Bài tập lớn nhập môn công nghệ phần mềm

Bài tập lớn môn công nghệ phần mềm, giáo viên hướng dẫn Dương Minh Đức

GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ AGRIBANK – CHI NHÁNH TPHCM PHẦN 1

1 Quá trình hình thành

Ngân hàng Phát triển Nông nghiệp Việt Nam được thành lập theo Nghịđịnh số 53/HĐBT ngày 26/3/1988 của Hội đồng Bộ trưởng về việc thành lậpcác ngân hàng chuyên doanh, trong đó có Ngân hàng Phát triển Nông nghiệpViệt Nam hoạt động trong lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn

Ngày 14/11/1990, Chủ tịch Hội đồng Bộ trưởng ký Quyết định số 400/CTthành lập Ngân hàng Nông nghiệp Việt Nam thay thế Ngân hàng Phát triểnNông nghiệp Việt Nam Ngân hàng Nông nghiệp là Ngân hàng thương mại đanăng, hoạt động chủ yếu trên lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn, là một phápnhân ,hoạch toán kinh tế độc lập,tự chủ, tự chịu trách nhiệm về hoạt động củamình trước pháp luật

Ngày 15/11/1996, được Thủ tướng Chính phủ ủy quyền, Thống đốc Ngânhàng Nhà nước Việt Nam ký Quyết định số 280/QĐ-NHNN đổi tên Ngân hàngNông nghiệp Việt Nam thành Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển Nông thônViệt Nam (Vietnam Bank of Agriculture and Rural Development – Agribank)

2 Cơ cấu tổ chức

Theo Quyết định số 214/QĐ-NHNN ký ban hành ngày 30/01/2011, Ngânhàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thông Việt Nam được chuyển đổi thành

công ty TNHH Một thành viên do Nhà nước làm chủ sở hữu Cơ cấu tổ chứcquản lý của Agribank bao gồm Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng Giámđốc…

Hình 1: Cơ cấu tổ chức của Agribank – CN Tp.Hồ Chí Minh

P.Giám đốc:

Phòng Kế Toán – Ngân quỹ

P.Giám đốc:

Phòng Thẩm Định và phòng Giao Dịch

Phòng tín

dụng

Phòng kế toán- ngân quỹ

Phòng thẩm định

Phòng thanh toán quốc tế Phòng Hành chính

– Nhân sự

Phòng kiểm tra kiểm Toán nội bộ

3 Nội dung thực hiện

a Phòng tín dụng

 Thêm xóa sửa tài khoản

 Tính tiền lãi

 Chuyển khoản

 Thanh toán hóa đơn tiền điện nước …

 Tra cứu tài khoản

 Số tài khoản được tạo trong 1 ngày

BM1, QĐ1

2 Tạo tài khoản

tiền gửi có thời

đã có tài khoản

BM3, QĐ3

ngân hàng.

4 Đóng tài khoản Đóng Tài khoản

trong trường hợp khách hàng có yêucầu

BM4, QĐ4

5 Chuyển tiền Thực hiện các

giao dịch chuyển tiền theo yêu cầu của khách hàng

8 Tra cứu tài

khoản

Ngân hàng sẽ tra cứu thông tin giao dịch của khách hàng dựa vào mã

số tài khoản,họ tên,ngày sinh,số cmnd

CÁC QUY ĐỊNH

QĐ1: Khách hàng phải trên 18 tuổi,đủ năng lực hành vi dân sự, Số dư tối thiểu trong tài khoản: 50.000VNĐ, chữ ký khách hàng được quét và lưu trữ trên hệ thống được cập nhật lại sau 3 năm

QĐ2: Khách hàng phải trên 18 tuổi,đủ năng lực hành vi dân sự,hộ khẩu thường trú, Số dư

tối thiểu trong tài khoản: 50.000VNĐ

QĐ3: Đủ năng lực hành vi dân sự,hộ khẩu thường trú, Số dư tối thiểu trong tài khoản:

50.000VNĐ, Ảnh và chữ ký kháck hàng được quét và lưu trữ trên hệ thống được cập nhật lại sau 3 năm, : Khách hàng phải làm giấy trình bày lý do mở thêm tài khoản.

QĐ4: : Số dư tố thiểu: 1.000.000VNĐ, Tài khoản phải mở được 1 năm.

QĐ5: Số dư tối thiểu trong tài khoản: 50.000VNĐ

Kính gửi: Agribank - Chi nhánh ………

 Đăng ký mở TK thanh toán Loại tiền:  VND  USD  EUR  ………  Đăng ký dịch vụ

I Thông tin cơ bản

Họ và tên: ……… Ngày sinh: / …./ Giới tính:  Nam  Nữ Quốc tịch: ……… ……… Dân tộc:……….Tôn giáo:………Cư trú:  Có  Không

Số CMND /Hộ chiếu

Ngày cấp Nơicấp nghiệpNghề

Thu nhập/ tháng

III Thông tin cá nhân

Tình trạng hôn nhân:

 Đã kết hôn  Chưa kết hôn  Khác………

Trình độ chuyên môn:  Sơ cấp  Trung cấp

 Dưới 3 triệu  Từ 3 -5 triệu  Từ 5-10 triệu

 Từ 10-50 triệu Từ 50-100 triệu Trên 100 triệu

Người thân ở nước ngoài:  Có  Không

Mã số thuế cá nhân :

………

IV Đăng ký dịch vụ

 Đăng ký dịch vụ Internet Banking: (Bao gồm dịch vụ Vấn tin tài khoản, Vấn tin lịch sử giao dịch,

Thanh toán hóa đơn và các dịch vụ khác theo thông báo của Agribank trong từng thời kỳ).

Hạn mức số tiền giao dịch ngày:……… /ngày.

 Đăng ký dịch vụ Mobile Banking: Bao gồm dịch vụ Tự động thông báo số dư, Vấn tin số dư, Sao

kê 05 giao dịch gần nhất, Nạp tiền cho thuê bao di động (VNTOPUP), Chuyển khoản qua tin nhắn (ATRANSFER), Thanh toán hoá đơn qua tin nhắn (APAYBILL) và các dịch vụ khác theo thông báo của Agribank trong từng thời kỳ Khách hàng gửi tin nhắn để kích hoạt dịch vụ và chịu trách nhiệm về việc kích hoạt dịch vụ.

Số điện thoại sử dụng dịch vụ:

1/……….2/………3/………

Số tiền giao dịch tối đa (hạn mức giao dịch):……… /giao dịch.

V Thông tin trường hợp khác  Người được uỷ quyền  Người giám hộ

Họ và tên: ……… Ngày sinh: / …./ Giới tính:  Nam  Nữ Quốc tịch: ……… ……… Dân tộc:……….Tôn giáo:………Cư trú:  Có  Không

VII Cam kết và xác nhận của khách hàng

1 Tôi cam đoan mọi thông tin nêu trên là đúng sự thật và chính

xác, đề nghị Agribank mở tài khoản và đăng ký dịch vụ theo nội dung

trên.

2 Tôi đồng ý uỷ quyền cho Agribank tự động trích nợ tài khoản tiền

gửi thanh toán của tôi mở tại Agribank để thực hiện các giao dịch và

thanh toán phí dịch vụ phát sinh trong quá trình sử dụng dịch vụ

Mobile banking và Internet banking tại Agribank Tôi hoàn toàn chịu

trách nhiệm về tính chính xác của tin nhắn SMS mà tôi thực hiện và

đồng ý cho Agribank gửi các tin nhắn quảng cáo, khuyến mại tới

thuê bao di động và E-mail đã đăng ký.

3 Tôi đã đọc, hiểu rõ, chấp nhận và cam kết hoàn toàn chịu

trách nhiệm về việc quản lý, sử dụng tài khoản và dịch vụ theo

quy định của Agribank, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và luật

pháp nước CHXHCN Việt Nam.

………., ngày … tháng …

năm

Chủ tài khoản

(Ký, ghi rõ họ tên)

VIII Phần dành cho Ngân hàng

Đồng ý mở tài khoản: Số tài khoản….……….….Loại tiền………

Không đồng ý mở tài khoản, lý do:

………

………

………, ngày…….tháng…… năm………

Đề nghị Agribank mở cho chúng tôi tài khoản tiền gửi có kỳ hạn như sau:

Số tiền: ………Loại tiền của tài khoản:

Kế toán trưởng

(Ký, ghi rõ họ và tên)

………, ngày…….tháng…… năm………

Chủ tài khoản

(Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)

II Phần dành cho Ngân hàng

 Đồng ý mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn như sau:

Số tài khoản:……… Loại tiền của tài khoản:

I Thông tin chủ tài khoản

……… tại Agribank chi nhánh:………Mã số khách hàng:.……… chúng tôi đề nghị Agribank mở thêm tài khoản tiền gửi thanh toán cho chúng tôi Loại tiền của tài khoản: ……… ………

II Cam kết của khách hàng

1 Chúng tôi cam đoan mọi thông tin nêu trên là

đúng sự thật và chính xác, đề nghị Agribank mở

thêm tài khoản theo nội dung trên.

2 Chúng tôi đã đọc, hiểu rõ, chấp nhận và cam kết

hoàn toàn chịu trách nhiệm về việc quản lý, sử dụng

tài khoản theo quy định của Agribank, Ngân hàng

Nhà nước Việt Nam và luật pháp của nước

CHXHCN Việt Nam.

Chủ tài khoản/Người được uỷ quyền

(Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)

III Phần dành cho Ngân hàng

 Đồng ý mở tài khoản: Số tài khoản….……… Loại tiền………

……….

……….

………, ngày…….tháng…… năm………

Giao dịch viên

(Ký, ghi rõ họ tên) (Ký, ghi rõ họ tên)Kiểm soát (Ký tên, đóng dấu)Giám đốc

BM4: ĐÓNG TÀI KHOẢN

CHI NHÁNH:………

GIẤY ĐỀ NGHỊ ĐÓNG TÀI KHOẢN (Dành cho khách hàng tổ chức, cá nhân) Kính gửi: Agribank – Chi nhánh ………

I Phần dành cho khách hàng Tên khách hàng: ………

Địa chỉ:………

Số CMND/ĐKKD:………Ngày cấp:……… Nơi cấp:………

Số Quyết định thành lập:……….………Ngày cấp:………Nơi cấp:………

Mã số thuế:……… Ngày cấp:…….………Nơi cấp:………

Mã số khách hàng:……….………Điện thoại ……… Fax:……….

Đề nghị Agribank đóng tài khoản tiền gửi của tôi/chúng tôi mở tại Quý ngân hàng như sau: STT Số hiệu tài khoản Loại tài khoản Loại tiền tệ Ngày đóng tài khoản Lý do đóng tài khoản: ………

………

………

Phần dành cho ngân hàng Mã khách hàng: ………

Số dư trên tài khoản được xử lý như sau: ………

(Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu đối với tổ

chức)

Đồng chủ tài khoản thứ hai

(Ký, ghi rõ họ tên)

Đồng chủ tài khoản

thứ ba

(Ký, ghi rõ họ tên)

II Phần dành cho Ngân hàng

Số tài khoản……….… Loại tiền… ………….Ngày đóng tài khoản: ……/……/………

………., ngày ……tháng …… năm…………

Giao dịch viên

(Ký, ghi rõ họ tên) (Ký, ghi rõ họ tên)Kiểm soát (Ký tên, đóng dấu)Giám đốc

BM5: CHUYỂN KHOẢN

BM6: NỘP TIỀN

BẢNG TRÁCH NHIỆM VÀ THÔNG TIN NGHIỆP VỤ

Kiểm tra QĐ1,QĐ2,QĐ11, QĐ12

, ghi thông tin

Tên nghiệp vụ: Tạo tài khoản và sử dụng dịch vụ

Biểu mẫu: BM1 Quy định: QĐ1 Không gian: Phòng tín dụng Thời gian:giờ hành chính Nghiệp vụ liên quan: Đề nghị mở thêm tài khoản, Đóng tài khoản, Chuyển tiền, Nộp tiền vào tài khoản, Dịch vụ thu hộ và

thanh toán hóa đơn, Tra cứu tài khoản, Lịch sử giao dịch

Mô tả các bước tiến hành:

Kiểm tra QĐ5, ghi thông tin

Tên nghiệp vụ: Tạo tài khoản tiền gửi có thời hạn

Biểu mẫu: BM2 Quy định: QĐ2 Không gian: Phòng tín dụng Thời gian:giờ hành chính Nghiệp vụ liên quan: Chuyển tiền, Nộp tiền vô tài khoản, Tra cứu tài khoản, Lịch

Kiểm tra QĐ5, ghi thông tin

Tên nghiệp vụ: Đề nghị mở thếm tài khoản

Biểu mẫu: BM3 Quy định: QĐ3 Không gian: Phòng tín dụng Thời gian:giờ hành chính Nghiệp vụ liên quan: Đóng tài khoản, Chuyển tiền, Nộp tiền vô tài khoản, Dịch

vụ thu hộ và thanh toán hóa đơn, Tra cứu tài khoản, Lịch sử giao dịch

Mô tả các bước tiến hành:

Đóng tài

khoản

Cung cấp thông tin theo BM5

Kiểm tra QĐ6,QĐ 7,

QĐ 13, ghi thông tin

Tên nghiệp vụ: Đóng tài khoản

Biểu mẫu: BM4 Quy định: QĐ4 Không gian: Phòng tín dụng Thời gian:giờ hành chính Nghiệp vụ liên quan: Tạo tài khoản và

sử dụng dịch vụ

Mô tả các bước tiến hành:

Chuyển tiền Cung cấp

thông tin theo BM6

Kiểm tra QĐ6 ghi thông tin

Tên nghiệp vụ: Chuyển tiền

Biểu mẫu: BM2 Quy định: QĐ6 Không gian: Phòng tín dụng Thời gian:giờ hành chính Nghiệp vụ liên quan: Tạo tài khoản và

sử dụng dịch vụ, Nộp tiền vô tài khoản, Dịch vụ thu hộ và thanh toán hóa đơn, Tra cứu tài khoản, Lịch sử giao dịch

Mô tả các bước tiến hành:

Nộp tiền vào

tài khoản Cung cấp thông tin theo

BM7

Kiểm tra QĐ6, ghi thông tin Tên nghiệp vụ: Nộp tiền vào tài khoản

Biểu mẫu: BM2 Quy định: QĐ6 Không gian: Phòng tín dụng Thời gian:giờ hành chính Nghiệp vụ liên quan: Nộp tiền vào tài khoản, Chuyển tiền, Dịch vụ thu hộ và thanh toán hóa đơn, Tra cứu tài khoản, Lịch sử giao dịch

Mô tả các bước tiến hành:

Doanh thu

tạo tài khoản

Ngày tính doanh thu

Tên nghiệp vụ: Doanh thu tạo tài khoản

Biểu mẫu:

Quy định:

Không gian: Phòng tín dụng Thời gian:giờ hành chính Nghiệp vụ liên quan: Tạo tài khoản

Mô tả các bước tiến hành:

Tra cứu tài

khoản

Cho số tài khoản cần tra cứu

Đưa các thông tin về tài khoản

và số tiền còn lại trong tài khoản

Tên nghiệp vụ: Tra cứu tài khoản

Biểu mẫu:

Quy định:

Không gian: Phòng tín dụng Thời gian:giờ hành chính Nghiệp vụ liên quan: Tạo tài khoản và

Tính số tài khoản được tạo theo thời gian người dùng yêu cầu

Tên nghiệp vụ: Số tài khoản được tạo

Biểu mẫu:

Quy định:

Không gian: Phòng tín dụng Thời gian:giờ hành chính Nghiệp vụ liên quan: Tạo tài khoản và

Đưa ra 20 khoản giao dịch gần nhất của tài khoản người dùng yêu cầu

Tên nghiệp vụ: Lịch sử giao dịch

Biểu mẫu:

Quy định:

Không gian: Phòng tín dụng Thời gian:giờ hành chính Nghiệp vụ liên quan: Tạo tài khoản và

sử dụng dịch vụ, Dịch vụ thu hộ và thanh

toán hóa đơn, Nộp tiền vô tài khoản,

Chuyễn tiền

Mô tả các bước tiến hành:

YÊU CẦU TIẾN HÓA

STT NGHIỆP VỤ THAM SỐ CẦN THAY ĐỔI MIỀN GIÁ TRỊ CẦN THAY ĐỔI

1 Thay đổi quy

Số tiền tối đa Loại thẻ ATM

PHẦN 3 SƠ ĐỒ LUỒNG DỮ LIỆU

Danh sách yêu cầu

Phòng Tín dụng : Chất lượng hoạt động của tập thể nhân viên Tín dụng ảnh hưởng đáng kể

tới kết quả hoạt động kinh doanh của Chi nhánh Nghiên cứu xây dựng chiếc lược khách hàng tín dụng, phân loại khách hàng ;Phân tích kinh tế theo ngành, nghề kỹ thuật, danh mục khách hàng lựa chọn biện pháp cho vay an toàn và đạt hiệu quả cao; Thẩm định các dự án, hoàn thiện hồ sơ trình Ngân hàng cấp trên theo phân cấp ủy quyền; Thường xuyên phân loại

dư nơ, phân tích nợ quá hạn, tìm hiểu nguyên nhân và đề xuất hướng khắc phục

Xử lý lưu trữ

Tạo tài khoản

Đề nghị tạo thêm tài khoản

Đóng tài khoản

Xử lý tính toán

Chuyên viên quản lý tài khoản

B3: kiểu tra quy định QĐ1

Nếu đúng : ghi D4 vào bộ nhớ phụ

Xuất D5 ra máy in (nếu cần) Ngược lại quay về B1

B4: Đóng CSDL

B5: Thoát

B3: kiểu tra quy định QĐ1

Nếu đúng : ghi D4 vào bộ nhớ phụ

Xuất D5 ra máy in (nếu cần)

Ngược lại quay về B1

B4: đóng CSDL

B5: Thoát

P.Giám đốc:

Phòng Kế Toán – Ngân quỹ

P.Giám đốc:

Phòng Thẩm Định và phòng Giao Dịch

Phòng tín

dụng

Phòng kế toán- ngân quỹ

Phòng thẩm định

Phòng thanh toán quốc tế Phòng Hành chính

– Nhân sự

Phòng kiểm tra kiểm Toán nội bộ

Chuyên viên thẩm định và quản lý rủi

ro tín dụng

Chuyên viên tín dụng bán lẻ

Chuyên viên thanh toán quốc tế

Chuyên viên quản lý khách hàng

Chuyên viên quản

lý tiền tệ

và tài trợ thương mại

Chuyên viên khách hàng cá nhân

YÊU CẦU TRA CỨU:

Nhân Viên

Máy in

D1: Tiêu chuẩn tìm kiếm ( tên khách hàng, số

tài khoản, số CMMD,số thẻ)

D3: Thỏa các tiêu chuẩn tìm kiếm D1.

D5: Xuất dữ liệu theo D3

D6: Đưa dữ liệu về tài khoản cho kháck hàng

B4 - Kiểm tra điều kiện D1:

B4.1: nếu không tìm thấy in thông báo.

B4.2: Ngược lại

- Xuất D6 cho người dùng

- Xuất D5 ra máy in(nếu cần) B5 - Đóng CSDL.

B6 - Thoát.

D1: Tiêu chuẩn tìm kiếm( tên khách hàng, số

tài khoản, số CMMD,số thẻ, thời gian bắt

đầu, thời gian kết thúc)

D2: Số thẻ

D3: Danh sách các giao dịch( tên khách

hàng, số tài khoản, số dư,ngày giao dịch,thời

gian giao dịch, địa điểm giao dịch, loại giao

dịch, số tiền giao dịch)

D5: xuất dữ liệu theo D3

D6: Hiển thị thông tin về khách hàng theo

B4 - Kiểm tra điều kiện D1:

B4.1: nếu không tìm thấy in thông

báo

B4.2: Ngược lại

- Xuất D6 cho người dùng

- Xuất D5 ra máy in(nếu cần)

B5: Đóng CSDL

B6: Thoát

Chuyên viên quản lý tài khoản

Máy in

D1: tiêu chuẩn tìm kiếm(thời gian yêu cầu tra cứu)

D3: Danh sách các giao dịch( tên khách hàng, số tài

khoản, ngày tạo tài khoản)

D5: xuất dữ liệu theo D3

D6: Đưa dữ liệu về tài khoản cho kháck hàng theo D3

Xử lý tra cứu lịch sử giao dịch:

B1: Nhập D1 từ người dùng

B2: kết nối CSDL

B3: Đọc D3 từ CSDL

B4: Kiểm tra điều kiện

B4.1: nếu không tìm thấy in thông báo

B4.2: Ngược lại

-Xuất D6 cho người dùng

-Xuất D5 ra máy in(nếu cần)

B5: Đóng CSDL

B6: Thoát

YÊU CẦU XỬ LÝ TÍNH TOÁN:

Chuyên viên quản lý tài khoản

Máy in

D1: Họ tên người nộp, chủ tài khoản, ngày nộp,

số tài khoản, số dư tài khoản, phí.

D3: Chủ tài khoản, số tài khoản, số dư cuối.

D4: Ngày giao dịch, mã tài khoản, mã giao dịch,

B4: tính số tiền mới sau khi nộp tiền vô tài

khoản (số tiền có sẵn + số tiền nộp – phí)

B5: Lưu D4

xuất D5 ra máy in (nếu cần) B6: đóng CSDL

B7: Thoát

D4: ngày giao dịch, mã tài khoản, mã giao dịch,

số tiền rút, số dư cuối

Chuyên viên quản lý tài khoản

Máy in

D1: tên kháck hàng, mã thẻ, số tài khoản,số

CMND, số tiền chuyển, số tài khoản cần chuyển

D3: tên kháck hàng, mã thẻ, số tài khoản,số

CMND, số tiền chuyển, số tiền có sẵn , số tài

khoản cần chuyển

D4: ngày giao dịch, mã giao dịch, số tài khoản

chuyển, số tài khoản đến, số tiền chuyển, số tiền

YÊU CẦU BÁO BIỂU:

Chuyên viên quản lý tài khoản

Máy in

D1: thời gian (ngày cần thống kê)

D2: nhập loại thẻ cần thống kê

D3: danh sách các loại thẻ được tạo

trong ngày tương ứng

B4: tính D4 = tổng tiền tạo tài

khoản ∑(số lượng * số tiền tạo tài

khoản tương ứng mỗi loại thẻ)

B5: ghi D4 vào bộ nhớ phụ

B6: xuất D5 ra máy in (nếu cần)

B7: đóng cơ sở dữ liệu