10 nguyên tắc vàng trong quản lý dòng tiền

10 nguyên tắc vàng quản lý dòng tiền Thập kỷ vừa qua là giai đoạn chúng ta đã thực sự thiếu thận trọng, mọi người chủ quan cho rằng sự tăng trưởng mạnh mẽ của nền kinh tế tự thân trì mãi Hiện tại cho thấy, chúng ta ở một thế giới khác, tình hình tài ngày phức tạp Vì vậy, CFO (giám đốc tài vị trí thiếu quản lý doanh nghiệp Dù hoạt động kinh doanh lớn hay nhỏ, công ty, doanh nghiệp cần CFO giỏi chuyên nghiệp, có tầm nhìn xa Sau 10 nguyên tắc vàng quản lý chu kỳ tiền CFO: Lợi nhuận không đồng nghĩa với tiền; lợi nhuận phần tài sản chuyển hóa thành tiền thời gian định Và phần tài sản không đơn giản bạn nghĩ Bạn dùng lợi nhuận để toán khoản chi phí Thực tế dễ bị ru ngủ lợi nhuận Nếu bạn phải toán chi phí mà khách hàng lại không toán cho bạn điều tồi tệ doanh nghiệp Thậm chí bạn không cần làm tiền mà thu lợi nhuận Chu kỳ tiền mặt thứ mà bạn dễ dàng quản lý Nó phức tạp bạn tưởng nhiều Bán hàng nghĩa bạn có tiền Chịu chi phí không thiết bạn phải toán Có hàng hóa bạn mua xong mà phải xếp ế ẩm kho buộc phải bán hạ giá Đây nguyên tắc quan trọng mà nhà tuyển dụng đòi hỏi CFO phải nắm vững Tăng trưởng ngốn bạn nhiều tiền Điều nghe thật ngược đời Giai đoạn thành công lại ẩn chứa yếu tố rủi ro Một công ty trải qua năm tháng khó khăn doanh số bán hàng tăng gấp đôi mà sau đến phá sản Họ đầu tư xây dựng trước tháng thu hồi vốn từ doanh số bán hàng tháng sau Việc đẩy mạnh tăng trưởng vào thời điểm chẳng khác “con ngựa thành Troa”, nghĩa tiềm ẩn nguy giải pháp tưởng chừng hợp lý Đúng vậy, dĩ nhiên bạn muốn tăng trưởng, tất muốn doanh nghiệp tăng trưởng Nhưng cẩn thận tăng trưởng ngốn bạn nhiều tiền Đây vấn đề trình luân chuyển vốn Tăng trưởng nhanh số vốn bỏ lớn nhiêu Buôn bán doanh nghiệp với ngốn nhiều tiền mặt Chúng ta thường nghĩ đơn giản bán hàng nghĩa thu tiền, bạn doanh nghiệp bán hàng trực tiếp cho doanh nghiệp khác chuyện lại không đơn giản Bạn giao hàng hóa hay dịch vụ lập hóa đơn, khách hàng không toán hóa đơn ngay, thường phải tháng sau Doanh nghiệp khách hàng tốt, bạn xếp họ vào xó được, họ chẳng mua hàng bạn Do bạn phải chờ đợi Khi bạn bán hàng hóa cho nhà phân phối, nhà phân phối bán lại cho đại lý bán lẻ, may mắn phải sau 5, tháng bạn thu tiền Hàng lưu kho ngốn tiền mặt bạn Trước bán loại hàng hóa bạn phải mua sản xuất Dù bày hàng kệ để chờ bán bạn phải trả tiền cho nhà cung cấp Nguyên tắc là, đồng bạn có sổ sách lưu kho đồng nghĩa với đồng tiền mặt bạn tay Vốn luân chuyển chìa khóa cho tồn doanh nghiệp Về mặt ngữ nghĩa, vốn luân chuyển thuật ngữ dùng để lại sau bạn trừ khoản nợ nần từ tài sản có Nhưng thực tế, khoản tiền bạn vay từ ngân hàng để toán khoản chi phí hay để mua hàng hóa chờ đợi khách hàng toán cho bạn Giấy báo thu đồng nghĩa với việc bạn chưa thể nhận tiền (xem nguyên tắc số 4) Đó khoản tiền mà khách hàng nợ bạn Điều khiến bạn phải biết cân đối tiền mặt : đồng giấy báo thu đồng tiền mặt bạn tay Ngân hàng thường không thích bất ngờ Vì lên kế hoạch thật cẩn thận Bạn hành động cách tùy tiện với ngân hàng Khi bạn nhận thấy tăng trưởng sửa bùng nổ, sản phẩm đời hay rắc rối phát sinh việc toán khách hàng, bạn cần phải chuẩn bị thật chu đáo biểu đồ số liệu kế hoạch xác thực liên hệ với ngân hàng sớm tốt Chú ý thuật ngữ quan trọng sau: “Collection days” khoảng thời gian mà bạn phải chờ để toán “Inventory turnover” khoảng thời gian mà vốn luân chuyển nằm sổ sách cản trở chu kỳ tiền mặt bạn “Payment days” thời gian mà bạn chờ để toán cho người bán Hãy kiểm soát giai đoạn quan trọng chu kỳ tiền mặt Cố gắng lên kế hoạch cho chúng từ năm trước sau đem so sánh với kết thực tế 10 Nguyên tắc nguyên tắc, bạn ngoại lệ xin chúc mừng! Nếu tất khách hàng toán cho bạn sau mua, bạn không cần phải bỏ tiền mua hàng trước đem bán chúng, bạn hoàn toàn lo âu Nhưng bạn bán cho doanh nghiệp khác, nhớ họ toán cho bạn đâu CFO vị trí hấp dẫn không gian nan ý tưởng Bạn phải thật tháo vát có khả thương thuyết tìm việc làm tốt vị trí Tuy nhiên, khó khăn hội để thử thách thân, thành công lĩnh vực CFO, bạn có khả giữ vững hoạt động công ty, doanh nghiệp thật Vì vậy, với người trẻ có hoài bão lĩnh vực kinh doanh, ý đến việc nâng cao lực quản lý tài đơn vị Khi thấy đủ sức tự lập bắt tay vào xây dựng ước mơ Trích từ: www.vieclamketoan.vn