Tài liệu ôn thi môn học Thanh toán quốc tế

TÀI LIỆU THANH TỐN QUỐC TẾ LUẬT CÁC CƠNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG LUẬT THỐNG NHẤT GENEVA VỀ HỐI PHIẾU VÀ KỲ PHIẾU 1930 (ULB 1930) QUY TẮC THỐNG NHẤT VỀ NHỜ THU (URC 522) TẬP QUÁN NGÂN HÀNG TIÊU CHUẨN QUỐC TẾ ĐỂ KIỂM TRA CHỨNG TỪ THEO THƯ TÍN DỤNG PHÁT HÀNH SỐ 681 (ISBP 681-2007 ICC) CÁC QUY TẮC VÀ THỰC HÀNH THỐNG NHẤT VỀ TÍN DỤNG CHỨNG TỪ (UCP 600-2006-ICC) ®-GOOD LUCKY-® MỤC LỤC LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG 1 LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG Chương I: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Luật điều chỉnh quan hệ công cụ chuyển nhượng việc phát hành, chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, tốn, truy địi, khởi kiện Công cụ chuyển nhượng quy định Luật gồm hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ, séc, công cụ chuyển nhượng khác, trừ công cụ nợ dài hạn tổ chức phát hành nhằm huy động vốn thị trường Điều Đối tượng áp dụng Luật áp dụng tổ chức, cá nhân Việt Nam, tổ chức, cá nhân nước tham gia vào quan hệ công cụ chuyển nhượng lãnh thổ nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam Điều Cơ sở phát hành công cụ chuyển nhượng Người ký phát, người phát hành phát hành công cụ chuyển nhượng sở giao dịch mua bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ, cho vay tổ chức, cá nhân với nhau; giao dịch cho vay tổ chức tín dụng với tổ chức, cá nhân; giao dịch toán giao dịch tặng cho theo quy định pháp luật Quan hệ công cụ chuyển nhượng quy định Luật độc lập, không phụ thuộc vào giao dịch sở phát hành công cụ chuyển nhượng quy định khoản Điều Điều Giải thích từ ngữ Trong Luật này, từ ngữ sau hiểu sau: Công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá ghi nhận lệnh tốn cam kết tốn khơng điều kiện số tiền xác định vào thời điểm định Hối phiếu đòi nợ giấy tờ có giá người ký phát lập, yêu cầu người bị ký phát tốn khơng điều kiện số tiền xác định có yêu cầu vào thời điểm định tương lai cho người thụ hưởng Hối phiếu nhận nợ giấy tờ có giá người phát hành lập, cam kết toán khơng điều kiện số tiền xác định có yêu cầu vào thời điểm định tương lai cho người thụ hưởng Séc giấy tờ có giá người ký phát lập, lệnh cho người bị ký phát ngân hàng tổ chức cung ứng dịch vụ toán phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trích số tiền định từ tài khoản để tốn cho người thụ hưởng Người ký phát người lập ký phát hành hối phiếu đòi nợ, séc Người bị ký phát người có trách nhiệm tốn số tiền ghi hối phiếu địi nợ, séc theo lệnh người ký phát Người chấp nhận người bị ký phát sau ký chấp nhận hối phiếu đòi nợ Người thụ hưởng người sở hữu công cụ chuyển nhượng với tư cách người sau đây: a) Người nhận tốn số tiền ghi cơng cụ chuyển nhượng theo định người ký phát, người phát hành; b) Người nhận chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng theo hình thức chuyển nhượng quy định Luật này; c) Người cầm giữ cơng cụ chuyển nhượng có ghi trả cho người cầm giữ Người phát hành người lập ký phát hành hối phiếu nhận nợ 1 LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG 10 Người có liên quan người tham gia vào quan hệ công cụ chuyển nhượng cách ký tên công cụ chuyển nhượng với tư cách người ký phát, người phát hành, người chấp nhận, người chuyển nhượng người bảo lãnh 11 Người thu hộ ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ toán khác phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam làm dịch vụ thu hộ công cụ chuyển nhượng 12 Phát hành việc người ký phát người phát hành lập, ký chuyển giao công cụ chuyển nhượng lần đầu cho người thụ hưởng 13 Chuyển nhượng việc người thụ hưởng chuyển giao quyền sở hữu công cụ chuyển nhượng cho người nhận chuyển nhượng theo hình thức chuyển nhượng quy định Luật 14 Chiết khấu cơng cụ chuyển nhượng việc tổ chức tín dụng mua công cụ chuyển nhượng từ người thụ hưởng trước đến hạn toán 15 Tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tổ chức tín dụng mua lại cơng cụ chuyển nhượng tổ chức tín dụng khác chiết khấu trước đến hạn toán 16 Chấp nhận cam kết người bị ký phát việc tốn tồn phần số tiền ghi hối phiếu đòi nợ đến hạn tốn việc ký chấp nhận hối phiếu địi nợ theo quy định Luật 17 Trung tâm toán bù trừ séc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức khác Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép để tổ chức, chủ trì việc trao đổi, toán bù trừ séc, toán nghĩa vụ tài phát sinh từ việc toán bù trừ séc cho thành viên ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ toán phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 18 Chữ ký chữ ký tay trực tiếp công cụ chuyển nhượng người có quyền nghĩa vụ công cụ chuyển nhượng người ủy quyền theo quy định pháp luật Chữ ký người đại diện tổ chức công cụ chuyển nhượng phải kèm theo việc đóng dấu 19 Quan hệ công cụ chuyển nhượng quan hệ tổ chức, cá nhân việc phát hành, chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, toán, truy địi, khởi kiện cơng cụ chuyển nhượng Điều Áp dụng Luật công cụ chuyển nhượng pháp luật có liên quan Các bên tham gia vào quan hệ công cụ chuyển nhượng phải tuân theo Luật pháp luật có liên quan Căn vào nguyên tắc Luật này, Chính phủ quy định cụ thể việc áp dụng Luật công cụ chuyển nhượng khác Điều Áp dụng điều ước quốc tế tập quán thương mại quốc tế quan hệ cơng cụ chuyển nhượng có yếu tố nước Trong trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam thành viên có quy định khác với quy định Luật áp dụng quy định điều ước quốc tế Trong trường hợp quan hệ cơng cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngồi, bên tham gia quan hệ công cụ chuyển nhượng thoả thuận áp dụng tập quán thương mại quốc tế gồm Quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ, Quy tắc thống nhờ thu Phòng Thương mại quốc tế tập quán thương mại quốc tế có liên quan khác theo quy định Chính phủ Trong trường hợp cơng cụ chuyển nhượng phát hành Việt Nam chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, tốn, truy địi, khởi kiện nước khác công cụ chuyển nhượng phải phát hành theo quy định Luật Trong trường hợp công cụ chuyển nhượng phát hành nước khác chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, tốn, truy địi, khởi kiện Việt Nam việc chấp 1 LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, tốn, truy địi, khởi kiện thực theo quy định Luật Điều Các thời hạn liên quan đến công cụ chuyển nhượng Thời hạn tốn, thời hạn gửi thơng báo truy địi thời hiệu khởi kiện có tranh chấp quan hệ cơng cụ chuyển nhượng tính ngày nghỉ lễ ngày nghỉ cuối tuần; ngày cuối thời hạn trùng vào ngày nghỉ lễ, ngày nghỉ cuối tuần ngày cuối thời hạn ngày làm việc sau ngày nghỉ lễ ngày nghỉ cuối tuần Thời hạn tốn cụ thể công cụ chuyển nhượng người ký phát, người phát hành xác định ghi công cụ chuyển nhượng phù hợp với quy định Luật Thời hạn gửi thơng báo truy địi, thời hiệu khởi kiện công cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận bị từ chối toán thực theo quy định Điều 50 Điều 78 Luật Điều Số tiền tốn cơng cụ chuyển nhượng Số tiền tốn công cụ chuyển nhượng phải ghi số chữ Điều Công cụ chuyển nhượng ghi trả ngoại tệ Công cụ chuyển nhượng ghi trả ngoại tệ theo quy định pháp luật quản lý ngoại hối Công cụ chuyển nhượng ghi trả ngoại tệ theo quy định khoản Điều toán ngoại tệ người thụ hưởng cuối phép thu ngoại tệ theo quy định pháp luật quản lý ngoại hối Công cụ chuyển nhượng ghi trả ngoại tệ người thụ hưởng cuối người không phép thu ngoại tệ theo quy định pháp luật quản lý ngoại hối số tiền cơng cụ chuyển nhượng tốn đồng Việt Nam theo tỷ giá hối đoái Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố thời điểm toán theo tỷ giá kinh doanh ngoại tệ ngân hàng thực việc tốn cơng bố thời điểm toán, trường hợp ngân hàng thực việc tốn Điều 10 Ngơn ngữ cơng cụ chuyển nhượng Công cụ chuyển nhượng phải lập tiếng Việt, trừ trường hợp quan hệ công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngồi cơng cụ chuyển nhượng lập tiếng nước ngồi theo thoả thuận bên Điều 11 Chữ ký đủ ràng buộc nghĩa vụ Công cụ chuyển nhượng phải có chữ ký người ký phát người phát hành Người có liên quan có nghĩa vụ theo công cụ chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng tờ phụ đính kèm có chữ ký người có liên quan người người có liên quan uỷ quyền với tư cách người ký phát, người phát hành, người chấp nhận, người chuyển nhượng người bảo lãnh Điều 12 Chữ ký giả mạo, chữ ký người không uỷ quyền Khi cơng cụ chuyển nhượng có chữ ký giả mạo chữ ký người khơng uỷ quyền chữ ký khơng có giá trị; chữ ký người có liên quan khác cơng cụ chuyển nhượng có giá trị Điều 13 Mất cơng cụ chuyển nhượng Khi công cụ chuyển nhượng bị mất, người thụ hưởng phải thông báo văn cho người bị ký phát, người ký phát người phát hành Người thụ hưởng phải thông báo rõ trường hợp bị công cụ chuyển nhượng phải chịu trách nhiệm trước pháp luật tính trung thực việc thơng báo Người thụ hưởng thơng báo việc công cụ chuyển nhượng điện thoại hình thức trực tiếp khác bên có thoả thuận 1 LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG Trường hợp người bị công cụ chuyển nhượng người thụ hưởng phải thơng báo cho người thụ hưởng Trường hợp công cụ chuyển nhượng bị chưa đến hạn toán, người thụ hưởng có quyền yêu cầu người phát hành, người ký phát phát hành lại cơng cụ chuyển nhượng có nội dung với công cụ chuyển nhượng bị để thay sau người thụ hưởng thông báo việc cơng cụ chuyển nhượng bị có văn cam kết trả thay cho người bị ký phát người phát hành công cụ chuyển nhượng thông báo bị lại người thụ hưởng hợp pháp xuất trình để yêu cầu tốn Khi nhận thơng báo việc công cụ chuyển nhượng bị theo quy định khoản Điều người phát hành người bị ký phát khơng tốn cơng cụ chuyển nhượng Việc kiểm tra, kiểm sốt cơng cụ chuyển nhượng thông báo bị thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Trường hợp công cụ chuyển nhượng bị lợi dụng toán trước người bị ký phát, người phát hành nhận thông báo việc công cụ chuyển nhượng bị người bị ký phát, người phát hành miễn trách nhiệm thực việc kiểm tra, kiểm sốt tốn công cụ chuyển nhượng theo quy định Luật Người bị ký phát, người phát hành có trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho người thụ hưởng tốn cơng cụ chuyển nhượng sau nhận thông báo việc công cụ chuyển nhượng bị Điều 14 Hư hỏng công cụ chuyển nhượng Khi công cụ chuyển nhượng bị hư hỏng, người thụ hưởng quyền yêu cầu người ký phát người phát hành phát hành lại công cụ chuyển nhượng có nội dung để thay Người ký phát, người phát hành có nghĩa vụ phát hành lại công cụ chuyển nhượng, sau nhận công cụ chuyển nhượng bị hư hỏng công cụ chuyển nhượng chưa đến hạn tốn cịn đủ thơng tin có chứng xác định người có cơng cụ bị hư hỏng người thụ hưởng hợp pháp công cụ chuyển nhượng Điều 15 Các hành vi bị cấm Làm giả công cụ chuyển nhượng, sửa chữa tẩy xóa yếu tố cơng cụ chuyển nhượng Cố ý chuyển nhượng nhận chuyển nhượng xuất trình để tốn cơng cụ chuyển nhượng bị làm giả, bị sửa chữa, bị tẩy xóa Ký công cụ chuyển nhượng không thẩm quyền giả mạo chữ ký công cụ chuyển nhượng Chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng biết công cụ chuyển nhượng hạn toán bị từ chối chấp nhận, bị từ chối toán thông báo bị Cố ý phát hành công cụ chuyển nhượng không đủ khả toán Cố ý phát hành séc sau bị đình quyền phát hành séc Chương II: HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ Mục 1: PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐỊI NỢ Điều 16 Nội dung hối phiếu địi nợ Hối phiếu địi nợ có nội dung sau đây: a) Cụm từ "Hối phiếu đòi nợ" ghi mặt trước hối phiếu đòi nợ; b) u cầu tốn khơng điều kiện số tiền xác định; c) Thời hạn toán; 1 LUẬT CÁC CƠNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG d) Địa điểm tốn; đ) Tên tổ chức họ, tên cá nhân, địa người bị ký phát; e) Tên tổ chức họ, tên cá nhân người thụ hưởng người ký phát định yêu cầu toán hối phiếu đòi nợ theo lệnh người thụ hưởng yêu cầu tốn hối phiếu địi nợ cho người cầm giữ; g) Địa điểm ngày ký phát; h) Tên tổ chức họ, tên cá nhân, địa chữ ký người ký phát Hối phiếu địi nợ khơng có giá trị thiếu nội dung quy định khoản Điều này, trừ trường hợp sau đây: a) Thời hạn tốn khơng ghi hối phiếu địi nợ hối phiếu địi nợ tốn xuất trình; b) Địa điểm tốn khơng ghi hối phiếu địi nợ hối phiếu địi nợ tốn địa người bị ký phát; c) Địa điểm ký phát khơng ghi cụ thể hối phiếu địi nợ hối phiếu địi nợ coi ký phát địa người ký phát Khi số tiền hối phiếu đòi nợ ghi số khác với số tiền ghi chữ số tiền ghi chữ có giá trị tốn Trong trường hợp số tiền hối phiếu đòi nợ ghi hai lần trở lên chữ số có khác số tiền có giá trị nhỏ ghi chữ có giá trị tốn Trong trường hợp hối phiếu địi nợ khơng có đủ chỗ để viết, hối phiếu địi nợ có thêm tờ phụ đính kèm Tờ phụ đính kèm sử dụng để ghi nội dung bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu Người lập tờ phụ phải gắn liền tờ phụ với hối phiếu đòi nợ ký tên chỗ giáp lai tờ phụ hối phiếu đòi nợ Điều 17 Nghĩa vụ người ký phát Người ký phát có nghĩa vụ tốn số tiền ghi hối phiếu đòi nợ cho người thụ hưởng hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận bị từ chối toán Trường hợp người chuyển nhượng người bảo lãnh tốn hối phiếu địi nợ cho người thụ hưởng sau hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận bị từ chối tốn người ký phát có nghĩa vụ tốn cho người chuyển nhượng người bảo lãnh số tiền ghi hối phiếu Mục II: CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐỊI NỢ Điều 18 Xuất trình hối phiếu địi nợ để yêu cầu chấp nhận Người thụ hưởng phải xuất trình hối phiếu địi nợ để u cầu chấp nhận trường hợp sau đây: a) Người ký phát ghi hối phiếu đòi nợ hối phiếu phải xuất trình để yêu cầu chấp nhận; b) Hối phiếu địi nợ có ghi thời hạn toán theo quy định điểm b khoản Điều 42 Luật phải xuất trình để yêu cầu chấp nhận thời hạn năm kể từ ngày ký phát Việc xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận coi hợp lệ hối phiếu đòi nợ người thụ hưởng người đại diện hợp pháp người thụ hưởng xuất trình địa điểm tốn, thời gian làm việc người bị ký phát chưa q hạn tốn Hối phiếu địi nợ xuất trình để chấp nhận hình thức thư bảo đảm qua mạng bưu cơng cộng Ngày xuất trình hối phiếu địi nợ để chấp nhận trường hợp tính theo ngày dấu bưu điện nơi gửi thư bảo đảm 1 LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG Điều 19 Thời hạn chấp nhận Người bị ký phát thực việc chấp nhận từ chối chấp nhận hối phiếu đòi nợ thời hạn hai ngày làm việc, kể từ ngày hối phiếu địi nợ xuất trình; trường hợp hối phiếu địi nợ xuất trình hình thức thư bảo đảm qua mạng bưu cơng cộng thời hạn tính kể từ ngày người bị ký phát xác nhận nhận hối phiếu đòi nợ Điều 20 Vi phạm nghĩa vụ xuất trình hối phiếu địi nợ để yêu cầu chấp nhận Khi người thụ hưởng khơng xuất trình hối phiếu địi nợ theo quy định khoản Điều 18 Luật người ký phát, người chuyển nhượng người bảo lãnh cho người khơng có nghĩa vụ tốn hối phiếu đòi nợ, trừ người bảo lãnh cho người bị ký phát Điều 21 Hình thức nội dung chấp nhận Người bị ký phát thực việc chấp nhận hối phiếu đòi nợ cách ghi mặt trước hối phiếu đòi nợ cụm từ "chấp nhận", ngày chấp nhận chữ ký Trong trường hợp chấp nhận toán phần số tiền ghi hối phiếu đòi nợ, người bị ký phát phải ghi rõ số tiền chấp nhận Điều 22 Nghĩa vụ người chấp nhận Sau chấp nhận hối phiếu địi nợ, người chấp nhận có nghĩa vụ tốn khơng điều kiện hối phiếu địi nợ theo nội dung chấp nhận cho người thụ hưởng, người tốn hối phiếu địi nợ theo quy định Luật Điều 23 Từ chối chấp nhận Hối phiếu đòi nợ coi bị từ chối chấp nhận, không người bị ký phát chấp nhận thời hạn quy định Điều 19 Luật Khi hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận tồn phần người thụ hưởng có quyền truy địi người chuyển nhượng trước mình, người ký phát, người bảo lãnh theo quy định Điều 48 Luật Mục III: BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ Điều 24 Bảo lãnh hối phiếu đòi nợ Bảo lãnh hối phiếu đòi nợ việc người thứ ba (sau gọi người bảo lãnh) cam kết với người nhận bảo lãnh tốn tồn phần số tiền ghi hối phiếu đòi nợ đến hạn toán mà người bảo lãnh khơng tốn tốn khơng đầy đủ Điều 25 Hình thức bảo lãnh Việc bảo lãnh hối phiếu đòi nợ thực cách người bảo lãnh ghi cụm từ "bảo lãnh", số tiền bảo lãnh, tên, địa chỉ, chữ ký người bảo lãnh tên người bảo lãnh hối phiếu đòi nợ tờ phụ đính kèm hối phiếu địi nợ Trong trường hợp bảo lãnh không ghi tên người bảo lãnh việc bảo lãnh coi bảo lãnh cho người ký phát Điều 26 Quyền nghĩa vụ người bảo lãnh Người bảo lãnh có nghĩa vụ tốn hối phiếu địi nợ số tiền cam kết bảo lãnh người bảo lãnh không thực thực không đầy đủ nghĩa vụ tốn hối phiếu địi nợ đến hạn tốn Người bảo lãnh có quyền huỷ bỏ việc bảo lãnh trường hợp hối phiếu địi nợ khơng đủ nội dung bắt buộc quy định Điều 16 Luật Sau thực nghĩa vụ bảo lãnh, người bảo lãnh tiếp nhận quyền người bảo lãnh người có liên quan, xử lý tài sản bảo đảm người bảo lãnh có quyền 1 LUẬT CÁC CƠNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG yêu cầu người bảo lãnh, người ký phát, người chấp nhận liên đới thực nghĩa vụ toán số tiền bảo lãnh toán Việc bảo lãnh hối phiếu địi nợ tổ chức tín dụng thực theo quy định Luật quy định khác pháp luật liên quan đến bảo lãnh ngân hàng Mục IV: CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐỊI NỢ Điều 27 Hình thức chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ Người thụ hưởng chuyển nhượng hối phiếu địi nợ theo hình thức sau đây: Ký chuyển nhượng; Chuyển giao Điều 28 Hối phiếu địi nợ khơng chuyển nhượng Hối phiếu địi nợ khơng chuyển nhượng hối phiếu địi nợ có ghi cụm từ "khơng chuyển nhượng", "cấm chuyển nhượng", "không trả theo lệnh" cụm từ khác có ý nghĩa tương tự Điều 29 Nguyên tắc chuyển nhượng Việc chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ chuyển nhượng toàn số tiền ghi hối phiếu đòi nợ Việc chuyển nhượng phần số tiền ghi hối phiếu địi nợ khơng có giá trị Việc chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ cho hai người trở lên khơng có giá trị Việc chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ ký chuyển nhượng phải không điều kiện Người chuyển nhượng không ghi thêm hối phiếu đòi nợ điều kiện nội dung quy định Điều 31 Luật Mọi điều kiện kèm theo việc ký chuyển nhượng khơng có giá trị Việc chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ chuyển nhượng tất quyền phát sinh từ hối phiếu đòi nợ Hối phiếu địi nợ q hạn tốn bị từ chối chấp nhận bị từ chối toán khơng chuyển nhượng Người thụ hưởng chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ cho người chấp nhận, người ký phát người chuyển nhượng Điều 30 Chuyển nhượng ký chuyển nhượng Chuyển nhượng ký chuyển nhượng việc người thụ hưởng chuyển quyền sở hữu hối phiếu đòi nợ cho người nhận chuyển nhượng cách ký vào mặt sau hối phiếu đòi nợ chuyển giao hối phiếu đòi nợ cho người nhận chuyển nhượng Việc chuyển nhượng ký chuyển nhượng áp dụng tất hối phiếu địi nợ, trừ hối phiếu địi nợ khơng chuyển nhượng quy định Điều 28 Luật Điều 31 Hình thức nội dung ký chuyển nhượng Việc chuyển nhượng ký chuyển nhượng phải người thụ hưởng viết, ký mặt sau hối phiếu địi nợ Người chuyển nhượng ký chuyển nhượng theo hai hình thức sau đây: a) Ký chuyển nhượng để trống; b) Ký chuyển nhượng đầy đủ Khi chuyển nhượng ký chuyển nhượng để trống, người chuyển nhượng ký vào mặt sau hối phiếu đòi nợ chuyển giao hối phiếu đòi nợ cho người nhận chuyển nhượng Việc ký chuyển nhượng cho người cầm giữ hối phiếu ký chuyển nhượng để trống UCP 600 b Ngân hàng phát hành bị ràng buộc hủy bỏ sửa đổi kể từ ngân hàng phát hành sửa đổi, Ngân hàng xác nhận xác nhận thêm sửa đổi ràng buộc hủy bỏ kể từ thông báo sửa đổi Tuy vậy, ngân hàng xác nhận lựa chọn thơng báo sửa đổi mà khơng xác nhận thêm vậy, phải thông báo không chậm trễ cho ngân hàng phát hành thông báo cho người thụ hưởng thông báo sửa đổi c Các điều kiện điều khoản Thư tín dụng gốc (hoặc Thư tín dụng đưa vào sửa đổi chấp nhận trước đó) cịn ngun hiệu lực người thụ hưởng người thụ hưởng truyền đạt chấp nhận sửa đổi đến ngân hàng thơng báo sửa đổi Người thụ hưởng phải thông báo chấp nhận hay từ chối sửa đổi Nếu người thụ hưởng khơng thơng báo chứng từ hợp lệ với Thư tín dụng với sửa đổi chưa chấp nhận, coi thông báo chấp nhận sửa đổi người hưởng thụ Thư tín dụng sửa đổi từ thời điểm d Ngân hàng thông báo sửa đổi phải báo cho ngân hàng mà từ nhận sửa đổi việc chấp nhận hay từ chối sửa đổi e Chấp nhận phần sửa đổi không phép coi thông báo từ chối sửa đổi f Một điều khoản sửa đổi quy định sửa đổi có hiệu lực trừ người thụ hưởng từ chối thời gian định không xem xét đến Điều 11: Thư tín dụng sửa đổi sơ báo chuyển điện a Một điện xác thực Thư tín dụng sửa đổi truyền cách chân thực coi Thư tín dụng sửa đổi có giá trị thực hiện, xác nhận thư gửi sau không xem xét đến Nếu điện chuyển ghi “chi tiết đầy đủ gửi sau” (hoặc từ tương tự) ghi xác nhận thư Thư tín dụng sửa đổi có giá trị thực điện chuyển khơng coi Thư tín dụng sửa đổi có giá trị thực Ngân hàng phát hành sau phải phát hành khơng chậm trễ Thư tín dụng sửa đổi có giá trị thực với điều khoản không mâu thuẫn với điện chuyển b Thông báo sơ việc phát hành Thư tín dụng sửa đổi (“tiền thông báo”) gửi ngân hàng phát hành sẵn sàng phát hành Thư tín dụng sửa đổi có giá trị thực Một ngân hàng phát hành gửi thông báo sơ có nghĩa vụ khơng thể hủy bỏ phát hành khơng chậm trễ Thư tín dụng sửa đổi có giá trị thực với điều khoản không mâu thuẫn với thông báo sơ Điều 12: Sự định a Trừ phi ngân hàng định ngân hàng xác nhận việc ủy quyền toán, chiết khấu không ràng buộc thêm nghĩa vụ ngân hàng định toán chiết khấu, trừ có đồng ý rõ ràng ngân hàng định truyền đạt đến người thụ hưởng b Bằng cách định ngân hàng chấp nhận hối phiếu thực cam kết trả sau, ngân hàng phát hành ủy quyền cho ngân hàng định trả tiền trước mua hối phiếu chấp nhận thực cam kết trả sau ngân hàng định c Việc tiếp nhận kiểm tra gửi chứng từ ngân hàng định mà ngân hàng xác nhận, không làm cho ngân hàng định có trách nhiệm tốn chiết khấu, đồng thời khơng phải việc tốn chiết khấu Điều 13: Thỏa thuận hoàn trả tiền ngân hàng a Nếu Thư tín dụng quy định rằng, số tiền hoàn trả ngân hàng định (“ngân hàng đòi tiền”) đòi lại từ ngân hàng khác (“ngân hàng hồn trả”), Thư tín dụng phải nói rõ việc hồn trả có tn thủ quy tắc ICC hoàn trả tiền ngân hàng có hiệu lực vào ngày phát hành Thư tín dụng hay khơng UCP 600 b Nếu Thư tín dụng khơng quy định việc hồn trả phải theo quy tắc ICC hoàn trả tiền ngân hàng, áp dụng sau: i Ngân hàng phát hành phải cấp cho ngân hàng hoàn trả ủy quyền hoàn trả phù hợp với quy định giá trị toán ghi Thư tín dụng Ủy quyền hịan trả khơng phụ thuộc vào ngày hết hạn Thư tín dụng ii Ngân hàng địi tiền khơng cần phải cung cấp cho ngân hàng hòan trả giấy chứng nhận phù hợp với điều kiện điều khoản Thư tín dụng iii.Ngân hàng phát hành phải chịu trách nhiệm thiệt hại tiền lãi chi phí phát sinh, việc hịan trả tiền khơng thực có u cầu ngân hàng hòan trả phù hợp với điều kiện điều khoản Thư tín dụng iv Các chi phí ngân hàng hồn trả ngân hàng phát hành chịu Tuy nhiên, chi phí người thụ hưởng chịu, ngân hàng phát hành có trách nhiệm ghi rõ điều Thư tín dụng ủy quyền hồn trả Nếu chi phí ngân hàng hồn trả người thụ hưởng chịu, chi phí trừ vào số tiền mà ngân hàng đòi tiền thu hồn trả tiền Nếu việc hịan trả tiền khơng thực chi phí ngân hàng hồn trả thuộc trách nhiệm ngân hàng phát hành c Ngân hàng phát hành không miễn nghĩa vụ hồn trả tiền, ngân hàng hồn trả khơng trả tiền có yêu cầu Điều 14: Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ a Ngân hàng định hành động theo định, ngân hàng xác nhận, có ngân hàng phát hành phải kiểm tra việc xuất trình, dựa sở chứng từ để giải định chứng từ, thể bề mặt chúng, có tạo thành chứng từ hợp lệ hay không b Ngân hàng định hành động theo định, ngân hàng xác nhận, có ngân hàng phát hành có tối đa cho ngân hàng ngày làm việc ngân hàng ngày xuất trình để định xem việc xuất trình có phù hợp hay khơng Thời hạn khơng bị rút ngắn không bị ảnh hưởng cách khác, ngày hết hạn hay ngày xuất trình cuối rơi vào sau ngày xuất trình c Việc xuất trình nhiều gốc chứng từ vận tải theo điều 19, 20, 21, 22, 23, 24 25 phải người thụ hưởng người thay mặt thực không muộn 21 ngày theo lịch sau ngày giao hàng mô tả quy tắc này, trường hợp không muộn ngày hết hạn Thư tín dụng d Dữ liệu chứng từ không thiết phải giống hệt liệu Thư tín dụng, thân chứng từ thực tiễn ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế, không mâu thuẫn với liệu chứng từ đó, với chứng từ quy định khác với Thư tín dụng e Trong chứng từ, trừ hóa đơn thương mại, việc mơ tả hàng hóa, dịch vụ thực hiện, quy định, mô tả cách chung chung, miễn không mâu thuẫn với mơ tả hàng hóa Thư tín dụng f Nếu Thư tín dụng u cầu xuất trình chứng từ, trừ chứng từ vận tải, chứng từ bảo hiểm hóa đơn thương mại mà khơng quy định người lập chứng từ nội dung liệu chứng từ, ngân hàng chấp nhận chứng từ xuất trình, nội dung chứng từ thể đáp ứng chức chứng từ yêu cầu cách khác, phải phù hợp với mục (d) điều 14 g Một chứng từ xuất trình Thư tín dụng không yêu cầu không xem xét đến trả lại cho người xuất trình h Nếu Thư tín dụng có điều kiện mà khơng quy định chứng từ phải phù hợp với điều kiện đó, ngân hàng coi khơng có điều kiện khơng xem xét UCP 600 i Một chứng từ ghi ngày trước ngày phát hành Thư tín dụng khơng ghi sau ngày xuất trình chứng từ j Khi địa người thụ hưởng người yêu cầu thể chứng từ quy định địa khơng thiết giống địa quy định Thư tín dụng chứng từ quy định khác, địa phải quốc gia địa tương ứng quy định Thư tín dụng Các chi tiết giao dịch (Telefax, Telephone, email nội dung tương tự khác) ghi kèm theo địa người yêu cầu người thụ hưởng không xem xét đến Tuy nhiên, địa chi tiết giao dịch người yêu cầu thể phận địa nội dung người nhận hàng bên thông báo chứng từ vận tải theo điều 19, 20, 21, 22, 23, 24 25 phải ghi thư Thư tín dụng k Người giao hàng người gởi hàng ghi chứng từ không thiết người thụ hưởng Thư tín dụng l Một chứng từ vận tải bên khác, người chuyên chở, chủ tàu, thuyền trưởng người thuê tàu phát hành miễn chứng từ vận tải đáp ứng yêu cầu điều 19, 20, 21, 22, 23 24 quy tắc Điều 15: Bộ chứng từ xuất trình hợp lệ a Khi ngân hàng phát hành xác định việc xuất trình phù hợp, bắt buộc phải tốn b Khi ngân hàng xác nhận xác định việc xuất trình phù hợp, phải tốn chiết khấu chuyển giao chứng từ tới ngân hàng phát hành c Khi ngân hàng định xác định việc xuất trình phù hợp ngân hàng tốn chiết khấu, phải chuyển giao chứng từ đến ngân hàng xác nhận ngân hàng phát hành Điều 16 : Chứng từ có sai biệt, bỏ qua thơng báo a Khi ngân hàng định hành động theo định, ngân hàng xác nhận, có, ngân hàng phát hành xác định việc xuất trình khơng phù hợp ngân hàng từ chối toán chiết khấu b Khi ngân hàng phát hành xác định việc việc xuất trình khơng phù hợp, theo cách thức riêng tiếp xúc với người yêu cầu đề nghị bỏ qua sai biệt Tuy nhiên điều kéo dài hạn qui định mục b điều 14 c Khi ngân hàng định hành động theo định, ngân hàng xác nhận, có, ngân hàng phát hành định từ chối tốn chiết khấu, phải gởi thơng báo riêng việc cho người xuất trình Thông báo phải ghi rõ: i Ngân hàng từ chối toán chiết khấu; ii Từng sai biệt mà ngân hàng từ chối toán chiết khấu; iii.Ngân hàng giữ chứng từ để chờ thị người xuất trình, - Ngân hàng phát hành giữ chứng từ nhận bỏ qua sai biệt từ người yêu cầu đồng ý chấp nhận sai biệt nhận thị khác từ người xuất trình trước đồng ý chấp nhận bỏ qua sai biệt, - Ngân hàng chuyển trả lại chứng từ; - Ngân hàng hành động theo thị nhận trước từ người xuất trình d Thơng báo u cầu mục (c) điều 16 phải thực phương tiện truyền thơng khơng thể phương tiện nhanh chóng khác khơng muộn ngày làm việc ngân hàng thứ tính từ ngày sau ngày xuất trình UCP 600 e Một ngân hàng định hành động theo định Một ngân hàng xác nhận, có, ngân hàng phát hành sau gởi thông báo yêu cầu mục (c), (iii), (a) (b) điều 16 gởi trả chứng từ cho người xuất trình vào thời gian f ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận không hành động phù hợp với quy định điều khỏan quyền khiếu nại xuất trình khơng phù hợp g Khi ngân hàng phát hành từ chối toán ngân hàng xác nhận từ chối toán chiết khấu gởi thông báo việc phù hợp với điều khoản này, ngân hàng có quyền địi lại tiền, kể tiền lãi, số tiền hoàn trả mà thực Điều 17: Các chứng từ gốc a Ít gốc chứng từ quy định Thư tín dụng phải xuất trình b Ngân hàng coi lại chứng từ gốc chứng từ nhìn bề có chữ ký dấu hiệu nhãn gốc thực người phát hành chứng từ, trừ chứng từ thân khơng phải chứng từ gốc c Trừ chứng từ quy định khác ngân hàng chấp nhận chứng từ chứng từ gốc, chứng từ: i Thể viết, đánh máy, đục lỗ đóng dấu tay người phát hành ; ii Thể giấy văn thư thức người phát hành chứng từ iii.Ghi rõ chứng từ gốc, trừ nói rõ khơng áp dụng chứng từ xuất trình d Nếu Thư tín dụng u cầu xuất trình chứng từ, xuất trình gốc phép e Nếu Thư tín dụng u cầu xuất trình chứng từ nhiều cách sử dụng từ (hai giống nhau) (gấp hai lần) (làm hai bản), xuất trình gốc số lại sao, trừ thân chứng từ quy định khác Điều18: Hóa đơn thương mại a.Hóa đơn thương mại: i.phải thể người thu hưởng phát hành (trừ trường hợp quy định Điều 38); ii.phải đứng tên người yêu cầu(trừ áp dụng Điều 38g); iii.phải ghi loại tiền Thư tín dụng; iv.khơng cần phải kí b.Một ngân hàng định hành động theo định, ngân hàng xác nhận, có, ngân hàng phát hành chấp nhận hóa đơn thương mại phát hành có số tiền vượt số tiền phép Thư tín dụng, định ràng buộc tất bên, miễn ngân hàng chưa tốn chiết khấu cho số tiền vượt số tiền cho phép Thư tín dụng c.Mơ tả hàng hóa, dịch vụ thực hóa đơn thương mại phải phù hợp với mơ tả hàng hóa Thư tín dụng Điều19: Chứng từ vận tải dùng cho hai phương thức vận tải khác Một chứng từ vận tải dùng cho hai phương thức vận tải khác (chứng từ vận tải đa phương thức liên hợp) dù gọi nào, phải: i.Chỉ rõ tên người chuyên chở kí bởi: * người chuyên chở đại lý định cho thay mặt người chuyên chở, * thuyền trưởng đại lý định thay mặt thuyền trưởng Các chữ kí người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý phải xác định chữ kí người chuyên chở, chữ kí thuyền trưởng đại lý UCP 600 Chữ kí đại lý phải rõ đại lý kí thay đại diện cho người chuyên chở kí thay đại diện cho thuyền trưởng ii Chỉ rõ hàng hóa gửi, nhận để chở xếp lên tầu nơi quy định Thư tín dụng, bằng: * in sẵn vận đơn, * đóng dấu ghi có ghi rõ ngày hàng hóa gửi đi, nhận để gửi xếp lên tầu Ngày phát hành chứng từ vận tải coi ngày gửi hàng, ngày nhận hàng để chở ngày xếp hàng lên tàu ngày giao hàng.Tuy nhiên, chứng từ vận tải thể cách đóng dấu cách ghi chú, có ghi ngày gửi hàng, ngày nhận hàng để chở ngày xếp hàng lên tầu ngày coi ngày giao hàng iii.Chỉ rõ nơi gửi hàng, nhận hàng để chở giao hàng nơi hàng đến nơi cuối quy định Thư tín dụng, khi: * chứng từ vận tải ghi nơi gửi hàng, nơi nhận hàng để chở nơi giao hàng nơi đến cuối khác, * chứng từ vận tải có ghi từ”dự định” từ tương tự có liên quan đến tàu, cảng xếp cảng dỡ hàng iv.Là chứng từ vận tải gốc hoặc, phát hành nhiều gốc trọn gốc ghi chứng từ vận tải v.Chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở dẫn chiếu đến nguồn khác chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở (chứng từ vận tải trắng lưng rút gọn) Nội dung điều kiện điều khoản chuyên chở không xem xét vi Không ghi phụ thuộc vào hợp đồng thuê tàu b Nhằm mục đích điều khoản này, chuyển tải có nghĩa dỡ hàng xuống từ phương tiện vận tải lại xếp hàng lên phương tiện vận tải khác (dù có phương thức vận tải) trình vận chuyển từ nơi gởi, nơi nhận hàng để chở nơi giao hàng đến nơi đến cuối ghi Thư tín dụng c.i Một chứng từ vận tải ghi hàng hóa chuyển tải miễn tồn hành trình vận chuyển sử dụng chứng từ vận tải ii Một chứng từ vận tải ghi chuyển tải diễn chấp nhận, Thư tín dụng khơng cho phép chuyển tải Điều 20: Vận đơn đường biển a Một vận đơn đường biển, dù gọi nào, phải: i rõ tên người chuyên chở ký bởi: * người chuyên chở đại lý định cho thay mặt người chuyên chở, * thuyền trưởng đại lý định cho thay mặt thuyền trưởng Các chữ ký người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý phải phân biệt chữ ký người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý Các chữ ký đại lý phải ghi rõ đại lý ký thay cho đại diện cho người chuyên chở thay cho đại diện cho thuyền trưởng ii Chỉ rõ hàng hóa xếp lên tàu định cảng giao hàng quy định Thư tín dụng, bằng: * in sẵn vận đơn, * ghi hàng xếp lên tàu, có ghi ngày xếp hàng lên tàu UCP 600 Ngày phát hành vận đơn coi ngày giao hàng, trừ vận đơn có ghi hàng xếp tàu có ghi ngày giao hàng, trường hợp này, ngày ghi ghi xếp hàng coi ngày giao hàng Nếu vận đơn có ghi “con tàu dự định” tương tự liên quan đến tên tàu, việc ghi hàng xếp lên tàu, ghi rõ ngày giao hàng tên tàu thực tế cần thiết iii Chỉ rõ chuyến hàng giao từ cảng xếp hàng tới cảng dỡ hàng quy định Thư tín dụng Nếu vận đơn không rõ cảng xếp hàng quy định Thư tín dụng cảng xếp hàng vận đơn có ghi từ “dự định” tương tự có liên quan đến cảng xếp hàng, việc ghi hàng xếp lên tàu có ghi cảng xếp hàng quy định Thư tín dụng, ngày giao hàng tên tàu cần thiết Điều quy định áp dụng việc xếp hàng lên tàu giao hàng lên tàu định ghi rõ từ in sẵn vận đơn iv Là vận đơn gốc phát hành gốc trọn gốc thể vận đơn v Chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở có dẫn chiếu nguồn khác chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở (Vận đơn rút gọn trắng lưng) Nội dung điều kiện điều khoản chuyên chở không xem xét b Không thể phụ thuộc vào hợp đồng thuê tàu Nhằm mục đích điều khỏan này, chuyển tải có nghĩa dỡ hàng xuống từ tàu lại xếp hàng lên tàu khác trình vận chuyển từ cảng xếp hàng tới cảng dỡ hàng quy định Thư tín dụng c.i Một vận đơn ghi hàng hóa chuyển tải miễn tồn hành trình vận chuyển sử dụng vận đơn ii Một vận đơn ghi việc chuyển tải xảy chấp nhận, Thư tín dụng cấm chuyển tải, hàng hóa giao container, xe móoc, xà lan tàu LASH ghi vận đơn d điều khoản vận đơn quy định người chuyên chở dành quyền chuyển tải không xem xét Điều 21: Giấy gửi hàng đường biển không chuyển nhượng (NNSWB) a Một giấy gửi hàng đường biển không chuyển nhượng, dù gọi nào, phải: i Ghi rõ tên người chuyên chở ký bởi: * người chuyên chở đại lý định cho thay mặt mgười chuyên chở, * thuyền trưởng đại lý định cho thay mặt thuyền trưởng Các chữ ký người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý phải phân biệt đâu chữ ký người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý Chữ ký đại lý phải ghi rõ đại lý ký thay mặt cho đại diện cho người chuyên chở thay mặt hay đại diện cho thuyền trưởng ii Chỉ rõ hàng hóa xếp lên tàu định cảng xếp hàng quy định Thư tín dụng, bằng: * in sẵn vận đơn, * ghi hàng xếp lên tàu có ghi ngày mà hàng xếp lên tàu Ngày phát hành NNSWB coi ngày giao hàng, trừ NNSWB có ghi hàng xếp lên tàu có ghi ngày giao hàng, trường hợp này, ngày ghi ghi hàng xếp lên tàu đựơc coi ngày giao hàng UCP 600 Nếu NNSWB có ghi “con tàu dự định” tương tự có liên quan đến tên tàu, việc ghi hàng xếp lên tàu kèm theo ngày giao hàng tên tàu thực tế cần thiết iii Thể việc giao hàng từ cảng xếp đến cảng dỡ hàng quy định Thư tín dụng Nếu NNSWB khơng thể cảng xếp hàng quy định Thư tín dụng cảng xếp hàng có ghi từ “dự định” tương tự liên quan đến cảng xếp hàng, việc ghi xếp hàng, nói rõ cảng xếp hàng cảng xếp quy định Thư tín dụng, ngày giao hàng tên tàu cần thiết Điều quy định áp dụng việc xếp hàng lên tàu giao hàng cho tàu định thể từ in sẵn NNSWB iv Là gốc phát hành nhiều gốc tồn gốc thể NNSWB v Chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở có dẫn chiếu đến nguồn khác chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở (NNSWB rút gọn trắng lưng) Nội dung điều kiện điều khoản chuyên chở không xem xét vi Không thể phụ thuộc vào hợp đồng thuê tàu b Nhằm mục đích điều khỏan này, chuyển tải có nghĩa dỡ hàng xuống từ tàu xếp hàng lên tàu khác hành trình vận chuyển từ cảng xếp hàng tới cảng dỡ hàng quy định Thư tín dụng c.i NNSWB ghi hàng hóa chuyển tải miễn tồn hành trình vận chuyển sử dụng NNSWB ii Một NNSWB ghi chuyển tải xảy chấp nhận, Thư tín dụng cấm chuyển tải, hàng hóa giao container, xe móoc xà lan tàu LASH thể NNSWB d Các điều khoản NNSWB quy định người chuyên chở dành quyền chuyển tải không xem xét đến Điều 22: Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu a Một vận đơn, dù gọi tên nào, có ghi phụ thuộc vào hợp đồng thuê tàu (vận đơn theo hợp đồng thuê tàu) phải: i ký bởi: * thuyền trưởng đại lý định cho thay mặt thuyền trưởng, * chủ tàu đại lý định cho thay mặt chủ tàu * người thuê tàu đại lý định cho thay mặt người thuê tàu Các chữ ký thuyền trưởng, chủ tàu, người thuê tàu đại lý phải phân biệt chữ ký thuyền trưởng, chủ tàu, người thuê tàu đại lý Chữ ký đại lý phải thể đại lý ký thay mặt cho đại diện cho thuyền trưởng, chủ tàu người cho thuê Một đại lý ký cho thay mặt cho chủ tàu người thuê tàu phải ghi tên chủ tàu người thuê tàu ii thể hàng hóa xếp lên tàu định cảng xếp hàng quy định Thư tín dụng, bằng: * in sẵn vận đơn, * ghi hàng xếp lên tàu có ghi ngày mà vào ngày hàng hóa xếp lên tàu Ngày phát hành vận đơn theo hợp đồng thuê tàu coi ngày giao hàng, trừ vận đơn theo hợp đồng thuê tàu có ghi hàng xếp lên tàu có ghi ngày giao hàng, trường hợp này, UCP 600 ngày ghi ghi hàng xếp lên tàu coi ngày giao hàng iii thể việc giao hàng từ cảng xếp hàng tới cảng dỡ hàng quy định Thư tín dụng Cảng dỡ hàng ghi loạt cảng khu vực địa lý quy định Thư tín dụng iv gốc vận đơn theo hợp đồng thuê tàu phát hành nhiều gốc trọn gốc thể vận đơn theo hợp đồng thuê tàu b Ngân hàng không kiểm tra hợp đồng thuê tàu, hợp đồng thuê tàu phải xuất trình theo u cầu Thư tín dụng Điều 23: Chứng từ vận tải hàng không a Một chứng từ vận tải hàng không, gọi tên nào, phải: i rõ tên người chuyên chở ký bởi: * người chuyên chở, * đại lý định cho thay mặt người chuyên chở Các chữ ký người chuyên chở đại lý phải phân biệt chữ ký người chuyên chở đại lý Chữ ký đại lý phải thể đại lý ký thay mặt cho đại diện cho người chuyên chở ii rõ hàng hóa nhận để chở iii.chỉ rõ ngày phát hành Ngày coi ngày giao hàng, trừ chứng từ vận tải hàng khơng có ghi cụ thể ngày giao hàng thực tế, trường hợp đó, ngày ghi ghi coi ngày giao hàng Bất thông tin khác chứng từ vận tải hàng khơng có liên quan đến ngày số chuyến bay không xem xét để xác định ngày giao hàng iv rõ sân bay khởi hành sân bay đến quy định Thư tín dụng v gốc dành cho người gửi hàng người giao hàng, cho dù Thư tín dụng quy định đầy đủ gốc vi chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở có dẫn chiếu đến nguồn khác chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở Nội dung điều kiện điều khoản chuyên chở khơng xem xét b Nhằm mục đích điều khỏan này, chuyển tải có nghĩa dỡ hàng xuống từ máy bay lại xếp hàng lên máy bay khác hành trình vận chuyển từ sân bay khởi hành tới sân bay đến quy định Thư tín dụng: c.i Chứng từ vận tải hàng khơng quy định hàng hóa chuyển tải, miễn tồn hành trình vận chuyển chứng từ vận tải hàng không ii Một chứng từ vận tải hàng khơng quy định chuyển tải xảy chấp nhận, Thư tín dụng khơng cho phép chuyển tải Điều 24: Chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt đường thủy nội địa a Chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt đường thủy nội địa, dù gọi tên nào, phải: i rõ tên người chuyên chở và: * ký người chuyên chở, đại lý định cho thay mặt người chuyên chở, * thể việc nhận hàng để chở chữ ký, đóng dấu ghi người chuyên chở đại lý định cho thay mặt người chuyên chở UCP 600 Các chữ ký, đóng dấu ghi nhận hàng hóa người chuyên chở đại lý phải xác định người chuyên chở đại lý Các chữ ký, đóng dấu ghi nhận hàng hóa đại lý phải rõ đại lý ký hành động thay cho đại diện cho người chuyên chở Nếu chứng từ vận tải đường sắt không rõ người chun chở, chữ ký, đóng dấu công ty đường sắt chấp nhận chứng việc chứng từ ký người chuyên chở ii ngày giao hàng ngày hàng hóa nhận để giao, gửi chuyên chở nơi quy định Thư tín dụng Trừ chứng từ vận tải có đóng dấu ghi ngày nhận hàng, có ghi ngày nhận hàng ngày giao hàng, không ngày phát hành chứng từ vận tải coi ngày giao hàng iii.chỉ nơi giao hàng nơi hàng đến quy định Thư tín dụng b.i Một chứng từ vận tải đường phải thể gốc dành cho người gửi hàng cho người giao hàng khơng có dấu hiệu dành cho ii Một chứng từ vận tải đường sắt có ghi “bản gốc thứ hai” chấp nhận gốc iii.Một chứng từ vận tải đường sắt đường thủy nội địa chấp nhận gốc, dù có ghi gốc hay khơng c Trong trường hợp chứng từ vận tải không ghi số gốc phát hành, số xuất trình coi đầy đủ d Nhằm mục đích điều khoản này, chuyển tải có nghĩa dỡ hàng xuống từ phương tiện vận chuyển xếp hàng lên phương tiện vận chuyển khác, phương thức vận tải, trình vận chuyển từ nơi xếp hàng, gửi hàng nhận chuyên chở đến nơi đến quy định Thư tín dụng e.i Một chứng từ vận tải đường sắt đường thủy nội địa ghi hàng hóa chuyển tải, miễn tồn hành trình vận chuyển sử dụng chứng từ vận tải ii Một chứng từ vận tải đường sắt đường thủy nội địa ghi chuyển tải xảy chấp nhận, Thư tín dụng khơng cho phép chuyển tải Điều 25: Biên lai chuyển phát, biên lai bưu điện giấy chứng nhận bưu phẩm a Một biên lai chuyển phát, dù gọi nào, làm chứng cho việc nhận hàng để chở, phải thể hiện: i tên công ty dịch vụ chuyển phát đóng dấu, ký cơng ty dịch vụ chuyển phát định nơi hàng hóa giao quy định Thư tín dụng ii ngày lấy hàng nhận hàng từ tương tự Ngày coi ngày giao hàng b Một yêu cầu chi phí chuyển phát trả trả trước thỏa mãn chứng từ vận tải công ty dịch vụ chuyển phát phát hành quy định chi phí chuyển phát bên người nhận chịu c Biên lai bưu điện giấy chứng nhận bưu phẩm, gọi tên nào, chứng nhận hàng để chở phải đóng dấu, ký tên ghi ngày nơi giao hàng quy định Thư tín dụng ngày coi ngày giao hàng Điều 26: “trên boong” “người gửi hàng xếp đếm” “người gửi hàng kê khai gồm có” chi phí phụ thêm vào cước phí a Chứng từ vận tải không quy định hàng hóa phải xếp lên boong Một điều khoản chứng từ vận tải quy định hàng hóa xếp boong chấp nhận UCP 600 b Chứng từ vận tải có điều khoản ghi “Người gửi hàng xếp đếm” “Người gửi hàng kê khai gồm có” chấp nhận c Một chứng từ vận tải cách đóng dấu cách khác, chi phí phụ thêm vào cước phí Điều 27: Chứng từ vận tải hoàn hảo Ngân hàng chấp nhận chứng từ vận tải hoàn hảo Chứng từ vận tải hoàn hảo chứng từ mà khơng có điều khoản ghi tun bố cách rõ ràng tình trạng khuyết tật hàng hóa bao bì Chữ hồn hảo” hồn hảo” không thiết phải xuất chứng từ vận tải, Thư tín dụng có u cầu chứng từ vận tải là” xếp hoàn hảo” Điều 28: Chứng từ bảo hiểm bảo hiểm a.Chứng từ bảo hiểm, chẳng hạn đơn bảo hiểm, giấy chứng nhận bảo hiểm, tờ khai theo hợp đồng bảo hiểm bao, phải thể công ty bảo hiểm, người bảo hiểm đại lý người ủy quyền họ ký phát hành Chữ ký đại lý người ủy quyền phải rõ đại lý người ủy quyền ký thay đại diện cho công ty bảo hiểm người bảo hiểm b.Nếu chứng từ bảo hiểm ghi rõ phát hành nhiều gốc, tất gốc phải xuất trình c.Phiếu bảo hiểm tạm thời không chấp nhận d.Đơn bảo hiểm chấp nhận thay cho chứng nhận bảo hiểm tờ khai theo hợp đồng bảo hiểm bao e.Ngày chứng từ bảo hiểm không muộn ngày giao hàng, trừ chứng từ bảo hiểm thể bảo hiểm có hiệu lực từ ngày khơng chậm ngày giao hàng f.i.Chứng từ bảo hiểm phải ghi rõ số tiền bảo hiểm loại tiền Thư tín dụng ii.Một yêu cầu Thư tín dụng mức bảo hiểm theo tỷ lệ phần trăm giá trị hàng hóa, trị giá hóa đơn tương tự coi số tiền bảo hiểm tối thiểu Nếu khơng có quy định Thư tín dụng mức bảo hiểm, số tiền bảo hiểm phải 110% giá CIF CIP hàng hóa Khi trị giá CIF CIP khơng thể xác định từ chứng từ, số tiền bảo hiểm phải tính tốn dựa sở số tiền toán chiết khấu tổng giá trị hàng hóa ghi hóa đơn, tùy theo số tiền lớn iii Chứng từ bảo hiểm phải ghi rõ rủi ro bảo hiểm từ nơi nhân hàng để chở để giao đến nơi dỡ hàng nơi hàng đến cuối quy định Thư tín dụng g Thư tín dụng phải quy định loại bảo hiểm yêu cầu rủi ro phụ bảo hiểm, có Một chứng từ bảo hiểm khơng đề cập đến rủi ro không bảo hiểm chấp nhận Thư tín dụng dùng từ không rõ ràng “rủi ro thông thường” “rủi ro tập quán” h Nếu Thư tín dụng yêu cầu bảo hiểm “mọi rủi ro” chứng từ bảo hiểm xuất trình có điều khoản ghi “mọi rủi ro”, dù có hay khơng tiêu đề “mọi rủi ro”, chứng từ bảo hiểm chấp nhận mà không cần phải xem số rủi ro có bị loại trừ hay khơng i Chứng từ bảo hiểm dẫn chiếu điều khoản loại trừ j Chứng từ bảo hiểm quy định việc bảo hiểm phụ thuộc vào mức miễn bồi thường (có trừ khơng trừ) UCP 600 Điều 29: Gia hạn ngày hết hiệu lực ngày cuối phải xuất trình a Nếu ngày hết hiệu lực Thư tín dụng ngày cuối phải xuất trình rơi vào ngày mà ngân hàng nhận xuất trình đóng cửa lý lý đề cập đến điều 36, ngày hết hiệu lực ngày cuối phải xuất trình, tùy trường hợp, gia hạn tới ngày làm việc ngân hàng b Nếu việc xuất trình thực vào ngày làm việc ngân hàng, ngân hàng định phải gửi cho ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận giải trình xuất trình chứng từ thực giới hạn thời gian kéo dài phù hợp với mục a điều 29 c Ngày muộn phải giao hàng không gia hạn hậu mục a điều 29 Điều 30: Dung sai số tiền, số lượng đơn giá a Các từ “khoảng” “ước chừng” sử dụng có liên quan đến số tiền Thư tín dụng số lượng đơn giá ghi Thư tín dụng hiểu cho phép dung sai 10% số tiền số lượng đơn chúng nói đến b Một dung sai khơng vượt 5% kém, số lượng hàng hóa phép, miễn Thư tín dụng khơng quy định số lượng tính số đơn vị bao kiện đơn vị tổng số tiền tốn khơng vượt qua số tiền Thư tín dụng c Ngay cấm giao hàng phần, dung sai khơng vượt 5% số tiền Thư tín dụng phép, miễn số lượng hàng hóa, quy định Thư tín dụng, giao đầy đủ đơn giá, quy định Thư tín dụng, khơng giảm mục b điều 30 không áp dụng Dung sai không áp dụng Thư tín dụng quy định dung sai cụ thể sử dụng cụm từ đề cập mục b điều 30 Điều 31: Giao hàng trả tiền phần a Giao hàng trả tiền phần phép b Việc xuất trình nhiều chứng từ vận tải thể việc giao hàng bắt đầu phương tiện vận tải chung hành trình, miễn có nơi đến, không coi giao hàng phần, chứng từ vận tải ghi ngày giao hàng khác cảng xếp hàng, nơi nhận hàng để chở nơi gửi hàng khác Nếu việc xuất trình gồm nhiều chứng từ vận tải, ngày giao hàng sau ghi chứng từ vận tải coi ngày giao hàng Việc xuất trình nhiều chứng từ vận tải thể giao hàng nhiều phương tiện vận tải phương thức vận tải coi giao hàng phần, phương tiện vận tải rời ngày để đến nơi đến c Việc xuất trình nhiều biên lai chuyển phát, biên lai bưu điện giấy chứng nhận bưu phẩm không coi giao hàng phần, biên lai chuyển phát, biên lai bưu điện giấy chứng nhận bưu phẩm đóng dấu ký hãng chuyển phát dịch vụ bưu điện nơi, ngày nơi đến Điều 32: Giao hàng trả tiền nhiều lần Nếu việc trả tiền giao hàng nhiều lần thời kỳ định quy định Thư tín dụng lần không trả tiền không giao hàng thời kỳ dành cho lần đó, Thư tín dụng khơng cịn có giá trị lần lần Điều 33: Giờ xuất trình Ngân hàng khơng có nghĩa vụ tiếp nhận việc xuất trình ngồi làm việc UCP 600 Điều 34: Miễn trách tính hợp lệ Chứng từ Ngân hàng chịu trách nhiệm hình thức, đầy đủ, tính chíng xác, tính chân thực, giả mạo hiệu lực pháp lý chứng từ điều kiện chung điều kiện cụ thể quy định chứng từ ghi thêm vào chứng từ đó; khơng cịu trách nhiệm mơ tả hàng hóa, số lượng, trọng lượng, chất lượng, điều kiện, bao gói, giao hàng, giá trị kiện hữu hàng hóa, dịch vụ nội dung khác mà chứng từ thể Ngân hàng không chịu trách nhiệm thiện chí hành vi thiếu sót, khả toán, thực nghĩa vụ địa vị người gửi hàng, người chuyên chở, người giao nhận, người nhận hàng người bảo hiểm hàng hóa người khác Điều 35: Miễn trách trao đổi thông tin dịch thuật Ngân hàng không chịu trách nhiệm hậu phát sinh từ chậm trễ, thất lạc, thiệt hại sai sót khác phát sinh trình truyền thư từ, điện tín, chuyển giao thư từ chứng từ điện tín, thư từ chứng từ chuyển gửi phù hợp với yêu cầu quy định Thư tín dụng, ngân hàng có sáng kiến việc lựa chọn dịch vụ chuyển giao Thư tín dụng khơng có hướng dẫn cụ thể Nếu ngân hàng định định việc xuất trình phù hợp chuyển chứng từ đến ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận, ngân hàng định tốn chiết khấu hay chưa, ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận phải tóan chiết khấu hồn lại tiền cho ngân hàng định, chứng từ bị trình chuyển giao ngân hàng định ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận ngân hàng xác nhận ngân hàng phát hành Ngân hàng không chịu trách nhiệm sai sót việc dịch giải thích thuật ngữ chun mơn chuyển ngun thuật ngữ mà khơng phải dịch chúng Điều 36: Bất khả kháng Ngân hàng không chịu trách nhiệm hậu phát sinh từ gián đoạn hoạt động kinh doanh thiên tai, bạo động, dân biến, dậy, chiến tranh, hành động khủng bố đình công bế xưởng nguyên nhân khác vượt ngồi kiểm sốt họ Khi bắt đầu hoạt động kinh doanh trở lại, ngân hàng khơng phải tóan chiết khấu cho Thư tín dụng hết hạn thời gian gián đọan kinh doanh ngân hàng Điều 37: Miễn trách hành động bên thị a Một ngân hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng khác để thực thị người u cầu, ngân hàng làm việc với chi phí rủi ro người yêu cầu b Ngân hàng phát hành ngân hàng thông báo không chịu trách nhiệm thị mà họ truyền đạt tới ngân hàng khác không thực hiện, họ chủ động tự lựa chọn ngân hàng c Một ngân hàng thị cho ngân hàng khác thực dịch vụ phải chịu trách nhiệm phí hoa hồng, lệ phí, chi phí thủ tục phí mà ngân hàng nhận thị chi liên quan tới thị Nếu Thư tín dụng quy định chi phí người thụ hưởng chịu chi phí khơng thể thu khấu trừ vào số tiền thu được, ngân hàng phát hành phải có nghĩa vụ tốn chi phí Thư tín dụng sửa đổi khơng quy định việc thông báo cho người thụ hưởng thực có điều kiện, phụ thuộc vào việc ngân hàng thông báo ngân hàng thơng báo thứ hai nhận chi phí người thụ hưởng UCP 600 d Người yêu cầu bị ràng buộc vào có trách nhiệm bồi thường cho ngân hàng nghĩa vụ trách nhiệm quy định luật tập quán nước ngồi Điều 38: Thư tín dụng chuyển nhượng a Ngân hàng khơng có nghĩa vụ chuyển nhượng Thư tín dụng, trừ ngân hàng đồng ý cách rõ ràng mức độ cách chuyển nhượng b Nhằm mục đích điều khoản này: Thư tín dụng chuyển nhượng Thư tín dụng có quy định rõ ràng “có thể chuyển nhượng” có giá trị tốn tồn hay phần cho người thụ hưởng khác (“người thụ hưởng thứ hai”) theo yêu cầu người thụ hưởng (“thứ nhất”) Ngân hàng chuyển nhượng ngân hàng định để tiến hành chuyển nhượng Thư tín dụng hoặc, trường hợp Thư tín dụng có giá trị tốn với ngân hàng nào, ngân hàng ngân hàng phát hành ủy quyền chuyển nhượng thực chuyển nhượng Thư tín dụng Ngân hàng phát hành ngân hàng chuyển nhượng Thư tín dụng chuyển nhượng Thư tín dụng có giá trị tốn thực ngân hàng chuyển nhượng cho người thụ hưởng thứ hai c Trừ có thỏa thuận khác vào lúc chuyển nhượng, tất chi phí (như hoa hồng, lệ phí, thủ tục phí chi phí) xảy liên quan đến việc chuyển nhượng người thụ hưởng thứ toán d Một Thư tín dụng chuyển nhượng phần cho nhiều người thụ hưởng thứ hai, miễn Thư tín dụng cho phép trả tiền giao hàng phần Một Thư tín dụng chuyển nhượng khơng thể chuyển nhượng theo yêu cầu người thụ hưởng thứ hai cho người thụ hưởng Người thụ hưởng thứ không coi người thụ hưởng e Mọi yêu cầu chuyển nhượng phải ghi rõ cần thiết điều kiện sửa đổi để thơng báo cho người thụ hưởng thứ hai Thư tín dụng chuyển nhượng phải quy định rõ điều kiện f Nếu Thư tín dụng chuyển nhựơng cho nhiều người thụ hưởng thứ hai, việc từ chối sửa đổi hay nhiều người thụ hưởng thứ hai không làm giá trị chấp nhận người thụ hưởng thứ hai khác, Thư tín dụng chuyển nhượng sửa đổi cách thông thường Đối với người thụ hưởng thứ hai từ chối sửa đổi, Thư tín dụng chuyển nhượng giữ ngun, khơng sửa đổi g Thư tín dụng chuyển nhượng phải phản ánh xác điều kiện điều khoản Thư tín dụng, bao gồm xác nhận, có, trừ: - Số tiền Thư tín dụng - đơn giá nêu Thư tín dụng - ngày hết hạn hiệu lực - thời hạn xuất trình chứng từ, - ngày giao hàng chậm thời hạn giao hàng, - tất loại trừ nêu giảm bớt Tỷ lệ phải bảo hiểm tăng tới mức số tiền bảo hiểm quy định Thư tín dụng điều khoản Tên người thụ hưởng thứ thay tên người yêu cầu Thư tín dụng Nếu Thư tín dụng đặc biệt đòi hỏi tên người yêu cầu phải thể chứng từ, trừ hóa đơn, u cầu phải phản ánh Thư tín dụng chuyển nhượng UCP 600 h Người thụ hưởng thứ có quyền thay hóa đơn hối phiếu mình, có, hóa đơn hối phiếu người thụ hưởng thứ hai số tiền không vượt số tiền quy định Thư tín dụng, thay chứng từ thế, người thụ hưởng thứ địi tiền theo Thư tín dụng số tiền chêch lệch, có, hóa đơn với hóa đơn người thụ hưởng thứ hai i Nếu người thụ hưởng thứ phải xuất trình hóa đơn hối phiếu mình, có, khơng thực có yêu cầu đầu tiên, hóa đơn xuất trình nguời thụ hưởng thứ có khác biệt mà xuất trình người thụ hưởng thứ hai khơng có người thụ hưởng thứ không sửa chữa chúng lần yêu cầu đầu tiên, ngân hàng chuyển nhượng có quyền xuất trình chứng từ nhận từ người thụ hưởng thứ hai cho ngân hàng phát hành mà không chịu trách nhiệm thêm người thụ hưởng thứ j Người thụ hưởng thứ nhất, yêu cầu chuyển nhượng mình, quy định việc toán chiết khấu phải thực cho người thụ hưởng thứ hai nơi mà Thư tín dụng chuyển nhượng, bao gồm ngày Thư tín dụng hết hiệu lực Điều không làm phương hại đến quyền người thụ hưởng thứ theo quy định mục h điều 38 k Việc xuất trình chứng từ thay mặt người thụ hưởng thứ hai phải thực tới ngân hàng chuyển nhượng Điều 39: Chuyển nhượng số tiền thu Việc Thư tín dụng khơng ghi chuyển nhượng được, khơng ảnh hưởng tới quyền người thụ hưởng chuyển nhượng khoản tiền mà có quyền hưởng theo Thư tín dụng, phù hợp với quy định luật pháp hành Điều khoản liên quan đến việc chuyển nhượng khoản tiền không liên quan đến việc chuyển nhượng thực theo Thư tín dụng ... Ký công cụ chuyển nhượng không thẩm quyền giả mạo chữ ký công cụ chuyển nhượng Chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng biết công cụ chuyển nhượng hạn toán bị từ chối chấp nhận, bị từ chối toán thông... việc áp dụng Luật công cụ chuyển nhượng khác Điều Áp dụng điều ước quốc tế tập quán thương mại quốc tế quan hệ cơng cụ chuyển nhượng có yếu tố nước Trong trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hoà xã... tiền nơi toán, số tiền toán phải trả tiền quốc gia theo trị giá vào ngày hối phiếu đến hạn Nếu người mắc nợ không thực được, người cầm phiếu tuỳ ý yêu cầu số tiền hối phiếu toán tiền quốc gia