THÔNG TIN TÀI LIỆU
t to ng hi ep BƠBỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO w n TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM lo ad y th ju LÊ THỊ KIM TRANH yi pl n ua al va n GIẢI PHÁP HỒN THIỆN CƠNG TÁC fu ll ĐÀO TẠO VÀ PHÁT TRIỂN NGUỒN NHÂN LỰC oi m at nh TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƯ z VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH BẾN TRE z k jm ht vb om l.c gm LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ n a Lu n va y te re th TP Hồ Chí Minh – Năm 2012 t to ng hi ep BƠBỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO w TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM n lo ad ju y th LÊ THỊ KIM TRANH yi pl al n ua GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC n va ĐÀO TẠO VÀ PHÁT TRIỂN NGUỒN NHÂN LỰC fu ll TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƯ oi m at nh VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH BẾN TRE z z : 60.34.05 k jm Mã số ht vb Chuyên ngành : Quản trị kinh doanh gm LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ om l.c n TS NGÔ THỊ ÁNH a Lu NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC : n va y te re TP Hồ Chí Minh – Năm 2012 th i MỤC LỤC t to Trang ng Danh mục từ viết tắt vi hi ep viii Danh mục biểu đồ, hình vẽ ix PHẦN MỞ ĐẦU Danh mục bảng w n lo CHƢƠNG – CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ ĐÀO TẠO VÀ PHÁT TRIỂN NGUỒN ad 1.1 Khái niệm đào tạo phát triển nguồn nhân lực doanh nghiệp ju y th NHÂN LỰC TRONG DOANH NGHIỆP yi 1.1.2 Khái niệm đào tạo nguồn nhân lực pl 1.1.1 Khái niệm nguồn nhân lực ua al 1.1.3 Khái niệm phát triển nguồn nhân lực n 1.2.1 Đối với doanh nghiệp 1.2.2 Đối với người lao động 1.3 Hoạt động đào tạo phát triển nguồn nhân lực n m va 1.2 Vai trò đào tạo phát triển nguồn nhân lực ll fu oi at nh 1.3.1 Đào tạo z 1.3.1.1 Xác định nhu cầu đào tạo z 10 vb 1.3.1.2 Lên kế hoạch chuẩn bị đào tạo ht 11 jm 1.3.1.3 Thực kế hoạch đào tạo 11 k 11 1.3.2 Đánh giá hiệu làm việc 11 1.3.3 Kế hoạch phát triển nghề nghiệp cá nhân 12 1.4 Yêu cầu đào tạo phát triển nguồn nhân lực 13 1.4.1 Cải tiến cấu nguồn nhân lực 13 om l.c gm 1.3.1.4 Đánh giá hiệu đào tạo n a Lu 1.4.2 Phát triển trình độ chun mơn kỹ thuật nguồn nhân lực va 1.4.3 Phát triển kỹ nghề nghiệp 14 1.4.4 Nâng cao trình độ nhận thức người lao động 14 1.4.5 Nâng cao trình độ sức khỏe người lao động 15 n 14 y te re ii t to ng 15 1.5.1 Nhân tố người 15 1.5.2 Nhân tố quản lý 16 1.5.2.1 Mục tiêu, chiến lược phát triển kinh doanh doanh nghiệp 16 1.5.2.2 Chương trình đào tạo phát triển nguồn nhân lực tiên tiến 16 1.5.2.3 Trình độ đội ngũ đào tạo 17 1.5.2.4 Công tác đánh giá thực công việc 17 1.5.2.5 Công tác tuyển mộ, tuyển chọn lao động 17 1.5.2.6 Các nguồn lực doanh nghiệp 17 hi 1.5 Các nhân tố ảnh hƣởng đến đào tạo phát triển nguồn nhân lực ep w n lo ad ju y th yi 17 1.5.2.8 Các sách hỗ trợ đào tạo, chủ trương nâng cao nghiệp vụ 18 pl 1.5.2.7 Trang thiết bị, máy móc cơng nghệ ua al 1.5.2.9 Triết lý quản lý, văn hóa văn nghệ chương trình phúc lợi n 18 va n 1.5.2.10 Các chủ trương, sách Chính Phủ, qui định pháp luật trị 19 19 1.6.1 Kinh nghiệm NHTW Malaysia m 19 1.6.2 Kinh nghiệm số NHTM nước 22 ll fu 1.6 Kinh nghiệm thực tiễn đào tạo phát triển NNL nƣớc oi at nh 1.6.3 Bài học kinh nghiệm 25 z Tóm tắt chƣơng z 26 vb ht CHƢƠNG THỰC TRẠNG CÔNG TÁC ĐÀO TẠO VÀ PHÁT TRIỂN jm NGUỒN NHÂN LỰC TẠI BIDV BẾN TRE 27 k 27 2.2 Đặc điểm nguồn nhân lực BIDV Bến Tre 27 2.2.1 Số lượng cấu nguồn nhân lực 27 2.2.1.1 Cơ cấu giới tính 27 2.2.1.2 Cơ cấu theo loại Hợp đồng lao động 28 om l.c gm 2.1 Giới thiệu khái quát BIDV Bến Tre n a Lu 2.2.1.3 Cơ cấu theo loại lao động va 2.2.1.4 Cơ cấu theo chức năng, nhiệm vụ (Phòng, Ban) 29 2.2.1.5 Cơ cấu theo độ tuổi 31 2.2.2 Chất lượng nguồn nhân lực 32 n 28 y te re iii t to ng 2.2.2.1 Trình độ chuyên môn 32 2.2.2.2 Trình độ trị 33 2.2.2.3 Trình độ ngoại ngữ 34 hi ep 35 2.3.1 Đào tạo 35 2.3.1.1 Chu trình đào tạo 35 2.3.1.2 Kết đào tạo 38 2.3.2 Đánh giá hiệu làm việc 47 2.3.3 Kế hoạch phát triển nghề nghiệp cá nhân 48 2.3 Thực trạng công tác đào tạo phát triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre w n lo ad ju y th yi pl 2.4 Phân tích nhân tố ảnh hƣởng đến đào tạo phát triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre ua al 49 2.4.1 Nhân tố người n 49 2.4.3 Công tác đánh giá thực công việc 55 2.4.4 Công tác tuyển dụng lao động 55 2.4.5 Những tiến khoa học công nghệ 57 n 53 m va 2.4.2 Chính sách hỗ trợ đào tạo, chủ trương nâng cao nghiệp vụ ll fu oi at nh 2.4.6 Văn hóa doanh nghiệp 60 z 61 z 2.4.7 Tài vb ht 2.5 Đánh giá chung công tác đào tạo phát triển nguồn nhân lực BIDV jm Bến Tre 63 k 63 2.5.2 Hạn chế nguyên nhân 64 Tóm tắt chƣơng 67 om l.c gm 2.5.1 Kết đạt nguyên nhân a Lu CHƢƠNG GIẢI PHÁP HỒN THIỆN CƠNG TÁC ĐÀO TẠO VÀ PHÁT 69 n TRIỂN CỦA BIDV BẾN TRE ……………… n va 3.1 Định hƣớng chiến lƣợc, mục tiêu BIDV giai đoạn 2012-2015 tầm nhìn 3.1.1 Định hướng chiến lược 69 3.1.2 Mục tiêu 69 y 69 te re đến 2020 ……………… iv t to 3.2.2.1 Mục tiêu chung 69 3.2.2.2 Mục tiêu ưu tiên thực 69 ng 3.2 Định hƣớng đào tạo phát triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre giai hi ep 70 3.2.1 Mục đích, định hướng đào tạo phát triển nguồn nhân lực 71 3.2.2 Các mục tiêu lớn cần đạt giai đoạn 2012-2015 tầm nhìn 2020 71 3.2.3 Các tiêu giai đoạn 2012-2015 tầm nhìn 2020 72 3.2.3.1 Nhóm tiêu số lượng lao động 72 3.2.3.2 Nhóm tiêu chất lượng nguồn nhân lực 72 đoạn 2012-2015 tầm nhìn đến 2020 ……………… w n lo ad ju y th yi pl 3.3 Giải pháp hoàn thiện công tác đào tạo phát triển nguồn nhân lực BIDV ua al Bến Tre ……………… 3.3.1 Xây dựng quy trình đào tạo – huấn luyện 74 n 74 va 74 3.3.3 Đánh giá kết thực công việc kết hợp công tác đào tạo 80 n 3.3.2 Cải tiến mạnh mẽ số nội dụng hoạt động đào tạo ll fu oi m 3.3.4 Nâng cao lực quản lý nguồn nhân lực cho cán phụ trách công tác đào tạo, phát triển nguồn nhân lực cán quản lý từ cấp Trưởng phòng trở lên at nh 81 3.3.5 Phát triển nghề nghiệp 81 z 3.3.6 Xây dựng nguồn nhân lực chất lượng cao z 82 vb 3.3.7 Xây dựng chế sách khuyến khích, hỗ trợ đào tạo phù hợp ht 83 jm 3.3.8 Xây dựng bầu khơng khí làm việc giúp đỡ lẫn 84 k 84 3.4.1 Đối với Ngân hàng Nhà nước tỉnh Bến Tre 84 3.4.2 Đối với Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam 84 3.4.3 Đối với sở đào tạo 86 Tóm tắt chƣơng 87 om l.c gm 3.4 Một số kiến nghị ……………… n a Lu KẾT LUẬN va Phụ lục 01: Giới thiệu khái quát BIDV Bến Tre 92 Phụ lục 02: Sơ đồ mơ hình tổ chức BIDV Bến Tre 97 n 88 y te re v Phụ lục 03: Danh sách CBNV lấy ý kiến thực trạng đào tạo phát triển t to nguồn nhân lực BIDV Bến Tre 102 ng Phụ lục 04: Phiếu thăm dò ý kiến CBNV đào tạo thực trạng đào tạo hi ep phát triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre 103 Phụ lục 05: Bảng tổng hợp kết lấy ý kiến thăm dò CBNV đào tạo w thực trạng đào tạo phát triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre 105 n lo Phụ lục 06: Danh sách chuyên gia lấy ý kiến nhân tố tác động đến ad y th công tác đào tạo phát triển nguồn nhân lực 108 ju Phụ lục 07: Phiếu khảo sát ý kiến chuyên gia nhân tố tác động đến công tác yi pl đào tạo phát triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre 109 ua al Phụ lục 08: Bảng tổng hợp kết lấy ý kiến chuyên gia nhân tố tác động đến n công tác đào tạo phát triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre 110 va n Phụ lục 09: Phiếu đánh giá mức độ tác động nhân tố công tác đào tạo ll fu phát triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre 111 oi m Phụ lục 10: Bảng tổng hợp cho điểm chuyên gia nhân tố tác động đến at nh công tác đào tạo phát triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre 112 z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re vi DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT t to ng hi ep : Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu Agribank : Ngân hàng Nông nghiệp phát triển nông thôn BIDV : Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam BIDV Bến Tre : Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam ACB w n lo Chi nhánh Bến Tre ad : Cán nhân viên y th CBNV ju DongABank yi : Đơn vị tính pl ĐVT : Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á : Ngân hàng thương mại cổ phần xuất nhập HRDC : Viện phát triển nguồn nhân lực Malaysia (Human Resouce n ua al Eximbank va n Development Center) : Ngân hàng cơng thương Việt Nam KBO : Tổ chức có lực dựa tảng tri thức KienLongbank : Ngân hàng thương mại cổ phần Kiên Long LienVietbank : Ngân hàng Thương mại cổ phần Liên Việt MB : Ngân hàng thương mại cổ phần quân đội MHB : Ngân hàng Thương mại cổ phần Phát triển nhà Đồng sông ll fu Incombank oi m at nh z z ht vb : Phòng kế họach tổng hợp P.QLRR : Phòng Quản lý rủi ro P.TCHC : Phòng Tổ chức Hành P.ĐT : Phịng Điện tốn y P.KHTH te re : Phịng giao dịch Bình Đại n PGDBĐ va : Phòng Quan hệ khách hàng cá nhân n P.QHKHCN a Lu : Nguồn nhân lực om NNL l.c : Ngân hàng Nhà nước NHNN gm : Ngân hàng Trung ương k NHTW jm Cửu Long vii t to ng hi ep : Phịng Quản trị tín dụng P.QL&DVKQ : Phòng Quản lý Dịch vụ kho quỹ PGDKHDN : Phòng giao dịch khách hàng doanh nghiệp PGDKHCN : Phòng giao dịch khách hàng doanh nghiệp Sacombank : Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gịn thương tín P.QTTD w : Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn n SCB : Ngân hàng thương mại cổ phần Phương Nam Trustbank : Ngân hàng thương mại cổ phần Đại tín TTĐT : Trung tâm đào tạo lo Southernbank ad ju y th yi : Ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương pl Vietcombank : Ngân hàng thương mại cổ phần Cơng thương VPĐD : Văn phịng đại diện n ua al Vietinbank n va ll fu oi m at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re viii DANH MỤC CÁC BẢNG t to ng hi ep 27 Bảng 2.2: Thống kê nguồn nhân lực theo giới tính từ 2009 - 2011 27 Bảng 2.3: Thống kê nguồn nhân lực theo loại Hợp đồng lao động từ 2009-2011 28 Bảng 2.4: Thống kê nguồn nhân lực theo loại lao động từ 2009 - 2011 28 Bảng 2.5: Thống kê nguồn nhân lực theo Phòng, Ban từ 2009-2011 30 Bảng 2.6: Thống kê nguồn nhân lực theo độ tuổi lao động từ 2009-2011 31 Bảng 2.7: Thống kê trình độ chun mơn nguồn nhân lực từ 2009 -2011 32 Bảng 2.1: Kết hoạt động kinh doanh từ 2009-2011 w n lo ad ju y th yi 34 Bảng 2.9: Thống kê trình độ ngoại ngữ nguồn nhân lực từ 2009 - 2011 34 pl Bảng 2.8: Thống kê trình độ trị nguồn nhân lực từ 2009 - 2011 ua al Bảng 2.10: Thống kê tình hình đào tạo từ 2009-2011 n 39 Bảng 2.12: Thống kê CBNV nợ tiêu chuẩn trình độ từ 2009-2011 42 Bảng 2.13: Năng suất lao động bình quân CBNV từ 2009-2011 43 Bảng 2.14: Thu nhập bình quân người lao động từ 2009-2011 43 n 42 m va Bảng 2.11: Thống kê số lỗi tác nghiệp phát sinh từ 2009-2011 ll fu oi at nh Bảng 2.15: Hiệu hoạt động suất NHTM địa bàn tỉnh Bến Tre 43 z z Bảng 2.16: Năng suất BIDV Bến Tre so với BIDV số NHTM nước 44 vb Bảng 2.17: Bảng tổng hợp cho điểm chuyên gia ht 49 jm Bảng 2.18: Thống kê số lượng CBNV tự đào tạo từ 2009-2011 54 k 58 Bảng 2.20: Tình hình trích thực kinh phí đào tạo từ 2009-2011 62 Bảng 3.1: Mô hình đánh giá Donald Kir Patrick 78 om l.c gm Bảng 2.19: Thống kê đào tạo công nghệ CBNV từ 2009-2011 n a Lu n va y te re 98 Ngân hàng Thƣơng mại cổ phần Đầu tƣ Phát triển Việt Nam - Chi nhánh t to Bến Tre đƣợc cấu tổ chức theo mơ hình Chi nhánh hỗn hợp (vừa kinh doanh bán ng lẻ vừa bán bn) có Ban Giám đốc 13 phòng : hi - Ban Giám Đốc : gồm có 01 Giám đốc Phó Giám đốc chịu trách cuối ep toàn hoạt động kinh doanh Ngân hàng khách hàng Tổng Giám w đốc Ngân hàng Đầu tƣ Phát triển Việt Nam Ban Giám đốc quản lý tất hoạt n lo động phòng ban, đề nhiệm vụ, phƣơng hƣớng kinh doanh, trực tiếp kí kết ad y th hợp đồng giao dịch với khách hàng, tổ chức tín dụng, chịu trách nhiệm với ju quan cấp Cụ thể Giám đốc trực tiếp đạo, điều hành chung hoạt động yi pl BIDV Bến Tre trực tiếp đạo Khối quản lý rủi ro số đơn vị khối quản lý ua al nội (Phòng Kế hoạch tổng hợp Phòng Tổ chức Hành chính); 01 Phó Giám đốc n trực tiếp đạo đơn vị khối Quan hệ khách hàng khối trực thuộc; 01 Phó va n Giám đốc trực tiếp đạo đơn vị khối tác nghiệp số đơn vị khối quản ll fu lý nội (Phịng Tài kế tốn Phịng Điện tốn) oi m - Phịng Quan hệ khách hàng doanh nghiệp: phụ trách công tác tiếp thị nh phát triển quan hệ khách hàng doanh nghiệp, công tác tín dụng, cơng tác tài trợ dự at án số nhiệm vụ khác: quản lý thông tin, phối hợp, hỗ trợ đơn vị liên z z quan phạm vi quản lý nghiệp vụ (tín dụng, phát triển sản phẩm, marketing, vb phạm vi quản lý liên quan đến nhiệm vụ Phòng, k jm ht phát triển thƣơng hiệu ), cập nhật thông tin diễn biến thị trƣờng sản phẩm gm - Phòng Quan hệ khách hàng cá nhân: phụ trách công tác tiếp thị phát l.c triển quan hệ khách hàng cá nhân, công tác bán sản phẩm dịch vụ ngân hàng bán om lẻ, công tác tín dụng số nhiệm vụ khác : quản lý thông tin, phối hợp, hỗ trợ an Lu đơn vị liên quan phạm vi quản lý nghiệp vụ (tín dụng, phát triển sản phẩm, marketing, phát triển thƣơng hiệu ), cập nhật thông tin diễn biến thị trƣờng quản lý chất lƣợng ISO, công tác kiểm tra nội thực số nhiệm vụ khác : ey dụng, công tác quản lý rủi tác nghiệp, cơng tác phịng chống rửa tiền, cơng tác t re - Phòng quản lý rủi ro : phụ trách cơng tác quản lý tín dụng, quản lý rủi ro tín n va sản phẩm phạm vi quản lý liên quan đến nhiệm vụ Phòng, 99 đề xuất, trình lãnh đạo phê duyệt hạn mức kinh doanh, hạn mức giao dịch t to nghiệp vụ, cấp độ, phòng nghiệp vụ đơn vị trực thuộc; giám sát độc ng lập việc tuân thủ hạn mức hoạt động, đảm bảo vận hành hệ thống quản lý hi ep rủi ro (đề xuất, phê duyệt, cài đặt tuân thủ quy trình hạn mức hoạt động; thực chế độ báo cáo định kỳ, đột xuất cơng tác quản lý tín dụng xử lý nợ; w thƣờng trực kiêm thƣ ký Hội đồng tín dụng, Hội đồng xử lý rủi ro, Hội đồng bán n lo nợ theo quy định; ad y th - Phịng Quản trị tín dụng : Trực tiếp thực tác nghiệp quản trị cho vay, ju bảo lãnh khách hàng theo quy định, quy trình BIDV Chi nhánh; yi pl thực tính tốn trích lập dự phịng rủi ro theo kết phân loại nợ Phòng ua al Quan hệ khách hàng theo quy định BIDV; gửi kết cho Phòng Quản n lý rủi ro để thực rà sốt, trình cấp có thẩm quyền định; chịu trách nhiệm va n hoàn toàn an tồn tác nghiệp Phịng; tn thủ quy trình kiểm sốt ll fu nội trƣớc giao dịch đƣợc thực hiện; giám sát khách hàng tuân thủ điều kiện oi m hợp đồng tín dụng thực số nhiệm vụ khác : đầu mối lƣu trữ chứng từ nh giao dịch, hồ sơ nghiệp vụ tín dụng, bảo lãnh tài sản đảm bảo nợ; quản lý thông tin at (thu thập, xử lý, lƣu trữ, bảo mật, cung cấp) lập loại báo cáo, thống kê quản z z trị tín dụng theo quy định; vb jm ht - Phòng giao dịch khách hàng doanh nghiệp : Trực tiếp quản lý tài khoản giao dịch với khách hàng doanh nghiệp; thực cơng tác phịng chống rửa tiền k gm giao dịch phát sinh theo quy định Nhà nƣớc BIDV; phát l.c hiện, báo cáo xử lý kịp thời giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ tình om khẩn cấp; phối hợp với phòng liên quan để tiếp thị, tiếp cận phát triển khách an Lu hàng, giới thiệu bán sản phẩm tài trợ thƣơng mại Theo dõi, đánh giá việc sử dụng sản phẩm tài trợ thƣơng mại, đề xuất cải tiến nâng cao chất lƣợng sản đối ngoại, hợp đồng thƣơng mại quốc tế Thực công tác kinh doanh tiền tệ ey từ khách hàng đề xuất cách giải quyết; tƣ vấn cho khách hàng giao dịch t re hết dịch vụ liên quan đến nghiệp vụ đối ngoại Tiếp nhận ý kiến phản hồi n va phẩm, dịch vụ Tiếp thu, tìm hiểu nhu cầu sử dụng dịch vụ khách hàng, trƣớc 100 thực số nhiệm vụ khác : Quản lý, lƣu trữ hồ sơ, thông tin (thu thập, lƣu t to trữ, bảo mật, phân tích, xử lý cung cấp) thuộc nhiệm vụ Phòng lập ng loại báo cáo, thống kê nghiệp vụ phục vụ quản trị điều hành theo quy định, khởi tạo hi ep hồ sơ thông tin khách hàng (tạo số CIF) tiếp nhận yêu cầu thay đổi thông tin từ khách hàng (thay đổi chủ tài khoản, Kế toán trƣởng, ngƣời giao dịch ) để w chuyển phận quản lý thông tin khách hàng cập nhật vào phân hệ CIF, n lo - Phòng giao dịch khách hàng cá nhân : Trực tiếp quản lý tài khoản giao ad y th dịch với khách hàng cá nhân; thực cơng tác phịng chống rửa tiền ju giao dịch phát sinh theo quy định Nhà nƣớc BIDV; phát hiện, báo cáo yi pl xử lý kịp thời giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ tình khẩn cấp thực ua al số nhiệm vụ khác :Quản lý, lƣu trữ hồ sơ, thông tin (thu thập, lƣu trữ, bảo n mật, phân tích, xử lý cung cấp) thuộc nhiệm vụ Phòng lập loại báo va n cáo, thống kê nghiệp vụ phục vụ quản trị điều hành theo quy định; khởi tạo hồ sơ ll fu thông tin khách hàng (tạo số CIF) tiếp nhận yêu cầu thay đổi thông tin từ oi m khách hàng (thay đổi chủ tài khoản, Kế toán trƣởng, ngƣời giao dịch ) để chuyển nh phận quản lý thông tin khách hàng cập nhật vào phân hệ CIF, at - Phòng Quản lý dịch vụ Kho quỹ: Trực tiếp thực nghiệp vụ quản lý z z kho xuất/nhập quỹ thực số nhiệm vụ khác : theo dõi tổng hợp lập vb jm ht báo cáo tiền tệ, an toàn kho quỹ theo quy định; lập sổ sách ghi chép đầy đủ kịp thời nghiệp vụ phát sinh; xếp lƣu trữ, quản lý chứng từ sổ sách theo quy định, k gm - Phòng Kế hoạch - Tổng hợp: phụ trách công tác kế hoạch - tổng hợp (thu l.c thập thông tin phục vụ công tác, tham mƣu, xây dựng kế hoạch phát triển kế om hoạch kinh doanh, Tổ chức triển khai kế hoạch kinh doanh, giúp việc Giám đốc an Lu quản lý, đánh giá tổng thể hoạt động kinh doanh Chi nhánh), công tác nguồn vốn thực số nhiệm vụ khác : công tác pháp chế - chế độ, làm nhiệm vụ ey định chấm dứt hoạt động Phòng giao dịch, t re Giám đốc Chi nhánh; đầu mối phối hợp giải quyền nghĩa vụ có n va thƣ ký cho Ban Giám đốc; thành viên số Hội đồng theo định 101 - Phịng điện tốn : trực tiếp thực theo thẩm quyền, quy định, t to quy trình cơng nghệ thơng tin Chi nhánh; hƣớng dẫn, đào tạo, hỗ trợ, kiểm tra ng phòng, đơn vị trực thuộc Chi nhánh, cán trực tiếp sử dụng để vận hi ep hành thành thạo, thẩm quyền, chấp hành quy định quy trình BIDV lĩnh vực công nghệ thông tin Hỗ trợ khách hàng lớn sử dụng dịch vụ w có tiện ích ứng dụng công nghệ cao.Phối hợp với Trung tâm Công nghệ thơng tin n lo Phịng Cơng nghệ thơng tin khu vực để triển khai thực tốt nhiệm vụ, ad y th - Phịng Tài - Kế tốn: Quản lý thực cơng tác hạch toán kế toán ju chi tiết, kế toán tổng hợp; thực công tác hậu kiểm hoạt động tài kế yi pl tốn Chi nhánh; thực nhiệm vụ quản lý, giám sát tài chính; cơng tác kế ua al tốn, ln chuyển chứng từ chi tiêu tài Phịng giao dịch n phòng nghiệp vụ Chi nhánh theo quy định; chịu trách nhiệm tính đắn, va n xác, kịp thời, hợp lý, trung thực số liệu kế toán, báo cáo kế toán, báo cáo ll fu tài Phản ảnh hoạt động kinh doanh Chi nhánh theo chuẩn mực oi m kế toán quy định nhà nƣớc BIDV Đảm bảo an toàn tài sản, tiền nh vốn ngân hàng khách hàng thông qua công tác hậu kiểm kiểm tra thực at chế độ kế tốn, chế độ tài đơn vị Chi nhánh; thực việc z z kiểm quỹ nghiệp vụ ngày chế độ quản lý kho quỹ; Quản lý thông tin khách jm ht vb hàng số nhiệm vụ khác - Phòng Tổ chức - Hành chính: đầu mối tham mƣu, đề xuất, giúp việc Giám k l.c thực công tác hành quản trị hậu cần, gm đốc triển khai thực công tác tổ chức - nhân phát triển nguồn nhân lực; om - Phịng giao dịch Bình Đại, Phịng giao dịch Mỏ Cày Nam: Là đại diện an Lu theo ủy quyền BIDV Bến Tre để thực : cung ấp sản phẩm dịch vụ Ngân hàng cho khách hàng; xử lý nghiệp vụ phát sinh giao dịch với khách toàn hệ thống BIDV ey pháp nhằm nâng cao hiệu hoạt động đơn vị, BIDV Bến Tre t re luật, BIDV Chi nhánh nhằm đạt hiệu cao Đề xuất kiến nghị biện n va hàng Tổ chức quản lý hoạt động kinh doanh đơn vị theo qui định pháp 102 PHỤ LỤC 03 DANH SÁCH CBNV ĐƢỢC LẤY Ý KIẾN VỀ THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG ĐÀO TẠO VÀ PHÁT TRIỂN NGUỒN NHÂN LỰC NGUỒN NHÂN LỰC TẠI BIDV BẾN t to TRE ng Họ tên hi STT Chức vụ ep Bà Trần Thị Phƣớc Duyên Phó trƣởng phịng giao dịch khách hàng BIDV Bến Tre cá nhân w n Phó Trƣởng phịng Quan hệ khách hàng Ơng Ngơ Hữu Tâm lo Đơn vị cơng tác ad doanh nghiệp y th Phó Trƣởng phịng Quan hệ khách hàng Ơng Vũ Thanh Hải Bà Trần Ngọc Huế Thanh Lê Thị Minh Phúc Bà Lê Thị Thu Thủy Ông Lê Quang Hiếu Bà Nguyễn Hồng Vi ju doanh nghiệp yi Chuyên viên Quan hệ khách hàng pl BIDV Bến Tre BIDV Bến Tre Phó Trƣởng phịng Quan hệ khách hàng al BIDV Bến Tre cá nhân n ua Chuyên viên phòng quản lý rủi ro BIDV Bến Tre Chuyên viên phòng kế hoạch tổng hợp ll BIDV Bến Tre m BIDV Bến Tre oi Phó Trƣởng phịng Điện tốn at nh Thông BIDV Bến Tre fu Ong Trƣơng Vƣơng Duy Chuyên viên Quan hệ khách hàng n va BIDV Bến Tre Phó Trƣởng phịng giao dịch khách hàng BIDV Bến Tre Bà Nguyễn Ngọc Diễm 11 Ông Đỗ Ngọc Tám Trƣởng phòng Kế hoạch tổng hợp BIDV Bến Tre 12 Bà Đinh Thị Tuyết Hoa Phó Trƣởng phịng Quản trị tín dụng BIDV Bến Tre 13 Bà Nguyễn Thị Trúc Thanh Phó Giám đốc phịng giao dịch Mỏ Cày BIDV Bến Tre 14 Bà Phạm Thị Phƣợng Hồng Phó Trƣởng phịng Tài kế tốn 15 Ơng Trần Trung Trực Chuyên viên Quan hệ khách hàng BIDV Bến Tre 16 Bà Phạm Rita Chuyên viên Quan hệ khách hàng BIDV Bến Tre z 10 z doanh nghệp k jm ht vb BIDV Bến Tre om an Lu BIDV Bến Tre Chuyên viên Quan hệ khách hàng BIDV Bến Tre 19 Ơng Lâm Thanh Lợi Phó Trƣởng phịng Quản lý rủi ro BIDV Bến Tre ey Bà Nguyễn Thị Ngọc Hiểu t re 18 n va Trang Giao dịch viên l.c Bà Nguyễn Thị Phƣơng gm 17 Nam 103 PHỤ LỤC 4: PHIẾU THĂM DÕ Ý KIẾN CBNV ĐƢỢC ĐÀO TẠO VỀ t to THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG ĐÀO TẠO VÀ PHÁT TRIỂN NGUỒN ng NHÂN LỰC TẠI BIDV BẾN TRE hi ep Với mục tiêu cải tiến, nâng cao hiệu công tác đào tạo phát triển nguồn nhân lực để đáp ứng yêu cầu cho phát triển BIDV Bến Tre thời w n gian tới; nhóm nghiên cứu thực việc khảo sát, thăm dò ý kiến CBNV - lo ad ngƣời đƣợc đào tạo thƣờng xuyên cơng tác BIDV Bến Tre, qua y th phát mặt hạn chế công tác đào tạo phát triển nguồn nhân lực ju nhằm có giải pháp hồn thiện cơng tác yi pl Để giúp việc nghiên cứu đạt kết tốt, đề nghị Anh/ Chị trả lời câu hỏi n mục đích nghiên cứu ua al sau đầy đủ Thông tin Anh/ Chị đƣợc giữ bí mật phục vụ cho va Tiêu chí n TT fu ll Anh/ Chị tham gia khóa đào tạo oi m at nh z jm ht vb (Nếu Chưa lần kết thúc trả lời) z Chƣa lần Một lần Hai lần Từ ba lần trở lên k Công việc mà Anh/ Chị đảm nhận có phù hợp với chun mơn an Lu n va ey t re Tự giác kiến thức hạn chế Tự giác theo yêu cầu phát triển đơn vị Bắt buộc kiến thức hạn chế Bắt buộc theo yêu cầu phát triển đơn vị om Ý thức Anh/ Chị tham gia khóa đào tạo l.c Đúng chuyên ngành Gần chuyên ngành Không chuyên ngành gm đƣợc đào tạo? 104 Mục đích Anh/ Chị tham gia khóa đào tạo nâng cao kiến thức, trình t to độ, kỹ với công việc tại? ng hi ep Để phát triển cá nhân hoàn thành tốt cơng việc Để hồn thành tốt cơng việc Chƣa có mục đích rõ ràng w n Anh/ Chị đánh giá mức độ áp dụng kiến thức học vào công việc nhƣ nào? lo ad Áp dụng đƣợc nhiều Áp dụng đƣợc nhiều Áp dụng đƣợc nhƣng Hồn tồn khơng áp dụng đƣợc ju y th yi pl al ua Xin Anh/ Chị cho biết nguyên nhân khó khăn việc áp dụng kiến thức n đƣợc học vào công việc việc : va n Khơng có hội để áp dụng kiến thức vào công việc Nội dung đào tạo không phù hợp với công việc Khả áp dụng vào thực tiễn cơng việc cịn hạn chế Ngun nhân khác (xin nêu rõ) : …………………… ll fu oi m at nh z z Ngoài việc cử tham dự khóa đào tạo, Chi nhánh nên có hình thức vb jm ht khác để củng cố kiến thức cho công việc Anh/ Chị? k Tổ chức buổi chia sẻ kinh nghiệm (hội thảo, chuyên đề, ) Luân chuyển công việc Đào tạo nơi làm việc thông qua đồng cấp Hình thức khác (xin nêu rõ) : …………………… om l.c gm an Lu Theo Anh/ Chị : cần phải làm để cơng tác đào tạo phát triển nguồn nhân n va lực BIDV Bến Tre có hiệu ……… ey t re Trân trọng cảm ơn Quý Anh / Chị ý kiến đóng góp 105 PHỤ LỤC 5: BẢNG TỔNG HỢP KẾT QUẢ LẤY Ý KIẾN THĂM DÕ t to CBNV ĐƢỢC ĐÀO TẠO VỀ THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG ĐÀO TẠO ng VÀ PHÁT TRIỂN NGUỒN NHÂN LỰC TẠI BIDV BẾN TRE hi ep TT Tiêu chí Tỷ lệ đồng ý (%) Số ngƣời w n Anh/ Chị tham gia khóa đào tạo lo ad Chƣa lần Một lần Hai lần Từ ba lần trở lên ju y th yi pl 0 0 19 100 al ua (Nếu Chưa lần kết thúc trả lời) n Công việc mà Anh/ Chị đảm nhận có phù hợp với chun mơn n va đƣợc đào tạo? ll fu oi m 17 89 11 0 42 11 58 0 0 at nh Đúng chuyên ngành Gần chuyên ngành Không chuyên ngành z Ý thức Anh/ Chị tham gia khóa đào tạo z k jm ht vb l.c gm Tự giác kiến thức hạn chế Tự giác theo yêu cầu phát triển đơn vị Bắt buộc kiến thức hạn chế Bắt buộc theo yêu cầu phát triển đơn vị Mục đích Anh/ Chị tham gia khóa đào tạo nâng cao kiến thức, trình om độ, kỹ với công việc tại? an Lu 19 100 0 va 0 ey Anh/ Chị đánh giá mức độ áp dụng kiến thức học vào công việc nhƣ nào? Áp dụng đƣợc nhiều n t re Để phát triển cá nhân hồn thành tốt cơng việc Để hồn thành tốt cơng việc Chƣa có mục đích rõ ràng 106 t to Áp dụng đƣợc nhiều Áp dụng đƣợc nhƣng Hồn tồn khơng áp dụng đƣợc ng 16 84 16 0 hi ep Xin Anh/ Chị cho biết nguyên nhân khó khăn việc áp dụng kiến thức đƣợc học vào công việc việc : w n Khơng có hội để áp dụng kiến thức vào công việc Nội dung đào tạo không phù hợp với công việc Khả áp dụng vào thực tiễn cơng việc cịn hạn chế Không ý kiến lo ad ju y th yi 11 32 21 36 pl ua al Ngồi việc cử tham dự khóa đào tạo, Chi nhánh nên có hình thức khác để củng cố kiến thức cho công việc Anh/ Chị? n n chức buổi chia sẻ kinh nghiệm (hội thảo, 42 37 37 16 21 16 11 fu chuyên đề, ) Luân chuyển công việc an Lu va Tổ ll Đào tạo nơi làm việc thông qua đồng cấp Tự nghiên cứu tài liệu học hỏi kinh nghiệm từ đồng oi m at nh z z nghiệp, đào tạo trực tuyến, tạo điều kiện để cán tự đào ht vb tạo qua phƣơng tiện thông tin đại chúng vụ CBNV Nhiều thi chuyên môn nghiệp vụ Đào tạo chuyên mơn, vị trí cơng việc có hội n va áp dụng vào thực tế cao Tổ chức buổi thảo luận chuyên đề om Định kỳ tháng / năm tổ chức kiểm tra trình độ nghiệp l.c gm Đẩy mạnh luân chuyển công việc k triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre có hiệu quả? jm Theo Anh/ Chị : cần phải làm để cơng tác đào tạo phát ey t re 107 Làm tốt công tác đào tạo chỗ Cần đào tạo thƣờng 37 11 t to xuyên để cập nhật kiến thức (3) Khuyến khích CBNV ng tham gia đào tạo trực tuyến Thƣờng xuyên cập nhật hi ep thay đổi, bổ sung quy trình để phù hợp với thực tế tổ chức đào tạo có thay đổi, bổ sung Tổ w chức đào tạo chuyên sâu CBNV có nghiệp vụ cao n lo ad Tuyển nhân chất lƣợng cao, có tâm huyết với công y th việc ju Tổ chức lớp đào tạo ngắn hạn với thời gian hợp lý, yi pl không đồn dập n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re 108 PHỤ LỤC 06 DANH SÁCH CÁC CHUYÊN GIA ĐƢỢC LẤY Ý KIẾN VỀ CÁC NHÂN TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN CÔNG TÁC ĐÀO TẠO VÀ PHÁT TRIỂN NGUỒN NHÂN LỰC TẠI t to BIDV BẾN TRE ng Họ tên hi STT Chức vụ Đơn vị công tác Giám đốc BIDV Bến Tre Bà Nguyễn Thị Chi Phó GĐ phụ trách khối tác nghiệp BIDV Bến Tre Ơng Đỗ Ngọc Bảy Phó GĐ khối quan hệ khách hàng BIDV Bến Tre Bà Nguyễn Thị Ngọc Dung Trƣởng phịng Tài kế tốn BIDV Bến Tre Bà Bùi Thị Tƣơi Phó trƣởng phịng Tài kế tốn BIDV Bến Tre Ơng Đỗ Ngọc Tám Trƣởng phòng Kế hoạch tổng hợp BIDV Bến Tre Bà Trần Thị Khuyến Trƣởng phịng tổ chức hành BIDV Bến Tre Ông Huỳnh Phúc Lợi Bà Nguyễn Thị Hƣờng 10 Bà Trần Thị Phƣớc Duyên 11 Bà Lê Thị Kim Lan 12 Bà Liêu Thị Kim Huê Trƣởng phịng quản trị tín dụng 13 Ơng Võ Văn Tân Trƣởng phịng QHKH doanh nghiệp 14 Ơng Vũ Thanh Hải Phó trƣởng phịng QHKH doanh nghiệp 15 Bà Lê Thị Minh Phúc Trƣởng phòng QHKH cá nhân vb BIDV Bến Tre 16 Ơng Lê Văn Năm Trƣởng phịng quản lý rủi ro ht BIDV Bến Tre 17 Bà Lƣu Kiêm Ái Phó trƣởng phịng quản lý rủi ro BIDV Bến Tre 18 Bà Mai Thị Hạnh Giám đốc phòng giao dịch Mỏ Cày Nam BIDV Bến Tre 19 Ông Lê Phƣơng Hùng Phó GĐ phịng giao dịch Mỏ Cày Nam BIDV Bến Tre 20 Ông Trƣơng Minh Tấn Giám đốc phịng giao dịch Bình Đại 21 Bà Trần Kim Loan Trƣởng phịng Tổ chức Hành NHNN Bến Tre 22 Bà Nguyễn Thị Hồng Trƣởng phòng Tổ chức Hành Vietinbank Bến Tre 23 Bà Lê Thị Thanh Thảo Cán phịng Tổ chức Hành Agribank Bến Tre Ông Nguyễn Ngọc Duyệt n ep w lo ad ju y th yi pl ua al Chuyên viên phụ trách công tác đào tạo BIDV Bến Tre phịng tổ chức hành n BIDV Bến Tre Phó trƣởng phịng GDKH cá nhân BIDV Bến Tre Trƣởng phòng GDKH doanh nghiệp BIDV Bến Tre n va Trƣởng phòng GDKH cá nhân ll fu m oi BIDV Bến Tre nh at BIDV Bến Tre z BIDV Bến Tre z k jm l.c gm om BIDV Bến Tre an Lu n va ey t re 109 PHỤ LỤC 07 PHIẾU KHẢO SÁ T Ý KIẾN CHUYÊN GIA VỀ CÁC NHÂN t to TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN CÔNG TÁC ĐÀO TẠO VÀ PHÁT TRIỂN NGUỒN ng NHÂN LỰC TẠI BIDV BẾN TRE hi Để có sơ sở hoàn thành Đề tài nghiên cứu : “Giải pháp hồn thiện cơng tác ep đào tạo phát triển nguồn nhân lực Ngân hàng Thƣơng mại cổ phần Đầu tƣ w Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Bến Tre” Tác giả khảo sát ý kiến chuyên gia n lo nhân tố tác động đến công tác đào tạo phát triển nguồn nhân lực ad y th BIDV Bến Tre Xin Quý Ông/Bà vui lòng cho biết nhân tố nào sau có ảnh ju hƣởng đến công tác đào tạo phát triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre (Đánh yi pl dấu X vào “Có ảnh hƣởng” hoă ̣c khơng ảnh hƣởng ) Có ảnh hƣởng Nhân tố Khơng ảnh hƣởng n ua al STT va Nhân tố ngƣời Mục tiêu, chiến lƣợc phát triển kinh doanh doanh nghiệp Chƣơng trình đào tạo phát triển nguồn nhân lực tiên tiến Trình độ đội ngũ đào tạo Công tác đánh giá thực công việc Công tác tuyển dụng lao động Tài Những tiến khoa học cơng nghệ Chính sách hỗ trợ đào tạo , chủ trƣơng nâng cao nghiệp vụ của ngân hàng đố i với nhân viên Văn hóa doanh nghiệp n ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu 10 ey ……………………………………………………………………………………… t re công tác đào tạo phát triển nguồn nhân lực ngân hàng ……………………… n va Các chủ trƣơng, sách Chính phủ, qui định pháp luật trị Ngồi nhân tố tố trên, Q Ơng/Bà cho biết nhân tố khác có ảnh hƣởng đến 11 110 PHỤ LỤC 08: BẢNG TỔNG HỢP KẾT QUẢ LẤY Ý KIẾN CHUYÊN GIA t to VỀ CÁC NHÂN TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN CÔNG TÁC ĐÀO TẠO VÀ PHÁT ng TRIỂN NGUỒN NHÂN LỰC TẠI BIDV BẾN TRE hi ep Có ảnh hƣởng Sớ ngƣời Tỷ lệ đồng ý (%) 23 100 Nhân tố STT w n lo Nhân tố ngƣời y th 11 48 12 52 22 18 78 11 48 12 52 18 78 22 15 65 35 13 57 10 43 at 70 30 83 17 39 gm Mục tiêu, chiến lƣợc phát triển kinh doanh doanh nghiệp Chƣơng trình đào tạo phát triển nguồn nhân lực tiên tiến Trình độ đội ngũ đào tạo 57 ju ad Không ảnh hƣởng Số ngƣời Tỷ lệ đồng ý (%) 0 yi pl n ua al va Tài Những tiến khoa học cơng nghệ Chính sách hỗ trợ đào tạo , chủ trƣơng nâng cao nghiệp vụ của ngân hàng đố i với nhân viên Văn hóa doanh nghiệp n Cơng tác đánh giá thực công việc Công tác tuyển dụng lao động ll fu oi m nh 19 61 k 14 jm ht vb 10 43 13 Các chủ trƣơng, sách Chính phủ, qui định pháp luật trị Nguồn: Tổng hợp từ phiếu thăm dò ý kiến chuyên gia tác giả om l.c 11 z 10 z 16 an Lu n va ey t re 111 PHỤ LỤC 09 PHIẾU ĐÁNH GIÁ MỨC ĐỘ TÁC ĐỘNG CỦA CÁC NHÂN t to TỐ SAU ĐỐI VỚI CÔNG TÁC ĐÀO TẠO VÀ PHÁT TRIỂN NGUỒN NHÂN ng LỰC TẠI BIDV BẾN TRE hi Để đánh giá mức độ ảnh hƣởng nhân tố ảnh hƣởng đến công tác đào ep tạo phát triển nguồn nhân lực Ngân hàng Thƣơng mại cổ phần Đầu tƣ w Phát triển Việt Nam – Chi nhánh tỉnh Bến Tre Xin Q Ơng/Bà vui lịng đánh giá n lo nhân tố sau theo thang chấm điểm từ đến tƣơng ứng nhƣ sau: ad ju y th (1: ảnh hưởng yếu , 2: ảnh hưởng mức trung bình ; 3: ảnh hưởng ở mức trung bình; 4: ảnh hưởng mạnh; 5: ảnh hưởng mạnh nhất) yi pl Nhân tố Điểm ua al STT n Nhân tố ngƣời Công tác đánh giá thực công việc Công tác tuyển dụng lao động Tài Những tiến khoa học cơng nghệ Chính sách hỗ trợ đào tạo , chủ trƣơng nâng cao nghiệp vụ của ngân hàng đớ i với nhân viên Văn hóa doanh nghiệp n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re 112 PHỤ LỤC 10: BẢNG TỔNG HỢP CHO ĐIỂM CỦA CÁC CHUYÊN GIA VỀ t to CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƢỞNG ĐẾN CÔNG TÁC ĐÀO TẠO VÀ PHÁT ng TRIỂN NGUỒN NHÂN LỰC TẠI BIDV BẾN TRE hi Qua khảo sát lần I, có nhiều nhân tố ảnh hƣởng đến công tác đào tạo ep phát triển nguồn nhân lực BIDV Bến Tre Tuy nhiên, giới hạn nội w dung đề tài nhƣ số liệu khai thác nên tác giả phân tích nhân tố có n lo mức độ ảnh hƣởng mạnh thông qua việc khảo sát đánh giá cho điểm ad y th chuyên gia Trên sở tổng hợp nhân tố có ảnh hƣởng đến cơng tác đào tạo ju phát triển nguồn nhân lực từ 50% trở lên, tác giả khảo sát tiếp đánh giá cho điểm yi pl mức độ quan trọng nhân tố theo thang đo Litker theo Phụ lục với ua al mức độ tác động cụ thể: 5: ảnh hƣởng mạnh nhất, 4: ảnh hƣởng mạnh, 3: ảnh n hƣởng mức trung bình, 2: ảnh hƣởng dƣới mức trung bình, 1: ảnh hƣởng yếu fu Điểm ll Nhân tố STT n va Kết nhƣ sau: 12 3,83 vb 6 3,78 Tài jm 4 2,52 Những tiến khoa học công nghệ gm 3,48 Chính sách hỗ trợ đào tạo , chủ trƣơng nâng cao nghiệp vụ của ngân hàng đố i với nhân viên Văn hóa doanh nghiệp 2 9 l.c 4,00 oi m 2 Bình qn 4,26 Cơng tác đánh giá thực công việc Công tác tuyển dụng lao động at z Nhân tố ngƣời nh z ht k an Lu 2,96 n va Nguồn: Tổng hợp từ phiếu chấm điểm chuyên gia om ey t re
Ngày đăng: 28/07/2023, 16:00
Xem thêm: