Thông tư số 10 2012TT NHNN

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Số: 10/2012/TT-NHNN Hà Nội, ngày 16 tháng 04 năm 2012 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH XỬ LÝ SAU THANH TRA, GIÁM SÁT ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Thanh tra số 56/2010/QH12 ngày 15 tháng 11 năm 2010; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Xét đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi tắt Ngân hàng Nhà nước) ban hành Thông tư hướng dẫn việc xử lý sau tra, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Chương QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định xử lý sau tra, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước hoạt động Việt Nam Việc xử lý sau tra, giám sát tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước ngồi quy định Thơng tư bao gồm nội dung sau: a) Xử lý việc thực kết luận tra; b) Xử lý sau tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi bị xử phạt vi phạm hành chính; c) Xử lý hoạt động giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Việc kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng, thu hồi giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, phong tỏa vốn tài sản chi nhánh ngân hàng nước thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước quy định pháp luật khác có liên quan Điều Đối tượng áp dụng Thơng tư áp dụng đối tượng sau: Tổ chức tín dụng Chi nhánh ngân hàng nước hoạt động Việt Nam Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc xử lý sau tra, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Điều Giải thích từ ngữ Tại Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Đối tượng tra tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước hoạt động Việt Nam Cơ quan tra, giám sát tiến hành tra Cơ quan tra, giám sát Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thanh tra, giám sát ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương Thông báo vi phạm văn Ngân hàng Nhà nước việc vi phạm quy định pháp luật tổ chức, hoạt động quy định an toàn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Cảnh báo vi phạm văn Ngân hàng Nhà nước việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước tiếp tục vi phạm quy định pháp luật tổ chức, hoạt động quy định an tồn sau có thơng báo vi phạm Ngân hàng Nhà nước Giá trị thực vốn điều lệ vốn cấp giá trị vốn điều lệ tổ chức tín dụng vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước cộng (trừ) lợi nhuận để lại, lợi nhuận chưa phân phối (lỗ chưa xử lý) Điều Nguyên tắc xử lý sau tra, giám sát Xử lý sau tra, giám sát phải tuân thủ pháp luật, đảm bảo xác, kịp thời, khách quan, trung thực công khai 2 Mọi nội dung yêu cầu Cơ quan tra, giám sát nêu khoản Điều Thông tư tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phải thực khắc phục theo quy định pháp luật Việc xử lý sau tra, giám sát nhằm đảm bảo phát triển an tồn, lành mạnh, chấp hành sách, pháp luật tiền tệ ngân hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, nâng cao hiệu hiệu lực quản lý nhà nước lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Điều Tình tiết giảm nhẹ, tình tiết tăng nặng Trong trình tiến hành xử lý sau tra, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tình tiết sau coi tình tiết giảm nhẹ tình tiết tăng nặng: Tình tiết giảm nhẹ: a) Đã ngăn chặn, làm giảm bớt tác hại vi phạm tự nguyện báo cáo tự nguyện thực hiện, khắc phục hậu vi phạm; b) Nguyên nhân vi phạm lỗi kỹ thuật; c) Vi phạm yếu tố khách quan chủ quan cán tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi gây Tình tiết tăng nặng: a) Vi phạm có hệ thống; b) Vi phạm mang tính cố ý; c) Vi phạm gây hậu thiệt hại nghiêm trọng vật chất, uy tín tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; d) Vi phạm nhiều lần nội dung tái phạm nội dung; đ) Có hành vi che giấu, trốn tránh, cố ý không thực thực không đầy đủ; khơng có biện pháp, kế hoạch nhằm chấm dứt ngun nhân dẫn đến vi phạm, khắc phục hậu vi phạm theo kết luận kiến nghị xử lý Cơ quan tra, giám sát Điều Hình thức xử lý biện pháp xử lý Xử lý sau tra, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi thực theo hình thức sau: a) Thơng báo vi phạm; b) Cảnh báo vi phạm; c) Xử phạt vi phạm hành chính; d) Quyết định buộc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải thực biện pháp xử lý nêu khoản 2, khoản Điều Ngân hàng Nhà nước áp dụng biện pháp xử lý tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi sau: a) Hạn chế không xem xét cho phép mở rộng thêm hoạt động ngân hàng trường hợp: (i) Chưa thực hiện, thực không đầy đủ, không kịp thời nội dung phải thực thời gian cụ thể nêu kết luận tra định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (nếu có); (ii) Bị xử phạt vi phạm hành chính; (iii) Không thực vi phạm nội dung bị Cơ quan tra, giám sát cảnh báo vi phạm b) Không xem xét cho phép mở chi nhánh, văn phòng đại diện đặt máy ATM; khơng xem xét yêu cầu thành lập công ty con, công ty liên kết góp vốn, mua cổ phần doanh nghiệp trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: (i) Chưa thực hiện, thực không đầy đủ yêu cầu bắt buộc phải thực nêu kết luận tra định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (nếu có); (ii) Bị xử phạt vi phạm hành chính; (iii) Không thực vi phạm nội dung bị Cơ quan tra, giám sát có cảnh báo vi phạm c) Hạn chế, đình chỉ, tạm đình việc thực nghiệp vụ ngân hàng trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi: (i) Khơng thực u cầu nêu kết luận tra định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (nếu có), định xử phạt vi phạm hành chính; (ii) Khơng thực vi phạm nội dung bị Cơ quan tra, giám sát có cảnh báo vi phạm d) Yêu cầu phải tăng vốn điều lệ bổ sung vốn cấp để bảo đảm số an toàn hoạt động ngân hàng giá trị thực vốn điều lệ vốn cấp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thấp mức vốn pháp định theo quy định pháp luật Việt Nam đ) Hạn chế tăng trưởng tín dụng trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi: (i) Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu thấp mức quy định điểm b khoản Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng liên tục từ tháng trở lên; (ii) Tỷ lệ nợ xấu tổng dư nợ cấp tín dụng khách hàng mức 10% trở lên liên tục vòng tháng; (iii) Vi phạm giới hạn cấp tín dụng khách hàng, nhóm khách hàng từ lần trở lên năm tài chính; (iv) Vi phạm việc cấp tín dụng trường hợp khơng cấp tín dụng theo quy định Điều 126 Luật Các tổ chức tín dụng hạn chế cấp tín dụng theo quy định Điều 127 Luật Các tổ chức tín dụng; (v) Vi phạm giới hạn điều kiện cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh cổ phiếu e) Áp dụng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu cao mức quy định chung trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi: (i) Vi phạm giới hạn góp vốn, mua cổ phần theo quy định Điều 129 Luật Các tổ chức tín dụng; (ii) Vi phạm giới hạn mua, đầu tư vào tài sản cố định phục vụ trực tiếp cho hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo quy định Điều 140 Luật Các tổ chức tín dụng g) Phải thực dịch vụ kiểm toán độc lập (kiểm toán hoạt động, kiểm toán tuân thủ) trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: (i) Được Ngân hàng Nhà nước yêu cầu thực trường hợp quy định khoản Điều Thông tư số 39/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 Ngân hàng Nhà nước quy định kiểm toán độc lập tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; (ii) Có hành vi giả mạo sổ kế tốn, chứng từ kế tốn; (iii) Có hành vi mở sổ kế tốn ngồi hệ thống sổ kế tốn thức tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi h) Đình chỉ, tạm đình chỉ, miễn nhiệm, bãi miễn chức vụ người quản lý, người điều hành có hành vi vi phạm trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi: (i) Vi phạm quy định Điều 34 Luật Các tổ chức tín dụng, quy định khác pháp luật có liên quan trình thực quyền nghĩa vụ giao; (ii) Vi phạm trường hợp quy định khoản Điều 36 Luật Các tổ chức tín dụng k) Chuyển hồ sơ vụ việc vi phạm sang quan điều tra có dấu hiệu tội phạm; công bố phương tiện thông tin đại chúng theo quy định pháp luật hành Ngoài biện pháp quy định Khoản Điều này, tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngồi, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Cơ quan tra, giám sát xem xét trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định việc thông báo, cung cấp thông tin cho tổ chức tín dụng nước ngồi Ngân hàng Trung ương nước sở Cơ quan tra, giám sát nước sở theo quy định pháp luật Chương XỬ LÝ CÁC HÀNH VI VI PHẠM CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI SAU THANH TRA, GIẢM SÁT MỤC XỬ LÝ VIỆC THỰC HIỆN KẾT LUẬN THANH TRA Điều Kết luận tra Các nội dung kiến nghị nêu kết luận tra mà đối tượng tra phải thực hiện, bao gồm: Nội dung phải thực thời hạn cụ thể Nội dung thực thời hạn cụ thể khuyến nghị chế, sách, tổ chức, hoạt động quản trị rủi ro mà đối tượng tra phải nghiên cứu xây dựng kế hoạch triển khai thực Điều Thực kết luận tra Đối với Cơ quan tra, giám sát a) Trong thời hạn 15 ngày, kể từ ngày ban hành kết luận tra, đơn vị thuộc Cơ quan tra, giám sát vào tính chất, mức độ nội dung kiến nghị kết luận tra (nếu có) để đề nghị Chánh tra, giám sát ngân hàng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương: (i) Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định áp dụng biện pháp xử lý quy định khoản 2, khoản Điều Thông tư này; (ii) Quyết định thu hồi nộp ngân sách số tiền, tài sản mà đối tượng tra vi phạm phát qua tra; (ii) Yêu cầu kiến nghị Cơ quan quản lý Nhà nước có thẩm quyền áp dụng biện pháp khắc phục, hồn thiện chế sách pháp luật b) Theo dõi, đôn đốc đối tượng tra thực kiến nghị kết luận tra theo thời hạn quy định Điều tiết (i), tiết (ii) điểm a khoản Điều (nếu có); e) Căn vào báo cáo đối tượng tra giải pháp, thời hạn kế hoạch thực nội dung kiến nghị kết luận tra quy định khoản Điều Thông tư này, Cơ quan tra, giám sát giám sát, kiểm tra việc thực đối tượng tra Đối tượng tra có trách nhiệm: a) Thi hành đầy đủ, kịp thời thời hạn nội dung bắt buộc phải thực thời hạn cụ thể nêu kết luận tra định xử lý Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, định xử lý Chánh tra, giám sát ngân hàng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương sau kết luận tra nêu tiết (i), tiết (ii) điểm a khoản Điều (nếu có); b) Gửi Cơ quan tra, giám sát báo cáo giải pháp, thời hạn kế hoạch thực nội dung không bắt buộc phải thực thời hạn cụ thể nêu kết luận tra quy định khoản Điều Thông tư Trong thời gian chưa thực xong yêu cầu nêu điểm a khoản Điều này, đối tượng tra bị áp dụng biện pháp nêu điểm a, điểm b khoản Điều Thông tư Trường hợp không thực thực không đầy đủ, kịp thời yêu cầu nêu khoản Điều này, đối tượng tra bị xử phạt vi phạm hành theo quy định pháp luật Nếu đối tượng tra khơng bị xử phạt hành theo quy định pháp luật bị áp dụng biện pháp nêu điểm c, điểm k khoản Điều Thông tư MỤC XỬ LÝ SAU KHI TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI BỊ XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH Điều Xử phạt vi phạm hành Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có hành vi vi phạm quy định pháp luật quản lý nhà nước lĩnh vực tiền tệ hoạt động ngân hàng bị xử phạt vi phạm hành theo quy định pháp luật Điều 10 Xử lý sau bị xử phạt vi phạm hành Cơ quan tra, giám sát có trách nhiệm theo dõi việc chấp hành định xử phạt vi phạm hành tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi bị xử phạt vi phạm hành có trách nhiệm thi hành đầy đủ, kịp thời, thời hạn quy định định xử phạt vi phạm hành Cơ quan tra, giám sát 3 Trong thời hạn tháng kể từ ngày bị xử phạt vi phạm hành chính, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi bị áp dụng biện pháp nêu điểm a khoản Điều Thông tư Trong thời hạn năm kể từ ngày bị xử phạt vi phạm hành chính, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi bị áp dụng biện pháp nêu điểm b khoản Điều Thông tư Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi bị xử phạt vi phạm hành khơng thực thực không đầy đủ định xử phạt vi phạm hành chính, Cơ quan tra, giám sát vào tính chất, mức độ vi phạm đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải thực biện pháp nêu điểm c khoản Điều Thông tư miễn nhiệm, không bổ nhiệm lại, không bổ nhiệm vào cấp lãnh đạo tương đương cao cá nhân vi phạm MỤC XỬ LÝ TRONG HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT ĐỐI VỚI TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI Điều 11 Nội dung xử lý hoạt động giám sát Trong q trình hoạt động, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phải tuân thủ quy định pháp luật sau: a) Về tổ chức, quản trị điều hành tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; b) Về dự trữ bắt buộc, báo cáo thống kê, tỷ lệ đảm bảo an tồn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; c) Về huy động vốn, cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ toán qua tài khoản; d) Việc thực nghiệp vụ ngân hàng quy định giấy pháp thành lập hoạt động văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước; đ) Về phòng, chống rửa tiền; e) Về quản lý ngoại hối sản phẩm phái sinh; g) Về cổ đông, cổ phần, cổ phiếu việc góp vốn, mua cổ phần; h) Các hoạt động kinh doanh khác; k) Việc thực quy định pháp luật khác có liên quan Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng tn thủ quy định khoản Điều mà chưa đến mức xử phạt vi phạm hành chính, tùy theo tính chất, mức độ khơng tn thủ, Cơ quan tra, giám sát áp dụng biện pháp xử lý sau: a) Thông báo vi phạm; b) Cảnh báo vi phạm Điều 12 Xử lý hoạt động giám sát Cơ quan tra, giám sát có trách nhiệm theo dõi việc chấp hành nội dung vi phạm nêu thông báo vi phạm, cảnh báo vi phạm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi bị áp dụng biện pháp xử lý theo quy định khoản Điều 11 Thơng tư có trách nhiệm thi hành đầy đủ, kịp thời, quy định pháp luật nội dung yêu cầu nêu thông báo vi phạm cảnh báo vi phạm Cơ quan tra, giám sát Trong năm tài chính, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước bị cảnh báo vi phạm từ lần trở lên phải thực biện pháp nêu điểm a, điểm b khoản Điều Thông tư thời hạn tháng năm tài Đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng thực tiếp tục vi phạm nội dung nêu cảnh báo vi phạm, Cơ quan tra, giám sát áp dụng biện pháp sau: a) Xử phạt vi phạm hành theo quy định pháp luật; b) Tổ chức kiểm tra tra đột xuất nội dung vi phạm để đưa kiến nghị xử lý kỷ luật, đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hạn chế, đình chỉ, tạm đình việc thực nghiệp vụ liên quan đến hành vi vi phạm; c) Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước áp dụng biện pháp xử lý quy định khoản 2, khoản Điều Thông tư Chương THẨM QUYỀN XỬ LÝ SAU THANH TRA, GIÁM SÁT Điều 13 Trách nhiệm đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Khi phát hành vi vi phạm trình tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm gửi văn đến Cơ quan tra, giám sát ngân hàng yêu cầu xem xét, xử lý theo quy định pháp luật Điều 14 Thẩm quyền Chánh tra, giám sát ngân hàng Cơ quan tra, giám sát ngân hàng Chỉ đạo, kiểm tra, giám sát tổng hợp việc thực xử lý sau tra, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước đơn vị Cơ quan tra, giám sát ngân hàng đơn vị tra, giám sát ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cung cấp thơng tin, tài liệu, báo cáo văn bản, giải trình vấn đề liên quan đến nội dung vi phạm, việc khắc phục vi phạm, chấn chỉnh hoạt động thực biện pháp xử lý Cơ quan tra, giám sát ngân hàng Áp dụng biện pháp xử phạt vi phạm hành chính, thơng báo vi phạm, cảnh báo vi phạm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có hành vi vi phạm Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định buộc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phải thực biện pháp xử lý quy định khoản Điều Thông tư Điều 15 Thẩm quyền Giám đốc, Chánh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương Thẩm quyền Chánh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương: a) Chỉ đạo, kiểm tra, giám sát việc thực xử lý sau tra, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; b) u cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cung cấp thơng tin, tài liệu, báo cáo văn bản, giải trình vấn đề liên quan đến nội dung vi phạm, việc khắc phục vi phạm, chấn chỉnh hoạt động thực biện pháp xử lý Cơ quan tra, giám sát; c) Áp dụng biện pháp xử phạt vi phạm hành theo thẩm quyền, thơng báo vi phạm, cảnh báo vi phạm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có hành vi vi phạm Đối với quỹ tín dụng nhân dân biện pháp xử lý nêu trên, Chánh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương kiến nghị Giám đốc chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương áp dụng biện pháp quy định khoản Điều Thông tư Thẩm quyền Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương: a) Áp dụng biện pháp xử lý quỹ tín dụng nhân dân theo quy định điểm c khoản Điều này; b) Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan tra, giám sát ngân hàng) định buộc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phải thực biện pháp xử lý quy định khoản 2, khoản Điều Thông tư này; c) Gửi báo cáo kết xử lý sau tra, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi lên Cơ quan tra, giám sát ngân hàng Chương ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 16 Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 30 tháng năm 2012 Điều 17 Tổ chức thực Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi chịu trách nhiệm thi hành Thơng tư này./ Nơi nhận: - Như Điều 17; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VP, PC, TTGSNH2 (3 bản) KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đặng Thanh Bình ... tra quy định khoản Điều Thông tư Trong thời gian chưa thực xong yêu cầu nêu điểm a khoản Điều này, đối tư ng tra bị áp dụng biện pháp nêu điểm a, điểm b khoản Điều Thông tư Trường hợp không thực... nước ngoài: (i) Được Ngân hàng Nhà nước yêu cầu thực trường hợp quy định khoản Điều Thông tư số 39/2011/TT -NHNN ngày 15/12/2011 Ngân hàng Nhà nước quy định kiểm tốn độc lập tổ chức tín dụng,... định áp dụng biện pháp xử lý quy định khoản 2, khoản Điều Thông tư này; (ii) Quyết định thu hồi nộp ngân sách số tiền, tài sản mà đối tư ng tra vi phạm phát qua tra; (ii) Yêu cầu kiến nghị Cơ