MÔN kỹ NĂNG THẨM ĐỊNH, THẨM TRA TRONG xây DỰNG văn bản QUY PHẠM PHÁP LUẬT đề 1dự thảo luật phòng, chống rửa tiền (sửa đổi)

lOMoARcPSD|20482156 BỘ TƯ PHÁP TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI BÀI TẬP NHĨM MƠN: KỸ NĂNG THẨM ĐỊNH, THẨM TRA TRONG XÂY DỰNG VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT Đề 1: “Dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi)” NHÓM : 03 LỚP : N02.TL1 HÀ NỘI, 2022 lOMoARcPSD|20482156 BIÊN BẢN XÁC ĐỊNH MỨC ĐỘ THAM GIA LÀM BÀI TẬP NHĨM MƠN KỸ NĂNG THẨM ĐỊNH, THẨM TRA TRONG XÂY DỰNG VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT Ngày: 14/10/2022 Địa điểm: Trường Đại học Luật Hà Nội Nhóm số: 03 Lớp: N02 – TL1 Tổng số sinh viên nhóm: 10  Có mặt: 10  Vắng mặt: Xác định mức độ tham gia kết tham gia sinh viên việc thực tập nhóm 03 với kết sau: STT MÃ SV ĐÁNH GIÁ CỦA SV HỌ VÀ TÊN A B C 441526 Lê Thu Trang x 441528 Nguyễn Sơn Lâm x 441529 Lý Thị Kiều Anh x 441530 Hoàng Thị Thắm x 441531 Đinh Hương Trang (Nhóm trưởng) x 441535 Phạm Nhật Hà x 441536 Nguyễn Thị Việt Chinh x 441540 Bùi Vân Anh x 441541 Lê Thị Sơn Thanh x 10 441560 Ma Thị Gấm x SV KÝ TÊN ĐÁNH GIÁ CỦA GV ĐIỂM (số) ĐIỂM (Chữ) Hà Nội, ngày 14 tháng 10 năm 2022 NHÓM TRƯỞNG Trang Đinh Hương Trang GV (Ký tên) lOMoARcPSD|20482156 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT VBQPPL Văn quy phạm pháp luật UBTVQH Ủy ban thường vụ Quốc hội HĐND Hội đồng Nhân dân PCRT Phòng chống rửa tiền LPCKB Luật Phòng chống khủng bố lOMoARcPSD|20482156 MỤC LỤC MỞ ĐẦU NỘI DUNG I XÁC ĐỊNH CHỦ THỂ THẨM ĐỊNH, THẨM TRA DỰ THẢO VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT VỀ DỰ THẢO LUẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN 1 Chủ thể hoạt động thẩm định Chủ thể hoạt động thẩm tra II PHẠM VI, ĐỐI TƯỢNG ĐIỀU CHỈNH VÀ SỰ CẦN THIẾT BAN HÀNH DỰ THẢO LUẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Phạm vi điều chỉnh dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền Đối tượng điều chỉnh dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền Sự cần thiết ban hành dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền KẾT LUẬN DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO lOMoARcPSD|20482156 MỞ ĐẦU Thẩm định, thẩm tra văn quy phạm pháp luật hoạt động có ý nghĩa quan trọng trình xây dựng văn quy phạm pháp luật Hoạt động giúp đánh giá toàn diện, đầy đủ nội dung văn bản, góp phần bảo đảm tính khả thi văn quy phạm pháp luật, từ nâng cao chất lượng dự thảo văn trước trình quan có thẩm quyền ban hành Hiện nay, rửa tiền vấn đề nhức nhối phức tạp, Dự thảo Luật phòng, chống rửa tiền quan tâm hết Để hiểu rõ vấn đề nhóm 03 xin nghiên cứu, làm rõ nội dung dự thảo Luật phòng, chống rửa tiền Do hạn chế lý luận thực tiễn nên viết khó tránh khỏi thiếu sót, mong nhận góp ý, đánh giá tích cực từ thầy Nhóm em xin chân thành cảm ơn! NỘI DUNG I XÁC ĐỊNH CHỦ THỂ THẨM ĐỊNH, THẨM TRA DỰ THẢO VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT VỀ DỰ THẢO LUẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Chủ thể hoạt động thẩm định Theo quy định Điều 58, Điều 92 Điều 98 Luật ban hành văn quy phạm pháp luật 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2020 (sau gọi chung Luật Ban hành VBQPPL) Bộ Tư pháp có trách nhiệm thẩm định dự án, dự thảo VBQPPL sau đây: - Dự án luật, dự thảo nghị Quốc hội; - Dự án pháp lệnh, dự thảo nghị Ủy ban thường vụ Quốc hội Chính phủ trình; - Dự thảo nghị định Chính phủ; - Dự thảo định Thủ tướng Chính phủ; - Dự thảo nghị liên tịch Chính phủ với Đồn Chủ tịch Ủy ban trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam lOMoARcPSD|20482156 Có thể thấy rằng, Dự thảo văn quy phạm pháp luật phòng chống rửa tiền Dự thảo luật quốc hội nên Bộ Tư pháp thẩm định, theo khoản Điều 58 Luật ban hành VBQPPL:“Bộ Tư pháp có trách nhiệm thẩm định dự án luật, pháp lệnh, dự thảo nghị trước trình Chính phủ Đối với dự án, dự thảo có nội dung phức tạp, liên quan đến nhiều ngành, nhiều lĩnh vực Bộ Tư pháp chủ trì soạn thảo Bộ trưởng Bộ Tư pháp thành lập hội đồng thẩm định, bao gồm đại diện quan, tổ chức có liên quan, chuyên gia, nhà khoa học” Chủ thể hoạt động thẩm tra Thẩm tra dự án, dự thảo VBQPPL tiến hành sau giai đoạn soạn thảo, sách quy phạm hóa thành điều khoản cụ thể So với thẩm tra sách đối tượng văn tiến hành thẩm tra dự án, dự thảo đầy đủ hơn, bao gồm tất văn QPPL Quốc hội, UBTVQH HĐND cấp Như vậy, theo Điều 63 Luật Ban hành VBQPPL, dự án Luật Phòng, chống rửa tiền Hội đồng dân tộc, Uỷ ban quốc hội thẩm tra (Uỷ ban Pháp luật, Ủy ban Kinh tế) Điều 68 Luật quy định: “Uỷ ban pháp luật có trách nhiệm tham gia thẩm tra để đảm bảo tính hợp hiến, hợp pháp tính thống dự án luật, pháp lệnh, dự thảo nghị quan khác Quốc hội chủ trì thẩm tra với hệ thống pháp luật trước trình Quốc hội, Uỷ ban thường vụ Quốc hội xem xét, thông qua” Ủy ban Pháp luật số quan chịu trách nhiệm thẩm tra dự án luật Trong việc quản lý nhà nước phịng chống rửa tiền khơng thể khơng nhắc tới vai trị Uỷ ban kinh tế Khoản Điều 72 Luật Tổ chức Quốc hội 2014 quy định nhiệm vụ, quyền hạn Ủy ban Kinh tế bao gồm: “Thẩm tra dự án luật, dự án pháp lệnh thuộc lĩnh vực quản lý kinh tế, đất đai, tiền tệ, ngân hàng, hoạt động kinh doanh dự án khác Quốc hội, Ủy ban thường vụ Quốc hội giao” Ủy ban Kinh tế Quốc hội quan giám sát kinh tế Quốc hội, đồng thời thảo luận sửa đổi Luật, Nghị liên quan đến Kinh tế trước dự thảo trình Quốc hội - nhiệm vụ quan trọng liên quan trực tiếp tới công tác phịng, chống rửa tiền Do đó, Ủy ban Kinh tế quan chủ trì thẩm tra dự thảo lOMoARcPSD|20482156 Vì vậy, Hội đồng dân tộc, Uỷ ban Quốc hội (Uỷ ban Pháp luật, Ủy ban Kinh tế) chủ thể thẩm tra dự thảo văn quy phạm pháp luật Luật phòng, chống rửa tiền II PHẠM VI, ĐỐI TƯỢNG ĐIỀU CHỈNH VÀ SỰ CẦN THIẾT BAN HÀNH DỰ THẢO LUẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Phạm vi điều chỉnh dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền Căn vào Điều dự thảo Luật PCRT quy định, xác định phạm vi điều chỉnh Luật sau: Điều Phạm vi điều chỉnh Luật quy định biện pháp phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn tổ chức, cá nhân có hành vi rửa tiền; trách nhiệm quan, tổ chức, cá nhân phòng, chống rửa tiền; hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền Việc phòng, chống rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt thực theo quy định Luật này, quy định pháp luật hình pháp luật phịng, chống khủng bố, phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.”1 Vì vậy, phạm vi điều chỉnh Luật bao gồm vấn đề chính: (1) biện pháp phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn tổ chức, cá nhân có hành vi rửa tiền; (2) trách nhiệm quan, tổ chức, cá nhân phòng chống rửa tiền, hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền So với Luật PCRT năm 2012, phạm vi dự thảo có kế thừa sửa đổi đề phù hợp với văn pháp luật khác sau: Thứ nhất, sửa khoản Điều 1: bỏ từ “xử lý” quy định xử lý vi phạm hành vi rửa tiền quy định văn pháp luật khác liên quan (Bộ luật hình sự, Nghị định xử phạt vi phạm hành chính).2 Thứ hai, sửa khoản 2, Điều 1: thay cụm từ “Bộ luật hình sự” thành “pháp luật hình sự” để đảm bảo bao quát Bộ luật hình sự, Nghị Hội đồng Dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền, http://duthaoonline.quochoi.vn/Pages/dsduthao/chitietduthao.aspx?id=7397 Khoản 1, Điều Luật PCRT 2012 Luật quy định biện pháp phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, xử lý tổ chức, cá nhân có hành vi rửa tiền; trách nhiệm quan, tổ chức, cá nhân phòng, chống rửa tiền; hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền lOMoARcPSD|20482156 thẩm phán văn hướng dẫn khác (nếu có) có giá trị pháp lý q trình phịng, chống rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng luật Thứ ba, sửa khoản 2, Điều 1, theo quy định pháp luật hành Luật Phòng chống khủng bố ( sau viết tắt Luật PCKB) (Nghị định 81/2019/NĐ-CP) dẫn chiếu đến điều khoản Luật PCRT năm 2012 quy định biện pháp phòng ngừa rửa tiền đối tượng báo cáo Dự thảo Luật PCRT (sửa đổi) kế thừa quy định khoản Điều Luật PCRT năm 2012 chỉnh sửa lại từ ngữ để đảm bảo xác hành vi tài trợ khủng bố (không bao gồm hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố), bổ sung thêm cụm từ tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt để tiếp tục điều chỉnh quy định dẫn chiếu pháp luật chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt Đối tượng điều chỉnh dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền Đối tượng điều chỉnh Luật bao gồm: (1) tổ chức tài chính, ví dụ cơng ty bảo hiểm, ngân hàng, công ty môi giới chứng khoán (2) tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan kinh doanh trị chơi có thưởng, casino, kinh doanh dịch vụ quản lý bất động sản, kinh doanh kim loại quý đá quý (3) tổ chức, cá nhân Việt Nam; tổ chức nước ngoài, người nước ngoài, tổ chức quốc tế có giao dịch với tổ chức tài tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài (4) tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến phòng, chống rửa tiền.3 Sự cần thiết ban hành dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền Luật Phòng, chống rửa tiền Quốc hội nước Cộng hịa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thơng qua 10 năm kể từ ngày 18 tháng năm 2012 có hiệu lực từ ngày 01 tháng năm 2013 Việc ban hành Luật Phòng, chống rửa tiền góp phần tạo hành lang pháp lý quan trọng quốc gia cho phòng, chống rửa tiền phòng, chống tham nhũng, thể cam kết, nỗ lực Việt Nam tham gia tuân thủ điều ước quốc tế Qua gần 10 năm tổ chức triển khai thực hiện, cơng tác phịng, chống rửa tiền Việt Nam có nhiều thành tựu quan trọng có hệ thống chế sách, quy định pháp luật lĩnh vực Điều Dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi) lOMoARcPSD|20482156 dần hồn thiện, quy định phịng ngừa tội phạm tài trợ khủng bố, rửa tiền tăng cường, tạo sở pháp lý cho đàm phán kí kết thỏa thuận quốc tế phòng chống tội phạm xuyên biên giới Theo thống kê Viện Kiểm sát nhân dân tối cao, số lượng vụ án tội phạm có rủi ro rửa tiền lớn (bình quân 11.000 vụ/năm), nhiều vụ án số tiền chiếm đoạt lên tới hàng nghìn tỷ đồng Từ năm 2013 đến 2019, quan tố tụng khởi tố gần 10.000 vụ án tham nhũng, kinh tế, chức vụ; tỷ lệ thu hồi đến 32,6%, có vụ thu hồi 100% vụ AVG… Chỉ riêng giao dịch đáng ngờ, từ năm 2013 đến tháng 9/2020, qua phân tích, xử lý 10.000 báo cáo giao dịch đáng ngờ, Cục Phòng, chống rửa tiền chuyển 857 vụ việc đến quan điều tra, quan Thanh tra, Thuế, Hải quan để phục vụ hoạt động điều tra, truy tố, xét xử, truy thu thuế xử lý vi phạm Thực tế, năm gần đây, quan chức liên tục phát xử phạt nhiều vụ rửa tiền “khủng” lên đến hàng ngàn tỷ đồng, đó, có vụ án gây xơn xao dư luận như: Vụ án xảy Công ty Nhật Cường; Địa ốc Alibaba; hay vụ “Đánh bạc nghìn tỷ” Nguyễn Văn Dương, Phan Sào Nam cầm đầu; Vụ án tham nhũng đặc biệt nghiêm trọng xảy Công ty TNHH Vận tải Viễn Dương Vinashin (Vinashinlines), Do vậy, việc sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền thực cần thiết5 Bởi: Thứ nhất, việc xây dựng Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi) cần thiết, nhằm phù hợp với nghĩa vụ thực điều ước quốc tế, cam kết quốc tế Việt Nam, thể Việt Nam thành viên có trách nhiệm cơng tác phịng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL) khu vực toàn giới Thứ hai, việc sửa đổi Luật PCRT 2012 phù hợp với chủ trương Đảng Nhà nước, nhằm khắc phục hạn chế quy định pháp luật, qua nâng cao hiệu quả, hiệu lực công tác PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL thời gian tới Việc xây dựng Luật PCRT (sửa đổi) sở thể chế hóa quan điểm, chủ trương, đường lối Đảng, pháp luật Nhà nước cơng tác PCRT Gia Nguyễn (2021), Phịng, chống rửa tiền - Cần sớm hoàn thiện hành lang pháp lý, Tạp chí Tài chính, truy cập lần cuối ngày 11/10/2022 Tuân Nguyễn (2022), Cần thiết nhanh chóng sửa Luật Phòng, chống rửa tiền, Báo Infonet, truy cập lần cuối 10/10/2022 lOMoARcPSD|20482156 Thứ ba, đảm bảo tính hợp hiến, hợp pháp, tính thống với văn quy phạm pháp luật có liên quan; bên cạnh việc kế thừa Luật PCRT (sửa đổi) phải khắc phục vướng mắc, bất cập quy định pháp luật PCRT hành; đáp ứng yêu cầu thực tiễn hoạt động PCRT nay; tham khảo, cụ thể hóa chuẩn mực quốc tế PCRT sở phù hợp với điều kiện phát triển kinh tế - xã hội Việt Nam; tham khảo pháp luật số quốc gia có điều kiện kinh tế - xã hội tương đồng, đảm bảo tính khả thi hiệu quy định PCRT; nhằm khắc phục hạn chế, bất cập Luật PCRT hành, góp phần nâng cao hiệu cơng tác PCRT; xây dựng hệ thống pháp luật PCRT phù hợp với yêu cầu, chuẩn mực quốc tế PCRT mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện; nâng cao hiệu cơng tác đấu tranh phịng, chống tội phạm rửa tiền nói riêng cơng tác phịng, chống tội phạm nói chung Thứ tư, Bên cạnh việc kế thừa, Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi) phải khắc phục vướng mắc, bất cập quy định pháp luật phòng, chống rửa tiền hành, đáp ứng kịp thời yêu cầu nước tăng cường hiệu quy định pháp luật PCRT yêu cầu đáp ứng khuyến nghị APG nên việc trình Quốc hội thơng qua Luật PCRT (sửa đổi) cần thiết6 Để triển khai thực dự thảo hiệu quả, cần có phối hợp quan khác Nhóm chúng em, xin đặt số cần đặt mục tiêu triển khai thực dự thảo cụ thể sau: 1) Phải có giải pháp đồng nhằm đạt tiêu, mục tiêu mà Dự thảo Luật hướng đến 2) Cần đẩy mạnh phối hợp liên ngành xây dựng, thực thi sách cách cẩn thận, xác tránh để quyền lợi của người tiêu dùng nói riêng người dân nói chung 3) Phải tổ chức hiệu hoạt động đặc biệt truyền thông, hướng dẫn, hỗ trợ người dân thủ tục liên quan đến vấn đề pháp lý để tự giác, chủ động bảo vệ quyền lợi thân cách có hiệu Thu Phương - Phạm Thắng (2022), Bổ sung nhiều quy định hồn thiện dự thảo luật phịng, chống rửa tiền (sửa đổi), Công thông tin điện tử Quốc Hội Việt Nam, truy cập lần cuối ngày 11/10/2022 6 lOMoARcPSD|20482156 KẾT LUẬN Như vậy, thẩm định, thẩm tra văn quy phạm pháp luật có vai trị, ý nghĩa quan trọng quy trình xây dựng văn quy phạm pháp luật, thực tốt công tác thẩm định, thẩm tra khắc phục sai sót dự thảo văn quy phạm pháp luật Qua việc thẩm định, thẩm tra dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền số vấn đề bất cập khắc phục, hồn thiện, để từ ngăn chặn, hạn chế tối đa tình trạng rửa tiền, đảm bảo ổn định kinh tế, thị trường tài chính, thúc đẩy đầu tư phát triển vững mạnh DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO *Văn pháp luật: Luật Ban hành văn quy phạm pháp luật năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2020; Luật Phòng, chống rửa tiền 2012 số 07/2012/QH13; *Giáo trình: Trường Đại học Luật Hà Nội, Giáo trình Kỹ thẩm định, thẩm tra xây dựng văn quy phạm pháp luật, Nxb Tư pháp, Hà Nội, 20202; *Sách, đề án, viết, báo cáo Dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền, truy cập ngày 11/10/2022, link truy cập: http://duthaoonline.quochoi.vn/Pages/dsduthao/chitietduthao.aspx?id=7397 Tuân Nguyễn (2022), Cần thiết nhanh chóng sửa Luật Phòng, chống rửa tiền, Báo Infonet truy cập lần cuối 10/10/2022, link viết: https://infonet.vietnamnet.vn/can-thiet-nhanh-chong-sua-luat-phong-chong-ruatien-417272.html Thu Phương - Phạm Thắng (2022), Bổ sung nhiều quy định hoàn thiện dự thảo luật phịng, chống rửa tiền (sửa đổi), Cơng thơng tin điện tử Quốc Hội Việt Nam, truy cập lần cuối ngày 11/10/2022, link viết: https://quochoi.vn/tintuc/Pages/tin-hoat-dong-cua-quochoi.aspx?ItemID=68146#:~:text=T%E1%BA%A1i%20h%E1%BB%99i%20ng h%E1%BB%8B%2C%20Th%E1%BB%91ng%20%C4%91%E1%BB%91c%2 0Ng%C3%A2n%20h%C3%A0ng%20Nh%C3%A0,khu%20v%E1%BB%B1c %20c%C5%A9ng%20nh%C6%B0%20tr%C3%AAn%20to%C3%A0n%20th% E1%BA%BF%20gi%E1%BB%9Bi, truy cập ngày 11/10/2022 lOMoARcPSD|20482156 Gia Nguyễn (2021), Phịng, chống rửa tiền - Cần sớm hồn thiện hành lang pháp lý, Tạp chí Tài chính, truy cập lần cuối ngày 11/10/2022, link viết: https://tapchitaichinh.vn/tai-chinh-phap-luat/phong-chong-rua-tien-can-somhoan-thien-dong-bo-hanh-lang-phap-ly343799.html#:~:text=Theo%20th%E1%BB%91ng%20k%C3%AA%20c%E1% BB%A7a%20Vi%E1%BB%87n%20Ki%E1%BB%83m%20s%C3%A1t%20nh %C3%A2n,chi%E1%BA%BFm%20%C4%91o%E1%BA%A1t%20l%C3%AA n%20t%E1%BB%9Bi%20h%C3%A0ng%20ngh%C3%ACn%20t%E1%BB%B 7%20%C4%91%E1%BB%93ng Downloaded by Ninh Lê (ninhvaytiennhanh@gmail.com) lOMoARcPSD|20482156 /BỘ TƯ PHÁP CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Số: …/BCTĐ-BTP Hà Nội, ngày … tháng … năm 2022 BÁO CÁO THẨM ĐỊNH Dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi) Kính gửi: - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; - Văn phịng Chính phủ Ngày …/…/2022, Bộ Tư pháp nhận Công văn số …/NHNN-PC Ngân hàng Nhà nước việc đề nghị thẩm định dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi) (sau gọi dự thảo Luật) Thực quy định Luật Ban hành văn quy phạm pháp luật năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2020) thẩm định dự án, dự thảo văn quy phạm pháp luật, ngày …/…/2022, Bộ Tư pháp tổ chức họp Hội đồng thẩm định7 dự thảo Luật Trên sở ý kiến thành viên Hội đồng thẩm định, qua nghiên cứu hồ sơ dự thảo Luật, Bộ Tư pháp có ý kiến thẩm định sau: I VỀ SỰ CẦN THIẾT BAN HÀNH VĂN BẢN Luật Phòng, chống rửa tiền Quốc hội thông qua vào năm 2012 Tại thời điểm này, quy định Luật Phòng, chống rửa tiền xây dựng theo hướng phù hợp, nội luật hóa khuyến nghị Lực lượng đặc nhiệm tài quốc tế (FATF) sửa đổi, bổ sung vào năm 2012 xuất phát từ yêu cầu thực tiễn phát sinh phòng, chống rửa tiền giai đoạn Tuy nhiên, sau gần 10 năm triển khai thực hiện, Luật Phòng, chống rửa tiền phát sinh số bất cập, hạn chế định thực tiễn chưa thực hài hòa với yêu cầu chuẩn mực quốc tế gây ảnh hưởng khơng nhỏ đến hiệu hoạt động phịng, chống rửa tiền Do đó, nhằm khắc phục hạn chế nội quy định pháp luật, đáp ứng tình hình thực tiễn, đồng thời nhằm đảm bảo phù hợp với yêu cầu chuẩn mực quốc tế, qua nâng cao hiệu Với tham gia đại diện: Văn phòng Quốc hội, Văn phòng Chính phủ, Viện kiểm sát nhân dân tối cao; Tịa án nhân dân tối cao; Bộ Nội vụ; Bộ Công an; Bộ Công thương; Bộ Xây dựng; Bộ Kế hoạch - Đầu tu, Bộ Quốc phòng, Bộ Ngoại giao, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam số đơn vị thuộc Bộ Tư pháp Downloaded by Ninh Lê (ninhvaytiennhanh@gmail.com) lOMoARcPSD|20482156 quả, hiệu lực cơng tác phịng, chống rửa tiền thời gian tới, Bộ Tư pháp trí với cần thiết ban hành Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi) II Ý KIẾN THẨM ĐỊNH TỪNG NỘI DUNG Sự phù hợp nội dung dự thảo Luật với mục đích, yêu cầu, phạm vi điều chỉnh, sách Dự thảo sửa đổi Luật Trong hồ sơ Đề nghị xây dựng Luật trình Quốc hội, Chính phủ đề xuất sách, gồm: i) Mở rộng phạm vi loại hình đối tượng báo cáo cơng tác phịng, chống rửa tiền; (ii) Đánh giá mức độ rủi ro rửa tiền quốc gia, ngành, đối tượng báo cáo áp dụng phương pháp tiếp cận sở rủi ro cơng tác phịng, chống rửa tiền; (iii) Hoàn thiện quy định biện pháp phòng ngừa áp dụng đối tượng báo cáo quan có thẩm quyền; (iv) Hoàn thiện quy định để nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Ngân hàng Nhà nước; (v) Sửa đổi, bổ sung trách nhiệm quan quản lý nhà nước phòng, chống rửa tiền Qua rà soát, Bộ Tư pháp nhận thấy, cơ quan chủ trì soạn thảo bám sát sách nêu để cụ thể hóa thành quy định sửa đổi, bổ sung phù hợp dự thảo Luật Bên cạnh đó, để bảo đảm phù hợp thuyết phục nội dung dự thảo Luật với sách Đề nghị xây dựng Luật, đề nghị quan chủ trì soạn thảo bổ sung vào dự thảo Tờ trình thuyết minh rõ sách cụ thể hóa thành chế định/quy định dự án Luật; lý do, để sửa đổi, bổ sung, điều chỉnh quy định Đồng thời, dự thảo Luật cịn có số quy định bổ sung sửa đổi như: đối tượng báo cáo (Điều dự thảo Luật), đánh giá rủi ro quốc gia rửa tiền (Điều dự thảo Luật), đánh giá rủi ro rửa tiền đối tượng báo cáo (Điều 13 dự thảo Luật), trì hỗn giao dịch (Điều 44 dự thảo Luật), bãi bỏ Điều 30 Luật Phòng, chống rửa tiền… Đây quy định mới, mang tính chất sách chưa đề cập sách mà Chính phủ đề xuất Do đó, đề nghị quan chủ trì soạn thảo nghiên cứu, làm rõ lý sửa đổi, bổ sung; đồng thời thực đánh giá tác động sách theo quy định khoản Điều 35, khoản Điều 55 Luật ban hành văn quy phạm pháp luật năm 2015 để hồn thiện hồ sơ trước trình Chính phủ Sự phù hợp nội dung dự thảo Luật với đường lối, chủ trương Đảng, sách Nhà nước Bộ Tư pháp nhận thấy, nội dung dự thảo Luật bảo đảm phù hợp với đường lối, chủ trương Đảng, sách Nhà nước phòng chống tham nhũng, rửa tiền, tài trợ khủng bố theo Chỉ thị số 05-CT/TW ngày 07/12/2015 Bộ Chính trị tăng cường lãnh đạo Đảng công tác phát hiện, xử lý vụ việc, vụ án tham nhũng; Kế hoạch hành động quốc gia phòng, chống rửa 10 Downloaded by Ninh Lê (ninhvaytiennhanh@gmail.com) lOMoARcPSD|20482156 tiền, tài trợ khủng bố tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt giai đoạn 20212025 ban hành kèm theo Quyết định số 941/QĐ-TTg ngày 05/8/2022 Thủ tướng Chính phủ Đề án “Nâng cao hiệu cơng tác đấu tranh phịng, chống tội phạm rửa tiền tài trợ khủng bố” ban hành kèm theo Quyết định số 89/QĐ-TTg ngày 07/10/2020 Thủ tướng Chính phủ Về tính hợp Hiến, tính hợp pháp, tính thống dự thảo Luật với hệ thống pháp luật Về bảo đảm tính hợp Hiến: bản, nội dung dự thảo Luật bảo đảm phù hợp với quy định, tinh thần Hiến pháp năm 2013 Tuy nhiên, khoản Điều 44 dự thảo Luật quy định: “Đối tượng báo cáo phải áp dụng biện pháp trì hỗn giao dịch trường hợp sau: a) Ngay nghi ngờ phát bên liên quan tới giao dịch thuộc danh sách đen có lý để tin giao dịch yêu cầu thực có liên quan đến hoạt động phạm tội; b) Khi có yêu cầu quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định luật có liên quan.” Bộ Tư pháp cho việc áp dụng biện pháp trì hỗn giao dịch ảnh hưởng trực tiếp đến quyền sở hữu, quyền định đoạt chủ sở hữu tài sản họ quy định Khoản Điều 32 Hiến pháp năm 2013 khoản Điều 158 quy định quyền sở hữu; Điều 198 quy định quyền định đoạt Bộ luật Dân năm 2015 Do vậy, Bộ Tư pháp đề nghị quan soạn thảo rà soát kỹ lưỡng, trường hợp trì hỗn giao dịch nghi ngờ, đồng thời cần quy định cụ thể Luật mà không quy định văn hướng dẫn thi hành trường hợp áp dụng biện pháp trì hỗn giao dịch chủ thể có quyền u cầu áp dụng biện pháp trì hỗn giao dịch để bảo đảm tính hợp hiến, hợp pháp quy định Về bảo đảm tính thống nhất, đồng hệ thống pháp luật: Qua rà soát dự thảo Luật, Bộ Tư pháp nhận thấy, nội dung sửa đổi, bổ sung dự thảo Luật có liên quan tới quy định văn pháp luật Luật Ban hành văn quy phạm pháp luật, Luật Tổ chức Chính phủ, Bộ luật hình sự, Bộ luật dân sự, Luật Ngân hàng Nhà nước, Luật Phòng, chống khủng bố, Luật Doanh nghiệp, Luật Đầu tư, Luật Kinh doanh bảo hiểm, Luật Giao dịch điện tử, Luật Kinh doanh bất động sản, Luật Chứng khoán, Luật Luật sư, Luật Công chứng, Luật Cư trú… Do đó, để bảo đảm tính thống nhất, đồng hài hoà dự án Luật so với hệ thống pháp luật hành, đề nghị quan chủ trì soạn thảo rà sốt kỹ quy định dự thảo Luật quy định hệ thống pháp luật hành có liên quan trực tiếp phái sinh từ quy định Luật để có 11 Downloaded by Ninh Lê (ninhvaytiennhanh@gmail.com) lOMoARcPSD|20482156 chỉnh lý, hồn hiện, bảo đảm tính thống nhất, đồng bộ, khả thi, hợp lý dự thảo Luật Về tính tương thích dự thảo Luật với điều ước quốc tế có liên quan mà Cộng hịa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thành viên Bộ Tư pháp nhận thấy, nội dung dự thảo Luật không trái với điều ước quốc tế mà Việt Nam thành viên Việc sửa đổi, bổ sung Luật phòng, chống rửa tiền góp phần khắc phục hạn chế nội quy định pháp luật; giải bất cập, hạn chế quy định pháp luật phòng, chống rửa tiền ảnh hưởng đến hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Bên cạnh đó, việc sửa đổi Luật phịng, chống rửa tiền thể nỗ lực Việt Nam nhằm khắc phục thiếu hụt mặt pháp lý báo đánh giá đa phương Từ bảo đảm phù hợp với nghĩa vụ cam kết quốc tế Việt Nam, thể Việt Nam thành viên có trách nhiệm cơng tác phịng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt khu vực toàn giới Tuy nhiên, để đảm bảo đầy đủ nội dung theo quy định, đề nghị quan chủ trì soạn thảo tiếp tục rà sốt điều ước quốc tế đa phương, song phương mà Việt Nam thành viên Công ước Liên hợp quốc chống tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia, Công ước tham nhũng… đề đảm bảo nội dung sửa đổi, bổ sung dự thảo Luật phù hợp, tương thích thực đầy đủ trách nhiệm, nghĩa vụ thành viên Việt Nam Về thủ tục hành việc lồng ghép vấn đề bình đẳng giới dự thảo Luật Theo quy định Luật ban hành văn quy phạm pháp luật năm 2015 hồ sơ dự thảo Luật cần có Báo cáo đánh giá thủ tục hành Báo cáo đánh giá vấn đề lồng ghép giới (nếu có) Tuy nhiên, hồ sơ gửi Bộ Tư pháp thẩm định chưa có báo cáo Do đó, đề nghị quan chủ trì soạn thảo nghiên cứu, bổ sung nội dung dự thảo thơng qua Tờ trình khẳng định có hay khơng thủ tục hành chính, vấn đề lồng ghép giới dự thảo Luật, xây dựng hai Báo cáo đánh giá tác động dự thảo phát sinh thủ tục hành vấn đề lồng ghép giới Luật Điều kiện bảo đảm nguồn nhân lực, tài bảo đảm thi hành Bộ Tư pháp nhận thấy, dự thảo Luật quy định bổ sung đối tượng báo cáo bổ sung chức năng, nhiệm vụ cho bộ, ngành việc tra, giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền đánh giá, cập nhật rủi ro rửa tiền đối tượng báo cáo phạm vi quản lý nhà nước Tuy nhiên, dự thảo Tờ trình Chính phủ chưa có đánh giá cụ thể người ngân sách, đặc biệt 12 Downloaded by Ninh Lê (ninhvaytiennhanh@gmail.com) lOMoARcPSD|20482156 số lượng cách thức bố trí cán thực việc tiếp nhận xử lý báo cáo giao dịch đáng ngờ từ đối tượng báo cáo việc thực tra, giám sát, đánh giá, cập nhật liên quan đến hoạt động rửa tiền đối tượng báo cáo Do đó, để đảm bảo tính khả thi, đề nghị quan chủ trì soạn thảo bổ sung đánh giá cụ thể điều kiện đảm bảo nguồn lực thi hành Luật Về hồ sơ, trình tự, thủ tục soạn thảo văn ngôn ngữ, kỹ thuật soạn thảo 7.1 Về hồ sơ, trình tự, thủ tục soạn thảo Dự thảo kết cấu thành 04 chương, 63 Điều Mỗi chương quy định cụ thể, chi tiết mục, điều khoản Bố cục dự thảo đảm bảo tính hợp lý, khoa học, khơng gây nhầm lẫn, khó khăn q trình tìm kiếm quy định Dự thảo Luật xây dựng cách nghiêm túc, bảo đảm tuân thủ quy định Luật Ban hành văn quy phạm pháp luật 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2020) Nghị định 30/2020/NĐ-CP trình tự, thủ tục soạn thảo dự thảo luật Hồ sơ dự án Luật chuẩn bị công phu, kỹ lưỡng, đầy đủ, đáp ứng quy định khoản Điều 64 Luật Ban hành văn quy phạm pháp luật 7.2 Ngôn ngữ, kỹ thuật trình bày Đề nghị quan chủ trì soạn thảo rà sốt tồn dự thảo Luật để đảm bảo kỹ thuật soạn thảo văn quy phạm pháp luật, cụ thể: Dự thảo Luật sử dụng nhiều từ ngữ mang tính định tính, chưa mang tính định lượng (rủi ro cao, nhỏ, giao dịch có giá trị lớn, ) gây khó khăn cho việc áp dụng Do đó, để đảm bảo tính khả thi thuận lợi trình áp dụng, đề nghị quan chủ trì soạn thảo cân nhắc, quy định cụ thể Ngồi ra, đề nghị quan chủ trì soạn thảo rà sốt chỉnh lý thuật ngữ tồn dự thảo Luật để đảm bảo thống với luật chun ngành, ví dụ Luật Cơng chứng, Luật Luật sư, Luật Cư trú… Một số nội dung cụ thể dự thảo Luật 8.1 Về đối tượng báo cáo (Điều dự thảo) Tại khoản Điều dự thảo Luật quy định: “Đối tượng báo cáo tổ chức tài cấp giấy phép thực hoạt động sau đây: …l) Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ” Theo đó, hoạt động tổ chức tài áp dụng luật đề cập đến loại hình kinh doanh bảo hiểm nhân thọ Do đó, Bộ Tư pháp đề nghị Ban soạn thảo rà soát làm rõ ngồi bảo hiểm nhân thọ cịn có loại hình bảo hiểm khác lợi dụng để rửa tiền hay khơng, hình thức kinh doanh bảo hiểm đa dạng với số vốn lớn, cịn loại hình bảo hiểm lợi dụng để rửa tiền đối tượng báo 13 Downloaded by Ninh Lê (ninhvaytiennhanh@gmail.com) lOMoARcPSD|20482156 nên giữ nguyên dự thảo hay quy định Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012 Bên cạnh đó, đề nghị quan soạn thảo tiếp tục rà soát quy định khoản khoản Điều quy định đối tượng báo cáo, số hoạt động đối tượng báo cáo sau sửa đổi tên gọi bị thu hẹp so với quy định Luật hành việc xác định số hoạt động tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan gặp khó khăn chưa phù hợp với ngành nghề đăng ký kinh doanh theo quy định Luật Doanh nghiệp, như: dịch vụ pháp lý luật sư, dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; dịch vụ giám đốc, thư ký doanh nghiệp cho bên thứ ba 8.2 Về cá nhân nước có ảnh hưởng trị (Điều 17 dự thảo) Khoản Điều 17 dự thảo Luật quy định: “1 Cá nhân nước ngồi có ảnh hưởng trị người giữ chức vụ cấp cao quan, tổ chức nước tổ chức quốc tế Trên sở khuyến nghị tổ chức quốc tế phòng, chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thơng báo danh sách cá nhân nước ngồi có ảnh hưởng trị cho đối tượng báo cáo Đối tượng báo cáo danh sách thơng tin thu thập để rà sốt, lập danh sách khách hàng cá nhân nước ngồi có ảnh hưởng trị áp dụng đối tượng báo cáo.” Theo đó, dự thảo Luật bổ sung thêm quy định cá nhân nước ngồi có ảnh hưởng trị người giữ chức vụ cao tổ chức quốc tế Tuy nhiên, đề nghị quan soạn thảo cần có quy định hướng dẫn, hỗ trợ nguồn liệu, cách thức để đối tượng báo cáo nhận biết nguồn tài sản, nguồn tiền khách hàng đối tượng khách hàng khó tiếp cận để thu thập thơng tin 8.3 Về quy định nội phòng, chống rửa tiền (Điều 24 dự thảo) Tại khoản Điều 24 Dự thảo Luật quy định cá nhân, doanh nghiệp siêu nhỏ ban hành quy định nội phòng, chống rửa tiền gồm số nội dung như: sách nhận biết khách hàng; quy trình, thủ tục nhận biết, cập nhật, xác minh thơng tin nhận biết khách hàng; quy trình rà soát, phát hiện, xử lý báo cáo giao dịch đáng ngờ; chế độ báo cáo, lưu trữ thông tin Tuy nhiên yêu cầu nội dung quy định nội nhiều Đề nghị quan soạn thảo tiếp tục rà soát kỹ lưỡng quy định gắn với thực tiễn thi hành Luật hành, không giảm bớt yêu cầu nội dung quy định nội mà với quy trình, thủ tục khác dự thảo Luật áp dụng đối tượng báo cáo cá nhân, tổ chức kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan, bảo đảm tính khả thi, tránh hình thức, khơng hiệu quả, tốn chi phí xã hội thực thi Luật 14 Downloaded by Ninh Lê (ninhvaytiennhanh@gmail.com) lOMoARcPSD|20482156 8.4 Về dấu hiệu đáng ngờ (Điều 27 dự thảo) Tại Điều 27 dự thảo Luật có quy định dấu hiệu đáng ngờ Tuy nhiên, Bộ Tư pháp nhận thấy, khối lượng báo cáo tương đối lớn, quy định dấu hiệu đáng ngờ phần lớn dấu hiệu định tính, chưa thật rõ ràng khó để xác định dấu hiệu đáng ngờ Ví dụ quy định: “tỷ lệ chiết khấu với giá trị cao so với bình thường”; “khách hàng thuyết phục đối tượng báo cáo không báo cáo giao dịch cho quan nhà nước có thẩm quyền”; “khách hàng thường xuyên đổi tiền có mệnh giá nhỏ sang mệnh giá lớn”, “thông tin nguồn gốc tài sản bảo đảm khách hàng xin vay vốn khơng rõ ràng, minh bạch”… Do đó, đề nghị quan soạn thảo cần nghiên cứu lượng hóa tiêu, tiếp tục rà soát, chỉnh sửa, bổ sung quy định để bảo đảm tính khả thi thực Bên cạnh đó, Bộ Tư pháp đề nghị bổ sung quy định dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực kế tốn, cơng chứng, luật sư bảo đảm bao quát đầy đủ hoạt động tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài liên quan quy định Dự thảo 8.5 Về dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực ngân hàng (Điều 28 dự thảo) Tại khoản 11, 12 Điều 28 Dự thảo Luật quy định: “11 Thông tin nguồn gốc tài sản sử dụng để tài trợ, đầu tư, cho vay, cho thuê tài uỷ thác đầu tư khách hàng không rõ ràng, minh bạch 12 Thông tin nguồn gốc tài sản bảo đảm khách hàng xin vay vốn không rõ ràng, minh bạch.” Tuy nhiên, việc xác định nguồn gốc tài sản không rõ ràng, minh bạch tổ chức tài nghi ngờ tài sản phạm tội mà có khó khăn mơ hồ Bởi lẽ, chất loại tội phạm tinh ranh, loại hình tội phạm khơng mới, khái niệm đầy đủ loại tội phạm nhiều hạn chế, nhiều trường hợp xảy hậu nghiêm trọng quan chức nắm bắt, xử lý, chưa kịp thời phát loại tội phạm hình thành Điều cho thấy việc xác định nguồn gốc tài sản khó khăn Do vậy, đề nghị quan chủ trì soạn thảo dự thảo cần phải quy định cụ thể để đảm bảo tính khả thi tránh hình thức 8.6 Về áp dụng biện pháp tạm thời (Mục dự thảo) Tại Mục Dự thảo Luật quy định trách nhiệm quan thực thi, vấn đề bồi thường có thiệt hại xảy Trong trường hợp có nghi ngờ rửa tiền hoạt động giao dịch bị niêm phong, quy định Điều 44, 45 dự thảo Luật, sau phát giao dịch bình thường khơng có vi phạm việc xảy thiệt hại trách nhiệm bồi thường thuộc bồi thường Đây vấn đề quan trọng, nhằm để đảm bảo công xã hội, tránh lạm quyền, ảnh hưởng đến quyền lợi hợp pháp tổ 15 Downloaded by Ninh Lê (ninhvaytiennhanh@gmail.com) lOMoARcPSD|20482156 chức, cá nhân Vì vậy, đề nghị quan chủ trì soạn thảo nghiên cứu thấu đáo, quy định chặt chẽ III KẾT LUẬN Dựa sở ý kiến thẩm định nội dung, đề nghị quan chủ trì soạn thảo nghiên cứu nội dung nêu Báo cáo thẩm định để tiếp tục chỉnh lý, hoàn thiện dự thảo Luật, nội dung liên quan đến sách dự thảo Luật, tiếp tục lấy ý kiến cá nhân, tổ chức quan có liên quan, rà sốt, chỉnh lý hoàn thiện Hồ sơ dự thảo Luật, tạo đồng thuận Bộ, ngành trước trình Chính phủ Trên ý kiến thẩm định Bộ Tư pháp dự án Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi), xin gửi Ngân hàng Nhà nước, Văn phòng Chính phủ./ Nơi nhận: KT BỘ TRƯỞNG - Như trên; THỨ TRƯỞNG - Bộ trưởng (để báo cáo); - Vụ CVĐCXDPL (để theo dõi); - Cổng TTĐT Bộ Tư pháp; Đặng Hoàng Oanh - Lưu: VT, Vụ PLHSHC 16 Downloaded by Ninh Lê (ninhvaytiennhanh@gmail.com) lOMoARcPSD|20482156 17 Downloaded by Ninh Lê (ninhvaytiennhanh@gmail.com) ... vậy, thẩm định, thẩm tra văn quy phạm pháp luật có vai trị, ý nghĩa quan trọng quy trình xây dựng văn quy phạm pháp luật, thực tốt công tác thẩm định, thẩm tra khắc phục sai sót dự thảo văn quy phạm. .. THỂ THẨM ĐỊNH, THẨM TRA DỰ THẢO VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT VỀ DỰ THẢO LUẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Chủ thể hoạt động thẩm định Theo quy định Điều 58, Điều 92 Điều 98 Luật ban hành văn quy phạm pháp. .. Dự thảo văn quy phạm pháp luật phòng chống rửa tiền Dự thảo luật quốc hội nên Bộ Tư pháp thẩm định, theo khoản Điều 58 Luật ban hành VBQPPL:“Bộ Tư pháp có trách nhiệm thẩm định dự án luật, pháp