Đang tải... (xem toàn văn)
Output file 1 2 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT ĐẶNG THỊ PHƢƠNG THỦY PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP PHÁT SINH TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN BẰNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Ở VIỆT NAM Chuyên ngành Luật kinh[.]
ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT ĐẶNG THỊ PHƢƠNG THỦY PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP PHÁT SINH TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TỐN BẰNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Ở VIỆT NAM Chuyên ngành : Luật kinh tế Mã số : 60 38 50 TÓM TẮT LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC Cơng trình đƣợc hồn thành Khoa Luật - Đại học Quốc gia Hà Nội Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS Lê Thị Thu Thủy Phản biện 1: Phản biện 2: Luận văn đƣợc bảo vệ trƣớc Hội đồng chấm luận văn thạc sĩ, họp Khoa Luật - Đại học Quốc gia Hà Nội Vào hồi ., ngày tháng năm 20… Có thể tìm hiểu luận văn Trung tâm tƣ liệu - Thƣ viện Đại học Quốc gia Hà Nội Trung tâm tƣ liệu - Khoa Luật Đại học Quốc gia Hà Nội HÀ NỘI - 2011 MỤC LỤC Trang Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục Danh mục sơ đồ MỞ ĐẦU Chương 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ PHÁP LUẬT GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP PHÁT SINH TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TỐN BẰNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ 1.1 Một số vấn đề lý luận tốn tín dụng chứng từ 1.1.1 Khái niệm toán dịch vụ tốn 1.1.2 Thư tín dụng 1.1.2.1 Khái niệm thư tín dụng 1.1.2.2 Nội dung thư tín dụng 1.1.2 Phương thức tốn tín dụng chứng từ 1.1.2.1 Khái niệm 1.1.2.2 Đặc điểm 10 1.2 Hệ thống quy phạm điều chỉnh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 12 1.2.1 Thơng lệ quốc tế 13 1.2.2 Pháp luật quốc gia 16 1.2.2.1 Vai trò pháp luật quốc gia hoạt động tốn tín dụng chứng từ 16 1.2.2.2 Các quy định pháp luật Việt Nam tốn tín dụng chứng từ 17 1.3 Tranh chấp tốn tín dụng chứng từ 23 1.3.1 Tính tất yếu tranh chấp tốn tín dụng chứng từ 23 1.3.2 Ngun nhân tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 24 1.3.2.1 Tính phức tạp quy trình tốn L/C 24 1.3.2.2 Sự đa dạng luật điều chỉnh 27 1.3.2.3 Sự thiếu chặt chẽ xây dựng nội dung hợp đồng ngoại thương thư tín dụng 28 1.4 Các phương thức giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 28 1.4.1 Phương thức thương lượng 29 1.4.2 Phương thức hòa giải 30 1.4.3 Phương thức trọng tài 31 1.4.3 Phương thức khởi kiện Tòa án 32 Chương 2: 34 THỰC TIỄN PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP PHÁT SINH TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUỐC TẾ BẰNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Ở VIỆT NAM VÀ KIẾN NGHỊ HOÀN THIỆN 2.1 Thực tiễn giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn quốc tế tín dụng chứng từ Việt Nam 34 2.1.1 Thực tiễn quy định pháp luật Việt Nam phương thức giải tranh chấp 34 2.1.1.1 Phương thức khởi kiện Tịa án 34 2.1.1.2 Giải tranh chấp thơng qua Trọng tài 40 2.1.2 Các tranh chấp phổ biến hoạt động tốn tín dụng chứng từ Việt Nam thực tiễn giải 44 2.1.2.1 Tranh chấp trình phát hành L/C 45 2.1.2.2 Tranh chấp q trình thơng báo L/C 48 2.1.2.3 Các tranh chấp liên quan đến hàng hóa 60 2.1.2.4 Tranh chấp liên quan đến thời hạn xuất trình chứng từ 62 Nhận xét thực tiễn giải tranh chấp phát sinh hoạt động tín dụng chứng từ Việt Nam 65 2.1.3.1 Thiếu quy định pháp luật nội dung để làm sở giải tranh chấp 65 2.1.3.2 Xung đột pháp luật quốc gia thông lệ quốc tế 67 2.1.3.3 Xu hướng lựa chọn giải tranh chấp phương thức phi Tịa án 69 2.2 Các kiến nghị nhằm hồn thiện pháp luật giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 71 2.2.1 Hồn thiện pháp luật tốn tín dụng chứng từ 71 2.1.3 2.2.1.1 Ban hành văn pháp luật điều chỉnh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 72 2.2.1.2 Xây dựng chế giải đặc thù cho tranh chấp phát sinh phương thức tín dụng chứng từ 77 2.2.2 Tăng cường hiệu phương thức giải tranh chấp tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 79 2.2.3 Một số kiến nghị cụ thể bên tham gia tốn tín dụng chứng từ 81 KẾT LUẬN 84 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 85 Danh mục sơ đồ Số hiệu Tên sơ đồ Trang sơ đồ 1.1 Quy trình tốn tín dụng chứng từ 25 MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Trong thời kỳ nay, phát triển mạnh mẽ hoạt động ngoại thương thúc đẩy kinh tế giới tăng trưởng không ngừng Các quan hệ mua bán hàng hóa quốc tế nhờ mà gia tăng với số lượng quy mô ngày lớn, kéo theo phát triển hoạt động toán Trải qua tiến kỹ thuật, từ chỗ đơn giao nhận trực tiếp người giao tiền người nhận tiền, việc toán ngày thực thông qua hệ thống toán điện tử với thời gian lưu chuyển tiền tính phút Từ chỗ việc tốn diễn đồng thời với chuyển giao hàng hóa tiềm ẩn đầy bất trắc, ngày đời phương thức toán đại tạo ràng buộc trách nhiệm bên, giúp giảm thiểu tối đa rủi ro cho người mua người bán Trong hình thức tốn, đặc biệt tốn quốc tế thơng dụng nay, tốn tín dụng chứng từ sử dụng phổ biến Với đảm bảo cách hợp lý quyền lợi đáng hai bên: người bán nhận tiền sau hoàn thành nghĩa vụ giao hàng, người mua toán yên tâm hàng hóa giao, phương thức tốn tốn tín dụng chứng từ giúp cho doanh nghiệp nước khác dù chưa hiểu biết tham gia giao dịch Đối với doanh nghiệp kinh tế mở cửa, trình tìm kiếm đối tác gây dựng quan hệ ngoại thương doanh nghiệp Việt Nam đảm bảo tốn tín dụng chứng từ tỏ ưu việt Điều đã lý giải tín dụng chứng từ phương thức có sử dụng tỷ lệ cao tổng số giao dịch toán Việt Nam Tuy có nhiều ưu điểm, đa dạng chủ thể tham gia quan hệ toán tín dụng chứng từ khác biệt tập qn kinh doanh, ngơn ngữ, đặc điểm văn hóa, pháp lý… thân phức tạp quy trình nghiệp vụ phương thức làm nảy sinh thực tế số lượng không nhỏ vụ tranh chấp Các tranh chấp phát sinh giao dịch tín dụng chứng từ thường liên quan đến chủ thể không quốc tịch chịu điều chỉnh nhiều hệ thống pháp luật khác nhau, giải tranh chấp phát sinh phương thức mà trở nên phức tạp Ở Việt Nam tranh chấp hoạt động tốn tín dụng chứng từ diễn phổ biến song việc giải tranh chấp nhiều bất cập chưa đáp ứng đòi hỏi quan hệ kinh tế Có nhiều ngun nhân dẫn đến tình trạng lý chủ yếu quy phạm pháp luật điều chỉnh quan hệ phát sinh hoạt động chứng từ chưa rõ ràng đầy đủ Nghiên cứu thực trạng quy phạm sử dụng để giải tranh chấp từ đưa kiến nghị nhằm hạn chế nguy tiềm ẩn tranh chấp giải hiệu tranh chấp từ phương thức toán tín dụng chứng từ phát sinh yêu cầu cấp thiết mà thực tế đặt Vì lý tơi chọn: "Pháp luật giải tranh chấp phát sinh hoạt động toán tín dụng chứng từ Việt Nam" làm đề tài cho khóa luận tốt nghiệp thạc sĩ luật Tình hình nghiên cứu đề tài Ở Việt Nam tốn thư tín dụng đề tài thu hút quan tâm nghiên cứu nhiều tác giả, bên cạnh viết, phân tích tạp chí, kể số cơng trình nghiên cứu: - "Vận dụng UCP 500 để giải tranh chấp tốn xuất nhập phương thức tín dụng chứng từ", Luận văn thạc sĩ Nguyễn Xuân Thu, 1998, Trường Đại học Ngoại thương Với đề tài này, tác giả sâu vào phân tích tranh chấp có hoạt động tốn quốc tế tín dụng chứng từ theo UCP vận dụng quy định UCP để giải tranh chấp - "Pháp luật tốn thư tín dụng Việt Nam thực tiễn áp dụng", Luận văn thạc sĩ Đỗ Văn Sử, 2004, Khoa luật Đại học Quốc gia Hà Nội Trong đề tài tác giả tìm hiểu quy định hành tốn thư tín dụng, so sánh đối chiếu với thông lệ quốc tế tìm kiếm giải pháp cho việc hồn thiện pháp luật Việt Nam tốn tín dụng chứng từ - "Pháp luật tốn thư tín dụng Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế", Luận văn thạc sĩ Cao Xuân Quảng, 2008, Khoa luật Đại học Quốc gia Hà Nội Tại tác giả nghiên cứu chất thư tín dụng, thực tiễn tranh chấp phát sinh phổ biến từ đề phương hướng việc xây dựng văn có tính pháp lý cao điều chỉnh hoạt động tốn tín dụng chứng từ Các đề tài đóng góp kết luận khoa học có giá trị q trình tìm hiểu phương thức toán thú vị này, nhiên chưa sâu nghiên cứu đặc trưng tranh chấp tốn tín dụng chứng từ thực trạng pháp luật giải tranh chấp Việt Nam Vì tác giả nhận thấy đề tài nghiên cứu hồn tồn cần thiết, phù hợp với xu chung khơng có trùng lặp trình nghiên cứu so với đề tài khác đưa thời điểm Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu đề tài Mục đích nghiên cứu luận văn khẳng định vai trị phương thức tốn tín dụng chứng từ đời sống kinh doanh tồn phổ biến tranh chấp phương thức thực tế, đồng thời luận văn chứng minh cần thiết việc xây dựng hệ thống quy phạm pháp luật để giảm thiểu rủi ro xảy tranh chấp giải hiệu 10 tranh chấp phát sinh Trên sở đó, luận văn tìm kiếm giải pháp việc xây dựng hoàn thiện pháp luật tốn tín dụng chứng từ Để thực mục đích nghiên cứu, tác giả xác định cho nhiệm vụ nghiên cứu sau: - Nghiên cứu vấn đề lý luận phương thức toán tín dụng chứng từ hệ thống quy phạm điều chỉnh quan hệ phát sinh tốn tín dụng chứng từ - Phân tích tranh chấp phổ biến tốn tín dụng chứng từ Việt Nam cách giải quyết, đánh giá thực thực trạng pháp luật giải tranh chấp - Đưa kiến nghị việc hoàn thiện pháp luật tốn tín dụng chứng từ Việt Nam kiến nghị nhằm tăng cường tính hiệu phương thức giải tranh chấp Phạm vi nghiên cứu đề tài Đề tài tập trung phân tích thực tiễn giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ Các tranh chấp phát sinh quy trình tốn tín dụng chứng từ đa dạng, khả cịn hạn chế mình, tác giả có tham vọng tìm hiểu chủ yếu nhóm tranh chấp phát sinh quan hệ bên mua (người yêu cầu mở thư tín dụng) với bên bán (người thụ hưởng), bên mua với ngân hàng phát hành tín dụng thư, quan hệ bên bán với ngân hàng thông báo Các tranh chấp phát sinh ngân hàng với q trình tốn cách giải quyết, phần nhiều có liên quan đến kỹ thuật chuyên môn đặc thù ngành ngân hàng, không thuộc phạm vi nghiên cứu luận văn 11 Đóng góp khoa học đề tài Luận văn làm sáng tỏ vấn đề lý luận tốn quốc tế tín dụng chứng từ, tìm hiểu nguyên nhân dẫn đến tranh chấp phương thức Luận văn hệ thống lại quy phạm pháp luật điều chỉnh hoạt động tốn tín dụng chứng từ, đánh giá thực tiễn pháp luật giải tranh chấp phát sinh tốn tín dụng chứng từ Việt Nam Trên sở đó, luận văn bổ sung vấn đề tốn tín dụng chứng từ cần điều chỉnh pháp luật, nêu kiến nghị liên quan đến quy trình giải tranh chấp đặc thù tranh chấp tốn tín dụng chứng từ Phương pháp nghiên cứu Tác giả sử dụng phương pháp luận vật biện chứng nghiên cứu luận văn Đồng thời, luận văn thực sở kết hợp phương pháp nghiên cứu tài liệu, phân tích, tổng hợp, logic so sánh luật học Kết cấu luận văn Ngoài phần mở đầu, kết luận danh mục tài liệu tham khảo, nội dung luận văn gồm chương: Chương 1: Những vấn đề pháp luật giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn quốc tế tín dụng chứng từ Chương 2: Thực tiễn pháp luật giải tranh chấp phát sinh hoạt động toán quốc tế tín dụng chứng từ Việt Nam kiến nghị hoàn thiện 12