Rủi ro về lói suất 2 Rủi ro về tớn dụng
3; Rủi ro về ngoại hồi
4 Rủi ro về thanh toỏn (rủi ro về thanh khoản)
5 Rui ro từ cỏc hoạt động ngoại bảng
6 Rèi rơ lưệt PP ae nsacneenes
1 Rui TO cũn đợt chào bỏn
Đ
1 Tộ chite phat hanh
2; Tổ chức tư vấn
II CÁC KHÁI NIỆM
IV TèNH HèNH VÀ ĐẶC ĐIỂM CỦA TỎ CHỨC PHÁT HÀNH “
] — T6mitốtquỏtmfủ Bỡnh tỡnh và phÁCHIẾD, issaeeaaeoanonoseeadlognosadee
2 Cơcấutổ chức cụngty
3: Cơ cấu bộ mỏy quản lý của cụng ty
4 Danh sỏch những cụng ty me va cong ty con của tổ chức phỏt hành, những cụng iy
mà tổ chức phỏt hành đang nắm giữ quyền kiểm soỏt hoặc cổ phần chỉ phối, những cụng ty nắm quyền kiểm soỏt hoặc cổ phần chỉ phối đối với tổ chức phỏt hành 43 5 6 6 ia 8 9, 10 11:
12 _ Kế hoạch chào bỏn trỏi phiếu trong 03 năm tới (loại, tổng giỏ 13 Kế hoạch lợi nhuận năm tiếp theo
14 Đỏnh giỏ của tổ chức tư vấn về kế hoạch lợi nhuận ạ
15 Thụng tỉn về những cam kết nhưng chưa thực hiện của tổ chức phỏt hành
16 Cỏc thụng tin, cỏc tranh chấp kiện tụng liờn quan tới cụng ty cú thể ảnh hưởng đến
giỏ trỏi phiếu chào bỏn (nếu cú)
V TRAI PHIEU CHAO BAN
1 Cỏc văn bản phỏp lý liờn quan đến đợt chào bỏn
thời hạn, )
Trang 4
eS
BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank
2 Loại và đặc điểm của Trỏi Phiếu 3 Lói suất và lói Trỏi Phiếu 4 Kỳ hạn trả lói và gốc Trỏi P|
5 Mệnhgiỏ \
6 Tổng số trỏi phiếu dự kiến chào bỏn 92
7 — Giỏ chào bỏn dự kiến
8 Phuong phỏp tớnh giỏ
9 _ Phương thức phõn phối
10 Thời gian phõn phối Trỏi Phiếu
11 Dang ky mua Trỏi Phiếu
12 Quyền và nghĩa vụ của người sở hữu Trỏi Phiếu 13 Quyền và nghĩa vụ của Tổ Chức Phỏt Hành 14 Cỏc điều khoản khỏc
15 _ Cỏc loại thuế cú liờn quan
Ngan hang mở tài khoản phong toả nhận tiền mua trỏi phi
„104
1 Kế hoạch sử dụng số tiền thu được từ đợt chào bỏn .104
2 Phương ỏn trả lói nợ số tiền thu được từ đợt chào bỏn 105 Vill CAC DOI TAC LIEN QUAN TOI DOT CHAO BAN 106
Trang 5Mộc St eee ae or a BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank NOI DUNG BAN CAO BACH
Cỏc nhà đầu tư tiềm năng nờn xem xột một cỏch thận trọng cỏc rủi ro được mụ tả dưới
đõy trước khi thực hiện đầu tư vào Trỏi Phiếu Khi đưa ra một quyết định đầu tư, mỗi
nhà đầu tư phải dựa vào kết quả thẳm tra của chớnh mỡnh về Vietcombank và cỏc nội
dung của Bản Cỏo Bạch này
Hoạt động kinh doanh, triển vọng, điều kiện tài chớnh và kết quả hoạt động kinh doanh
của Vietcombank cú thể bị ảnh hưởng bỏt lợi đỏng kể bởi bất kỳ cỏc rủi ro nào trong số
này Cỏc rủi ro khỏc mà hiện tại Vietcombank chưa biết hoặc cho là khụng trọng yếu
cũng cú thể ảnh hưởng tới hoạt động kinh doanh, triển vọng, điều kiện tài chớnh và kết
quả hoạt động kinh doanh của Vietcombank
Rui ro vộ lai suat a eae
Rui ro về lói suất là loại rủi ro phỏt sinh đối với cỏc khoản mục tài sản nợ và tài sản cú
nhạy cảm với lói suất, khi lói suất thay đổi cú thể dẫn đến khả năng giảm thu nhập của ngõn hàng so với dự tớnh
Để phũng trỏnh rủi ro lói suất, Vietcombank đó chủ động ỏp dụng chớnh sỏch lói suất
linh hoạt theo tớn hiệu thị trường, thu hẹp chờnh lệch kỳ tỏi định giỏ giữa tài sản cú
nhạy cảm lói suất và tài sản nợ nhạy cảm lói suất, sử dụng cú chọn lọc cỏc sản phẩm phỏi sinh Ngoài ra, Vietcombank cũn ỏp dụng chớnh sỏch lói suất phự hợp trong nhiều hợp đồng tớn dụng trung và dài hạn nhằm giảm thiểu rủi ro lói suất Hoạt động của Ủy ban Quản lý Tài sản Nợ - Tai san Co (“ALCO”) trong mối quan hệ tương tỏc với cỏc phũng ban chức năng khỏc trong mụ hỡnh quản trị rủi ro theo thụng lệ quốc tế cũng
giỳp nõng cao hiệu quả quản trị rủi ro lói suất của Vietcombank
Rủi ro về tớn dụng
Rủi ro tớn dụng là tụn thất cú khả năng xảy ra đối với nợ của tỏ chức tớn dụng do khỏch
hàng khụng thực hiện hoặc khụng cú khả năng thực hiện một phần hoặc toàn bộ nghĩa
vụ của mỡnh theo cam kết
Rủi ro tớn dụng phỏt sinh chủ yếu trong nghiệp vụ cho vay dưới hỡnh thức cỏc khoản
vay và tạm ứng, trong đầu tư dưới hỡnh thức chứng khoỏn nợ, cỏc cụng cụ tài chớnh
ngoại bảng như cam kết cho vay cũng tiềm ẩn rủi ro tớn dụng Quản lý và kiểm soỏt rủi
ro tớn dụng được thực hiện thụng qua cỏc chớnh sỏch và thủ tục cú liờn quan, trong đú
Trang 6
i BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank
sỏch của Nhà nước; mụi trường phỏp lý trong hoạt động tớn dụng chưa hoàn thiện; thụng tin được cung cấp khụng đầy đủ, trung thực; khỏch hàng cố tỡnh khụng trả nợ, chủ ý lừa đảo ngõn hàng: sự suy giảm chung của nền kinh tế khu vực hoặc toàn cầu; việc sụt giảm hiệu quả kinh doanh của khỏch hàng; Tắt cả những rủi ro đú cú thể ảnh hưởng đến khả năng thu hồi nợ vay của tổ chức tớn dụng và đũi hỏi tổ chức tớn dụng
phải tăng chỉ phớ trớch lập dự phũng rủi ro tớn dụng
Để quản lý rủi ro tớn dụng, Vietcombank sử dụng cỏc cụng cụ: xõy dựng chớnh sỏch và
ban hành cỏc quy định liờn quan đến cụng tỏc quản lý rủi ro tớn dụng; xõy dựng cỏc quy trỡnh tớn dụng; thực hiện và rà soỏt rủi ro tớn dụng; xõy dựng hệ thống xếp hạng tớn dụng nội bộ và phõn loại nợ; phõn cấp thõm quyền trong hoạt động tớn dụng 3 — Rủirovềngoại hối
Rai ro ngoại hối là rủi ro do biến động bất lợi của tỷ giỏ đối với trạng thỏi ngoại hồi
của Ngõn hàng Trạng thỏi ngoại hồi là chờnh lệch giữa tổng tài sản cú và tổng tài sản nợ của từng loại ngoại tệ/vàng, bao gồm cả cỏc cam kết ngoại bảng tương ứng
Mặc dự chủ yếu duy trỡ cỏc tài khoản Đồng Việt Nam, nhiều hoạt động kinh doanh của
Vietcombank được thực hiện bằng Đụ La Mỹ Năm 2015, Vietcombank tiếp tục giữ
vững vị trớ số 1 về thị phần kinh doanh và dịch vụ ngoại tệ với doanh số mua bỏn ngoại
tệ (khụng bao gồm giao dịch liờn ngõn hàng) đạt 29,5 tỷ USD, tăng 2,6% so với 2014
Khi Vietcombank cú cỏc giao dịch tài trợ thương mại lớn với cỏc tổ chức ở nhiều quốc
gia trờn thế giới, biến động của tỷ giỏ ngoại tệ đối với Đồng Việt Nam và Đụ La Mỹ cú
thể ảnh hưởng đến kết quả hoạt động kinh doanh của Vietcombank Ngoài ra, việc quy đổi cỏc khoản nợ bằng ngoại tệ và cỏc khoản đầu tư của Vietcombank vào cỏc cụng ty con ở nước ngoài cũng chịu tỏc động của biến động tỷ giỏ
| Để quản trị rủi ro về ngoại hối, Vietcombank thiết lập chớnh sỏch quản lý tập trung, cỏc Ẹ giao dịch với khỏch hàng trờn hạn mức đều được thực hiện cõn bằng trạng thỏi với Hội
sở chớnh, cuối ngày toàn bộ trạng thỏi ngoại hối tại chỉ nhỏnh được tự động chuyển về
bộ phận kinh doanh vốn tại Hội sở chớnh Tại Hội sở chớnh, cỏc trạng thỏi ngoại hối
t phỏt sinh của toàn hệ thống đều được cõn bằng trạng thỏi hoặc phũng ngừa kịp thời
Hội đồng quản trị và Ban điều hành ban hành cỏc hạn mức cho rủi ro ngoại hối từ mức
Ẹ cơ bản đến mức cụ thể như hạn mức trong ngày, hạn mức cuối ngày, hạn mức trạng
thỏi, hạn mức VaR và hạn mức dừng lỗ,
4 Rui ro về thanh toỏn (rủi ro về thanh khoản)
Rủi ro thanh khoản là khả năng ngõn hàng khụng thể đỏp ứng cỏc nhu cầu rỳt tiền thường xuyờn hoặc đột xuất của người gửi tiền cũng như khụng chỉ trả được kịp thời cỏc nghĩa vụ tài chớnh khỏc Rủi ro thanh khoản bắt nguồn từ sự khụng phự hợp về quy
Trang 7BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016
trong tương lai Ngoài ra, yếu tố tõm lý, niềm tin của người gửi tiền và nhà đầu tư cũng là một nhõn tố quan trọng cú thể gõy nờn rủi ro thanh khoản
Cụng tỏc quản trị rủi ro thanh khoản của Vietcombank tuõn thủ cỏc nguyờn tắc sau:
S Tuõn thủ cỏc nguyờn tắc quản trị rủi ro thanh khoản;
â — Tuan tht cdc nguyờn tắc ngõn hàng theo tiờu chuõn thanh khoản;
% Luụn theo dừi, phõn tớch dũng tiền của Vietcombank;
9 Xõy dựng hệ thống cảnh bỏo rủi ro thanh khoản phự hợp với thụng lệ
Do tuõn thủ chặt chẽ cỏc quy định về quản lý rủi ro thanh khoản của NHNN và cỏc quy
định quản trị nội bộ như trờn, năm 2015, mặc dự thị trường tiền tệ trong nước và quốc
tế cú nhiều biến động, Vietcombank đó thực hiện tốt cụng tỏc quản trị rủi ro thanh
khoản, giữ nguồn vốn ổn định và tăng trưởng bền vững
Ss Rui ro từ cỏc hoạt động ngoại bảng
Vietcombank phỏt hành bảo lónh/thư tớn dụng cho khỏch hàng trờn cơ sở tuõn thủ cỏc
quy định của phỏp luật liờn quan và uy tớn của ngõn hàng Cỏc loại cam kết này được hạch toỏn ngoại bảng Tuy nhiờn trong trường hợp khỏch hàng thực hiện khụng đỳng hoặc khụng đủ nghĩa vụ tài chớnh đối với bờn thụ hưởng thỡ Vietcombank sẽ phải thực
hiện nghĩa vụ thanh toỏn thay cho khỏch hàng Lỳc đú, ngõn hàng ghi nhận cỏc khoản
trả nợ thay cho khỏch hàng là những khoản cho vay bắt buộc đối với khỏch hàng và
hạch toỏn nội bảng cỏc khoản vay này
Đối với cỏc cam kết giao dịch ngoại hối, nếu đến ngày thanh toỏn mà phớa đối tỏc
khụng thực hiện thỡ ngõn hàng cũng sẽ gặp rủi ro Vietcombank tham gia vào cỏc hợp
đồng giao dịch ngoại hối khụng chỉ mang mục đớch kinh doanh mà cũn dộ đỏp ứng cỏc
nhu cầu ngoại tệ cho khỏch hàng Do đú, cỏc giao dịch kỳ hạn nếu khụng được thực
hiện sẽ là nguồn phỏt sinh rủi ro dẫn đến những sai lệch so với kế hoạch Điều này cú thể gõy ra những tổn thất cho Vietcombank
6 Rủi ro luật phỏp
Cỏc NHTM tại Việt Nam hiện nay phải tuõn theo sự kiểm soỏt và cỏc quy định chỉ tiết được ban hành bởi NHNN và hoạt động trong khuụn khổ cỏc HE dẫn của NHNN về cỏc sản phẩm và dịch vụ mà cỏc ngõn hàng đú được phộp cung cấp NHNN cú thẻ thay đổi cỏc quy định hiện hành và cú thể ban hành cỏc quy định mới để kiểm soỏt bất kỳ hoạt động kinh doanh cụ thể nào Khụng cú đảm bảo nào về việc cỏc hướng dẫn được
NHNN hoặc cỏc cơ quan cú thảm quyền khỏc ban hành sẽ khụng ảnh hưởng bất lợi đến hoạt động kinh doanh, triển vọng, điều kiện tài chớnh và kết quả hoạt động của Vietcombank
Trang 7
Trang 8BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NĂM 2016 Vietcombank
Ngoài ra, cỏc ngõn hàng nhỡn chung phụ thuộc vào sự thay đổi của phỏp luật Việt Nam, cũng như cỏc thay đổi trong quy định và cỏc chớnh sỏch của chớnh phủ và cỏc quy tắc kế toỏn Luật và cỏc quy định điều chỉnh lĩnh vực ngõn hàng cú thể thay đổi trong tương lai và bất kỳ sự thay đổi nào như vậy đều cú thể ảnh hưởng bắt lợi đến hoạt động kinh doanh, triển vọng, điều kiện tài chớnh và kết quả hoạt động của ngõn hàng, thể hiện qua việc phải tỏi cơ cấu cỏc hoạt động của ngõn hàng và tăng chỉ phớ hoạt động, hạn chế
hoạt động kinh doanh hoặc cỏc biện phỏp khỏc
Tại Vietcombank, trỏch nhiệm tuõn thủ nghiờm ngặt cỏc quy định phỏp luật cú liờn
quan đến hoạt động ngõn hàng được đặt lờn hàng đầu trong mọi quyết định về kinh
doanh Phũng Phỏp chế của Vietcombank là bộ phận chuyờn trỏch về rà soỏt, tuõn thủ đảm bảo việc cập nhật và hiểu đầy đủ cỏc quy định phỏp luật cú liờn quan và triển khai
ỏp dụng trong hoạt động hàng ngày
Rủi ro của đợt chào bỏn
Sự thành cụng của đợt chào bỏn khụng chỉ phụ thuộc vào sự hấp dẫn của trỏi phiếu mà
cũn phụ thuộc vào nhiều yếu tố khỏc như sự kỳ vọng của nhà đầu tư về lói suất, lói suất
trờn thị trường tại thời điểm giao dịch, tỡnh hỡnh hoạt động của Vietcombank
Trong trường hợp đợt chào bỏn khụng huy động đủ số vốn như dự kiến, Vietcombank sẽ tự điều chỉnh kế hoạch cho phự hợp Do khối lượng phỏt hành của đợt chào bỏn khụng lớn so với tổng huy động vốn và vốn chủ sở hữu của Vietcombank nờn sự ảnh hưởng trong trường hợp này sẽ khụng lớn
Trong quỏ trỡnh tổ chức chào bỏn trỏi phiếu cũng như sau khi đợt chào bỏn kết thỳc, cú
thể cú những rủi ro nhất định Bản Cỏo Bạch này đưa ra dự bỏo về những rủi ro cú khả
năng xảy ra nhưng khụng bao hàm ý nghĩa chắc chắn sẽ xảy ra Những rủi ro từ đợt chào bỏn nếu cú sẽ gõy ảnh hưởng đến cỏc dự ỏn được Vietcombank tài trợ sử dụng nguồn thu từ đợt phỏt hành của Vietcombank
Tuy nhiờn, dự kiến mức độ rủi ro của đợt chào bỏn thấp do Trỏi Phiếu phỏt hành được chào bỏn cho cỏc nhà đầu tư tổ chức và cỏ nhõn trong và ngoài nước với mức giỏ đảm bảo được quyền lợi của cỏc đối tượng liờn quan
Với quy mụ lớn, năng lực tài chớnh mạnh, uy tớn thương hiệu, định hướng phỏt triển ụn
định, bền vững, chiến lược kinh doanh rừ ràng, trỏi phiếu Vietcombank vẫn là một
trong những lựa chọn đầu tư đối với nhà đầu tư trong và ngoài nước
8 Rui ro khac
8.1 Rii ro d6i voi Trỏi Phiếu
â Trỏi Phiếu khụng phải là khoản nợ cú bảo đõm của Vietcombank
Trang 9BẢN CễNG Bể THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIẾU NĂM 2016 Vietcombank
Nghĩa vụ thanh toỏn tiền lói và gốc Trỏi Phiếu của Vietcombank cú thể sẽ được đỏp ứng
một phần từ lói thu được từ cỏc hoạt động kinh doanh, nguồn tiền huy động vốn từ nền
kinh tế của Vietcombank, cổ tức và cỏc khoản phõn chia khỏc mà Vietcombank nhận được từ cỏc cụng ty con Tuy nhiờn, nghĩa vụ thanh toỏn tiền lói và gốc Trỏi Phiếu của
Vietcombank khụng được bảo đảm bằng tài sản của cỏc cụng ty con cũng như bằng bắt kỳ tài sản nào của Vietcombank Do đú, người sở hữu Trỏi Phiếu sẽ khụng cú quyền đũi thanh toỏn trực tiếp bằng cỏc tài sản của cỏc cụng ty con cũng như cỏc tài sản của
Vietcombank, đồng thời cũng khụng cú quyền ưu tiờn hơn so với cỏc chủ nợ khụng cú
bảo đảm khỏc của Vietcombank â Trỏi Phiếu là nợ thứ cấp
Trỏi Phiếu xỏc lập nghĩa vụ nợ cú tớnh thứ cấp của Tổ Chức Phỏt Hành Theo đú, trong
trường hợp thanh lý Tổ Chức Phỏt Hành, Người Sở Hữu Trỏi Phiếu chỉ được thanh toỏn theo Trỏi Phiếu sau khi Tổ Chức Phỏt Hành đó thanh toỏn cho tất cả cỏc chủ nợ cú bảo đảm và khụng cú bảo đảm khỏc của Tổ Chức Phỏt Hành Với điều kiện này, khi xảy ra
sự kiện thanh lý tài sản Vietcombank, đặc biệt trong, bối cảnh phỏ sản, Người Sở Hữu
Trỏi Phiếu sẽ chỉ được thanh toỏn sau chủ nợ của cỏc khoản nợ khụng phải là nợ thứ
cấp của Vietcombank và cú thẻ sẽ khụng bảo toàn được vốn đầu tư vào Trỏi Phiếu
Ngoài ra, cỏc biện phỏp xử lý khi xảy ra sự kiện vi phạm của Tổ Chức Phỏt Hành theo Trỏi Phiếu cũng sẽ bị hạn chế so với trỏi phiếu doanh nghiệp thụng thường
â Lói theo Trỏi Phiếu cú thể bị tạm ngừng trả
F Theo cỏc điều khoản và điều kiện của Trỏi Phiếu, Vietcombank được ngừng trả lói và chuyển lói lũy kế sang năm tiếp theo nếu việc trả lói dẫn đến kết quả kinh doanh trong
Ệ năm bị lỗ Mặc dự Vietcombank sẽ dự chỉ cho tiền lói theo Trỏi Phiếu hàng năm, tuy
nhiờn khụng cú gỡ bảo đảm rằng Vietcombank sẽ khụng phải thực hiện quyền tạm
I ngừng trả lói nếu kết quả kinh doanh của Vietcombank bị ảnh hưởng nghiờm trọng bởi
cỏc yếu tố khỏc, trong đú cú cỏc yếu tố rủi ro trỡnh bày trong phần này Lói sau khi được tạm ngừng trả, sẽ được kết chuyờn sang năm tiếp theo và sẽ được thanh toỏn theo
E cỏc điều kiện và điều khoản Trỏi Phiếu
& Tinh thanh khoản của Trỏi Phiếu trờn thị trường thứ cấp
Khụng cú gỡ đảm bảo về tớnh thanh khoản của Trỏi Phiếu trờn thị trường và khụng cú gỡ
bảo đảm rằng thị trường giao dịch cho Trỏi Phiếu sẽ phỏt triển trong tương lai Ngoài
ra, Trỏi Phiếu cú thẻ được giao dịch trờn thị trường với giỏ cao hoặc thấp hơn giỏ phỏt
hành tuỷ thuộc vào nhiều yếu tố kể cả lói suất ỏp dụng tại thời điểm đú, tỡnh hỡnh hoạt
động của Vietcombank và thị trường, đối với những chứng khoỏn tương tự
Mặc dự Trỏi Phiếu cú thể được sử dụng để làm tài sản bảo đảm và tham gia cỏc giao
dịch dõn sự, thương mại khỏc núi chung, Trỏi Phiếu sẽ khụng được dựng để làm tài sản
Trang 9
Trang 10BẢN CễNG Bể THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIẾU NĂM 2016 Vietcombank
bảo đảm cho cỏc nghĩa vụ của cỏc tổ chức/cỏ nhõn khỏc với Vietcombank hay giao dịch
với Vietcombank mà cú hiệu lực như một giao dịch mua lại Trỏi Phiếu trước hạn trước khi Vietcombank được phộp mua lại theo quy định của NHNN
â Phỏt hành thờm chứng khoỏn
Tựy từng thời điểm, Vietcombank cú thể huy động thờm vốn thụng qua cỏc hỡnh thức và
cỏch thức mà Vietcombank cho là phự hợp, kể cả việc phỏt hành thờm chứng khoỏn nợ
(với cỏc điều khoản và điều kiện tương tự như cỏc điều khoản và điều kiện của Trỏi
Phiếu này hoặc cỏc điều khoản và điều kiện khỏc), phụ thuộc vào việc xin được cỏc phờ
chuẩn, chấp thuận cần thiết theo quy định của phỏp luật Việt Nam Khụng cú gỡ bảo
đảm rằng việc huy động vốn theo cỏc cỏch thức nờu trờn sẽ khụng ảnh hưởng đến giỏ
Trỏi Phiếu trờn thị trường thứ cấp 9 Bảo hiểm tiền gửi
Nhà đầu tư tổ chức và cỏ nhõn cần biết rằng Trỏi Phiếu mà họ sở hữu sẽ khụng được hưởng chế độ bảo hiểm tiền gửi theo quy định của phỏp luật Việt Nam (Luật Bảo hiểm Tiền gửi số 06/2012/QH13 được Quốc hội nước Cộng hũa Xó hội Chủ nghĩa Việt Nam
khúa XII thụng qua ngày 18/06/2012 và cỏc văn bản sửa đổi, bổ sung liờn quan)
â Lói Trỏi Phiếu cú thể phải chịu thuế
Nha dau tu cần biết rằng cỏc khoản thanh toỏn của Vietcombank cho người sở hữu Trỏi Phiếu cú thể phải chịu thuế và Vietcombank khụng cú nghĩa vụ đúng thuế đỏnh trờn cỏc
khoản thanh toỏn đú Vietcombank cú thể phải khấu trừ khoản thuế phải nộp trước khi thanh toỏn cho người sở hữu Trỏi Phiếu và nộp cỏc khoản thuế đú cho cơ quan cú thõm quyền của Việt Nam Xem thờm phần cú tiờu đề “Cỏc loại thuế cú liờn quan”
â Riii ro liờn quan đến nguồn tiền thanh toỏn tiền gốc và lói của Trỏi Phiếu
Vietcombank dự kiến sử dụng nguồn tiền thu được từ hoạt động kinh doanh của mỡnh,
nguồn vốn huy động từ nền kinh tế để trả gốc và lói của Trỏi Phiếu khi đến hạn Tuy
nhiờn, với điều kiện của nền kinh tế vĩ mụ, Tổ Chức Phỏt Hành cú thẻ khụng hoàn
thành được kế hoạch và hoạt động kinh doanh dự kiến của mỡnh, cú thể ảnh hưởng tới
nguồn tiền thanh toỏn tiền gốc và tiền lói của Trỏi Phiếu
â Lói suất ỏp dụng cho Trỏi Phiếu cú thể bị giới hạn theo quy định của NHNN
Hiện chưa cú quy định cụ thể nào về việc ỏp dụng trần lói suất đối với trỏi phiếu cú kỳ hạn từ 12 thỏng trở lờn do TCTD và doanh nghiệp phỏt hành Tuy nhiờn để thực hiện
chớnh sỏch tiền tệ linh hoạt theo từng thời kỳ, trong tương lai, NHNN cú thể quy định
mức trần lói suất ỏp dụng đối với trỏi phiếu doanh nghiệp phỏt hành và/hoặc trỏi phiếu do cỏc TCTD đầu tư và khụng loại trừ việc quy định mới này cú thể bị ỏp dụng hồi tố
Trang 11BẢN CễNG Bể THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIỀU NĂM 2016 Vietcombank
8.2 Cỏc rủi ro liờn quan đến ngành ngõn hàng
â Ngõn hàng cú thể gặp phải cỏc trỡ hoón và khú khăn trong việc xử lý tài sản thế chấp khi người vay khụng thực hiện được nghĩa vụ của họ, điều này cú thể làm cho ngõn hàng khụng thể thu hồi được giỏ trị của tài sản thế chấp như mong đợi
Để đảm bảo cho cỏc khoản vay và cỏc khoản cấp vốn, cỏc NHTM tại Việt Nam thường yờu cầu cỏc biện phỏp bảo đảm từ hầu hết khỏch hàng đẻ bảo vệ cho cỏc khoản vay và cỏc khoản cấp vốn Tuy nhiờn, suy thoỏi kinh tế cú thể dẫn đến sự sụt giảm đỏng kẻ giỏ
trị của cỏc tài sản bảo đảm kộo theo sự sụt giảm tỷ lệ nợ cú bảo đảm
Khả năng của cỏc ngõn hàng trong việc thu hồi giỏ trị của bất kỳ tài sản bảo đảm hoặc
xử lý bất kỳ bảo lónh nào thường phụ thuộc vào sự hợp tỏc của khỏch hàng Tuy nhiờn, nếu cỏc NHTM quyết định xử lý cỏc nghĩa vụ đú theo hệ thống phỏp luật Việt Nam, cú thể sẽ cú thờm nhiều khú khăn và trỡ hoón Đẻ phỏt mói tài sản thế chấp hoặc xử lý bảo
lónh, cỏc NHTM tại Việt Nam phải thực hiện theo đỳng cỏc thủ tục nhất định được quy |
định bởi phỏp luật Việt Nam Cỏc thủ tục này phụ thuộc vào cỏc quy định của phỏp luật
về hành chớnh, tố tụng dõn sự và phỏ sản Việc trỡ hoón cú thể kộo dài vài thỏng, hoặc trong cỏc trường hợp phức tạp, cú thể kộo đài vài năm và dẫn đến sự giảm sỳt cỏc điều
kiện vật chất và giỏ trị thị trường của tài sản thế chấp
Ngoài ra, cỏc tài sản thế chấp này cú thể khụng được mua bảo hiểm và do vậy cỏc tài
sản thế chấp sẽ dễ bị thiệt hại hoặc tụn thất khụng thể thu hồi Thờm vào đú, đối với cỏc
khỏch hàng trong ngành bỏn lẻ và SMEs, cỏc NHTM cú thể gặp nhiều khú khăn hơn khi xử lý tài sản thế chấp vỡ cỏc tài sản này thường được cỏc khỏch hàng sử dụng để sản sinh ra dũng tiền mặt cần thiết phục vụ cho cỏc nghĩa vụ nợ của họ Những khú khăn này cú thể làm giảm đỏng kể khả năng của cỏc NHTM trong việc xỏc định được giỏ trị của tài sản thế chấp và do đú làm giảm đi tớnh hiệu quả của việc ỏp dụng biện phỏp bảo đảm cho cỏc khoản vay của cỏc NHTM N Boa ra, cỏc NHTM cũng dựa vào việc bảo đảm bằng tài sản của bờn thứ ba để cung cấp tớn dụng, trong khi gần đõy đó xuất hiện một vài rủi ro về hiệu lực của một số giao dịch bảo đảm bằng quyền sử dụng dat va bat động sản của bờn thứ ba Việc cỏc NHTM khụng cú khả năng xử lý cỏc nghĩa vụ cú bảo đảm trong một khoảng thời gian hợp lý hoặc hoàn toàn mắt khả năng xử lý cú thể ảnh
hưởng bất lợi đỏng kể đến hoạt động kinh doanh, triển vọng, điều kiện tài chớnh và kết
quả hoạt động của cỏc NHTM
â Ngõn hàng Việt Nam phải đối mặt với nhiều rủi ro tớn dụng hơn cỏc ngõn hàng ở cỏc nước phỏt triển
Hoạt động kinh doanh chớnh của ngõn hàng là tài trợ cho cỏc khỏch hàng và hầu hết
khỏch hàng trong số đú đều hoạt động tại Việt Nam Ngõn hàng chịu rủi ro tớn dụng từ
Trang 12St = sae Se nh ng BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016
hoàn trả Rủi ro tớn dụng liờn quan từ cỏc bờn vay của cỏc ngõn hàng tại Việt Nam nhỡn chung là cao hơn so với cỏc bờn vay ở cỏc nước phỏt triển do sự khụng nhất quỏn cao trong mụi trường phỏp lý, chớnh trị, kinh tế và cụng nghiệp tại Việt Nam Một số cỏc
yếu tố, bao gồm lạm phỏt và cỏc quy định của Chớnh phủ cú thể làm giảm lợi nhuận của
một số bờn vay của ngõn hàng Mức độ cạnh tranh giữa cỏc doanh nghiệp Việt Nam với
cỏc doanh nghiệp quốc tế đó tăng lờn do quỏ trỡnh tự do húa kinh tế Những yếu tố này và cỏc yếu tố khỏc phỏ biến hơn tại cỏc nước đang phỏt triển như Việt Nam cú thể ảnh
hưởng bắt lợi đến hoạt động kinh doanh, triển vọng, điều kiện tài chớnh và kết quả hoạt động của cỏc ngõn hàng
9 Ngõn hàng là một trong số những ngành chịu sự ràng buộc bởi cỏc quy định phỏp
luật nghiờm ngặt tại Việt Nam và phải đối mặt với rủi ro trong việc thay đỗi cỏc qu)
định phỏp luật liờn quan đến hoạt động ngõn hàng
Cỏc NHTM tại Việt Nam phải tuõn theo sự kiểm soỏt và cỏc quy định chỉ tiết bởi NHNN và hoạt động trong khuụn khổ cỏc hướng dẫn của NHNN về cỏc sản phẩm và
dịch vụ mà cỏc ngõn hàng đú cú thể cung cấp NHNN cú thể thay đổi cỏc quy định hiện hành và cú thể ban hành cỏc quy định mới đẻ kiểm soỏt bất kỳ hoạt động kinh doanh cụ thể nào Khụng cú đảm bảo nào về việc cỏc hướng dẫn được NHNN hoặc cỏc cơ quan cú thẩm quyền khỏc ban hành sẽ khụng ảnh hưởng bất lợi đến hoạt động kinh doanh, triển vọng, điều kiện tài chớnh và kết quả hoạt động của Vietcombank
Ngoài ra, cỏc ngõn hàng nhỡn chung phụ thuộc vào sự thay đổi của phỏp luật Việt Nam, cũng như cỏc thay đổi trong quy định và cỏc chớnh sỏch của chớnh phủ và cỏc quy tắc kế
toỏn Luật và cỏc quy định điều chỉnh lĩnh vực ngõn hàng cú thể thay đổi trong tương lai và bất kỳ sự thay đổi nào như vậy đều cú thể ảnh hưởng bắt lợi đến hoạt động kinh doanh, triển vọng, điều kiện tài chớnh và kết quả hoạt động của ngõn hàng, thẻ hiện qua
việc phải tỏi cơ cấu cỏc hoạt động của ngõn hàng và tăng chi phớ hoạt động, hạn chế hoạt động kinh doanh hoặc cỏc biện phỏp khỏc
9 Cỏc quy định phỏp lý vờ ngõn hàng tại Việt Nam khỏc biệt đỏng kế so với một số quy định ỏp dụng cho cỏc ngõn hàng theo cỏc chuẩn mực quốc tế
Một số khớa cạnh trong cỏc quy định về ngõn hàng theo phỏp luật Việt Nam khỏc biệt
đỏng kể so với cỏc quy định ỏp dụng cho cỏc ngõn hàng tại cỏc quốc gia khỏc Do đú,
nhằm tuõn thủ theo cỏc quy định phỏp lý của Việt Nam, cỏc hệ số tài chớnh của cỏc
ngõn hàng Việt Nam cú thể sẽ phản ỏnh khả năng phục hồi rủi ro khỏc hơn so với cỏc
NHTM hoạt động tại cỏc quốc gia khỏc
đâ Hoạt động kinh doanh của ngõn hàng dễ bị tỏc động bởi cỏc biến động lói suất Lói suất cho vay đó được tự do húa bởi NHNN vào năm 2010, cho phộp ngõn hàng thu theo lói suất thị trường được đàm phỏn riờng biệt đối với đa số cỏc khoản vay Tuy
Trang 12
Trang 13BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank
nhiờn, NHNN hiện nay ỏp dụng trần lói suất huy động đối với tiền gửi bằng Đồng Việt
Nam khụng kỳ hạn và tiền gửi bằng Đồng Việt Nam cú kỳ hạn dưới 6 thỏng (Thụng tư
07/2014/TT-NHNN của NHNN ban hành ngày 17/03/2014) là 5,5% sau lần điều chỉnh
gần nhất ngày 28/10/2014 Việc tăng lói suất ỏp dụng đối với cỏc khoản nợ của ngõn
hàng mà khụng điều chỉnh tăng tương ứng lói suất ỏp dụng đối với tài sản cú của ngõn
hàng cú thể làm giảm thu nhập từ lói rũng và thu nhập tương tự Thờm vào đú, trong
trường hợp tăng lói suất, cỏc bờn vay của ngõn hàng cú thể khụng sẵn sàng dộ tra mức
lói suất tương ứng cao hơn cho cỏc khoản vay của họ và cú thể lựa chọn hoàn trả khoản
vay ngõn hàng, đặc biệt nếu họ cú thể chuyển sang vay với mức giỏ cạnh tranh hơn ở cỏc bờn cho vay khỏc Việc ngõn hàng khụng cú khả năng giữ chõn khỏch hàng do điều
chỉnh tăng lói suất cú thể ảnh hưởng bắt lợi đến doanh thu của ngõn hàng
9 Ngành ngõn hàng ở Việt Nam chịu ỏp lực cạnh tranh và chiến lược tăng trưởng của ngõn hàng phụ thuộc vào khả năng cạnh tranh cú hiệu quả của ngõn hàng
Với số lượng cỏc ngõn hàng như hiện nay, cỏc ngõn hàng Việt Nam luụn phải đối mặt với sự cạnh tranh khốc liệt Việc Chớnh phủ cho phộp cỏc ngõn hàng nước ngoài được thành lập cỏc cụng ty con sở hữu 100% vốn tại Việt Nam đó làm tăng số lượng và tớnh chuyờn sõu về tài chớnh của cỏc đối thủ cạnh tranh trờn thị trường Ngoài ra ngành ngõn hàng đang được NHNN tỏi cơ cấu mạnh Cỏc ngõn hàng cú quy mụ nhỏ và gặp khú
khăn sẽ được tỏi cấu trỳc, hợp nhất với một ngõn hàng khỏc Việc sỏp nhập này cựng
với sự tham gia của cỏc ngõn hàng nước ngoài với tư cỏch là cỏc đối tỏc chiến lược sẽ
làm tăng thờm khả năng cạnh tranh của cỏc ngõn hàng này và tạo nờn sự cạnh tranh
khốc liệt hơn giữa cỏc ngõn hàng
3
3
Sức ộp cạnh tranh ngày càng tăng cú thể ảnh hưởng bắt lợi đến hoạt động của cỏc ngõn hàng thụng qua việc:
v⁄ Suy giảm thị phần của cỏc sản phẩm và dịch vụ chủ yếu của cỏc ngõn hàng; V⁄_ Suy giảm tốc độ tăng trưởng trong hoạt động nhận tiền gửi và cho vay và cỏc
hoạt động kinh doanh khỏc của cỏc ngõn hàng;
“ Suy giảm thu nhập tiền lói rũng hoặc thu nhập từ phớ và hoa hồng của cỏc
ngõn hàng;
v⁄ Tăng chỉ phớ hoạt động, vớ dụ chỉ phớ marketing; và
v⁄ Tăng mức cạnh tranh trong việc thu hỳt chuyờn gia quản lý và nhõn viờn giỏi
Do ỏp lực cạnh tranh, cỏc ngõn hàng cú thể sẽ khụng thộ thực hiện thành cụng, chiến lược tăng trưởng và cung cấp cỏc sản phẩm và dịch vụ với mức lợi nhuận hợp lý và
điều này cú thể ảnh hưởng bắt lợi đến kết quả hoạt động, triển vọng kinh doanh, điều
kiện tài chớnh, hiệu quả chiến lược kinh doanh và tỡnh hỡnh tài chớnh của cỏc ngõn hàng
Trang 14BAN CễNG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank
tại Việt Nam
83 Cỏc rủi ro khỏc tại Việt Nam
Gần như toàn bộ hoạt động kinh doanh và tài sản của Vietcombank đều nằm tại Việt
Nam và hầu hết doanh thu của Vietcombank đều phỏt sinh từ Việt Nam Do vậy, hoạt động kinh doanh, điều kiện tài chớnh và triển vọng của Vietcombank phụ thuộc đỏng kể vào sự phỏt triển về kinh tế, chớnh trị và khung phỏp lý tại Việt Nam
â Cỏc rải ro liờn quan đến Việt Nam và đầu tư vào cỏc ngõn hàng Việt Nam
Vietcombank được thành lập tại Việt Nam và phần lớn tất cả cỏc tài sản và hoạt động
kinh doanh của Vietcombank nằm tại Việt Nam Do đú, cỏc điều kiện chớnh trị, kinh tế, phỏp lý và xó hội trong tương lai tại Việt Nam, cũng như cỏc hành động và chớnh sỏch nhất định mà Chớnh phủ cú thể, hoặc khụng, thực hiện hoặc thụng qua cú thẻ ảnh hưởng
bất lợi đỏng kể đến hoạt động kinh doanh, triển vọng, điều kiện tài chớnh và kết quả
hoạt động của Vietcombank và khả năng hoàn trả nghĩa vụ nợ của Vietcombank theo
Trỏi Phiếu
Việt Nam là một nền kinh tế mới nổi và dễ chịu tỏc động bởi cỏc rủi ro phỏp lý, luật
định và kinh tế liờn đới do đú, cỏc nhà đầu tư tại Việt Nam cần phải nhận thức rằng
Việt Nam là nước cú rủi ro cao hơn cỏc thị trường phỏt triển Cỏc nhà đầu tư cũng nờn lưu ý rằng cỏc điều kiện tại Việt Nam dễ thay đổi nhanh chúng và cỏc thụng tin được nờu trong Bản Cụng Bồ Thụng Tỡn này cú thể trở nờn lỗi thời tương đối nhanh chúng
Khỏc biệt đỏng kể giữa VAS và cỏc chuẩn mực kế toỏn khỏc cú thể rất quan trọng đối
với đỏnh giỏ của cỏc nhà đầu tư về tỡnh trạng tài chớnh của Vietcombank
Tổ Chức Phỏt Hành lập cỏc bỏo cỏo tài chớnh hợp nhất theo quy định của VAS, chuẩn mực VAS khỏc với Chuẩn mực Bỏo cỏo Tài chớnh Quốc tế (IERS”) ở một số khớa
cạnh quan trọng Do đú, cỏc bỏo cỏo tài chớnh hợp nhất và cỏc bỏo cỏo doanh thu của
Vietcombank là khỏc đỏng kể so với cỏc bỏo cỏo được lập theo chuẩn IFRS Bản Cụng
Bồ Thụng Tin này khụng trỡnh bày sự dung hũa giữa cỏc bỏo cỏo tài chớnh hợp nhất của
Tổ Chức Phỏt Hành với cỏc bỏo cỏo tài chớnh được lập theo IFRS Sự dung hũa này nộu được trỡnh bày trong Bản Cụng Bố Thụng Tin này cú thể cho thấy những khỏc biệt về
số lượng cú tớnh chất trọng yếu như đối với cỏc khoản phõn loại nợ khú đũi, trớch lập dự
phũng
â Việc hạ bậc xếp hạng tớn dụng của Chớnh phủ và cỏc cụng ty Việt Nam khỏc cú thể ảnh hưởng bat lợi đến kết quả xếp hạng của Vietcombank và cỏc hoạt động kinh
doanh của Vietcombank
Khụng cú đảm bảo chắc chắn nào về việc cỏc tổ chức xếp hạng tớn dụng uy tớn quốc tế
sẽ khụng hạ bậc xếp hạng tớn dụng của Việt Nam và của cỏc cụng ty Việt Nam, trong
Trang 15
i BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank Ỉ Ỉ
Ỉ
dụng này khụng đưa ra cỏc điều chỉnh trong phương phỏp xếp hạng của họ, trong khi tf
điều này cú thể dẫn đến việc đỏnh sụt xếp hạng tớn dụng của Việt Nam hoặc của cỏc ơ cụng ty Việt Nam, cú thể tỏc động bắt lợi đến kết quả xếp hạng của Vietcombank và af tớnh thanh khoản trờn thị trường tài chớnh Việt Nam, khả năng của cỏc cụng ty Việt
Nam, trong đú cú Vietcombank, trong việc tăng nguồn vốn huy động bổ sung hoặc thu
hồi cỏc nghĩa vụ nợ hiện tại, lói suất và cỏc điều khoản thương mại khỏc ỏp dụng đối
với nguồn vốn huy động đú
â Chuẩn mực cụng bố thụng tin và kế toỏn doanh nghiệp, chuẩn mực quản lý doanh
nghiệp, cỏc yờu cầu của luật chứng khoỏn và khung phỏp lý tại Việt Nam khụng bắt
buộc mức độ hoặc tần suất cụng bỗ thụng tin như đang ỏp dụng tại ở cỏc quốc
gia25ựng lónh thổ cú thị trường phỏt triển khỏc
Khối lượng và chất lượng của cỏc thụng tin Vietcombank được cụng bỗ ra đại chỳng cú thể cú chuẩn mực thấp hơn so với số lượng và chất lượng của cỏc thụng tin mà cỏc
cụng ty đại chỳng tại thị trường đó phỏt triển của cỏc quốc gia khỏc thường phải cụng |
bố Khối lượng và chất lượng của cỏc thụng tin về Vietcombank cú thể cung cấp cho ) cỏc trỏi chủ cú thể khụng ngang bằng và cú thể bảo vệ cho nhà đầu tư ớt hơn cỏc thụng
tin của một cụng ty đại chỳng tại một quốc gia cú thị trường đó phỏt triển
Ngoài ra, cỏc chuẩn mực quản trị doanh nghiệp tại Việt Nam nhỡn chung khỏc biệt với
cỏc chuẩn mực quản trị doanh nghiệp tại cỏc quốc gia khỏc cú thị trường phỏt triển
Chẳng hạn như, cú thể cú sự khỏc biệt về mức độ giỏm sỏt của Hội đồng quản trị, sự
tồn tại và phạm vi của cỏc cơ chế quản lý nội bộ, yờu cầu về cỏc Ủy ban bắt buộc thuộc Hội đồng quản trị như Ủy ban kiểm toỏn, mức độ yờu cầu liờn quan đến tớnh độc lập
của cỏc thành viờn Hội đồng quản trị hoặc Ban quản lý và khả năng của cỏc cổ đụng
kiện cỏc thành viờn Hội đồng quản trị hoặc Ban quản lý 9 Rải ro do việc thực hiện Basel II
LÃ khởi động triển khai Hiệp ước Vốn Basel II tại Vieteombank đó được thực hiện vào ngày 15/07/2015 tại Trụ sở chớnh Vietcombank Cỏc dự ỏn thuộc chương trỡnh Basel II
được đỏnh giỏ là hoạt động chuyển đổi cú quy mụ lớn nhất, bao trựm tất cả cỏc mảng
quản trị rủi ro của ngõn hàng Bắt kỳ yờu cầu thực hiện cỏc tiờu chuẩn an toàn vốn đú
trong hiệp ước Basel II cú thể ảnh hưởng đến việc tăng cỏc chỉ phớ hoạt động và cắt bớt
cỏc khoản vay, điều này cú thể ảnh hưởng bắt lợi đến điều kiện kinh doanh, tài chớnh và
kết quả hoạt động của Vietcombank
8.4 Rủi ro khỏc
Vietcombank đó cú thiết lập cỏc chớnh sỏch quản lý hoạt động kinh doanh liờn tục, thiết
lập cỏc kế hoạch dự phũng và ứng phú với cỏc rủi ro xuất phỏt từ nhõn tố bờn ngoài như thiờn tai, địch họa, hỏa hoạn, khủng bú,
Trang 16i ae Sr re hen BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank waste NGUOI CHIU TRACH NHIEM CHINH DOI VOI NOL DUNG BAN CAO BACH ÍL — Tổ chức phỏthành |
NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN NGOAI THUONG VIET NAM
ễng Nghiờm Xuõn Thành Chức vụ: Chủ tịch Hội đồng quản trị
ễng Phạm Quang Dũng Chức vụ: Tổng Giỏm đốc kiờm Ủy viờn HĐQT
Bà Phựng Nguyễn Hải Yến Chức vụ: Kế toỏn trưởng
Bà Trương Lệ Hiền Chức vụ: Trưởng ban kiểm soỏt
Chỳng tụi đảm bảo rằng cỏc thụng tin và số liệu trong Bản cỏo bạch này là chớnh xỏc,
trung thực và cam kết chịu trỏch nhiệm về tớnh trung thực, chớnh xỏc của những thụng tin và sụ liệu này 3, Tổ chức tư vấn CễNG TY TNHH CHỨNG KHOÁN NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM Đại điện theo phỏp luật: ễng Vũ Quang Đụng Chức vụ: Giỏm đốc
Bản cỏo bạch này là một phần của hồ sơ đăng ký chào bỏn do Cụng ty TNHH Chứng
khoỏn Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam tham gia lập trờn cơ sở hợp đồng tư
vấn với Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam Chỳng tụi đảm bảo rằng việc phõn
tớch, đỏnh giỏ và lựa chọn ngụn từ trong Bản cỏo bạch này đó được thực hiện một cỏch
Trang 17ee SS ee BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank ôig 9) C7 a mR UR NO @aae @@ae @aaeag @4@004 000 đua a“@ ATM BDH ĐHĐCĐ Điều Lệ DPRR FDI HĐQT IFRS IPO LIC Luật cỏc TCTD NHNN NHTM NHNT SMEs TCTD TMCP TNHH VAS Vietcombank VCBS VCSH UBCKNN SGDCK Automated Teller Machine - Mỏy rỳt Tiền Tự động Ban Điều hành
Đại hội đồng Cổ đụng
Điều lệ tổ chức và hoạt động của Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam
Dự phũng rủi ro
Foreign Direct Investment - Đầu tư Trực tiếp Nước ngoài
Hội đồng Quản trị
International Financial Reporing Standards - Chuẩn mực
Bỏo cỏo Tài chớnh Quốc tế
Initial Public Offering — Phỏt hành lần đầu ra cụng chỳng
Letter of Credit - Tin dung thu
Luật cỏc Tổ chức Tớn dụng số 47/2010/QH12 do Quốc hội
ban hành ngày 16/06/2010
Ngõn hàng Nhà nước Việt Nam
Ngõn hàng thương mại Ngõn hàng Ngoại thương
Small and Medium - Sized Enterprises - Cỏc Doanh nghiệp Vừa và Nhỏ Tỏ chức tớn dụng Thương mại cổ phần Trỏch nhiệm hữu hạn Vietnamese Accounting Standard - Chuẩn mực Kế toỏn Việt Nam
Ngõn hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam
Vietcombank Securities Company Ltd - Cong ty TNHH
Trang 18a BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank VA TINH HINH VA DAC DIEM CUA TO CHUC PHAT HANH 1 Túm tắt quỏ trỡnh hỡnh thành và phỏt triển 11 — Giới thiệu tổ chức phỏt hành " Tờn Tiếng Việt
= Tờn Tiếng Anh " Tờn giao dịch " Tờn viết tắt " Trụsởchớnh ằ Điện thoại = Fax = Telex = SWIFT = Website = Email " Biểu trưng: " Vốn điều lệ " Giấy phộp thành lập và hoạt động " Giấy chứng nhận ĐKKD " Tài khoản
NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN NGOAI
THUONG VIET NAM
JOINT STOCK COMMERCIAL BANK FOR FOREIGN TRADE OF VIETNAM VIETCOMBANK VCB 198 Trần Quang Khải, quận Hoàn Kiếm, thành phố Hà Nội (84.4) 3934 3137 (84.4) 3824 1395 411504/411209 VCB VT BFTVVNVX http://www.vietcombank.com.vn webmaster@vietcombank.com.vn Vietcombank
26.650.203.340.000 đồng! (Hai sỏu nghỡn sỏu trăm năm
mươi tỷ hai trăm linh ba triệu ba trăm bốn mươi ngàn
đồng)
Giấy phộp số 138/GP-NHNN ngày 23/05/2008 của Thống đốc Ngõn hàng Nhà nước Việt Nam
Quyết định số 2719/QĐé-NHNN ngày 27/12/2011, Quyết định số 1547/QĐ-NHNN ngày 06/8/2014 và Quyết định số 2182/QĐ-NHNN ngày 26/10/2015 của Ngõn hàng Nhà
nước về việc sửa đổi, bỗ sung Giấy phộp về nội dung hoạt động của NH TMCP Ngoại thương Việt Nam
Trang 19ee ee ne ee eee eee eee BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAIPHIEU NAM 2016 Vietcombank " Mó số thuế : 0100112437 Ngành nghề kinh doanh
Phụ thuộc vào cỏc quy định của phỏp luật, căn cứ vào Giấy phộp thành lập và hoạt
động và Giấy chứng nhận Đăng ký doanh nghiệp, Vietcombank được thực hiện cỏc
hoạt động ngõn hàng và nghiệp vụ kinh doanh sau:
% Huy động vốn:
> Nhận tiền gửi khụng kỳ hạn, tiền gửi cú kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và cỏc
loại tiền gửi tiết kiệm khỏc;
Phỏt hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, trỏi phiếu để huy động vốn trong
nước và nước ngoài;
Vay vốn của Ngõn hàng Nhà nước dưới hỡnh thức tỏi cấp vốn theo quy
định của phỏp luật;
Vay vốn của tổ chức tớn dụng, tổ chức tài chớnh trong nước và nước ngoài
theo quy định của phỏp luật Hoạt động Tớn dụng: V VY V VY VY VY Cho vay; Chiết khấu, tỏi chiết khấu cụng cụ chuyền nhượng và giấy tờ cú giỏ khỏc; Bảo lónh ngõn hàng; Bao thanh toỏn trong nước, bao thanh toỏn quốc tế; Phỏt hành thẻ tớn dụng;
Cỏc hỡnh thức cấp tớn dụng khỏc sau khi được NHNN chấp thuận
Dịch vụ thanh toỏn và ngõn quỹ: 2
Zz
Mở tài khoản thanh toỏn cho khỏch hàng;
Mở tài khoản tiền gửi tại NHNN và duy trỡ trờn tài khoản tiền gửi này số
dư bỡnh quõn khụng thấp hơn mức dự trữ bắt buộc;
Mở tài khoản tài khoản thanh toỏn tại cỏc TCTD khỏc;
Mở tài khoản tiền gửi, tài khoản thanh toỏn ở nước ngoài theo quy định
của phỏp luật về ngoại hồi;
Cung ứng cỏc phương tiện thanh toỏn;
Thực hiện cỏc dịch vụ thanh toỏn trong nước và quốc tế;
Trang 19
Trang 20eS eee a a ee BẢN CễNG Bể THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIẾU NĂM 2016 Vietcombank â > Thực hiện dịch vụ thanh toỏn trong nước bao gồm sộc, lệnh chi, ủy nhiệm chỉ, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thư tớn dụng, thẻ ngõn hàng, cỏc dịch vụ thu hộ và chỉ hộ;
> Thue hiện cỏc dịch vụ thanh toỏn quốc tế và cỏc dịch vụ thanh toỏn khỏc
sau khi được NHNN chấp thuận;
> _ Tổ chức thanh toỏn nội bộ, tham gia hệ thống thanh toỏn liờn ngõn hàng quốc gia;
> _ Tham gia hệ thống thanh toỏn quốc tế khi được NHNN chấp thuận
` Cỏchoạt động khỏc:
> Gop von, mua cỗ phần theo quy định của phỏp luật;
>_ Tham gia đấu thầu tớn phiếu kho bạc, mua, bỏn cụng cụ chuyển nhượng,
trỏi phiếu Chớnh phủ, tớn phiếu kho bạc, tớn phiếu NHNN và cỏc giấy tờ cú giỏ khỏc trờn thị trường tiền tệ;
> _ Thực hiện cung ứng dịch vụ ngoại hối trờn thị trường trong nước và quốc tế theo quy định của phỏp luật;
>_ Ủy thỏc, nhận ủy thỏc, đại lý trong cỏc lĩnh vực liờn quan đến hoạt động
ngõn hàng, kinh doanh bảo hiểm, quản lý tài sản theo quy định của
NHNN;
Vv Cung ứng dịch vụ quản lý tiền mặt, tư vấn ngõn hàng, tài chớnh; cỏc dịch
vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuờ tủ, kột an toàn;
Tư vấn tài chớnh doanh nghiệp, tư vấn mua, bỏn, hợp nhất, sỏp nhập doanh
nghiệp và tư vấn đầu tư theo quy định của phỏp luật;
Luu ký chứng khoỏn, kinh doanh vàng theo quy định của phỏp luật; Mua, bỏn trỏi phiếu Chớnh phủ, trỏi phiếu doanh nghiệp;
Vv
Dịch vụ mụi giới tiền tệ;
Y
Ÿ
Kinh doanh bắt động sản, cụ thể cỏc hoạt động sau:
(i) Mua, dau tu, sộ hữu bất động sản để sử dụng làm trụ sở kinh doanh,
địa điểm làm việc hoặc cơ sở kho tàng phục vụ trực tiếp cho cỏc hoạt động nghiệp vụ của Vietcombank;
(ii) Cho thuờ một phần trụ sở kinh doanh chưa sử dụng hết, thuộc sở hữu của Vietcombank;
Trang 21a nghẽn hhẽ<hẻshnhen BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank 12
(iii) Nắm giữ bất động sản do việc xử lý nợ vay Trong thời hạn 3 năm,
kể từ ngày quyết định xử lý tài sản bảo đảm là bất động sản, Vietcombank phải bỏn, chuyển nhượng hoặc mua lại bất động sản
này để đảm bảo tỷ lệ đầu tư vào tài sản cố định và mục đớch sử dụng tài sản cố định theo quy định tại Điều 40 Luật cỏc TCTD
>_ Thực hiện hoạt động bảo lónh bằng ngoại tệ và cho vay ra nước ngoài theo
quy định của NHNN Lịch sử hỡnh thành và phỏt triển
Vietcombank tiền thõn là Sở Quan lý Ngoại hối thuộc Ngõn hàng Quốc gia Việt Nam,
được thành lập ngày 20/01/1955 theo Nghị định 443/TTg của Thủ tướng Chớnh phủ
Ngày 26/10/1961, Hội đồng Chớnh phủ ra Nghị định số 171/CP đổi tờn Ngõn hàng Quốc gia Việt Nam thành Ngõn hàng Nhà nước Việt Nam, trong đú cú Cục Ngoại hồi,
thay cho Sở Quản lý ngoại hối Tiếp đú, ngày 30/10/1962, Hội đồng Chớnh phủ ban
hành quyết định số 115/CP thành lập Ngõn hàng Ngoại thương Việt Nam trờn cơ sở
tỏch từ Cục Ngoại hối trực thuộc NHNN Ngày 01/04/1963, Ngõn hàng Ngoại thương Việt Nam — Vietcombank chớnh thức đi vào hoạt động
Sau khi thành lập, Vietcombank đúng vai trũ là ngõn hàng chuyờn doanh đầu tiờn và duy nhất của Việt Nam tại thời điểm đú, hoạt động trong lĩnh vực kinh tế đối ngoại bao gồm cho vay tài trợ xuất nhập khẩu và cỏc dịch vụ kinh tế đối ngoại khỏc (vận tải, bảo
hiểm, v.v.), thanh toỏn quốc tế, kinh doanh ngoại hối, quản lý vốn ngoại tệ gửi tại cỏc
ngõn hàng nước ngoài, thực hiện cỏc quan hệ thanh toỏn, vay nợ, viện trợ giữa Việt
Nam với cỏc nước xó hội chủ nghĩa (cũ) Ngày 21/09/1996, Thống đốc NHNN đó ký Quyết định số 286/QĐ-NH về việc thành lập lại Vietcombank theo mụ hỡnh tổng cụng
ty 90, 91 được quy định tại Quyết định số 90/QĐ-TTg ngày 07/03/1994 của Thủ tướng
Chớnh phủ và Vietcombank đó chớnh thức chuyển đổi sang mụ hỡnh NHTM quốc doanh
với lĩnh vực hoạt động đa dạng, mở rộng ra ngoài phạm vi tài trợ thương mại và ngoại
hồi truyền thống, phỏt triển xõy dựng mảng ngõn hàng bỏn lẻ và doanh nghiệp
Thực hiện chủ trương đổi mới sắp xếp lại hệ thống doanh nghiệp Nhà nước, năm 2007,
Vietcombank đó thực hiện thành cụng kế hoạch cổ phần hoỏ theo chỉ đạo của Thủ
tướng Chớnh phủ tại Quyết định số 230/2005/QĐ-TTg ngày 21/09/2005 về việc thớ điểm cổ phần hoỏ Ngõn hàng Ngoại thương Việt Nam Sự kiện Vietcombank chào bỏn cộ phan lần đầu ra cụng chỳng (“IPO”) ngày 26/12/2007 được đỏnh giỏ là sự kiện IPO lớn nhất và được mong đợi nhất tại Việt Nam tớnh đến thời điểm đú Đõy cũng là đợt
IPO thu hỳt số lượng nhà đầu tư tham gia lớn nhất trong lịch sử IPO tại Việt Nam với hơn 9.400 nhà đầu tư đó tham gia đấu giỏ Tổng số tiền thu được từ đợt IPO là trờn
10.000 tỷ đồng
Trang 21
Trang 22ee nh TỐ 8 a 0m BS mm mg ng 9H ]NHG (GGỤNH ee ee â BẢN CễNG Bể THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIỀU NĂM 2016 Vietcombank 13
Ngày 02/06/2008, Vietcombank đó chớnh thức đi vào hoạt động theo mụ hỡnh cụng ty cổ phần với tờn gọi Ngõn hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0103024468 do Sở Kế hoạch và Đầu tư Thành phú
Hà Nội cấp (đăng ký lần đầu) Đăng ký được thay đổi lần thứ 11 ngày 07/11/2014
Ngày 30/06/2009, cỗ phiếu của Vietcombank (mó chứng khoỏn: VCB) chớnh thức được
niờm yết tại Sở giao dịch chứng khoỏn Thành phố Hồ Chớ Minh
Ngày 30/09/2011, Vietcombank đó ký hợp đồng bỏn cụ phần với Mizuho Bank, Ltd.,
một trong những tập đoàn tài chớnh hàng đầu tại Nhật Bản và là một trong những định
chế tài chớnh lớn nhỏt trờn thế giới Sau giao dịch này, Mizuho Bank, Ltd đó trở thành
cổ đụng chiến lược đầu tiờn và cũng là cổ đụng chiến lược nước ngoài duy nhất của Vietcombank tớnh đến ngày 30/8/2016, đó và đang cung cấp cho Vietcombank cỏc dịch vụ hỗ trợ kỹ thuật trờn nhiều hoạt động kinh doanh của Vietcombank
Trải qua hơn 50 năm xõy dựng và trưởng thành, đến nay Vietcombank đó trở thành NHTM cú quy mụ lợi nhuận hàng đầu tại Việt Nam, dẫn đầu trong nhiờu lĩnh vực hoạt động như thanh toỏn xuất nhập khẩu, kinh doanh ngoại tệ, thẻ, Vietcombank đó phỏt triển và lớn mạnh theo mụ hỡnh ngõn hàng đa năng với phạm vi hoạt động cả trong nước và nước ngoài, được cỏc tổ chức uy tớn trong và ngoài nước bỡnh chọn, trao nhiều giải thưởng lớn như giải thưởng “Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam”; được tổ chức xếp
hang tớn dung Moody’s xộp hạng dẫn đầu trong cỏc ngõn hàng tại thị trường Việt Nam
trong một thụng bỏo phỏt đi ngày 03/8/2016 mới đõy của Tổ chức xếp hạng tớn nhiệm quốc tế uy tớn này Cỏc mốc lịch sử và thành tựu đó đạt được Thời gian Chỉ tiết 1962 = Thành lập Ngõn hàng Ngoại thương Việt Nam 1963 * Chớnh thức khai trương hoạt động như một ngõn hàng đối ngoại độc quyền 1978 = Thanh lap Cụng ty Tài chớnh ở Hồng Kụng - Vinafico Hong Kong
1990 " Chớnh thức chuyển từ một ngõn hàng chuyờn doanh, độc quyền trong hoạt
động kinh tế đối ngoại sang một NHTM nhà nước hoạt động đa năng
* Được Nhà nước trao tặng Huõn chương Lao động hạng Nhỡ
1993 * Thành lập ngõn hàng liờn doanh với đối tỏc Hàn Quộc - First Vina Bank,
Trang 23ee oe a ee eee eee ee BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank 1995 " Được Tạp chớ Asia Money — Tạp chớ Tiền tệ uy tớn của Chõu Á - bỡnh chọn là Ngõn hàng hạng nhất tại Việt Nam 1996 " Thành lập lại theo mụ hỡnh Tổng cụng ty nhà nước theo Quyết định số 286/QĐ-NH5 của NHNN
" Mở văn phũng đại diện tai Paris va Moscow
" Khai trương Cụng ty liờn doanh Vietcombank Tower 198 với đối tỏc Singapore
1997 * Đăng ký nhón hiệu kinh doanh độc quyền tại Việt Nam * Mở văn phũng đại diện tại Singapore
1998
2000
= Thành lập Cụng ty Cho thuộ Tai chinh NHNT — VCB Leasing
= Nhan danh hiệu “Bank of the Year” (Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam) của “The Banker” ot nhiệm vào HĐQT của Hiệp hội ngõn hàng Chõu Á nhiệm kỳ thứ 4 liờn tiệp 2001
* Khai trương và đưa vào sử dụng toà thỏp VCB Tower
" Nhận danh hiệu “Bank of the Year” (Ngan hàng tốt nhất Việt Nam) của “The Banker” 2002 " Nhận danh hiệu “Bank of the Year” (Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam) của “The Banker” " Thành lập Cụng ty TNHH Chứng khoỏn NHNT —- VCBS 2003
= Được Nhà nước trao tặng Huõn chương Độc lập hạng Ba
= Sin phẩm thộ Connect 24 của Vietcombank là sản phẩm ngõn hàng duy nhất được trao giải thưởng "Sao vàng Đất Việt"
* Nhận danh hiệu “Best Bank in Vietnam” (Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam)
của Tap chi Euromoney
" Nhận danh hiệu “Bank of the Year” (Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam) của “The Banker” 2004 = Thanh lập liờn minh thẻ tớn dụng giữa Vietcombank và 11 ngõn hàng trong nước
* Nhận danh hiệu “Bank of the Year” (Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam) của
“The Banker” năm thứ 5 liờn tiếp
2005 ằ Chớnh phủ thụng qua quyết định chấp thuận việc thớ điểm cổ phần hoỏ NHNT
" Là ngõn hàng duy nhất được trao giải thưởng Sao Khuờ (Giải thưởng do Hiệp hội doanh nghiệp phần mềm Việt Nam (VINASA) tổ chức dưới sự
bảo trợ của Ban chỉ đạo quốc gia về cụng nghệ thụng tin và Bộ Bưu chớnh
Trang 24
ESSVỐ T5 TT 1 nh ee ee nan ee ee eee tnn BẢN CễNG BỒ THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIẾU NĂM 2016 Vietcombank â Viễn thụng
" Vietcombank chỉ nhỏnh Đồng Nai vinh dự là chỉ nhỏnh đầu tiờn của hệ
thống NHNT được Chủ tịch nước phong tặng danh hiệu cao quý "Anh hựng
lao động" vỡ đó cú thành tớch đặc biệt xuất sắc trong thời kỳ đổi mới từ năm 1995-2004, gúp phần vào sự nghiệp xõy dựng Chủ nghĩa xó hội và bảo vệ Tụ quục * Gúp vốn thành lập Cụng ty Liờn doanh Quản lý Quỹ đầu tư Chứng khoỏn — VCBF 2006
* Tổng Giỏm đốcVietcombank trỳng cử Phú Chủ tịch Hiệp hội ngõn hang
Chõu A và được nhận giải thưởng “Nhà lónh đạo ngõn hàng chõu Á tiờu biộu”
* Nhận danh hiệu “Điễn hỡnh sỏng tạo” trong Hội nghị quốc gia về thỳc đẩy
sỏng tạo cho Việt Nam
" Được trao giải “Thương hiệu mạnh của Việt Nam, năm 2006” lần thứ 3 liờn tiếp do Thời bỏo Kinh tế Việt Nam và Cục Xỳc tiến Thương mại Việt Nam
(Bộ Thương mại) trao tặng Thương hiệu Vietcombank nằm trong 10
thương hiệu tốt nhất của 98 thương hiệu được chọn
2007
* Thỏng 1/2007: Vietcombank và Sea Bank ký kết Hợp đồng với đối tỏc
Cardif thành lập Cụng ty TNHH Bảo hiểm Nhõn thọ Vietcombank — Cardif (VCL)
" Được tạp chớ Asia Money bỡnh chọn là "Ngõn hàng cung cấp dịch vụ ngoại
hối cho doanh nghiệp tốt nhất năm 2007",
* Tổ chức thành cụng đợt phỏt hành cổ phần lần đầu (PO) ra cụng chỳng
trong nước
2008
* Thỏng 1/2008: Được trao Giải thưởng Ngụi sao kinh doanh năm 2007 và là
1 trong 10 doanh nghiệp tiờu biểu lớn nhất VN
* Thỏng 4/2008: Vinh dự được Đảng, Nhà nước tặng thưởng Huõn chương Hồ Chớ Minh; là đơn vị duy nhất thuộc lĩnh vực tài chớnh ngõn hàng được
lựa chọn tham gia chương trỡnh Thương hiệu Quốc gia
* Thỏng 6/2008: Chớnh thức chuyển đổi thành Ngõn hàng Thương mại cổ
phần Ngoại thương Việt Nam
* Thỏng 7/2008: Là ngõn hàng đầu tiờn của Việt Nam được Asiamoney - tap chớ chuyờn trỏch đưa tin, bài về thị trường tài chớnh ngõn hàng khu vực
Chõu Á bỡnh chọn là ngõn hàng trong nước tốt nhất năm 2008: được Tạp
chi Trade Finance trao giải thưởng “Ngõn hàng nội địa tốt nhất Việt Nam
về Tài trợ thương mại năm 2008”
* Thỏng 8/2008: Nhận giải thưởng “Ngõn hàng Quản lý tiền mặt tốt nhất tại
Việt Nam năm 2008” do cỏc doanh nghiệp bỡnh chon thụng qua tạp chớ
Asiamoney
* Thỏng 10/2008: Được trao Giải thưởng - Cỳp vàng “Cụng ty cổ phần hàng
đầu Việt Nam” do Hiệp hội Kinh doanh Chứng khoỏn Việt Nam (VASB) và Trung tõm Thụng tin Tớn dụng NHNN cựng Tạp chớ Chứng khoỏn Việt
Trang 25
ee ee ee ae ee ee BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIẾU NĂM 2016 Vietcombank
Nam tụ chức; ễng Nguyễn Phước Thanh - Tổng Giỏm đốcVietcombank
vinh dự được Chủ tịch nước CHXHCN Việt Nam trao tặng Danh hiệu
Doanh nhõn Việt Nam tiờu biểu 2008 và được Uỷ ban Quốc gia về Hợp tỏc Kinh tế Quốc tế và Hiệp hội cỏc nhà bỏn lẻ trao Giải thưởng “Nhà lónh đạo
xuất sắc trong lĩnh vực bỏn lẻ 2008”
" Thỏng 12/2008: Được Thủ tướng Chớnh phủ tặng Bằng khen theo Quyết
định số 1697/QĐ-TTg vỡ đó cú thành tớch trong việc thực hiện cỏc biện
phỏp kiềm chế lạm phỏt, ụn định kinh tế vĩ mụ, đỏp ứng nhu cầu vốn cho
phỏt triển sản xuất, xuất khẩu, đảm bảo an sinh xó hội
2009
" Ngày 11/06/2009: Chớnh thức khai trương hoạt động cụng ty TNHH Bảo hiờm Nhõn thọ Vietcombank — Cardif
* Ngày 30/06/09: Niờm yết cỗ phiếu tại Sở Giao dịch chứng khoỏn Thành
phụ Hồ Chớ Minh (mó chứng khoỏn: VCB)
= Thang 7/2009: Đạt Giải thưởng Ngõn hàng nội địa tốt nhất Việt Nam về
Tài trợ thương mại năm 2009 do độc giả tạp chớ Trade Finance Magazine
(TFM) bỡnh chọn
" Thỏng 9/2009: Là ngõn hàng duy nhất của Việt Nam được tạp chớ
Asiamoney trao 6 giải thưởng quan trọng liờn quan đến hoạt động kinh
doanh ngoại tệ và quản lý tiền mặt, bao gồm cỏc giải thưởng: “Nhà cung
cấp dịch vụ ngoại hối tốt nhất Việt Nam 2009” do cỏc doanh nghiệp bỡnh chọn; “Ngõn hàng tốt nhất với cỏc ý tưởng và sỏng tạo trong dịch vụ ngoại hối năm 2009”; “Nhà mụi giới chớnh tốt nhất trong dịch vụ kinh doanh ngoại hối năm 2009”; “Ngõn hàng nội địa kinh doanh ngoại hối tốt nhất
Việt Nam giai đoạn 2006-2008 (do cỏc doanh nghiệp và cỏc tổ chức tài
chớnh bỡnh chọn); “Ngõn hàng nội địa quản lý tiền mặt tốt nhất Việt Nam
năm 2009” do cỏc doanh nghiệp nhỏ và vừa bỡnh chọn; “Ngõn hàng cú nền
tảng giao dịch điện tử tốt nhất”
= Thang 10/2009: Đạt giải thưởng “Thương hiệu Chứng khoỏn uy tớn — 2009”
và danh hiệu “TOP 20 Doanh nghiệp niờm yết hàng đầu VN” dành cho cỏc
doanh nghiệp tiờu biểu trờn thị trường chứng khoỏn Việt Nam và giải
thưởng Thành viờn đấu thầu trỏi phiếu Chớnh phủ tiờu biểu; ễng Nguyễn
Hoà Bỡnh - Chủ tịch HĐQT Vietcombank - nhận danh hiệu Doanh nhõn
Việt Nam tiờu biểu năm 2009
= Thỏng 11/2009: Là đơn vị đồng tổ chức Hội nghị thường niờn cỏc nhà lónh đạo tài chớnh khu vực chõu Á
* Đạt “Giải thưởng Thanh toỏn xuất sắc nhất” do Ngõn hang JP MORGAN
trao tặng Đõy là giải thưởng nhằm ghi nhận hoạt động thanh toỏn tự động,
xuất sắc nhất của Vietcombank trong số nhiều khỏch hàng của JP Morgan
Chase
* Vinh dự đún nhận giải thưởng “Best Local Trade Bank in Vietnam 2009” - “Ngõn hàng nội địa tốt nhất Việt Nam về tài trợ thương mại năm 2009” do
độc giả của tạp chớ Trade Finance Magazine (TFM) bỡnh chọn
2010
" Thỏng 1/2010:Nhận Giải thưởng “Thương hiệu Kinh tế đối ngoại uy tớn
năm 2009”; ễng Nguyễn Hoà Bỡnh - Chủ tịch HĐQT Vietcombank được
Trang 25
Trang 26
mm ee nh ee ốm n mm ng nh ch Ầ BẢN CễNG Bể THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIẾU NĂM 2016
trao giải thưởng “Nhà hoạt động kinh tế đối ngoại tiờu biểu năm 2009”
" Thỏng 4/2010:Lần thứ 2 liờn tiếp được lựa chọn tham gia chương trỡnh Thương hiệu Quốc gia
= Thang 7/2010: Nhận giải thưởng “Ngõn hàng nội địa cung cấp cung cấp
dịch vụ tài trợ thương mại tốt nhất Việt Nam năm 2010” do tạp chớ Trade Finance trao tặng Day là năm thứ 3 liờn tiếp, Vietcombank (đại diện duy
nhất của Việt Nam) nhận được giải thưởng này
" Ngày 29/7/2010: Chủ tịch nước CHXHCN Việt Nam đó cú Quyết định số 1148/QĐ-CTN tặng thưởng Huõn chương Lao động cho nhiều tập thể và cỏ
nhõn Vietcombank
= Thỏng 8/2010:Được trao danh hiệu “Thương hiệu bền vững toàn quốc”
* Thỏng 9/2010:Nhận danh hiệu “Thương hiệu Chứng khoỏn uy tớn”
" Thỏng 10/2010: Vietcombank là 1 trong 4 doanh nghiệp nộp thuế thu nhậi
doanh nghiệp lớn nhất Việt Nam và cũng là ngõn hàng nộp thuế lớn nhất
Việt Nam thuộc khối tài chớnh, ngõn hàng; Bà Nguyễn Thị Tõm - Uỷ viờn
HĐQT, nguyờn Phú Tổng Giỏm đốc và bà Nguyễn Thu Hà — Phú Tổng Giỏm đốc Vietcombank được trao tặng giải thưởng “Bụng hồng vàng thủ đụ”
2011
" Ngày 7/4/2011: Được The Asian Banker - Tạp chớ hàng đầu thế giới về cung cấp thụng tin chiến lược trong lĩnh vực dịch vụ tài chớnh - trao tặng giải thưởng “Ngõn hàng nội địa tốt nhất Việt Nam trong lĩnh vực tài trợ
thuong mai nim 2011” (The Best Domestic Trade Finance Bank, VietNam)
và giải thưởng “Phỏt triển tài năng và lónh dao” (The Asian Banker Talent and Leadership Development Award) Ong Phạm Quang Dũng — Phú Tổng
giỏm đốc Vietcombank cũng đó vinh dự nhận giải thưởng “Nhà lónh đạo
ngõn hàng trẻ và triển vọng năm 2011” khu vực Chõu Á — Thỏi Bỡnh
Duong (The Asian Banker Promising Young Banker Award, 2011)
" Ngày 10/4/2011: Được trao biểu trưng Top Ten “Thương hiệu mạnh Việt
Nam 2011” Đõy là năm thứ 9 liờn tiếp Vietcombank nhận danh hiệu này * Ngày 30/9/2011:Ký kết thành cụng thoả thuận hợp tỏc chiến lược với Ngõn
hang TNHH Mizuho (MHCB) - một thành viờn của Tập đoàn Tài chớnh Mizuho (Nhật Bản) thụng qua việc bỏn cho đối tỏc 15% vồn cụ phần
2012
" Ngày 05/07/2012: Tap chi Trade Finance đó trao tặng Vietcombank giải
thưởng “Ngõn hàng cung cấp dịch vụ thanh toỏn thương mại tốt nhất Việt
Nam năm 2012” (Best Vietnamese Trade Bank in 2012) Vietcombank là
đại diện duy nhất của Việt Nam lần thứ 5 liờn tiếp nhận được giải thưởng này (2008 - 2012)
2013
" Ngày 7/01/2013: lần thứ 3 liờn tiếp được Hội ie Thương hiệu Quốc gia cụng nhận và trao tặng biểu trưng Thương hiệu Quốc gia
" Ngày 31/03/2013: Chớnh thức ra mắt hệ thống nhận diện thương hiệu mới,
khẳng định sự thay đổi toàn diện cả về hỡnh ảnh và chất lượng hoạt động, khẳng định quyết tõm của Vietcombank tiếp tục đổi mới và phỏt triển bền
vững, giữ vững vị thế trong nước và từng bước vươn xa trờn trường quốc
Trang 26
Trang 27
re ẮẰ 6n hh6ố hen Tg In CO BẢN CễNG Bể THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIỀU NĂM 2016 VconbSk tờ
" Ngày 01/04/2013: Tổ chức lễ kỷ niệm 50 năm ngày thành lập và đún nhận
Huõn chương Độc lập Hạng Nhất do Đảng, Nhà nước trao tặng
| " Ngày 24/04/2013: Trong khuụn khổ Hội nghị thượng đỉnh The Asian
Banker Summit tổ chức tại Jakarta (Indonesia), Tạp chớ The Asian Banker
đó trao tặng cho Vietcombank cỏc giải thưởng uy tớn bao gồm: “Ngõn hàng
quản lý tiền mặt tốt nhất Việt Nam”; Ngõn hàng đối tỏc tốt nhất Việt Nam”
Ngày 03/07/2013: Tại Lễ trao giải thưởng của Tạp chớ Trade Finance tổ chức tại Singapore, Vietcombank đó vinh dự nhận giải thưởng “Ngõn hàng
cung cấp dịch vụ tài trợ thương mại tốt nhất Việt Nam năm 2013” Đõy là lần thứ 6 liờn tiếp (2008-2013), Vietcombank là ngõn hàng duy nhất của
Việt Nam nhận giải thưởng uy tớn này
Thỏng 7/2013: Tạp chớ The Banker đó cụng bố kết quả xếp hạng 1.000
ngõn hàng đứng đõu thế giới trờn Tạp chớ số chuyờn đề Top 1000 World
Banks phỏt hành vào thỏng 7, theo kết quả này, The Banker đó xếp hạng
Vietcombank đứng thứ 1 quốc gia, đứng thứ 445/1000 ngõn hàng đứng đầu thế giới
Ngày 29/07/2013: HĐQT Vietcombank đó cụng bố Quyết định số 786/QĐ- 'VCB.TCCB&ĐT bổ nhiệm ụng Nghiờm Xuõn Thành - Ủy viờn HĐQT giữ chức vụ Tổng giỏm đốc Vietcombank thay cho ụng Nguyễn Phước Thanh được bỗ nhiệm làm Phú Thống đốc NHNN Việt Nam
Ngày 22/08/2013: Đảng ủy Khối Doanh nghiệp TW đó cụng bố Quyết định số 2278-QĐ/ĐUK, chỉ định ụng Nghiờm Xuõn Thành - Tổng giỏm đốc
Vietcombank tham gia Ban chấp hành Đảng bộ, Ban Thường vụ và giữ chức vụ Bớ thư Đảng ủy Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam nhiệm kỳ 2010 - 2015
Ngày 12/09/2013:Tại Lễ trao giải thưởng Country Awards của Tạp chớ Finance Asia tổ chức tại Singapore, Vietcombank đó vinh dự nhận cỏc giải
thưởng uy tớn do Tạp chớ trao tặng, bao gồm: “Ngõn hàng tốt nhất Việt
Nam 2013”; “Ngõn hàng ngoại hồi tốt nhất Việt Nam năm 2013”
Ngày 17/09/2013: Trong khuụn khổ Hội nghị SIBOS 2013 tại Dubai (cỏc Tiểu Vương quốc Ả rập thống nhất), Vietcombank đó được Tạp chớ The
Asian Banker vinh danh là “Ngõn hàng cú bảng cõn đối vững mạnh nhất
năm 2013” Giải thưởng này cụng nhận thành tớch của cỏc NHTM hàng đầu trong khu vực Chõu Á - Thỏi Bỡnh Dương và được giới chuyờn gia tài
chớnh sử dụng như nguồn chỉ dẫn về độ vững mạnh của cỏc ngõn hàng
2014
Ngày 03/04/2014, tại Lễ trao giải cỏc đơn vị quốc tế xuất sắc trong lĩnh vực
dịch vụ tài chớnh bỏn lẻ (The Asian Banker Excellence in Retail Financial
Services) do Tạp chớ Ngõn hàng Chõu Á (The Asian Banker) tổ chức tại
Sydney, Australia, Vietcombank đó vinh dự nhận giải thưởng “Ngõn hàng
bỏn lẻ tốt nhất Việt Nam năm 2014”
Ngày 17/06/2014, tại Lễ cụng bố kết quả bỡnh chọn “50 cụng ty kinh doanh
hiệu quả nhất Việt Nam” năm 2014 (Top 50) do Tạp chớ Nhịp cầu Đầu tr
tổ chức, Vietcombank đó vinh dự nhận danh hiệu “Top 50 cụng ty kinh
doanh hiệu quả nhất Việt Nam 2 năm liờn tiếp (2013 — 2014)
Trang 28
\ he ee ee eee eer eee BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016
" Ngày 03/07/2014, tại Lễ trao giải thưởng “Ngõn hàng cung cấp dịch vụ tài trợ thương mại tốt nhất năm 2014” cho cỏc quốc gia khu vực Chõu Á - Thỏi
Binh Duong (Asia-Pacific Awards ) do Tap chi Trade Finance tổ chức tại
Singapore, Vietcombank tiếp tục là ngõn hàng đầu tiờn và duy nhất của
Việt Nam 7 năm liờn tiếp (2008 - 2014) nhận giải thưởng của Trade
Finance
Thỏng 07/2014, Tạp chớ The Banker đó cụng bố kết quả xếp hạng 1.000 ngõn hàng đứng đõu thế giới trờn Tạp chớ số chuyờn dộ Top 1000 World
Banks phỏt hành vào thỏng 7/2014, theo kột quả này, Vietcombank là ngõn
hàng đõu tiờn và duy nhất của Việt Nam 2 năm liờn tiếp (2013 - 2014) cú mặt tại nửa trờn của bảng xếp hạng
Ngày 08/09/2014, tại lễ trao giải “Ngõn hàng tốt nhất năm 2014” cho cỏc
quốc gia khu vực chõu Á - Thỏi Bỡnh Dương do Tạp chớ Alpha Southeast
Asia (Alpha SEA) tổ chức tại Bangkok, Thỏi Lan, Vietcombank đó được
trao tặng cỏc giải thưởng: “Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam năm 2014” (Best
Bank in Vietnam 2014); “Ngõn hàng cung cắp dịch vụ Tài trợ thương mại
tốt nhất Việt Nam năm 2014” (Best Trade Finance Bank in Vietnam 2014);
“Ngõn hàng cung cấp dịch vụ ngoại hối tốt nhất Việt Nam năm 2014 cho
cỏc doanh nghiệp và định chế tài chớnh” (Best FX Bank for Corporates and
FIs)
Ngày 17/10/2014, tại Lễ vinh danh “50 cụng ty niờm yết tốt nhất Việt Nam năm 2014” do Tạp chớ Forbes (My) tổ chức tại Thành phố Hồ Chớ Minh, Vietcombank đó vinh dự nhận giải thưởng “Top 50 cụng ty niờm yết tốt
nhất Việt Nam 2 năm liờn tiếp (2013 - 2014}?
Theo bỡnh chọn của tạp chớ Nikkei Asian Review thỏng 11/2014, Vietcombank là ngõn hàng duy nhất của Việt Nam được bỡnh
chọn trong Top 100 cụng ty đỏng quan tõm nhất tại khu vực Asean
Ngày 03/11/2014, Vieteombank đó cụng bố Quyết định số 298/NQ- IIDQT.TK HDQT ngày 01/11/2014 của Hội đồng quản trị về việc bầu ụng Nghiờm Xuõn Thành (Uỷ viờn HĐQT kiờm Tổng giỏm đốc) giữ chức vụ
Chủ tịch HĐQT Vietcombank (nhiệm kỳ 2013 - 2018), thay ụng Nguyễn
Hũa Bỡnh nghỉ hưu theo chế độ; cụng bố Quyết định số 1636/QD- VCB.HĐQT về việc bổ nhiệm ụng Phạm Quang Dũng (Uỷ viờn HĐQT kiờm Phú Tổng giỏm đốc) giữ chức vụ Tổng giỏm đốc Vietcombank
2015
Vietcombank đó nhận được giải thưởng Ngõn hàng dẫn đầu bảng xếp hạng
uy tớn truyền thống ngành Ngõn hàng năm 2015 do Vietnam Report trao tang
Vietcombank thuộc Top 500 Doanh nghiệp lớn nhất Việt Nam và Top 50
Doanh nghiệp xuất sắc 2015 do Vietnam Report bau chon
Tại lễ trao ` của Diễn đàn Ngõn hàng bỏn lẻ tiờu biểu năm 2015 do IDG & VNBA tụ chức, Vietcombank đó được tụn vinh là Ngõn hang bỏn lẻ tiờu
biểu năm 2015
Năm 2015, Vietcombank tiếp tục duy trỡ vị trớ Top 10 Thương hiệu mạnh
'Việt Nam 12 năm liờn tiếp (2003 — 2015) Giải thưởng do Thời bỏo Kinh tế Việt Nam tỏ chức nhằm vinh danh những doanh nghiệp điển hỡnh trong
Trang 28
Trang 29
mẻ e7ổỐ nh nh hong mm mm pn ng nu nu mẽ sẽ BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016
hoat d6ng san xuat kinh doanh
* Nam 2015, Vietcombank tiộp tục được bỡnh chon là 1 trong 10 Doanh
nghiệp nộp thuế lớn nhất Việt Nam Kết quả bỡnh chọn và xếp hạng do Vietnam Report, Hội đồng chuyờn gia cú vấn VNR 500 và Tổng cục Thuế
thực hiện
Vietcombank được Brand Finance — hóng tư vấn định giỏ thương hiệu hàng
đầu thế giới — đỏnh giỏ thương hiệu Vietcombank hiện ở mức A+, cao nhất
so với cỏc ngõn hàng tại thị trường Việt Nam, giỏ trị thương hiệu
Vietcombank đạt 157 triệu USD Brand Finance bầu chọn Vietcombank
thuộc Top 500 Thương hiệu ngõn hàng cú giỏ trị lớn nhất thế giới (2015)
Vietcombank được Forbes Việt Nam đỏnh giỏ là cú cơ cấu thu nhập đa
dạng so với nhiều ngõn hàng thương mại lớn tại Việt Nam khi duy trỡ vị thế
dẫn đầu với tài trợ thương mại (chiếm 30% thị phần) và thanh toỏn quốc tế
(chiếm 16,32% thị phần) Forbes bầu chọn Vieteombank thuộc Top 50
Cụng ty niờm yết tốt nhất Việt Nam (2013 — 2015) và là Một trong 2.000 Cụng ty đại chỳng lớn và quyền lực nhất thế giới (Global 2.000) năm 2015
Trong cuộc bỡnh chọn thường niờn do Anphabe và Nielsen tổ chức,
Vietcombank được bỡnh chọn thuộc Top 100 Nơi làm việc tốt nhất Việt
Nam (2013 - 2015) Vietcombank cũng được Anphabe đỏnh giỏ là một
trong 3 Cụng ty dẫn đầu về phỳc lợi cho nhõn viờn năm 2015
Theo bỡnh bọn của Tạp chớ Euromoney cho cỏc giải thưởng Award for
Excellence — một hệ thống giải thưởng danh giỏ bậc nhất thế giới trong
ngành tài chớnh — ngõn hàng, Vietcombank đó vinh dự nhận được giải
thưởng Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam năm 2015, giải thưởng Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam về dịch vụ bắt động sản và giải thưởng Ngõn hàng tốt nhất Viột Nam về cỏc dịch vụ tài chớnh cho vay bất động sản năm 2015
Năm 2015, The Asian Banker tiếp tục tiến hành đỏnh giỏ hơn 100 định chế tài chớnh tại khu vực Chõu Á - Thỏi Bỡnh Dương để lựa chọn và tiến hành
trao giải thưởng The Asian Banker Transaction Banking Awards Tại thị
trường Việt Nam, năm 2015 cũng là năm thứ 5 liờn tiếp Vietcombank nhận
giải thưởng “Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam” do The Asian Banker trao tặng
trờn nhiều lĩnh vực hoạt động
Trong năm 2015, Vieteombank vinh dự nhận được cỏc giải thưởng khỏc
như: Giải thưởng Ngõn hàng nội địa tốt nhất Việt Nam do Asiamoney trao
tặng, giải thưởng Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam do Finance Asia trao tặng,
giải thưởng Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam (2014 2015) do Alpha Sea trao
tặng, giải thưởng Ngõn hàng nội địa cung cấp dịch vụ tài trợ thương mại tốt
nhật Việt Nam do Global Trade Review trao tặng và giải thưởng Ngõn
hàng cung cấp dịch vụ tài trợ thương mại tốt nhất Việt Nam (8 năm liờn
tiếp 2008 — 2015) do Trade Finance trao tang
|
|
2016
Với hoạt động ồn định hướng tới phỏt triển bền vững, Vietcombank đó đạt
được sự tăng trưởng mang tớnh bứt phỏ trờn nhiều chỉ tiờu kinh doanh trọng
yếu, duy trỡ vững chắc vị thế ngõn hàng hàng đầu trờn thị trường, hướng tới
mục tiờu trở thành ngõn hàng số 1 tại Việt Nam, một trong 300 tập đoàn tài
chớnh ngõn hàng lớn nhất thế giới và được quản trị theo cỏc thụng lệ quốc
Trang 29
Trang 30He Tnhh nh nu nh nh mm nề BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank tế tốt nhất vào năm 2020
= Năm 2016, Vietcombank tiếp tục nhận được sự ghi nhận, đỏnh giỏ của cỏc
tổ chức uy tớn trong và ngoài nước với nhiều bỡnh chọn, giải thưởng lớn i
như: Top 50 Cụng ty kinh doanh hiệu quả nhất Việt Nam; Top 50 doanh
nghiệp xuất sắc nhất Việt Nam; Top 10 doanh nghiệp nộp thuế lớn nhất
Việt Nam; Top 10 Ngõn hàng uy tớn năm 2016; Nhà tạo lập thị trường xuất
sắc; Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam 2016; Top 1000 thương hiệu hàng đầu
chõu Á; Top 2000 cụn; ty đại chỳng lớn và quyền lực nhất thế giới; Ngõn hàng giao dịch tốt nhất Việt Nam; Ngõn hàng cung cấp dịch vụ tài trợ
thương mại tốt nhất Việt Nam; Ngõn hàng cung cấp sản phẩm thẻ tớn dụng
tốt nhất Việt Nam; Top 100 cụng ty cú mụi trường làm việc tốt nhất Việt Nam; Top 300 cụng ty năng động nhất Chõu Á; Ngõn hàng tốt nhất Việt Nam lần thứ 2 liờn tiếp do Tạp chớ Euromoney bỡnh chọn \ } Ni * 3 Nguụn: Vietcombank b Cơ cầu tụ chức cụng ty Cơ cấu tỏ chức hoạt động của Vietcombank được mụ tả như Biểu đồ dưới đõy Vietcombank Cụng ty con, cụng ty liờn doanh/liờn kết cung cấp dịch vụ tài chớnh n, cụng ty liờn) Ỷ 4 :
XS XE drse 'Cụng ty chứng khoỏn Cụng ty Cho Thuờ Tài Cụng ty Bảo hiểm Cong ty VOB Tower ‘
'NHTMCP khỏc Vietcombank (VCBS) [ | chớnh Vietcombank ‘| Nhõn thọ VCB Cardif 198
i
(100%) (VCBL) (100%) (45%) (70%) Ẳ
“Cụng ty Quản lý Quỹ Cụng ty Tài chớnh Cụng ty VCB~ ‘
‘| Vietcombank (VCBF) (51) H (Vinafico HK] (100%) Việt Nam Bonday - Benthanh (52%) J ao Ging ty Chuydn en Vietcombank CụngtyVCB= : Bonday l (875%) (16) | | Hỡnh 1 Cơ cấu tổ chức hoạt động của Vietcombank
Nguụn: Bỏo cỏo thường niờn năm 2015 của Vietcombank
2 Cụng ty con, cụng ty liờn doanh, liờn kết cung cấp dịch vụ tài chớnh
2.1.1 Thụng tin chung:
Đơn vị: tỷ đồng
Trang 30
Trang 31FC ” NO TH TH HG NGON H96 (HH SU DI ễN AE GNG SG SẼ" ANH ANH
BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank
CụngtyTNHH VCBS Giấy phộp hoạt độngsố Chứng 700,00 100%
Chứng khoỏn 09/GPHDKD ngày khoỏn
Vietcombank 24/04/2002 sửa đổi lần cuối theo giấy phộp số
25/GPDC-UBCK_ ngày
11/06/2013 của Ủy ban
Chứng khoỏn Nhà nước
CụngtyTNHH VCBL Giấy phộp hoạt động số Cho thuờ 500,00 100%
Một thành viờn Cho thuờ tài 05/GP-CTCTTC ngày tài chớnh 25/5/1998 của Ngõn
chớnh hàng Nhà nước
Vietcombank
Cụng ty tài chớnh WFC Đăng ký kinh doanh số Dịchvụ 116,90 100% Việt Nam tại Hồng Kụng 0226 do Ủy ban Ngõn Tài hàng Hồng Kụng cấp chớnh ngày 07/03/1978 và Bản sửa đổi lần 1 cấp ngày 03/11/1992 và Bản sửa đổi lần 2 cấp ngày 19/09/1995,
Cụng ty Chuyển VCBM Giấy Đăng ký kinh Chuyển 204,98 87,5%
tiền Vietcombank doanh số tiền kiều
E0321392009_6 do hối
chớnh quyền bang
Nevada cấp ngày
15/06/2009
Cụng ty liờn VCBF Số 06/UBCK- Quan ly 135,15 51%
doanh Quản lý GPHĐQLQ do quỹ đầu
Quỹ đầu tư UBCKNN cấp ngày tư
chứng khoỏn 02/12/2005; sửa đổi lần Vietcombank cuối theo giấy phộp điều
chỉnh số 17/GPĐC- UBCK ngày 06/08/2015
CongtyTNHH VCLI Số 55/GP do BTC cấp Bảo 270,00 45%
Bảo hiểm Nhõn ngày 23/10/2008 hiểm
thọ Vietcombank nhõn thọ
Cardif
2.1.2 Túm tắt về hoạt động và tỡnh hỡnh tài chớnh của cụng ty con:
Trang 32= .eằ Se a ee a BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 â VCBS là cụng ty do Vietcombank sở hữu 100% vốn, hoạt động trong lĩnh vực chứng khoỏn với tất cả cỏc nghiệp vụ được UBCKNN cho phộp Năm 2015, lợi nhuận sau thuế của VCBS đạt 71,59 tỷ đồng
9 VCBL là Cụng ty do Vietcombank sở hữu 100% vốn, hoạt động trong lĩnh vực cho
thuờ tài chớnh Năm 2015, VCBL đó chủ động và linh hoạt trong kinh doanh, đảm bảo
hoạt động ổn định Dư nợ cho thuờ tài chớnh của Cụng ty tại 31/12/2015 đạt 2.499 tỷ
đồng, tăng 24,7% so với năm 2014 Lợi nhuận sau thuế năm 2015 đạt 42,13 tỷ đồng, đạt kế hoạch lợi nhuận (41,7 tỷ đồng)
â VEC là cụng ty con do Vieteombank sở hữu 100% vốn, hoạt động trong lĩnh lực tài
chớnh tại thị trường Hong Kong Một số mảng hoạt động chớnh của Cụng ty là: nhận
tiền gửi, tớn dụng, dịch vụ thanh toỏn, chuyển tiền Năm 2015, lợi nhuận sau thuế của
VEC đạt 6,14 tỷ đồng, đạt kế hoạch đề ra (6,08 tỷ đồng)
&% VCBM là cụng ty cổ phần do Vietcombank nắm giữ 87,5% vốn điều lệ, hoạt động
trong lĩnh vực chuyển tiền từ Mỹ về Việt Nam Cụng ty đang trong giai đoạn phỏt triển kinh doanh nờn chưa cú lói Trong năm 2015, VCBM đó hoàn tất việc tăng vốn điều lệ lờn 11 triệu USD và tiếp tục mở rộng mạng lưới thụng qua xin giấy phộp hoạt động tại cỏc bang Tớnh đến cuối năm 2015, Cụng ty đó triển khai được 01 phũng giao dịch và 79 đại lý tại 12 bang của Mỹ Doanh số của Cụng ty đạt 53,6 triệu USD, gấp 2 lần so với 2014 và dự kiến tiếp tục tăng mạnh trong năm 2016
đ VCBF là cụng ty liờn doanh giữa Vietcombank va Franklin Templeton với tỷ lệ vốn gúp tương ứng là 51% và 49%, hoạt động trong cỏc lĩnh vực: thành lập và quản lý quỹ đầu tư chứng khoỏn; quản lý danh mục đầu tư chứng khoỏn Lợi nhuận sau thuế năm 2015 lỗ -15,4 tỷ đồng do cỏc nguồn thu chớnh của Cụng ty chưa đạt kế hoạch Khoản lỗ này nằm trong dự kiến của Cụng ty Trong 2015, VCBF da tăng vốn điều lệ thành cụng
từ 55 tỷ đồng lờn 265 tỷ đồng Bờn cạnh đú, hai quỹ mở của VCBF cũng đạt được cỏc
kết quả tốt, cụ thể: Giỏ trị tài sản rũng (NAV)/01 Chứng chỉ Quỹ đầu tư cõn bằng chiến
lược VCBF tăng 19,3% và Giỏ trị tài sản rũng/01 Chứng chỉ Quỹ đầu tư cổ phiếu hàng
đầu VCBF tăng 23,4% trong năm 2015
9 VCLI là cụng ty liờn doanh hoạt động trong lĩnh vực bảo hiểm nhõn thọ của Vietcombank, BNP Paribas Cardif và SeAbank với tỷ lệ gúp vốn lần lượt là 45%; 43%
và 12%, chuyờn về phõn phối cỏc sản phẩm bảo hiểm nhõn thọ qua ngõn hàng (bancassurancc) Hiện tại, Cụng ty cung cấp cỏc sản phẩm bảo hiểm nhõn thọ như: Bảo hiểm tớn dụng cỏ nhõn; Bảo hiểm tớn dụng nhúm; Bảo hiểm tớn dụng cho hai người
đồng vay, Bảo hiểm tử kỳ, Bảo hiểm hỗn hợp Do Năm 2015 là năm bản lễ trong việc
tỏi cơ cầu lại bộ mỏy tổ chức, củng cú đội ngũ cỏn bộ, tăng cường cụng tỏc thỳc day bỏn hàng cũng như quảng bỏ hỡnh ảnh VCLI tới cụng chỳng dẫn đến chỉ phớ quản lý doanh nghiệp năm 2015 tăng mạnh Ngoài ra, lợi nhuận từ hoạt động tài chớnh giảm Trang 32
Trang 33Se <7 g5 â5 na ph nh nha
BẢN CễNG Bể THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIẾU NĂM 2016 Vietcombank mạnh do lói suất tiền gửi trờn thị trường giảm Do đú, Cụng ty bị lỗ sau thuế năm 2015 là -1,48 tỷ đồng
32 Cụng ty con, cụng ty liờn doanh, liờn kết cung cấp dịch vụ Phi tài chớnh
22.1 Thụng tin chưng Đơn vi: ty đồng Pen 'yidt coe se aa tỏt —— Giấyphỏphoạtđộng _ Vốn đầu tư Tye” ˆ 31/2/2015 - Tà 7 : CộngtyTNHH vBB SỐ 2458GP do BO Gy ting 410,36 52% Vietcombank - EDT AD) peat ee
Bonday - Bộ y - Bờn 07/02/2005 và hai giay ‘ ok 6 Phong hũ Thanh phộp điểu chỉnh số 2458/GCNDC1/41/1 ngày 26/10/2011 và số 2458/GCNDC2/41/1 ngày 28/12/2012
Cụng ty Liờn doanh VCBB Súố283/GPdoBộKH&ĐT Chothuờ 11,11 16%
cấp ngày 05/12/1991; sửa văn
Vietcombank Bonday đổi lần cuối theo giấy phộp phũng
điều chỉnh số 283/GPĐC3 ngày 02/10/2000
CụngtyTNHH VCBT Giấy phộp đầu tư số Chothuờ 197,65 70%
Cao Oc 1578/GP ngày 30/05/1996 văn
Vietcombank 198 va sộ 1578/GPDC1 ngay phũng
18/04/2006 do Bộ Kế hoạch và Đầu tư cấp
2.2.2 Túm tắt về hoạt động và tỡnh hỡnh tài chớnh của cụng ty liờn doanh — liờn kết
VBB là cụng ty liờn doanh giữa Vietcombank với Cụng ty CP DVTM TP.HCM (Seta Corp.) va đối tỏc Ronday Investments Ltd (Hongkong) vội tỷ lệ gúp vốn lần lượt là
52%; 18% và 30%, hoạt động trong lĩnh vực xõy dựng và cho thuờ tũa nhà văn phũng cao cấp (hạng A), đồng thời đỏp ứng nhu cầu về trụ sở làm việc của chỉ nhỏnh và cỏc
đơn vị trực thuộc Vietcombank trờn địa bàn TP Hồ Chớ Minh Thỏng 7/2015, Cụng ty
đó chớnh thức đưa tũa thỏp Vietcombank vào hoạt động, và đến cuối năm 2015, 85%
điện tớch tũa nhà đó được cho thuờ
&% VCBB là Cụng ty Liờn doanh giữa Vietcombank, Tổng Cụng ty Địa ốc Sài Gũn, và đối
tac Bonday Investments Ltd., Hồng Kụng Cụng ty điều hành Toà nhà Harbour View Tower tại địa chỉ 35 Nguyễn Huệ, Quận 1, thành phố Hồ Chớ Minh, hoạt động trờn lĩnh
vực cho thuờ văn phũng
Trang 34en ee 2 5e Ps FE a ng mnPnh mm m ng BẢN CễNG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 Vietcombank
văn phũng tại tũa nhà Vietcombank Tower 198 Tran Quang Khải, Hoàn Kiếm, Hà Nội
Do đặc thự thuận lợi về vị trớ và khỏch hàng nờn năm 2015 Cụng ty tiếp tục duy trỡ hoạt động ổn định, lợi nhuận sau thuế đạt 71,34 tỷ đồng, vượt 15,4% kế hoạch (61,80 tỷ đồng) 3 Cơ cầu bộ mỏy quản lý của cụng ty |
Cơ cấu bộ mỏy quản lý của Vietcombank hiện được chia thành cỏc khối hoạt động chịu sự quản lý thống nhất từ trung ương tới cỏc chỉ nhỏnh như sau:
Hỡnh 2 Cơ cấu bộ mỏy quản lý của Vietcombank “Tổng Giỏm “Điều hành đốc & Ban HO! đồng Tớn dụng Tư, ae psi bỏn buụn hàng Ễ Khối kinh đoanh ẽ khối ngõn hàng een aca bỏn lẻ ee) trợ Hệ thống cỏc phũng ban chức năng tại Trụ sở chớnh và mạng lưới cỏc chỉ nhỏnh
Nguụn: Bỏo cỏo thường niờn năm 2015 của Wieteombank
9 Đại hội đồng cổ đụng
Đại hội đồng cỗ đụng là cơ quan quyết định cao nhất của Ngõn hàng, bao gồm tất cả cỏc cụ đụng cú quyền biểu quyết, hoạt động thụng qua cuộc họp Đại hội đồng cổ đụng
thường niờn, Đại hội đồng cổ đụng bắt thường và thụng qua việc lấy ý kiến bằng văn
bản
9 Hội đồng quản trị
Hội đồng quõn trị là cơ quan quản Ơ Ngõn hàng, cú toàn quyền nhõn danh Ngõn hàng để quyết định, thực hiện cỏc quyền và nghĩa vụ của Ngõn hàng khụng thuộc thẩm
quyền của Đại hội đồng cỗ đụng 9 Cỏc ủy ban trực thuộc HĐQT
Ủy ban Quản lý rủi ro: Là bộ phận tham mưu cho HĐQT trong việc quản lý cỏc loại
rủi ro phỏt sinh trong hoạt động kinh doanh và đầu tư của Vietcombank, bao gồm
Trang 34
|
Trang 35=a ee eee ee ee BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016 â nhưng khụng giới hạn cỏc loại rủi ro tớn dụng, rủi ro hoạt động, rủi ro lói suất, rủi ro thị trường, trờn số ngõn hàng, rủi ro thanh khoản, rủi ro danh tiếng và cỏc loại rủi ro khỏc Ủy ban nhõn sự: Là bộ phận tham mưu, tư vấn cho HĐQT cỏc vấn đề liờn quan đến quy mụ và cơ cấu BeOL Người điều hành; cỏc vấn đề liờn quan đến nhõn sự, chế độ tiền lương, thự lao, tiền thưởng và cỏc chớnh sỏch đói ngộ khỏc của Vietcombank Ban Kiểm soỏt
Ban Kiểm soỏt do cơ quan Đại hội đồng cổ đụng bầu ra, thay mặt cỏc cổ đụng dộ kiểm
soỏt một cỏch độc lập, khỏch quan và trung thực mọi hoạt động kinh doanh, quản trị và
điều hành Ngõn hàng, chịu trỏch nhiệm trước Đại hội đồng cổ đụng trong thực hiện
nhiệm vụ được giao Ban Kiểm soỏt gồm phũng Kiểm toỏn nội bộ và phũng Giỏm sỏt
hoạt động
Phũng Kiểm toỏn nội bộ: Phũng Kiểm toỏn nội bộ trực thuộc Ban Kiểm soỏt, cú chức năng rà soỏt, đỏnh giỏ độc lập khỏch quan về mức độ đầy đủ, tớnh thớch hợp, tớnh hiệu
lực và hiệu quả của hệ thống kiểm soỏt nội bộ; đề xuất kiến nghị nhằm nõng cao hiệu
quả của cỏc hệ thống, quy trỡnh, quy định; phỏt hiện và ngăn chặn hành vi vi phạm phỏp luật; gúp phần bảo đảm Vietcombank hoạt động an toàn, hiệu quả, đỳng phỏp luật Thực hiện chức năng tham vấn cho HĐQT, BĐH trong việc xõy dựng, cải tiến và hoàn
thiện hệ thống kiểm soỏt nội bộ với điều kiện khụng vi phạm nguyờn tắc độc lập, khỏch
quan
Phũng Giỏm sỏt Hoạt động: Phũng Giỏm sỏt Hoạt động trực thuộc Ban Kiểm soỏt, cú chức năng tham mưu, giỳp việc BĐH trong giỏm sỏt cỏc hoạt động, giỏm sỏt việc tuõn thủ cỏc quy định của phỏp luật, Điều lệ Vietcombank trong việc quản trị, điều hành của
Vietcombank,
đâ Tổng Giỏm đốc
Tổng Giỏm đốc là người điều hành hoạt động hàng ngày của Ngõn hàng, do HĐQT
thuờ hoặc bỗ nhiệm, chịu sự giỏm sỏt của HĐQT và phỏp luật về thực hiện cỏc quyền và nhiệm vụ được giao Giỳp việc cho Tổng Giỏm đốc là cỏc Phú Tổng Giỏm đốc, Giỏm đốc Khối, Kế toỏn trưởng, bộ mỏy chuyờn mụn nghiệp vụ
đệ Cỏc Hội đồng/Ủy ban trực thuộc Ban điều hành
Hội đồng tớn dụng TW: Cú chức năng xỏc định giới hạn tớn dụng, phờ duyệt cấp tớn dụng/mua nợ đối với khỏch hàng thể nhõn và tổ chức khụng phải là Định chế tài chớnh theo quy định về thẩm quyền phờ duyệt tớn dụng của Vietcombank từng thời kỳ
ALCO: Uy ban quản lý tài sản nợ - tài sản cú (ALCO) cú chức năng:
+ Giỏm sỏt và quản lý tổng thể cỏc hạng mục tài sản nợ và tài sản cú trờn bảng cõn đối
Trang 36ee ee â BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIBU NAM 2016 Vietcombank kế toỏn của Vietcombank nhằm tối đa húa lợi nhuận trong phạm vi rủi ro được chấp
nhận và tuõn thủ cỏc giới hạn, hạn mức về rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản và rủi ro
lói suất trờn số ngõn hàng của Vietcombank
‡ Xõy dựng và thực hiện cỏc chớnh sỏch, quy định, quy trỡnh liờn quan đến quản lý rủi
ro thị trường, rủi ro thanh khoản và rủi ro lói suất trờn sổ ngõn hàng của Vietcombank
+ Phờ duyệt cỏc hạn mức rủi ro trong phạm vi phõn cấp của HĐQT và được quyền ra
cỏc quyết định liờn quan đến quản lý rủi ro trong phạm vi được phõn cấp, ủy quyền
Š Kiểm tra Nội bộ: gồm Ban Kiểm tra Nội bộ
Ban Kiểm tra Nội bộ cú chức năng kiểm tra giỏm sỏt việc tuõn thủ cỏc quy định của Phỏp luật, cỏc quy chế, quy trỡnh nghiệp vụ và cỏc quy định nội bộ, nhằm phỏt hiện, cảnh bỏo và ngăn chặn kịp thời những tồn tại, sai sút, vi phạm; đề xuất cỏc giải phỏp
khắc phục và hỡnh thức xử lý phự hợp đối với những tồn tại, sai sút, vi phạm; phối hợp |
với cỏc đơn vị của Vieteombank giỳp việc cho BLĐ trong cụng tỏc rà soỏt, đỏnh giỏ tớnh đầy đủ, hiệu lực, hiệu quả của hệ thống kiểm soỏt nội bộ, đưa ra những kiến nghị nhằm cải tiền, hoàn thiện, nõng cao hiệu quả của hệ thống quy trỡnh, quy định nội bộ, gúp phần đảm bảo cho Vietcombank hoạt động an toàn, hiệu quả, đỳng phỏp luật
ệ Khối ngõn hàng bỏn buụn: gồm Ban Khỏch hàng doanh nghiệp, phũng Khỏch hàng |
FDI, Ban Định chế tài chớnh, phũng Vốn tin dụng quốc tế |
Ban Khỏch hàng Doanh nghiệp
Ban Khỏch hàng Doanh nghiệp cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong xõy dựng
chiến lược và phỏt triển quan hệ kinh doanh với khỏch hàng doanh nghiệp thuộc Khối Bỏn buụn (khụng bao gồm khỏch hàng FDI, khỏch hàng ĐCTC, khỏch hàng Vốn tớn
dụng quốc tế) (sau đõy gọi tắt là “Khỏch hàng”) trờn phạm vi toàn hệ thống với khả
năng cung cấp cỏc sản phẩm dịch vụ ngõn hàng bỏn buụn (tớn dụng, tiền gửi, thanh toỏn
XNK, kinh doanh ngoại tệ ) và bỏn chộo cỏc sản phẩm dịch vụ khỏc của
Vietcombank
Phũng Khỏch hàng FDI
Phũng Khỏch hàng FDI cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong định hướng và phỏt triển hoạt động kinh doanh đối với cỏc khỏch hàng là cỏc doanh nghiệp cú vốn đầu tư nước ngoài cú quy mụ lớn, trung bỡnh, nhỏ (Khỏch hàng FDJ) trờn tất cả cỏc mặt hoạt động và sản phẩm của ngõn hàng (tớn dụng, huy động vốn, thanh toỏn XNK ), phự hợp với quy định của NHNN và Vietcombank
Ban Định chế Tài chớnh
Ũ
Ban Định chế Tài chớnh cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ và làm đầu mối tỏ
Trang 37BẢN CễNG Bể THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIẾU NAM 2016 Vietcombank nước ngoài nhằm mục tiờu hiệu quả, an toàn và đạt cỏc mục tiờu khỏc của Vietcombank Phũng Vốn Tớn dụng Quốc tế
Phũng Vốn Tớn dụng Quốc tế cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong việc duy
trỡ, phỏt triển và cung ứng sản phẩm, dịch vụ liờn quan đến nguồn vốn tớn dụng quốc tế
(ODA, Vốn vay ưu đói ) trong toàn hệ thống Vietcombank,
đệ Khối ngõn hàng bỏn lẻ: gồm Trung tõm Thẻ, phũng Chớnh sỏch sản phẩm bỏn lẻ,
phũng Quản lý bỏn sản phẩm bỏn lẻ
Trung tõm Thế
Trung tõm Thẻ cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong việc quản lý, xõy dựng
chiến lược, chớnh sỏch sản phẩm và kế hoạch phỏt triển hoạt động kinh doanh thẻ theo |
định hướng chiến lược của Vietcombank, |
Phũng Chớnh sỏch Sản phẩm bỏn lẻ
| Phũng Chớnh sỏch Sản phẩm bỏn lẻ cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong xõy
dựng chiến lược phỏt triển hoạt động ngõn hàng bỏn lẻ, xõy dựng và quản lý kế hoạch kinh doanh Bỏn lẻ, xõy dựng chớnh sỏch, phỏt triển sản phẩm dịch vụ đành cho khỏch
i nhõn) hàng Bỏn lẻ (bao gồm khỏch hàng doanh nghiệp nhỏ và vừa (SME) và khỏch hàng thể | | i Phũng Quản lý bỏn Sản phẩm bỏn lẻ
cụng tỏc phõn phối, thỳc đõy kinh doanh sản phẩm dịch vụ bỏn lẻ; quản lý bỏn hàng và
chất lượng cung ứng sản phẩm địch vụ bỏn lẻ tại cỏc kờnh phõn phối dành cho khỏch
Phũng Quản lý bỏn Sản phẩm bỏn lẻ cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong |
hàng bỏn lẻ (bao gồm khỏch hàng SMEs và khỏch hàng thể nhõn) : 9 Khối Kinh doanh và quản lý Vốn: gồm Phũng Đầu tư, Phũng Quản lý Tài Sản nợ - Ỉ
Tài sản cú; Phũng Kinh doanh vốn q 2 š Phong Dau tu Ỉ | | | ‡ Phũng Đầu tư cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLD trong việc quyết định đầu tư vốn
tài chớnh và đầu tư chiến lược của Vietcombank bao gồm: đầu tư vào cỏc cụng ty con,
cụng ty liờn kết; đầu tư vào cỏc doanh nghiệp, tổ chức tớn dụng khỏc, quỹ đầu tư, dự ỏn Phũng Quản lý Tài sản nợ - Tài sản cú
Phũng Quản lý Tài sản nợ - Tài sản cú (ALM) cú chức năng hỗ trợ và thực hiện cỏc chỉ
đạo của Ủy ban Quản lý Tài sản nợ - Tài sản cú (ALCO) trong việc quản lý và kinh
Trang 37 |
wy |
Trang 38BẢN CễNG BỒ THễNG TIN PHÁT HÀNH TRÁI PHIẾU NĂM 2016 Vietcombank |
doanh cho Sổ Ngõn hàng nhằm tối ưu húa lợi nhuận trong phạm vi rủi ro được chấp
nhận
Phũng Kinh doanh vốn
Phũng Kinh doanh vốn cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong cụng tỏc quản lý Số Kinh doanh và thực hiện kinh doanh vốn trờn thị trường tiền tệ, thị trường vốn và thị trường ngoại hối cho Số Kinh doanh và Sổ Ngõn hàng
_ Khối Quản lý rủi ro: ứồm Phũng Cụng nợ, Phũng Chớnh sỏch tớn dụng, Phũng Phờ duyệt tớn dụng, Phũng Quản lý rủi ro hoạt động, Phũng Quản lý rủi ro thị trường, Phũng Thụng tin tớn dụng & Phũng chống rửa tiền
Phũng Cụng nợ
Phũng Cụng nợ cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong xõy dựng cỏc quy trỡnh về thực hiện phõn loại nợ, trớch lập dự phũng rủi ro và sử dụng dự phũng đẻ xử lý rủi ro
tớn dụng, xử lý thu hồi nợ cú vấn đề; xõy dựng kế hoạch phõn loại nợ, trớch lập và sử
dụng dự phũng để xử lý rủi ro tớn dụng và xử lý thu hồi nợ cú vấn đề; đụn đốc và trực
tiếp xử lý thu hồi nợ cú vấn đẻ
Phũng Chớnh sỏch Tớn dụng
chớnh sỏch quản lý rủi ro tớn dụng và quản lý danh mục tớn dụng của Vietcombank
Phũng Phờ duyệt Tớn dụng
Phũng Phờ duyệt Tớn dụng cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong cụng tỏc rà soỏt rủi ro, phờ duyệt tớn dụng khỏch hàng theo quy định về phõn cấp thẩm quyền và
quy trỡnh tớn dụng; quản lý chất lượng tớn dụng khỏch hàng và cỏc khoản tớn dụng tại
Trụ sở chớnh và Chi nhỏnh Vietcombank
Phũng Quản lý rủi ro Hoạt động
Phũng Quản lý rủi ro Hoạt động cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong xõy dựng chớnh sỏch và tổ chức triển khai quản lý rủi ro hoạt động trong hệ thống Vietcombank
Phũng Quản lý rủi ro Thị trường
Phũng Quản lý rủi ro Thị trường cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong cụng
Trang 39BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRÁI PHIẾU NĂM 2016 Phong Thong tin tin dung va Phũng chống rửa tiền
Phũng Thụng tin tớn dụng và Phũng chống rửa tiền cú chức năng tham mưu, giỳp việc
BLĐ trong việc tổ chức triển khai hoạt động Thụng tin tớn dụng, hoạt động Phũng
chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và hoạt động tuõn thủ cỏc quy định của đạo luật
FATCA của Vietcombank
[ đé Khối Tài chớnh kế toỏn: gồm Phũng Kế hoạch, Phũng Quản lý tài chớnh, Phũng Tổng
hợp và chế độ kế toỏn, Phũng Kế toỏn trụ sở chớnh
i Phũng Kế hoạch
Phũng Kế hoạch cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong cụng tỏc xõy dựng và
i giỏm sỏt thực hiện Kế hoạch và cỏc chức năng cú liờn quan
Phũng Quản lý Tài chớnh
i Phũng Quản lý Tài chớnh cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong cụng tỏc quản
lý Vốn chủ sở hữu, cỏc quỹ trớch lập từ lợi nhuận sau thuế, chỉ phớ hoạt động kinh
doanh, vốn đầu tư mua sắm tài sản cố định toàn ngành
I Phũng Tổng hợp và Chế độ Kế toỏn
Phũng Tổng hợp và Chế độ Kế toỏn cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ trong việc
[ xõy dựng và hướng dẫn thực hiện chế độ chớnh sỏch kế toỏn tài chớnh, kế toỏn thanh
toỏn của Vietcombank; Lập bỏo cỏo tài chớnh toàn ngành và hợp nhất; Cụng tỏc kế toỏn
Ị quản trị
Phũng Kế toỏn Trụ sở chớnh
i Phũng Kế toỏn Trụ sở chớnh cú chức năng là đơn vị kế toỏn cơ sở; tham gia quản lý quỹ
phỳc lợi khen thưởng, chỉ phớ hoạt động kinh doanh, đầu tư xõy dựng cơ bản và mua | sắm tài sản, thuờ mua dịch vụ của Trụ sở chớnh và thực hiện cụng tỏc kế toỏn tổng
hợp tại Trụ sở chớnh
| â Khối Tỏc nghiệp: gồm Trung tõm Dịch vụ khỏch hàng, Trung tõm Trài trợ thương
mại, Trung tõm Thanh toỏn, Phũng Dịch vụ Tài khoản khỏch hàng, Phũng Kế toỏn đối
I chiộu, Phong Quan ly ng, Phong Tac nghiộp kinh doanh vộn
Trung tõm Dịch vụ Khỏch hàng
Trung tõm Dịch vụ Khỏch hàng là đơn vị giao dịch với khỏch hàng theo cơ chế 24/7 qua cỏc kờnh liờn lạc điện tử để thực hiện cỏc chức năng hỗ trợ, chăm súc khỏch hàng, bỏn hàng và tỏc nghiệp theo chỉ đạo của BLĐ trong từng thời kỳ
Trang 39
Trang 40De nies ion ee ee ee BAN CONG BO THONG TIN PHAT HANH TRAI PHIEU NAM 2016
Trung tõm Tài trợ Thương mại
Trung tõm Tài trợ Thương mại cú chức năng tham mưu, giỳp việc BLĐ về kế hoạch, chớnh sỏch, phỏt triển sản phẩm và thực hiện tỏc nghiệp tập trung nghiệp vụ tài trợ thương mại (TTTM) và thanh toỏn quốc tế (TTQT)
Trung tõm Thanh toỏn
Trung tõm Thanh toỏn (TTTT) cú chức năng thực hiện tỏc nghiệp tập trung trong toàn hệ thống Vietcombank đối với: Cỏc giao dịch thanh toỏn chuyển tiền trong nước và quốc tế; Luõn chuyển điện trong nước và quốc tế; Tỏc nghiệp phũng chống rửa tiền;
Quản lý và vận hành cỏc hệ thống kĩ thuật nghiệp vụ, mật mó hỗ trợ cỏc kờnh thanh
toỏn của Vietcombank
Phũng Dịch vụ Tài khoón Khỏch hàng
Phũng Dịch vụ Tài khoản Khỏch hàng cú chức năng cung cấp và xử lý dịch vụ kế toỏn, thanh toỏn cho khỏch hàng; thực hiện tỏc nghiệp Back-end cho hệ thống Vietcombank
đối với một số sản phẩm, dịch vụ được xử lý tập trung tại Trụ sở chớnh tuõn thủ cỏc chế
độ, quy định hiện hành Phũng Kế toỏn Đối chiếu
Phũng Kế toỏn Đối chiếu cú chức năng quản lý, đối chiếu và là đầu mối xử lý cỏc
khoản tồn đọng trờn cỏc tài khoản được phõn cụng phụ trỏch, đảm bảo sự an toàn, chớnh
xỏc, thụng suốt, kịp thời trong thanh toỏn
Phũng Quản lý nợ
Phũng Quản lý nợ cú chức năng kiểm soỏt tớnh tuõn thủ cỏc quy chế, quy trỡnh nghiệp vụ trong hoạt động tớn dụng; Thực hiện tỏc nghiệp trờn hệ thống phần mềm liờn quan đến thụng tin hồ sơ tớn dụng và cỏc tỏc nghiệp khỏc theo quy chế, quy trỡnh nghiệp vụ
của Vietcombank đảm bảo số liệu trờn hệ thống khớp đỳng với hồ sơ nhận được; Quản
lý, lưu giữ hồ sơ và tổng hợp cỏc bỏo cỏo liờn quan tới hoạt động tớn dụng theo đỳng
quy định của Vietcombank
Phũng Tỏc nghiệp Kinh doanh vốn
Phũng Tỏc nghiệp Kinh doanh Vốn cú chức năng kế toỏn, hạch toỏn, quản lý và theo
đối cỏc giao dịch do Phũng Kinh doanh vốn, Phũng ALM và cỏc phũng nghiệp vụ cú
liờn quan khỏc thực hiện
ệ Cỏc bộ phận hỗ trợ: gồm Trung tõm cụng nghệ thụng tin, Trung tõm đào tạo, Ban
Chiến lược & Thư ký tụng hợp, Ban Tổ chức cỏn bộ, Văn phũng, Phũng hợp tỏc chiến