LI NOI AU UCP óO0O0 ICC”s Neuu Rules 0n Documentar Crecdits Song ngữ Anh Việt 1CC Uniform Cust01fS and PracH Jr 0cuent I International Chamber of Commerce The tuorld business oreanizatlon LÔØI NOÙI.LI NOI AU UCP óO0O0 ICC”s Neuu Rules 0n Documentar Crecdits Song ngữ Anh Việt 1CC Uniform Cust01fS and PracH Jr 0cuent I International Chamber of Commerce The tuorld business oreanizatlon LÔØI NOÙI.
LỜI NÓI ĐẦU Bản sửa đổi quy tắc Thực hành thống Tín dụng chứng từ (thường gọi tắt “UCP” lần lần thứ kể từ UCP ban hành vào năm 1933 Đây kết năm làm việc y ban kỹ thuật Tập quán Ngân hàng thuộc Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) ICC thành lập vào năm 1919 với mục tiêu ban đầu thúc đẩy thương mại quốc tế vào thời điểm mà chủ nghóa quốc gia chủ nghóa bảo hộ đe dọa nghiêm trọng hệ thống thương mại giới Trên tinh thần đó, UCP ban hành lần làm giảm bất đồng quốc gia cố gắng áp dụng quy tắc riêng thư tín dụng đạt mục tiêu tạo quy tắc hợp đồng từ thiết lập thống thực hành tín dụng chứng từ để nhà thực hành đối phó với xung đột pháp luật không đáng có quốc gia Việc UCP chấp nhận rộng rãi nhà thực hành nước có hệ thống kinh tế pháp luật khác biệt chứng khẳng định thành công Quy tắc Cần lưu ý UCP sản phẩm tổ chức quốc tế tư nhân quan phủ Ngay từ họat động , ICC nhấn mạng vai trò quan trọng khả tự điều tiết thực tiễn kinh doanh Bản Quy tắc này, hoàn toàn chuyên gia thuộc khu vực tư nhân soạn thảo, khẳng định tính đắn quan điểm UCP quy tắc tư nhân thương mại thành công từ trước đến Rất nhiều cá nhân tổ chức đóng góp cho sửa đổi lần này, với tên gọi UCP 600 Đó là: nhóm soạn thảo UCP, nghiên cứu, xem xét kỹ lưỡng 5000 ý kiến góp ý trước đưa văn chấp nhận cuối cùng; nhóm tư vấn UCP, bao gồm thành viên từ 25 quốc gia, đóng vai trò quan tư vấn để phản hồi đề xuất thay đổi trình soạn thảo; 400 thành viên Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC đưa gợi ý thích đáng để sửa đổi văn bản; ủy ban quốc gia ICC khắc giới đóng vai trò tích cực việc tập hợp ý kiến góp ý từ thành viên cuả họ ICC bày tỏ cảm ơn nhà thực hành ngành vận tải bảo hiểm ý kiến sâu sắc cho dự thảo cuối Guy Sebban Tổng thư ký Phòng Thương mại Quốc tế LỜI GIỚI THIỆU Tháng 5/2003, Phòng Thương mại Quốc tế ủy quyền cho Ủy Ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng (gọi tắt Ủy ban Ngân hàng) triển khai sửa đổi Quy tắc Thực hành thống tín dụng chứng từ, ấn phẩm ICC số 500 Cũng lần sửa đổi khác, mục tiêu phản ánh thay đổi phát triển lónh vực ngân hàng, vận tải bảo hiểm Ngoài ra, cần phải xem xét lại ngôn ngữ cách hành văn sử dụng UCP để loại bỏ câu chữ dẫn đến việc áp dụng giải thích không thống Khi công việc sửa đổi quy tắc ban đầu, số khảo sát phạm vi quốc tế khoảng 70% chứng từ xuất trình theo Thư tín dụng bị từ chối lần xuất trình có sai sót Rõ ràng điều tiếp tục ảnh hưởng xấu đến Thư tín dụng vốn coi phương tiện tóan, không điều chỉnh, có tác động nghiêm trọng đến việc trì gia tăng thị phần tín dụng chứng từ phương tiện toán quan trọng thương mại quốc tế Việc số ngân hàng đưa phí sai biệt chứng từ chứng tỏ tầm quan trọng vấn đề này, đặc biệt nhiều sai sót không rõ ràng hợp lý Mặc dù số vụ kiện cáo không tăng thời gian áp dụng UCP 500, việc ban hành Quy tắc Giải tranh chấp tín dụng chứng từ (DOCDEX) ICC vào tháng 10/1997 (và sửa đổi vào tháng 3/2002) dẫn đến 60 vụ kiện phải xét xử Để giải vấn đề số vấn đề khác có liên quan, y ban Ngân hàng thành lập Nhóm soạn thảo để sửa đổi UCP 500 Nhóm thứ hai nhóm tư vấn thành lập để rà soát góp ý cho dự thảo Nhóm soạn thảo đệ trình Nhóm tư vấn, với 40 thành viên từ 26 quốc gia, bao gồm nhiều chuyên gia ngành ngân hàng vận tải Dưới đạo John Turbull, Phó Tổng giám đốc Tập đoàn ngân hàng Sumitomo Mitsui Châu Âu London Carlo Di Ninni, Cố vấn Hiệp hội ngân hàng Italia Rome, Nhóm tư vấn đưa góp ý có giá trị cho Nhóm soạn thảo trước đệ trình dự thảo lên ủy ban quốc gia ICC Nhóm soạn thảo bắt đầu trình rà soát việc phân tích ý kiến thức Ủy ban Ngân hàng UCP 500 khoảng 500 ý kiến xem xét để đáng giá xem giải vấn đề phát sinh cần phải sửa đổi, bổ sung hay xóa bỏ điều khoản UCP Ngoài ra, Nhóm xem xét đánh giá Ủy Ban Ngân hàng đưa vào tháng 9/1994, Quyết định Ủy ban Ngân hàng (liên quan đến đồng euro quy định việc xác định chứng từ gốc theo tiểu mục 20(b) UCP 500 phán ban hành vụ kiện DOCDEX) Trong trình sửa đổi, nhóm làm việc lưu ý đến khối lượng công việc đáng kể phải hoàn thành soạn thảo Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế dùng để kiểm tra chứng từ phương thức tín dụng chứng từ (International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credits – ISBP), ấn phẩm ICC số 645 ấn phẩm trở thành tài liệu quan trọng kèm theo UCP để xác định mức độ phù hợp chứng từ với điều khoản thư tín dụng Nhóm soạn thảo Ủy ban Ngân hàng hy vọng nguyên tắc ISBP, kể sửa đổi sau này, tiếp tục áp dụng thời gian UCP 600 có hiệu lực Khi UCP 600 áp dụng, ISBP cặp nhật để nội dung phù hợp với chất hình thức Quy tắc Bốn đánh giá phát hành vào tháng 9/1994 dựa nguyên tắc UCP 500, không áp dụng cho UCP 600 vấn đề quan trọng Quyết định việc xác định chứng từ gốc đưa vào nội dung UCP 600 phán vụ kiện DOCDEX dựa theo ý kiến đánh giá Ủy ban Ngân hàng ICC nên nội dung cụ thể cần điều chỉnh quy tắc Một thay đổi cấu trúc UCP đưa vào điều khoản định nghóa (điều 2) giải thích (điều 3) Khi đưa định nghóa vai trò ngân hàng ý nghóa thuật ngữ kiện cụ thể, UCP 600 không nhắc lại lời văn để mô tả cách giải thích áp dụng Tương tự, điều khoản giải thích nhằm loại bỏ mập mờ không rõ ràng ngôn ngữ thường xuất thư tín dụng đưa giải thích dứt khoát đặc trưng UCP thư tín dụng Trong năm qua, ủy ban quốc gia ICC nghiên cứu hàng loạt vấn đề có liên quan để lựa chọn văn phù hợp mà nhóm soạn thảo trình lên Kết việc nghiên cứu nhiều đóng góp Ủy ban quốc gia nhiều mục văn thể rõ nội dung UCP 600 nhóm soạn thảo không xem xét thực tiễn diễn có liên quan đến tín dụng chứng từ mà cân nhắc xu hướng phát triển tương lai Bản sửa đổi UCP kết năm phân tích rà soát, tranh luận dung hòa thành viên nhóm soạn thảo, Ủy ban Ngân hàng Ủy ban quốc gia có liên quan ICC Các góp ý có giá trị giử đến từ Ủy ban Vận tải logistics cuả ICC Ủy ban pháp luật Thực hành thương mại Ủy ban bảo hiểm Sẽ không thích hợp đưa vào quy tắc lời giải thích điều khoản lại soạn thảo vậy, điều khoản lại đưa vào quy tắc Những người quan tâm tìm hiểu lý giải thích điều khoản UCP 600 tìm đọc bình luận quy tắc, ấn phẩm ICC số 601, thể quan điểm Nhóm soạn thảo Thay mặt Nhóm soạn thảo, muốn gửi lời cảm ơn sâu sắc tới thành viên Nhóm tư vấn, Ủy ban quốc gia ICC thành viên Ủy ban Ngân hàng ý kiến đóng góp chuyên môn tham gia mang tính xây dựng họ trình soạn thảo Đặc biệt cảm ơn thành viên Nhóm soạn thảo tổ chức họ, liệt kê theo thứ tự alphabe: Nicole Keller – Phó chủ tịch, phụ trách Sản phẩm dịch vụ quốc tế, Dresdner Bank AG, Frakfurt, Đức; đại diện Ủy ban kỹ thuật tập quán Ngân hàng ICC: Laurence Kooy – Cố vấn pháp luật; BNP Paribas, Paris; đại diện ủy ban kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Katja Lehr – Giám đốc kinh doanh, Tiêu chuẩn dịch vụ thương mại, SWIFT, La Hulpe, Bỉ; sau Phó chủ tịch, thành viên quan Đại diện, Hiệp hội dịch vụ tài quốc tế, New Jersey, Hoa kỳ; đại diện Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Ole Malmqvist – Phó chủ tịch, Ngân hàng Danske, Copenhagen, Đan Mạch; đại diện Ủy ban kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Paul Miserez – Trưởng ban phụ trách tiêu chuẩn tài thương mại, SWIFT, La Hulpe, Bỉ; đại diện Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; René Mueller – Giám đốc, Credit Suisse, Zurich, Thụy Só; đại diện Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Chee Seng Soh – Nhà tư vấn, Hiệp hội ngân hàng Singapore, Singapore; đại diện y ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Dan Taylor – Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Hiệp hội dịch vụ tài quốc tế, New Jersey, Hoa Kỳ; Phó chủ tịch, Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Alexander Zelenov – Giám đốc, Vnesheconombank, Maxcơva, Nga, Phó chủ tịch, Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Ron Katz – Giám đốc phụ trách sách, y ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Phòng thương mại quốc tế, Paris, Pháp Người ký tên có vinh dự làm Chủ tịch Nhóm soạn thảo Nhờ đóng góp hào hiệp kiến thức, thời gian lực thành viên, sửa đổi lần hoàn thành cách tốt đẹp Với tư cách Chủ tịch Nhóm soạn thảo, xin gửi lời cảm ơn đến thành viên tổ chức họ đóng góp, hoàn thành công việc cách tốt đẹp tình bạn hữu nghị Tôi muốn gửi lời cảm ơn đến Ban quản trị Ngân hàng ABN AMRO N.V., thông cảm, kiên trì ủng hộ họ trình soạn thảo Quy tắc Gary Collyer Giám Đốc Ngân hàng ABN AMRO N.V., London, Anh Cố vấn kỹ thuật Ủy ban Kỹ thuật Và Tập quán Ngân hàng ICC Tháng 11/2006 CÁC QUY TẮC VÀ THỰC HÀNH THỐNG NHẤT VỀ TÍN DỤNG CHỨNG TỪ (Bản sửa đổi năm 2007, số xuất 600 Phòng thương mại quốc tế) Điều : p dụng UCP Các quy tắc Thực hành Thống Tính dụng chứng từ, sửa đổi 2007, ICC xuất số 600 (“UCP”) quy tắc áp dụng cho tín dụng chứng từ (“tín dụng”) (bao gồm thư tín dụng dự phòng chừng mực mà quy tắc áp dụng) nội dung tín dụng cách rõ ràng phụ thuộc vào quy tắc Các quy tắc ràng buộc tất bên, trừ tín dụng loại trừ sửa đổi cách rõ ràng Điều : Định nghóa Nhằm mục đích quy tắc này: Ngân hàng thông báo ngân hàng tiến hành thông báo tín dụng theo yêu cầu ngân hàng phát hành Người yêu cầu bên mà theo yêu cầu bên đó, tín dụng phát hành Ngày làm việc ngân hàng ngày mà ngân hàng thường mở cửa nơi mà hoạt động có liên quan đến quy tắc thực Người thụ hưởng bên mà quyền lợi bên đó, tín dụng phát hành Xuất trình phù hợp nghóa xuất trình phù hợp với điều kiện điều khoản tín dụng, điều khoản áp dụng Quy tắc với thực tiễn ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế