Rửa tiền

thuyết trình về rửa tiền trong kinh tế môn học tài chính tiền tệ Rửa tiền là việc biến đổi thu nhập phi pháp thành tài sản mà các cơ quan công quyền không thể truy ra nguồn gốc phi pháp ấy. Rửa tiền không phải là một hiện tượng mới. Theo nhiều sử gia, thương nhân Trung Quốc đã biết “rửa tiền” hơn ba ngàn năm trước để tránh thuế của triều đình. Tuy nhiên, hoạt động này đã bùng nổ với toàn cầu hóa, gây nhiều hậu quả nghiêm trọng về kinh tế và xã hội, đặc biệt ở các nước đang phát triển hoặc chuyển tiếp.

BÀI THUYẾT TRÌNH NHĨM RỬA TIỀN Câu hỏi mở đầu: Thế tiền “sạch”? -Tiền tiền lao động chân tích lũy mà có Thế tiền “bẩn”? -Tiền bẩn tiền kiếm từ hoạt động phi pháp mà có (vd: buôn lậu, buôn ma túy,…) Khái niệm a)Thế rửa tiền? -Rửa tiền việc biến đổi thu nhập phi pháp thành tài sản mà quan công quyền truy nguồn gốc phi pháp Rửa tiền tượng Theo nhiều sử gia, thương nhân Trung Quốc biết “rửa tiền” ba ngàn năm trước để tránh thuế triều đình Tuy nhiên, hoạt động bùng nổ với tồn cầu hóa, gây nhiều hậu nghiêm trọng kinh tế xã hội, đặc biệt nước phát triển chuyển tiếp b)Mục đích việc rửa tiền? -Trốn thuế -Tránh ý quan kiểm tốn, phịng chóng tham nhũng -Hợp thức hóa tài sản từ phạm pháp mà có 2.Thực trạng a)Các công đoạn rửa tiền Công đoạn 1: Địa điểm (Placement) -Ở giai đoạn quỹ có nguồn gốc tội phạm giới thiệu hệ thống tài chính, hay nói cách khác gửi tiền Đây thao tác hoạt động rửa tiền, nhằm chuyển đổi khoản tiền phạm tội mà có sang hình thức hợp pháp khác đưa vào chu trình kinh tế tài Giai đoạn coi khó khăn bọn tội phạm tiền tài sản có bất hợp pháp quan điều tra theo dõi Hơn nữa, quan chức đặt quy chế, quy định pháp luật để “bắt thóp” bọn tội phạm rửa tiền, ví dụ quy định lượng tiền mặt đưa qua biên giới, phép toán, quy định khai báo ngân hàng Công đoan 2:Rửa tiền(layering) Giai đoạn tiền bẩn rửa sạch, quyền sở hữu nguồn tiên bẩn ngụy trang.Đây q trình tích tụ quay vịng khoản tiền sau chúng thâm nhập hệ thống tài chính, hay nói cách khác khoản tiền chuyển dịch xếp Trong cơng đoạn này, hàng nghìn thao tác nghiệp vụ thực làm cho đồng tiền chuyển dịch khắp nơi, quay vòng nhiều lần để xoá dấu vết tội phạm, cắt đứt cách “giả tạo” mối liên hệ tài sản tổ chức tội phạm Quốc gia có hệ thống Luật Doanh nghiệp thơng thống dễ bị lợi dụng thông qua việc thành lập công ty “ma” Ở Việt Nam, tình trạng tổ chức, doanh nghiệp lợi dụng thành lập doanh nghiệp “ma” chủ yếu để mua bán hóa đơn, cịn phục vụ cho mục đích rửa tiền cịn Các giao dịch tài tinh vi tham gia vào thị trường tài thứ cấp gắn liền với việc sử dụng công nghệ ngân hàng tiên tiến internet banking gây khó khăn cho hoạt động điều tra Công đoạn 3: Hôi nhập(Integration) Ở công đoạn này, bọn tội phạm sử dụng tiền, tài sản tẩy rửa để đầu tư cách hợp pháp vào hoạt động sản xuất kinh doanh hình thức vốn đầu tư cho doanh nghiệp, khoản vay cá nhân, cổ phiếu, tín phiếu, bất động sản Việc đầu tư vào doanh nghiệp sản xuất kinh doanh làm gia tăng giá trị đồng tiền phạm tội, trộn lẫn đồng tiền hợp pháp bất hợp pháp, cơng đoạn khó khăn để xác định hành vi cấu thành tội phạm b)Các hình thức rửa tiền phổ biến Việt Nam -Chia tiền để sử dụng mở nhiều tài khoản ngấn hàng: cách thông dụng đơn giản Cách không để tránh tai mắt người xung quanh mà thường sử dụng quốc gia mà luật pháp yêu cầu phải báo cáo cách giao dịch tiền mặt vượt ngưỡng (VD: VN giao dịch 300 triệu phải có báo cáo) Vì vậy, phải cần thật nhiều tài khoản ngân hàng tài khoản giữ tiền để sử dụng dần Tuy áp dụng với lượng tiền “Bẩn” -Kinh doanh đầu tư ảo: lập ty “ma” báo lãi to giấy tờ sổ sách bị làm giả, ghi khống nhiều, khó để Nhà nước kiểm tra quản lí cho tất cty mọc lên Ngồi cịn kinh doanh bất động sản, biến việc mua bán đất thành lí hợp pháp hóa tiền bẩn -Gửi tiền cho người khác giữ: Mua thật nhiều tài sản có giá trị nhà cửa, đất đai, xe hơi,… để người than hay người tin tưởng đứng tên hộ -Đánh bạc: lời lỗ sịng khơng có giấy tờ kê khai rõ ràng -Hối lộ cán bộ, nhân viên quan chức: để thực hiên giao dịch tiền mặt lớn không bị báo cáo theo quy định pháp luật giúp đỡ tội phạm lập tài khoản ngân hàng với tên giả, chứng từ giả để chuyển tiền qua ngân hàng c)Hậu với nên kinh tế -Gián đoạn ổn định kinh tế Không phá vỡ ổn định mà rửa tiền để lại mối nguy nghiêm trọng cho toàn kinh tế Rửa tiền gây ảnh hưởng đến cá thể kinh tế, đặc biệt nước Thậm chí, cịn tàn phá kinh tế đất nước việc hợp thức hóa tài sản có nguồn gốc từ hoạt động phi pháp -Thị trường tài – tiền tệ gặp nhiều bất ổn Rửa tiền tạo lưu chuyển nguồn tiền tệ giới ngầm, sinh đột biến nhu cầu tiền tệ không ổn định lãi suất tỷ suất hối đoái Việc điều hành kinh tế vĩ mô trở nên khó khăn phức tạp -Kìm hãm tốc độ tăng trưởng kinh tế khu vực Rửa tiền tạo tác động tiêu cực tới xu hướng đầu tư Tiền có nguồn gốc khơng rõ ràng đầu tư vào tài sản mang tính chất che đậy thay khoản đầu tư phát triển kinh tế Các giao dịch ngầm làm suy giảm hiệu kinh tế giao dịch hợp pháp thị trường -Hệ thống tài bị “giật dây” Hệ thống tài bị thao túng nắm thóp nhóm tội phạm Rửa tiền khiến ngân hàng uy tín, làm giảm chất lượng dịch vụ,… từ gây cân cấu nguồn vốn hệ thống ngân hàng nói chung Biện pháp phòng chống rửa tiền -Thứ nhất, việc cho phép tổ chức tín dụng nhận tiền gửi USD việc sử dụng tràn lan USD Việt Nam làm gia tăng q trình la hóa Đơ la hóa làm tăng nạn rửa tiền qua ngoại tệ Bởi vậy, cần có giải pháp nhằm hạn chế tình trạng la hóa thị trường tiền tệ Việt Nam - Thứ hai, tăng cường phối hợp quan nhà nước có liên quan lĩnh vực phòng chống rửa tiền như: Ngân hàng Nhà nước, Bộ Cơng an, Bộ Tài chính, Bộ Công Thương, Bộ Tư pháp, Bộ Xây dựng… việc hướng dẫn, kiểm tra chấp hành biện pháp phòng chống rửa tiền tổ chức thuộc thầm quyền quản lý -Thứ ba, cần ứng dụng công nghệ thông tin đại theo chuẩn mực thông lệ quốc tế Đây giải pháp hữu hiệu nhằm nâng cao lực phòng, chống rửa tiền ngân hàng thương mại -Thứ tư, tổ chức tín dụng cần xây dựng chế sàng lọc giao dịch tiền mặt lớn giao dịch tiền mặt nhiều lần liên tục có ý xây d ựng báo cáo tự động báo cáo kịp thời nội cho quan quản lý Các ngân hàng thương mại phải báo cáo với Cục Phòng chống rửa tiền giao dịch đáng ngờ giao dịch tiền mặt ngoại tệ, vàng -Thứ năm, cần xử lý nghiêm tăng chế tài, tiền phạt quan tài khơng tn thủ quy định, báo cáo giao dịch đáng ngờ, thiết lập hình phạt nặng với cán nhân viên vi phạm -Thứ sáu, ngăn chặn rửa tiền lĩnh vực chứng khốn cách u cầu cơng ty chứng khốn phải có nghĩa vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ cho quan nhà nước có thẩm quyền văn bản; phải tuyệt đối tuân thủ quy tắc không tiết lộ cho khách hàng việc báo cáo giao dịch nhằm tránh khả giúp người rửa tiền có cách trốn tránh gây hoang mang cho khách hàng khơng có mục đích rửa tiền; cần phải có hệ thống lưu trữ hồ sơ chứng khoán theo quy định pháp luật -Thứ bảy, cần tăng cường kiểm tra nhà hàng, sòng bạc, sàn nhảy, khu du lịch đặc biệt công ty thành lập để tránh việc bỏ sót cơng ty “ma”… Như vậy, phòng chống rửa tiền bối cảnh hội nhập quốc tế cần thiết cấp bách, đòi hỏi quan Chính phủ, cấp ngành phối hợp chặt chẽ với để ngăn chặn xử lý kịp thời vụ việc có liên quan đến rửa tiền tài trợ khủng bố