BM03.DV3 17.01 Uy nhiem chi đã sửa

ỦY NHIỆM CHI CHUYỂN KHOẢN, CHUYỂN TIỀN ĐIỆN TỬ Lập ngày . tháng . năm . Đơn vị trả tiền: Mã ĐVQHNS: Địa chỉ: Tài khoản: Tại Kho bạc Nhà nước (NH): Đơn vị nhận tiền: Mã ĐVQHNS: Địa chỉ: Tài khoản: Tại Kho bạc Nhà nước (NH): Nội dung thanh toán, chuyển tiền: . . Số tiền ghi bằng số: . Số tiền ghi bằng chữ: . ĐƠN VỊ TRẢ TIỀN Kế toán trưởng Chủ tài khoản KBNN A GHI SỔ NGÀY Kế toán Kế toán trưởng Giám đốc NGÂN HÀNG A GHI SỔ NGÀY Kế toán Kế toán trưởng Giám đốc KBNN B, NGÂN HÀNG B GHI SỔ NGÀY Kế toán Kế toán trưởng Giám đốc 73 Không ghi vào khu vực này Mẫu số C4-02/KB Số: . KBNN A GHI Mã quỹ: . Nợ TK: Có TK: . KBNN B, NH B GHI Mã quỹ: Nợ TK: Có TK: . BM03.DV3/17.01 NGÂN HÀNG TMCP BẢN VIỆT Tòa nhà HM Town số 412 Nguyễn Thị Minh Khai, Phường 5, Quận 3, Tp HCM T: +(84 8) 62 679 679 I F: +(84 8) 62 638 668 E: 1800555599@vietcapitalbank.com.vn Đơn vị kinh doanh/Branch Ủy nhiệm chi Phí Ngân hàng Charges Payment order Số GD/Ref No.: Phí Charge Included Phí Charge Excluded Ngày/Date: Phần dành cho Ngân hàng/For Bank Bên trả tiền/Paying Agent Số tài khoản/Account No Tài khoản ghi nợ Debit Account Tại NH Bản Việt/At Viet Capital Bank Tỉnh/TP/Province/City Bên nhận tiền/Beneficiary Name Số tài khoản/Account No Tài khoản ghi có Credit Account (Hoặc số CMND/CCCD/HC /Or ID /Passport No Ngày cấp/Date of Issue Nơi cấp/Place of Issue ) Tại Ngân hàng/At Bank Tỉnh/TP/Province/City Số tiền chữ/In Words Số tiền Amount Nội dung/Narrative Phần dành cho Ngân hàng/For Bank Đơn vị trả tiền/Paying Agent Kế toán trưởng Chief Accountant Chủ tài khoản Account Holder Ngân hàng A/Bank A Ghi sổ ngày/Recorded on Giao dịch viên/Teller Kiểm soát/Supervisor Ngân hàng B/Bank B Trưởng đơn vị/Director Ghi sổ ngày/Recorded on Giao dịch viên/Teller Kiểm soát/Supervisor Luận văn tốt nghiệp Nguyễn Phơng Thu - 2001A2448 Lời mở đầu Việt Nam đã và đang chuyển đổi nền kinh tế vận hành theo cơ chế thị trờng có sự điều tiết vĩ mô của Nhà nớc. Do đó, khối lợng hàng hoá lu thông trên thị trờng là rất lớn. Để đáp ứng yêu cầu lu thông hàng hoá một cách nhanh nhất thì hình thức TTKDTM ra đời. Tuy nhiên, thực trạng thanh toán trong nền kinh tế của nớc ta theo nhận xét của các chuyên gia kinh tế thì Việt Nam vẫn là một quốc gia sử dụng quá nhiều tiền mặt. TTKDTM cha phát triển kịp với nhịp phát triển chung của toàn bộ nền kinh tế, đặc biệt nó cha đợc phổ biến trong tầng lớp dân c. Thực trạng trên thực sự là một trở ngại lớn đối với nền kinh tế Việt Nam khi đang trong quá trình mở cửa để hội nhập với khu vực và thế giới nói chung và trong lĩnh vực tài chính NH nói riêng. Các NH của Việt Nam bao gồm cả NHTM quốc doanh và NHTM cổ phần phải chịu sự cạnh tranh đối với các NH liên doanh và NH nớc ngoài ở tất cả các sản phẩm dịch vụ NH. Trên cơ sở đó, ngành NH nói chung và các NHTM Việt Nam nói riêng tiếp tục đổi mới mạnh mẽ các hoạt động NH theo xu hớng hội nhập, nâng cao năng lực cạnh tranh những năm gần đây đã và đang tập trung thực hiện nhiều giải pháp hiện đại hoá thanh toán và mở rộng dịch vụ thanh toán, đặc biệt là TTKDTM, một mặt đáp ứng nhu cầu của nền kinh tế, của dân c; một mặt tăng thu nhập từ dịch vụ, tăng lợi nhuận cho mỗi NHTM, một nội dung quan trọng của chơng trình cơ cấu lại các hoạt động của mình. Qua thời gian thực tập tại Chi nhánh NHCT Đống Đa và với những kiến thức đã đ- ợc học ở trờng nên em đã chọn đề tài luận văn của mình: Mở rộng và hoàn thiện công tác TTKDTM nói chung, Uỷ nhiệm chi nói riêng tại chi nhánh NHCT Đống Đa. Nội dung luận văn của em gồm 3 chơng: Chơng I: Cơ sở lý luận về TTKDTM. Mở rộng và hoàn thiện công tác TTKDTM nói chung, UNC nói riêng. 1 Luận văn tốt nghiệp Nguyễn Phơng Thu - 2001A2448 Chơng II: Thực trạng TTKDTM nói chung và Uỷ nhiệm chi nói riêng tại Chi nhánh NHCT Đống Đa. Chơng III: Một số giải pháp và kiến nghị nhằm mở rộng và hoàn thiện công tác TTKDTM nói chung và Uỷ nhiệm chi nói riêng. Mặc dù đã cố gắng rất nhiều nhng do kiến thức và khả năng nghiên cứu còn hạn chế nên bài viết của em không tránh khỏi những thiếu sót, em mong nhận đợc sự góp ý và hớng dẫn của các thầy cô để bài viết của em đợc hoàn thiện hơn. Em xin chân thành cảm ơn các thầy cô giáo trong khoa Tài chính - Kế toán cùng các anh chị, cô chú công tác tại phòng kế toán Chi nhánh NHCT Đống Đa đã tạo điều kiện thuận lợi giúp em hoàn thành luận văn này. Đặc biệt, em xin gửi lời cảm ơn sâu sẵc nhất đến Tiến sĩ Đỗ Quế Lợng, ngời thầy đã tận tình chỉ bảo cho em trong suốt thời gian thực tập cũng nh trong thời gian em làm luận văn này. Em xin chân thành cảm ơn. chơng i. Cơ sở lý luận về ttkdtm I. Sự cần thiết và vai trò của TTKDTM trong nền kinh tế thị tr ờng 1. Sự cần thiết của TTKDTM trong nền kinh tế thị tr ờng. Mở rộng và hoàn thiện công tác TTKDTM nói chung, UNC nói riêng. 2 Luận văn tốt nghiệp Nguyễn Phơng Thu - 2001A2448 Quá trình phát triển của xã hội loài ngời gắn liền với quá UỶ NHIỆM CHI (PAYMENT ORDER) (Lưu ý: Mẫu tham khảo) CHUYỂN KHOẢN, CHUYỂN TIỀN THƯ, ĐIỆN (A/T, M/T, T/T) Tên đơn vị trả tiền (Payer) : Số tài khoản (Account No.): . Tại Ngân hàng (At bank): . Chi nhánh (Branch): ……………………………Tỉnh, TP (City, Pro) . Tên đơn vị nhận tiền (Beneficiary): Số tài khoản (Account No.): . Tại Ngân hàng (At bank): Chi nhánh (Branch): ……………………… ….Tỉnh, TP (City, Pro) Số tiền bằng chữ (Amount in words): ……………………………… Nội dung thanh toán (Payment detail): . ……………………………… Đơn vị trả tiền (Payer) Ngân hàng A (Bank A) Ngân hàng B (Bank B) Ghi sổ ngày (Settlement date):………. Ghi sổ ngày (Settlement date):………. Kế toán (Accountant) Chủ tài khoản (Account Owner) Kế toán (Teller) Trưởng phòng kế toán (Teller Manager) Kế toán (Teller) Trưởng phòng kế toán (Teller Manager) Số (No): ………………………… . Lập ngày (Issue Date): ……………… PHẦN DO NGÂN HÀNG GHI (For Bank Use) TÀI KHOẢN NỢ (Debit Account) ……………………………………. ……………………………………. TÀI KHOẢN CÓ (Credit Account) ……………………………………. ……………………………………. SỐ TIỀN BẰNG SỐ (Amount in number) …………………………………… ………… o0o………… LUẬN VĂN TỐT NGHIỆP Mở rộng và hoàn thiện công tác TTKDTM nói chung, Uỷ nhiệm chi nói riêng tại chi nhánh NHCT Đống Đa LỜI MỞ ĐẦU Việt Nam đã và đang chuyển đổi nền kinh tế vận hành theo cơ chế thị trường có sự điều tiết vĩ mô của Nhà nước. Do đó, khối lượng hàng hoá lưu thông trên thị trường là rất lớn. Để đáp ứng yêu cầu lưu thông hàng hoá một cách nhanh nhất thì hình thức TTKDTM ra đời. Tuy nhiên, thực trạng thanh toán trong nền kinh tế của nước ta theo nhận xét của các chuyên gia kinh tế thì Việt Nam vẫn là mộ t quốc gia sử dụng quá nhiều tiền mặt. TTKDTM chưa phát triển kịp với nhịp phát triển chung của toàn bộ nền kinh tế, đặc biệt nó chưa được phổ biến trong tầng lớp dân cư. Thực trạng trên thực sự là một trở ngại lớn đối với nền kinh tế Việt Nam khi đang trong quá trình mở cửa để hội nhập với khu vực và thế giới nói chung và trong lĩnh vực tài chính NH nói riêng. Các NH của Việt Nam bao gồm cả NHTM quốc doanh và NHTM cổ phần phải chịu sự cạnh tranh đối với các NH liên doanh và NH nước ngoài ở tất cả các sản phẩm dịch vụ NH. Trên cơ sở đó, ngành NH nói chung và các NHTM Việt Nam nói riêng tiếp tục đổi mới mạnh mẽ các hoạt động NH theo xu hướng hội nhập, nâng cao năng lực cạnh tranh những năm gần đây đã và đang tậ p trung thực hiện nhiều giải pháp hiện đại hoá thanh toán và mở rộng dịch vụ thanh toán, đặc biệt là TTKDTM, một mặt đáp ứng nhu cầu của nền kinh tế, của dân cư; một mặt tăng thu nhập từ dịch vụ, tăng lợi nhuận cho mỗi NHTM, một nội dung quan trọng của chương trình cơ cấu lại các hoạt động của mình. Qua thời gian thực tập tạ i Chi nhánh NHCT Đống Đa và với những kiến thức đã được học ở trường nên em đã chọn đề tài luận văn của mình: Mở rộng và hoàn thiện công tác TTKDTM nói chung, Uỷ nhiệm chi nói riêng tại chi nhánh NHCT Đống Đa. Nội dung luận văn của em gồm 3 chương: Chương I: Cơ sở lý luận về TTKDTM. Chương II: Thực trạng TTKDTM nói chung và Uỷ nhiệm chi nói riêng tại Chi nhánh NHCT Đống Đa. Chương III: Một số giải pháp và kiến nghị nhằm mở rộng và hoàn thiện công tác TTKDTM nói chung và Uỷ nhiệm chi nói riêng. Mặc dù đã cố gắng rất nhiều như ng do kiến thức và khả năng nghiên cứu còn hạn chế nên bài viết của em không tránh khỏi những thiếu sót, em mong nhận được sự góp ý và hướng dẫn của các thầy cô để bài viết của em được hoàn thiện hơn. Em xin chân thành cảm ơn các thầy cô giáo trong khoa Tài chính - Kế toán cùng các anh chị, cô chú công tác tại phòng kế toán Chi nhánh NHCT Đống Đa đã tạo điều kiện thuận lợi giúp em hoàn thành luận văn này. Đặc biệt, em xin gửi lờ i cảm ơn sâu sẵc nhất đến Tiến sĩ Đỗ Quế Lượng, người thầy đã tận tình chỉ bảo cho em trong suốt thời gian thực tập cũng như trong thời gian em làm luận văn này. Em xin chân thành cảm ơn. CHƯƠNG I. CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ Uỷ nhiệm chi Số: Chuyển khoản chuyển tiền th, điện Ngày lập: / / Phần do NH ghi Đơn vị trả tiền: Số tài khoản: Tại ngân h ng: Tên đơn vị nhân tiền: Số tài khoản: Tại ngân h ng: Số tiền bằng chữ: Nội dung thanh toán: Đơn vị trả tiền K toỏn Chủ tài khoản Ngân hàng A Ngày ghi sổ: Kế toán T.phòng kế toán Ngân hàng B Ngày ghi sổ: Kế toán T.phòng kế toán Tài khoản nợ Tài khoản có Số tiền bằng số