TRƯỜNG ĐẠI HỌC MỞ TP HỒ CHÍ MINH KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG ĐỀ THI Mơn: THANH TỐN QUỐC TẾ Học kỳ II – Năm học 2014-2015 Lớp: ………………… – Hệ: Chính quy Thời gian làm bài: 90 phút Sinh viên không sử dụng tài liệu Câu 1: (4 điểm) a) THÔNG TIN HỢP ĐỒNG Sales Contract No.: PI002/12P Dated: Feb 04, 2012 Buyer: TORINO CO.LTD Address: 299/8B Ly Thuong Kiet, Ward 15, District 11, Hochiminh City, Vietnam Buyer’s bank: Vietnam Eximbank, District 11 Branch Swift Code: EBVIVNVX11D Account No.: 101514851006006 Seller: T.H HIN HOME TECH SDN BHD Address: Plot 100(I) MK.1, TKT Perusahaan, Prai Industrial Complex, 13600 Prai, Malaysia Seller’s bank: CIMB Bank Berhad, Kuala Lumpur Branch, Jalan Raja Laut Sub-Branch Swift Code: CIBBMYKLSBL (Kuala Lumpur Branch) Account No.: 8233558006 Total contract value: 12,365.00 USD CIF tan Cang Port, Ho Chi Minh City, Vietnam Payment Term: 30% TTR in advance, balance 70% within 10 days after receipt of Bill of Lading copy b) THÔNG TIN NGÂN HÀNG ĐẠI LÝ VÀ TÀI KHOẢN NOSTRO 1) VIETNAM EXIMBANK, HEAD OFFICE: EBVIVNVX Vietnam Eximbank’s Nostro Accounts in USD USD Bank of America New York City BOFAUS3N USD JPMorgan Chase Bank,NA New York City CHASUS33 USD Standard Chartered Bk SCBLUS33 New York City 2) CIMB BANK BERHAD, HEAD OFFICE: CIBBMYKL CIMB Bank Berhad’s Nostro Accounts in USD USD JPMorgan Chase Bank,NA New York City CHASUS33 USD Citibank NA CITIUS33 New York City c) THƠNG TIN KHÁC Ngày 05/02/2012, cơng ty Torino lập lệnh Chuyển tiền nước gửi cho Eximbank Quận 10 với nội dung sau: - Ngày toán: 06 tháng 02 năm 2012 - Trị giá tốn: 30% giá trị hợp đồng - Phí chuyển tiền: người thụ hưởng chịu Mức phí thu Eximbank, Quận 11 sau: - Điện phí: 5USD/ điện - Phí dịch vụ chuyển tiền: 0,20%/ số tiền chuyển (tối thiểu 15USD) Cộng thêm (+) 10USD phí người mua chịu Giả sử bạn tốn viên Eximbank, Quận 11 Hãy hồn chỉnh nội dung từ (1) đến (16) MT103 để chuyển điện toán theo yêu cầu công ty TORINO với số tham chiếu THICUOIKY :20 :23B :32A :33B :50K :52A :53A :56A :57A :59 :70 :71A :71F :72 Sender (ISO Bank Identifer Code) Receiver (ISO Bank Identifer Code) Transaction Reference Number Bank Operation Code Value Date Currency/ Interbank Settled Currency/Original Ordered Amount Ordering Customer Ordering Institution (ISO Bank Identifer Code) Sender’s Correspondent (ISO Bank Identifer Code) Intermediary Institution (ISO Bank Identifer Code) Account with Institution (ISO Bank Identifer Code) Beneficiary Customer Remittance Information Details of Charges Sender’s Charges Sender to Receive Information (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) Câu 2: (2 điểm) D/A phương thức tốn gì? Giải thích ý nghĩa a) AWB consigned to importer b) AWB consigned to the presenting bank Khi lựa chọn phương thức D/A, nhà xuất nên lựa chọn (a) hay (b)? Giải thích lý Câu 3: (4 điểm) Trích số điều khoản MT700 gửi qua hệ thống SWIFT -Message Header Swift Input : FIN 700 – ISSUE OF A DOCUMENTARY CREDIT Sender : SAI GON THUONG TIN COMMERCIAL JOINT STOCK Receiver : SINHAN BANK - Message Text -40A: 20: 31C: 31D: 50: Form of Documentary Credit: Documentary Credit Number: Date of Issue: Date and Place of Expiry: Applicant 59: Beneficiary – Name & Address 32B: 39A: 42C: 44E: 44F: Currency Code, Amount Percentage Credit Amount Tolerance Available With … By … - Name & Address Drafts at … Port of Loading/ Airport of Port of Discharge/ Airport 45C: 46A: Latest Date of Shipment Documents Required: 41D: 48: IRREVOCABLE TF1028501006/ CLN 150112 150221 AT ISSUING BANK THIEN THOI CO 31/93/11 TRANG TU, DISTRICT 6, HCMC, VIETNAM A-ONE 858 BOJEONG-DONG, GIHEUNG-GU, YONGINSI, GYEONGGI-DO, 446-852, SOUTHERN KOREA ABOUT USD35,325.00 05/05 ANY BANK BY NEGOTIATION SIGHT FOR 100PCT OF INVOICE VALUE ANY PORT IN SOUTHERN KOREA ICD PHUOC LONG PORT IN HOCHIMINH CITY, VIETNAM 150131 SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN 01 ORIGINAL AND 02 COPIES FULL SET (3/3) OF ORIGINAL CLEAN SHIPPED ON BOARD OCEAN BILL OF LADING, MADE OUT TO ORDER OF ISSUING BANK AND NOTIFY THE APPLICANT FULL SET ORIGINALS OF INSURANCE POLICY ENDORED IN BLANK FOR 110 PERCENT OF INVOICE VALUE SHOWING CLAIM PAYABLE BY A SETTLEMENT AGENT (WITH NAME AND FULL ADDRESS STATED) AND NUMBER OF ORIGINAL FOLDS TO BE ISSUED DOCUMENTS MUST BE PRESENTED Period of Presentation: WITHIN 21 DAYS AFTER SHIPMENT DATE Nhà xuất giao hàng xuất trình chứng từ trị giá USD38,000.00 Busanbank, Seoul Busanbank sau kiểm tra chứng từ xác nhận phù hợp với L/C thực chuyển phát nhanh chứng từ đòi tiền Sacombank Tuy nhiên, chứng từ bị ngân hàng Sacombank từ chối tốn lý sau: (1) Commercial Invoice có gốc mà khơng có copy (2) B/L thể consignee công ty Thiên Thời (3) Bộ chứng từ xuất trình có giá trị lớn giá trị L/C a) Anh (chị) dẫn chiếu điều khoản UCP600 giải thích cụ thể lý từ chối toán ngân hàng Sacombank hay sai? (3 điểm) b) Giả sử hàng hóa bị hư hỏng đường vận chuyển, quy định nội dung Insurance Policy dẫn đến khó khăn cho nhà nhập yêu cầu toán bồi thường bảo hiểm? (0,5 điểm) c) Giả sử thời gian thông thường để tàu vận chuyển hàng hóa từ Hàn Quốc đến Việt Nam 7-10 ngày Điều khoản MT 700 nêu gây rủi ro cho nhà nhập khẩu? Giải thích (0,5 điểm) - HẾT -Ngày 14 tháng 06 năm 2015 XÁC NHẬN CỦA LÃNH ĐẠO KHOA/ BỘ MÔN (ký ghi rõ họ tên) PGS.TS Nguyễn Minh Kiều GIẢNG VIÊN (ký ghi rõ họ tên) Th.S Phạm Thu Hương ... (WITH NAME AND FULL ADDRESS STATED) AND NUMBER OF ORIGINAL FOLDS TO BE ISSUED DOCUMENTS MUST BE PRESENTED Period of Presentation: WITHIN 21 DAYS AFTER SHIPMENT DATE Nhà xuất giao hàng xuất trình... BANK - Message Text -40A: 20: 31C: 31D: 50: Form of Documentary Credit: Documentary Credit Number: Date of Issue: Date and Place of Expiry: Applicant... Value Date Currency/ Interbank Settled Currency/Original Ordered Amount Ordering Customer Ordering Institution (ISO Bank Identifer Code) Sender’s Correspondent (ISO Bank Identifer Code) Intermediary