CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED Phòng 2501, tấng 25, Tháp B, tòa nhà Golden Land, Số 275 đường Nguyễn Trãi, phường Thanh Xuân Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - - Số: 17/2016/TT-NHNN Hà Nội, ngày 30 tháng năm 2016 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TIỀN TỆ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước); Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư quy định hoạt động môi giới tiền tệ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED Phòng 2501, tấng 25, Tháp B, tòa nhà Golden Land, Số 275 đường Nguyễn Trãi, phường Thanh Xuân Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Thông tư quy định hoạt động môi giới tiền tệ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước khách hàng Điều Đối tượng áp dụng Bên môi giới tiền tệ (sau gọi bên môi giới) ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước chấp thuận hoạt động môi giới tiền tệ Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước cấp Khách hàng môi giới tiền tệ (sau gọi khách hàng) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thành lập hoạt động theo Luật tổ chức tín dụng tổ chức tài khác Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Môi giới tiền tệ việc làm trung gian có thu phí mơi giới để thu xếp thực hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh khác theo quy định Điều Thông tư tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức tài khác Tổ chức tài khác tổ chức tài xác định theo quy định Luật Phòng, chống rửa tiền Phí mơi giới tiền tệ số tiền khách hàng phải trả cho bên môi giới để cung ứng dịch vụ môi giới tiền tệ Điều Nguyên tắc môi giới tiền tệ TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED Phòng 2501, tấng 25, Tháp B, tòa nhà Golden Land, Số 275 đường Nguyễn Trãi, phường Thanh Xuân Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phải ban hành quy định nội hoạt động môi giới tiền tệ phù hợp với quy định Thông tư quy định pháp luật có liên quan, phải bao gồm tối thiểu nội dung sau: quy trình, thủ tục thực môi giới tiền tệ; phạm vi trách nhiệm quyền hạn người liên quan đến hoạt động môi giới tiền tệ; quản lý rủi ro hoạt động môi giới tiền tệ Trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày ban hành, sửa đổi, bổ sung thay quy định nội hoạt động môi giới tiền tệ, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phải gửi trực tiếp đường bưu điện cho Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) quy định nội ban hành, sửa đổi, bổ sung thay Việc thực môi giới tiền tệ phải tuân thủ quy định Thông tư quy định pháp luật khác có liên quan Có bên khách hàng môi giới tiền tệ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thành lập hoạt động theo Luật tổ chức tín dụng Đảm bảo trung thực, khách quan, lợi ích hợp pháp khách hàng: a) Thơng tin giao dịch môi giới tiền tệ thông tin khác khách hàng cho phép cung cấp phải phản ánh đầy đủ, xác; b) Khơng cung cấp thông tin sai lệch can thiệp hình thức nhằm làm sai lệch thơng tin dẫn đến khách hàng đánh giá khơng xác giao dịch môi giới tiền tệ và/hoặc ảnh hưởng tới lợi ích hợp pháp khách hàng; Khơng cung cấp thông tin liên quan đến khách hàng giao dịch môi giới tiền tệ cho bên thứ ba, trừ trường hợp có yêu cầu quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật chấp thuận khách hàng TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED Phòng 2501, tấng 25, Tháp B, tòa nhà Golden Land, Số 275 đường Nguyễn Trãi, phường Thanh Xuân Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng đồng thời vừa bên môi giới, vừa bên thực giao dịch môi giới tiền tệ với khách hàng Chương II QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều Phạm vi môi giới tiền tệ Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước cung ứng dịch vụ môi giới tiền tệ hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh khác theo quy định Luật tổ chức tín dụng hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Điều Phương thức thực mơi giới tiền tệ Bên mơi giới thực hoạt động môi giới tiền tệ thông qua giao dịch trực tiếp gián tiếp qua mạng máy vi tính và/hoặc điện thoại với khách hàng, phương thức khác bên thỏa thuận phù hợp với điều kiện bên, tuân thủ quy định pháp luật Điều Hợp đồng môi giới tiền tệ Bên môi giới khách hàng ký hợp đồng môi giới tiền tệ sở thỏa thuận bên, phù hợp với quy định Thông tư quy định pháp luật có liên quan, bao gồm nội dung chủ yếu sau: Thông tin bên môi giới, khách hàng Phương thức thực mơi giới tiền tệ Phí mơi giới tiền tệ chi phí khác có liên quan (nếu có) TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED Phòng 2501, tấng 25, Tháp B, tòa nhà Golden Land, Số 275 đường Nguyễn Trãi, phường Thanh Xuân Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Phương thức toán, thời hạn toán Quyền, nghĩa vụ bên Trách nhiệm vi phạm hợp đồng Quy định xử lý tranh chấp Hiệu lực hợp đồng Các thỏa thuận khác phù hợp với quy định Thông tư quy định pháp luật có liên quan Điều Phí mơi giới tiền tệ Phí mơi giới tiền tệ chi phí khác có liên quan bên môi giới khách hàng thỏa thuận Điều Lưu trữ hồ sơ Bên môi giới phải lập lưu trữ hồ sơ hoạt động môi giới tiền tệ bao gồm: Hợp đồng môi giới tiền tệ Các tài liệu khác liên quan đến việc thực giao dịch môi giới tiền tệ Chương III TỔ CHỨC THI HÀNH Điều 10 Hiệu lực thi hành TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED Phòng 2501, tấng 25, Tháp B, tòa nhà Golden Land, Số 275 đường Nguyễn Trãi, phường Thanh Xuân Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 22 tháng năm 2016, thay Quyết định số 351/2004/QĐ-NHNN ngày 07/04/2004 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc ban hành Quy chế môi giới tiền tệ Đối với hợp đồng môi giới tiền tệ ký kết trước thời điểm Thơng tư có hiệu lực, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi tiếp tục thực nội dung ghi hợp đồng môi giới tiền tệ phù hợp với quy định pháp luật thời điểm ký kết hợp đồng môi giới tiền tệ đó, thỏa thuận sửa đổi, bổ sung phù hợp với quy định Thông tư Điều 11 Tổ chức thực Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng chịu trách nhiệm kiểm tra, tra, giám sát việc thực Thông tư xử lý trường hợp vi phạm theo thẩm quyền Chánh Văn phịng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch hội đồng thành viên Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước chịu trách nhiệm tổ chức thực Thơng tư KT THỐNG ĐỐC PHĨ THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như khoản Điều 11; - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Website NHNN; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED Phòng 2501, tấng 25, Tháp B, tòa nhà Golden Land, Số 275 đường Nguyễn Trãi, phường Thanh Xuân Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn - Lưu: VP, Vụ PC, Vụ CSTT Nguyễn Thị Hồng TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568