được từ công tác kiểm soát huy động TGTK các năm này là rất khả quan Các chủ thể thực hiện công tác công tác kiểm soát huy động TGTK của CN gồm Giám đốc CN, Phó Giám đốc CN, phòng Khách hàng Có thể th.
được từ cơng tác kiểm sốt huy động TGTK năm khả quan - Các chủ thể thực cơng tác cơng tác kiểm sốt huy động TGTK CN gồm: Giám đốc CN, Phó Giám đốc CN, phịng Khách hàng Có thể thấy có coi trọng vai trị cơng tác kiểm sốt huy động TGTK Ban Giám đốc, mà nhiều phận phân công tham gia thực kiểm tra, giám sát Điều giúp cho cơng tác kiểm sốt huy động TGTK CN thực chặt chẽ - Về cơng cụ kiểm sốt: Bên cạnh cơng cụ quy định, quy trình thực nội dung huy động TGTK Hội sở ban hành, việc kiểm sốt TGTK CN cịn thực dựa kế hoạch kiểm soát CN xây dựng hàng năm Kế hoạch phòng Khách hàng xây dựng thông qua Giám đốc CN - Về hình thức kiểm sốt: Trong năm 2019- 2021, việc kiểm soát huy động TGTK CN sử dụng hình thức kiểm sốt thường xun kiểm sốt định kỳ; Hình thức kiểm sốt đột suất chưa sử dụng, hình thức áp dụng CN phịng giao dịch có vi phạm nghiêm trọng kỷ luật kế hoạch, vi phạm quy chế tổ chức huy động, lãi suất huy động, Bên cạnh đó, CN cịn thường xuyên thực việc kiểm tra, kiểm soát nội thơng qua hình thức kiểm tra chéo cán bộ, nhân viên với nhằm kịp thời phát tồn tại, sai sót để khắc phục nhằm hạn chế đến mức thấp rủi ro tổn thất xảy Tuy nhiên, hiệu cơng tác kiểm sốt hình thức chưa cao cán bộ, nhân viên mang nặng tâm lý nể - Về nội dung kiểm soát: + Một là, kiểm soát việc tổ chức máy thực nghiệp vụ huy động TGTK Nội dung Trưởng phòng Khách hàng kiểm tra hàng ngày, hàng tháng việc nắm vững quy định, quy trình huy động TGTK cán bộ, nhân viên CN Cán kiểm soát thực kiểm sốt tn thủ bố trí nhân lực, kiểm sốt quy trình thực khai thác khách hàng, việc đăng ký, cung cấp quyền lợi đầy đủ cho khách hàng theo quy định, thường xuyên nắm bắt nhu cầu khách hàng Trưởng phòng Khách hàng tiến hành kiểm tra công tác vận hành, bao gồm việc tn thủ quy trình, quy định, cơng tác chứng từ kế tốn: áp dụng mẫu biểu có đủ