TC152

TRNG I HC KINH T QUC DN H NI***TRN THANH HTĂNG CƯờNG HOạT ĐộNG ĐầU TƯ CủA NGÂN HàNG CÔNG THƯƠNG VIệT NAM TRÊN THị TRƯờNG CHứNG KHOáN H Ni - 20081 TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ QUỐC DÂN HÀ NỘI***TRẦN THANH HÀTĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ CỦA NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN Chuyên ngành: Tài chính, LTTT và tín dụng`Người hướng dẫn khoa học:TS. ĐẶNG NGỌC ĐỨCHà Nội - 20082 MỤC LỤCHà Nội - 2008 8PHẦN MỞ ĐẦU 9CHƯƠNG 1 11HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN 11THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN 111.1. Tổng quan về Ngân hàng thương mại 111.1.1. Quan niệm về NHTM 111.1.2. Hoạt động của Ngân hàng Thương mại 111.1.3. Hoạt động của NHTM trên TTCK 131.1.4. Vai trò của Ngân hàng thương mại trên Thị trường chứng khoán 131.2. Hoạt động đầu tư của NHTM trên TTCK 141.2.1. Khái niệm, đặc điểm và phân loại hoạt động đầu tư chứng khoán của NHTM 141.3. Điều kiện để NHTM đầu tư trên TTCK 161.3.2. Uy tín của ngân hàng 171.3.3. Cơ sở vật chất kỹ thuật Ngân hàng 171.3.4. Năng lực đội ngũ cán bộ 181.3.5. Sự phát triển các hoạt động khác của Ngân hàng 181.3.7. Sự phát triển của thị trường chứng khoán 18CHƯƠNG 2 18THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ CỦA NGÂN HÀNG 18 CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN 182.1. Hoạt động kinh doanh của NHCT VN 182.2. Thực trạng hoạt động đầu tư chứng khoán của NHCT VN 192.2.2. Quy mô hoạt động đầu tư chứng khoán 192.2.3. Quy trình đầu tư chứng khoán được thực hiện tại NHCT VN 232.3.1. Những kết quả đạt được 232.3.2. Hạn chế 241.4.3. Nguyên nhân của hạn chế 253.1. Định hướng cho hoạt động đầu tư trên thị trường chứng khoán 273.2. Giải pháp tăng cường hoạt động đầu tư của Ngân hàng Công thương Việt Nam trên Thị trường chứng khoán. 273.2.1. Nhóm giải phát để phát triển hoạt động đầu tư chứng khoán tại ngân hàng 273 3.3. Kiến nghị 303.3.1. Tiếp tục cải thiện mơi trường kinh tế vĩ mơ. 303.3.2. Hồn thiện mơi trường pháp lý. 303.3.4. Thúc đẩy sự phát triển ổn định của thị trường chứng khốn 31PHẦN MỞ ĐẦU 331.Tính cấp thiết của đề tài nghiên cứu. 332. Mục đích nghiên cứu. 333. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu. 344. Phương pháp nghiên cứu 345. Kết cấu của Luận văn. 34CHƯƠNG 1 35HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN 35THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHỐN 351.1. Tổng quan về Ngân hàng thương mại 351.1.1. Sự ra đời và quan niệm về NHTM 351.1.2. Hoạt động của Ngân hàng Thương mại 361.1.3. Hoạt động của NHTM trên TTCK 401.1.4. Vai trò của Ngân hàng thương mại trên Thị trường chứng khốn 441.2. Hoạt động đầu tư của NHTM trên TTCK 461.2.1. Khái niệm, đặc điểm và phân loại hoạt động đầu tư chứng khốn của NHTM 461.3. Điều kiện để NHTM đầu tư trên TTCK 511.3.1. Cơ sở pháp lý: 521.3.2. Uy tín của ngân hàng 541.3.3. Cơ sở vật chất kỹ thuật Ngân hàng 551.3.4. Năng lực đội ngũ cán bộ 561.3.5. Sự phát triển các hoạt động khác của Ngân hàng 561.3.6. Sự phát triển của thị trường chứng khốn 57CHƯƠNG 2 58THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ CỦA NGÂN HÀNG 58 CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHỐN 582.1. Kết quả hoạt động kinh doanh của NHCT VN 58Đơn vị: triệu đồng 582.2. Thực trạng hoạt động đầu tư chứng khốn của NHCT VN 592.2.1 Cơ sở pháp lý về hoạt động đầu tư của NHTM trên TTCK tại Việt Nam 592.2.3. Quy mơ hoạt động đầu tư chứng khốn 624 2.2.4. Phương thức đầu tư, loại chứng khốn đầu tư 722.2.4. Thu nhập từ hoạt động đầu tư chứng khốn. 74 Số liệu thu lãi từ đầu tư chứng khốn tăng qua các năm. Năm 2006, tổng thu lãi từ đầu tư chứng khốn đạt 958,986 tỷ đồng, tăng 35,5% so với năm 2005. Tỷ suất lợi nhuận của thu lãi đầu tư chứng khốn trên tổng số tiền đầu tư chứng khốn đạt 6,93% trong năm 2006. Tuy nhiên, việc tính tốn tỷ suất lợi nhuận là khơng chính xác, bởi lẽ để có thể tính được chính xác tỷ suất lợi nhuận trên đòi hỏi phải tính được số dư đầu tư chứng khốn bình qn của cả năm trên cơ sở số dư đầu tư hàng ngày, ở đây chỉ tạm tính tỷ suất lợi nhuận trên cơ sở số dư bình qn của đầu năm và cuối năm. 742.3. Đánh giá thực trạng hoạt động đầu tư của NHCT VN trên TTCK. 752.3.1. Những kết quả đạt được 752.3.2. Hạn chế 782.3.3. Ngun nhân của hạn chế 83CHƯƠNG 3 88GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ CỦA 88NGÂN HÀNG CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM TRÊN 88THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHỐN 883.1. Định hướng phát triển của Ngân hàng Cơng thương Việt nam 883.1.1. Mục tiêu, chiến lược trong thời gian tới. 883.1.2. Cơ hội thách thức đối với Ngân hàng Cơng thương Việt Nam 893.1.3. Định hướng cho hoạt động đầu tư trên thị trường chứng khốn 903.2. Giải pháp tăng cường hoạt động đầu tư của Ngân hàng Cơng thương Việt Nam trên Thị trường chứng khốn. 903.2.1. Nhóm giải phát để phát triển hoạt động đầu tư chứng khốn tại ngân hàng 913.2.2. Nhóm giải pháp nâng cao năng lực của NHCT VN nhằm tăng cường khả năng tham gia và đầu tư trên TTCK 973.3. Kiến nghị 1133.3.1. Tiếp tục cải thiện mơi trường kinh tế vĩ mơ. 1133.3.2. Hồn thiện mơi trường pháp lý. 1133.3.3. Đổi mới hoạt động phát hành chứng khốn Chính Phủ. 1153.3.4.Kiểm sốt và phát triển thị trường OTC 1163.3.5. Thúc đẩy sự phát triển ổn định của thị trường chứng khốn 117KẾT LUẬN 119DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 1205 Danh mục các chữ viết tắtCông ty chứng khoán CTCKNgân hàng Công thương NHCTNgân hàng nhà nước NHNNNgân hàng thương mại NHTMNgân hàng thương mại nhà nước NHTMNNThị trường chứng khoán TTCKThị trường giao dịch qua quầy OTCTrung tâm giao dịch chứng khoán TTGDCK6 Danh mục các bảng, biểu, sơ đồ, hình vẽ Bảng TrangBảng 2.1 - Kết quả hoạt động kinh doanh của NHCT Việt Nam 26Bảng 2.2 - Tốc độ tăng trưởng của một số chỉ tiêu 31Bảng 2.3 - Các loại trái phiếu đầu tư 34Bảng 2.4 - Chứng khoán vốn 37Bảng 2.5- Tỷ lệ nắm giữ Cổ phần của NHCT 38Bảng 2.6 - Cơ cấu của Đầu tư chứng khoán 40Bảng 2.7 - Hoạt động ủy thác đầu tư qua CTCK NHCT 40Bảng 2.8 - Thu nhập từ hoạt động đầu tư chứng khoán 42 Biểu đồ TrangBiểu đồ 2.1 - Số dư đầu tư chứng khoán từ năm 2004-200731Biểu đồ 2.2 - Chứng khoán nợ 2004-200732Biểu đồ 2.3 -Cơ cấu chứng khoán nợ 2004-2007 33Biểu đồ 2.4 - Cơ cấu trái phiếu đầu tư 31/12/200735 Sơ đồ TrangSơ đồ 1.1 -Các bước quản lý danh mục đầu tư chứng khoán của ngân hàng thương mại177 TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ QUỐC DÂN HÀ NỘI***TRẦN THANH HÀTĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ CỦA NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN Chuyên ngành: Tài chính, LTTT và tín dụngTÓM TẮT LUẬN VĂN THẠC SỸHà Nội - 20088 PHẦN MỞ ĐẦU1. Tính cấp thiết của đề tài nghiên cứuHoạt động đầu tư trên thị trường chứng khoán của ngân hàng thương mại là một hoạt động quan trọng của ngân hàng thương mại hiện đại, thể hiện vai trò của ngân hàng thương mại đối với thị trường chứng khoán. Hoạt động này góp phần hạn chế rủi ro thường tập trung vào hoạt động tín dụng, tăng lợi nhuận đồng thời vẫn đáp ứng nhu cầu thanh khoản khi cần thiết.Với mục tiêu trở thành một tập đoàn tài chính hàng đầu ở Việt Nam, một ngân hàng hoạt động đa năng, Ngân hàng Công thương Việt Nam đã và đang tham gia đầu tư trên thị trường chứng khoán. Việc phát triển hoạt động đầu tư chứng khoán sẽ làm tăng vị thế của NHCT, góp phần đa dạng hoá hoạt động của ngân hàng, đồng thời góp phần thúc đẩy thị trường chứng khoán Việt Nam phát triển.Vì vậy việc tăng cường hoạt động đầu tư của Ngân hàng Công thương Việt Nam trên thị trường chứng khoán là vấn đề mang tính cấp thiết hiện nay.2. Mục đích nghiên cứuHệ thống hoá các vấn đề lý luận cơ bản về hoạt động của ngân hàng thương mại trên thị trường chứng khoán.Phân tích, đánh giá thực trạng hoạt động đầu tư trên thị trường chứng khoán của Ngân hàng Công thương Việt Nam.Đề xuất hệ thống giải pháp nhằm tăng cường hoạt động đầu tư của Ngân hàng Công thương Việt Nam.3. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu- Hoạt động của ngân hàng thương mại, cụ thể là hoạt động đầu tư chứng khoán và vai trò của ngân hàng thương mại trên thị trường chứng khoán.- Một số kết quả hoạt động đầu tư trên thị trường chứng khoán giai đoạn 2004-2007 của Ngân hàng công thương Việt Nam9 4. Phương pháp nghiên cứuĐể thực hiện mục tiêu nghiên cứu của đề tài, tác giả vận dụng kết hợp các phương pháp: Tổng hợp phân tích, thống kê mô tả, logic biện chứng, quy nạp, so sánh và phân tích nhằm luận giải những điều kiện tiền đề cho sự phát triển của hoạt động đầu tư trên thị trường chứng khoán, từ đó, đề xuất hệ thống giải pháp phát triển hoạt động đầu tư trên thị trường chứng khoán của Ngân hàng Công thương Việt Nam.5. Cấu trúc của luận vănNgoài phần mở đầu, kết luận và tài liệu tham khảo, nội dung nghiên cứu của luận văn được kết cấu gồm 3 chương:Chương 1. Hoạt động ngân hàng thương mại trên thị trường chứng khoán.Chương 2. Thực trạng hoạt động đầu tư của Ngân hàng Công thương Việt Nam trên thị trường chứng khoán.Chương 3. Giải pháp tăng cường hoạt động đầu tư của Ngân hàng Công thương Việt Nam trên thị trường chứng khoán.10 123doc.vn