Ueh ttqt 2023 nhom 6 ucp600 dieu 29 den 37

kế toánnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn nnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn nnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn nnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn nnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn eijofchaubbbbbbbbbbbbbbbbbbbb ncuasbchhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhh hhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhh vvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvv vvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvvv

UEH-TTQT-2023-Nhóm 6-UCP600 điều 29 đến 37 thanh toán quốc tế (Ho Chi Minh City University of Technology)

Scan to open on Studocu

UEH-TTQT-2023-Nhóm 6-UCP600 điều 29 đến 37 thanh toán quốc tế (Ho Chi Minh City University of Technology)

Scan to open on Studocu

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

KHOA NGÂN HÀNG

🙠🙠–

THANH TOÁN QUỐC TẾ

Đề tài 6: UCP 600 đi

Giảng viên hướng dẫn: ThS NGUY쨃̀N TRUNG THÔNG Nh漃Ām sinh viên thực hiện: Nh漃Ām 6 (SOS)

TP.HCM, ngày 15 tháng 05 năm 2023

8 88221020153 Trần Thị Ngọc Giàu 100%

Thuyết trình + trả lời câu hỏi các nhóm +

hỗ trợ nội dung thành viên còn lại

20 88221020157 Nguyễn Thị Diễm My

100% Thuyết trình + trả lời

câu hỏi các nhóm+

hỗ trợ nội dung thành viên còn lại

24 87221020022 Phạm Như Ngọc

100% Giới thiệu tổng quan

về UCP600+ lịch sử

ra đời UCP 600 + tổng hợp word

32 33201020382 Lê Thị Thịnh Phước

100% Nội dung ( từ điều 29

đến điều 31) + Giải thích + tình huống ( nếu có)

37 33201020353 Phạm Ánh Phượng

100% Nội dung ( từ điều 35

đến điều 37) + Giải thích + tình huống ( nếu có)

100% ThiẾT kế Slide +

soạn 10 câu hỏi + trả lời câu hỏi các nhóm

49 33201025159 Nguyễn Thị Tươi

100% Nội dung ( từ điều 32

đến điều 34) + Giải thích + tình huống ( nếu có)

7701281161A Đoàn Mạnh Tường

100% Thuyết trình + trả lời

câu hỏi các nhóm+

hỗ trợ nội dung thành viên còn lại

Một trong những phương thức thanh toán hiện nay được sử dụng phổ biến là phương thức thanh toán tín dụng chứng từ Nội dung phương thức thanh toán tính dụng chứng từ được thực hiện theo “Qui tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ” (Uniform Customs and

practice for documentary credits) do Phòng thương mại quốc tế (ICC) ban hành Văn bản đầu tiên được xuất bản năm 1933 (UCP No 82) sau đó UCP đã được 6 lần sửa đổi bổ sung qua các năm 1951 (UCO No 131), 1962 (UCP No 222), 1974 (UCP No 290), 1983 (UCP No 400),

1993 (UCP No 500), 2007 (UCP No 600) – đây là văn bản mới nhất, có giá trị hiệu lực từ ngày 1/1/2007

Hiện nay, UCP được sử dụng trên 180 nước trên thế giới, năm 1962 lần đầu tiên được dịch ra tiếng Việt UCP được coi là một văn bản quy tắc hướng dẫn, các bên sử dụng được quyền lựa chọn một trong sáu bản UCP Tuy nhiên, chỉ có bản UCP bằng tiếng Anh mới có giá trị pháp lý Khi sử dụng chỉ cần dẫn chiếu UCP vào L/C thì UCP trở thành một trong những cơ sở pháp lý quan trọng để giải quyết những tranh chấp phát sinh giữa các bên tham gia

UCP là văn bản hiện hành và được xây dựng với 2 nhóm quy định sau đây:

Nhóm quy định mang tính bắt buộc: đây là những quy định này mang tính chất chủ đạo làm nền tảng vững chắc cho phương thức thanh toán tín dụng chứng từ nên mang tính bắt buộc cao, không được làm trái với những điều bắt buộc mà UCP đã đề ra nếu các bên đã thống nhất sử dụng phương thức này

Nhóm quy định không mang tính bắt buộc: bao gồm một số điều khoản trong L/C cho phép lựa chọn Tùy theo điều kiện và khả năng mà các bên tham gia sẽ bàn bạc và thỏa thuận

cụ thể, sau đó lựa chọn và cụ thể hóa thành các điều khoản và điều kiện trong L/C Điều này

đã góp phần tạo nên sự ứng dụng phong phú và đa dạng của UCP 600, ngày càng phù hợp với xu hướng phát triển thương mại quốc tế

Nhìn chung, UCP 600 ra đời được hoàn thiện và phát triển trên nền tảng của UCP 500 nhằm phù hợp với thương mại quốc tế, tập trung giải quyết những vấn đề vướng mắt trong quá trình ứng dụng UCP 500 Sự cải tiến của UCP 600 hướng đến giải quyết các vấn đề chính yếu như sau:

Thay đổi kết cấu của UCP 500 theo hướng phù hợp với kết cấu của các văn bản pháp lý

về tài chính của các quốc gia thành viên ICC

Giảm thiểu các trùng lắp không cần thiết

Giảm thiểu mâu thuẩn, nhằm tạo điều kiện cho quá trình vận dụng UCP 600 của ngân hàng các nước

Bổ sung các quy định pháp lý, thống nhất một số quy định cụ thể Tinh giản các điều khoản

UCP 600 được trình bày với ngôn ngữ dễ hiểu, lược bỏ lời văn rườm rà gây tranh cãi và hiểu nhầm

UCP 600 gồm có 39 điều

PHẦN II: NỘI DUNG CỦA UCP 600 ( Từ đi

Đi

a Nếu ngày hết hạn hiệu lực của một thư tín dụng hay ngày cuối cùng xuất trình chứng từ rơi vào ngày mà nơi chứng từ xuất trình đ漃Āng của không phải nguyên nhân nêu trong đi chứng từ sẽ được gia hạn sang ngày làm việc trở lại đầu tiên của ngân hàng

Giải thích: Ngày hết hiệu lực hay ngày cuối cùng xuất trình chứng từ mà rơi

vào ngày mà ngân hàng nghỉ làm việc nhưng không phải do những nguyên nhân trong điều 36 (do việc gián đoạn nghiệp vụ vì thiên tai , rối loạn , dân biến , nổi dậy , chiến tranh, hoạt động khủng bố hay do bất kỳ cuộc đình công hay bế xưởng hoặc bất cứ

nguyên nhân nào nằm ngoài khả năng kiểm soát của ngân hàng) thì ngày hết hạn hiệu lực hay ngày cuối cùng xuất trình chứng từ sẽ được gia hạn sang ngày làm việc đầu tiên của ngân hàng

b Nếu việc xuất trình chứng từ vào ngày làm việc trở lại đầu tiên của ngân hàng, ngân hàng chiết khấu phải gửi cho ngân hàng phát hành hay ngân hàng xác nhận một bức thư giải thích rằng việc xuất trình chứng từ được thực hiện trong thời hạn được gia hạn theo đúng đi

c Ngày giao hàng chậm nhất sẽ không được gia hạn như quy định ở đi

Giải thích: Ý này có nghĩa là ngân hàng chỉ gia hạn ngày hết hiệu lực đối với

thư tín dụng và ngày cuối cùng để xuất trình chứng từ như điều 29a đã nói còn dối với ngày giao hàng thì sẽ không được gia hạn như ngày hết hạn và ngày cuối cùng xuất trình chứng từ

Đi

a Những từ “khoảng” , “xấp xỉ” được sử dụng cho số ti hiểu là cho phép dung sai không vượt quá 10% hay ít hơn 10% của tổng số ti lượng hay đơn giá mà n漃Ā đ

Giải thích: Các từ “about” (khoảng) hoặc “approximately” (xấp xỉ) được sử dụng cho

số tiền của L/C hoặc số lượng hoặc đơn giá ghi trong L/C được hiểu là cho phép dung sai hơn hoặc kém 10% của số tiền, số lượng hoặc đơn giá mà chúng nói đến

Ví dụ như: L/C quy định: Trị giá thanh toán khoảng 1 triệu USD (Amount: about 1 milion USD) Điều này được hiểu là cho phép sai lệch hơn hoặc kém 10% so với 1 triệu USD

b Một dung sai không vượt quá 5% hay ít hơn 5% khối lượng hàng h漃Āa được cho

phép miễn là thư tín dụng không quy định số lượng tính bằng đơn vị bao kiện hoặc bằng đơn vị riêng lẽ và tổng số ti dụng.

Giải thích: Một dung sai không vượt quá 5% hoặc là ít hơn 5% khối lượng hàng hóa

được cho phép, miễn là thư tín dụng không quy định số lượng tính bằng đơn vị bao kiên hoặc bàng đơn vị riêng lẽ và tổng số tiền thanh toán không vượt quá số tiền của thư tín dụng Bao kiện và đơn vị riêng lẻ ở đây có nghĩa là:

Bao kiện: 100 hộp (10 cartons), 50 thùng (50 barells), 10 kiện hàng (10 packages)

- Đơn vị riêng lẻ: 10 chiếc xe tải (10 trucks), 5 ô tô (5 cars), 2 chiếc (2 units)

a Ngay cả khi không cho phép giao hàng từng phần , dung sai không vượt ít hơn

5% số ti định trong thư tín dụng phải được giao đủ và nếu đơn giá được nêu trong thư tín dụng thì đơn giá đ漃Ā không được giảm xuống, không áp dụng đi này không áp dụng khi thư tín dụng áp dụng một dung sai cụ thể hay các quy định ghi trong phần 30a được áp dụng.

Giải thích: Ngay cả khi cấm giao hàng từng phần, một dung sai không vượt 5%

ít hơn số tiền của L/C là được phép, miễn là số lượng hàng hoá, nếu quy định trong L/C, được giao đầy đủ và đơn giá, nếu quy định trong L/C, không được giảm hoặc Điều 30 (b) không áp dụng Dung sai này không áp dụng nếu L/C quy định một dung sai cụ thể hoặc sử dụng cụm từ như đề cập tại điều 30 (b)

Đi

a Thanh toán hoặc giao hàng từng phần được cho phép.

b Chứng từ xuất trình bao gồm nhi hàng được thực hiện trên cùng một phương tiện vận tải và cùng một hành trình, miễn là chúng thể hiện cùng một nơi đến thì sẽ không được coi là giao hàng từng phần ngay cả khi chúng ghi ngày giao hàng hay các cảng bốc hàng, nơi nhận hàng khác nhau Nếu chứng từ xuất trình c漃Ā nhi thì ngày giao hàng chậm nhất ghi trên các chứng từ vận tải được coi là ngày giao hàng.

- Chứng từ xuất trình bao gồm một hay nhi việc giao hàng trên nhi thức vận chuyển sẽ bị coi là giao hàng từng phần, ngay cả khi các phương tiện vận tải đ漃Ā khởi hành cùng một ngày để đến cùng một địa điểm đích.

TH1:

L/C qui định: cho phép giao hàng từng phần

- Hàng được giao từ cảng Bunsan, Hàn Quốc

- Hàng hóa là TiVi LG, số lượng 300 chiếc

- Nhà XK ở HQ đã xuất trình các vận đơn

VĐ 1: Cấp 07/02/2010, số lượng :100 chiếc, từ cảng Bunsan đến cảng SG, trên tàu Hanjin II

VĐ 2: Cấp 10/02/2010, số lượng: 100 chiếc, từ cảng Bunsan đến cảng SG, trên tàu Hanjin III

VĐ 3: Cấp 15/02/2010 số lượng: 100 chiếc, từ cảng Bunsan đến cảng SG, trên tàu Hanjin IV

Trả lời: Trong trường hợp này được xem là giao hàng từng phần Vì việc giao hàng

là trên 03 tàu khác nhau Không cần biết chúng xuất phát và đến cùng cảng hay khác cảng.

TH2:

L/C qui định: cho phép giao hàng từng phần

- Hàng được giao từ cảng Sài Gòn

- Hàng hóa là gạo, sồ lượng 450 tấn

- Nhà XK ở Việt Nam đã xuất trình các bộ vận đơn:

VĐ 1: cấp ngày 10/6/2010, số lượng 100 tấn, từ cảng SG đến cảng Bunsan, trên tàu SG-1234

VĐ 2: cấp ngày 20/6/2010, số lượng 150 tấn, từ cảng HP đến cảng Bunsan, trên tàu HP-1234

VĐ 3: cấp ngày 16/6/2010, số lượng 200 tấn, từ cảng SG đến cảng Ulsan, trên tàu SG-1234

Trả lời: Trường hợp trên không được xem là giao hàng từng phần Vì tuy cảng đến

là khác nhau và giao hàng nhiều lần nhưng có cùng tàu SG-1234.

TH3:

L/C qui định: cho phép giao hàng từng phần

- Hàng được giao từ cảng Bunsan, Hàn Quốc

- Hàng hóa là xe tải Huynhdai, số lượng 25 chiếc

- Nhà XK ở HQ đã xuất trình các vận đơn

VĐ 1: Cấp 07/02/2010, số xe :10 chiếc, giao hàng từ cảng Bunsan đến cảng SG, trên tàu Hanjin II

VĐ 2: Cấp 07/02/2010, số xe: 5 chiếc, từ cảng Bunsan đến cảng SG, trên tàu Hanjin III

VĐ 3: Cấp 07/02/2010 số xe: 10 chiếc, từ cảng Bunsan đến cảng SG, trên tàu Hanjin IV

Trả lời: Trường hợp trên được xem là giao hàng từng phần vì tuy có cùng ngày, cùng cảng xuất phát và đích đến nhưng trên những con tàu khác nhau Thì vẫn được xem là giao hàng từng phần

c Chứng từ xuất trình nhi điện hoặc giấy chứng nhận bưu phẩm sẽ không được coi là giao hàng từng phần nếu những biên lai chuyển phát nhanh, biên lai bưu điện hoặc giấy chứng nhận bưu phẩm c漃Ā đ漃Āng dấu hoặc ký bởi cùng một hãng chuyển phát nhanh hoặc bưu cục tại cùng một nơi, cùng ngày và cùng một nơi đến.

Đi

Nếu việc thanh toán hoặc giao hàng nhi quy định trong thư tín dụng và một lần nào đ漃Ā không thanh toán hoặc giao hàng trong thời gian ấn định thì thư tín dụng không còn giá trị dưới lần đ漃Ā và đối với những lần tiếp theo.

Giải thích: Được hiểu là“ Nếu trong L/C quy định thanh toán hoặc gửi hàng làm nhiều

lần trong những thời gian quy định.Trong trường hợp này,nếu một lần nào đó không thanh toán hoặc không gửi hàng đúng thời kỳ dành cho lần đó thì L/C sẽ không còn giá trị đối với lần đó và các lần tiếp theo.

Câu hỏi:

Công ty A tại Việt Nam xuất khẩu gạo cho Hàn Quốc Trong L/C cho phép giao hàng từng phần và quy định như sau:

- Chuyến 1: Giao 10.000 MT gạo ,ngày muộn nhất là ngày 04/03/2010

- Chuyến 2: Giao 10.000MT gạo, ngày muộn nhất là ngày 04/04/2010

- Chuyến 3: Giao 15.000MT gạo, ngày muộn nhất là ngày 04/07/2010

- Chuyến 4: Giao 5.000MT gạo ,ngày muộn nhất là ngày 04/12/2010

Công ty A không kịp thực hiện chuyến giao hàng thứ 2 Sau đó công ty A thực hiện hoàn chỉnh chuyến giao hàng thứ 3 Hỏi bộ chứng từ do Công ty A xuất trình có được chấp nhận thanh toán không?

Trả lời: không chấp nhận thanh toán cho lần đó và thư tín dụng không còn giá trị dưới lần đó và những lần tiếp theo.

Đi

Ngân hàng không c漃Ā nghĩa vụ tiếp nhận chứng từ xuất trình ngoài giờ làm việc của mình.

Đi

Ngân hàng không chịu trách nhiệm v chân thật, sự giả mạo hoặc hiệu lực pháp lý của bất kỳ chứng từ nào hoặc v kiện chung hoặc riêng quy định trong một chứng từ hoặc ghi thêm vào các chứng từ đ漃Ā; ngân hàng cũng không chịu trách nhiệm v phẩm chất, trạng thái, bao bì, việc giao nhận, trị giá hoặc tình trạng hiện hữu của hàng h漃Āa, dịch vụ hay các giao dịch khác được thể hiện trên chứng từ, hoặc thiện chí, hoặc hành vi và những khiếm khuyết, hàng h漃Āa, thực thi nghĩa vụ của người gửi hàng, người chuyên chở, người giao nhận, người nhận hàng hoặc người bảo hiểm hàng h漃Āa hay bất

cứ người nào khác.

Câu hỏi:

1 Người hường lợi xuất trình các chứng từ mô tả hàng hóa không trung thực (một số phần bị ẩm ướt, đóng gói không đúng quy cách, khối lượng thiếu,…) Và khi nhận hàng, nhà nhập khẩu mới phát hiện sự không trung thực này Hỏi NH phát hành L/C hoặc NH chỉ định phải chịu trách nhiệm liên đới như thế nào khi NH đã thanh toán xong cho người hưởng lợi?

Trả lời: NH sẽ không chịu bất kì trách nhiệm nào vì theo điều khoản 34 UCP 600 đã nêu rõ.

2 NH phát hành yêu cầu NH xác nhận kiểm tra tính xác thực và hợp lệ của bộ chứng

từ do công ty MTV gửi đến Sau khi kiểm tra NH xác nhận thấy hợp lệ và đồng ý thanh toán cho công ty MTV Nhưng sau đó người NH phát hành phát hiện bộ chứng từ đó là giả và từ chối thanh toán lại cho NH xác nhận? Theo bạn trong trường hợp trên NH xác nhận có bị mất khoản tiền đã thanh toán không?

Trả lời: Không Vì theo quy định của điều 34 (và 12), UCP 600 NH xác nhận không phải chịu trách nhiệm gì cả.

Đi

- Ngân hàng không c漃Ā trách nhiệm v mất mát trong quá trình chuyển giao điện tín, cắt xén hoặc sai s漃Āt xảy ra trong việc chuyển giao điện tín, thư từ hay chứng từ, khi những thông điệp, thư từ hay chứng từ như vậy được truy khi ngân hàng chủ động lựa chọn dịch vụ chuyển giao mà không c漃Ā những chỉ thị trong thư tín dụng.

Giải thích: Khi ngân hàng đã xác nhận chuyển giao chứng từ cẩn thận theo yêu cầu

của thư tín dụng thì mọi hậu quả phát sinh sau khi chuyển giao ngân hàng không chịu trách nhiệm.

Câu hỏi:

Nếu dữ liệu thông tin được gửi bằng fax, telex, swift bị mất hoặc không được chuyển hết nội dung, bị cắt xén thì NH sẽ chịu trách nhiệm Đúng hay sai?

Trả lời: sai vì theo như điều 35 NH không chịu trách nhiệm về những nguyên nhân

trên

- Nếu một ngân hàng được chỉ định xác định chứng từ hợp lệ và chuyển chứng từ

v chứng từ hay không, thì ngân hàng phát hành hay ngân hàng xác nhận cũng thanh toán hoặc chiết khấu hoặc hoàn trả lại cho ngân hàng được chỉ định đ漃Ā ngay cả khi chứng từ

bị mất trong việc chuyển giao giữa ngân hàng chỉ định và ngân hàng phát hành hay ngân hàng xác nhận hoặc giữa ngân hàng xác nhận và ngân hàng phát hành.

Giải thích:

Ngân hàng chỉ định là ngân hàng mà theo đó L/C có giá trị tại nó, là ngân hàng được chỉ định để thanh toán hoặc chiết khấu, bất kỳ ngân hàng nào cũng là ngân hàng được chỉ định Người xuất khẩu lựa chọn ngân hàng được chỉ định trường hợp người xuất khẩu không lựa chọn ngân hàng chỉ định thì ngân hàng phát hành sẽ lựa chọn ngân hàng chỉ định

Ngân hàng xác nhận là ngân hàng xác nhận trách nhiệm của mình sẽ cùng ngân hàng

mở thư tín dụng, bảo đảm việc trả tiền cho người xuất khẩu trong trường hợp ngân hàng mở thư tín dụng không đủ khả năng thanh toán, ngân hàng xác nhận có thể vừa là ngân hàng thông báo thư tín dụng hay là một ngân hàng khác do người xuất khẩu yêu cầu, thường là một ngân hàng lớn, có uy tín trên thị trường tín dụng và tài chính Thường đặt ở nước người bán

để loại trừ rủi ro bất ổn về chính trị ở nước người mua…

Khi ngân hàng chỉ định đã xác định chứng từ hợp lệ và chuyển chứng từ về cho ngân hàng xác nhận, thì nếu ngân hàng được chỉ định có đủ số tiền thì sẽ thanh toán hoặc chiết khấu bộ chứng từ cho người hưởng lợi, còn nếu không ngân hàng chỉ định sẽ đợi ngân hàng phát hành chuyển số tiền thanh toán hoặc chiết khấu bộ chứng từ về cho ngân hàng chỉ định rồi ngân hành chỉ định thanh toán hoặc chiết khấu cho người hưởng lợi

Ngay cả khi chứng từ bị mất trong việc chuyển giao giữa ngân hàng chỉ định và ngân hàng phát hành hay ngân hàng xác nhận hoặc giữa ngân hàng xác nhận và ngân hàng phát hành Thì ngân hàng xác nhận hay ngân hàng phát hành cũng phải thanh toán hoặc chiết khấu cho ngân hàng chỉ định để ngân hàng chỉ định thanh toán cho người hưởng lợi Nếu ngân hàng chỉ định đã thanh toán cho người hưởng lợi rồi thì ngân hàng xác nhận và ngân hàng phát hành phải hoàn trả lại cho ngân hàng chỉ định

Câu hỏi:

- Ngân hàng được chỉ định đã kiểm tra bộ chứng từ và xác định bộ chứng từ thanh toán hợp lệ

- Ngân hàng chuyển giao chứng từ đến ngân hàng phát hành thông qua công ty phát chuyển nhanh A

- Công ty phát chuyển nhanh A làm thất lạc chứng từ thanh toán

Hỏi ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận có thanh toán tiền lại cho ngân được chỉ định hay không?

Trả lời: Theo điều khoản 35 UCP 600 nêu rõ “ nếu ngân hàng được chỉ định khẳng định

là chứng từ xuất trình phù hợp và đã chuyển chứng từ đó đến ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận thì dù ngân hàng được chỉ định đó đã thanh toán hay chiết khấu chứng từ rồi hay chưa, thì ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận vẫn phải thanh toán hay chiết khấu lại cho ngân hàng được chỉ định, ngay cả khi bộ chứng từ thanh toán bị thất lạc trong quá trình chuyển giao từ ngân hàng được chỉ định đến ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận ”

- Ngân hàng không có nghĩa vụ hoặc trách nhiệm về các sai sót trong dịch thuật hoặc giải thích các thuật ngữ chuyên môn và có thể chuyển các điều khoản của thư tín dụng

mà không dịch thuật chúng

Đi

Ngân hàng không chịu trách nhiệm v nghiệp vụ vì thiên tai, rối loạn, dân biến, nổi dậy, chiến tranh, hoạt động khủng bố hay

do bất kỳ cuộc đình công hay bế xưởng hoặc bất cứ nguyên nhân nào nằm ngoài khả năng kiểm soát của ngân hàng

Khi hoạt động kinh doanh trở lại, ngân hàng sẽ không thanh toán đúng hạn hay chiết khấu theo các thư tín dụng đã hết hiệu lực trong thời gian ngân hàng bị gián đoạn hoạt động như trên

Giải thích: Khi ngân hàng hoạt động kinh doanh trở lại thì ngân hàng cũng sẽ chấp

nhận thanh toán hay chiết khấu nhưng sẽ không đãm bảo là sẽ thanh toán đúng hạn hay chiết khấu như trong thư tín dụng quy định.

Đi

a Khi sử dụng dịch vụ của một hay nhi của nguời mở thư tín dụng, ngân hàng thực hiện việc đ漃Ā với phí tổn và rủi ro thuộc v

Giải thích: Điều này có nghĩa là khi ngân hàng tiến hành mở L/C thì ngân hàng có thể

sử dụng dịch vụ của một hay nhiều ngân hàng như: phí tu chỉnh L/C, phí phát hành thư tín dụng, điện phí,…khác để hỗ trợ cho việc thực hiện chỉ thị của người yêu cầu mở L/C (nhà nhập khẩu) Chi phí phát sinh từ việc sử dụng dịch vụ của các ngân hàng được chỉ định hỗ trợ này sẽ do người yêu cầu mở L/C trả.

Ví dụ:

TDT được ngân hàng A phát hành theo lệnh của công ty X cho công ty Y qua ngân hàng

B (ngân hàng đại lý của ngân hàng A) và thông báo qua ngân hàng C (ngân hàng của công ty Y) và được ngân hàng B xác nhận Nếu TDT không quy định khác thì phí ngân hàng và các chi phí phát sinh của TDT sẽ được thu như sau:

-Ngân hàng C sẽ yêu cầu ngân hàng B thu từ ngân hàng A phí thông báo (lần 2)

-Ngân hàng B sẽ thu của ngân hàng A: phí thông báo (lần 1), phí xác nhận và phí của ngân hàng C (lần 2) và tất cả chỉ phí khác: điện phí, bưu phí

-Ngân hàng A(ngân hàng phát hành) sẽ thu của người mở: phí mở TDT, điện phí (telex/swift fax ) của mình và các khoản chi phí của ngân hàng B, C

Ngân hàng B và ngân hàng C (ngân hàng được chỉ thị) đòi lại các khoản chi phí từ ngân hàng A (phía chỉ thị) Cuối cùng là người mở TDT - phía ủy nhiệm (principal) và là phía khởi điểm của mọi chỉ thị, phải thanh toán hết tất cả các chi phí phát sinh từ giao dịch TDT trên Nếu TDT không ghi điều khoản về phí ngân hàng và các chi phí phát sinh thì các ngân hàng, người mở và người hưởng phải hiểu là phí này do người mở trả

Do vậy, người mua và người bán phải đề cập điều khoản phí ngân hàng trong giao dịch

TDT vào hợp đồng thương mại.

Ngược lại, người mua khi mở TDT có quyền nói rõ chỉ phí phát sinh ngoài ngân hàng phát hành do người hưởng chịu, đúng như tập quán Quốc tế đang phổ biến và được công nhận như là sự công bằng cho cả 2 phía

Nhưng nếu điều khoản phí như vậy bị người hưởng từ chối thì giải quyết thế nào ? Trở lại thí dụ trên, nếu TDT ghi: tất cả phí phát sinh ngoài ngân hàng phát hành do phía người hưởng trả, ngân hàng sẽ yêu cầu ngân hàng C thu phí thông báo (lần 1) và phí xác nhận

từ công ty Y Nếu ngân hàng B và C sau khi đã hoàn thành mọi nghĩa vụ của mình đối với chỉ thị của ngân hàng A mà vẫn không được người hưởng trả vì bất cứ lý do gì, thì họ có quyền đòi ngân hàng A (ngân hàng phát hành) trả các chi phí đó Ngay cả trường hợp thanh toán, chiết khấu, chấp nhận chứng từ, nếu ngân hàng thanh toán, ngân hàng chiết khấu không thể trừ tiền phí vào trị giá hối phiếu/ hóa đơn vì nhiều lý do (quy chế của người hưởng, hối phiếu không được thanh toán vào ngày đáo hạn do các bên liên quan đồng ý bù trừ hợp đồng thương mại nào đó ), thì ngân hàng phát hành phải thanh toán lại cho các ngân hàng trên Dĩ nhiên, ngân hàng phát hành A sẽ thu lại những phí đã trả cho các ngân hàng B và C từ tài khoản người mở TDT

b Ngân hàng phát hành hay ngân hàng thông báo không chịu trách nhiệm nếu những chỉ thị họ truy khi họ chủ động lựa chọn ngân hàng đ漃Ā.

Giải thích: Khi một chỉ thị do Ngân hàng phát hành hay ngân hàng thông báo truyền

đạt đến NH khác không được thực hiện Không được thực hiện ở đây có thể là: họ có thực hiện nhưng không đạt kết quả, hoặc là không thực hiện Vậy trong trường hợp đó NH phát hành hay NH thông báo không phải chịu bất cừ trách nhiệm gì, mặc dù họ là người chọn NH

đó để thực hiện chỉ thị của mình

Câu hỏi:

1) NH phát hành chỉ định ngân hàng thông báo và chuyển L/C đến cho NH thông báo

2) NH thông báo gửi L/C lạc địa chỉ khiến người hưởng lợi (nhà xuất khẩu) không giao hàng, gây thiệt hại cho người mua (nhà nhập khẩu)

Hỏi NH phát hành chịu trách nhiệm pháp lý thế nào? NH phát hành có đền bù

thiệt hại cho người làm đơn xin mở L/C không?