Đang tải... (xem toàn văn)
Bài tập lớn môn công nghệ phần mềm, giáo viên hướng dẫn Dương Minh Đức
Bài báo cáo nhóm 9 GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ AGRIBANK – CHI NHÁNH TPHCM PHẦN 1 1. Quá trình hình thành Ngân hàng Phát triển Nông nghiệp Việt Nam được thành lập theo Nghị định số 53/HĐBT ngày 26/3/1988 của Hội đồng Bộ trưởng về việc thành lập các ngân hàng chuyên doanh, trong đó có Ngân hàng Phát triển Nông nghiệp Việt Nam hoạt động trong lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn. Ngày 14/11/1990, Chủ tịch Hội đồng Bộ trưởng ký Quyết định số 400/CT thành lập Ngân hàng Nông nghiệp Việt Nam thay thế Ngân hàng Phát triển Nông nghiệp Việt Nam. Ngân hàng Nông nghiệp là Ngân hàng thương mại đa năng, hoạt động chủ yếu trên lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn, là một pháp nhân ,hoạch toán kinh tế độc lập,tự chủ, tự chịu trách nhiệm về hoạt động của mình trước pháp luật. Ngày 15/11/1996, được Thủ tướng Chính phủ ủy quyền, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ký Quyết định số 280/QĐ-NHNN đổi tên Ngân hàng Nông nghiệp Việt Nam thành Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển Nông thôn Việt Nam (Vietnam Bank of Agriculture and Rural Development – Agribank) 2. Cơ cấu tổ chức Theo Quyết định số 214/QĐ-NHNN ký ban hành ngày 30/01/2011, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thông Việt Nam được chuyển đổi thành Trang 1 Bài báo cáo nhóm 9 công ty TNHH Một thành viên do Nhà nước làm chủ sở hữu. Cơ cấu tổ chức quản lý của Agribank bao gồm Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc… Hình 1: Cơ cấu tổ chức của Agribank – CN Tp.Hồ Chí Minh (Nguồn: http://www.agribank.com.vn) Trang 2 Ban Giám Đốc Giám Đốc P.Giám đốc: Kế hoạch kinh doanh và Thanh toán quốc tế P.Giám đốc: Phòng Kế Toán – Ngân quỹ P.Giám đốc: Phòng Thẩm Định và phòng Giao Dịch Phòng tín dụng Phòng kế toán- ngân quỹ Phòng thẩm định Phòng thanh toán quốc tế Phòng Hành chính – Nhân sự Phòng kiểm tra kiểm Toán nội bộ Bài báo cáo nhóm 9 3. Nội dung thực hiện a. Phòng tín dụng • Thêm xóa sửa tài khoản • Tính tiền lãi • Chuyển khoản • Thanh toán hóa đơn tiền điện nước … • Tra cứu tài khoản • Số tài khoản được tạo trong 1 ngày • Lịch sử giao dịch PHẦN 2. STT Nghiệp vụ Mô tả tóm tắt Biểu mẫu quy định Ghi chú 1 Tạo tài khoản và sử dụng dịch vụ Tạo 1 tài khoản cá nhân trong ngân hàng và sử dụng các dịch vụ do ngân hàng cung cấp. BM1, QĐ1 2 Tạo tài khoản tiền gửi có thời hạn Tạo 1 tài khoản gửi tiền nhận lãi BM2, QĐ2 3 Đề nghị mở thếm tài khoản Mở them tài khoản khác trong trường hợp khách hàng đã có tài khoản BM3, QĐ3 Trang 3 Bài báo cáo nhóm 9 ngân hàng. 4 Đóng tài khoản Đóng Tài khoản trong trường hợp khách hàng có yêu cầu BM4, QĐ4 5 Chuyển tiền Thực hiện các giao dịch chuyển tiền theo yêu cầu của khách hàng BM5, QĐ5 6 Nộp tiền vô tài khoản Gửi tiền vô tài khoản ngân hàng BM6, QĐ5 7 Doanh thu tạo tài khoản Tính doanh thu từ việc tạo tài khoản cho kháck hàng 8 Tra cứu tài khoản Ngân hàng sẽ tra cứu thông tin giao dịch của khách hàng dựa vào mã số tài khoản,họ tên,ngày sinh,số cmnd 9 Số tài khoản được tạo trong 1 ngày Ngân hàng sẽ tính số tài khoản được tạo trong 1 ngày 10 Lịch sử giao dịch Ngân hàng sẽ liệt kê lịch sử giao dịch của tài khoản dựa vào mã số tài Trang 4 Bài báo cáo nhóm 9 khoản CÁC QUY ĐỊNH QĐ1: Khách hàng phải trên 18 tuổi,đủ năng lực hành vi dân sự, Số dư tối thiểu trong tài khoản: 50.000VNĐ, chữ ký khách hàng được quét và lưu trữ trên hệ thống được cập nhật lại sau 3 năm QĐ2: Khách hàng phải trên 18 tuổi,đủ năng lực hành vi dân sự,hộ khẩu thường trú, Số dư tối thiểu trong tài khoản: 50.000VNĐ QĐ3: Đủ năng lực hành vi dân sự,hộ khẩu thường trú, Số dư tối thiểu trong tài khoản: 50.000VNĐ, Ảnh và chữ ký kháck hàng được quét và lưu trữ trên hệ thống được cập nhật lại sau 3 năm, : Khách hàng phải làm giấy trình bày lý do mở thêm tài khoản. QĐ4: : Số dư tố thiểu: 1.000.000VNĐ, Tài khoản phải mở được 1 năm. QĐ5: Số dư tối thiểu trong tài khoản: 50.000VNĐ CÁC BIỂU MẪU: BM1: TẠO TÀI KHOẢN. CHI NHÁNH:…………………………………… GIẤY ĐĂNG KÝ THÔNG TIN KHÁCH HÀNG, MỞ TÀI KHOẢN VÀ SỬ DỤNG DỊCH VỤ (Dành cho khách hàng cá nhân) Kính gửi: Agribank - Chi nhánh …………………………………………… Đăng ký mở TK thanh toán. Loại tiền: VND USD EUR …………… Đăng ký dịch vụ I. Thông tin cơ bản Trang 5 Phần dành cho ngân hàng Mã khách hàng: ……………………… Mã tài khoản: Bài báo cáo nhóm 9 Họ và tên: …………………………………………… Ngày sinh: / …./ Giới tính: Nam Nữ Quốc tịch: …………… ……………… Dân tộc:…………….Tôn giáo:……………Cư trú: Có Không Số CMND/Hộ chiếu:…………………………… Ngày cấp:……/………/… Nơi cấp. …………………… Điện thoại di động:…………………….…Cố định/Fax:……….….…….Email:……… ………. ………………. Địa chỉ thường trú:. …………………………………………………………………………………………………. Địa chỉ lien lạc (nếu khác): …………………………………………………………………………………………. II. Thông tin hộ gia đình (cho khách hàng là hộ gia đình, số thành viên đủ 18 tuổi trở lên) S T T Họ và tên Giới tính Ngày sinh Quan hệ với chủ hộ Số CMND /Hộ chiếu Ngày cấp Nơi cấp Nghề nghiệp Thu nhập/ tháng III. Thông tin cá nhân Trang 6 Bài báo cáo nhóm 9 Tình trạng hôn nhân: Đã kết hôn Chưa kết hôn Khác……… Trình độ chuyên môn: Sơ cấp Trung cấp Cao đẳng Đại học Khác…………… Tình trạng nhà ở: Sở hữu Thuê Trả góp Căn hộ Khác………… Tên cơ quan:. ………………………………………… Chức vụ:………………………………………………. Nghề nghiệp: Công nhân Công chức Nông dân Sinh viên Khác……………………………. Thu nhập bình quân/tháng: Dưới 3 triệu Từ 3 -5 triệu Từ 5-10 triệu Từ 10-50 triệu Từ 50-100 triệu Trên 100 triệu Người thân ở nước ngoài: Có Không Mã số thuế cá nhân : ………………………………… IV. Đăng ký dịch vụ Đăng ký dịch vụ Internet Banking: (Bao gồm dịch vụ Vấn tin tài khoản, Vấn tin lịch sử giao dịch, Thanh toán hóa đơn và các dịch vụ khác theo thông báo của Agribank trong từng thời kỳ). Hạn mức số tiền giao dịch ngày:……………………………… /ngày. Đăng ký dịch vụ Mobile Banking: Bao gồm dịch vụ Tự động thông báo số dư, Vấn tin số dư, Sao kê 05 giao dịch gần nhất, Nạp tiền cho thuê bao di động (VNTOPUP), Chuyển khoản qua tin nhắn (ATRANSFER), Thanh toán hoá đơn qua tin nhắn (APAYBILL) và các dịch vụ khác theo thông báo của Agribank trong từng thời kỳ. Khách hàng gửi tin nhắn để kích hoạt dịch vụ và chịu trách nhiệm về việc kích hoạt dịch vụ. Số điện thoại sử dụng dịch vụ: 1/……………………….2/…………………………3/ ………………………… Số tiền giao dịch tối đa (hạn mức giao dịch):……………………… /giao dịch. V. Thông tin trường hợp khác Người được uỷ quyền Người giám hộ Họ và tên: …………………………………………… Ngày sinh: / …./ Giới tính: Nam Nữ Quốc tịch: …………… ……………… Dân tộc:…………….Tôn giáo:……………Cư trú: Có Không Số CMND/Hộ chiếu:…………………………… Ngày cấp:……/………/… Nơi cấp. …………………… Điện thoại di động:…………………….…Cố định/Fax:……….….…….Email:……… ………. ………………. Địa chỉ thường trú:. …………………………………………………………………………………………………. Địa chỉ liên lạc (nếu khác): …………………………………………………………………………………………. Trang 7 Bài báo cáo nhóm 9 Thời hạn uỷ quyền:………………….…………….Từ ngày ……/……/……… Đến ngày………/……/ ……… VI. Ảnh và mẫu chữ ký của khách hàng Ảnh 4x6 Chữ ký chủ tài khoản Chữ ký người được uỷ quyền/Giám hộ Chữ ký thứ 1 Chữ ký thứ 2 Chữ ký thứ 1 Chữ ký thứ 2 Họ và tên: Họ và tên: VII. Cam kết và xác nhận của khách hàng 1. Tôi cam đoan mọi thông tin nêu trên là đúng sự thật và chính xác, đề nghị Agribank mở tài khoản và đăng ký dịch vụ theo nội dung trên. 2. Tôi đồng ý uỷ quyền cho Agribank tự động trích nợ tài khoản tiền gửi thanh toán của tôi mở tại Agribank để thực hiện các giao dịch và thanh toán phí dịch vụ phát sinh trong quá trình sử dụng dịch vụ Mobile banking và Internet banking tại Agribank. Tôi hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính chính xác của tin nhắn SMS mà tôi thực hiện và đồng ý cho Agribank gửi các tin nhắn quảng cáo, khuyến mại tới thuê bao di động và E-mail đã đăng ký. 3. Tôi đã đọc, hiểu rõ, chấp nhận và cam kết hoàn toàn chịu trách nhiệm về việc quản lý, sử dụng tài khoản và dịch vụ theo quy định của Agribank, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và luật pháp nước CHXHCN Việt Nam. ……………., ngày … tháng … năm Chủ tài khoản (Ký, ghi rõ họ tên) VIII. Phần dành cho Ngân hàng Trang 8 Bài báo cáo nhóm 9 Đồng ý mở tài khoản: Số tài khoản….……………………………………….….Loại tiền……………… Không đồng ý mở tài khoản, lý do: …………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………… ………………, ngày…….tháng…… năm……… Giao dịch viên (Ký, ghi rõ họ tên) Kiểm soát (Ký, ghi rõ họ tên) Giám đốc (Ký tên, đóng dấu) BM2: TÀI KHOẢN TIỀN GỬI CÓ KỲ HẠN CHI NHÁNH:…………………………………… GIẤY ĐỀ NGHỊ MỞ TÀI KHOẢN TIỀN GỬI CÓ KỲ HẠN (Dành cho khách hàng cá nhân, tổ chức) Kính gửi: Agribank - Chi nhánh ………………………………………… I.Phần dành cho khách hàng Trang 9 Phần dành cho ngân hàng Mã khách hàng: ……………………… Mã tài khoản: Bài báo cáo nhóm 9 Tên khách hàng:. …………………………………………………………………………………………………… Địa chỉ:…………………………………………………………………………………………………………… Số CMND/ĐKKD:………………………………………Ngày cấp:………………. Nơi cấp: …………………… Mã số thuế:………………………….……… Ngày cấp:……………………Nơi cấp: ………………………… Mã số khách hàng:………………………………Điện thoại:.…………………… Fax: …………………………. Đề nghị Agribank mở cho chúng tôi tài khoản tiền gửi có kỳ hạn như sau: Số tiền: ………………………………………………………Loại tiền của tài khoản: ……………………… Số tiền bằng chữ: ……………………………………………………………………………………………… Kỳ hạn:………………………………………………………Lãi suất: ………………………………………… Phương thức tính lãi: Theo ngày Theo tháng Theo………………………………………… Hình thức trả lãi: Lãi trả trước Lãi trả sau Lãi trả định kỳ Lãi trả………………… Kế toán trưởng (Ký, ghi rõ họ và tên) ………………, ngày…….tháng…… năm……… Chủ tài khoản (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu) II. Phần dành cho Ngân hàng Đồng ý mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn như sau: Số tài khoản:……………………………………………… Loại tiền của tài khoản: ………………………… Số tiền:……………………………………….… Kỳ hạn:………………………… Lãi suất: ……………… Phương thức tính lãi: Theo ngày Theo tháng Theo………………………………………… Hình thức trả lãi: Lãi trả trước Lãi trả sau Lãi trả định kỳ Lãi trả………………… Không đồng ý mở tài khoản, lý do: Trang 10 [...]... khắc phục Trang 18 Bài báo cáo nhóm 9 Xử lý lưu trữ Tạo tài khoản Đề nghị tạo thêm tài khoản Đóng tài khoản Xử lý tra cứu Tra cứu thông tin tài khoản Tra cứu lịch sử giao dịch Tra cứu số tài khoản được tạo Trang 19 Bài báo cáo nhóm 9 Xử lý tính toán Nộp tiền vô tài khoản Rút tiền Chuyển tiền vô tài khoản Xử lý báo biểu Thông kê doanh thu tạo tài khoản Trang 20 Bài báo cáo nhóm 9 D1: Nhập các thông theo... Kiểu Dữ Liệu Chuỗi Chuỗi Độ Rộng Not Null 2 40 Yes Yes RB/Miền GT Diễn Giải Mã quốc tịch Quốc tịch Trang 35 Bài báo cáo nhóm 9 8 Bảng Thu Nhập STT Tên Thuộc Tính Kiểu Dữ Liệu Chuỗi 1 MaThuNhap 2 TinhTrangThuNhap Chuỗi Độ Rộng Not Null RB/Miền GT Diễn Giải 1 Yes 20 Yes Mã thu nhập Tình trạng thu nhập Độ Rộng Not Null RB/Miền GT Diễn Giải 1 Yes 20 Yes Mã hôn nhân Tình trạng hôn nhân Độ Rộng Not Null 1... vô tài khoản, Trang 17 Bài báo cáo nhóm 9 Chuyễn tiền Mô tả các bước tiến hành: YÊU CẦU TIẾN HÓA STT 1 2 NGHIỆP VỤ Thay đổi quy định tiếp nhận tài khoản Thay đổi quy định loại thẻ ATM THAM SỐ CẦN THAY ĐỔI Số tiền tối thiểu trong tài khoản MIỀN GIÁ TRỊ CẦN THAY ĐỔI Số tiền tối đa Loại thẻ ATM PHẦN 3 SƠ ĐỒ LUỒNG DỮ LIỆU Danh sách yêu cầu Phòng Tín dụng: Chất lượng hoạt động của tập thể nhân viên Tín dụng... khoản thứ ba (Ký, ghi rõ họ tên) (Ký, ghi rõ họ tên) II Phần dành cho Ngân hàng Số tài khoản………………………….… Loại tiền… ………….Ngày đóng tài khoản: ……/……/……… ………………… , ngày ……tháng …… năm………… Trang 13 Bài báo cáo nhóm 9 Giao dịch viên (Ký, ghi rõ họ tên) Kiểm soát (Ký, ghi rõ họ tên) Giám đốc (Ký tên, đóng dấu) BM5: CHUYỂN KHOẢN BM6: NỘP TIỀN Trang 14 Bài báo cáo nhóm 9 BẢNG TRÁCH NHIỆM VÀ THÔNG TIN NGHIỆP... trữ trên bộ nhớ phụ D5: D4 Thuật toán “ Tạo tài khoản” B1: nhập D1 từ người dùng B2: kết nối CSDL B3: kiểu tra quy định QĐ1 Nếu đúng : ghi D4 vào bộ nhớ phụ Xuất D5 ra máy in (nếu cần) Ngược lại quay về B1 B4: Đóng CSDL B5: Thoát Chuyên viên quản lý tài khoản D1 Máy Scan D2 D3 Tạo tài khoản D5 D4 Bộ nhớ phụ Trang 21 Máy in Bài báo cáo nhóm 9 D1: Nhập các thông tin theo biểu mẫu BM3 D2: Hình ảnh, chữ ký... + số tiền mới Xử lý chuyển tiền: B1: nhập D1 từ kháck hàng B2: kết nối CSDL B3: đọc D3 từ bộ nhớ phụ B4: tính số dư cuối (số tiền có sẵn- số tiền chuyển ) B5: lưu D4,xuất D5 ra máy in (nếu cần) B6: đóng CSDL Chuyên viên quản lý tài khoản D1 D5 Chuyển tiền D3 D4 Bộ nhớ phụ Trang 30 Máy in Bài báo cáo nhóm 9 YÊU CẦU BÁO BIỂU: D1: thời gian (ngày cần thống kê) D2: nhập loại thẻ cần thống kê D3: danh sách... B1: nhập D1 từ người dùng B2: kết nối CSDL B3: đọc D3 từ bộ nhớ phụ B4: tính D4 = tổng tiền tạo tài khoản ∑(số lượng * số tiền tạo tài khoản tương ứng mỗi loại thẻ) B5: ghi D4 vào bộ nhớ phụ B6: xuất D5 ra máy in (nếu cần) B7: đóng cơ sở dữ liệu Chuyên viên quản lý tài khoản D1 Loại thẻ D2 Thống kê doanh thu tạo thẻ D5 D3 Bộ nhớ phụ PHẦN 4: THIẾT KẾ DỮ LIỆU I II Mô tả dữ liệu Sơ đồ Trang 31 Máy in Bài. .. Số Fax Địa chỉ thường trú Địa chỉ liên hệ Mã hôn nhân Mã chuyên môn Mã nhà ở Mã nghề nghiệp Mã thu nhập 10 DTDD Chuỗi 11 No 11 12 Fax DCTT Chuỗi Chuỗi 11 50 No Yes 13 DCLH Chuỗi 50 Yes 14 MaHonNhan Chuỗi 1 Yes 15 MaChuyenMon Chuỗi 1 Yes 16 17 MaNhaO Chuỗi MaNgheNghiep Chuỗi 1 1 Yes Yes 18 MaThuNhap 1 Yes Ngày Chuỗi Yes Diễn Giải Trang 33 Bài báo cáo nhóm 9 19 NTNN Số 1 Yes 20 MaLoaiTien Chuỗi 1 1 là... NGƯỜI DÙNG Cung cấp thông tin theo BM1 PHẦN MỀM Kiểm tra THÔNG TIN NGHIỆP VỤ Tên nghiệp vụ: Tạo tài khoản và sử QĐ1,QĐ2,QĐ11, dụng dịch vụ QĐ12 Biểu mẫu: BM1 , ghi thông tin Quy định: QĐ1 Không gian: Phòng tín dụng Thời gian:giờ hành chính Nghiệp vụ liên quan: Đề nghị mở thêm tài khoản, Đóng tài khoản, Chuyển tiền, Nộp tiền vào tài khoản, Dịch vụ thu hộ và Trang 15 Bài báo cáo nhóm 9 thanh toán hóa đơn,... Toán nội bộ Trang 23 Bài báo cáo nhóm 9 MÔ HÌNH BỘ PHẬN Phòng tín dụng Bộ phận thẩm định Chuyên viên thẩm định Chuyên viên/nhân viên định giá Chuyên viên thẩm định và quản lý rủi ro tín dụng Bộ phận cho vay Chuyên viên tín dụng bán lẻ Chuyên viên thanh toán quốc tế Chuyên viên khách hàng cá nhân Chuyên viên quản lý tiền tệ và tài trợ thương mại Trang 24 Chuyên viên quản lý khách hàng Bài báo cáo nhóm 9 . chiếu Ngày cấp Nơi cấp Nghề nghiệp Thu nhập/ tháng III. Thông tin cá nhân Trang 6 Bài báo cáo nhóm 9 Tình trạng hôn nhân: Đã kết hôn Chưa kết hôn Khác……… Trình độ chuyên môn: . Chức vụ:………………………………………………. Nghề nghiệp: Công nhân Công chức Nông dân Sinh viên Khác……………………………. Thu nhập bình quân/tháng: Dưới 3 triệu Từ