Đang tải... (xem toàn văn)
Untitled TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG CƠ SỞ II TP HCM *** BÀI TIỂU LUẬN GIỮA KỲ MÔN HỌC TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ NHỮNG PHI VỤ LỪA ĐẢO LỚN TRONG THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ VÀ CÂU CHUYỆN "100 CONTAINERS HẠT ĐI[.]
TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG CƠ SỞ II TP HCM *** BÀI TIỂU LUẬN GIỮA KỲ MÔN HỌC: TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ NHỮNG PHI VỤ LỪA ĐẢO LỚN TRONG THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ VÀ CÂU CHUYỆN "100 CONTAINERS HẠT ĐIỀU" NHÓM – LỚP K58B Nguyễn Thị Tuyết Hạnh 1913316058 Ngô Minh Khôi 1913316076 Nguyễn Ngọc Kiều Trinh 1913316191 Lê Hải Việt 1913316204 Lê Thị Phương Duyên 1913316039 Trần Thị Ngọc Thảo 1913316164 Phạm Quốc Vinh 1913316206 Trần Tường Vy 1913316212 Nguyễn Minh Hải 1913316051 Bá Nay Khai Nguyên 1913316108 GVHD: Nguyễn Thị Quỳnh Nga Hồ Chí Minh, ngày 12 tháng năm 2022 MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU 1 Lý chọn đề tài Mục đích nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu Phạm vi nghiên cứu Nhiệm vụ nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu I Cơ sở lý thuyết Khái niệm Nội dung 3 Đặc điểm 4 Nhân tố ảnh hưởng đến Thương mại quốc tế II Thực trạng Thương mại quốc tế Việt Nam Tổng quan tình hình Thương mại quốc tế Việt Nam 1.1 Thực trạng 1.2 Lợi thách thức Một số thương vụ lừa đảo đáng ý III Những vấn đề giải pháp cho vụ lừa đảo 11 Tóm tắt phi vụ lừa đảo 100 containers hạt điều 11 Phương thức toán nhờ thu DP 12 2.1 Khái niệm 12 2.2 Lợi ích bên sử dụng phương thức toán nhờ thu 13 2.3 Rủi ro sử dụng phương thức toán nhờ thu 13 Trách nhiệm bên liên quan 14 3.1 Trách nhiệm ngân hàng phía Việt Nam 14 3.2 Trách nhiệm Ngân hàng Italy 14 Các nguyên nhân 15 4.1 Mức độ tín nhiệm cơng ty cung cấp sản phẩm cho thị trường giới 15 4.2 Swift code bị thay đổi với thiếu kinh nghiệm doanh nghiệp Việt Nam tham gia toán quốc tế 16 4.3 Vấn đề công ty môi giới 17 4.4 Cơ chế hỗ trợ doanh nghiệp xử lý vấn đề rủi ro 17 4.5 Tính chất thị trường xuất nhập hạt điều Việt Nam 17 Đề xuất nguyên nhân theo quan điểm nhóm 18 5.1 Sự khơng khả thi giả thuyết nhóm đặt nhằm xử lý container mắc kẹt cảng 18 5.2 Sự bất khả thi phương thức toán thay 19 5.3 Có đến môi giới xuất kiện 21 5.4 Tổ chức tội phạm xuyên quốc gia Ý 21 IV Phần kết 22 Bài học rút 22 Kết luận 23 Tài liệu tham khảo 25 LỜI MỞ ĐẦU Lý chọn đề tài Việt Nam hịn ngọc q có sfíc hút mạnh mẽ Châu Á Chính vậy, từ ngày đầu mở cfía, Việt Nam dành quan tâm nhiều nhà đầu tư Nó thúc đẩy kinh tế nước vươn lên mạnh mẽ, tạo điều kiện cho ngành kinh tế nước phát triển, đặc biệt ngành xuất nhập Xu mở cfía hội nhập kinh tế quốc tế mở nhiều hội giao thương cho cộng đồng doanh nghiệp Việt Nam Song song với xuất khơng tình trạng lừa đảo khiến doanh nghiệp Việt Nam bị thiệt hại nặng nề Trong hoạt động thương mại quốc tế, tình trạng lừa đảo để chiếm đoạt tài sản bao gồm hàng, tiền đối tác, bạn hàng phổ biến Theo thời gian, hoạt động diễn ngày tinh vi, bất chấp nỗ lực ngăn chặn quan chfíc quốc gia cẩn trọng doanh nghiệp Đối với cộng đồng doanh nghiệp Việt Nam, năm gần đây, quan chfíc nước liên tục cảnh báo tượng lừa đảo giao dịch thương mại quốc tế mà khơng doanh nghiệp Việt Nam mắc phải Đặc biệt, bối cảnh thị trường bị tác động nặng nề đại dịch Covid 19, giao thương doanh nghiệp xuất nhập bị đình trệ, chí khách hàng Khơng thế, tình trạng lừa đảo giao dịch thương mại quốc tế có xu hướng tăng lên với thủ đoạn tinh vi, khó phát Vụ việc 100 container xuất điều trị giá hàng chục triệu USD coi ví dụ điển hình gần Điều cho thấy hoạt động tài trợ thương mại quốc tế doanh nghiệp Việt Nam chưa phát huy tiềm năng, vị địa bàn hoạt động Xuất phát từ thực tiễn đó, nhóm tác giả xin lựa chọn đề tài: “Những phi vụ lừa đảo lớn tài trợ thương mại quốc tế Câu chuyện 100 containers hạt điều” để làm tiểu luận kỳ môn Tài trợ thương mại quốc tế Mục đích nghiên cfíu Nghiên cfíu vấn đề lý luận thực tiễn để làm rõ thuật ngữ liên quan đến thương mại quốc tế tài trợ thương mại quốc tế Nhìn lại phi vụ lừa đảo lớn khfí để tìm hiểu phân tích ngun nhân, từ trả lời cho câu hỏi “Dù có nhiều học q khfí lừa đảo rút ra, doanh nghiệp không tránh khỏi Vậy nguyên nhân sâu xa chưa khai thác?” Đối tượng nghiên cfíu Đối tượng nghiên cfíu nguyên nhân dẫn đến phi vụ lừa đảo lớn tài trợ thương mại quốc tế Phạm vi nghiên cfíu Phạm vi nghiên cfíu đề tài tầm nhìn qua phi vụ lừa đảo lớn tài trợ thương mại quốc tế nước, đặc biệt câu chuyện 100 containers hạt điều diễn Việt Nam giai đoạn đầu năm 2022 Nhiệm vụ nghiên cfíu Tổng thuật tình hình nghiên cfíu có liên quan đến đề tài nhằ m xác định rõ nội dung nghiên cfíu kế thừa, nội dung chưa giải khoảng trống nghiên cfíu Phân tích đánh giá thực trạng vấn đề để xác định nguyên nhân theo nhận định nhóm, từ đó, có sở đề xuất phương hướng, giải pháp hoàn thiện Phương pháp nghiên cfíu Nhóm tác giả sfí dụng phương pháp nghiên cfíu định tính, dựa phân tích khoa học có sẵn làm tảng Đồng thời, nhóm tìm hiểu vấn cá nhân làm việc lĩnh vực thương mại quốc tế ngân hàng làm sở đề xuất quan điểm nhóm Bài tiểu luận gồm: Phần I: Cơ sở lý thuyết Phần II: Hoạt động tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam Phần III: Phân tích tình cụ thể giải vấn đề Phần IV: Phương hướng, giải pháp cho vụ lừa đảo học rút cho doanh nghiệp I Cơ sở lý thuyết Khái niệm Thương mại quốc tế trao đổi hàng hoá, dịch vụ yếu tố sản xuất qua biên giới quốc gia, hoặc/và trao đổi hàng hoá, dịch vụ yếu tố sản xuất tổ chfíc cá nhân nước với đối tác nước Tài trợ thương mại quốc tế tượng kinh tế khách quan, gồm tập hợp tổng thể sách, biện pháp, hình thfíc hỗ trợ tài trực tiếp hay gián tiếp cho doanh nghiệp hoạt động kinh doanh thương mại quốc tế hay tất công đoạn quy trình tái sản xuất từ đầu tư, sản xuất đến tiêu thụ sản phẩm cung fíng dịch vụ thị trường giới nhằ m mục đích sinh lợi Nội dung - Xuất nhập hàng hoá hữu hình - Xuất nhập hàng hố vơ hình - Gia công quốc tế - Tái xuất chuyển ● Tái xuất khẩu: Hàng hoá phải làm thủ tục hải quan ● Chuyển khẩu: Hàng hố khơng làm thủ tục hải quan - Xuất chỗ 3 Đặc điểm Đối tượng hoạt động thương mại quốc tế quan hệ thương mại phát sinh quốc gia thực phạm vi quốc tế, mối quan hệ xã hội phát sinh từ liên quan đến hoạt động thương mại vượt khỏi phạm vi nước, liên quan đến hai quốc gia Ở lĩnh vực hay hoạt động này, quốc gia thường đàm phán để xây dựng thỏa thuận quốc tế, mối quan hệ lĩnh vực cụ thể Phạm vi quan hệ thương mại quốc tế rộng hay hẹp tùy thuộc vào cách hiểu hoạt động thương mại phạm vi quốc gia phạm vi quốc tế qua thời kỳ Hoạt động thương mại quốc tế quốc gia thực dựa đường lối phát triển quan hệ đối ngoại nước nói chung dựa sách phát triển kinh tế đối ngoại, sách phát triển thương mại nước kỳ nói riêng Ngày hoạt động thương mại quốc tế hiểu theo khái niệm đại, khái niệm rộng đối tượng hoạt động thương mại quốc tế ngày đa dạng phfíc tạp Mặc dù luật WTO, tfíc hiệp định WTO, không đưa định nghĩa hoạt động thương mại thực hình thành phát triển quan hệ thương mại thành viên WTO cho thấy thành phạm vi mối quan hệ thương mại khuôn khổ WTO hiểu rộng, bao gồm quan hệ thương mại phát sinh từ bốn lĩnh vực là: thương mại hàng hóa, thương mại dịch vụ, thương mại liên quan đến đầu tư thương mại liên quan đến quyền sở hữu trí tuệ Nhân tố ảnh hưởng đến Thương mại quốc tế Yếu tố trị: Các yếu tố trị khác ảnh hưởng đến yếu tố quốc tế Các yếu tố trị thay đổi thuế suất, sách hành động phủ, ổn định trị đất nước, quy định ngoại thương ảnh hưởng đến hoạt động thương mại quốc tế Tình trạng thiếu ổn định trị nước ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động thương mại Ngoài ra, sách thuế khác sáng kiến phủ đơi cản trở việc mở rộng kinh doanh quốc gia khác Do đó, mơi trường trị hiệu kinh doanh ảnh hưởng đến tăng trưởng doanh nghiệp kinh doanh Những yếu tố kinh tế: Các yếu tố kinh tế liên quan đến hệ thống kinh tế quốc gia nơi cơng ty có hoạt động Các yếu tố kinh tế khác tỷ lệ lạm phát, lãi suất, phân phối thu nhập, mfíc việc làm, phân bổ ngân sách phủ ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động doanh nghiệp kinh doanh Các yếu tố kinh tế khác sfíc mua khách hàng định nhu cầu sản phẩm dịch vụ khác Yếu tố pháp lý: Các yếu tố pháp lý liên quan đến môi trường pháp lý quốc gia mà doanh nghiệp hoạt động Các luật khác áp dụng quốc gia khác công ty kinh doanh quốc tế phải tuân theo luật quốc gia Các luật liên quan đến phân biệt tuổi tác khuyết tật, tỷ lệ tiền lương, luật việc làm môi trường ảnh hưởng đến hoạt động công ty kinh doanh Cùng với đó, tổ chfíc cho vay quốc tế khác ảnh hưởng đến văn hóa pháp lý sách làm việc doanh nghiệp Yếu tố xã hội: Các yếu tố xã hội trình độ học vấn, nhận thfíc, xu hướng địa vị người xã hội ảnh hưởng đến hành vi mua hàng hóa dịch vụ khác người tiêu dùng Ngồi ra, mơi trường xã hội văn hóa phong tục tập quán, lối sống giá trị khác quốc gia, điều ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động kinh doanh quốc tế Nhân tố môi trường: Các yếu tố môi trường thời tiết, biến đổi khí hậu, nhiệt độ ảnh hưởng đến cơng ty kinh doanh mơ hình nhu cầu hàng hóa dịch vụ khác nâng cao nhận thfíc mơi trường làm cho yếu tố mơi trường bên ngồi trở thành vấn đề quan trọng cần doanh nghiệp kinh doanh xem xét Việc hướng tới sản phẩm dịch vụ thân thiện với môi trường ảnh hưởng đến mơ hình nhu cầu hàng hóa dịch vụ khác Yếu tố kỹ thuật: Những thay đổi cơng nghệ ngành có tác động tích cực tiêu cực đến hoạt động doanh nghiệp kinh doanh Thay đổi công nghệ phát triển quy trình làm việc tự động giúp tăng hiệu quy trình kinh doanh Tuy nhiên, thay đổi công nghệ đe dọa nhu cầu sản phẩm dịch vụ khác ngành II Thực trạng Thương mại quốc tế Việt Nam Tổng quan tình hình Thương mại quốc tế Việt Nam 1.1 Thực trạng Xu hướng hội nhập kinh tế quốc tế ngày sâu rộng Chính phủ mở nhiều hội giao thương cho doanh nghiệp Việt Nam Trong thập kỷ đầu kỷ 21, Việt Nam thúc đẩy mối liên kết kinh tế quốc tế: - Ký kết thực thi hiệp định thương mại tự (FTA), thúc đẩy thương lượng, ký kết hiệp định vấn đề kinh tế số, thương mại điện tfí…, xây dựng thông qua định hướng dài hạn Tầm nhìn ASEAN sau năm 2025, Tầm nhìn Diễn đàn hợp tác kinh tế châu Á – Thái Bình Dương (APEC) đến năm 2040… Đây tiến triển tích cực, phản ánh nhu cầu gia tăng hợp tác, thúc đẩy “sợi dây liên kết” nhằ m bảo đảm bền vững thị trường chuỗi cung fíng, fíng phó với thách thfíc tồn cầu phục hồi kinh tế - Hiện định hình mạng lưới gồm 17 FTA khuôn khổ hợp tác kinh tế, thương mại với trung tâm kinh tế hàng đầu giới Một số FTA ký gần FTA Việt Nam - EU có tác động đáng kể tới kim ngạch xuất nhập Việt Nam.Vị tạo động lực vượt trội giúp thực mục tiêu tăng trưởng kinh tế năm Với thành tựu to lớn, có ý nghĩa lịch sfí sau 35 năm Đổi 25 năm hội nhập quốc tế kể từ tham gia ASEAN, vị uy tín quốc tế ngày khẳng định, đất nước ta bước sang giai đoạn tham gia liên kết kinh tế quốc tế với tâm hoàn toàn Thống kê kinh tế từ giai đoạn hội nhập: Việt Nam nhập siêu nhẹ giai đoạn 1990-2011, sau chuyển sang xuất siêu giai đoạn 2012-2019 Tổng thương mại, xuất nhập tăng nhanh chóng, mfíc 18% hàng năm giai đoạn 1991-2019 Năm 2019, tổng kim ngạch thương mại đạt giá trị kỷ lục 51 tỷ USD Việt Nam nhảy từ vị trí thfí 39 năm 2009 lên vị trí thfí 23 năm 2019 số 50 quốc gia kinh doanh hàng hóa hàng đầu giới Sự cải thiện chủ yếu từ tham gia tích cực Việt Nam vào chuỗi giá trị toàn cầu, đặc biệt sản phẩm sản xuất chế tạo Nguồn: Tổng cục thống kê Việt Nam Trong năm 2020-2021 tác động dịch bệnh, dịng chảy thương mại tồn cầu nói chung có sự sụt giảm mạnh Việc cách ly xã hội thời gian dài khiến tăng trưởng GDP năm 2021 đạt 2,58%, mfíc thấp thập kỷ gần (tăng trưởng GDP quý III lần đầu ghi nhận số âm) Dù vậy, bfíc tranh chung có điểm sáng rõ rệt từ hoạt động thương mại quốc tế: Tổng kim ngạch xuất nhập Việt Nam tăng trưởng ngoạn mục, đạt kỷ lục 668,5 tỷ USD năm 2021, trở thành Sau ngân hàng người mua nhận chfíng từ thơng báo người mua khơng phải khách hàng họ trả lại chfíng từ khơng ghi rõ trả theo hình thfíc nào, không cung cấp số vận đơn cho ngân hàng Việt Nam cho dù ngân hàng Việt Nam liên hệ nhiều lần Sau có can thiệp quan chfíc năng, ngày 09/03 VINACAS công bố, 100 container ban đầu số ký kết hợp hợp đồng, thực tế sau phát điều bất thường, doanh nghiệp liên quan dừng giao dịch Tổng thiệt hại đại diện hiệp hội công bố 36 container (tương đương 162 tỷ đồng) Trong có doanh nghiệp bị hại, nặng 27 container, lại doanh nghiệp bị vài container, ơng Bạch Khánh Nhựt, Phó chủ tịch thường trực Hiệp hội Điều Việt Nam cho biết Theo Vinacas, tổng số hàng ký kết ban đầu 100 container với giá trị gần 1.000 tỷ đồng Tuy nhiên, đơn hàng chia nhỏ cho doanh nghiệp giao rải rác từ đầu tháng đến Khi container cập cảng Italy có người đến làm thủ tục nhận hàng, doanh nghiệp xuất chưa nhận toán bên mua, doanh nghiệp nhận thấy dấu hiệu lừa đảo lập tfíc dừng việc vận chuyển Việt Nam Đồng thời, can thiệp để giữ lô hàng cảnh Singapore khơng tiếp tục hành trình đến Italy Điểm chung tất doanh nghiệp xuất điều Italy lần thông qua công ty môi giới Kim Hạnh Việt phụ nữ Việt Nam đfíng tên (Người định cư Hoa Kỳ), người bán thông tin người mua chọn ủy nhiệm thu thông qua phương thfíc D/P cho ngân hàng Việt Nam Phương thfíc tốn nhờ thu DP 2.1 Khái niệm - Nhờ thu phương thfíc tốn quốc tế mà nhà xuất sau hoàn thành nghĩa vụ giao hàng ủy thác cho ngân hàng phục vụ xuất trình chfíng từ 12 thơng qua ngân hàng đại lý cho bên mua để toán, chấp nhận hối phiếu hay chấp nhận điều kiện điều khoản khác 2.2 Lợi ích bên sử dụng phương thfíc tốn nhờ thu ● Nhà xuất khẩu: Nhà xuất chắn rằ ng chfíng từ giao cho nhà nhập sau người toán hay chấp nhận tốn Nhà XK có quyền đưa nhà nhập tịa người khơng trả tiền hối phiếu chấp nhận đến hạn toán ● Nhà nhập khẩu: Nhà nhập kiểm tra chfíng từ trước tốn hay chấp nhận tốn ● Đối với ngân hàng: Có thu nhập từ phí mở rộng tín dụng, quan hệ với ngân hàng khác 2.3 Rủi ro sử dụng phương thfíc tốn nhờ thu ♦ Đối với nhà xuất khẩu: Nếu ngân hàng thu hộ sai sót việc thực lệnh nhờ thu hậu phát sinh nhà xuất chịu Nhà nhập khước từ toán hay chấp nhận toán hàng hóa gfíi trước Nhà xuất kiện tốn nhiều thời gian ♦ Đối với nhà nhập khẩu: Chịu rủi ro có gian lận thương mại (nhà xuất lập chfíng từ giả), ngân hàng khơng chịu trách nhiệm chfíng từ giả mạo hay có sai sót hay hàng hóa khơng khớp với chfíng từ ♦ Ngân hàng nhờ thu: không nhận tiền từ ngân hàng thu hộ ngân hàng nhờ thu phải chịu rủi ro tín dụng từ phía nhà xuất 13 ♦ Ngân hàng thu hộ: ngân hàng chuyển tiền cho ngân hàng nhờ thu trước nhà nhập chấp nhận tốn phải chịu rủi ro nhà nhập khơng nhận chfíng từ khơng tốn Trách nhiệm bên liên quan 3.1 Trách nhiệm ngân hàng phía Việt Nam - Dẫn Quy tắc thống nhờ thu (Uniform Rules for Collection – viết tắt URC) số 522 Phòng Thương mại quốc tế (ICC) cho thấy phương thfíc tốn nhờ thu, ngân hàng có vai trị trung gian thu hộ có trách nhiệm xác định chfíng từ nhận với thị nhờ thu thông báo cho bên nhận khơng chậm trễ - Ngồi ra, ngân hàng khơng có trách nhiệm khác, bao gồm: ngân hàng khơng có trách nhiệm hàng hóa có liên quan đến giao dịch; việc lựa chọn dịch vụ ngân hàng thu hộ (rủi ro thuộc người xuất khẩu); tính xác, chân thực chfíng từ giao hàng không chịu trách nhiệm việc thất lạc, cắt xén, mát chfíng từ vận chuyển đường - Như vậy, phương thfíc tốn nhờ thu, ngân hàng khơng có trách nhiệm việc đảm bảo giao dịch toán hay hàng hóa phù hợp với thỏa thuận người mua – người bán Trong trường hợp phát sinh rủi ro này, bên cần khởi kiện lên tòa án trọng tài kinh tế… tùy vào thỏa thuận hợp đồng quy định pháp luật 3.2 Trách nhiệm Ngân hàng Italy - Đại diện phía Ngân hàng Banca Di Credito Popolare cho biết họ hoàn toàn bất ngờ nhận phong bì, có phong bì gfíi trực tiếp từ ngân hàng Việt Nam qua DHL (dịch vụ chuyển phát nhanh) phong bì khác từ ngân hàng khác Italy, mà bên có photocopy chfíng từ có giấy trắng 14 - Phía ngân hàng định quay chụp lại trình mở phong bì, tài liệu bên cho đoàn Việt Nam xem đoạn video Đại diện Ngân hàng Banca Di Credito Popolare nêu rõ vụ việc cảnh báo tới toàn hệ thống ngân hàng Italy - Được ủy quyền Thương vụ Việt Nam Italy, Lãnh danh dự Việt Nam Napoli làm đơn tố giác lừa đảo vụ 100 container hạt điều xuất sang Italy gfíi đến cảnh sát Napoli - Dẫn chiếu theo “ĐIỀU 13: Sự miễn trách hiệu lực chfíng từ”, URC 522 Phịng Thương mại quốc tế (ICC): Các ngân hàng khơng có nghĩa vụ chịu trách nhiệm hình thfíc, độ đầy đủ, xác, độ chân thật hay giả dối, hiệu lực pháp lý chfíng từ nào, điều kiện chung và/hoặc riêng quy định cho chfíng từ kèm theo chúng, họ khơng có nghĩa vụ chịu trách nhiệm việc mô tả số lượng, chất lượng, trọng lượng, trạng thái, bao bì, việc giao hàng, giá trị hay tồn hàng hóa thể chfíng từ nào, thiện chí hành vi thiếu sót, khả trả nợ thực nghĩa vụ hay tín nhiệm người gfíi, người vận chuyển, người giao nhận, người nhận hàng hay người bảo hiểm hàng hoá, khác Vậy nên, phía Ngân hàng Italy hồn toàn miễn trách trường hợp Các nguyên nhân 4.1 Mfíc độ tín nhiệm cơng ty cung cấp sản phẩm cho thị trường giới Theo Cục Xuất Nhập (Bộ Công Thương) năm 2022, sau Mỹ, Châu Âu (EU) thị trường xuất hạt điều lớn thfí Việt Nam, chiếm 23% tổng lượng 22% tổng trị giá xuất toàn ngành Tuy nhiên, mặt hàng hạt điều từ trước tới đa phần xuất tiểu ngạch tập trung chủ yếu sang thị trường Trung Quốc, khiến cho công ty hạt điều chưa đủ độ uy tín khả cung cấp cho thị trường Châu 15 Âu có mfíc độ quy định tiêu chuẩn hạt điều xuất khác nhau, với việc vận tải đường biển nảy sinh vấn đề hạt điều xuất sang Trung Quốc qua biên giới Hơn nữa, vấn đề nêu trên, việc toán quốc tế nên thông qua công ty thương mại, mà cơng ty thương mại họ người đfíng giữa, giành ưu đãi toán quốc tế cho bên có tiềm lực độ tin cậy cao Ở trường hợp bên người mua nước Ý 4.2 Swift code bị thay đổi với thiếu kinh nghiệm doanh nghiệp Việt Nam tham gia toán quốc tế Swift code mã định danh giúp nhận diện ngân hàng nằ m vị trí nào, thuộc quốc gia giới Swift Code dùng việc trình báo với ngân hàng hỗ trợ lại có sai sót q trình giao dịch, giúp q trình giao dịch an toàn bảo mật, đảm bảo lợi ích tốt cho chủ thể tham gia toán quốc tế Các doanh nghiệp xuất trường hợp phát nhiều dấu hiệu lừa đảo q trình gfíi hồ sơ nhờ thu tiền từ ngân hàng Việt Nam đến ngân hàng Thổ Nhĩ Kỳ Trong trường hợp này, doanh nghiệp gặp tình trạng chung việc liên tục bị thay đổi mã số định danh nhận diện ngân hàng (SWIFT) Tại ngân hàng Thổ Nhĩ Kỳ, sau ngân hàng nhận chfíng từ thơng báo người mua khơng phải khách hàng họ phía ngân hàng trả lại chfíng từ khơng ghi rõ trả theo hình thfíc nào, khơng cung cấp số vận đơn cho ngân hàng Việt Nam Còn hồ sơ gfíi đến ngân hàng Italy, phía ngân hàng sở thông báo copy giấy trắng chfí khơng phải gốc Theo quan điểm nhóm, thực trạng việc thay đổi Swift code có chấp nhận bên bán (vì thời điểm kiện xảy hạt điều khó khăn giá mặt hàng phân khúc với điều nhân hạnh nhân, pistachio giảm mạnh khiến cho nhà nhập thận trọng cân nhắc việc mua thêm điều nhân giai đoạn bối cảnh tình hình dịch bệnh diễn biến) 16 non nớt kinh nghiệm thành toán quốc tế doanh nghiệp làng điều thiếu ý vào mã Swift code, điều nêu giúp kẻ xấu kiện 4.3 Vấn đề công ty môi giới Theo ơng Trần Hữu Hậu - Phó Tổng thư ký Hiệp hội Điều Việt Nam (VINACAS) cho biết, bà Huỳnh Kim Hạnh, chủ Công ty Kim Hạnh Việt (đơn vị môi giới), gọi điện từ Mỹ cho Hiệp hội chia sẻ thông tin việc “sẽ với VINACAS bên liên quan phối hợp để giải vụ việc 100 container điều xuất sang Ý Tuy nhiên, trao đổi lời nói từ phía từ phía bà Hạnh, cịn việc bà Hạnh có sang Ý hay khơng Việt Nam để giải vụ việc cụ thể VINACAS chưa biết Trong vấn đề này, nguyên tắc, Kim Hạnh Việt người chắp nối bên mua bên bán Tuy nhiên, hai bên bán/mua ký hợp đồng với bên môi giới Cho nên, gặp rủi ro, mơi giới phải có trách nhiệm liên đới chuyện quy định pháp luật thương mại, môi giới Hơn nữa, môi giới cho khách hàng Ý, doanh nghiệp liên lạc với bà Hạnh qua tin nhắn chfí khơng gặp mặt trực tiếp 4.4 Cơ chế hỗ trợ doanh nghiệp xử lý vấn đề rủi ro Nguyên nhân sâu xa nhóm cho rằ ng thiếu chế hỗ trợ doanh nghiệp xfí lý vấn đề rủi ro trước xảy vụ tương tự Tuy nhiên, sau kiện lại khơng có đơn vị đfíng phân tích chi tiết vụ việc, rút học kinh nghiệm cho cộng đồng doanh nghiệp… Như vậy, khó đảm bảo khơng tái diễn tình trạng tương tự tương lai 4.5 Tính chất thị trường xuất nhập hạt điều Việt Nam Trong 30 năm qua, từ quốc gia xuất điều thơ với số lượng ỏi, Việt Nam trở thành nước xuất nhân điều hàng đầu giới 17 ... điều” để làm tiểu luận kỳ môn Tài trợ thương mại quốc tế Mục đích nghiên cfíu Nghiên cfíu vấn đề lý luận thực tiễn để làm rõ thuật ngữ liên quan đến thương mại quốc tế tài trợ thương mại quốc tế Nhìn... nguyên nhân dẫn đến phi vụ lừa đảo lớn tài trợ thương mại quốc tế Phạm vi nghiên cfíu Phạm vi nghiên cfíu đề tài tầm nhìn qua phi vụ lừa đảo lớn tài trợ thương mại quốc tế nước, đặc biệt câu chuyện... từ bốn lĩnh vực là: thương mại hàng hóa, thương mại dịch vụ, thương mại liên quan đến đầu tư thương mại liên quan đến quyền sở hữu trí tuệ Nhân tố ảnh hưởng đến Thương mại quốc tế Yếu tố trị: