Thông tư số 03 2015 TT-NHNN về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng

Thông tư số 03 2015 TT-NHNN về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng tài liệu, giáo án, bài giảng...

www.luatminhgia.com.vn Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -Số: 03/2015/TT-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc -Hà Nội, ngày 20 tháng 03 năm 2015 THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN THỰC HIỆN MỘT SỐ ĐIỀU CỦA NGHỊ ĐỊNH SỐ 26/2014/NĐ-CP NGÀY 07 THÁNG NĂM 2014 CỦA CHÍNH PHỦ VỀ TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA THANH TRA, GIÁM SÁT NGÀNH NGÂN HÀNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Thanh tra ngày 15 tháng 11 năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ tổ chức hoạt động Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư hướng dẫn thực số điều Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ tổ chức hoạt động Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư hướng dẫn thực số điều Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ tổ chức LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn hoạt động Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng (sau gọi Nghị định số 26/2014/NĐ-CP) về: Phân công trách nhiệm tra, giám sát đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng Thực kiểm toán độc lập phục vụ tra, giám sát ngân hàng Trình tự, thủ tục kéo dài thời hạn tra 70 ngày Công khai kết luận tra Tiêu chuẩn tra viên ngân hàng Chế độ thông tin, báo cáo Mối quan hệ quan, đơn vị Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau gọi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh) Quyền, trách nhiệm phối hợp đơn vị Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thực tra pháp nhân đối tượng tra ngân hàng Điều Đối tượng áp dụng Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng Cơ quan, tổ chức, cá nhân liên quan đến tổ chức, hoạt động Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Đơn vị trực thuộc đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng gồm chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị trực thuộc phụ thuộc khác công ty con, công ty liên kết LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Thanh tra pháp nhân đối tượng tra ngân hàng tra tiến hành đồng thời trụ sở tất số đơn vị trực thuộc đối tượng tra ngân hàng kế hoạch tiến hành tra ban hành kết luận tra đối tượng tra ngân hàng Chương II QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều Phân công trách nhiệm tra đối tượng tra ngân hàng Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng chịu trách nhiệm tra theo quy định pháp luật đối tượng tra ngân hàng sau đây: a) Cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc phạm vi quản lý Ngân hàng nước, trừ đối tượng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh quản lý theo phân công Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; b) Ngân hàng thương mại Nhà nước nắm giữ 100% vốn điều lệ, ngân hàng thương mại cổ phần Nhà nước nắm giữ 50% vốn điều lệ (sau gọi chung ngân hàng thương mại Nhà nước nắm giữ 50% vốn điều lệ), ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã; c) Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng (sau gọi địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng); d) Chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trụ sở đặt địa bàn nơi có Thanh tra, giám sát ngân hàng; đ) Ngân hàng thương mại cổ phần (trừ ngân hàng thương mại cổ phần Nhà nước nắm giữ 50% vốn điều lệ), tổ chức tài vi mơ, tổ chức tín dụng phi ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; e) Công ty con, đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng quy định Điểm b, c, đ Khoản có trụ sở đặt địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn g) Quỹ tín dụng nhân dân có trụ sở đặt địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; h) Văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; i) Tổ chức hoạt động thơng tin tín dụng; k) Cơng ty Quản lý tài sản tổ chức tín dụng Việt Nam, doanh nghiệp nhà nước khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định thành lập; l) Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; m) Công ty con, đơn vị trực thuộc nước ngồi tổ chức tín dụng trường hợp cần thiết; n) Tổ chức có hoạt động ngoại hối, hoạt động kinh doanh vàng; tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn khơng phải ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; o) Cơ quan, tổ chức, cá nhân địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng có nghĩa vụ chấp hành quy định pháp luật lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước; p) Công ty con, đơn vị trực thuộc đối tượng tra thuộc trách nhiệm tra Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh mà công ty con, đơn vị trực thuộc có trụ sở đặt địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; q) Đối tượng tra thuộc trách nhiệm tra Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trường hợp tra lại cần thiết theo đạo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; r) Đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng theo quy định pháp luật phịng, chống rửa tiền ngồi đối tượng quy định Điểm b, c, d, đ, e, g, h, i, k, l, m, n, o, p, q Khoản LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chịu trách nhiệm tra theo quy định pháp luật đối tượng tra ngân hàng sau đây: a) Cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc phạm vi quản lý Ngân hàng Nhà nước chi nhánh; b) Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi đặt trụ sở Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (sau gọi địa bàn tỉnh, thành phố); c) Chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; d) Ngân hàng thương mại cổ phần (trừ ngân hàng thương mại cổ phần Nhà nước nắm giữ 50% vốn điều lệ), tổ chức tài vi mơ, tổ chức: tín dụng phi ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; đ) Công ty con, đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng quy định Điểm b, d Khoản có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; e) Quỹ tín dụng nhân dân có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; g) Văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; h) Tổ chức có hoạt động ngoại hối, hoạt động kinh doanh vàng; tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn khơng phải ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; i) Cơ quan, tổ chức, cá nhân khác địa bàn tỉnh, thành phố có nghĩa vụ chấp hành quy định pháp luật lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý nước Ngân hàng Nhà nước; k) Công ty con, đơn vị trực thuộc đối tượng tra thuộc trách nhiệm tra Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khác mà công ty con, đơn vị trực thuộc có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi đặt trụ sở Ngân hàng Nhà nước chi nhánh; l) Đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước địa bàn tỉnh, thành phố theo quy định pháp luật phòng, LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn chống rửa tiền đối tượng quy định Điểm b, c, d, đ, e, g, h, i, k Khoản này; m) Đối tượng khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao Điều Phân công trách nhiệm giám sát đối tượng giám sát ngân hàng Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng chịu trách nhiệm giám sát an tồn vi mơ theo quy định pháp luật đối tượng giám sát ngân hàng sau đây: a) Ngân hàng thương mại Nhà nước nắm giữ 50% vốn điều lệ, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã; b) Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi có trụ sở đặt địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; c) Chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trụ sở đặt địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; d) Ngân hàng thương mại cổ phần (trừ ngân hàng thương mại cổ phần Nhà nước nắm giữ 50% vốn điều lệ), tổ chức tài vi mơ, tổ chức tín dụng phi ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; đ) Công ty con, đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng quy định Điểm a, b, d Khoản có trụ sở đặt địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; e) Quỹ tín dụng nhân dân có trụ sở đặt địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; g) Tổ chức hoạt động thông tin tín dụng; h) Cơng ty Quản lý tài sản tổ chức tín dụng Việt Nam; i) Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; k) Công ty con, đơn vị trực thuộc nước ngồi tổ chức tín dụng; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn l) Công ty con, đơn vị trực thuộc đối tượng giám sát thuộc trách nhiệm giám sát Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh mà công ty con, đơn vị trực thuộc có trụ sở địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; m) Đối tượng giám sát khác Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng đối tượng giám sát giao trách nhiệm giám sát cho Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chịu trách nhiệm giám sát an tồn vi mơ theo quy định pháp luật đối tượng giám sát ngân hàng sau đây: a) Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; b) Chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; c) Ngân hàng thương mại cổ phần (trừ ngân hàng thương mại cổ phần Nhà nước nắm giữ 50% vốn điều lệ), tổ chức tài vi mơ, tổ chức tín dụng phi ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; d) Công ty con, đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng nêu Điểm a, c Khoản có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; đ) Quỹ tín dụng nhân dân có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; e) Công ty con, đơn vị trực thuộc đối tượng giám sát thuộc trách nhiệm giám sát Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khác mà công ty con, đơn vị trực thuộc có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; g) Đối tượng khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thực giám sát an tồn vĩ mơ tồn hệ thống tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Điều Thực kiểm toán độc lập phục vụ yêu cầu tra, giám sát ngân hàng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Thẩm quyền yêu cầu thực việc kiểm toán độc lập: a) Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng yêu cầu thực kiểm toán độc lập đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng quy định Khoản Điều 4, Khoản Điều Thông tư này; b) Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh yêu cầu thực kiểm toán độc lập đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng quy định Khoản Điều 4, Khoản Điều Thơng tư Trình tự, thủ tục thực yêu cầu thực việc kiểm toán độc lập: a) Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt yêu cầu đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng thực kiểm toán độc lập, văn nêu rõ tối thiểu vấn đề: Mục đích, u cầu kiểm tốn, phạm vi, nội dung kiểm toán, thời gian kiểm toán, thời hạn nộp báo cáo kiểm toán Trong thời hạn 05 ngày kể từ ngày Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn yêu cầu đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng thực việc kiểm toán độc lập theo nội dung Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt b) Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trình Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh để trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) phê duyệt yêu cầu đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng thực kiểm toán độc lập, văn nêu rõ tối thiểu vấn đề: Mục đích, yêu cầu kiểm toán, phạm vi, nội dung kiểm toán, thời gian kiểm toán, thời hạn nộp báo cáo kiểm toán, đơn vị thuộc Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng nhận kết kiểm toán Trong thời hạn 05 ngày kể từ ngày Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thông báo đến Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (thông báo qua Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh) Trong thời hạn 05 ngày kể từ ngày nhận thông báo, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng nước chi nhánh có văn yêu cầu đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng thực việc kiểm toán độc lập theo nội dung Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận yêu cầu thực kiểm toán, đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng yêu cầu thực kiểm toán độc lập phải tổ chức thuê cơng ty kiểm tốn độc lập kiểm tốn theo u cầu Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; thời hạn 05 ngày kể từ ngày có kết kiểm toán, đối tượng yêu cầu thực kiểm toán phải nộp trực tiếp gửi qua đường bưu điện kết kiểm toán độc lập cho đơn vị thuộc Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng giao đơn vị nhận kết kiểm toán Điều Trình tự, thủ tục kéo dài thời hạn tra 70 ngày Trưởng đoàn tra có văn đề nghị người định tra gia hạn thời gian tra Văn đề nghị phải nêu rõ lý do, thời gian gia hạn Trường hợp người định tra Thống đốc Ngân hàng nước Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trình Thủ tướng Chính phủ định Trường hợp người định tra Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng trình Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng để báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trình Thủ tướng Chính phủ định Trường hợp người định tra Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng để trình Thủ tướng Chính phủ định Trường hợp người định tra Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trình Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng để trình Thủ tướng Chính phủ định Căn định Thủ tướng Chính phủ, người định tra định gia hạn thời gian tra LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Trong trường hợp Thủ tướng Chính phủ chưa định gia hạn thời gian tra mà thời hạn tra hết đồn tra tạm dừng việc tra nơi tra; thời gian tạm dừng việc tra khơng tính vào thời gian tra gia hạn Khi Thủ tướng Chính phủ định gia hạn thời gian tra, đoàn tra tiếp tục việc tra nơi tra; trường hợp Thủ tướng Chính phủ khơng đồng ý gia hạn thời gian tra đồn tra phải kết thúc việc tra nơi tra thực công việc việc kết thúc tra theo quy trình tiến hành tra theo quy định pháp luật Điều Công khai kết luận tra Việc công khai kết luận tra thực theo quy định Khoản 2, 3, Điều 22 Nghị định số 26/2014/NĐ-CP Nội dung nhạy cảm mà việc cơng bố ảnh hưởng đến an tồn hoạt động đối tượng tra ngân hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có liên quan quy định Khoản Điều 22 Nghị định số 26/2014/NĐ-CP gồm: a) Nội dung tạo hiệu ứng rút tiền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; b) Nội dung tác động tiêu cực lan truyền đến đối tượng tra ngân hàng khác lên toàn hệ thống ngân hàng; c) Nội dung ảnh hưởng tiêu cực đến uy tín đối tượng tra ngân hàng dẫn đến an toàn hoạt động đối tượng tra ngân hàng; d) Nội dung ảnh hưởng tiêu cực đến cung, cầu thị trường tiền tệ điều hành sách tiền tệ Ngân hàng Nhà nước; đ) Nội dung tác động làm khách hàng ngừng, chấm dứt hợp đồng sử dụng dịch vụ ngân hàng dẫn đến rủi ro an toàn hoạt động đối tượng tra ngân hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có quan; e) Nội dung có liên quan đến vi phạm pháp luật, dấu hiệu vi phạm pháp luật chưa có kết luận chuyển quan chức xem xét, xử lý chưa có kết luận thức; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn g) Các nội dung nhạy cảm khác theo quy định pháp luật Đối với kết luận tra pháp nhân đối tượng tra ngân hàng, lựa chọn hình thức cơng khai niêm yết kết luận tra trụ sở làm việc quan, tổ chức đối tượng tra niêm yết kết luận tra trụ sở đối tượng tra ngân hàng Điều Tiêu chuẩn tra viên ngân hàng Ngoài tiêu chuẩn chung tra viên quy định Luật Thanh tra văn pháp luật liên quan, tra viên ngân hàng phải có tiêu chuẩn sau đây: a) Về lực: Có kiến thức quản lý nhà nước, kiến thức pháp luật lĩnh vực thuộc thẩm quyền quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước (tiêu chuẩn áp dụng ngạch tra viên, tra viên chính, tra viên cao cấp); b) Về trình độ: Có chứng bồi dưỡng kiến thức tra, giám sát ngân hàng Trường Bồi dưỡng cán ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước cấp (tiêu chuẩn áp dụng ngạch tra viên, tra viên chính); c) Về kinh nghiệm: Đã tham gia 02 tra Trưởng đoàn tra đánh giá hoàn thành chức trách, nhiệm vụ trở lên (tiêu chuẩn áp dụng ngạch tra viên) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng phối hợp với Vụ Tổ chức cán Ngân hàng Nhà nước, Trường Bồi dưỡng cán ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước xây dựng nội dung, chương trình đào tạo, bồi dưỡng quy định Điểm b Khoản Điều này, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt tổ chức thực Điều 10 Chế độ thông tin, báo cáo Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng làm đầu mối tổng hợp, báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, Tổng Thanh tra Chính phủ, quan, tổ chức, người có thẩm quyền công tác tra, giải khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng tội phạm, phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố Ngân hàng Nhà nước theo quy định pháp luật yêu cầu cấp có thẩm quyền; tổng hợp, báo cáo Thống đốc Ngân hàng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Nhà nước việc thực chức năng, nhiệm vụ mặt công tác Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng tổng hợp, báo cáo Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng tất mặt công tác Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tổng hợp, báo cáo Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh để báo cáo Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng mặt công tác Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng cung cấp, trao đổi thông tin, tài liệu với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa bàn để Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thực nhiệm vụ đầu mối địa bàn việc thực nhiệm vụ báo cáo, quan hệ với cấp ủy, quyền địa phương, Đoàn đại biểu Quốc hội tỉnh, thành phố, xử lý kiến nghị tiền tệ ngân hàng địa bàn nhiệm vụ khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao Văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi; tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng; tổ chức có hoạt động ngoại hối, hoạt động kinh doanh vàng; tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn khơng phải ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố có trách nhiệm cung cấp kịp thời, đầy đủ, xác thơng tin, tài liệu, báo cáo theo định kỳ cần thiết cho Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng (địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (địa bàn nơi khơng có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) theo quy định Ngân hàng Nhà nước, yêu cầu Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng Điều 11 Mối quan hệ Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Mối quan hệ Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (bao gồm Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh) nơi khơng có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng: a) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng chủ trì xây dựng tổ chức triển khai kế hoạch tra năm Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; hướng dẫn, theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực kế hoạch tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn b) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng lãnh đạo, đạo, kiểm tra công tác tra, giám sát, quản lý cấp phép, phòng, chống tham nhũng, tội phạm, giải quyết, xử lý khiếu nại, tố cáo, tiếp công dân phạm vi quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước; chủ trì xử lý việc chồng chéo phạm vi, đối tượng, nội dung, thời gian tra phạm vi quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước; đề nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tra viên ngân hàng, công chức khác tham gia đoàn tra; c) Khi phát có dấu hiệu vi phạm pháp luật có dấu hiệu rủi ro đe dọa đến an tồn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng yêu cầu Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tiến hành tra đối tượng tra ngân hàng thuộc trách nhiệm Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Trường hợp Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh không đồng ý Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng định tra, báo cáo chịu trách nhiệm trước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định mình; d) Khi phát có dấu hiệu vi phạm pháp luật có dấu hiệu rủi ro đe dọa đến an toàn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đề nghị Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng tiến hành tra đối tượng tra ngân hàng thuộc trách nhiệm Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; đ) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đề nghị Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng hướng dẫn vấn đề thuộc lĩnh vực công tác thuộc chức năng, nhiệm vụ Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; e) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng đạo, hướng dẫn Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh công tác, nghiệp vụ tra, giám sát ngân hàng, giải khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng, phòng chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố; g) Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh cung cấp đầy đủ, kịp thời, trung thực thông tin, tài liệu theo yêu cầu Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; h) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng cung cấp cho Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh kết tra, giám sát có liên quan đến đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng thuộc phạm vi trách nhiệm quản lý Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Mối quan hệ Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thể thông qua mối quan hệ Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa bàn quy định Điều 12 Thông tư Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh phối hợp công tác theo quy chế làm việc Ngân hàng Nhà nước Điều 12 Mối quan hệ Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa bàn Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa bàn có trách nhiệm cung cấp, trao đổi thông tin, tài liệu phối hợp công tác trình thực chức năng, nhiệm vụ giao theo quy chế phối hợp công tác Ngân hàng Nhà nước quy định Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đầu mối Ngân hàng Nhà nước địa bàn việc thực nhiệm vụ báo cáo, quan hệ với cấp ủy, quyền địa phương, Đoàn Đại biểu Quốc hội; báo cáo, trả lời chất vấn theo yêu cầu cấp ủy, quyền địa phương Đoàn Đại biểu Quốc hội, xử lý kiến nghị tiền tệ ngân hàng địa bàn Định kỳ có yêu cầu Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng cung cấp đầy đủ, kịp thời thông tin cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hoạt động quản lý, tra, giám sát ngân hàng địa bàn để Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thực trách nhiệm đầu mối địa bàn Khi cần thiết theo đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng phối hợp với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh làm việc với cấp ủy, quyền, Đồn đại biểu Quốc hội quan chức địa bàn vấn đề liên quan đến quản lý, tra, giám sát ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh giải khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng tội phạm phạm vi thẩm quyền quản lý Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, làm đầu mối tổ chức phổ biến, tuyên truyền triển khai thực pháp luật khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng tội phạm địa bàn; Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thực tra hành chính, giải khiếu nại, tố cáo, phịng, chống tham nhũng tội phạm theo quy định Ngân hàng Nhà nước pháp luật LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Trong trình thực chức năng, nhiệm vụ giao, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chủ động cung cấp đầy đủ, kịp thời cho Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thông tin, tài liệu liên quan đến đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng có dấu hiệu vi phạm pháp luật tiềm ẩn rủi ro để xem xét, tra, kiểm tra, xác minh, xử lý theo quy định pháp luật Điều 13 Mối quan hệ Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh với Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đề xuất, trình Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đề nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khác đạo Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thực hiện: a) Phối hợp thực tra pháp nhân đối tượng tra ngân hàng; b) Thanh tra, giám sát công ty con, công ty liên kết, đơn vị trực thuộc đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng thuộc trách nhiệm tra, giám sát Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đối tượng tra ngân hàng đặt trụ sở chính; c) Cử tra viên ngân hàng, cơng chức khác tham gia đồn tra Các Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chủ động phối hợp, cung cấp, trao đổi kết tra, giám sát, thông tin, tài liệu với theo quy định pháp luật để phục vụ yêu cầu thực nhiệm vụ, quyền hạn giao Trường hợp phát đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng có dấu hiệu vi phạm pháp luật có dấu hiệu rủi ro, nguy an toàn hoạt động, Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh phải chủ động thông báo kịp thời đề nghị Thanh tra, giám sát Ngân hàng nước chi nhánh có liên quan kèm theo hồ sơ, tài liệu (nếu có) để xem xét, thực việc tra, kiểm tra, xác minh xử lý theo quy định pháp luật Điều 14 Quyền, trách nhiệm phối hợp đơn vị Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thực tra pháp nhân đối tượng tra ngân hàng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 www.luatminhgia.com.vn Công ty Luật Minh Gia Đơn vị chủ trì tiến hành tra pháp nhân đối tượng tra ngân hàng có quyền đề nghị đơn vị liên quan cung cấp thông tin, tài liệu, cử tra viên ngân hàng, cơng chức khác tham gia đồn tra; có trách nhiệm giúp người định tra việc thực giám sát hoạt động đoàn tra Đơn vị liên quan có trách nhiệm phối hợp việc thực tra pháp nhân, cung cấp đầy đủ, kịp thời thông tin, tài liệu, cử tra viên ngân hàng, công chức khác tham gia đoàn tra đối tượng tra ngân hàng theo đề nghị đơn vị chủ trì tiến hành tra; có quyền từ chối thực đề nghị đơn vị chủ trì, đồng thời báo cáo Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng đề nghị đơn vị chủ trì khơng quy định pháp luật đạo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Điều 15 Áp dụng quy định khác hoạt động tra Hoạt động tra Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng thực theo quy định Nghị định số 26/2014/NĐ-CP Thông tư Trường hợp Nghị định số 26/2014/NĐ-CP Thơng tư khơng quy định áp dụng quy định pháp luật tra quy định có liên quan Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Chương III ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 16 Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày tháng năm 2015 thay Thông tư số 04/2000/TT-NHNN3 ngày 28 tháng năm 2000 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực Nghị định số 91/1999/NĐ-CP ngày 04 tháng năm 1999 Chính phủ tổ chức hoạt động Thanh tra ngân hàng Điều 17 Tổ chức thực Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi chịu trách nhiệm tổ chức thực Thông tư này./ KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 17; - Ban lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VP, PC, TTGSNH Nguyễn Phước Thanh LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... tra, giám sát ngân hàng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng tổng hợp, báo cáo Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng tất mặt công tác Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng Thanh tra, giám sát Ngân hàng. .. thiết cho Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng (địa bàn nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (địa bàn nơi Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) theo... sát ngân hàng với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (bao gồm Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh) nơi khơng có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng: a) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng