Họ tên : Trần Mỹ Hoa Môn : Lý Thuyết Tài & Tiền tệ Lớp : Kinh Doanh Quốc Tế 57A CLC MSV : 11151645 ĐỀ TÀI : LỊCH SỬ RA ĐỜI – BẢN CHẤT – CHỨC NĂNG VÀ VAI TRÒ CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG I.Sự đời chất Ngân hàng trung ương Khái niệm Ngân hàng trung ương - Ngân hàng trung ương định chế quản lý nhà nước tiền tệ tín dụng, độc quyền phát hành tiền, thực nhiệm vụ ổn định giá trị tiền tệ, bảo đảm an toàn ổn định toàn hệ thống lợi ích quốc gia - Ở Việt Nam, Ngân hàng Trung Ương Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam thành viên phủ Cơ quan lãnh đạo cao Hội đồng quản trị gồm 10 thành viên Chủ tịch thống đốc ngân hàng nhà nước, Phó chủ tịch phó thống đốc, thành viên cấp thứ trưởng tài chính, thương mại, kế hoạch đầu tư uỷ viên khác chọn từ chuyên gia lĩnh vực kinh tế- tiền tệ Thống đốc chủ tịch bổ nhiệm thành viên khác phủ, thành viên khác Thủ Tướng phủ bổ nhiệm theo đề nghị Thống đốc ngân hàng nhà nước Nhiệm kỳ hội đồng quản trị năm Quá trình đời ngân hàng trung ương - Hệ thống ngân hàng quốc gia qua thời kì : + Thời kì thứ : từ kỉ V trở trước + Thời kì thứ hai : từ kỉ V -> kỉ XV + Thời kì thứ ba : từ kỉ XVI đến a, Thời kì thứ : Thời kì sơ khai hình thành nghề NH Trước công nguyên 3500 năm : chiến tranh, cướp bóc nảy sinh yêu cầu giữ tiền bạc bảo vệ an toàn tiền bạc chuyển đổi đồng tiền để lưu hành Thêm để đáp ứng yêu cầu chùa chiền, nhà thờ, người quyền quý Thời kì xuất thuật ngữ Bancus hình thành tổ chức cho vay nặng lãi Việc sản xuất, lưu thong hang hoá phát triển kéo theo hoạt động bảo quản, đổi chác tiền bạc b, Thời kì thứ hai Từ V-VII sau công nguyên Ngân hàng có bước phát triển tiến Chủ ngân hàng biết sử dụng số hiệu khoản để ghi chép, giao dịch Từ kỉ XII-XV sau Công nguyên, nghiệp vụ ngân hàng phát triển đa dạng, bước đầu hình thành dịch vụ ngân hang quốc tế c, Thời kì thứ ba : - Thời kì coi thời kì phát triển sôi động hệ thống ngân hang diễn từ kỉ XVI – XX Tuy nhiên thời kì xuất cạnh tranh ngân hàng Từ có phân hoá hệ thống ngân hang thành cấp - Thời kì gồm có giai đoạn : + Giai đoạn I : giai đoạn phát triển từ loại NHTM ( Commercial Bank) trở thành loại ngân hang phát hành ( Issuing Bank ) + Giai đoạn II : giai đoạn phát triển từ ngân hàng phát hành trở thành ngân hàng phát hành độc quyền ( Exclusive Issuing Bank ) ( Khoảng từ đầu TK XVIII đến TK XX ) + Giai đoạn III : Giai đoạn phát triển từ ngân hàng phát hành độc quyền thành ngân hàng Trung Ương ( từ TK XX ) Hai xu đầu kỉ XX tách rời chức độc quyền phát hành kinh doanh tiền tệ ; thành lập NHTW với đầy đủ chất Do ảnh hưởng NHTW Anh, Pháp hội nghị TC-TT ( 1920 ) dấn đến việc thành lập hang loạt NHTW : Bank of England (1694 Anh ) ; Risksbank ( 1668 Thuỵ Điển ) ; Bank of Japan ( 1882 Nhật Bản ) ; Federal reserve system- Fed ( 1913 Mỹ ) Sự đời ngân hàng trung ương Việt Nam - Ngày 6/5/1951 thành lập NH Quốc Gia Việt Nam ( NBV ) - Tháng 10/1961 đổi tên NGQGVN thành NHNNVN ( SBV ) - Tháng 7/1976 tiếp quàn hợp toàn hệ thống ngân hàng miền nam vào SBV - Ngày 26/3/1988 chuyển hệ thống ngân hàng cấp thành hệ thống ngân hàng hai cấp - Ngày 24/5/1990 công bố pháp lệnh ngân hàng, đánh dấu đời hàng loạt ngân hang thương mại tổ chức tín dụng khác kinh tế Việt Nam - Ngày 2/12/1997 thay pháp lệnh ngân hang luật Ngân hàng Bản chất NH Trung ương Ngân hàng Trung Ương ngân hàng phát hành công quản, độc lập phụ thuộc phủ, vừa thực chức độc quyền phát hành giấy bạc ngân hang lưu thong , vừa thực quản lý nhà nước lĩnh vực tiền tệ - tín dụng – ngân hàng Trong hoạt động, không giao dịch với công chúng mà giao dịch với kho bạc nhà nước Ngân hàng trung gian II Chức vai trò Ngân hàng Trung Ương Chức Ngân hàng trung ương a Độc quyền phát hành tiền điều tiết khối lượng tiền cung ứng - Đây coi chức quan trọng Phát hành tiền: tiền giấy, tiền đúc, tiền chuyển khoản NHTW phát hành tiền qua ngõ phủ; qua ngõ NHTM tổ chức tín dụng phi ngân hàng; qua ngõ thị trường mở qua ngõ thị trường vàng ngoại hối - Vai trò : + Đảm bảo cho Chính phủ kiểm soát thay đổi phạm vi toàn quốc + Tạo điều kiện cho NHTW kiểm soát khả mở rộng tín dụng NHTM điều chỉnh lượng tiền phát hành cho phù hợp với nhu cầu tiền kinh tế + Tạo thống lưu thông tiền tệ, đảm bảo giấy bạc ngân hang phát hành cps sở kinh tế pháp lý cao + Thu nhập qua phát hành tiền NHTW sử dụng lợi ích quốc gia - Nguyên tắc phát hành tiền : + Phát hành dựa sở trữ kim loại đảm bảo : Nguyên tắc quy định khối lượng giấy bạc ngân hàng phát hành vào lưu thông phải đảm bảo dự trữ kim loại quý có kho trữ ngân hàng + Phát hành có tài sản đảm bảo : Theo nguyên tắc , đảm bảo cho khối lượng tiền lưu thông hàng hoá, thong qua chứng khoán phủ giấy nhận nợ phát hành từ doanh nghiệp Yêu cầu phát hành tiền dựa vào sở hang hoá nhằm trì vừa đủ cho nhu cầu kinh tế - Việc phát hành tiền NHTW phải đảm bảo phù hợp với nhu cầu kinh tế số lượng lẫn cấy yêu cầu quản lý vĩ mô NHTW phát hành tiền vào lưu thông qua kênh : + Kênh phủ : NHTW cho phủ vay tiền để cân đối ngân sách nhà nước + Kênh Ngân hàng trung gian : NHTW cho NHTG vay tiền + Kênh thị trường mở : NHTW mua chứng khoán ngắn hạn thị trường tài + Kênh thị trường hối đoái : NHTW mua ngoại hối - Ngân hàng Trung Ương điều tiết khối lượng tiền cung ứng công cụ thực thi sách tiền tệ - Ý nghĩa : Đồng tiền pháp định sở tạo tiền gửi ngân hang trung gian nên hoạt động cung ứng tiền NHTW ảnh hưởng đến tổng phương diện toán kinh tế ảnh hưởng tới toàn kinh tế - Liên hệ Việt Nam : Theo K1.D17 Luật Ngân hàng tổ chức tín dụng quy định Ngân hàng nhà nước Việt Nam quan phát hành tiền Chức độc quyền phát hành NHNNVN thực đắn có hiệu Các hoạt động cung ứng tiền NHNN ảnh hưởng tới toàn kinh tế Như năm 2003, NHNN mua lượng ngoại tệ gấp lần kì năm trước, đồng thời lượng tiền trung ương đưa vào lưu thong Hay Tết Nguyên Đán năm 2014, tình hình nhu cầu tiền với mệnh giá thấp tăng cao đột biến, NHNN với tư cách độc quyền phát hành phát hành tiền với mệnh giá từ 5000đ trở lên NHNNVN thực tốt chức b Ngân hàng trung ương ngân hàng ngân hàng Chức thể qua nội dung sau : - NHTW mở tài khoản nhận tiền gửi ngân hàng trung gian bao gồm : + Tiền gửi dự trữ bắt buộc ( Ngân hàng trung gian bắt buộc phải kí gửi NHTW phần tổng số tiền gửi huy động Mục đích việc bắt buộc trữ tạo công cụ để NHTW can thiệp vào khối tiền tệ khối tín dụng KT ) + Tiền gửi toán ( nhằm đáp ứng nhu cầu toán thường xuyên ngân hàng với điều chỉnh tiền gửi dự trữ bắt buộc theo quy định NHTW ) - Ngân hàng trung ương tổ chức toán ngân hàng trung gian - Ngân hàng trung ương cấp tín dụng cho ngân hàng trung gian - NHTW thực việc quản lý nhà nước hệ thống Ngân hàng trung gian : + NHTW thẩm định cấp giấy phép thành lập, giấy phép hoạt động cho ngân hàng trung gian + Điều tiết hoạt động kinh doanh ngân hàng trung gian + Thanh tra kiểm soát hoạt động ngân hàng trung gian - Liên hệ Việt Nam : Hiện NHNNVN thực cung cấp đầy đủ dịch vụ ngân hang nêu Các NHTG thực mở tài khoản tiền gửi NHNN với tỉ lệ DTBB năm 2012 tiền đồng áp dụng chung cho ngân hang 3% tổng vốn huy động, tỷ lệ trì không thay đổi suốt năm 2012… Thêm vào đó, NHNN cung cấp tín dụng cho NHTG thong qua nghiệp vụ tái chiết khấu với lãi suất tái chiết khấu nay, tháng 5-2014 4,5% c NHTW ngân hàng nhà nước Chức thể qua nội dung sau : - NHTW thuộc sở hữu nhà nước - NHTW tham gia xây dựng chiến lược phát triển Kinh tế - Xã hội, soạn thảo sách tiền tệ, kiểm tra việc thực sách tiền tệ - NHTW thay mặt nhà nước kí kết hiệp định tiền tệ - tín dụng – toán với nước Vai trò ngân hàng trung ương - Góp phần ổn định phát triển kinh tế - xã hội, thông qua điều tiết khối lượng tiền lưu thông Qua nghiệp vụ như: lãi suất, hạn mức tín dụng, tỉ lệ dự trữ bắt buộc, lãi suất tái chiết khấu, hoạt động thị trường mở - Thiết lập điều chỉnh cấu kinh tế + Tham gia xây dựng chiến lược phát triển KT - XH + Tài trợ tín dụng thông qua ngân hàng thương mại cho việc trì hoạt động có hiệu cấu kinh tế thiết lập + Góp phần điều chỉnh kịp thời cấu kinh tế phù hợp với thực tiễn kinh tế đất nước hội nhập với phát triển kinhh tế khu vực giới - Ổn định sức mua đồng tiền quốc gia + Góp phần cân đối tổng cung tổng cầu toàn xã hội thông qua ổn định sức mua đối nội (Ổn định số giá hàng hóa, giá vàng ) + Tác động mạnh đến việc cân đối cung cầu ngoại tệ, ổn định tỷ giá ngoại tệ - Chỉ huy toàn hệ thống ngân hàng + Về mặt lý thuyết, ngân hàng trung ương thực sản phẩm tất yếu trình phát triển hệ thống ngân hàng huy toàn hệ thống + Về mặt thực tiễn: Việc huy giải pháp hữu hiệu để xử lý công cụ tiền tệ, tín dụng toán phục vụ cho hoạt động kinh tế xã hội