1. Quy che co cau to chuc va hoat dong QTDND

QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN XXX Số: /2016/QĐ-HĐQT CỘNG HỒ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh Phúc XXX, ngày tháng năm 2016 QUYẾT ĐỊNH V/v: Ban hành Quy chế cấu tổ chức hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân XXX HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ - Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16/06/2010; - Căn Luật Hợp tác xã số 23/2012/QH13 ngày 20/11/2012; - Căn Thông tư số 04/2015/TT-NHNN ngày 31/03/2015 Ngân hàng Nhà nước quy định quỹ tín dụng nhân dân; - Căn Điều lệ tổ chức hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân XXX QUYẾT ĐỊNH Điều 1: Ban hành kèm theo Quyết định “Quy định cấu tổ chức hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân XXX” Điều 2: Quyết định có hiệu lực kể từ ngày / /2016 thay Quyết định số ngày / /2015 Hội đồng Quản trị việc ban hành Quy chế cấu tổ chức hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân XXX Điều 3: Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban giám đốc phận có liên quan Quỹ tín dụng nhân dân XXX chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./ Nơi nhận: - Như Điều - NHNN XXX - Lưu QTD T/M HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH Nguyễn Văn A QUY CHẾ CƠ CẤU TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN XXX ngày Điều (Ban hành theo Quyết định số /2016/QĐ-HĐQT / /2016 Chủ tịch HĐQT Quỹ tín dụng nhân dân XXX) Nội dung Văn tham chiếu CHƯƠNG I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Mục đích Nhằm quy định, hướng dẫn tổ chức hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân XXX đảm bảo quán, hiệu quả, quy định pháp luật phù hợp với thực tiễn Quỹ tín dụng nhân dân XXX Điều Đối tượng phạm vi áp dụng Quy chế quy định tổ chức hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân XXX Đối tượng áp dụng: • Quỹ tín dụng nhân dân XXX • Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, cấp Giấy phép thành lập hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân XXX, tổ chức hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân XXX Điều Giải thích từ ngữ chữ viết tắt Trong Quy chế này, từ ngữ hiểu sau: a) Giấy phép Giấy phép thành lập hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân XXX Văn Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung Giấy phép phận không tách rời Giấy phép b) Thành viên Quỹ tín dụng nhân dân XXX cá nhân, hộ gia đình, pháp nhân có đủ điều kiện theo quy định quy chế tán thành Điều lệ, tự nguyện tham gia góp vốn thành lập Quỹ tín dụng nhân dân XXX c) Ngân hàng nhà nước chi nhánh Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh XXX d) Vốn góp xác lập tư cách thành viên số vốn góp tối thiểu để xác lập tư cách thành viên tham gia Quỹ Tín dụng nhân dân XXX e) Vốn góp thường niên số vốn năm mà thành viên phải góp để trì tư cách thành viên Điều Nội dung a) b) c) d) e) f) g) h) Văn tham chiếu Các chữ viết tắt Quỹ: Quỹ tín dụng nhân dân XXX Điều lệ: Điều lệ Quỹ tín dụng nhân dân XXX Đại hội thành viên: Đại hội thành viên Quỹ tín dụng nhân dân XXX Hội đồng quản trị: Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân XXX Giám đốc: Giám đốc Quỹ tín dụng nhân dân XXX Ban kiểm sốt: Ban kiểm sốt Quỹ tín dụng nhân dân XXX Ban giám đốc: Ban giám đốc Quỹ tín dụng nhân dân XXX bao gồm: Giám đốc, Phó giám đốc Quỹ Ngân hàng Nhà nước: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam CHƯƠNG II CƠ CẤU TỔ CHỨC Điều Sáng lập viên Điều 19 Luật Sáng lập viên cá nhân, hộ gia đình, pháp nhân HTX đối tượng khác khởi xướng việc thành lập Quỹ gia nhập Quỹ Sáng lập viên Quỹ tín dụng nhân dân phải báo cáo văn với Ủy ban nhân dân cấp có thẩm quyền việc thành lập, địa điểm đóng trụ sở, phương hướng kế hoạch hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân Sau Ủy ban nhân dân có thẩm quyền chấp thuận văn bản, sáng lập viên xúc tiến công việc: a) Dự thảo Điều lệ; b) Xây dựng phương hướng hoạt động; c) Tổ chức tuyên truyền, vận động; d) Chuẩn bị công việc khác để tổ chức hội nghị thành lập Điều Hội nghị thành lập Hội nghị thành lập Quỹ hội nghị thành viên tham gia góp vốn (cá nhân, người đại diện hộ gia đình, pháp nhân), có nhiệm vụ: Thơng qua: Dự thảo Điều lệ Quỹ; Đề án thành lập Quỹ; Danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị, Trưởng ban thành viên khác Ban kiểm soát (hoặc kiểm soát viên chuyên trách), Giám đốc Quỹ nhiệm kỳ đầu tiên; Điều Thông tư 04/2015/TTNHNN Điều Nội dung Văn tham chiếu Bầu Ban trù bị, Trưởng Ban trù bị từ thành viên tham gia góp vốn người Danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị, Trưởng ban thành viên khác Ban kiểm soát (hoặc kiểm soát viên chuyên trách), Giám đốc Quỹ nhiệm kỳ số thành viên khác để thay mặt thành viên góp vốn triển khai công việc liên quan đến chấp thuận nguyên tắc việc thành lập Quỹ sửa đổi, bổ sung hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép trường hợp Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương có yêu cầu; Quyết định vấn đề khác liên quan đến việc thành lập Quỹ Điều Đại hội thành lập Đại hội thành lập Quỹ đại hội tất thành viên tham gia góp vốn thành lập Quỹ tổ chức sau Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chấp thuận ngun tắc việc thành lập, có nhiệm vụ: Thơng qua Điều lệ Quỹ; Bầu Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị, Trưởng ban thành viên khác Ban kiểm soát (hoặc kiểm soát viên chuyên trách) nhiệm kỳ theo danh sách nhân dự kiến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chấp thuận; Thông qua quy định tổ chức hoạt động Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát Quỹ; Quyết định vấn đề khác liên quan đến việc thành lập Quỹ Điều Thông tư 04/2015/TTNHNN Điều Thành viên Điều 31 Thông Thành viên Quỹ bao gồm: tư Đối với cá nhân 04/201 a) Cá nhân công dân Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên có 5/TTlực hành vi dân đầy đủ, có hộ thường trú địa NHNN bàn hoạt động Quỹ; b) Cán bộ, công chức làm việc tổ chức, quan có trụ sở đóng địa bàn hoạt động Quỹ c) Không thuộc đối tượng sau đây: - Đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, phải chấp hành ản, định hình tịa án, người bị kết án Điều Nội dung - a) b) a) b) c) d) Điều Văn tham chiếu từ tội phạm nghiêm trọng trở lên mà chưa xóa án tích Cán bộ, cơng chức làm việc ngành, nghề có liên quan đến bí mật nhà nước theo quy định pháp luật - Sỹ quan, hạ sỹ quan, quân nhân chuyên nghiệp đơn vị lực lượng vũ trang nhân dân Các điều lệ khác theo quy định Điều lệ Quỹ Đối với hộ gia đình Là hộ gia đình có hộ thường trú địa bàn hoạt động Quỹ, thành viên hộ có tài sản chung để hoạt động kinh tế, phục vụ sản xuất, kinh doanh hộ gia đình Hộ gia đình phải cử người đại diện có đủ điều kiện tiêu chuẩn thành viên Quỹ văn theo quy định pháp luật Đối với pháp nhân Tổ chức, quan (trừ quỹ xã hội, quỹ từ thiện) theo quy định pháp luật hoạt động bình thường có trụ sở đóng địa bàn hoạt động Quỹ Người ký đơn đề nghị tham gia góp vốn Quỹ phải người đại diện theo pháp luật pháp nhân Người đại diện theo pháp luật pháp nhân ủy quyền cho cá nhân khác pháp nhân làm đại diện tham gia Quỹ theo quy định pháp luật có liên quan Cá nhân, hộ gia đình, pháp nhân phải có đơn tự nguyện tham gia thành viên Quỹ theo quy định pháp luật, tán thành Điều lệ góp đủ vốn góp theo quy định Mỗi đối tượng quy định Khoản 1, 2, Điều tham gia thành viên 01 (một) quỹ tín dụng nhân dân Quyền thành viên Điều 78 Luật TCTD Tham dự Đại hội thành viên bầu đại biểu dự Đại hội 2010 thành viên, tham dự họp thành viên biểu vấn đề thuộc thẩm quyền Đại hội thành viên Ứng cử, đề cử người vào Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát chức danh bầu khác theo quy định Điều lệ Quỹ Được gửi tiền, vay vốn, chia lãi theo vốn góp mức độ sử dụng dịch vụ Quỹ Điều Nội dung Văn tham chiếu Được hưởng phúc lợi xã hội chung Quỹ Được cung cấp thông tin cần thiết liên quan đến hoạt động Quỹ Kiến nghị vấn đề liên quan đến hoạt động Quỹ yêu cầu trả lời; yêu cầu Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát triệu tập Đại hội thành viên bất thường để giải vấn đề cấp thiết Chuyển nhượng vốn góp quyền lợi, nghĩa vụ cho người khác theo quy định pháp luật Điều lệ Quỹ Xin khỏi Quỹ theo quy định Điều lệ Quỹ Điều Nghĩa vụ thành viên Điều 79 Luật TCTD Chấp hành Điều lệ Quỹ nghị Đại hội thành 2010 viên Góp vốn theo quy định Điều lệ; mức vốn góp tối đa thành viên kể vốn nhận chuyển nhượng thời kỳ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định không vượt 10% (mười phần trăm) so với tổng số vốn Điều lệ Quỹ thời điểm góp vốn nhận chuyển nhượng Hợp tác, tương trợ thành viên, góp phần xây dựng thúc đẩy phát triển Quỹ Cùng chịu trách nhiệm khoản rủi ro, thua lỗ Quỹ phạm vi vốn góp Hồn trả vốn lãi tiền vay Quỹ theo cam kết Bồi thường thiệt hại gây cho Quỹ theo quy định Điều lệ định Đại hội thành viên Điều 10 Chấm dứt tư cách thành viên Điều 32 Thông Tư cách thành viên Quỹ chấm dứt trường hợp tư sau đây: 04/201 a) Đương nhiên tư cách: Thành viên cá nhân bị chết, 5/TTmất tích, lực hành vi dân bị hạn chế NHNN lực hành vi dân sự; thành viên hộ gia đình khơng có người đại diện đủ điều kiện theo quy định pháp luật Điều lệ; thành viên pháp nhân tổ chức bị giải thể, phá sản khơng có người đại diện đủ điều kiện theo quy định pháp luật Điều lệ; b) Thành viên chuyển hết vốn góp quyền lợi, nghĩa Điều Nội dung c) d) a) b) Văn tham chiếu vụ cho người khác theo quy định pháp luật Điều lệ; Thành viên tự nguyện Hội đồng quản trị chấp thuận chấm dứt tư cách thành viên Quỹ Đại hội thành viên thông qua theo quy định Điều lệ Quỹ; Bị đại hội thành viên khai trừ: Thành viên khơng đảm bảo đủ vốn góp theo quy định Ngân hàng nhà nước; có hành vi giả mạo, gian lận hồ sơ thành viên; trường hợp khác Điều lệ Quỹ quy định Việc xử lý vốn góp thành viên chấm dứt tư cách thành viên thực sau: Khi chấm dứt tư cách thành viên, thành viên chuyển nhượng vốn góp quyền lợi, nghĩa vụ cho người khác Các trường hợp quy định điểm a, d khoản Điều thành viên chấp nhận cho Quỹ di chuyển nơi cư trú, nơi làm việc địa điểm sản xuất kinh doanh khỏi địa bàn hoạt động Quỹ không chuyển nhượng vốn góp cho người khác trả lại vốn góp; trường hợp khác chấm dứt tư cách thành viên trả lại vốn góp theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việc chuyển nhượng trả lại vốn góp trường hợp thành viên cá nhân bị chết, tích, lực hành vi dân bị hạn chế lực hành vi dân thành viên pháp nhân bị giải thể, phá sản thực theo quy định pháp luật Việc trả lại vốn góp phải vào yếu tố sau đây: Thực trạng tài Quỹ; Đã xử lý xong nghĩa vụ kinh tế thành viên Quỹ Điều 11 Đại hội thành viên Đại hội thành viên quan có quyền định cao Quỹ Việc triệu tập Đại hội thành viên phải thực văn phải gửi đến tất thành viên đại biểu thành viên chậm 07 ngày làm việc trước ngày khai mạc Đại hội thành viên Giấy triệu tập Đại hội thành viên phải nêu rõ thời gian, địa điểm, nội dung, chương trình họp gửi kèm tài liệu liên quan Đại hội thành viên phải họp năm lần thời hạn 90 ngày, kể từ ngày kết thúc năm tài chính, Hội đồng Điều 80 Luật TCTD 2010 Điều 33, 34 Thông tư 04/2015/TTNHNN Điều Nội dung a) b) c) - - d) e) f) g) Văn tham chiếu quản trị triệu tập Đại hội thành viên bất thường họp trường hợp sau đây: Hội đồng quản trị triệu tập xét thấy cần thiết lợi ích Quỹ; Chủ tịch Hội đồng quản trị triệu tập theo quy định Khoản Điều 16 Quy chế này; Trưởng Ban kiểm soát, kiểm soát viên chuyên trách triệu tập trường hợp sau đây: Khi Hội đồng quản trị, Giám đốc có hành vi vi phạm pháp luật, Điều lệ Quỹ nghị Đại hội thành viên; Hội đồng quản trị khơng thực thực khơng có kết biện pháp ngăn chặn theo yêu cầu Ban kiểm sốt; Khi có phần ba tổng số thành viên Ban kiểm sốt có u cầu triệu tập họp Đại hội thành viên gửi đến Hội đồng quản trị Ban kiểm soát mà Hội đồng quản trị không triệu tập Đại hội thành viên bất thường thời hạn 15 ngày, kể từ ngày nhận yêu cầu Ít phần ba tổng số thành viên Quỹ có văn yêu cầu triệu tập Đại hội thành viên Trường hợp tổ chức Đại hội thành viên bất thường theo yêu cầu phần ba tổng số thành viên Quỹ, Hội đồng quản trị phải tiến hành họp Đại hội thành viên bất thường thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn yêu cầu Quá thời hạn nêu trên, nhóm thành viên có văn yêu cầu triệu tập Đại hội thành viên bất thường có văn đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh yêu cầu Quỹ tiến hành Đại hội thành viên bất thường; Ngân hàng Nhà nước chi nhánh yêu cầu triệu tập trường hợp xảy kiện ảnh hưởng đến an toàn hoạt động Quỹ; Các trường hợp khác theo quy định Điều lệ Quỹ Điều 12 Nội dung Đại hội Thành viên Điều 80 Luật TCTD Đại hội thành viên thảo luận định vấn đề sau 2010 đây: Báo cáo kết hoạt động kinh doanh năm, báo cáo cơng khai tài chính, kế tốn, dự kiến phân phối lợi nhuận xử lý khoản lỗ có; báo cáo hoạt động Hội đồng Điều Nội dung Văn tham chiếu quản trị Ban kiểm soát; Phương hướng hoạt động kinh doanh năm tới; Tăng, giảm vốn điều lệ; mức vốn góp thành viên; Bầu, miễn nhiệm, bãi nhiệm Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị; Trưởng ban thành viên khác Ban kiểm sốt; Thơng qua danh sách kết nạp thành viên cho thành viên khỏi Quỹ theo đề nghị Hội đồng quản trị; định khai trừ thành viên; Chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, giải thể Quỹ; Sửa đổi, bổ sung Điều lệ; Những vấn đề khác Hội đồng quản trị, Ban kiểm sốt có phần ba tổng số thành viên đề nghị Điều 13 Số lượng thành viên biểu Đại hội thành viên Điều 35 Thông Số lượng thành viên tư a) Số lượng đại biểu bầu tham dự đại hội đại biểu thành viên 04/201 theo quy định hành Ngân hàng Nhà nước Điều 5/TTlệ Quỹ Đại hội thành viên coi hợp lệ có NHNN ba phần tư tổng số thành viên đại biểu thành viên dự họp b) Trường hợp số lượng thành viên, đại biểu thành viên tham dự không đủ theo quy định Hội đồng quản trị Ban kiểm soát (đối với trường hợp tổ chức Đại hội thành viên bất thường theo triệu tập Ban kiểm sốt) phải tạm hỗn Đại hội thành viên triệu tập lại vòng 30 ngày kể từ ngày tạm hoãn Đại hội thành viên (đối với Đại hội thành viên thường niên), thời hạn tạm hoãn triệu tập lại không vượt thời hạn 90 ngày, kể từ ngày kết thúc năm tài Biểu Đại hội thành viên a) Việc định sửa đổi, bổ sung Điều lệ, chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, giải thể, phá sản Quỹ thông qua Đại hội thành viên có ba phần tư tổng số thành viên đại biểu thành viên có mặt Đại hội thành viên biểu tán thành b) Các định vấn đề khác thông qua Đại hội thành viên có phần hai tổng số thành viên đại biểu thành viên có mặt Đại hội thành viên biểu tán thành Điều Nội dung Văn tham chiếu c) Mỗi thành viên đại biểu dự họp Đại hội thành viên có phiếu biểu Phiếu biểu có giá trị ngang nhau, khơng phụ thuộc vào số vốn góp hay chức vụ thành viên đại biểu thành viên Điều 14 Hội đồng quản trị Hội đồng quản trị Quỹ quan quản trị có quyền nhân danh Quỹ để định, thực quyền, nghĩa vụ Quỹ, trừ vấn đề thuộc thẩm quyền Đại hội thành viên Hội đồng quản trị Quỹ gồm Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị Số lượng thành viên Hội đồng quản trị Đại hội thành viên định, tối thiểu người Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị Đại hội thành lập Đại hội thành viên bầu, miễn nhiệm, bãi nhiễm theo thể thức bỏ phiếu kín Nhiệm kỳ Hội đồng quản trị Đại hội thành viên quy định, tối thiểu năm tối đa không năm Thành viên Hội đồng quản trị phải thành viên cá nhân người đại diện phần vốn góp thành viên pháp nhân Thành viên Ban kiểm soát, Kế toán trưởng, Thủ quỹ Quỹ không đồng thời thành viên Hội đồng quản trị khơng phải người có liên quan thành viên Hội đồng quản trị Thành viên Hội đồng quản trị phải đáp ứng tiêu chuẩn trình độ chun mơn, đạo đức nghề nghiệp am hiểu hoạt động ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị không ủy quyền cho người thành viên Hội đồng quản trị thực quyền hạn, nghĩa vụ Hội đồng quản trị hoạt động theo nguyên tắc tập thể định theo đa số Điều 75, 81 Luật TCTD 2010 Điều 17 Thông tư 04/2015/TTNHNN Điều 15 Nhiệm vụ quyền hạn Hội đồng quản trị Bổ nhiệm, miễn nhiệm, bãi nhiệm, thuê chấm dứt hợp đồng thuê Giám đốc theo nghị quyết, định Đại hội thành viên Bổ nhiệm, miễn nhiệm Phó giám đốc theo đề nghị Luật TCTD 2010 Khoản Điều 18 Thông tư Điều Nội dung Văn tham chiếu Giám đốc 04/2015/TTTổ chức thực nghị quyết, định Đại hội thành NHNN viên Chuẩn bị báo cáo đánh giá kết hoạt động kinh doanh; phê duyệt báo cáo tài chính, báo cáo kế hoạch hoạt động kinh doanh, báo cáo hoạt động Hội đồng quản trị để trình Đại hội thành viên Chuẩn bị chương trình Đại hội thành viên triệu tập Đại hội thành viên thường niên, Đại hội thành viên bất thường Tổ chức thực quyền, nghĩa vụ Quỹ theo quy định pháp luật Xét kết nạp thành viên giải việc thành viên xin ra, trừ trường hợp khai trừ thành viên báo cáo để Đại hội thành viên thông qua Chịu trách nhiệm định trước Đại hội thành viên Các nhiệm vụ, quyền hạn khác theo quy định Điều lệ Quỹ Điều 16 Họp Hội đồng quản trị Hội đồng quản trị họp tháng lần Chủ tịch Hội đồng quản trị thành viên Hội đồng quản trị Chủ tịch Hội đồng quản trị ủy quyền triệu tập chủ trì Hội đồng quản trị họp bất thường có phần ba thành viên Hội đồng quản trị Chủ tịch Hội đồng quản trị, Trưởng Ban kiểm soát, kiểm soát viên chuyên trách, Giám đốc Quỹ yêu cầu Cuộc họp Hội đồng quản trị hợp lệ có hai phần ba số thành viên Hội đồng quản trị tham dự Trường hợp triệu tậpHội đồng quản trị không đủ số thành viên tham dự tối thiểu, Chủ tịch Hội đồng quản trị phải triệu tập họp Hội đồng quản trị lần hai thời hạn không 10 ngày làm việc, kể từ ngày dự định họp lần đầu Sau hai lần triệu tập họp Hội đồng quản trị không đủ số thành viên tham dự, Chủ tịch Hội đồng quản trị đề nghị Hội đồng quản trị triệu tập Đại hội thành viên bất thường thời hạn không 30 ngày kể từ ngày dự định họp lần hai để xem xét tư cách thành viên Hội đồng quản trị không tham dự họp có biện pháp xử lý Nội dung kết luận phiên họp Hội đồng quản trị Điều 19 Thông tư 04/2015/TTNHNN 10 Điều Nội dung Văn tham chiếu phải ghi vào sổ biên bản; biên họp Hội đồng quản trị phải có đủ chữ ký chủ tọa, thành viên Hội đồng quản trị tham dự họp thư ký phiên họp Chủ tọa thư ký phải liên đới chịu trách nhiệm tính xác trung thực biên họp Hội đồng quản trị Thành viên Hội đồng quản trị có quyền bảo lưu ý kiến mình, ý kiến bảo lưu ghi vào biên phiên họp Quyết định Hội đồng quản trị thông qua theo nguyên tắc đa số, thành viên có phiếu biểu có giá trị ngang Trường hợp số phiếu biểu tán thành khơng tán thành ngang số phiếu bên có người chủ trì họp định Điều 17 Chủ tịch Hội đồng quản trị Chủ tịch Hội đồng quản trị người đại diện theo pháp luật Quỹ Chủ tịch Hội đồng quản trị có nhiệm vụ, quyền hạn sau đây: a) Lập chương trình, kế hoạch hoạt động Hội đồng quản trị; b) Phân công nhiệm vụ cho thành viên Hội đồng quản trị thực hiện, giám sát thành viên Hội đồng quản trị việc thực nhiệm vụ phân công quyền, nghĩa vụ chung; c) Chuẩn bị nội dung, chương trình, triệu tập chủ tọa họp Hội đồng quản trị, Đại hội thành viên; d) Chịu trách nhiệm trước Hội đồng quản trị, Đại hội thành viên công việc giao; e) Ký ủy quyền ký văn Hội đồng quản trị, Đại hội thành viên theo quy định pháp luật Điều lệ Quỹ; f) Thực nhiệm vụ quyền hạn khác theo quy định Điều lệ Quỹ Khoản Điều 18 Thông tư 04/2015/TTNHNN Điều 18 Ban kiểm soát Ban kiểm soát chịu trách nhiệm trước Đại hội thành viên việc thực nhiệm vụ, quyền hạn Trưởng ban thành viên Ban kiểm soát Quỹ Đại hội thành viên Đại hội thành lập bầu trực tiếp, có khơng 03 (ba) thành viên, phải có 01 (một) thành viên chuyên trách Đối với quỹ tín dụng nhân dân có nguồn vốn hoạt động từ 8.000.000.000 đồng (tám tỷ đồng) Điều 75, 83 Luật TCTD 2010 Điều 21 Thông tư 04/2015/TTNHNN 11 Điều Nội dung Văn tham chiếu trở xuống có 1.000 thành viên việc bầu Ban kiểm soát bầu 01 (một) kiểm soát viên chuyên trách Đại hội thành viên định Thành viên Ban kiểm soát phải thành viên cá nhân người đại diện phần vốn góp thành viên pháp nhân Thành viên Ban kiểm sốt khơng đồng thời thành viên Hội đồng quản trị, Giám đốc, Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Thủ quỹ, nhân viên nghiệp vụ Quỹ khơng phải người có liên quan thành viên Hội đồng quản trị, Giám đốc, Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Thủ quỹ Thành viên Ban kiểm soát phải đáp ứng tiêu chuẩn trình độ chun mơn, đạo đức nghề nghiệp am hiểu hoạt động ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước Ban kiểm sốt họp tháng lần Trưởng ban triệu tập chủ trì Nhiệm kỳ Ban kiểm sốt theo nhiệm kỳ Hội đồng quản trị Điều 19 Nhiệm vụ quyền hạn Ban kiểm soát Kiểm tra, giám sát Quỹ hoạt động theo pháp luật Kiểm tra việc thực Điều lệ, nghị quyết, định Đại hội thành viên, nghị quyết, định Hội đồng quản trị; giám sát hoạt động Hội đồng quản trị, Giám đốc thành viên Quỹ Kiểm tra hoạt động tài chính, giám sát việc chấp hành chế độ kế toán, phân phối thu nhập, xử lý khoản lỗ, sử dụng quỹ, tài sản khoản hỗ trợ Nhà nước; giám sát an toàn hoạt động Quỹ Thực kiểm toán nội thời kỳ, lĩnh vực nhằm đánh giá xác hoạt động kinh doanh thực trạng tài Quỹ Tiếp nhận, giải theo thẩm quyền khiếu nại, tố cáo có liên quan đến hoạt động Quỹ theo quy định pháp luật Điều lệ Quỹ Triệu tập Đại hội thành viên bất thường trường hợp sau đây: a) Khi Hội đồng quản trị, Giám đốc có hành vi vi phạm pháp luật, Điều lệ Quỹ nghị Đại hội thành viên; Hội đồng quản trị không thực thực khơng có kết biện pháp ngăn chặn theo yêu cầu Điều 84 Luật TCTD 2010 Điều 22 Thông tư 04/2015/TTNHNN 12 Điều Nội dung Văn tham chiếu Ban kiểm sốt; b) Khi có phần ba tổng số thành viên Ban kiểm sốt có yêu cầu triệu tập họp Đại hội thành viên gửi đến Hội đồng quản trị Ban kiểm soát mà Hội đồng quản trị không triệu tập Đại hội thành viên bất thường thời hạn 15 ngày, kể từ ngày nhận yêu cầu Thông báo Hội đồng quản trị, báo cáo Đại hội thành viên Ngân hàng Nhà nước kết kiểm soát; kiến nghị với Hội đồng quản trị, Giám đốc khắc phục yếu kém, vi phạm hoạt động Quỹ Điều 20 Nhiệm vụ quyền hạn Trưởng Ban kiểm soát, Kiểm soát viên chuyên trách Trưởng Ban kiểm soát có nhiệm vụ, quyền hạn sau: Tổ chức triển khai thực nhiệm vụ, quyền hạn Ban kiểm sốt; Triệu tập chủ trì họp Ban kiểm soát; Thay mặt Ban kiểm soát ký văn thuộc thẩm quyền Ban kiểm soát; Tham dự họp Hội đồng quản trị, phát biểu không biểu quyết; Chuẩn bị kế hoạch làm việc phân công nhiệm vụ cho thành viên Ban kiểm soát; Ủy quyền cho thành viên khác Ban kiểm soát thực nhiệm vụ thời gian vắng mặt; Thay mặt Ban kiểm soát triệu tập chủ trì Đại hội thành viên bất thường theo quy định Khoản Điều 19 Quy chế này; Thực nhiệm vụ quyền hạn khác theo quy định Điều lệ Quỹ Đối với quỹ tín dụng nhân dân bầu kiểm sốt viên chun trách, kiểm sốt viên chun trách có trách nhiệm, quyền hạn sau: Thực nhiệm vụ quyền hạn Ban Kiểm soát theo quy định Điều 19 Quy chế này; Tham dự họp Hội đồng quản trị, phát biểu không biểu quyết; Thực nhiệm vụ quyền hạn khác theo quy định Điều lệ Quỹ Khoản Điều 22 Thông tư 04/2015/TTNHNN 13 Điều Nội dung Điều 21 Giám đốc Hội đồng quản trị bổ nhiệm thành viên Hội đồng quản trị thuê người khác làm Giám đốc Quỹ Giám đốc người điều hành cao nhất, có nhiệm vụ điều hành công việc ngày Quỹ Giám đốc Quỹ phải đáp ứng tiêu chuẩn trình độ chuyên môn, đạo đức nghề nghiệp am hiểu hoạt động ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước Văn tham chiếu Điều 75, 85 Luật TCTD 2010 Điều 24 Thông tư 04/2015/TTNHNN Điều 22 Nhiệm vụ, quyền hạn Giám đốc Điều 86 Luật TCTD 2010 Thực kế hoạch kinh doanh Tổ chức thực định Hội đồng quản trị Kiến nghị với Hội đồng quản trị phương án bố trí cấu tổ chức Quỹ Ký kết hợp đồng nhân danh Quỹ Trình báo cáo tài năm lên Hội đồng quản trị Chịu trách nhiệm trước Hội đồng quản trị nhiệm vụ giao Các quyền, nghĩa vụ khác theo quy định Điều lệ Quỹ Điều 23 Những người không thành viên Hội đồng quản trị, Điều 33 Luật Ban kiểm soát, Giám đốc, Phó giám đốc TCTD 2010 Những người khơng thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm sốt, Giám đốc, Phó giám đốc a) Người chưa thành niên, người bị hạn chế bị lực hành vi dân sự; b) Người bị truy cứu trách nhiệm hình sự, chấp hành án, định hình Tịa án; c) Người bị kết án tội từ tội phạm nghiêm trọng trở lên; d) Người bị kết án tội xâm phạm sở hữu mà chưa xố án tích; e) Cán bộ, công chức, người quản lý từ cấp phòng trở lên doanh nghiệp mà Nhà nước nắm từ 50% vốn điều lệ trở lên, trừ người cử làm đại diện quản lý phần vốn góp Nhà nước Quỹ; f) Sỹ quan, hạ sỹ quan, qn nhân chun nghiệp, cơng nhân quốc phịng quan, đơn vị thuộc Quân đội nhân dân Việt Nam; sỹ quan, hạ sỹ quan chuyên nghiệp quan, đơn vị thuộc Công an nhân dân Việt Nam, trừ 14 Điều Nội dung Văn tham chiếu người cử làm đại diện quản lý phần vốn góp Nhà nước Quỹ; g) Người thuộc đối tượng không tham gia quản lý, điều hành theo quy định pháp luật cán bộ, công chức pháp luật phòng, chống tham nhũng; h) Người chủ doanh nghiệp tư nhân, thành viên hợp danh công ty hợp danh, Giám đốc, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát doanh nghiệp, Chủ nhiệm thành viên Ban quản trị hợp tác xã thời điểm doanh nghiệp, hợp tác xã bị tuyên bố phá sản, trừ trường hợp doanh nghiệp, hợp tác xã bị tuyên bố phá sản lý bất khả kháng; i) Người đại diện theo pháp luật doanh nghiệp thời điểm doanh nghiệp bị đình hoạt động, bị buộc giải thể vi phạm pháp luật nghiêm trọng, trừ trường hợp đại diện theo đề nghị quan nhà nước có thẩm quyền nhằm chấn chỉnh, củng cố doanh nghiệp đó; j) Người bị đình chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, thành viên Hội đồng thành viên, Trưởng Ban kiểm soát, thành viên Ban kiểm sốt, Giám đốc Quỹ tổ chức tín dụng khác theo quy định Điều 37 Luật tổ chức tín dụng 2010 bị quan có thẩm quyền xác định người có vi phạm dẫn đến việc Quỹ tổ chức tín dụng khác bị thu hồi Giấy phép; k) Người có liên quan thành viên Hội đồng quản trị, Giám đốc không thành viên Ban kiểm soát Quỹ; l) Người có liên quan Chủ tịch Hội đồng quản trị không Giám đốc Quỹ m) Các trường hợp khác theo quy định Điều lệ Quỹ Cha, mẹ, vợ, chồng, anh, chị, em thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, Giám đốc vợ, chồng người khơng Kế tốn trưởng người phụ trách tài Quỹ Điều 24 Chấp thuận danh sách dự kiến người bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị, Trưởng ban thành viên khác Ban kiểm soát, kiểm soát viên chuyên trách, Giám đốc Những người dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị, Trưởng ban thành viên Điều 25 Thông tư 04/2015/TTNHNN 15 Điều Nội dung Văn tham chiếu khác Ban kiểm soát, kiểm soát viên chuyên trách, Giám đốc Quỹ phải đáp ứng điều kiện, tiêu chuẩn quy định Ngân hàng Nhà nước Danh sách dự kiến người bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị, Trưởng ban thành viên khác Ban kiểm soát, kiểm soát viên chuyên trách, Giám đốc Quỹ phải Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chấp thuận văn trước bầu, bổ nhiệm Những người bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị, Trưởng ban thành viên khác Ban kiểm soát, kiểm soát viên chuyên trách, Giám đốc Quỹ phải thuộc danh sách Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chấp thuận Trình tự, hồ sơ chấp thuận danh sách dự kiến quy định khoản Điều thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Quỹ phải thông báo văn cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh danh sách người bầu, bổ nhiệm quy định khoản Điều thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày bầu, bổ nhiệm Điều 25 Hệ thống kiểm soát nội Điều 40 Luật Hệ thống kiểm sốt nội tập hợp chế, TCTD 2010 sách, quy trình, quy định nội bộ, cấu tổ chức Quỹ xây dựng phù hợp với hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước tổ chức thực nhằm bảo đảm phòng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro đạt yêu cầu đề Quỹ phải xây dựng hệ thống kiểm soát nội để bảo đảm yêu cầu sau đây: a) Hiệu an toàn hoạt động; bảo vệ, quản lý, sử dụng an toàn, hiệu tài sản nguồn lực; b) Hệ thống thơng tin tài thơng tin quản lý trung thực, hợp lý, đầy đủ kịp thời; c) Tuân thủ pháp luật quy chế, quy trình, quy định nội Hoạt động hệ thống kiểm soát nội Quỹ phải kiểm toán nội bộ, tổ chức kiểm toán độc lập đánh giá định kỳ Điều 26 Kiểm toán nội Điều 41 Luật Quỹ phải thành lập kiểm toán nội chuyên trách thuộc TCTD 2010 16 Điều Nội dung Văn tham chiếu Ban kiểm soát thực kiểm toán nội Quỹ Kiểm toán nội thực rà soát, đánh giá độc lập, khách quan hệ thống kiểm soát nội bộ; đánh giá độc lập tính thích hợp tuân thủ quy định, sách nội bộ, thủ tục, quy trình thiết lập Quỹ; đưa kiến nghị nhằm nâng cao hiệu hệ thống, quy trình, quy định, góp phần bảo đảm Quỹ hoạt động an tồn, hiệu quả, pháp luật Kết kiểm toán nội phải báo cáo kịp thời cho Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát gửi Giám đốc Quỹ CHƯƠNG III HOẠT ĐỘNG CỦA QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN XXX Điều 27 Huy động vốn Nhận tiền gửi khơng kỳ hạn, có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm thành viên, tổ chức, cá nhân khác đồng Việt Nam Tổng mức nhận tiền gửi từ thành viên Quỹ tối thiểu 50% (hoặc 60% Quỹ tín dụng nhân dân hoạt động liên xã) tổng mức nhận tiền gửi Quỹ Vay vốn điều hòa theo quy chế Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam ban hành theo quy định pháp luật Vay vốn tổ chức tín dụng khác (trừ quỹ tín dụng nhân dân khác), tổ chức tài khác Vay vốn từ Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam Tiếp nhận vốn ủy thác cho vay Chính phủ, tổ chức, cá nhân nước Điều 36 Thông tư 04/2015/TTNHNN Điều 28 Hoạt động cho vay Hoạt động cho vay Quỹ chủ yếu nhằm mục đích tương trợ thành viên để thực có hiệu hoạt động sản xuất, kinh doanh dịch vụ cải thiện đời sống thành viên Quỹ Quỹ cho vay đồng Việt Nam, theo quy định pháp luật việc cho vay tổ chức tín dụng khách hàng chịu trách nhiệm định Quỹ khơng cho vay bảo đảm Số góp vốn thành viên Tổng mức cho vay Quỹ thành viên pháp nhân khơng vượt q tổng số vốn góp số dư tiền gửi pháp nhân Quỹ thời điểm định cho vay thời hạn cho vay khơng vượt q thời hạn cịn Điều 37 Thông tư 04/2015/TTNHNN 17 Điều Nội dung Văn tham chiếu lại tiền gửi Quỹ cho vay khách hàng tổ chức, cá nhân khơng phải thành viên, có tiền gửi Quỹ sở bảo đảm số tiền gửi Quỹ phát hành Tổng số tiền cho vay không vượt số dư số tiền gửi thời điểm định cho vay thời hạn cho vay khơng vượt q thời hạn cịn lại số tiền gửi Quỹ cho vay hộ nghèo thành viên, đăng ký hộ thường trú địa bàn hoạt động Quỹ Hộ nghèo phải nằm danh sách hộ nghèo Ủy ban nhân dân cấp huyện phê duyệt Quy trình, thủ tục, hồ sơ cho vay hộ nghèo thực theo chế độ tín dụng hành áp dụng thành viên Quỹ phải báo cáo Đại hội thành viên khoản cho vay Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị, Trưởng ban thành viên khác Ban kiểm soát, Giám đốc Quỹ phát sinh trước thời điểm họp Đại hội thành viên; báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh phát sinh khoản cho vay đối tượng Cùng với Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam cho vay hợp vốn thành viên Quỹ theo quy định pháp luật Điều 29 Quản lý hoạt động cho vay Quỹ phải ban hành quy chế nội cho vay, quản lý tiền vay để đảm bảo việc sử dụng tiền vay mục đích, phải bao gồm tối thiểu nội dung sau: Quy định cụ thể việc cho vay thành viên cá nhân, hộ gia đình, pháp nhân, hộ nghèo khơng phải thành viên bao gồm: a) Quy trình thẩm định, đánh giá nhu cầu, mục đích vay vốn thành viên (phục vụ sản xuất, kinh doanh dịch vụ cải thiện đời sống); tính khả thi dự án sản xuất, kinh doanh dịch vụ khả hoàn trả vốn vay từ hiệu sản xuất, kinh doanh dịch vụ; nhu cầu cần cải thiện đời sống; trách nhiệm, quyền hạn phận, cá nhân có liên quan trình thẩm định, xét duyệt cho vay, cấu lại thời hạn trả nợ; b) Quy trình xét duyệt cho vay xét duyệt, định cấu lại thời hạn trả nợ (bao gồm gia hạn nợ điều chỉnh kỳ hạn nợ); c) Quy trình xét duyệt cho vay hộ nghèo Điều 38 Thông tư 04/2015/TTNHNN 18 Điều Nội dung d) e) f) g) Văn tham chiếu thành viên; Quy trình giải ngân vốn vay phù hợp với tiến độ dự án sản xuất, kinh doanh dịch vụ; Quy trình kiểm sốt, quản lý, giám sát để bảo đảm việc sử dụng tiền vay mục đích, đồng thời làm sở thực phân loại nợ, trích lập dự phịng rủi ro; Quy định tài sản bảo đảm theo quy định pháp luật (nếu có), phương thức xác định giá trị tài sản bảo đảm việc xử lý tài sản bảo đảm để thu hồi khoản cho vay theo quy định pháp luật; Lãi suất cho vay, mức cho vay Quy định cụ thể việc bảo đảm tiền vay theo quy định Thông tư quy định pháp luật có liên quan Quy định cụ thể việc gia hạn nợ, điều chỉnh kỳ hạn trả nợ việc quản lý chất lượng tín dụng khoản vay gia hạn nợ, điều chỉnh kỳ hạn trả nợ Quy định cụ thể việc cho vay hợp vốn Điều 30 Hoạt động khác Mở tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước Mở tài khoản toán ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước Gửi tiền Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam để điều hòa vốn; mở tài khoản toán để sử dụng dịch vụ toán Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam Cung ứng dịch vụ chuyển tiền, thực nghiệp vụ thu hộ, chi hộ cho thành viên Cung ứng dịch vụ tư vấn ngân hàng, tài cho thành viên Nhận ủy thác làm đại lý số lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng, quản lý tài sản theo quy định Ngân hàng Nhà nước Làm đại lý kinh doanh bảo hiểm Tham gia góp vốn thành lập Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam Điều 39 Thơng tư 04/2015/TTNHNN CHƯƠNG IV TÀI CHÍNH, KẾ TỐN VÀ BÁO CÁO Điều 31 Chế độ tài hạch toán kế toán Điều 42 19 Điều Nội dung Quỹ tín dụng nhân dân thực chế độ tài chính, hạch tốn kế tốn theo quy định pháp luật Điều 32 Năm tài Năm tài ngày 01 tháng 01 kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm dương lịch Văn tham chiếu Thông tư 04/2015/TTNHNN Điều 137 Luật TCTD 2010 Điều 33 Mua, đầu tư vào tài sản cố định Điều 140 Quỹ mua, đầu tư vào tài sản cố định phục vụ trực tiếp cho Luật TCTD hoạt động không 50% vốn điều lệ quỹ dự trữ bổ sung 2010 vốn điều lệ Quỹ Điều 34 Báo cáo Quỹ thực chế độ báo cáo kế toán, thống kê theo quy định pháp luật báo cáo hoạt động nghiệp vụ định kỳ theo quy định Ngân hàng Nhà nước Ngoài báo cáo quy định khoản Điều này, Quỹ có trách nhiệm báo cáo kịp thời văn với Ngân hàng Nhà nước trường hợp sau đây: a) Phát sinh diễn biến khơng bình thường hoạt động nghiệp vụ ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình kinh doanh Quỹ; b) Có thay đổi tổ chức, quản trị, điều hành, tình hình tài cổ đơng lớn thay đổi khác có ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động kinh doanh Quỹ Trong thời hạn 90 ngày, kể từ ngày kết thúc năm tài chính, Quỹ phải gửi Ngân hàng Nhà nước báo cáo năm theo quy định pháp luật Điều 43 Thông tư 04/2015/TTNHNN Điều 141 Luật TCTD 2010 Điều 35 Bảo mật thông tin Điều 14 Luật Nhân viên, người quản lý, người điều hành Quỹ không TCTD 2010 tiết lộ bí mật kinh doanh Quỹ Quỹ phải bảo đảm bí mật thơng tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi giao dịch khách hàng Quỹ Quỹ không cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi, giao dịch khách hàng Quỹ cho tổ chức, cá nhân khác, trừ trường hợp có yêu cầu quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật chấp thuận khách hàng 20 Điều Nội dung Văn tham chiếu CHƯƠNG V ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 36 Tổ chức thực Quy chế có hiệu lực kể từ ngày / /20xx Hội đồng quản trị Quỹ, Ban kiểm soát, Ban giám đốc phận có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Quy chế Việc sửa đổi, bổ sung, thay thế, bãi bỏ Quy chế Hội đồng quản trị Quỹ định, phù hợp với quy định Ngân hàng Nhà nước Pháp luật T/M HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH Nguyễn Văn A 21 ... để thu hồi khoản cho vay theo quy định pháp luật; Lãi suất cho vay, mức cho vay Quy định cụ thể việc bảo đảm tiền vay theo quy định Thông tư quy định pháp luật có liên quan Quy định cụ thể việc... nhiệm, quy? ??n hạn sau: Thực nhiệm vụ quy? ??n hạn Ban Kiểm soát theo quy định Điều 19 Quy chế này; Tham dự họp Hội đồng quản trị, phát biểu không biểu quy? ??t; Thực nhiệm vụ quy? ??n hạn khác theo quy định... khoản cho vay đối tượng Cùng với Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam cho vay hợp vốn thành viên Quỹ theo quy định pháp luật Điều 29 Quản lý hoạt động cho vay Quỹ phải ban hành quy chế nội cho vay, quản