Thông tin tài liệu
t to BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNGBỘ ĐẠI HỌCDỤC KINH TP.HCM GIÁO VÀTẾ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM hi ng ep n w lo ad NGUYỄN THỊ CHÂU yi ju y th NGUYỄN THỊ CHÂU pl n ua al n va QUẢN TRỊ RỦI RO QUẢN TRỊ RỦI RO KINH DOANH NGOẠI HỐI TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH NGOẠI HỐI TẠI TẠINGÂN NGÂNHÀNG HÀNGTHƯƠNG THƯƠNGMẠI MẠICỔ CỔPHẦN PHẦNNAM NAMÁÁ tz n oi m ll fu z k jm ht vb LUẬNLUẬN VĂN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ TẾ THẠC SĨ KINH gm om l.c an Lu n va y te re TP.HỒ CHÍ MINH – NĂM 2011 TP.HỒ CHÍ MINH – NĂM 2012 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM - t to TP.HỒ CHÍ MINH – NĂM 2011BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO hi ng TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM ep n w lo ad y th NGUYỄN THỊ CHÂU yi ju NGUYỄN THỊ CHÂU pl n ua al n va QUẢN TRỊ RỦI RO KINHTRỊ DOANH NGOẠI HỐI QUẢN RỦI RO m ll fu TẠI NGÂN HOẠT HÀNG ĐỘNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NAM Á TRONG KINH DOANH NGOẠI HỐI n oi TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NAM Á tz Chuyên ngành: Kinh tế tài – Ngân hàng Chuyên ngành: Kinh tế tài – Ngân hàng LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ k jm ht vb Mã số: 60.31.12 z Mã số: 60.31.12 gm LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ om l.c NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: an Lu NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: n va PGS.TS TRẦM THỊTHỊ XUÂN HƯƠNG PGS.TS TRẦM XUÂN HƯƠNG y te re TP.HỒ CHÍ MINH – NĂM 2012 LỜI CẢM ƠN t to hi ng ep Sau thời gian nỗ lực nghiên cứu, tơi hồn thành luận văn “Quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á” Trong suốt n w trình thực luận văn này, nhận hướng dẫn nhiệt tình từ Q lo ad thầy hỗ trợ thơng tin từ bạn bè, đồng nghiệp Vì vậy, xin gửi yi ju y th lời cảm ơn sâu sắc đến: pl - PGS.TS Trầm Thị Xn Hương, người tận tình hướng dẫn tơi suốt n ua al trình thực đề cương đến hồn thành luận văn - Q thầy Hội đồng chấm luận văn có góp ý để luận văn n va có ý nghĩa mặt khoa học thực tiễn fu m ll - Quý thầy cô Khoa Sau đại học – Trường Đại học Kinh tế Tp.HCM hỗ n oi trợ tạo điều kiện cho tơi hồn thành tốt luận văn tz - Các đồng nghiệp khối Kinh doanh II phòng Kinh doanh tiền tệ Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á nhiệt tình giúp đỡ tạo điều kiện cho z vb tiếp cận với nguồn tài liệu liên quan đến việc thực luận văn jm ht - Cuối cùng, xin chân thành cám ơn người thân bạn bè khơng k ngừng khuyến khích, ủng hộ tơi hồn tất chương trình học trường hoàn gm thành luận văn om l.c n va Học viên an Lu Tp.Hồ Chí Minh, ngày 10 tháng 04 năm 2012 y te re LỜI CAM ĐOAN Nguyễn Thị Châu LỜI CAM ĐOAN t to hi ng ep Tôi tên Nguyễn Thị Châu, học viên Cao học khoá 18, chuyên ngành Kinh tế tài - Ngân hàng, Trường Đại học Kinh tế Tp.Hồ Chí Minh Tơi cam n w đoan luận văn sau thân tơi nghiên cứu thực lo ad Các sở lý luận tham khảo trực tiếp từ tài liệu hoạt động y th kinh doanh ngoại hối quản trị rủi ro Thực trạng rủi ro quản trị rủi ro kinh yi ju doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP Nam Á chọn lọc thông tin từ phòng pl Kinh doanh tiền tệ Hội sở, phịng Kế tốn Hội sở thực phân tích Các giải n ua al pháp quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á, kiến nghị Ngân hàng Nhà nước kiến nghị Chính phủ n va tự nghiên cứu đề xuất, kiến nghị fu tz n oi cứu khoa học khác m ll Tôi cam đoan luận văn khơng chép từ cơng trình nghiên z jm ht vb k Tp.Hồ Chí Minh, ngày 10 tháng 04 năm 2012 gm om l.c MỤC LỤC Học viên an Lu n va Nguyễn Thị Châu y te re MỤC LỤC t to hi ng ep Trang phụ bìa Lời cam đoan n w Mục lục lo ad Danh mục chữ viết tắt y th Danh mục bảng, biểu pl Lời mở đầu yi ju Danh mục hình vẽ, đồ thị n ua al CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ QUẢN TRỊ RỦI RO KINH DOANH NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI n va 1.1 Rủi ro kinh doanh ngoại hối fu m ll 1.1.1 Tổng quan thị trường ngoại hối n oi 1.1.1.1 Khái niệm thị trường ngoại hối .1 tz 1.1.1.2 Đặc điểm thị trường ngoại hối 1.1.1.3 Chủ thể tham gia giao dịch thị trường ngoại hối z 1.1.1.4 Phân loại thị trường .4 vb jm ht 1.1.1.5 Vai trò thị trường ngoại hối kinh tế .5 k 1.1.2 Rủi ro kinh doanh ngoại hối .5 gm 1.1.2.1 Rủi ro trạng thái ngoại hối om l.c 1.1.2.2 Rủi ro biến động tỷ giá hối đoái 1.1.2.3 Rủi ro tác nghiệp an Lu 1.1.2.4 Rủi ro toán 1.2 Quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối ngân hàng thương mại n va 1.2.1 Quy trình quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối y 1.2.1.3 Đo lường rủi ro 10 te 1.2.1.2 Phân tích rủi ro re 1.2.1.1 Nhận dạng rủi ro 1.2.1.4 Kiểm sốt – Phịng ngừa rủi ro 10 t to 1.2.1.5 Tài trợ rủi ro 10 hi ng 1.2.2 Sự cần thiết quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối ngân hàng thương mại 11 ep 1.2.3 Mơ hình quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối 12 1.2.3.1 Mơ hình quản trị rủi ro tập trung 12 n w 1.2.3.2 Mơ hình quản trị rủi ro phân tán 12 lo 1.2.4 Sử dụng công cụ tài phái sinh quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối 13 ad y th 1.2.4.1 Hợp đồng kỳ hạn (Forward) 13 yi ju 1.2.4.2 Hợp đồng hoán đổi (Swap) 15 pl 1.2.4.3 Hợp đồng ngoại tệ tương lai (Future) 16 n ua al 1.2.4.4 Hợp đồng quyền chọn (Option) 17 1.3 Kinh nghiệm quản trị rủi ro số ngân hàng giới Việt Nam n va 22 m ll fu 1.3.1 Bài học quản trị rủi ro số ngân hàng giới 22 n oi 1.3.1.1 Ngân hàng Barings (Anh) 23 tz 1.3.1.2 Ngân hàng Daiwa (Nhật Bản) 23 1.3.1.3 Ngân hàng Societe Generale (Pháp) 24 z 1.3.2 Bài học kinh nghiệm quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối vb jm ht NHTM Việt Nam 24 Kết luận chương 26 k gm om l.c CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO KINH DOANH NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG TMCP NAM Á 27 Lu 2.1 Tình hình hoạt động kinh doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP Nam Á 27 an 2.1.1 Tình hình hoạt động chung từ năm 2005 đến 2011 27 n va 2.1.1.1 Giới thiệu Ngân hàng TMCP Nam Á 27 y 2.1.1.4 Nhiệm vụ phòng ban hoạt động kinh doanh ngoại hối 34 te 2.1.1.3 Sơ đồ cấu tổ chức Ngân hàng TMCP Nam Á 33 re 2.1.1.2 Một số tiêu 27 C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 2.1.2 Tình hình hoạt động kinh doanh ngoại hối từ năm 2005 đến 2011 36 t to 2.1.2.1 Xác định tỷ giá hối đoái 36 hi ng 2.1.2.2 Cơ chế điều hành tỷ giá hối đoái 36 ep 2.1.2.3 Hoạt động kinh doanh ngoại hối 36 2.1.2.4 Khách hàng hoạt động kinh doanh ngoại hối 37 n w 2.1.2.5 Doanh số lợi nhuận kinh doanh ngoại hối từ năm 2005 đến 2011 39 lo 2.2 Rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP Nam Á từ năm 2005 đến ad y th 2011 39 yi ju 2.2.1 Rủi ro trạng thái ngoại hối 40 pl 2.2.2 Rủi ro biến động tỷ giá hối đoái 42 n ua al 2.2.3 Rủi ro tác nghiệp 44 2.2.4 Rủi ro TCTD nước chưa cấp hạn mức giao dịch 45 n va 2.3 Thực trạng quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP Nam Á từ m ll fu năm 2005 đến 2011 45 n oi 2.3.1 Mơ hình quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối 46 tz 2.3.2 Các công cụ quản trị rủi ro áp dụng Ngân hàng TMCP Nam Á 47 2.3.2.1 Phân cấp hạn mức giao dịch 47 z 2.3.2.2 Sử dụng hợp đồng kỳ hạn 49 vb jm ht 2.3.2.3 Sử dụng hợp đồng hoán đổi 50 2.3.3 Đánh giá thực trạng quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP k gm Nam Á 51 om l.c 2.3.3.1 Thành tựu đạt 51 2.3.3.2 Những tồn công tác quản trị rủi ro 53 an Lu 2.3.3.3 Nguyên nhân 55 Kết luận chương 58 n va y Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn te HÀNG TMCP NAM Á 59 re CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP QUẢN TRỊ RỦI RO KINH DOANH NGOẠI HỐI TẠI NGÂN C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 3.1 Định hướng hoạt động Ngân hàng TMCP Nam Á giai đoạn 2011- t to 2015 59 hi ng 3.2 Các giải pháp quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP ep Nam Á 60 3.2.1 Tăng cường kết hợp phịng ban có liên quan 60 n w 3.2.2 Xây dựng quy trình quản trị rủi ro 62 lo 3.2.3 Tăng cường sử dụng cơng cụ tài phái sinh công cụ lệnh 62 ad y th 3.2.3.1 Tăng cường sử dụng cơng cụ tài phái sinh 62 yi ju 3.2.3.2 Tăng cường sử dụng công cụ lệnh 63 pl 3.2.4 Phân cấp hạn mức giao dịch chi tiết 64 n ua al 3.2.5 Thực phân tích theo nhóm trước đưa định giao dịch 65 3.2.6 Tổ chức đội ngũ cán chuyên viên chuyên nghiệp 68 n va 3.2.7 Tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội 69 m ll fu 3.2.8 Đề nghị TCTD nước cấp hạn mức giao dịch 69 n oi 3.2.9 Ban ALCO xét duyệt hạn mức giao dịch cho TCTD 70 tz 3.2.10 Thiết lập hệ thống công nghệ thông tin đầy đủ 71 3.3 Một số kiến nghị Ngân hàng Nhà nước 72 z 3.3.1 Điều hành tỷ giá hối đoái chủ động, linh hoạt 72 vb jm ht 3.3.2 Công bố công khai kỹ thuật xác định tỷ giá hối đoái đồng Việt Nam 73 3.3.3 Tăng dự trữ ngoại hối 74 k gm 3.3.4 Nâng cao vai trò chủ đạo Ngân hàng Nhà nước 74 om l.c 3.3.5 Kiểm soát chặt chẽ thị trường ngoại tệ tự thị trường vàng 75 3.3.6 Quản lý tổng trạng thái ngoại hối 76 an Lu 3.3.7 Phát triển cơng cụ tài phái sinh 76 3.3.7.1 Phát triển thị trường giao dịch kỳ hạn 76 n va 3.3.7.2 Thành lập thị trường giao dịch tương lai 77 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn y 3.4.2 Ổn định kinh tế vĩ mô 78 te 3.4.1 Cân cán cân toán quốc tế 77 re 3.4 Một số kiến nghị Chính phủ 77 C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 3.4.3 Cân đối thu chi ngân sách nhà nước 79 t to Kết luận chương 79 hi ng Kết luận ep Tài liệu tham khảo Phụ lục n w lo ad yi ju y th pl n ua al n va tz n oi m ll fu z k jm ht vb gm om l.c an Lu n va y te re Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT t to hi ng ALCO (Asset-Liability Management Committe): Ủy ban quản lý Tài sản nợ - Tài ep sản có CVKD: chuyên viên kinh doanh n w HĐQT: hội đồng quản trị lo ad KD: kinh doanh ju y th KDNH: kinh doanh ngoại hối KDTT: kinh doanh tiền tệ yi pl NHNN: Ngân hàng Nhà nước n ua al NHTW: Ngân hàng Trung ương NHTM: Ngân hàng thương mại tz CHF: Franc Thụy Sĩ n oi CAD: Đôla Canada m ll AUD: Đôla Úc fu TCTD: tổ chức tín dụng n va TMCP: thương mại cổ phần z gm JPY: Yên Nhật k HKD: Đôla Hồng kông jm ht GBP: Bảng Anh vb EUR: Euro SEK: Kronor Thụy Điển an Lu SGD: Đôla Singapore om l.c NOK: Kroner Na Uy USD: Đôla Mỹ n va VNĐ: Đồng Việt Nam y te re Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 79 - Ngược lại, kinh tế vĩ mô Việt Nam không ổn định, không giữ t to minh bạch quán dự trữ ngoại hối có bốn hay năm chục tỷ đơla Mỹ hi ng không làm cho nhà đầu tư không tin tưởng vào kinh tế Khi nhà đầu tư không ep tin tưởng vào kinh tế ảnh hưởng không tốt đến thị trường ngoại tệ Trong năm 2010, số giá tiêu dùng bình quân 9,19%, tốc độ tăng trưởng n w kinh tế 6,78% Trong năm 2011, số giá tiêu dùng bình quân 18,58%, tốc độ lo tăng trưởng kinh tế 5,89% Từ hai số kinh tế vĩ mô chủ chốt cho thấy giá ad y th trị gia tăng sản lượng kinh tế không đủ bù đắp giá đồng nội tệ Điều yi ju đặt thách thức cho Chính phủ việc điều hành sách kinh tế vĩ mơ pl 3.4.3 Cân đối thu chi ngân sách nhà nước n ua al - Tổng thu ngân sách Nhà nước gồm: khoản thu nội địa, thu từ dầu thô, thu cân đối ngân sách từ hoạt động xuất, nhập Trong thu nội địa gồm: thu từ n va khu vực doanh nghiệp nhà nước, thu từ doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngồi m ll fu (khơng kể dầu thô), thu thuế công, thương nghiệp dịch vụ nhà nước, thuế n oi thu nhập cá nhân, thu phí xăng dầu, thu phí, lệ phí tz - Tổng chi ngân sách Nhà nước gồm: chi đầu tư phát triển, chi phát triển nghiệp kinh tế - xã hội, quốc phòng, an ninh, quản lý nhà nước, Đảng, đoàn thể, chi z trả nợ viện trợ vb jm ht Cân đối thu chi ngân sách giúp cho Chính phủ khơng phải vay nợ nước nước năm gần đây, giúp kinh tế giảm lạm phát, ổn k Lu Chương luận văn đưa ra: om l.c KẾT LUẬN CHƯƠNG gm định tạo niềm tin với nhà đầu tư an - Định hướng hoạt động Ngân hàng TMCP Nam Á giai đoạn 2010-2015 n va - Giải pháp quản trị rủi ro KDNH Ngân hàng TMCP Nam Á như: tăng Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn y dụng công cụ lệnh giao dịch, … te KDNH, xây dựng quy trình quản trị rủi ro, phân cấp hạn mức giao dịch chi tiết, sử re cường kết hợp phịng ban có liên quan quy trình hoạt động C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 80 - Những kiến nghị NHNN để ổn định thị trường ngoại hối như: điều t to hành tỷ giá hối đoái linh hoạt, công khai kỹ thuật xác định tỷ giá, tăng dự trữ ngoại hi ng hối, nâng cao vai trò chủ đạo Ngân hàng Nhà nước… ep - Những kiến nghị Chính phủ để ổn định kinh tế vĩ mô như: cân cán cân tốn quốc tế, ổn định kinh tế vĩ mơ cân đối thu chi ngân sách nhà n w nước lo ad yi ju y th pl n ua al n va tz n oi m ll fu z k jm ht vb gm om l.c an Lu n va y te re Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an KẾT LUẬN t to hi ng ep Đề tài “ Quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á” có mục đích phân tích tình hình hoạt động kinh doanh ngoại hối, n w rủi ro thực tế thực trạng quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối ngân lo ad hàng Từ đó, tác giả đề xuất giải pháp quản trị rủi ro phù hợp với tình hình hoạt y th động kinh doanh ngoại hối Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á, đồng thời yi ju đưa kiến nghị Ngân hàng Nhà nước Chính phủ nhằm góp phần pl ổn định kinh tế vĩ mô Việt Nam n ua al Đề tài giải vấn đề sau: - Phân tích thực trạng tình hình hoạt động kinh doanh ngoại hối rủi n va ro xảy Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á fu m ll - Phân tích thực trạng quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng tz ro n oi thương mại cổ phần Nam Á vấn đề tồn công tác quản trị rủi - Đưa giải pháp quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng thương z mại cổ phần Nam Á Từ đó, tác giả giúp Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á có vb jm ht thể nhận dạng, kiểm sốt, phòng ngừa hạn chế tổn thất rủi ro gây k Đề tài đưa giải pháp quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân gm hàng thương mại cổ phần Nam Á để ngân hàng hoạt động hiệu om l.c đảm bảo an toàn Đồng thời, đề tài đưa kiến nghị Ngân hàng Nhà nước Chính phủ nhằm góp phần ổn định kinh tế vĩ mô an Lu n va y te re Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an TÀI LIỆU THAM KHẢO t to hi ng Nguyễn Minh Kiều (2008), Thị trường ngoại hối giải pháp phòng ngửa ep rủi ro, nhà xuất Thống kê, Hà Nội Trần Huy Hoàng (2010), Quản trị ngân hàng, nhà xuất Lao động xã hội n w Nguyễn Văn Tiến (2006), Cẩm nang thị trường ngoại hối giao dịch kinh lo ad doanh ngoại hối, nhà xuất Thống kê, Hà Nội ju y th Chính Phủ (2006), Nghị định số 160/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 12 năm 2006 yi quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh ngoại hối, Hà Nội pl Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2001), Quyết định 1437/2001/QĐ-NHNN ngày n ua al 19 tháng 11 năm 2001 việc ban hành quy định mua, chuyển, mang ngoại tệ n va nước ngồi người cư trú cơng dân Việt Nam, Hà Nội Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2002), Quyết định số 1081/2002/QĐ-NHNN fu m ll ngày 07 tháng 10 năm 2002 việc Quy định trạng thái ngoại tệ Tổ n oi chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối, Hà Nội tz Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2003), Quyết định số 1168/2003/QĐ-NHNN ngày 02 tháng 10 năm 2003 việc sửa đổi điều Quyết định số z vb 1081/2002/QĐ-NHNN ngày 07 tháng 10 năm 2002, Hà Nội jm ht Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2004), Quyết định 1452/2004/QĐ-NHNN ngày k 10 tháng 11 năm 2004 việc giao dịch hối đối Tổ chức tín dụng gm phép hoạt động ngoại hối, Hà Nội om l.c Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2012), Thông tư 07/2012/TT-NHNN ngày 20 tháng 03 năm 2012, việc Quy định trạng thái ngoại tệ tổ chức tín an Lu dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Hà Nội n va 10 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2005-2011), Báo cáo kinh doanh ngoại hối hàng tháng phòng Kinh doanh tiền tệ Hội sở từ năm 2005 đến năm 2011 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn y 13 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2007), Báo cáo thường niên năm 2007 te 12 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2006), Báo cáo thường niên năm 2006 re 11 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2005), Báo cáo thường niên năm 2005 C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 14 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2008), Báo cáo thường niên năm 2008 t to 15 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2009), Báo cáo thường niên năm 2009 hi ng 16 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2010), Báo cáo thường niên năm 2010 ep 17 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2011), Báo cáo thường niên năm 2011 n w Các website nước: lo http://www.mof.gov.vn: Bộ Tài ad y th http://www.sbv.gov.vn: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yi ju http://www.gso.gov.vn: Tổng cục thống kê Việt Nam pl http://www.vneconomy.vn: Thời báo kinh tế Việt Nam n ua al http://www.tailieu.vn http://www.vnexpress.vn n va z http://www.reuters.com tz http://www.forexfactory.com n oi http://www.dailyfx.com m ll http://www.bloomberg.com fu Các website nước ngoài: k jm ht vb gm om l.c an Lu n va y te re Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an PHỤ LỤC t to BẢNG YẾT GIÁ TỶ GIÁ FORWARD CỦA EUR/USD TRÊN THỊ TRƯỜNG hi ng ep n w lo ad yi ju y th pl n ua al n va tz n oi m ll fu z k jm ht vb gm om l.c an Lu n va y te re Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an PHỤ LỤC t to BẢNG YẾT GIÁ TỶ GIÁ FORWARD CỦA GBP/USD TRÊN THỊ TRƯỜNG hi ng ep n w lo ad yi ju y th pl n ua al n va tz n oi m ll fu z k jm ht vb gm om l.c an Lu n va y te re Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn gh p ie C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an w C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an n a lo d ju y th yi pl n ua al PHỤ LỤC n va ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG USD SO VỚI ĐỒNG CHF CHU KỲ NGÀY THÁNG 03/2005 fu at nh oi m ll Ngày 21/03/2005: giá mở cửa 1.1650; giá đóng cửa 1.1788; giá thấp 1.1639; giá cao 1.1812 Daily QCHF= 3/1/2005 - 3/31/2005 (GMT) Price /USD 1.204 z 1.2 z j ht vb 1.196 1.192 k m 1.188 gm 1.184 l.c 1.18 om 1.176 an Lu 1.172 1.168 va 1.164 n te re 1.16 y 1.156 th 1.152 ac 02 03 04 07 08 09 10 11 14 15 18 21 22 23 24 25 1234 28 29 30 cd 16 17 March 2005 si 01 eg jg hg Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 31 gh p ie C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an w C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an n a lo d ju y th yi pl n ua al PHỤ LỤC n va ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG USD SO VỚI ĐỒNG CAD CHU KỲ NGÀY THÁNG 06/2006 fu at nh oi m ll Ngày 13/06/2006: giá mở cửa 1.0993; giá đóng cửa 1.1133; giá thấp 1.0969; giá cao 1.1139 Daily QCAD= 6/1/2006 - 6/30/2006 (GMT) Price /USD 1.126 z z 1.124 j ht vb 1.122 1.12 k m 1.118 gm 1.116 1.114 l.c om 1.112 1.11 Lu an 1.108 1.106 va n 1.104 re 1.102 te y 1.1 th ac 1.098 05 06 07 08 09 12 13 14 15 16 June 2006 19 20 21 22 23 26 27 1234 cd 02 si 01 28 29 eg jg hg Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 30 gh p ie C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an w C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an n a lo d ju y th yi pl n ua al PHỤ LỤC n va ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG USD SO VỚI ĐỒNG JPY CHU KỲ NGÀY THÁNG 02/2007 fu at nh oi m ll Ngày 27/02/2007: giá mở cửa 120.65; giá đóng cửa 117.92; giá thấp 117.47; giá cao 120.74 Daily QJPY= 2/1/2007 - 2/28/2007 (GMT) Price /USD z 121.5 z j ht vb 121.2 120.9 k m 120.6 gm 120.3 120 l.c om 119.7 Lu 119.4 an 119.1 n va 118.8 te re 118.5 118.2 y ac th 117.9 05 06 07 08 09 12 13 14 15 February 2007 16 19 20 21 22 23 117.6 12 cd 02 si 01 26 27 eg jg hg Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 28 gh p ie C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an w C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an n a lo d ju y th yi pl n ua al PHỤ LỤC n va ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG AUD SO VỚI ĐỒNG USD CHU KỲ NGÀY THÁNG 10/2008 fu at nh oi m ll Ngày 06/10/2008: giá mở cửa 0.7727; giá đóng cửa 0.7199; giá thấp 0.7009; giá cao 0.7729 Daily QAUD= 10/1/2008 - 10/30/2008 (GMT) Price USD 0.8 z 0.79 z 0.78 vb 0.77 j ht 0.76 k m 0.75 0.74 gm 0.73 0.72 l.c 0.71 om 0.7 Lu 0.69 an 0.68 0.67 va 0.66 n 0.65 re te 0.64 y 0.63 ac th 0.62 03 06 07 08 09 10 13 14 15 16 17 October 2008 20 21 22 23 24 27 1234 cd 02 si 01 0.61 28 29 eg jg hg Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 30 gh p ie C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an w C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an n a lo d ju y th yi pl n ua al PHỤ LỤC n va ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG GBP SO VỚI ĐỒNG USD CHU KỲ NGÀY THÁNG 10/2009 fu at nh oi m ll Ngày 23/10/2009: giá mở cửa 1.6613; giá đóng cửa 1.6305; giá thấp 1.6298; giá cao 1.6693 Daily QGBP= 10/1/2009 - 10/30/2009 (GMT) Price USD 1.66 z 1.655 z vb 1.65 j ht 1.645 k m 1.64 1.635 gm 1.63 1.625 l.c 1.62 om 1.615 Lu 1.61 an 1.605 va 1.6 n 1.595 te re 1.59 y 1.585 ac th 1.58 02 05 06 07 08 09 12 13 14 20 21 22 23 26 1234 27 28 29 cd 15 16 19 October 2009 si 01 1.575 eg jg hg Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 30 gh p ie C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an w C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an n a lo d ju y th yi pl n ua al PHỤ LỤC n va ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG EUR SO VỚI ĐỒNG USD CHU KỲ NGÀY THÁNG 05/2010 fu at nh oi m ll Ngày 10/05/2010: giá cao 1.3093; giá thấp 1.2758; giá mở cửa 1.2932; giá đóng cửa 1.2781 Daily QEUR= 5/3/2010 - 5/31/2010 (GMT) Price USD 1.33 1.325 z z 1.32 vb 1.315 1.31 j ht 1.305 k m 1.3 1.295 gm 1.29 1.285 l.c 1.28 om 1.275 1.27 Lu 1.265 an 1.26 1.255 va 1.25 n 1.245 re 1.24 te 1.235 y 1.23 ac th 1.225 05 06 07 10 11 12 13 14 17 18 May 2010 19 20 21 24 25 26 1234 cd 04 si 03 1.22 27 28 eg jg hg Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 31 gh p ie C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an w C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an n a lo d ju y th yi pl n ua al PHỤ LỤC n va ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG EUR SO VỚI ĐỒNG USD CHU KỲ NGÀY THÁNG 08/2010 fu at nh oi m ll Ngày 10/08/2010: giá cao 1.3234; giá thấp 1.3071; giá mở cửa 1.3221; giá đóng cửa 1.3177 Ngày 16/08/2010: giá cao 1.2871; giá thấp 1.2732; giá mở cửa 1.2758; giá đóng cửa 1.2823 Daily QEUR= 8/2/2010 - 8/31/2010 (GMT) Price USD z z 1.325 vb j ht 1.32 k m 1.315 1.31 gm 1.305 om l.c 1.3 1.295 Lu 1.29 an 1.285 va 1.28 n te re 1.275 y 1.27 th ac 1.265 04 05 06 09 10 11 12 13 16 17 August 2010 18 19 20 23 24 25 26 1234 cd 03 si 02 27 30 eg jg hg Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 31 C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn
Ngày đăng: 31/07/2023, 21:11
Xem thêm:
