Đang tải... (xem toàn văn)
Mau C004_O Uy nhiem chi 2611 tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, luận án, đồ án, bài tập lớn về tất cả các lĩnh vực...
ỦY NHIỆM CHI CHUYỂN KHOẢN, CHUYỂN TIỀN ĐIỆN TỬ Lập ngày . tháng . năm . Đơn vị trả tiền: Mã ĐVQHNS: Địa chỉ: Tài khoản: Tại Kho bạc Nhà nước (NH): Đơn vị nhận tiền: Mã ĐVQHNS: Địa chỉ: Tài khoản: Tại Kho bạc Nhà nước (NH): Nội dung thanh toán, chuyển tiền: . . Số tiền ghi bằng số: . Số tiền ghi bằng chữ: . ĐƠN VỊ TRẢ TIỀN Kế toán trưởng Chủ tài khoản KBNN A GHI SỔ NGÀY Kế toán Kế toán trưởng Giám đốc NGÂN HÀNG A GHI SỔ NGÀY Kế toán Kế toán trưởng Giám đốc KBNN B, NGÂN HÀNG B GHI SỔ NGÀY Kế toán Kế toán trưởng Giám đốc 73 Không ghi vào khu vực này Mẫu số C4-02/KB Số: . KBNN A GHI Mã quỹ: . Nợ TK: Có TK: . KBNN B, NH B GHI Mã quỹ: Nợ TK: Có TK: . Mẫu số 08/QĐ-AC ỦY NHIỆM CHI – C004/O 2012 I/ Mẫu biểu ấn C004/O 2012 (14.8 cm x 21 cm) UỶ NHIỆM CHI Số/ Seq No:…………… PAYMENT ORDER Ngày/Date: /…… /… Tên Tài khoản trích Nợ/ Dr A/c Name : Người hưởng/ Beneficiary:…………………………………………………………… ……… ………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………… Số TK trích Nợ/ Dr A/C No: Số CMND/ HC/ ID/PP: Ngày cấp/ Date: / ./ Tại NH/ At Bank: TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam Nơi cấp/ Place: Chi nhánh/ Branch: Số TK/ A/C No:…………………………………………………………… Tại NH/ At Bank :………………………………………………………… Số tiền số/ Amount in figues:………………………………………… Số tiền chữ/ Amount in words: Đề nghị NH quy đổi loại tiền/ Request for changing into:……… Tỷ giá/ Ex rate: …………… Phí ngoài/ Charge excluded PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG Nội dung/ Remarks: Phí Ngân hàng/ Charges: Phí trong/ Charge included KHÁCH HÀNG/ CLIENT Kế toán trưởng/ Chief Accountant Chủ tài khoản/ Account Holder (Ký ghi rõ họ tên/ Signature & full name) (Ký ghi rõ họ tên/ Signature & full name) Mẫu ấn Uỷ nhiệm chi - C004/O 2012 NGÂN HÀNG/ BANK SENDER (BIDV) Giao dịch viên/Received by Kiểm soát/Verified by Luận văn tốt nghiệp Nguyễn Phơng Thu - 2001A2448 Lời mở đầu Việt Nam đã và đang chuyển đổi nền kinh tế vận hành theo cơ chế thị trờng có sự điều tiết vĩ mô của Nhà nớc. Do đó, khối lợng hàng hoá lu thông trên thị trờng là rất lớn. Để đáp ứng yêu cầu lu thông hàng hoá một cách nhanh nhất thì hình thức TTKDTM ra đời. Tuy nhiên, thực trạng thanh toán trong nền kinh tế của nớc ta theo nhận xét của các chuyên gia kinh tế thì Việt Nam vẫn là một quốc gia sử dụng quá nhiều tiền mặt. TTKDTM cha phát triển kịp với nhịp phát triển chung của toàn bộ nền kinh tế, đặc biệt nó cha đợc phổ biến trong tầng lớp dân c. Thực trạng trên thực sự là một trở ngại lớn đối với nền kinh tế Việt Nam khi đang trong quá trình mở cửa để hội nhập với khu vực và thế giới nói chung và trong lĩnh vực tài chính NH nói riêng. Các NH của Việt Nam bao gồm cả NHTM quốc doanh và NHTM cổ phần phải chịu sự cạnh tranh đối với các NH liên doanh và NH nớc ngoài ở tất cả các sản phẩm dịch vụ NH. Trên cơ sở đó, ngành NH nói chung và các NHTM Việt Nam nói riêng tiếp tục đổi mới mạnh mẽ các hoạt động NH theo xu hớng hội nhập, nâng cao năng lực cạnh tranh những năm gần đây đã và đang tập trung thực hiện nhiều giải pháp hiện đại hoá thanh toán và mở rộng dịch vụ thanh toán, đặc biệt là TTKDTM, một mặt đáp ứng nhu cầu của nền kinh tế, của dân c; một mặt tăng thu nhập từ dịch vụ, tăng lợi nhuận cho mỗi NHTM, một nội dung quan trọng của chơng trình cơ cấu lại các hoạt động của mình. Qua thời gian thực tập tại Chi nhánh NHCT Đống Đa và với những kiến thức đã đ- ợc học ở trờng nên em đã chọn đề tài luận văn của mình: Mở rộng và hoàn thiện công tác TTKDTM nói chung, Uỷ nhiệm chi nói riêng tại chi nhánh NHCT Đống Đa. Nội dung luận văn của em gồm 3 chơng: Chơng I: Cơ sở lý luận về TTKDTM. Mở rộng và hoàn thiện công tác TTKDTM nói chung, UNC nói riêng. 1 Luận văn tốt nghiệp Nguyễn Phơng Thu - 2001A2448 Chơng II: Thực trạng TTKDTM nói chung và Uỷ nhiệm chi nói riêng tại Chi nhánh NHCT Đống Đa. Chơng III: Một số giải pháp và kiến nghị nhằm mở rộng và hoàn thiện công tác TTKDTM nói chung và Uỷ nhiệm chi nói riêng. Mặc dù đã cố gắng rất nhiều nhng do kiến thức và khả năng nghiên cứu còn hạn chế nên bài viết của em không tránh khỏi những thiếu sót, em mong nhận đợc sự góp ý và hớng dẫn của các thầy cô để bài viết của em đợc hoàn thiện hơn. Em xin chân thành cảm ơn các thầy cô giáo trong khoa Tài chính - Kế toán cùng các anh chị, cô chú công tác tại phòng kế toán Chi nhánh NHCT Đống Đa đã tạo điều kiện thuận lợi giúp em hoàn thành luận văn này. Đặc biệt, em xin gửi lời cảm ơn sâu sẵc nhất đến Tiến sĩ Đỗ Quế Lợng, ngời thầy đã tận tình chỉ bảo cho em trong suốt thời gian thực tập cũng nh trong thời gian em làm luận văn này. Em xin chân thành cảm ơn. chơng i. Cơ sở lý luận về ttkdtm I. Sự cần thiết và vai trò của TTKDTM trong nền kinh tế thị tr ờng 1. Sự cần thiết của TTKDTM trong nền kinh tế thị tr ờng. Mở rộng và hoàn thiện công tác TTKDTM nói chung, UNC nói riêng. 2 Luận văn tốt nghiệp Nguyễn Phơng Thu - 2001A2448 Quá trình phát triển của xã hội loài ngời gắn liền với quá UỶ NHIỆM CHI (PAYMENT ORDER) (Lưu ý: Mẫu tham khảo) CHUYỂN KHOẢN, CHUYỂN TIỀN THƯ, ĐIỆN (A/T, M/T, T/T) Tên đơn vị trả tiền (Payer) : Số tài khoản (Account No.): . Tại Ngân hàng (At bank): . Chi nhánh (Branch): ……………………………Tỉnh, TP (City, Pro) . Tên đơn vị nhận tiền (Beneficiary): Số tài khoản (Account No.): . Tại Ngân hàng (At bank): Chi nhánh (Branch): ……………………… ….Tỉnh, TP (City, Pro) Số tiền bằng chữ (Amount in words): ……………………………… Nội dung thanh toán (Payment detail): . ……………………………… Đơn vị trả tiền (Payer) Ngân hàng A (Bank A) Ngân hàng B (Bank B) Ghi sổ ngày (Settlement date):………. Ghi sổ ngày (Settlement date):………. Kế toán (Accountant) Chủ tài khoản (Account Owner) Kế toán (Teller) Trưởng phòng kế toán (Teller Manager) Kế toán (Teller) Trưởng phòng kế toán (Teller Manager) Số (No): ………………………… . Lập ngày (Issue Date): ……………… PHẦN DO NGÂN HÀNG GHI (For Bank Use) TÀI KHOẢN NỢ (Debit Account) ……………………………………. ……………………………………. TÀI KHOẢN CÓ (Credit Account) ……………………………………. ……………………………………. SỐ TIỀN BẰNG SỐ (Amount in number) …………………………………… Uỷ nhiệm chi Số: Chuyển khoản chuyển tiền th, điện Ngày lập: / / Phần do NH ghi Đơn vị trả tiền: Số tài khoản: Tại ngân h ng: Tên đơn vị nhân tiền: Số tài khoản: Tại ngân h ng: Số tiền bằng chữ: Nội dung thanh toán: Đơn vị trả tiền K toỏn Chủ tài khoản Ngân hàng A Ngày ghi sổ: Kế toán T.phòng kế toán Ngân hàng B Ngày ghi sổ: Kế toán T.phòng kế toán Tài khoản nợ Tài khoản có Số tiền bằng số MB UỶ NHIỆM CHI Liên NGÂN HÀNG QUÂN ĐỘI (PAYMENT ORDER) Số GD Ngày (Date): 17 / 11 /2010 Mã GDV Loại tiền: VNĐ Tên đơn vị chuyển tiền : CÔNG TY TNHH TM-DV-DL-VT ĐÔNG DƯƠNG Số tài khoản: 1091 1000 01003 Tại chi nhánh: NH TMCP Quân Đội – PGD Tân Sơn Nhất Tên đơn vị thụ hưởng: CÔNG TY TNHH VĨNH PHÚC THÀNH Số tài khoản: 2000 1485 1097 350 CMND/Hộ chiêu số: Ngày cấp: Nơi cấp: Ngân hàng thụ hưởng: Ngân hàng Eximbank, SGD 1, TP.HCM Số tiền bằng số: 65.000.000đ Số tiền bằng chữ: Sáu mươi lăm triệu đồng chẵn. Nội dung: Thanh toán tiền mua Sơmi Romooc theo HĐ số 0031147 ĐƠN VỊ CHUYỂN TIỀN (Payer) Kế toán trưởng Chủ tài khoản NGÂN HÀNG A-MB (BANK A-MB) Ngày ghi sổ: Giao dịch viên Kiểm soát NGÂN HÀNG B (Bank B) Ngày ghi sổ: Giao dịch viên Kiểm soát