Báo cáo tài chính ngân hàng thương mại cổ phần quân đội828999

*MB CONG HOA XA HO! CHU NGHA VIT NAM Dc 1p - Tu' - Hanh phüc THE SOCIALIST RE!' UBLIC OF VIETNAM Independence —Freedom - Happiness ' M -H S&No: V/v: cong b thông tin báo cáo tái chInh riêng vàhqpnhtquIInam2O23 Re: disclosure of information of Separated & Consolidated Financial Statements for second quarter of2023 Ha NQZ, thang 07 nám 2023 Halloi, July 2023 C KInh gui/To: - Ngân hang Nba ni.róc Vit Nam The State Bank of Vietnam - Uy ban Chüng khốn Nba rnróc The State Securities Commission; -Sâ giao djch chirng khoán Vit Nam; Vietnam Stock Exchange; - Sâ giao djch chirng khoán Thành phô Ho ChI Minh Hochiminh Stock Exchange; - Sâ giao djch chirng khốn Thành phơ Ha Ni; Hanoi Stock Exchange; Cong ty/Company: Ngân hang TMCP Quân di / Military Commercial Joint Stock Bank M chirng khoánl Securities symbol MBB Dja chi tri sâ chInhl Head office address S 18 Lê Van Lixang, Phithng Trung HOa, Quân Cu Giy, Ha No 18 Le Van Luong, Trung Hoa Ward, Cau Giay District, H Din thoai/Telephone: 024.6266.1088 Fax: 024.6266.1080 CO P}IAN QUAN DJ Ngi.ri thrc hin cOng b Ong/Mr Liru Trung Thai thông tin! Submitted by: Chirc vulPosition: Loai thông tin cong b/ Type of information disclosure Chü tich HDQT / BOD Chairman tl dnh k'/periodic El bt thuèing/irregular D 24 gii/ hours theo yêu cu1on demand Ni dung thông tin cong b6: Bỏo cỏo tõi chInh riộng v hỗip nht qu' II nãm 2023 Content of information disclosure: Separated & Consolidated Financial Statements for 2P1d1 Quarter of2023 Thông tin dâ thrqc cong b trang thông tin din tr MB www.mbbank.com.vn - Miic Nba dâu Us — PhAn Thông báo The above information was disclosed on MB webs ite at www.mbbank.com.vn investors Relation - Announcement Head office NGAN HANG TMCP QUAN DOI S 18 Lé Van Lucing, PhJing Trung Hóo Qn C6u Gity, Ha Nơi NOAH Contact us Din thoal: (024) 6266 1088 Fax: (024) 6266 1080 www.mbbank.com.vn 1/2 Ngân hang TMCP Quan di xin cam kt thông tin cong bô day dung sr that hoàn toàn chiu trách nhiêm trixOc pháp 1ut v ni dung thông tin dã cong bô MB declares that all information provided above is true and accurate and we shall take full responsibility before the law for the disclosed information Iran trQng cam an! Best Regards! C No'inhn/Recipients: - Nliir trn!A.c ahnve B , NOANHANG THUcNGM I * CO'PHA - HDQT, BKS (b/c)! ROD, SB (/br reporting); - Li.ru: VT, VP HDQT./ Archive at Admin Office, BOD Office cQUANDi QI BONG QUAN TR! JRMAN j ' CIAy Liru Trung Thai Head office NGAN HANG TMCP QUAN DOI S6 18 Lé Van Luvng, Phing Trung Hào Quân Cu Giy, Ho Nôi Contact us Dién thooi: (024) 6266 1088 Fax: (024) 6266 1080 www.mbbank.com.vn 2/2 Ngân hang Thu'o'ng mai C phân Quán di BO2aJTCTD Ola chi: So 18 Lê Van Lu'o'ng — Trung Hôa — Câu GiAy — Ha Nii BAO CÁO TINH HiNH TAI CHINH RIENG Tai ngày 30 tháng 06 nãm 2023 Thuy& minh 30/06/2023 friu 16ng 31/1/2O22 dã kim toán (riu c16ng TAI SAN Tin mat, yang bac, dá qu 111.1 3.065.332 3.743.167 lien gu'i tai Ngân hang Nhà nu'o'c ("NHNN") Tin, yang gu'i tai vã cho vay t chu'c tin dung ("TCTD") khác 111.2 27.093.902 39.600.185 1113 22.750.220 33.832.911 ChU'ng khoãn kinh doanh 111.4 22.132.404 1.220.511 22.132.404 1.220.511 183.659 83.828 479.535.729 424.484.331 Chu'ng khoán kinh doanh Các cong cu tài chInh phái sinh vâ cãc tâi san tâi chinh khãc 111.18 Cho vay khách hang Cho vay khách hang 111.5 489.724.575 435.190.951 Dy' phong rii ro cho vay khách hang 111.6 (10.188.846) (10.706.620) Hoat dông mua nỗ' 111.7 2.077.962 1.006.7 2.124.946 Muanc (46.984) Dy' phong rüi ro hot dng mua n' ChU'ng khoân c1u tu' f3'9J 111.8 178.876.198 153(ø.3 152.0 ChU'ng khoári u tu' san sang d4 ban 111.8.1 177.538.613 Chu'ng khoán u tu' giu' 4n áo han 111.8.2 1.815.135 111.9.3 (477.550) 1.89? (380.5 111.9 7.615.492 5.805.632 Dâu tu' vâo cong ty 111.9.1 7.274.854 5.464.394 Dâu tu' dãi hn khãc 111.9.2 373.773 374.373 Dy' phông giàm gia c5u tu' dài han 111.9.3 (33.135) (33.135) 4.123.782 4.199.527 2.991.664 3.153.181 6.671.006 6.463.044 (3.679.342) (3.309.863) 1.132.118 1.046.346 2.915.638 2.630.922 Hao mOn tài san có dinh (1.783.520) (1.584.576) Tài san CO khác 23.672.685 23.132.388 13.287.702 15.492.152 8.497.262 5.895.530 1.915.429 1.772.414 19.045 28.568 (27.708) (27.708) 771.127.365 690.664.584 Dy' phOng rCji ro chu'ng khoãn du tu' Gop v6n, dâu tu' dài han Tãi san có d!nh Tài san c6 cl/nh h&u hinh 111.10 Nguyen giá tâi san Co djnh Hao mon tâi san có dinh Tài san c6 cl/nh vO hinh 111.11 Nguyen giá tâi san có dnh Cãc khoàn phài thu 111.12 Các khoàn IãI, phi phài thu Tói san CO khóc 111.13 - Trong dO: Lỗii the thutYng mai Dy' phOng rCii ro cho tài san CO nQi bang khác TONG TAI SAN CO 111.14 Ngân hang Thu'o'ng mi C6 phân Quân di B02a/TCTD D!a chi: So 18 LO Van Lu'o'ng — Trung Hôa — Cãu Giay — Ha Ni BAO CÁO TINH HINH TAI CHINH RIENG (tiëp thea) Tai ngày 30 thâng 06 narn 2023 Thu yet rninh 30/06/2023 triO u clang 1/12/2022 dã kiém toán triu clang NcY PHAI IRA Các khoan no' Chinh phü NHNN 111.15 48.346 31.788 lien gui va vay càc TCTD khac 111.16 76.308.891 52.100.333 Tiên gu'i cUa khách hang 111.17 478.742.684 447.477.408 Vn tâi tro', üy thàc dãu tu', cho vay TCTD chiu rui ro 111.19 121.292 151.190 Phát hành giay to' cO giá 111.20 109.874.716 92.657.132 27.433.475 25.646.506 11.232.976 7.733,881 16.200.499 17.912.598 - 27 692.529.404 618.064.357 V6n cüa TCTD 46.209.188 46.209.188 Von dièu le 45,339.861 45.339.861 869.327 869.327 Quj7cUa TCTD 11.767.430 8.970.352 Lo' nhuân chu'a phân pli6i 20.621.343 17.420.687 78.597.961 72.600.227 771.127.365 690.664.584 Các khoàn no' khác Cãc khoàn al, phi phái trá III 21 Câc khồn phài trá cong no khâc Du phơng cãc khoán n TONG N khác PHAI TRA VON CHU SO' HU'U Thangdu'voncóphân TONG VON CHU SO' HU'U TONG NO' PHAI IRA vA VON CHU SO' HO'U 111.22 - Ngân hang Thu'o'ng mi c6 phân Quân di B02aJTCTD Da chi: SO 18 Lê Van Lu'ng — Trung Hôa — Câu GlAy — Ha Ni BAO CÁO TiNH H1NH TAI CHINH RIENG (tiép theo) Ti ngãy 30 thãng 06 nãm 2023 CAC CHI TIEU NGOAI BAO CÁO TINH HINH TAI CHiNH RIENG Thuye't minh 30/06/2023 triu dóng 31/12/2022 dã kiem tốn triêu dóng 137.727 146.170 369.342.141 3.322.080 202.660.266 1.462.863 2.991.036 1.339.219 - Cam kt mua giao dich hoán d61 ngoi f 181.567.094 99.955.883 - Cam kéf ban giao djch hốn dói ngoi t 181.461.931 99.902.301 28.203.320 28.829.163 Bào Iânh khác 112.693.380 118.000.076 Cam kétkhác 85.837.295 55.121.706 NGHiA VU NY hEM AN V.1 Bàolanhvayvón Cam k4t giao djch hói ối - Cam kt mua ngoi t - Cam k4t ban ngo?it Cam k4t nghip vu L/C Ngu'ôi Ip: Ba Lê Thi Huyèn Trang Giám dóc trung tam k4 tốn Ha Ni, Vit Nam Ngày ' thang 07 nãm 2023 Ngu'o'i k14m soát: Ba Dng Thüy Dung K4 toán tru'&ng Ba Nguyn Thi Thanh Nga Giãm 6c Tâi chInh Sng Pham Nhu' Anh T&ig Giám d6c Ngân hang Thu'o'ng mi có phan Quân di B03aITCTD DIa chi: So 18 Lê Van Lu'o'ng — Trung Hôa — Câu Giay — Ha Nôi BAO CÁO KET QUA HOAT DQNG RIENG Qu' 1112023 Thuyext minh Thu nhõp Iói vO cc khon thu nhap tu'ng tỗr Chi phi Iãi vO khoán chi phi tu'o'ng tu' Thu nhp Iãi thun Thu nhãpt0'hoatdôngdichvu Chi phi hoat dông dich vu Lãi thun tO' hot dng dlch vi Läi thun tO' hot dng ngoi h6i IV.2 IV.3 10.658.069 (3.530.987) 7.127.082 884.294 (435.859) 448.435 467.976 31.206.347 (14.918.798) 16.287.549 2.061.829 (1.123.760) 938.069 699.797 20.635.222 (6.765.575) 13.869.647 1.739.018 (849.085) 889.933 933.314 IV.4 100.127 11.476 87.518 612.198 394.818 1.706 42.792 476.525 302.485 105.939 IV.4 IV.5 IV.6 204.037 1.088.030 397.895 1.055.797 969.326 303.588 9.871.003 8.867.001 19.721.316 18.033.081 (3.249.838) (2.748.663) (6.037.130) (5.403.087) 6.621.165 (498.612) 6.122.553 (1.146.776) 6.118.338 (561 963) 5.556.375 (1.049.908) 13.684.186 (1.733.859) 11.950.327 (2.311.918) 12.629.994 (1 937.594) 10.692.400 (2.075.308) (1.146.776) (1.049.908) (2.311.918) (2.075.308) 4.975.777 4.506.467 9.638.409 8.617.092 TONG THU NHP HOATDQNG TONG CHI PHI HOAT OQNG Lo'i nhn thn tO' hoat dơng kinh doanh tru'ó'c chi phi du' phong rOi ro Chi phi div phông rOi ro TONG LO'I NHUIN TRU'&C THUE ChiphithuéTNDN hiènhãnh Chi phi thu TNDN IV.7 IV.9 IV.11 L?I NHU#N SAU THIJE Ngu'&i Ip: Ba Lê Thj Huyn Trang Giám 56c trung tOrn ké tốn Ha Nơi, Viêt Nam NgOy 2'thOng 07 nOm 2023 Lüy keA du nãm den cu61 quy Nãm Nàm tru'ó'c triud6ng triOuclơng 15.657.580 (7.906.521) 7.751.059 1.212.123 (613.330) 598.793 326.490 IV.1 LãithuntCi'chU'ngkhoánkinhdoanh Lãi thun tO' chCvng khoán du tu' gop vOn, dâu tu' dài han Lãi thuân tO' hot ding kinh doanh khác Thu nhp tO' gop v6n, mua C6 phn s6 phãt sinh qu)' I! Nâm Nãm tru'ó'c trieud6ng trieud6ng Ngu'ơ'i ki4m sốt: a Sang lhOy Dung K toOn tru'&ng Ba Nguyn ThI Thanh Nga GiOm d6c Tài chinh h?m Nhu'Anh ng Giám d6c Ngân hang Thu'o'ng mi Co phan Quân di BO4a/TCTD D!a chi: So 18 Lé Van Lu'o'ng — Trung Hôa — Câu Giây — Ha Ni BAO CÁO LU'U CHUYEN TIEN T RIENG (phu'o'ng pháp try'c tip) Ti ngày 30 tháng 06 näm 2023 ThuyeAt minh LU'U CHUYEN TIEN TCJ' HOAT DQNG KINH DOANH Thu Iãi Va khoàn thu tu'o'ng tu' nhn du'cyc Chi Iãi khoàn chi tu'o'ng tu' â trá Thu nhap tCi' hoat ng dich vu nhn thj'cyc Chênh léch s6 ti&i thy'c thu/(thu'c chi) tU' hoat dng kinh doanh (ngoi t chU'ng khoán) Thu nhap/(Chi phi) khác Tin thu khoàn no ã du'ac xCi' 19, xố, bü dp bang ngn dv phongrtiiro Tién chi trà cho nhân vien vâ hoat SOng quàn 19 cOng vu Tiènthuthu nhapthu'cnptrong k9 Lu'u chuyén tièn thuän tü' hoat dông kinh doanh tru'ô'c nhU'ng thay d61 ye tài san Iu'u dông NhU'ng thay d61 v tài san ho?t dcng (Tang)/Giàm cãc khoàn tin gCri cho vay TCTD khãc (Tang)/Giàm khỗn ye kinh doanh chü'ng khốn (Tang)/ Giâm cOng cv tài chinh phái sinh Va tài san tài chlnh khác (Tàng)/Giàm khoàn cho vay khách hang vâ mua n' Giàm ngn dy' phơng & xü' 19 rii ro, xCr 19, bCi p tn tht khồn (tin dung, chU'ng khỗn, u tu') (Tang)/Giàm khác ye tài san hoat dOng NhU'ng thay cl6i v cong no' hoat clng Tang/(Giàm) khoàn n' Chinh phü NHNN Tang/(Giàm) câc khoân tien gO'i, tien vay TCTD khác Tang/(Giam) tien gCi'i ccia khách hang Tang/(Giàm) phát hnh giy t& cO giỏ Tangl(Giõm) vún ti trcY, uỗ' thác u tu', cho vay ma TCTD chiu rüi ro Tang/(Giàm) Cong CU tài chinh phai sinh Tang/(Giàm) khác cOa cỏc khoõn nỗ khỏc Chi tC cỏc qu9 cCia TCTD Lu'u chuyen tin thuân tCv hoat dng kinh doanh LU'U CHUYEN TIEN TI! HO1T DONG DAU TIP Mua sm tài san có inh Tin thu tü' 19, nhu'Q'ng ban tài san c6 dnh vi khâc (Dãu tu' Tiên thu/(chi) du tu', gop von vào bán/(mua) cong ty con, gop v6n lien doanh, lien két vã khoàn u tu' dài han khác) Tien thu cO tO'c li nhuân u'oc chia tO' cãc khoàn dâu tu', gOp v6ndâihan Lu'u chuyèn tin thun sCv dyng hot dcng dâu tu' V.10 Giai (loan tU' 01/01/2023 Giai (loan tC,' 01/01/2022 c?e'n 30/06/2022 clen 30/06/2023 triu 16ng triéu d6ng 28.354.690 (11.214.675) 938.069 20.022.382 (6.229.357) 889.933 1.054.670 443.554 2.005.604 314.770 641.519 (5.567.750) (4.140.798) 654.501 (4.783.457) (1.811.768) 10.509.279 11.062.608 (100.424.699) 1.169.832 (46.329.698) (43.720.023) 6.655.208 (3.569.124) (99.831) (55.638.672) 180.544 (48.630.428) (2.198.584) 2.672.254 69.268.556 16.557 24.208.558 31.265.276 17.217.584 (11.495) 655.272 35.008.023 (237.873) 2.403.853 12.468.961 22.244.527 (29.898) (3.350.519) (59.002) (53.787) (1.643.727) (173.931) (20.646.864) 2.350.608 (658.892) 2.957 (399.013) 55 (1 809.860) 17.003 14.986 11.219 (2.450.809) (370.736) I Ngân hang Thu'o'ng mi C6 phan Quân di B04a/TCTD Dia chi: So 18 Lé Van Luo'ng - Trung Hóa - Câu Giäy - Ha Nơi BAO CÁO LU'U CHUYEN TIEN TE RIENG (tip theo) Ti ngày 30 thang 06 närn 2023 Giai Joan (U' 01/01/2023 dn 30/06/2023 triêu d& Giai cfo?n tu' 01/01/2022 dn 0/0 6/2022 triOu d6n Tang vón có phàn tü gap v6n vàJhoc phãt hành c6 phiéu lien thu tU' phat hành giây to CO giá dâi h?n thi dièu kien Unh vào vón ty cO khon vón vay dài han khác - - - 1,790.000 06 tirc trà cho c6 dông - - TiM thu/(chi) tO' bán/(mua) c6 phi4u qu9 - - Lu'u chuyM tiên thuân ti.s' hot dng tài chinh - 1.790.000 (23.097.673) 3.769.872 72.155.922 69.982.173 49.058.249 73.752.045 Thtiydt mini, LU'U CHUYEN lIEN TU' HOT DQNG TAI CHINH Lu'u chuyên tiên thuân ky TIM vâ câc khoàn tu'o'ng du'o'ng tiên ti thơ'i dim dãii k' Tièn khồn tu'o'ng du'o'ng tiên ti thô'i dim cuoi Ngu'O Imp: V.12 Ngu'ơ'i kim sỗt: C Ba Lê Th Huyen Trang Giám dóc trung tam k tỗn Ha Ni, Vit Nam Ngay thang 07 nãm 2023 Ba Dng ThOy Dung K toân tru'àng Ba Nguyen Thi Thanh Nga Giám 6c Tài chinh Ong Phm Nhu' Anh Tóng Giãm 6c Don v báo cáo: Ngãn hang TMCP Quãn Dói Da chi: 56 18 Lê Van Lu'ong — Trung HOa — Câu Giay — Ha Ni Mu so: BO5a/TCTD THUYET MINH BAO CÁO TAI CHiNH RIENG QUY 11/2023 I- SAC DIEM HOT SONG CUA TO CHU'C TIN DNG Giay phép thành lap hot dng, thO'i hn có giá tr Ngan hang Thu'ng mai C6 phn Quàn doi ngân hang thuo'ng mal c6 phn duc thành lap tai nu'O'c Cong hoà Xa hi Chü nghTa Viêt Nam vài hot dng chinh ià thy'c hin dich vu ngân hang tài chlnh cO lien quan theo Giày phép hot dng s6 100/NH-GP ngày 17/10/2018 Th6ng dôc Ngán hang Nhà nuâc Vit Nam ("NHNNVN") cp, thay th4 Giy phep hot dng so 0054/NH-GP ngày 14/9/1994, cO tho'i han 99 nãm k4 tO ngây 14/9/1994 HInh thu'c so' hu'u v n: CO phn Thành phan hi d6ng quân tr HQ ten Ong Lu'u Trung Thai Ong Lé HO'u fXrc Ba Vu Th Hal PhLrcYng Ong 06 Minh Phu'o'ng Ba Nguyn Thi Thüy Ba Nguyn Thi NgQc OngLeVi4tHài Ong Kiu Sang Hung Ba Vu Thai Huyèn Ong Ngo Minh Thun Ong Trn Trung Tin Ch(i'c vu Chü tich (bO nhiem tO' 12 thâng 04 nãm 2023) PhO ChO tch (mien nhiem tO' 12 thang 04 nàm 2023) ChO tich (mien nhim tO' 12 thang 04 nàm 2023) PhOChOtich PhOChCitich Thành viên Thãnh viên Thành viên Thánh viên Thành viên Thành viên Thành viên HSQT dc lap Thành phãn Ban kiêm soát Ho Va ten Ch(rc vu Ba Lé Thi LQ'i Ba Nguyn Th An Binh Ong sO Van Hu'ng Ba 06 Th Tuyét Mai Tru'O'ng ban Ki&m soát PhO trirO'ng ban Ki4m soát Thành viên Thành viên Thành phan Ban diêu hánh HQ Va ten ChU'c vu Ong Pham Nhu' Anh Ong Lu'uTrung Thai Ba Nguyen Minh Chàu Ba Phm Th Trung Ha Ong Trn Minh Oat Ong Ha TrQng Khiêm OngLeQuOcMinh Ong Lé Xuãn Vu Ba Trn Thi Bào Qu Ong VO Hông PhU Ong Vu Thành Trung Ong Nguyen Xuân Hỗc Ba Nguyen Thi Thanh Nga TOng Giỏm dOc (bO nhiem tO' 18 tháng 05 näm 2023) TOng Giám dOc (mien nhiem tu' 12 thang nàm 2023) PhoT6ngGiamdOc PhO TOng Giàm dOc PhO TOng Giám dOc Phô TOng Giàm dOc Phô TOng Giàm dOc Thãnh viên ban dieu hãnh Thành viên ban diêu hành Thanh viên ban cTiêu hành Thành viên ban dieu hành Thành viên ban dièu hành Giãm dOc Tài chinh Try so' chmnh: SO 18 Lé Van Lu'o'ng, Trung HOa, Cu Giy, Ha Ni, Vit Nam SO chi nhãnh: HOi sO' chlnh, 100 Chi nhánh (trong dO cO chi nhánh nu'O'c ngồi), 199 Phơng Giao d!ch Van phOng dai dien tai Nga T?i 30 thang 06 näm 2023, Ngan hang cO bay (7) cong ty nhu' sau: STT Ten Cong ty Cong ty TNHH Quán 9' N vâ Khai thác tài san Ngan hang TMCP Quân di ("MB AMC") Giy phep hoat don g/ Giy LTnh vy'c phép kinh doanh In du ho?t dng 0105281799 ngày 11 thang nam 2002 SO' k hoach õu ti Ha NOi cp ln dõu Qun 19' nỗ' Va khai thác tài san T I % sO' hO'u tri'c tiép cQa Ngan hang 100,00% Cong ty CO phn ChCrng khoán MB ('MBS") 116/GP-UBCK ngày tháng 12 näm 2013 Uy ban Ch0'ng khoán Nhà nu'c cp ln dâu MOI giO'i, du tu' kinh doanh chU'ng khoán 79,73% COng ty CO phn Quàn 19' Qu9 Du tu' MB ("MB Capital') 21/UBCK - GPSCQLQ lsthang 11 nam 2007 Dy Ban ChU'ng khoán Nhà nu'O'c cap Quàn 19' qu9 du tu' 90,77% Cong ty Tâi chinh TNHH MB Shinsei ('MCredit") 27/GP-NHNN thang näm 2016 Ngân hang Nhà nu'O'c Viet Nam cp ln dãu Tãi chinh tiêu dung 50,00% COngtyTNHHbào him nhàn thQ MB Ageas (MBAL") 74/GP/KDBH ngây 21 tháng 07 nam 2016 B Tài Chinh cap Ian du Bo him nhõn thỗ, bõo him lien kt chung, bõo h14m scrc khoe dau tu' tél chinh 1,00% TOng Cong ty CO phân Bâo h14m Quân dci (MIC") 43/GP/KDBH thang 10 närn 2007 BO Tél Chinh cap Ian du Bào him phi nhân th9 68,37% Ngan hang Si chUng TNHH MB Campuchia (MBCambodia) MOC-00021616 BO thu'o'ng mai Vu'o'ng quOc Campuchia cap 02 thángOl näm 2023 Ngan hang Thu'o'ng mai 100,00% TOng so can b cong nhãn viên Tinh dn 30 thang 06 nãm 2023, Ngan hang cO 10.151 nhân vien (Khong k cong ty con) Thu nhâp tu' gOp v6n, mua c2 phân Ti.', 01/01/2023 dn 30/06/2023 Triu dOng Ti.'r 01/01/2022 d6n 0/0 6/2022 Triu dOng 70.9 15 44.359 326.980 259.229 397.895 303.588 Ti.'r 01/01/2023 dn 30/06/2023 Triu d6ng TO' 01/01/2022 dn 30/06/2022 Triêu d6ng 35.544 20.094 Chi cho nhãn vien 3.455.084 3.243.024 Trong do: - Chi ph! luring vàphvcp 2.454.948 2.307.379 Chi v tài san Trong dO: - Chi phi khu hao va khu tn', 1.185.170 1.032.935 583.753 482.254 Chi cho hoat dOng quan cong vu Chi nOp phi báo him, bao toàn tiên gO'i cüa khäch hang 1.136.064 938.318 225.268 168.716 6.037.130 5.403.087 Thu tü' c6 tü'c Thu khác tU' gop von, mua CO phn Chi phi hoat dng Chi nOp thu câc khon phi, I phi Tinh hInh thu nhâp can bô Cong nhân viên Giai cloan Tu' 01/01/2023 den 30/06/2023 Triu VND SO Iu''ng can b, Cong nhân (ngu'ô'i) Thu nhap cUa can b, cong nhân viên Thu nhap binh quán thang 10.151 2.454.948 40,31 35 Chi phi/(hoàn nhãp) d' phong rui ro 30/06/2023 Triêu cf6ng Chi phl/(Hoan nhp) dii' phong rüi ro cho vay khách hang Chi phi/(Hoàn nhp) dii' phong rüi ro cho vay TCTD Chi phi/(Hoan nhp) d' phong mua n Chi phi/(Hoàn nhp) du' phOng v&i cam kt du'a 1.698.873 1.935.580 34.986 224 1.766 24 1.733.859 10 30/06/2022 Triu clOng 1.937.594 Tinh hinh thu'c hin nghia vu vó'i NSNN Triu d6ng s6 du' duk$' Thug GTGT Thu TNDN Các Ioai thu khác 11 Phát sinh k$' S6du'cuóiky S6phainOp S6dãnp 27.67 2.980.880 154.342 2.314.009 (151.889) (4.140.798) 30.124 1.154 09 57.587 541.506 (561.502) 37.591 3.066.138 3.009.857 (4.854.189) 1.221.806 Thuê thu nhâp doanh nghiêp hiên hành Ngán hang cô nghia vu nop thu thu nhap doanh nghip trộn tong Iỗ nhun chu thu 0/0 6/2023 Triêu d6ng 30/06/2022 Triu d6ng Thu nhap tu' hoat dơng kinh doanh tru'ó'c th TrCr: - Thu nháp khong chiu thu (bao gOm cO tt'c, KQKD cüa CN nu'àc ngoai) khoân khác - Các khon chi phi khOng du'oc khu trU' khác 11.950.327 10.692.400 (430.176) 7.160 (349.648) 6.357 Thu nhp chlu thud TNDN cüa Ngân hang 11.527.311 10.349.109 Chi phi thu TNDN hiên hành nãm (i) Chi phi thus TNDN cOa chi nhánh nu'àc ngoái kS' (ii) 2.305.462 2.069.822 6.456 5.486 Chi phi thu TNDN phát sinh ky (I) + (ii) 2.311.918 2.075.308 A 12 Tiên cac khoàn tu'o'ng du'o'ng tiên Tin khoân tu'cng du'Yng tin thuân th hiên trén báo cáo Iu'u chuyn tin t rieng bao gOm khoãn trén báo cáo tlnh hinh tái chinh rieng sau dày: Tin vá khoân tu'o'ng du'ng tién tai qu9 Tiên gcri tal Ngàn hang Nhâ nu'O'c Tiên gui tal to chU'c tin dung vO thai han gOc khong qua tháng 30/06/2023 Triêu dông 31/12/2022 Triu d6ng 3.065.332 27.078.697 743 167 39 589 949 18.914 220 28.822.806 49.058.249 72.155.922 36 V- Câc thông tin khác Các cam kt ngoi bang Chitiêu Bàolänhvayvon Các cam kM giao d!ch h6i cloái + Cam kt mua ngo?i te + Cam kt ban ngoai t + Cam kt mua giao dich hốn dói + Cam kt ban giao dlch hốn dói Cam kèt nghiêp vu LC Bào Iãnh khác Cam kêt khác 30/06/2023 Triuci6ng 31/12/2022 Triudông 137.727 146.170 202.660.266 369.342.141 3.322.080 2.991.036 181.567.094 1.462.863 1.339.219 181.461.931 28.203.320 99.955.883 99.902.301 28.829.163 112.693.380 118.000.076 85.837.295 55.121.706 Nghia vu nỗ tim an cam két du'a Trong qua trinh ho?t dOng kinh doanh, Ngán hang thirc hiên cong cv tài chinh lien quan dn khoàn muc báo cáo tinh hlnh tài chinh riêng Các cong cu tài chinh chi y4u bao g6m cãc cam kt bào lãnh thu' tin dung Các cong cci cOng to nhCrng 1Ü1 10 tin dung cho Ngan hang rüi ro tin dung dà du'Q'c ghi nhn nOi bang Rüi ro tin dung cüa cãc cong cv tài chinh ngoi bang du''c djnh nghia khâ nang mang dn rüi ro tin dung cho Ngan hang mt càc bàn liOn quan dOn cong cci tài chinh dO khOng thcrc hin diu khoàn cia hQ'p dong Báo lãnh tâi chinh cam k4t Co diu kin ma Ngân hang cp cho khách hang d giao dich vO'i mOt bàn thU' ba ho?t dng ye baa lãnh vay von, baa lOnh toán, bào lãnh thu'c hin hop dong bào lãnh di,r thu RÜI ro tin dung lien quan dn vic cap bào lãnh v co' bàn giOng rüi ro cho vay khách hang Giao dch tht.r tin dung thu'o'ng mi trà Ioi giao dlch dO Ngàn hang cung cp tài chinh cho khách hang cOa minh, thơng thu'Ong ngu'O'i mua/nhà nhp khu hang hố Va bàn thu hu'ó'ng ngu'oi bán/nhà xut khu Rii ro tin dung thu' tin dung trà thu'O'ng thp hang hoá nhp khu du'Q'c dung d th chap cho Ioi giao dch Giao dch thu' tin dung trà chm sO phát sinh rOi 10 hp dOng da du'ỗ'c thcrc hien ma khỏch hang khOng toỏn cho bàn thu hu'âng Các thu' tin dung trà châm khOng du'ỗ'c khỏch hn toỏn du'o'c Ngan hang ghi nhn khoàn cho vay bat buOc cOng n' tu'o'ng U'ng the hin nghia vu tài chinh cOa Ngan hang phài toán cho bàn thu hu'&ng Va thy'c hin nghia vu cüa Ngàn hang vic bào lãnh cho khàch hang Ngàn hang thu'ô'ng yeu cu khách hang k' qu9 d4 dam bâo cho cong Cu tài chinh CO lien quan den tin dung can thiêt Giã tr k' qu9 dao dng tü' 0% dn 100% giá trj cam két du'c cap, tOy thuQc vào mO'c dO tin cy cüa khách hang Ngan hang dánh gia Giao djch vo'i ben lien quan Trong qua trinh hot dOng kinh doanh thông thu'o'ng, Ngàn hang cô phat sinh giao dch vO'i bàn liOn quan Các bàn di.r'c cal liOn quan nu mOt ben cO khà nang ki4m soát hoc cO ành huâng dàng k dOi vO'i bàn viêc quyêt dinh dOi vài chinh sách tài chinh hoat dong Môt bàn du'o'c coi bàn cO lien quan v&i Ngãn hang néu: (a) tru'c tip hoàc gián tip qua môt hay nhièu bàn trung gian, bàn nay: > kim sốt hỗc bi kim scat hỗc chiu su' k14m soát chung b&i Ngàn hang (bao gOm càc cOng ty me, cong ty con); 37 Co von gOp (so' hu'u tU' 5% vOn diu I hoãc vOn cO phn CO quyn b14u quyét tro' len) vao Ngan hang vã dO CO ánh hu'&ng dáng ké tO'i Ngan hang; CO quyén dOng kiém soát Ngãn hang; (b) Ben lien quan ia cOng ty lien doanh, liOn k4t ma NOn hang mtt ben liOn doanh, lien két (sop hu'u tren 11% vOn dieu I? hoãc vOn cO phan cO quyen bieu quyét, nhi.rng khOng phài cong ty con); (C) Ben liOn quan cO thành viOn ia nhân sir chinh HOi 56ng quàn tr hoäc Ban Diéu hành cüa Ngän hang; (d) Ben liOn quan thânh viOn mat thiét gia dlnh cüa bet ki cá nhân dâ nOu diem (a) hoac (C); hoãc (e) Ben liOn quan mt dn vl tn,rc tiép hoac gian tiộp chju sỗr kiộm soót, dong km soỏt hoóc chu nh hu'ông dang ké, hoac cO quyén biéu quyét bO'i bat k' cá nhàn náo dirQ'c dè cap den diem (c) hoãc (d); TOng sO du' phài thu phâi trá ccia Ngân hang v&i mt sO có dOng chlnh (chiém tcj' 5% vOn diéu 10 cüa Ngan hang) nhu' sau: Loal giao dch 30/0612022 Triêu dóng 31/1212022 Triu d6ng Giao dich tièn gU'i ti MB 30.444,696 28.658.340 30.444.696 28.658.340 Ngan hang Thu'o'ng mai CO phén Quân di th'c hiën chi trâ thU lao cUa HOi dOng Quán trj Ban Kiém soãt can CU' theo Nghi quyét cUa ?i hi dóng CO dOng hang nãm lien lu'ng cüa Ban ièu hanh du''c chi trã theo Quy ché lu'ong cUa Ngân hang 38 Chi tit ncr cho vay ben lien quan tru'c tiép ti thai dim ngáy 30 thang 06 näm 2023 nhu' sau: Ben lien quan Quan h Các giao dich Cong ty 06 phn ChCrng khoân MB Cong ty V6n gop Cong ty c6 phn Quàn I Qu9 Du tu' MB Cong ty Von gop Cong ty Quân ly Cong ty san Khai thác MB Phài thu Triu d6ng 2.310.257 (1,128.536) Tin gO'i 293.900 (97.397) Tin gO'i VOn gOp (Phèi trã) Triu d6ng 665.862 (198.011) Tièn gOi Cong ty Tài chinh TNHH MB Shinsei ('MCredit') Cong ty VOn gOp 400.000 Tin gO'i 6.850.000 CongtyTNHHbào hi4m nhàn th9 MB Ageas COng ty VOn gop 915.000 TOng Cong ty 06 phn Bo hiem Quan dôi ("MIC") COng ty VOn gop Ngan hang Di chUng TNHH MB Campuchia Cong ty VOn gop 1.810.460 Tin gO'i 23.520 (1.918.832) (1.845.609) Tin gOi 879.375 (1.013.801) Tin gO'i (11.525) Chi tit ncr vá cho vay ben lien quan trirc tip t?i d14m ngày 31 thäng 12 nãm 2022 nhu' sau: Ben lien quan Quan h Các giao dich Cong ty 06 phn Chü'ng khoán MB COng ty VOn gOp Cong ty CO phn Qun I' Qu9 u tu' Cong ty MB Cong ty Qun Y Cong ty Khai thác tái san MB Cong ty Tài chinh TNHH MB Shinsei ("MCredit") Cong ty Cong ty TNHH bào hi&m nhân thQ MB Ageas TOng Cong ty CO phân Bào h14m Qn dưi ("MIC") Phái thu Triu dơng 2.310.257 (820.998) Tin gCri VOn gOp 293.900 (202.876) iengu'i VOn gop 665.862 (325.703) Tin gCri VOn gOp 400.000 Tin gCi'i 7.000.000 Cong ty VOn gop 915.000 COng ty VOn gop (1.607.056) (1.486.359) Tin 9CIi Tin gO'i (Phái trà) Triu dông 879.375 (993.492) 39 Báo cáo bô phan riêng theo khu vivc da 19 3.1 MU'c dO trung theo khu vu'c dia Ij cỏa cỏc ti san, cong nỗ' v cỏc khoón myc ngoi bang Tong du' nỗ cho vay khách hang, tOng tin gü'i ci1a khách hang, cam kM thu' tin dung, kinh doanh Va du tu' chU'ng khoãn theo khu vy'c dia du''c trinh bay di.rO bang tOng hỗ'p sau: TOng du' nQ' cho vay khách hang TOng tin gCi'i cüa khách hang Kinh doanh du tu' chC'ng khoán Các cam k4t thu' tin dung Trong nu'àc 488.903.460 478.317.819 28.203.320 201.416.235 Nu'O'cngoai 821.115 424.865 - 69.917 40 3.2 Báo cáo bO phân riêng íé theo khu vu'c dja Ij 30 tháng 06 nãm 2023 Tài san N phài trà Tài san Co dinh Doanh thu Chi phi Loi nhuän tru'c thu 31 tháng 12 nóm 2022 Tõi san Nỗ phõi tra TI san c dinh Doanh thu Chi phi Lcyi nhuàn tru'âc thu4 Mi4n B& Triu d5ng Min Trung Triêu cfOng Min Nam Triêu dOng Khu vu'ckhác Triêu cYOng Loai trCr TriOu dông T6ng cong Triéu dOng 521.508.392 446.542.737 3.958.606 36.919 32 36.314.523 47.170 12.039.549 209.335.351 113 56 1.452.713 1.129.403 4.445 (792.610) (792.610) 771.127 365 692.529.404 4.123.782 63.054.058 55.036.942 8.017.116 3.335.063 2.780.776 554.287 15 324 123 11.977.480 3.346.643 103 074 70.793 32.28 (43.521.985) (43.521.985) 38.294.333 26.344.006 11.950.327 Min Bc TriOu clang Mi4n Trung TriOu d6ng Min Nam Triêu cong Khu vuv khác Triêu dOng Loai trCr Triêu dông T6ng cOng Triéu dOng 455.282.449 392.061.309 4.033.217 34.590.469 33.380.417 41 323 197.952.977 191 995.087 117.156 3.633.461 1.422.316 7.83 (794.772) (794.772) 690.664.584 618.064.357 4.199.527 85.181.233 73.642.435 11.538.798 5.275.112 3.944.159 1.330.953 23.623.724 16.2 15.260 7.408.464 341.642 301.483 40.159 (56.331.881) (56.33 1.881) 58.089.830 37.771.456 20.318.374 41 Thuyt minh ye bin dng I9'i nhun: Lỗi nhuón tru'c thu cỹa MB qu' II nóm 2023 so vO'i qu9 II nãm 2022 tang 566.178 triu dóng ti.rong du'o'ng mU'c 10,19% nguyen nhán sau: Khoàn muc cú biờn dng Iú'n Tang lỗ'i nhuõn thu nhóp Iói thun tang Tang Iỗ nhuọn tang lói thun tO' hoat dOng dich vu Gm lo'i nhuân giàm lãi thun tO' hoat dOng kinh doanh ngoai hôi Tang I'i nhuân tanglai thun tO' chO'ng khoán kinh doanh, chO'ng khoán du tu' vá gOp v6n, dâu tu' dài han Tang Icyi nhuán tang lãi thun tO' hoat dOng khác Tang Ici nhuân tang thu nhâp tO' gop von mua c6 phn Giám IQ'i nhuãn tang chi phi hoat dong Tang lỗi nhuõn giõm chi phi du' phong TSng ãnh hu'ó'ng den két qua kinh doanh Anh hu'ó'n9 Lo'i nhun tru'ó'c thuê Triu dOng 623.977 150.358 (141.486) 143 147 135.673 92.333 (501 175) 63.351 566.178 Chinh sách quân I rOi ro lien quan den CáC Cong C tâi chInh Dnh hu'&ng cüa Ngân hang ia trâ thánh mOt tap doan tâi chInh da nang Do vy, vic s, dung cáo Cong Cu tãi chinh, bao góm huy dong von tO' khách hang (bang san phm tin gü'i vá phát hành giây tO' CO giá) Va du tu' vâo cáo tâi san tài chinh CO cht Iu'ỗ'ng cao dó trõ' thnh ho?t dOng mang tinh then chOt giUp Ngán hang dt du'Q'C mU'c chênh lech lãi sut cn thiêt Xét tO' khIa canh quán 19 rOl ro, Ngan hang phâi tn c thu danh muc tài san, cong n' Va nguOn von (bao gOm khoân myc ni bang vá ngoi bang) vi muc tiêu an toán, giâm thiu rOi ro hoat dông ngân hang Ben canh dO, Ngan hang thcrc hin du tu' vào chO'ng khoán hay thp tin dung cho ngan hang khác NhQ'ng rOi ro lien quan dn trao dOi ngoai te va thay dOi Iäì sut du'o quân 19 thông qua áp dung han mU'c trang thai nhm h?n ch su' tap trung qua mU'c dOng tho'i tham gia váo cáo hoat dOng CO tác dung can bang In d giàm thiu rOi ro Thông qua viêc nm giu' nhiêu tài san ia CãC cOng cci tái chinh cO chat lung cao, co' cáu báo cáo tinh hInh tái chinh nieng cOa Ngãn hang cô dO nang phOng ngO'a rOi ro yu qua trinh hoot dOng kinh doanh Va dam báo khà nang khoan Them vão do, Ngan hang cOng tham gia vào nhiu giao dch phOng ngO'a rOi ro lien quan den cáo cong cij tái chinh nhu' cáo cam kêt hoán dOi ngoi t cho muc dich quàn 19 rOi ro lãi suãt Trong qua trinh quân 19 rOi ro tin dung, Ngán hang dã sO' dung CO hiu qua Cm nang Tin dung ghi chi tiét cáo chinh sách Va thO tuc cho vay cOng nhu' hu'O'ng dan thy'c hin d chthn hOa cáo hot dng tin dung cOa Ngan hang ROi ro khoàn du'Q'c h?n ché thông qua vic nam glu' mOt sO lu'Q'ng tin mat vá cáo khoân tu'o'ng du'o'ng tin du'O'i d?ng tài khốn Nostro ó' mO'c d hg'p 19, cáo khoân tin gO'i cO k9 hn t?i Ngân hang Nhâ nu'O'c va tO chU'c tin dung khãc va cáo giy to' cO giá Các t9 I an toán CO tinh den yéu to rOi ro cong du'c sO' dvng d4 quàn 19 rOi ro khoàn Ngân hang thu'o'ng tien hânh dánh gia chênh loch lãi suât, so sánh vO'i cáo thi tru'&ng nu'O'c vá quôc t d CO nhO'ng dieu chinh kp thô'i Them váo do, viec áp dung cáo quy trinh quán (9 rOi 10 ni b COng trô' nên hiu qua ho'n nhO' viec trièn khai He thOng Quàn VOn Tp trung vá H thOng Thanh tốn Tp trung Theo dO tôn bơ cáo giao dich vOn vâ toán cOa Ngan hang deu HÔi sà' chinh thu'c hien Viec dO cho phép Ngan hang giám sat hiêu qua hcn cáo bien dOi ye vOn Va giâm sai sOt CO the xay cOng nhu' nhO'ng thO tuc phO'c khOng thn thiet 42 5.1 Rüi ro tin dyng Rüi ro tin dung rüi ro von CO hoat dOng kinh doanh cüa ngan hang RCii 10 tin dung khâ nang xây tOn tht khàch hang khOng th'c hiờn hoc khOng cO khõ nang thỗrc hien nghia vu cüa minh theo cam kt Ngan hang dã trl môt chinh sãch quân l rCii ro tin dung dam bâo nhu'ng nguyen täc co' ban sau: Thiét lap mOt môi tru'o'ng quân l' rüi ro tin dung phU hcp; Hoot dcng theo mt quy trinh cp tin dung lãnh m?nh; - Duy tn mOt quy trinh quàn l', Iu'&ng v giam sat tin dung phU hỗp; Va Sam báo kiém soät dy dü dOi v&i rüi ro tin dung Ngân hang tién hành xét duyet tin dyng qua nhiu cp d dam bao mt khoàn tin dung duc xem xét mQt cách doc lap; dOng tho, viec phe duyet càc khoân vay du'Q'c thy'c hien trén co' s& han mrc tin dung du'Q'c giao cho tü'ng cp CO thm quyn Ben c?nh do, mO hinh phê duyet tin dung cüa Ngan hang CO Sy' tham gia ca HOi dOng tin dung d dam bào hoat dOng phé duyet tin dung du'Qc tap trung vO'i cht lu'cing cao nhât Ngãn hang dang sü' dung h thOng x4p hang tin dung nOi bO du'o'c Ngan hang Nhà nu'O'c chap thuan nhu' môt cong cy quàn l' d quàn tr rcii ro tin dyng, theo dO m6i khách hang du'Q'c xep loi ó' mOt mtrc dO rüi ro Mcrc dO rüi ro cO the du'o'c si'a dOi, cap nhat thu'ô'ng xuyen Du' lieu két qua xép hang cOa khäch hang tồn h thOng du'Q'c kiém sốt quan l' tap trung ti HOi s& chinh Dày cc' sO' cho viec cep tin dung cung cep djch vu cho khách hang cung nhu' viêc trich lap dy' phong rCii ro tin dung theo quy dinh 43 5.2 Rói ro thj truó'ng 5.2.1 Rüi ro iäi suit Các hot dOng ciia Ngan hang ch,u rüi ro ye bién dng Iãi sut câc tái san thu Iãl Va nQ phài trâ chlu Iãi dáo han ti nhu'ng th&i d14rn khác hoc vOi nhu'ng giá tn khác Mt so tal san khong cO k' hn cy th hoc rat nhay cam vO'i IãE sut vâ khong tu'ong rng v&i trng khoỏn Cong nỗy cy th Bang du'ài áy tninh bay tái san va n phái trà cüa Ngan hang du'Q'c phãn Ioi theo th&i han inh Ii Iãi suât theo hcp thO'i hn dinh al Iãi sut thy'c té tinh tCr báo cáo cho t&i k' jnh Ii Iãi suet gân nht hoãc t1r ngày báo cáo cho tài áo han ca CáC khoàn myc tái san Va n phâi trà Các giâ dinh Va diu kiên sau duc áp dung phan tich han dinh Ii IãI suet cüa tài san vỏ cong nỗy cia Ngan hang: Tiộn met, yang bac dá qu'; tién gri tai Ngãn hang Nhã nu'o'c; gOp vOn 5eu tu' dài hn Va tãi san cO khác (bao gOm tãi san cô dinh vâ mt sO tai san CO khỏc) du'ỗc xộp loal khon muc khong bi ânh hu&ng dinh lal Iâi suet; ChU'ng khoán kinh doanh du'c xép vào loal den mOt tháng; ThO han dlnh al lãi suet cüa chCi'ng khoán du tu' du'c xác dinh nhu' sau: Các khoân muc CO Iãi suet có dinh suOt thO'i gian cüa hQ'p dOng: ThO'i han dinh lal Iãi suet dy'a thO'i gian dáo han thy'c té tinh tci thO'i diem Ip báo cáo tãi chinh rieng; Các khoán muc CO Iãi suet tha nOl: Thụ'i han dnh lal lói suõt dỗza ki dnh Ii Iãi suât gân nhãt tinh ti:r thO'i di&m lap báo cáo tái chinh nieng; ThOi han dinh lai lãi suet cüa khoàn tien gü'i Va cho vay TCTD; khoàn cho vay khách hang, cac khoan üy thác va nhän iy thac; n' Chinh phü vá NHNN; khoàn tién gCri vá vay cac tO chü'c tin dung; khoàn tién gCi'i cüa khách hang; khoàn vOn tãi tr, üy thác dáu tu', cho vay ma TCTD chiu rüi no; khoàn phat hãnh giey tO' CO giá duc xác dinh nhu' sau: Các khoàn muc cO lãi suet cO dinh suOt thO'i gian cüa ho'p dOng: ThO'i hn d!nh lai Iãi suãt th'c té du'a trén thO'i gian dáo han tinh tCr th&i diém lap báo cáo tái chinh riêng; Các khoàn muc cO lãi suet n61: ThO'i hn nh lai lãi suât dy'a ky dinh lai lãi suet gân nhãt tinh tu' thai diem lap baa cáo tái chlnh rieng; Các khoán n' khác &FQ'c xép vao khoan myc khOng bj ânh hu'ô'ng djnh lai lãi suet 44 Phân loal tài San 'i Cong no' vào ngây 30 tháng 06 näm 2023 nhu' sau: Do'n vi: tnu dụng Lói sut duỗic dinh giỏ Iai kong vOng KhOng bj djnh giá Qua han Ii Iãí suãt Tài san lien mat,váng bac, dá qu Tin gCi tai NHNN Tin, yang gin tai cho vay cácTCTD khác Chirng khoán kinh doanh (*) Các cong ci,i tâi chinh phái sinh cãc tài san tài chinh khác Cho vay khãch hang vâ muano (*) Chi)'ng khoán du ti.r (*) GOp vón, u ti.r dài han (*) Tài san có d!nh Tâi san CO khac() T6ng tài san Nc' phài trá Các khoân vay NHNN Tièn gin vã vay TCTD khác Tin girl ciia khách hang Von tài tno üy thác du kr, cho vay TCTD chu rüi ro Phát hành giy t& CO gIá Các khoan ncr khác (*) Tang no' phài trà Dn thang Ti)' - (hang Ti, 3- (hang Ti)' - 12 tháng 3.065.332 27.093.902 17.072.342 50.000 39.258 7.648.627 4.123.782 23.661.135 17.161.600 65.592.778 Trên 12 (hang Tông - 3.065.332 27.093.902 16.446.477 22.132.404 4.627.743 1.676.000 - 65.388 76.123 (78.062) 131.186 (10.976) 183.659 170.919.666 17.637.110 - 175.740.516 33.812.477 - 59.922.996 30.359.687 - 39.582.111 29.314.483 28.611.890 68.179.991 491.849.521 179.353.748 7.648.627 4.123.782 23.700.393 91.880.621 69.027.780 96.780.905 781 901 588 227.201.045 214.256.859 22.750.220 22.132.404 - 48.346 Mcrc chénh nhy cam vO'i Iãi suãt ni bang 17.161.600 48.346 45.778.623 247.712.311 19.088.888 55.188.387 4.465.930 74.276.631 154.650 85.949.568 6.820.800 15.615.787 76.308.891 478.742,684 27.433.475 6.085.296 - 3.741 6.851.105 - 117.551 7.791.522 - 52.744.292 - 36.402.501 - 121.292 109.874.716 27.433.475 27.433.475 299.624.576 81.132.121 86.651.634 138.848.510 58.839.088 692.529.404 38.159.303 (72.423.531) 133.124.738 5.228.987 (69.820.730) 37.941.817 89.372.184 (*); Các khôn muc khOng bao gơm dii' phOng rOi ro 45 _'Z 5.2.2 Rti ro tin të Rti 10 tin t ri 10 ma giá tr cOa cãc cOng cy tài chinh b bin dOng xut phát tCr bin dng t giá Ngan hang du''c thành 1p Va hoat dng ti Viet Nam v&i dong tiên báo cáo dOng Viêt Nam Dông tiên gao dich chinh cüa Ngan hang cOng dOng Vit Nam Các khon cho vay khách hang ccAa Ngan hang chü yu bang dóng Vit Namvà DO Ia M9 MOt s6 tài san khàc cüa Ngän hang bng ngoi t khác ngồi dóng Vit Nam va DO Ia M9 Ngân hang dä thiêt 1p han mü'c tr?ng thai cho tO'ng loi tièn te du'a h thông dánh già rüi ro nQi b cüa Ngan hang quy dnh cOa NHNN Trng thai dóng tin &PC quàn l' hang ngày chiên kc phong ngU'a rüi ro &roc Ngan hang sir dyng d4 dm bao trng thai dông tiên du'Q'c tn han mO'c dà thit lap Phân loai tài san Cong no' theo loai tin t da du''c quy dói sang triu d6ng vào ngày 30 thang 06 nàm 2023 nhu' sau: Dan w: triêu d6ng Các ngoai té kliác USD dtrcic quy dôi Tông EUR ciiac quy cl6i ducrc quy d61 Tài san lien mat, yang bac, 5â qu' lien giui tai NHNN Tin, yang güi t?i cho vay TCTD khác Càc cOng cu tài chinh phal sinh tài san tài chinh khác Cho vay khàch hang ChU'ng khoán du tu' - gp GOp von, du tu' dài han Tài san c6 dinh Các tài san Co khâc Tóng tài san No' phai trâ Tin gtri vay cOa TCTD khãc Tin gO'i cOa khàch hang Các cOng cv tài chinh phái sinh CáC khoàn no' tài chinh khác Cỏc khoỏn no' khỏc T6ng nỗ phói trõ Trang thai tin te ni bang Trang thai tin te ngoai bang Trng thai tiên tê ni, ngoai bang 172.967 748.902 54.821 3.327 44.261 217.282 272.049 969.511 3.526.934 329 162 1.419.664 5.275.760 3.106.421 29.557.038 4.705.785 (907.694) 461 944 69.916 1.810.460 2.73 5.172.133 100.645 4.445 58.337 6.904.512 30.018.982 69.916 1.813 191 4.445 5.331.115 44.094.855 5.196.471 1.368.155 50.659.481 22.718.720 19.389.933 101 666 6.112.781 213.734 685.571 23.034 120 26.188.285 604.634 24.868 164.561 794.063 42.713.287 6.239.315 1.063.866 50.016.468 1.381.568 (1.042.844) 304.289 643.013 175.400 25.805 129.839 331.044 1.556.968 (1.017.039) 434.128 974.057 46 5.2.3 Rti ro khốn Rüi ro khôn bao góm riii ro viêc khong CO khâ nang huy dong duvc tãi san theo thai dim däo han vá IaI sut phU hcrp cOng nhu' rüi ro viêc khong CO khà nang I du'c mt tài san vài môt gia cà h'p I' va mt không thơi gian phU h'p Ngan hang sCr dung phu'ong phap Iu'ng rCii ro phi hỗp vi quy mO hoat dng v su' s&n Co cia h thong thông tin, dam bào dáp U'ng yeu cau giâm thiu rüi ro Rüi ro khon du'ỗ'c Iu'o'ng thụng qua viec str dyng cỏc chi so lien quan tO'i dong tin, khà nàng huy dng vOn, khâ nang khoân tâi san cüa Ngan hang Ngoài ra, Ngan hang cong cO cãc bO phan chuyen träch cap nhát thông tin kinh té Va ngoãi nu'O'c CO ânh hu'â'ng try'c ti4p tat SO kinh doanh (Trading book) chin Iu'o'c kinh doanh cüa Ngan hang cung nhu' dci' bäo bin dOng ccia cãc yu tO thi tru'o'ng: t' giá, lãi sut, giá yang d4 cO nhO'ng cành bào rôi ro kp thô Ngân hang cOng xây dy'ng âp dung he thOng han mCi'c, thm quyn phán quyt tCrng cp du'a trén kt qua Iu'Ong rüi ro cho tü'ng danh myc Bang du'O'i dy trinh bay phan tich ti san va nỗ phài trá cüa Ngán hang theo nhOm kS' dáo han tu'ong U'ng tinh theo thO'i han lai tO' ngày kêt thUc nãm tài chinh den ngày phâi toân Trong thu'c tê, kS' dâo han thcrc tê cOa ti san Va nỗ' phi trõ CO th khỏc tho'i han theo hỗp dOng theo phu lyc h'p dOng CO th cO Các giá d!nh Va diu kien sau du'c áp dung phàn tich thô'i gian dn han cCia càc tài san Va Cong n cOa Ngan hang: Tin gO'i tai Ngân hang Nhà nu'âc Vit Nam du'Q'c xép loi tin gO'i toán, dO bao gOm tiên gO'i dv' trO' bat buOc So du' cOa tin gO'i dv' trO' bat buOc phy thuc vão thành phn Va k' han cOa khoân tiên gO'i khách hang cOa Ngan hang; Thai gian d4n han cOa cãc khoàn tin gO'i va cho vay càc TCTD Va càc khoàn cho vay khàch hang du'ac xác dinh dy'a vao den han cOa ho'p dOng quy dnh ThO gian dn han thy'c tê CO th4 thay dOi càc kh u'O'c cho vay duc gia han Ngoài ra, cäc khoan cho vay khọch hang du'ỗc th hien bang giỏ tn gOc khong bao gom dv' phOng rOi ro; ChU'ng khoàn kinh doanh du'o'c xp vao loai kS' han d4n môt thang; Thai gian dáo han cOa chU'ng khoán du tu' chU'ng khoán no' du'Q'c tinh du'a trén ngày dão han cOa tcrng loai chcrng khỗn; Thơ'i gian dn han cCia cãc khoàn du tu' sn sang d bàn chcrng khoãn vOn Va gOp von mua cO phàn duc coi tO' (1) nàm den (5) nãm cãc khoân du tu' không cO thOi gian han xác dnh; Cäc khoán tin gU'i, tin vay cOa cac tO chO'c tin dyng va khoàn tin gO'i cOa khàch hang du'c xác dnh dy'a vào tinh chat cOa khoàn hoc thai gian han trén hp dOng Tài khồn Vostro Va tiên g&i tốn du'Q'c thy'c hien giao dich theo yeu thu cOa khãch hang va dO du'o'c xep loai khong kS' han Th&i gian dáo hn dOi v&i khoán vay va tiên gO'i cO kS' han du'o'c xâc dlnh dv'a trén den han theo hỗ'p dOng Trong thy'c tờ, cc khoan cO the du'o'c quay vông dO tn thai gian dài ho'n thai gian han ban du; Thai gian dáo han cOa khoân myc phãt hành giy to' cO gia du'Q'c tinh dy'a dáo han theo hp dOng cOa tCrng loai giày to' cO già; Va Thai gian d4n hn cOa tài san cO dnh duvc xàc dlnh xêp vào loi tO' mOt (1) nàm den nàm (5) näm 47 Phãn Ioai tài sn Va cong nc vào ngày 30 tháng 06 nãm 2023 nhu' sau: Dc,n vi: fiiêu cfÔng Tài san Tin mt, yang bac, dá qu' lien güi tai NHNN Tin gC'i tai Va cho vay TCTDkhác Chng khoán kinh doanh () Cãc cOng cv tài chinh phai sinh tâi san tài chinh khác Cho vay khâch hang va mua n () Chcrng khoan du tir () GOp vOn, du tu' dài han () Tài san códinh Tài san COkhOc() Tóng tài san Nc' phãi trá COckhônvayNHNN Tin gii'i vay cüa TCTD khac Tin gi cüa khách hang Các cong cy tài chinh phai sinh cOc khoàn n tài chinh khác V6n tâi trq, üy thOc du tu', chovayTCTDchjuriiiro Phathanhgiyto'cogia Các khoân n' khác (*) Qua hn Dn tháng - 3.065.332 27.093.902 Ti, I - nãm Trén näm T6ng 3.065.332 27.093.902 16.446.477 22.132.404 4.627.743 - 1.676.000 - 65.388 76.123 53.124 (10.976) 17.072.342 50.000 39.258 17.688.976 3.390.228 21.309.724 74.054.244 11.857.827 185.769 182.506.861 58.620.762 2.108.019 106.061.306 30.239.161 7.648.627 4.123.782 54.210 94.465.792 75.195.770 3.413 491 849.521 179.353.748 7.648.627 4.123.782 23.700.393 17.161.600 111.192.431 90.801.706 244.964.766 148.116.110 169.664.975 781.901.588 - 48.346 - 45.778.623 247.712.311 19.088.888 55.186.387 4.620.580 160.226.199 6.820.800 15.569.614 26.173 76.308.891 478.742.684 3.741 6.851.105 12.742 60.535.814 - 95.091 29.493.890 - 9.718 6.908.611 - 121.292 109.874.716 27.433.475 327.058.051 81 132.121 225.395.335 51 999.395 6.944.502 692.529.404 (215.865.620) 9.669.585 19.569.431 96.116.715 162.720.473 89.372.184 22.750.220 22.132.404 183.659 48.346 - 6.085.296 27.433.475 T6ng no' phài trà Mü'c chênh khồn rơng Ti, - fháng Trong h?n Ti, 3- 12 (hang 17.161.600 (*): Các khoân muc khOng tInh cfn du'phOng rUi ro 48 Ty giâ mt so ngoi te ti th&i diem lap bão cáo: 30/06/2023 d6ng 31/12/2022 d6ng USD 23.520,00 23.650,00 EUR GBP 25.80500 29.801,00 24.860,00 JPY CHF 16385 178, 51 26.274,00 15.690,00 17.871,00 25.569,50 16.079,00 17.473,00 17.654,50 AUD CAD SOD KHR THB SEK Ngu'ôi lap: 28.461,00 17.458,50 5,54 6,04 689,02 668,90 2.194,40 2.280,15 Ngu'O'i kim soát: Ngu' aduyêt: 1NGANHANAj T}1UYNG : > cpH \QUAF, 'Li Ba Lê Thj Huyèn Trang tbng ThUy Dung Giãm doc trung tam ké tốn 1K& tỗn tru'&ng Ba Nguyn Thj Thanh Nga Ong Ph?m Nh.r Anh Giám dóc ỵàí chInh Tng Giäm dôc Ha NOI, Viêt Nam Ngay Z tháng 07 nàm 2023 49