QUY ĐỊNH VIỆC CẤP GIẤY PHÉP, TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG

CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: 30/2015/TT-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 25 tháng 12 năm 2015 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VIỆC CẤP GIẤY PHÉP, TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Doanh nghiệp số 68/2014/QH13 ngày 26 tháng 11 năm 2014; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 39/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ hoạt động cơng ty tài cơng ty cho th tài chính; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định việc cấp Giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng (sau gọi tắt Giấy phép), tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng Điều Đối tượng áp dụng TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Cơng ty tài Cơng ty cho thuê tài Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc cấp Giấy phép, tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Nước nguyên xứ nước nơi tổ chức tín dụng nước ngồi thành lập, đặt trụ sở Tổ chức tín dụng phi ngân hàng bao gồm cơng ty tài cơng ty cho th tài Tổ chức tín dụng nước ngồi tham gia góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng (sau gọi tắt tổ chức tín dụng nước ngồi) bao gồm ngân hàng, cơng ty tài chính, tập đồn tài chính, cơng ty cho th thành lập hoạt động nước theo quy định pháp luật nước ngồi, tổ chức tín dụng nước ngồi cơng ty cho th tham gia góp vốn thành lập cơng ty cho th tài Việt Nam Ngân hàng thương mại Việt Nam ngân hàng thương mại thành lập hoạt động Việt Nam Cổ đông sáng lập cổ đơng sở hữu cổ phần phổ thông ký tên danh sách cổ đông sáng lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần Thành viên góp vốn doanh nghiệp Việt Nam, ngân hàng thương mại Việt Nam tổ chức tín dụng nước ngồi góp vốn vào tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên Thành viên sáng lập thành viên góp vốn ký tên danh sách thành viên sáng lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên Chủ sở hữu ngân hàng thương mại Việt Nam tổ chức tín dụng nước ngồi sở hữu tồn vốn điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn thành viên Hội nghị thành lập hội nghị cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập thành viên góp vốn khác có nhiệm vụ: TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn a) Thông qua dự thảo Điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng; Đề án thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng; Danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm chức danh Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Trưởng ban thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng phi ngân hàng nhiệm kỳ đầu tiên; b) Bầu Ban trù bị, Trưởng Ban trù bị; c) Quyết định vấn đề khác liên quan đến việc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng 10 Ban trù bị gồm người danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm chức danh Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Trưởng ban thành viên Ban kiểm sốt, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng phi ngân hàng nhiệm kỳ để thay mặt cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập thành viên góp vốn khác triển khai công việc liên quan đến việc đề nghị cấp Giấy phép Ban trù bị phải có tối thiểu 02 thành viên có 01 thành viên Trưởng ban 11 Đại hội thành lập đại hội cổ đơng sáng lập, cổ đơng góp vốn thành lập, thành viên sáng lập, thành viên góp vốn tổ chức sau Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) chấp thuận nguyên tắc việc thành lập, có nhiệm vụ: a) Thơng qua Điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng; b) Bầu, bổ nhiệm chức danh thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát nhiệm kỳ theo danh sách nhân dự kiến Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; c) Thông qua quy định tổ chức hoạt động Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát; d) Quyết định vấn đề khác liên quan đến việc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng 12 Tài sản cho th tài loại máy móc, thiết bị, phương tiện vận tải (trừ tàu thuyền, tàu bay) không thuộc danh mục cấm mua, bán, xuất, nhập theo quy định 13 Bên cho thuê tài (bao gồm Bên mua cho thuê lại theo hình thức cho th tài chính) cơng ty cho th tài chính, cơng ty tài phép thực cho thuê tài theo quy định pháp luật 14 Bên thuê tài (bao gồm Bên bán th lại theo hình thức cho th tài chính) tổ chức, cá nhân hoạt động Việt Nam, bao gồm pháp nhân, cá nhân chủ thể dân TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn khác theo quy định pháp luật dân sự, trực tiếp sử dụng tài sản th cho mục đích hoạt động 15 Tiền thuê số tiền mà Bên thuê phải trả cho Bên cho thuê theo thỏa thuận hợp đồng cho thuê tài chính, hợp đồng cho thuê vận hành 16 Cho thuê vận hành hình thức cho th hoạt động, theo cơng ty cho th tài cho thuê tài sản Bên thuê vận hành để sử dụng khoảng thời gian định theo ngun tắc có hồn trả tài sản kết thúc thời hạn thuê tài sản Công ty cho thuê tài sở hữu tài sản thuê suốt thời hạn thuê Bên thuê vận hành sử dụng tài sản thuê toán tiền thuê suốt thời hạn thuê quy định hợp đồng cho thuê vận hành 17 Bên thuê vận hành tổ chức, cá nhân hoạt động Việt Nam, bao gồm pháp nhân, cá nhân chủ thể dân khác theo quy định pháp luật dân 18 Thời hạn cho thuê tài khoảng thời gian tính từ Bên thuê tài bắt đầu nhận nợ tiền thuê tài thời điểm trả hết tiền thuê tài quy định hợp đồng cho thuê tài 19 Kỳ hạn trả nợ tiền thuê tài khoảng thời gian thời hạn cho thuê tài thỏa thuận Bên cho thuê tài Bên thuê tài mà cuối khoảng thời gian Bên th tài phải trả phần tồn số tiền th tài cho Bên cho thuê tài 20 Cơ cấu lại thời hạn trả nợ tiền thuê tài việc Bên cho thuê tài chấp thuận điều chỉnh kỳ hạn trả nợ, gia hạn nợ khoản nợ tiền thuê tài Bên thuê tài Bên thuê tài khơng có khả trả nợ tiền th tài theo thỏa thuận hợp đồng cho thuê tài sau: a) Điều chỉnh kỳ hạn trả nợ tiền thuê tài việc Bên cho thuê tài chấp thuận kéo dài thêm khoảng thời gian trả nợ phần toàn số tiền trả nợ gốc và/hoặc tiền lãi thuê kỳ hạn trả nợ phạm vi thời hạn cho thuê tài thỏa thuận, thời hạn cho thuê tài không thay đổi; b) Gia hạn nợ việc Bên cho thuê tài chấp thuận kéo dài thêm khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc tiền lãi thuê, vượt thời hạn cho thuế tài thỏa thuận Điều Hình thức tổ chức tổ chức tín dụng phi ngân hàng TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Tổ chức tín dụng phi ngân hàng nước thành lập, tổ chức hình thức sau đây: a) Công ty cổ phần cổ đông tổ chức cá nhân góp vốn thành lập theo quy định; b) Công ty trách nhiệm hữu hạn thành viên ngân hàng thương mại Việt Nam làm chủ sở hữu; c) Công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên ngân hàng thương mại Việt Nam doanh nghiệp Việt Nam góp vốn thành lập (trong ngân hàng thương mại Việt Nam sở hữu 30% tổng số vốn điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng) ngân hàng thương mại Việt Nam góp vốn thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh thành lập, tổ chức hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên, vốn góp bên Việt Nam (gồm nhiều ngân hàng thương mại Việt Nam, doanh nghiệp Việt Nam) bên nước (gồm nhiều tổ chức tín dụng nước ngồi) sở hợp đồng liên doanh Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước thành lập, tổ chức hình thức cơng ty trách nhiệm hữu hạn thành viên tổ chức tín dụng nước ngồi làm chủ sở hữu công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên tổ chức tín dụng nước ngồi góp vốn thành lập Điều Thời hạn hoạt động Thời hạn hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng ghi Giấy phép, tối đa khơng q 50 năm Trình tự, thủ tục hồ sơ đề nghị thay đổi thời hạn hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều Vốn điều lệ Vốn điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng vốn chủ sở hữu thực cấp vốn cổ đơng, thành viên góp vốn thực góp, ghi Điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng tối thiểu phải mức vốn pháp định theo quy định pháp luật Việc tăng, giảm vốn điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng xử lý trường hợp giá trị thực vốn điều lệ giảm thấp mức vốn pháp định thực theo quy định pháp luật TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Tỷ lệ góp vốn điều lệ thành viên góp vốn, tỷ lệ sở hữu vốn điều lệ cổ đông tổ chức tín dụng phi ngân hàng thực theo quy định pháp luật Chương II QUY ĐỊNH VỀ CẤP GIẤY PHÉP Mục QUY ĐỊNH CHUNG Điều Giấy phép Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể nội dung hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác Giấy phép cấp cho tổ chức tín dụng phi ngân hàng sở mẫu Giấy phép tương ứng với loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng quy định Phụ lục số 09A, 09B, 09C, 09D Thơng tư Tổ chức tín dụng phi ngân hàng sử dụng Giấy phép theo quy định Điều 27 Luật tổ chức tín dụng Trường hợp Giấy phép bị mất, bị rách, bị cháy bị hủy hình thức khác, tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải có văn nêu rõ lý gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước đề nghị xem xét cấp Giấy phép từ sổ gốc theo quy định pháp luật Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn đề nghị, Ngân hàng Nhà nước cấp lại Giấy phép từ sổ gốc cho tổ chức tín dụng phi ngân hàng Điều Trình tự, thủ tục cấp Giấy phép Ban trù bị lập hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép theo quy định Điều 13, Điều 14, khoản 1, 2, Điều 15, khoản 1, 2, 3, 4, 5, Điều 16 Thông tư gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn gửi Ban trù bị xác nhận nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ để xem xét chấp thuận nguyên tắc Trường hợp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép không đầy đủ, Ngân hàng Nhà nước có văn gửi Ban trù bị yêu cầu bổ sung hồ sơ Trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày gửi văn xác nhận nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận nguyên tắc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn bản, nêu rõ lý khơng chấp thuận Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận văn chấp thuận nguyên tắc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Ban trù bị lập văn bổ sung theo quy định khoản Điều 15, khoản Điều 16 Thông tư gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước Quá thời hạn nêu trên, Ngân hàng Nhà nước không nhận nhận không đầy đủ văn nêu văn chấp thuận ngun tắc khơng cịn giá trị Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ văn bổ sung, Ngân hàng Nhà nước xác nhận văn việc nhận đầy đủ văn Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ văn bổ sung, Ngân hàng Nhà nước tiến hành cấp Giấy phép theo quy định Trường hợp không cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn bản, nêu rõ lý không cấp Giấy phép Điều Nộp lệ phí cấp Giấy phép Mức lệ phí cấp Giấy phép theo quy định pháp luật phí, lệ phí Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày cấp Giấy phép, tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải nộp lệ phí cấp Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Điều 10 Khai trương hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cấp Giấy phép tiến hành hoạt động kể từ ngày khai trương hoạt động Để khai trương hoạt động, tổ chức tín dụng phi ngân hàng cấp Giấy phép phải có đủ điều kiện quy định khoản Điều 26 Luật tổ chức tín dụng Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cấp Giấy phép gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp văn thông báo việc đáp ứng điều kiện khai trương hoạt động quy định khoản Điều 15 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động theo quy định sau đây: a) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng đặt trụ sở nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng nộp Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn b) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng đặt trụ sở nơi khơng có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng nộp Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải tiến hành khai trương hoạt động thời hạn 12 tháng kể từ ngày cấp Giấy phép; thời hạn mà khơng khai trương hoạt động Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép Mục ĐIỀU KIỆN CẤP GIẤY PHÉP Điều 11 Điều kiện cấp Giấy phép tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần Các điều kiện quy định khoản Điều 20 Luật tổ chức tín dụng Điều kiện cổ đơng sáng lập: a) Có tối thiểu 02 cổ đông sáng lập tổ chức; b) Chịu trách nhiệm tính hợp pháp nguồn vốn góp; c) Cam kết hỗ trợ tài để giải khó khăn trường hợp tổ chức tín dụng phi ngân hàng khó khăn vốn khả chi trả, khoản; d) Không phải cổ đông chiến lược, cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập tổ chức tín dụng khác thành lập hoạt động Việt Nam; đ) Có khả tài để góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng; khơng dùng vốn ủy thác, vốn huy động, vốn vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; e) Ngồi điều kiện quy định điểm b, c, d, đ khoản này, cổ đông sáng lập cá nhân phải đáp ứng điều kiện sau đây: (i) Mang quốc tịch Việt Nam, có lực hành vi dân đầy đủ theo quy định pháp luật; (ii) Không thuộc đối tượng bị cấm thành lập doanh nghiệp theo quy định Luật Doanh nghiệp, Luật Cán bộ, cơng chức; g) Ngồi điều kiện quy định điểm b, c, d, đ khoản này, cổ đông sáng lập tổ chức phải đáp ứng điều kiện sau đây: TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn (i) Được thành lập theo pháp luật Việt Nam; (ii) Kinh doanh có lãi 03 năm tài liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để xem xét cấp Giấy phép; (iii) Thực đầy đủ nghĩa vụ thuế bảo hiểm xã hội theo quy định pháp luật đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép; (iv) Đối với tổ chức doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại Việt Nam): - Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu 1.000 tỷ đồng 03 năm tài liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép Trường hợp doanh nghiệp hoạt động ngành nghề kinh doanh có yêu cầu mức vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ sở hữu theo báo cáo tài kiểm toán năm liền kề trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép trừ vốn pháp định tối thiểu số vốn cam kết góp; - Trường hợp doanh nghiệp cấp Giấy phép thành lập hoạt động lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, phải tuân thủ việc góp vốn theo quy định pháp luật có liên quan; (v) Đối với ngân hàng thương mại Việt Nam: - Có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng, tuân thủ đầy đủ quy định quản trị rủi ro trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để xem xét cấp Giấy phép; - Không vi phạm giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động theo quy định Ngân hàng Nhà nước năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để xem xét cấp Giấy phép; - Đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu sau góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng; - Khơng bị xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ hoạt động ngân hàng 02 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép Điều 12 Điều kiện cấp Giấy phép tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn Các điều kiện quy định khoản Điều 20 Luật tổ chức tín dụng TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Đối với thành viên sáng lập doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại Việt Nam) phải đáp ứng điều kiện sau đây: a) Các điều kiện quy định điểm b, c, d, đ, g(i), g(ii), g(iii) khoản Điều 11 Thơng tư này; b) Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 1.000 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu 2.000 tỷ đồng 03 năm tài liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép Trường hợp doanh nghiệp hoạt động ngành nghề kinh doanh có yêu cầu mức vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ sở hữu theo báo cáo tài kiểm tốn năm liền kề trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép trừ vốn pháp định tối thiểu số vốn cam kết góp; c) Trường hợp doanh nghiệp cấp Giấy phép thành lập hoạt động lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, phải tuân thủ việc góp vốn theo quy định pháp luật có liên quan Đối với chủ sở hữu, thành viên sáng lập ngân hàng thương mại Việt Nam, phải đáp ứng điều kiện quy định điểm b, c, d, đ, g(ii), g(iii), g(v) khoản Điều 11 Thông tư Đối với chủ sở hữu, thành viên sáng lập tổ chức tín dụng nước ngồi: a) Các điều kiện quy định khoản Điều 20 Luật tổ chức tín dụng; b) Điều kiện quy định điểm g(ii) khoản Điều 11 Thông tư này; c) Có tổng tài sản có 10 tỷ đô la Mỹ vào cuối năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép; d) Không vi phạm nghiêm trọng quy định hoạt động ngân hàng quy định pháp luật khác nước nguyên xứ 05 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để xem xét cấp Giấy phép; đ) Có kinh nghiệm hoạt động quốc tế, tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế xếp hạng từ mức ổn định trở lên, mức có khả thực cam kết tài hoạt động bình thường tình hình, điều kiện kinh tế biến đổi theo chiều hướng khơng thuận lợi; e) Được quan có thẩm quyền nước nguyên xứ đánh giá đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn, tỷ lệ bảo đảm an toàn khác, tuân thủ đầy đủ quy định quản trị rủi ro trích lập dự phịng đầy đủ theo quy định nước nguyên xứ vào năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để xem xét cấp Giấy phép; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 ... trương hoạt động Để khai trương hoạt động, tổ chức tín dụng phi ngân hàng cấp Giấy phép phải có đủ điều kiện quy định khoản Điều 26 Luật tổ chức tín dụng Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cấp Giấy. .. ngày cấp Giấy phép, tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải nộp lệ phí cấp Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Điều 10 Khai trương hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cấp Giấy phép tiến hành hoạt động. .. sơ đề nghị cấp Giấy phép tổ chức tín dụng phi ngân hàng nước lập 01 gốc tiếng Việt Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh, tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn