Đáp Án trắc nghiệm luật ngân hàng el25 03 tín chỉ soạn ngày 07 02 2025 thi trắc nghiệm

ĐÁP ÁN TRẮC NGHIỆM LUẬT NGÂN HÀNG - EL25 - 03 TÍN CHỈ - SOẠN NGÀY 07.02.2025 - THI TRẮC NGHIỆM Ghi chú (Đ) là đáp án

ĐÁP ÁN TRẮC NGHIỆM LUẬT NGÂN HÀNG - EL25 - 03 TÍN CHỈ - SOẠN NGÀY 07.02.2025 - THI TRẮC NGHIỆM

Ghi chú (Đ) là đáp án

Câu 1

Bản chất của hoạt động nhận tiền gửi là gì?

a Người gửi tiền thực hiện quan hệ gửi giữ tiền tại tổ chức tín dụng

b Người gửi tiền mua cổ phần và trở thành cổ đông của tổ chức tín dụng

c Người gửi tiền cho tổ chức tín dụng vay tiền và phải hoàn trả cả gốc và lãi trong khoảng thời gian nhất định (Đ)

d Người gửi tiền góp vốn tại tổ chức tín dụng

Chủ thể nào sau đây KHÔNG nằm trong hệ thống ngân hàng ở nước ta hiện nay?

a Công ty cổ phần bánh kẹo Hải Hà (Đ)

b Tổ chức tài chính vi mô Tình Thương M7

Chủ thể nào sau đây KHÔNG thể là bên vay trong hợp đồng tín dụng?

a Cá nhân trên 18 tuổi

a Chứng khoán phái sinh (Đ)

Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần bao gồm:

a Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) (Đ)

b Đại hội đồng cổ đông, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc)

c Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, tổng giám đốc (giám đốc)

d Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc)

Câu 16

Cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng tiến hành thanh tra với đối tượng nào sau đây?

a Tòa án nhân dân các cấp

b Công dân nước ngoài cư trú ở Việt Nam

c Ủy ban nhân dân các cấp

B Tạm ứng cho ngân sách nhà nước

b Ngân hàng nhà nước Việt Nam

c Tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ ngoại hối (Đ)

d Kho bạc nhà nước

Câu 19

Công ty An Toàn đang có dự án đầu tư xây dựng cơ sở sản xuất mới, dự án đầu tư này được đánh giá khả thi và hiệu quả, tổng vốn đầu tư cho dự án khoảng 900 tỷ đồng Theo ước tính, nguồn vốn tự có của công ty để đầu tư cho dự án tối đa là 300 tỷ đồng, Công ty dự kiến sẽ vay vốn ở ngân hàng thương mại B nơi công ty có quan hệ giao dịch là 700 tỷ đồng Tuy nhiên, khi đề nghị vay vốn thì ngân hàng B trả lời rằng công ty An Toàn không thể vay được 700 tỷ đồng vì vốn tự có của ngân hàng thương mại B chỉ có

là 3000 tỷ Hỏi: Theo bạn, cách thức nào sau đây sẽ giúp công ty An toàn có thể vay được đủ vốn để kinh doanh?

a Đề nghị ngân hàng B thực hiện cho vay hợp vốn (Đ)

b Tăng tỉ lệ dự trữ bắt buộc của ngân hàng B tại ngân hàng nhà nước

c Tăng giá trị tài sản bảo đảm cho khoản vay

1%/ tháng, tài sản bảo đảm cho khoản vay trên trị giá là 650 triệu đồng Mọi thủ tục, hồ sơ tín dụng thực hiện theo đúng các quy định của pháp luật Đến hạn trả nợ do công ty H chưa có đủ tiền để trả nợ ngân hàng, công ty làm đơn đề nghị ngân hàng cơ cấu lại khoản nợ Trong trường hợp này, ngân hàng có thể áp dụng biện pháp cơ cấu lại khoản nợ nào?

cả hai bên?

a Thực hiện nghiệp vụ cho thuê tài chính

b Thực hiện thanh toán bằng tín dụng chứng từ

c Thực hiện nghiệp vụ cho vay

d Thực hiện nghiệp vụ bao thanh toán (Đ)

nợ vay chưa trả ngân hàng này là 50 tỷ.

a 200 tỷ đồng

b 250 tỷ đồng (Đ)

c 400 tỷ đồng

d 300 tỷ đồng

Câu 23

Công ty tài chính khác với ngân hàng thương mại ở hoạt động nào sau đây?

a Không được nhận tiền gửi của tổ chức

b Không được cung ứng dịch vụ thanh toán (Đ)

c Không được cấp tín dụng cho tổ chức

d Không được cấp tín dụng cho cá nhân

Câu 24

Công ty Thanh Bình và công ty Hoa Mai ký kết 1 hợp đồng mua bán hàng hoá trị giá 1 tỷ đồng Tuy nhiên, công ty Hoa Mai không có khả năng trả tiền ngay nên đề nghị công ty Thanh Bình cho thanh toán sau 3 tháng, kể

từ khi nhận được hàng hoá Công ty Thanh Bình đồng ý đồng thời yêu cầu ngân hàng Agribank thực hiện bao thanh toán đối với khoản nợ này Hỏi, theo quy định của pháp luật, ngân hàng Agribank sẽ được bao thanh toán đối với những khoản phải thu, phải trả nào sau đây?

a Đã được bao thanh toán hoặc đã được sử dụng để đảm bảo cho nghĩa vụ nợ khác

b Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ có thời hạn thanh toán còn lại ngắn hơn 180 ngày kể từ ngày nhận được đề nghị bao thanh toán (Đ)

c Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ có thời hạn thanhtoán còn lại dài hơn 180 ngày kể từ ngày nhận được đề nghị bao thanh toán

d Khoản nợ đã quá hạn thanh toán theo hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứngdịch vụ

Câu 25

Công ty Thanh Mai đang có nhu cầu về vốn để đầu tư mua thêm dây

chuyền sản xuất phục vụ hoạt động kinh doanh Công ty muốn lựa chọn hình thức cho thuê tài chính Hỏi, theo bạn, công ty Thanh Mai có thể đề nghị giao kết hợp đồng cho thuê tài chính tại tổ chức nào sau đây?

a Công ty tài chính FE Credit (Đ)

b Ngân hàng nhà nước

c Ngân hàng Vietcombank

d Quỹ tín dụng nhân dân Hoàng Mai

Câu 26

Công ty X trong năm có sản xuất và tiêu thụ được 30 triệu bao thuốc lá, trong đó có bán cho Công ty H 10 triệu bao thuốc lá để công ty này xuất khẩu ra nước ngoài theo hợp đồng đã ký Do chưa có đủ tiền thanh toán, Công ty H lập hối phiếu nhận nợ với số tiền 300 triệu đồng, thời hạn thanh toán 6 tháng kể từ ngày ký hối phiếu và gửi cho Công ty X 1 tháng sau, công ty X cũng gặp khó khăn vì thiếu vốn kinh doanh Công ty X có thể xử

lý hối phiếu nhận nợ của công ty H thế nào để đáp ứng nhu cầu vốn của mình?

a Công ty X mang hối phiếu nhận nợ ra ngân hàng thương mại đề nghị thực hiện nghiệp vụ chiết khấu giấy tờ có giá (Đ)

b Công ty X đề nghị ngân hàng nhà nước thực hiện nghiệp vụ cầm cố giấy tờ

có giá

c Công ty X đòi nợ trực tiếp từ công ty H

d Công ty X mang hối phiếu nhận nợ ra ngân hàng thương mại đề nghị thực hiện nghiệp vụ cho thuê tài chính

a Bảo lãnh

b Cầm cố tài sản

c Ký quỹ

d Thế chấp tài sản (Đ)

Câu 29

Đơn vị thanh toán (người bị ký phát) có quyền từ chối thanh toán khi

người thụ hưởng xuất trình séc trong trường hợp nào sau đây?

a Tờ séc đảm bảo tính liên tục trong chữ ký chuyển nhượng

b Tài khoản tiền gửi thanh toán không đủ tiền để thanh toán tờ séc (Đ)

c Tờ séc còn trong thời hạn xuất trình để thanh toán

d Tờ séc được lập trên mẫu séc trắng do mình cung ứng và được điền đầy đủ các yếu tố theo quy định

Gửi tiền tiết kiệm bằng ngoại tệ áp dụng với đối tượng nào sau đây?

a Doanh nghiệp nước ngoài

b Công dân Việt Nam là người cư trú (Đ)

c Người nước ngoài

d Công dân Việt Nam là người không cư trú

c Thời hạn của hợp đồng luôn là trung hạn và dài hạn (Đ)

d Vì mục tiêu lợi nhuận

Câu 35

Hình thức của hợp đồng bao thanh toán?

a Thoả thuận bằng lời nói

a Bao thanh toán hợp vốn

b Bao thanh toán theo hạn mức

c Bao thanh toán từng lần (Đ)

d Bao thanh toán liên kết

Câu 40

Một trong những nhiệm vụ quan trọng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam với chức năng của ngân hàng trung ương là?

a Đảm bảo ổn định ngân sách nhà nước

b In, đúc, bảo quản và phát hành tiền (Đ)

c Cung cấp vốn cho các tổ chức, cá nhân có nhu cầu

d Phát triển kinh tế

Câu 41

Mục tiêu của chính sách tiền tệ quốc gia là:

a Cung cấp tiền cho tổ chức tín dụng thực hiện hoạt động ngân hàng

b Ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát (Đ)

c Kinh doanh tiền tệ có hiệu quả

d Thực hiện dịch vụ ngoại hối

a Cổ đông phải là Chủ tịch Hội đồng quản trị

b Cổ đông sở hữu trực tiếp 3% vốn cổ phần có quyền biểu quyết

c Cổ đông sở hữu 5% vốn cổ phần phổ thông

d Cổ đông sở hữu trực tiếp, gián tiếp từ 5% vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên (Đ)

a Ban hành văn bản quy phạm pháp luật

b Phát hành tiền tệ (Đ)

c Quản lý nhà nước

d Thực hiện hoạt động ngân hàng

Câu 46

Ngân hàng nhà nước thực hiện cấp tín dụng cho đối tượng nào sau đây?

a Các doanh nghiệp có vốn trên 10 tỷ

b Học sinh, sinh viên có hoàn cảnh khó khăn

a Bán các giấy tờ có giá đối với các tổ chức tín dụng

b Mua các giấy tờ có giá đối với tổ chức tín dụng

c Thực hiện các giao dịch với các chủ thể có nhu cầu tín dụng

d Mua, bán giấy tờ có giá đối với tổ chức tín dụng (Đ)

Câu 48

Ngân hàng nhà nước thực hiện việc cấp tín dụng cho tổ chức nào sau đây?

a Các doanh nghiệp vừa, nhỏ và siêu nhỏ

b Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn (Đ)

c Tất cả các tổ chức, cá nhân có nhu cầu về vốn

d Các hộ gia đình có thu nhập thấp

Câu 49

Ngân hàng nhà nước Việt Nam bảo lãnh cho các tổ chức tín dụng trường hợp nào sau đây?

a Khi tổ chức tín dụng nhận tiền gửi của khách hàng

b Khi tổ chức tín dụng thành lập chi nhánh, phòng giao dịch mới

c Khi tổ chức tín dụng phát hành cổ phần lần đầu ra công chúng

d Khi tổ chức tín dụng vay vốn nước ngoài theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ (Đ)

a Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn trung hạn

b Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn dài hạn

c Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn ngắn hạn

d Khi tổ chức tín dụng lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe doạ sự ổn định của hệ thống các tổ chức tín dụng (Đ)

Câu 52

Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam Agribank thuộc loại hình tổ chức tín dụng nào?

a Công ty tài chính

b Ngân hàng thương mại nhà nước (Đ)

c Ngân hàng thương mại cổ phần

a Con của thành viên của Hội đồng quản trị ngân hàng đó (Đ)

b Anh rể của thành viên Hội đồng quản trị của ngân hàng đó

c Con của Kế toán trưởng của một quỹ tín dụng nhân dân

d Vợ của tổng giám đốc của một công ty tài chính

b Cho các tổ chức, cá nhân vay tiền

c Cho thuê tài chính (Đ)

Người cư trú là công dân Việt Nam KHÔNG được chuyển, mang ngoại tệ

ra nước ngoài cho mục đích nào sau đây?

a Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài

b Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài

c Mua nhà ở nước ngoài (Đ)

d Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài

c Ngân hàng Trung ương của nước Việt Nam

d Quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng

từ chối thanh toán Trong trường hợp này, ông Nguyễn Văn A sẽ thực hiện quyền truy đòi số tiền của mình như thế nào?

a Ông A tiến hành khởi kiện ngân hàng được chỉ định thanh toán ra Toà án nhân dân có thẩm quyền

b Ông A không có quyền truy đòi

c Ông A phải thông báo bằng văn bản cho ông B về việc ngân hàng được chỉ định từ chối thanh toán trong thời hạn 4 ngày làm việc kể từ ngày bị từ chối (Đ)

d Ông A yêu cầu ngân hàng thanh toán và ghi khoản thanh toán này là khoản

nợ của ông B

Câu 63

Ông Nguyễn Văn Bình là giám đốc ngân hàng thương mại Bình An Theo quy định của pháp luật, ông Bình có thể được đồng thời bổ nhiệm chức vụ nào sau đây?

a Thành viên Ban kiểm soát

a Dưới 1 năm

b Trên 03 năm

c Trên 05 năm (Đ)

d Từ 01 đến 02 năm

Câu 65

Ông Nguyễn Văn Thanh có 100 triệu đồng và có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm

có kỳ hạn 13 tháng tại ngân hàng Vietinbank Khi nhận tiền gửi của ông Thanh, Vietinbank bắt buộc phải thực hiện nghĩa vụ nào sau đây?

a Đảm bảo thanh toán đủ gốc và lãi tiền gửi khi khách hàng yêu cầu rút tiền trước thời hạn đã cam kết

b Gửi báo cáo tài chính 3 tháng gần nhất của ngân hàng cho khách hàng

c Thông báo công khai lãi suất tiền gửi, phí dịch vụ (Đ)

d Thực hiện việc nhận tiền gửi tiết kiệm tại nhà khách hàng với khoản tiền gửi trên 100 triệu đồng

Câu 66

Ông Tuấn có 150 triệu tiền lương lưu, ông có nhu cầu gửi tiết kiệm tại ngân hàng Hỏi, ông phải đến địa điểm nào để làm thủ tục gửi tiền tiết kiệm?

a Do các bên tự thỏa thuận (Đ)

b Có thể gọi nhân viên ngân hàng đến làm thủ tục tại nhà

c Đến chi nhánh ngân hàng nhà nước tỉnh nơi ông cư trú

d Địa điểm giao dịch của tổ chức tín dụng

Câu 67

Phương án áp dụng các biện pháp để tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt tự khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt được gọi là?

Phương pháp điều chỉnh pháp luật bình đẳng, thỏa thuận được áp dụng trong trường hợp nào sau đây?

a Trong trường hợp các tổ chức tín dụng thực hiện các giao dịch ngân hàng với khách hàng (Đ)

b Trong trường hợp ngân hàng nhà nước tiến hành kiểm tra, thanh tra hoạt động ngân hàng tại các tổ chức tín dụng

c Trong trường hợp Ngân hàng nhà nước cấp giấy phép thành lập các tổ chức tín dụng

d Trong trường hợp cơ quan quản lý nhà nước tiến hành xử phạt các ngân hàng khi có vi phạm

Câu 69

Quan hệ xã hội nào sau đây KHÔNG thuộc phạm vi điều chỉnh của Luật Ngân hàng?

a Quan hệ xã hội trong quản lý nhà nước về tín dụng

b Quan hệ xã hội trong quản lý nhà nước về tiền tệ

c Quan hệ xã hội trong tuyển dụng nhân viên ngân hàng (Đ)

d Quan hệ xã hội trong quản lý nhà nước về ngân hàng

Câu 70

Quỹ tín dụng nhân dân được thành lập, tổ chức dưới hình thức nào?

a Công ty trách nhiệm hữu hạn

b Công ty cổ phần

c Hợp tác xã (Đ)

d Doanh nghiệp tư nhân

Câu 71

Quỹ tín dụng nhân dân mang đặc trưng sau:

a Được phép thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng

b Có thể được thành lập dưới hình thức công ty TNHH

c Được thành lập và hoạt động theo nguyên tắc của hợp tác xã (Đ)

d Mục tiêu lợi nhuận cao hơn mục tiêu tương trợ, giúp đỡ lẫn nhau

a Đặt ngân hàng A vào kiểm soát đặc biệt

b Áp dụng can thiệp sớm đối với ngân hàng A (Đ)

c Tăng 50% tỷ lệ dự trữ bắt buộc tại Ngân hàng nhà nước

d Yêu cầu ngân hàng A chấm dứt hoạt động

Câu 76

Theo quy định của pháp luật hiện hành, Ngân hàng Nhà nước không được phép:

a Kinh doanh tiền tệ (Đ)

b Thực hiện nghiệp vụ ngân hàng Trung ương

a Cung cấp dịch vụ thanh toán cho tất cả các khách hàng trong nền kinh tế

b Tổ chức hệ thống thanh toán liên ngân hàng; mở tài khoản và thực hiện các giao dịch cho các tổ chức tín dụng… (Đ)

c Làm đại lý cho chính quyền địa phương trong phát hành trái phiếu chính quyền địa phương

d Mở tài khoản và thực hiện các giao dịch cho các đơn vị sử dụng ngân sáchCâu 78

Theo tính chất hoạt động ngân hàng, Tổ chức tín dụng bao gồm:

a Tổ chức tín dụng cổ phần, tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức tín dụng phingân hàng

b Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô (Đ)

c Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng

d Ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã

d USD

Câu 80

Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn khác với tiền gửi có kỳ hạn ở điểm nào sau đây?

a Các bên có thỏa thuận về thời hạn rút tiền

b Kỳ hạn càng dài, lãi suất càng cao

c Người gửi tiền chỉ là cá nhân (Đ)

d Người gửi tiền bao gồm các cá nhân, tổ chức cho nhu cầu gửi tiền

a Quỹ tín dụng nhân dân

b Đang được cầm cố để đảm bảo khoản vay tại một tổ chức tín dụng khác

c Còn nguyên vẹn, chưa tẩy xoá, sửa chữa (Đ)

d Giấy tờ có giá còn thời hạn thanh toán ít nhất 3 năm

a Các cổ đông chiến lược của tổ chức tín dụng

b Kế toán trưởng của tổ chức tín dụng (Đ)

c Nhân viên của tổ chức tín dụng

d Các cổ đông của tổ chức tín dụng

Câu 88

Tổ chức tín dụng KHÔNG được góp vốn, mua cổ phần của đối tượng nào sau đây?

a Doanh nghiệp trong lĩnh vực giáo dục

b Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng khác là cổ đông, thành viên góp vốn của chính tổ chức tín dụng đó (Đ)

c Doanh nghiệp trong lĩnh vực y tế

d Tổ chức tín dụng khác

Câu 89

Tổ chức tín dụng KHÔNG được thực hiện hoạt động nào trong số các hoạt động sau đây?

a Mua, đầu tư sở hữu bất động sản để làm trụ sở kinh doanh

b Cho thuê một phần trụ sở kinh doanh chưa sử dụng hết thuộc sở hữu của TCTD

c Thực hiện kinh doanh bất động sản như một ngành nghề kinh doanh chính, chủ yếu, thường xuyên (Đ)

d Nắm giữ bất động sản do việc xử lý nợ vay

Câu 90

Tổ chức tín dụng KHÔNG phải niêm yết công khai tại địa điểm giao dịch của tổ chức tín dụng nội dung nào sau đây?

a Quy định về từng hình thức tiền gửi tiết kiệm

b Sơ yếu lý lịch của nhân viên ngân hàng (Đ)

c Lãi suất tiền gửi tiết kiệm

d Loại ngoại tệ nhận tiền gửi tiết kiệm