Tổng quan về thanh toán quốc tế

Tài liệu này dành cho sinh viên, giảng viên viên khối ngành tài chính ngân hàng tham khảo và học tập để có những bài học bổ ích hơn, bổ trợ cho việc tìm kiếm tài liệu, giáo án, giáo trình, bài giảng các môn học khối ngành tài chính ngân hàng

TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ CHƯƠNG 1 Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn C s hình thành TTQT • Cơ sở hình thành hoạt động TTQT: hoạt động ngoại thương. • Mục đích chính của hoạt động TTQT: hỗ trợ và phục vụ cho hoạt động xuất nhập khẩu giữa các nước diễn ra một cách trôi chảy và hiệu quả. • Nói đến hoạt động TTQT là nói đến hoạt động TTQT của ngân hàng thương mại Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn Khái nim thanh toán quc t • Thanh toán quốc tế là việc thực hiện các nghĩa vụ chi trả và quyền hưởng lợi về tiền tệ phát sinh trên cơ sở các hot đng kinh t và phi kinh t giữa các tổ chức, cá nhân nước này với tổ chức, cá nhân nước khác, hay giữa một quốc gia với tổ chức quốc tế, thông qua quan hệ giữa các ngân hàng của các nước liên quan. Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn • Thanh toán phi mậu dịch: việc thực hiện thanh toán cho các hoạt động không mang tính thương mại, như chi trả chi phí của các cơ quan ngoại giao ở nước ngoài; các nguồn tiền, quà biếu, trợ cấp của cá nhân ở nước ngoài cho cá nhân ở trong nước; của tổ chức từ thiện nước ngoài cho tổ chức, đòan thể trong nước • Thanh toán mậu dịch: việc thực hiện thanh toán trên cơ sở hàng hóa xuất nhập khẩu và cung ứng các dịch vụ thương mại cho nước ngoài theo giá cả thị trường quốc tế. Cơ sở để các bên tiến hành mua bán và thanh toán cho nhau là hp đng ngai thng. Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn Hợp đồng ngoại thương • Hàng hóa mua bán đ c di chuy  n ra kh  i biên gi  i qu  c gia (ngo ạ i tr ừ hàng hóa mua bán gi ữ a doanh nghi ệ p trong khu ch ế xu ấ t và doanh nghi ệ p ngoài khu ch ế xu ấ t) • Đ ng ti  n thanh toán: đồ ng ti ề n n ướ c ng ườ i mua, ngườ i bán hay đồ ng ti ề n n ướ c th ứ ba => r ủ i ro t ỷ giá • Các bên mua bán có tr  s  kinh doanh  các n  c khác nhau (tr ừ h ợ p đồ ng gi ữ a các bên trong và ngoài khu ch ế xu ấ t) Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn Hợp đồng ngoại thương SALES CONTRACT No: Date: Between: And: The Buyer agrees to buy and the Seller agrees to sell; and the following terms and conditions are agreed: Article 1: Commodity Article 2: Contract Prices Article 3: Delivery Terms Article 4: Payment Terms Article 5: Documents Article 6: Packing Article 7: Shipping Marks Article 8: Claim Article 9: Arbitration ………… Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn Điu kin thanh toán – Đ i ề u ki ệ n v ề ti ề n t ệ : • đng tin tính giá • đng tin thanh toán • t giá quy đi – Đ i ề u ki ệ n v ề đị a đ i ể m thanh toán: • Ti nc ngi bán • Ti nc ngi mua • Nc th ba (phát hành đng tin thanh toán) – Đ i ề u ki ệ n v ề th ờ i h ạ n thanh toán: • tr trc • tr ngay • tr sau – Đ i ề u ki ệ n v ề phương thứ c thanh toán: • ng trc, Ghi s, Chuyn tin • Nh thu • Tín dng chng t – Đ i ề u ki ệ n v ề b ộ ch ứ ng t ừ thanh toán Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn Điu kin giao hàng • Th ờ i gian giao hàng – Mt ngày c th – Ko chm quá mt ngày nht đnh – Trong mt khong thi gian nht đnh • Đị a đ i ể m giao hàng – Xác đnh theo tng điu kin c s giao hàng (Incoterms 2000) – Quy đnh rõ: cng bc hàng, cng d hàng,… • Thông báo giao hàng – Thông báo trc khi giao hàng, sau khi giao hàng – Thi hn, phng tin, ni dung thông báo • Các quy đị nh khác – Giao hàng tng phn – Chuyn ti – Vn đn ca ngi th 3 Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn Điu kin bo him • Công ty bảo hiểm • Điều kiện bảo hiểm – Đ i  u ki  n b  o hi  m chính: đi u ki  n A, B , C – Đ i  u ki  n b  o hi  m ph  : đ v  , tr  m c  p, ko giao hàng,… – Đ i  u ki  n b  o hi  m b  sung: chi  n tranh, đ ình công, dân bi  n,… • Số tiền bảo hiểm: thông thường là 110% giá CIF, CIP của hàng hóa hay giá trị hóa đơn • Phí bảo hiểm Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn Vai trò của thanh toán quốc tế • Bôi tr ơ n và thúc đẩ y ho ạ t độ ng xu ấ t nh ậ p kh ẩ u c ủ a n ề n kinh t ế nh ư m ộ t t ổ ng th ể • Thúc đẩ y ho ạ t độ ng đầ u t ư n ướ c ngoài tr ự c ti ế p và gián ti ế p • Thúc đẩ y và m ở r ộ ng các ho ạ t độ ng d ị ch v ụ như du lị ch, h ợ p tác qu ố c t ế • T ă ng c ườ ng thu hút ki ề u h ố i và các ngu ồ n l ự c tài chính khác • Thúc đẩ y th ị trườ ng tài chính qu ố c gia h ộ i nh ậ p qu ố c t ế Ngân hàng Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn [...]... CHIPS (The Clearing House Interbank Payment System): h th ng thanh tốn bù tr liên ngân hàng t i M -USD • CHAPS (Clearing House Automated Payments System): h th ng thanh tốn bù tr t ng t i Anh-GBP • ECHO (Exchange Clearing House Organization): trung tâm thanh tốn bù tr tồn c u • BOJNET: trung tâm thanh tốn bù tr JPY t i Tokyo (c a NHTW Nh t) • TBF: thanh tốn các giao d ch b ng EUR (c a NHTW Pháp) Sưu t m... www.daihoc.com.vn ng TTQT Hệ thống văn bản pháp lý điều chỉnh hoạt động TTQT UCP: Quy tắc và thực hành thống nhất về Tín dụng chứng từ (UCP 500, UCP 600) URC: quy tắc thống nhất về nhờ thu (URC 522) ULB: luật thống nhất về Hối phiếu (1930) ULC: Luật Sec thống nhất (1931) URR: quy tắc thống nhất về hoàn trả liên hàng (URR 525) Sưu t m b i: www.daihoc.com.vn i u ki n th

ng m i qu c t • Incoterms do phòng... www.daihoc.com.vn Chương 2 CÁC PH

NG TI N THANH TỐN QU C T Sưu t m b i: www.daihoc.com.vn KHÁI NI M Phương ti n thanh tốn (payment instrument) là cơng c ư c s d ng trong vi c chi tr ti n l n cho nhau Các phương ti n thanh tốn ang ư c s d ng: Ti n m t (s d ng ch y u trong thanh tốn n i a) H i phi u (s d ng ph bi n trong thanh tốn ngo i thư
ng) Kỳ phi u Sec Th ngân hàng Sưu t m b i: www.daihoc.com.vn H I PHI U THƯƠNG... v ch y u: thanh tốn, ch ng khốn, ngân qu , thương m i, h th ng • L i ích: ho t ng thanh tốn bù tr qu c t di n ra t ng hơn, ít r i ro hơn, chi phí th p hơn và chu n hóa hơn v ngơn ng , v ti n trình th c hi n nghi p v ,… => gi m chi phí giao d ch, nâng cao tính c nh tranh c a các
n v thành viên trong lĩnh v c kinh doanh ti n t qu c t Sưu t m b i: www.daihoc.com.vn Chương 2 CÁC PH

NG TI N THANH TỐN... CFR New Port HCMC d CFR Kobe Port Sưu t m b i: www.daihoc.com.vn Ngân hàng i lý • Thanh tóan qu c t ư c th c hi n ch y u b ng chuy n kho n qua ngân hàng, bù tr l n nhau trên các tài kh an m t i các ngân hàng • Thi t l p quan h ngân hàng i lý trên cơ s m t th a ư c ngân hàng, g m các n i dung ch y u: – Các m u ch ký có liên quan, khóa mã Telex, Swift (n u có) – Các i u ki n kinh doanh t ng qt: các nghi... ngân hàng Sưu t m b i: www.daihoc.com.vn Nghi p v ngân hàng i lý cơ b n • Thanh tốn bù tr (Clearing services) • Tài tr ngo i thương (Trade Finance) • Cho vay h p v n (Syndicated Loans) • Các d ch v v v n và ngu n v n (Treasury Services) • D ch v tư v n (Advisory Services) Sưu t m b i: www.daihoc.com.vn Sưu t m b i: www.daihoc.com.vn Quan h tài kho n • Tài kho n NOSTRO: tài kho n “c a chúng tơi” m t i ngân... 1976, 1980, 1990 và 2000 • Các bên tham gia có quy n ch n b t kỳ Incoterms nào, và ph i d n chi u rõ ràng Incoterms mà các bên s d ng • Incoterms ch c p n m t s nghĩa v có liên quan n giao nh n, v n t i, b o hi m, th t c thơng quan, … nên khơng th thay th h p ng ngo i thương Sưu t m b i: www.daihoc.com.vn K t c u Incoterms 2000 Nghĩa v ng
i bán Nghĩa v ng
i mua A1 Cung c p hàng phù h p v i h p ng B1.. .Thanh tốn qu c t - ho t ng sinh l i c a NHTM • Ngân hàng thu phí t ho t – Doanh thu t ho t – L i nhu n t ho t ng thanh tốn qu c t ng TTQT ng TTQT • Ho t ng TTQT là nghi p v căn b n, làm ti n cho các nghi p v khác phát tri n (kinh doanh ngo i t , tài tr xu t... t , m b o cho các h i phi u ư c xác nh n, t l ký qu , phí thanh tốn,…) Sưu t m b i: www.daihoc.com.vn c i m c a nghi p v Ngân hàng i lý • Khách hàng c a NH L là các NH thương m i ho c các nh ch tài chính trung gian • Nghi p v NH L ư c xem là m t trong các giao d ch bán bn c a các NHTM • Nghi p v NH L h tr cho các nghi p v kinh doanh khác như thanh tốn, tín d ng, u tư, b o lãnh,… • Nghi p v NH L là m... làm a i m chuy n giao r i ro) thì nên thay i u ki n FOB b ng FCA, i u ki n CFR b ng CPT, i u ki n CIF b ng CIP vì i v i ng
i X.kh u • S m chuy n giao r i ro v hàng hóa •S ml y ư cv n ơn l p b ch ng t thanh tốn • Khơng ph i ch u thêm các chi phí sau khi hàng hóa ã giao cho ngư i chun ch i v i ng
i nh p kh u • V ngun t c, cơng ty b o hi m có trách nhi m b o hi m hàng hóa t khi chuy n giao Container . giữa một quốc gia với tổ chức quốc tế, thông qua quan hệ giữa các ngân hàng của các nước liên quan. Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn • Thanh toán phi mậu dịch: việc thực hiện thanh toán cho. t ế Ngân hàng Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn Thanh toán quốc tế - hoạt động sinh lời của NHTM • Ngân hàng thu phí từ hoạt động thanh toán quốc tế – Doanh thu t ừ ho ạ t độ ng TTQT – L ợ i nhu ậ n. TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ CHƯƠNG 1 Sưu tầm bởi: www.daihoc.com.vn C s hình thành TTQT • Cơ sở hình