Thông tin tài liệu
LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan công trình nghiên cứu độc lập riêng tơi với cố vấn người hướng dẫn khoa học: PGS.TS Phạm Thúy Hương Tất số liệu tham khảo trung thực nguồn gốc rõ ràng Tác giả luận văn Trịnh Thị Thu Trang LỜI CẢM ƠN Qua thời gian nghiên cứu lý luận thực tế tác giả hoàn thành luận văn thạc sỹ quản trị kinh doanh với đề tài “Hồn thiện cơng tác đào tạo Nguồn Nhân lực Khối Khách hàng doanh nghiệp – Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam địa bàn Hà Nội” Tác giả xin chân thành cảm ơn PGS.TS Phạm Thúy Hương thầy, cô giáo Khoa Quản trị nhân lực trường Đại học Kinh Tế Quốc Dân quan tâm, bảo, hướng dẫn tận tình đóng góp nhiều ý kiến q báu để tác giả hồn thành luận văn này! Xin trân trọng cảm ơn! Hà Nội, ngày tháng 10 năm 2015 Tác giả luận văn MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN LỜI CẢM ƠN DANH MỤC VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG BIỂU TÓM TẮT LUẬN VĂN i MỞ ĐẦU Chƣơng 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ CÔNG TÁC ĐÀO TẠO NGUỒN NHÂN LỰC TRONG DOANH NGHIỆP 1.1 Vai trị cơng tác đào tạo nguồn nhân lực doanh nghiệp 1.1.1 Khái niệm công tác đào tạo nguồn nhân lực 1.1.2 Mục đích cơng tác đào tạo nguồn nhân lực 10 1.1.3 Tác dụng công tác đào tạo nguồn nhân lực 10 1.2 Nội dung công tác đào tạo nguồn nhân lực 12 1.2.1 Xây dựng chiến lược kế hoạch đào tạo 12 1.2.2 Xây dựng chương trình thực đào tạo 14 1.2.3 Đánh giá hiệu chương trình đào tạo 22 1.2.4 Bố trí sử dụng sau đào tạo 25 1.3 Các nhân tố ảnh hƣởng đến công tác đào tạo nguồn nhân lực 25 1.3.1 Các nhân tố bên 25 1.3.2 Các nhân tố bên 28 1.4 Kinh nghiệm đào tạo Ngân hàng khác 29 1.4.1 Kinh nghiệm nước 29 1.4.2 Kinh nghiệm quốc tế 31 1.4.3 Những học rút khả áp dụng Ngân hàng TMCP Đại chúng Việt Nam 33 Chƣơng 2: THỰC TRẠNG CÔNG TÁC ĐÀO TẠO NGUỒN NHÂN LỰC TẠI KKHDN TRÊN ĐỊA BÀN HÀ NỘI 35 2.1 Tổng quan Khối khách hàng doanh nghiệp – PvcomBank 35 2.1.1 Tổng quan Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam 35 2.1.2 Tổng quan Khối Khách hàng doanh nghiệp – PVcomBank địa bàn Hà Nội 36 2.2 Phân tích thực trạng cơng tác đào tạo nguồn nhân lực KKHDN 47 2.2.1 Xây dựng kế hoạch đào tạo 47 2.2.2 Xây dựng chương trình thực đào tạo 51 2.2.3 Đánh giá hiệu công tác đào tạo 67 2.2.4 Bố trí sử dụng sau đào tạo 68 2.3 Phân tích nhân tố ảnh hƣởng đến công tác đào tạo nguồn nhân lực 70 2.3.1 Các nhân tố bên 70 2.3.2 Các nhân tố bên 72 2.4 Đánh giá công tác đào tạo nguồn nhân lực 76 2.4.1 Ưu điểm 76 2.4.2 Nhược điểm nguyên nhân 77 Chƣơng 3: CÁC GIẢI PHÁP NHẰM HỒN THIỆN CƠNG TÁC ĐÀO TẠO NGUỒN NHÂN LỰC TẠI KHỐI KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP – PVCOMBANK 80 3.1 Định hƣớng hoạt động KKHDN – PVcomBank đến năm 2020 80 3.1.1 Định hướng chung 80 3.1.2 Định hướng Nguồn nhân lực Kế hoạch đào tạo nguồn nhân lực đến năm 2020 81 3.1.3 Định hướng đào tạo nguồn nhân lực 82 3.2 Các giải pháp nhằm hoàn thiện công tác đào tạo nguồn nhân lực Khối KHDN - PVB 82 3.2.1 Nhóm giải pháp xây dựng kế hoạch đào tạo 82 3.2.2 Nhóm giải pháp xây dựng thực đào tạo 86 3.2.3 Nhóm giải pháp bố trí sử dụng nguồn nhân lực sau đào tạo 96 3.2.4 Nhóm giải pháp khác 97 3.3 Khuyến nghị 101 KẾT LUẬN 103 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 104 PHỤ LỤC 106 DANH MỤC VIẾT TẮT TT KÍ HIỆU TÊN ĐẦY ĐỦ KKHDN Khối Khách hàng doanh nghiệp NHTM Ngân hàng thương mại PVB Ngân hàng TMCP Đại chúng Việt Nam PVFC Tổng Cơng ty Tài Cổ phần Dầu khí Việt Nam WesternBank Ngân hàng TMCP Phương Tây SMEs Doanh nghiệp vừa nhỏ SPDV Sản phẩm dịch vụ TTTM Tài trợ thương mại DANH MỤC BẢNG BIỂU SỐ BẢNG TÊN BẢNG SỐ TRANG Bảng 1.1 Phương pháp thu thập nguồn thông tin để đánh 16 giá nhu cầu đào tạo Bảng 1.2 Bốn cấp độ đánh giá hiệu đào tạo 23 Bảng 2.1 Cơ cấu lao động KKHDN PVB địa bàn Hà 39 Nội theo tuổi Bảng 2.2 Đặc điểm nguồn nhân lực theo trình độ học vấn 40 KKHDN- Ngân hàng PVB địa bàn Hà Nội Bảng 2.3 Tình hình nhân Khối KHDN-PVB địa bàn 42 Hà Nội từ năm 2013 đến quý II/2015 Bảng 2.4 Nguồn lực tài PVB địa bàn Hà Nội 44 giai đoạn 2013 - quý II/ năm 2015 Bảng 2.5 Kết kinh doanh KKHDN địa bàn Hà 46 Nội Bảng 2.6 Cơ cấu dư nợ KKHDN địa bàn Hà Nội năm 46 2014 Bảng 2.7 Kế hoạch đào tạo KKHDN PVB địa bàn Hà Nội 50 Bảng 2.8 Qui trình đào tạo nguồn nhân lực KKHDN 53 địa bàn Hà Nội Bảng 2.9 Xác định nhu cầu đào tạo cho vị trí Trưởng phịng 55 cho vay Bảng 2.10 Nhu cầu đào tạo KKHDN qua năm 57 Bảng 2.11 Chương trình đào tạo vị trí Trưởng phịng 58 Cho vay Bảng 2.12 Kết đào tạo theo phương pháp KKHDN 61 địa bàn Hà Nội Bảng 2.13 Chi phí đào tạo bình quân theo đầu người qua năm 62 Bảng 2.14 Kết đào tạo KKHDN từ năm 2013 đến quý 65 II/2015 Bảng 2.15 Tình hình đào tạo PVB địa bàn Hà Nội từ 66 năm 2013 đến quý II/2015 Bảng 2.16 Năng suất lao động bình quân CBNV Khối qua 68 năm Bảng 2.17 Kết hoạt động bố trí sử dụng nhân lực sau đào 69 tạo KKHDN địa bàn Hà Nội Bảng 3.1 Định hướng hoạt động PVB đến năm 2020 79 Bảng 3.2 Dự báo nguồn nhân lực KKHDN PVB địa bàn 80 Hà Nội phân theo trình độ đến năm 2020 Bảng 3.3 Kế hoạch đào tạo nguồn nhân lực KKHDN PVB 80 địa bàn Hà Nội đến năm 2020 Bảng 3.4 Ma trận đề xuất lộ trình đào tạo theo chức danh 82 KKHDN địa bàn Hà Nội Bảng 3.5 Chương trình đào tạo đề xuất dành cho chuyên viên 83 phát triển KHDN (RM) tuyển dụng Bảng 3.6 Mẫu phiếu đánh giá đề xuất cho người lao động hàng kỳ KKHDN PVB địa bàn Hà Nội 87 C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an DANH MỤC HÌNH VẼ SỐ HÌNH TÊN HÌNH SỐ TRANG Hình 1.1 Thiết kế nghiên cứu Hình 1.2 Quy trình đào tạo nguồn nhân lực 15 Hình 2.1 Mơ hình KKHDN địa bàn Hà Nội 37 Hình 2.2 Mơ hình chi nhánh KKHDN địa bàn Hà Nội 37 Hình 2.3 Biểu đồ thể số lượng nhân lực KKHDN – Ngân 38 hàng PVB địa bàn Hà Nội theo giới tính Hình 2.4 Kết trả lời câu hỏi khảo sát nhu cầu đào tạo 56 khía cạnh kiến thức, kĩ Hình 2.5 Kết trả lời câu hỏi khảo sát nguồn chi phí đào 62 tạo KKHDN Hình 2.6 Đánh giá giáo viên giảng dạy KKHDN PVB địa bàn Hà Nội (%) Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 64 C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an MỞ ĐẦU Sự cần thiết đề tài nghiên cứu Con người yếu tố quan trọng định phát triển tổ chức Trong điều kiện môi trường cạnh tranh ngày gay gắt với phát triển mạnh mẽ khoa học công nghệ, muốn tồn phát triển, doanh nghiệp nói chung phải tìm cách để trang bị cho đội ngũ lao động lớn mạnh số lượng chất lượng Để làm điều doanh nghiệp cần phải thực đồng thời nhiều giải pháp, giải pháp quan trọng đẩy mạnh công tác đào tạo nguồn nhân lực Một chiến lược đào tạo nguồn nhân lực hợp lý giúp phát huy khả sáng tạo người lao động, nâng cao trách nhiệm, tăng suất lao động hiệu kinh doanh vị cạnh tranh doanh nghiệp Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) thành lập ngày 16/9/2013 sở hợp Tổng Cơng ty Tài Cổ phần Dầu khí Việt Nam (PVFC) Ngân hàng TMCP Phương Tây (Western Bank) Theo đó, Khối Khách hàng doanh nghiệp (KKHDN) thành lập với mục tiêu hướng tới đối tượng khách hàng doanh nghiệp vừa nhỏ Tuy nhiên, thực tế hoạt động cho thấy nhân KKHDN chưa đáp ứng yêu cầu công việc đặt mục tiêu mà PVCombank hướng tới hầu hết nhân Khối xếp lại từ hai tổ chức cũ, đa phần thiếu kinh nghiệm mảng khách hàng doanh nghiệp vừa nhỏ Mặt khác, xu hướng ngân hàng thương mại nói chung PVCombank nói riêng năm gần trọng phát triển phân khúc khách hàng doanh nghiệp vừa nhỏ Từ thực trạng trên, để nâng cao hiệu hoạt động nâng cao lực cạnh tranh đòi hỏi KKHDN – PVcomBank phải tập trung trọng đến công tác đào tạo Nguồn nhân lực để nâng cao chất lượng Nguồn nhân lực có, đáp ứng yêu cầu đặt Qua thời gian tìm hiểu thực trạng hoạt động kinh doanh công tác đào tạo nguồn nhân lực KKHDN - PVcomBank, tác giả nhận thấy đào tạo Nguồn nhân lực công tác quan trọng trọng đẩy mạnh thời gian qua, Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 119 PHỤ LỤC 06: MƠ HÌNH TỔ CHỨC NGÂN HÀNG TMCP ĐẠI CHÚNG VIỆT NAM Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 120 PHỤ LỤC 07 MÔ HÌNH QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG TMCP ĐẠI CHÚNG VIỆT NAM Mơ hình quản trị Ngân hàng TMCP Đại chúng Việt Nam (Nguồn: BCKQKD Của PVB) Cơ cấu máy PVB cấu hình thức cơng ty cổ phần bao gồm: Đại Hội đồng Cổ đông Ban kiểm soát đơn vị trực thuộc Hội đồng quản trị đơn vị trực thuộc Gồm có: Uỷ ban Quản lý rủi ro; Ủy ban Xử lý rủi ro; Ủy ban Xử lý nợ; Ủy ban Tín dụng; Ủy ban Nhân sự; Văn phịng Hội đồng quản trị Các đơn vị thuộc Ban Điều hành: Gồm có: Hội đồng Tín dụng; Khối khách hàng cá nhân; Khối Khách hàng doanh nghiệp; Khối Khách hàng Doanh nghiệp lớn; Khối Nguồn vốn Thị trường tài chính; Khối Quản trị nguồn nhân lực; Khối Vận hành; Khối Đầu tư; Khối Công nghệ thông tin; Khối Tài kế tốn; Khối Quản trị rủi ro; Khối Pháp chế; Khối Xử lý nợ; Trung tâm Thẻ; Khối Văn Phịng Các điểm giao dịch khác tồn quốc, bao gồm: Chi nhánh, Phòn Giao dịch Đơn vị khác theo quy định Pháp luật PVB Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 121 STT PHỤ LỤC 08 YÊU CẦU VỀ KIẾN THỨC ĐỐI VỚI TỪNG VỊ TRÍ CƠNG VIỆC Bảng u cầu kiến thức vị trí cơng việc KKHDN Vị trí cơng u cầu Danh mục học phần kiến thức việc kiến thức Trưởng phòng Kỹ Kỹ quản lý (chân dung nhà quản lý, quản lý cho vay lập kế hoạch, giao việc đánh giá; quản lý nhân viên) Kỹ tổ chức điều hành họp Kỹ huấn luyện nhân viên Kỹ vấn lựa chọn nhân Kỹ khuyến khích, tạo động lực cho nhân viên Kỹ quản lý thay đổi Kỹ lập triển khai kế hoạch kinh doanh dành cho GĐCN Marketing quản lý bán hàng Quản lý Tiêu chuẩn chất lượng dịch vụ công cụ quản chất lượng lý chất lượng dịch vụ dịch vụ Kỹ thuyết trình Quản trị rủi Quản trị rủi ro cho cấp GĐCN Trưởng PGD ro Chuyên viên Thẩm định Thẩm định tín dụng doanh nghiệp (SME) Định giá Tài sản đảm bảo phòng Cho vay Phân tích viết tờ trình tín dụng SME Quản trị rủi Quản trị rủi ro hoạt động cho cấp nhân viên ro Phân tích Phân tích tài doanh nghiệp kinh doanh Phấn tích tài doanh nghiệp nâng cao tài Chuyên Tài trợ dự án viên Sản phẩm – Sản phẩm dịch vụ ngân hàng cho doanh nghiệp phát triển kinh quy trình quy trình thực doanh Sản phẩm quy trình Thanh toán quốc tế tài trợ thương mại Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 122 STT Vị trí cơng Yêu cầu việc kiến thức Danh mục học phần kiến thức Sản phẩm thị trường tiền tệ ngoại hối Kỹ cá Kỹ làm việc nhóm nhân Kỹ quản lý thời gian Kỹ tạo dựng hình ảnh cá nhân Kỹ giải vấn đề định Kỹ phát triển tư sáng tạo Kỹ thuyết trình nâng cao Kỹ chịu áp lực Kỹ quản lý thời gian nâng cao Chuyên viên Kỹ Sử dụng phần mềm ln chuyển văn Edocman phịng Hỗ trợ chun mơn Kỹ sử dụng ứng dụng tin học văn phòng Kinh doanh Kỹ sử dụng phần mềm Corebanking cho RM dịch vụ Kỹ sử dụng phần mềm Microbank cho RM Kỹ sử dụng phần mềm xếp hạng tín dụng nội Kỹ sử dụng phần mềm xếp hạng TSĐB Kỹ sử dụng phần mềm quản lý hợp đồng Nhân phòng viên Pháp chế Hệ thống pháp lý quy tắc điều chỉnh hoạt Ngân tuân thủ hàng giao dịch động ngân hàng; Phạm vi tuân thủ ngân hàng nhân viên Đạo đức nghề nghiệp – Thông lệ tốt quy chuẩn đạo đức ngân hàng Phòng chống rửa tiền gian lận kinh doanh Bảo mật thông tin khách hàng Sản phẩm – Sản phẩm dịch vụ ngân hàng cho doanh nghiệp quy trình quy trình thực Sản phẩm quy trình Thanh toán quốc tế tài trợ thương mại Sản phẩm thị trường tiền tệ ngoại hối (Nguồn: Phòng Hỗ trợ kinh doanh dịch vụ PVB) Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 123 PHỤ LỤC 09: MẪU BẢNG KẾ HOẠCH ĐÀO TẠO HÀNG NĂM TOÀN NGÂN HÀNG TT Chuyên đề đào tạo Quản trị ngân Số lớp Số ngày học 10 An ninh mạng 15 tin học Thanh … đào tạo 15 Cán viên chức chi 40 nhánh toán 20 quốc tế Ban lãnh đạo & giám đốc Số lƣợt ngƣời đơn vị thành viên hàng Đối tƣợng Cán viên chức phịng tốn quốc tế … … Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 50 C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 124 PHỤ LỤC 10: MẪU ĐĂNG KÝ NHU CẦU ĐÀO TẠO HÀNG NĂM Các cán nhân viên đăng ký nhu cầu đào tạo hàng năm theo mẫu với đầu mối phịng (hội sở) đơn vị (chi nhánh) sau gửi lên phòng hỗ trợ kinh doanh dịch vụ để tổng hợp gửi Ban đào tạo TT Chuyên đề đào tạo Số lƣợng Họ tên Chức vụ Đơn vị công tác Nhân Chi nhánh Hai viên Bà Trưng học viên Tiếng Anh Tài Lê Phương Lan - Ngân hàng KKHDN … … … … … (Nguồn: Phịng Hành – Nhân Ngân hàng) Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 125 PHỤ LỤC 11: NỘI DUNG CHI TIẾT HỌC PHẦN KỸ NĂNG QUẢN LÝ CĂN BẢN TT Học phần Nội dung chi tiết/ yêu cầu Tổng quan - Năng lực nhà quản lý yếu tố cần phát triển Quản lý - Mười vai trò lãnh đạo tổ chức - Các phong thái lãnh đạo kinh điển đại - Mơ hình quản lý 5E “ nhà lãnh đạo thực” - Xây dựng lộ trình phát triển để trở thành nhà lãnh đạo tảng PVcomBank Xây dựng hình - Ghi nhớ nhân tố Hình ảnh cá nhân hiệu ứng & ảnh phong Nguyên tắc xây dựng hình ảnh cá cách cá nhân nhân - Nắm áp dụng Quy trình bước Tạo dựng hình ảnh cá nhân thương hiệu cá nhân - Biết cách lựa chọn sử dụng trang phục phù hợp, xây dựng thương hiệu cá nhân tính cách theo định vị, văn hoá PVcomBank - Vận dụng hiệu kênh thơng tin hỗ trợ xây dựng giữ gìn Hình ảnh cá nhân tốt Thuyết trình - Ghi nhớ yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến thuyết trình báo cáo - Nắm rõ vai trị hình ảnh, ngơn ngữ âm cử thuyết trình, xử lý câu hỏi phản biện Chuẩn bị nội dung cách thức báo cáo - Mơ hình CAGE, Mơ hình đinh, Biểu đồ hình cung cường độ ý Quản lý thời - Quy tắc “Must – Could doShould do” - việc quan trọng chưa gian khẩn cấp trước tiên - Nhận diện kẻ cắp thời gian giảm thiểu tác động Thời lƣợng (Ngày) Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Giảng viên dự kiến GV thuê + GV nội GV nội 0.5 GV nội GV thuê C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 126 - Ma trận Thời gian (Steven Covey) - Biết cách quản lý thời gian để nâng cao hiệu làm việc tổ chức thực khối lượng công việc áp lực cao Giải vấn - Nắm bắt quy trình giải vấn đề nhằm vượt qua thử đề & thách công việc định - Hiểu định Các nguyên tắc định - Biết cách đánh giá phòng ngừa rủi ro trình định - Áp dụng Định luật Pareto (80/20) & Sáu mũ suy nghĩ (Six Thinking Hats) Lập triển - Hoàn thiện kế hoạch, phân bổ tiêu giám sát trình thực khai kế hoạch kế hoạch - Nắm Quy trình lập kế hoạch - Dự phòng rủi ro xây dựng phương án B - Hiểu cách thức quản trị dự án, theo dõi điểm trọng yếu kế hoạch, đảm bảo đạt tiêu, mục tiêu phù hợp với định hướng chiến lược Giao việc - Hiểu nguyên tắc giao việc sai lầm phổ biến đánh giá kết giao việc công việc - Cách lựa chọn người ủy thác, xác định quyền hạn, trách nhiệm - Kỹ phản hồi nhân viên công việc giao - Nắm Ma trận phân loại nhân viên phương pháp giao việc tương ứng; Quy trình bước giao việc Huấn luyện - Xác định khoảng cách lực lực cần thiết phát triển đội nhân viên ngũ - Phân loại tình cần huấn luyện nhân viên Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn GV thuê 1.5 GV thuê 0.5 GV nội 1.5 GV thuê + GV nội C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 127 - Quy trình huấn luyện nhân viên - Xây dựng văn hóa huấn luyện tổ chức - Nắm số công cụ Huấn luyện: Kênh PI, Mơ hình GROW, Kịch Huấn luyện thực địa, Mẫu đánh giá phản hồi sau huấn luyện Khuyến khích - Hiểu sai lầm việc động viên thuyết phục tạo động lực người khác - Nắm nhu cầu người & cách thức Quản lý đa dạng tính cách thành viên đội ngũ - Có thể áp dụng chiến thuật tạo động lực tăng cường gắn kết đội ngũ - Ghi nhớ nguồn lực sử dụng thúc đẩy đội ngũ - Mơ hình yếu tố PORT, Tháp Maslow, Mơ hình RACI/RASCI Hồn thiện Kỹ - Thực hành thành thạo việc thuyết trình buổi họp đội thuyết nhóm, gặp gỡ khách hàng báo trình cáo lãnh đạo GV th ngồi GV thuê Phỏng vấn - Nắm Quy trình tuyển dụng tuyển chọn - Ghi nhớ phương pháp vấn tuyển chọn nhân nhân viên - Vượt qua lỗi thường gặp giải cách chuyên nghiệp lỗi thường gặp trình vấn - Có khả sử dụng nhân vị trí phù hợp- phân cơng cơng tác áp dụng tiêu KPI vào vấn tuyển dụng nhân Quản lý thay - Hiểu Bản chất, quy luật chu trình phát triển đổi rào cản thay đổi, cách thức nhận diện yếu tố dẫn đến thay đổi, dẫn dắt thay đổi “ đòi hỏi” thay đổi GV nội GV thuê Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 128 - Quy trình khởi tạo & thích ứng thay đổi ngồi tổ chức - Áp dụng cơng cụ Mơ hình quản trị thay đổi ADKAR, Mơ hình Unfreeze – Change – Refreeze, Mơ hình bước Kotler vào Quản lý thay đổi Phương xây khung lực pháp - Lên kế hoạch chi tiết thiết kế khung lực dựng - Thu thập tất liệu nhân có liên quan, thảo luận từ điển lực điển hình, tham khảo từ Ngân hàng giới - Làm rõ vấn đề vướng mắc phát sinh trình đánh giá Những tài liệu liên Lập Danh sách vai trò chuyên biệt vị trí Quản lý cấp trung Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 1.5 GV thuê C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 129 PHỤ LỤC 12: BẢN MÔ TẢ CÔNG VIỆC CHUYÊN VIÊN NGHIÊN CỨU VÀ PHÁT TRIỂN SẢN PHẨM TÍN DỤNG DOANH NGHIỆP (Ban hành kèm theo Quyết định số /QĐ-PVB ngày tháng năm 2014 Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam) Chức danh công việc Đơn vị Trách nhiệm Chuyên viên nghiên cứu & phát triển sản phẩm tín dụng doanh nghiệp Phịng Cho Vay – Khối KHDN - Thực tốt công việc MTCV mục - Chịu trách nhiệm trước Lãnh đạo cấp nhiệm vụ giao - Đề xuất, góp ý tuân thủ quy trình, quy chế, quy định nghiệp vụ quy định khác … có liên quan tới cơng việc - Tuân thủ nội quy lao động Theo phân quyền Ngân hàng Quyền hạn Theo định Ngân hàng Ngạch lƣơng - Báo cáo tới: Trưởng phận nghiên cứu phát triển sản phẩm; Trưởng/Phó phịng Cho vay Khối KHDN; Phụ trách/Phó Khối Mối quan hệ Khách hàng Doanh nghiệp - Uỷ quyền cho: Tóm tắt cơng - Thực cơng tác nghiên cứu thị trường phát triển sản việc chức phẩm tín dụng doanh nghiệp - Đầu mối thực thúc đẩy bán theo sản phẩm, phối hợp với danh: phận hỗ trợ cho vay triển khai bán sản phẩm Nội dung chi tiết công việc phải thực chức danh: TT I II Tên công việc thực Nhiệm vụ Quản lý (Không) Nhiệm vụ chuyên môn Công tác nghiên cứu thị trường: đảm bảo cập nhật biến động thị trường, sách đối thủ cạnh tranh - Nghiên cứu thị trường, ngành; khảo sát lãi suất đối thủ cạnh tranh - Tiếp nhận thông tin thị trường từ BP Hỗ trợ cho vay - Đầu mối đưa chiến lược marketing cho vay KHDN Công tác phát triển sản phẩm: đáp ứng nhu cầu phát triển danh mục sản phẩm, đào tạo thúc đẩy bán sản phẩm: Tiêu chí đánh giá cơng việc Tiêu chí số lƣợng, Tiêu chí chất lƣợng NSLĐ thời gian HT Chất lượng sản phẩm doanh số, lợi nhuận gia tăng từ sản phẩm phát triển Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Theo yêu cầu Lãnh đạo Khối KHDN/ Lãnh đạo phòng cho vay giao thời kỳ C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 130 - Xây dựng, phát triển sản phẩm theo Quy trình PTSP - Quản lý danh mục sản phẩm, từ đưa đề xuất loại bỏ, sửa đổi, làm chu kỳ sản phẩm, - Xây dựng giáo trình sản phẩm, sổ tay sản phẩm đào tạo sản phẩm - Đầu mối thực thúc đẩy bán theo sản phẩm - Phối hợp BP Hỗ trợ cho vay triển khai bán sản phẩm - Giải đáp sản phẩm Tham gia ý kiế n sửa đổi bổ sung Quy trình, quy chế, quy định liên quan tới công việc đảm nhiệm yêu cầu Tham gia hoạt động Ban đồn thể theo phân cơng Thực cơng việc khác theo phân công lãnh đạo nhằm thực mục tiêu chung Đơn vị Có ý kiến chất lượng Đầy đủ nhiệt tình Khi có u cầu Khi có u cầu Hồn thành tốt nhiệm vụ giao, đạt yêu cầu Khi có yêu cầu chất lượng công việc Yêu cầu công việc ngƣời thực hiện: (Tiêu chuẩn chức danh CB) Kiến thức chun mơn: chun ngành tài chính, ngân hàng, quản trị kinh doanh, marketing Bằng cấp: đại học trở lên Kiến thức Kinh nghiệm Kỹ Phẩm chất khác Kinh nghiệm chun mơn: 02 năm lĩnh vực tài chính, ngân hàng: Kinh nghiệm tín dụng doanh nghiệp: năm Ưu tiên có kinh nghiệm nghiên cứu phát triển sản phẩm Kinh nghiệm quản lý: - Kỹ thu thập, tổng hợp thơng tin, phân tích liệu - Am hiểu nghiệp vụ ngân hàng, đặc biệt nghiệp vụ Tín dụng; - Hiểu rõ loại rủi ro hoạt động tín dụng; - Hiểu rõ quy trình phê duyệt tín dụng; - Hiểu rõ quy định sản phẩm dịch vụ ngân hàng; - Kỹ báo cáo - Sử dụng thành thạo Tiếng Anh, Tin học; kỹ giao tiếp, kỹ làm việc độc lập, theo nhóm - Có khả làm việc độc lập, chịu áp lực công việc cao Khách quan trung thực, có đạo đức nghề nghiệp; nhiệt tình tâm huyết với cơng việc, chịu khó tìm tịi có sáng kiến cải tiến cơng việc Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 131 PHỤ LỤC 13: PHIẾU CÂU HỎI VỀ PHẢN ỨNG CỦA HỌC VIÊN SAU CHƢƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO Bộ phận:…………………………… Ngày:………………………………… Chức danh cơng việc:…………………… Mã số:………………………………… Vui lòng trả lời câu hỏi sau cách tích dấu “X” vào trống trước câu trả lời bạn chọn STT Tiêu chí đánh giá Rất khơng hài lịng Đánh giá học viên Hài lịng Khơng có Hài lịng phần ý kiến phần Hồn tồn hài lịng Nội dung chương trình đào tạo Phương pháp đào tạo Việc tổ chức quản lý chương trình đào tạo Giảng viên Tài liệu sử dụng chương trình đào tạo Thời gian tham < 20% 20 – 40% 40 – 60% gia khóa học học viên Xin chân thành cảm ơn! Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 60 – 80% >80% C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 132 PHỤ LỤC 14 PHIẾU ĐÁNH GIÁ ỨNG DỤNG CỦA HỌC VIÊN SAU CHƢƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO Họ tên người đánh giá: ……………………………… Chức danh: …………………… Họ tên người đánh giá: ……………………………… Chức danh: …………………… Kỳ đánh giá: Từ … /……/…… Đến …./……/…… Kiểm tra gợi ý chọn vào phương án mà anh/chị cho phù hợp với thực tế thực công việc người quan sát Vui lòng trả lời câu hỏi sau cách tích dấu “X” vào trống trước câu trả lời anh/chị chọn, với ô chọn tương ứng cho biết nhận xét bạn ví dụ cụ thể: STT Tiêu chí đánh giá Cao Các mức độ Bình Ít thường Mức độ áp dụng kỹ năng/kiến thức học vào thực tế công việc Thái độ làm việc Kết thực công việc Hiệu hoạt động nhóm/bộ phận mà người quản lý Khả giải vấn đề liên quan đến kiến thức, kỹ học Xin chân thành cảm ơn! Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Các ghi C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn
Ngày đăng: 28/07/2023, 08:50
Xem thêm:
