BÁO CÁO CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ Số 31 /2014/BC HĐQT Thành phố Hồ Chí Minh, ngày 25 tháng 3 năm 2014 BÁO CÁO CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ VỀ KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG NĂM 2013 VÀ KẾ HOẠCH NĂM 2014 Kính thưa quý vị cổ đ[.]
Số: 31 /2014/BC-HĐQT Thành phố Hồ Chí Minh, ngày 25 tháng năm 2014 BÁO CÁO CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ VỀ KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG NĂM 2013 VÀ KẾ HOẠCH NĂM 2014 Kính thưa q vị cổ đơng, Năm 2013 tiếp tục năm đầy khó khăn với kinh tế Việt Nam Trên bình diện tồn cầu, kinh tế giới có dấu hiệu phục hồi chưa ổn định bền vững Kinh tế Việt Nam đạt số mục tiêu quan trọng kiềm chế lạm phát, ổn định giá trị đồng tiền… nhiều tiêu khác chưa đạt kỳ vọng tăng trưởng GDP đạt 5,42%, tổng cầu kinh tế suy giảm, số lượng doanh nghiệp ngừng hoạt động giải thể tiếp tục gia tăng, thị trường bất động sản tiếp tục đóng băng dịng vốn chưa thể khai thơng kinh tế Ngồi khó khăn chung kinh tế, năm 2013, ngành tài ngân hàng cịn đối mặt với nhiều thách thức nội tại, bật nợ xấu mức cao hoạt động doanh nghiệp cịn gặp nhiều khó khăn, ảnh hưởng đến đầu dịng vốn tín dụng Dù vậy, ngành ngân hàng Việt Nam thực số nhiệm vụ quan trọng như: giảm mặt lãi suất, kiểm soát thị trường vàng, … đặc biệt thành lập Công ty quản lý nợ khai thác tài sản (VAMC), kỳ vọng tạo nên chế xử lý nợ hiệu cho hệ thống ngân hàng thời gian tới Đối với Sacombank, năm 2013 năm có ý nghĩa quan trọng HĐQT trình năm tiếp nhận quản trị Ngân hàng Bám sát quan điểm phát triển Sacombank năm 2013 “Tăng trưởng bền vững – Hiệu hợp lý” mục tiêu kế hoạch Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2013 giao phó, Hội đồng quản trị Sacombank tập trung đạo Ban điều hành toàn hệ thống Sacombank phát huy trọn vẹn mạnh Sacombank, nỗ lực hoàn thành hầu hết tiêu kế hoạch kinh doanh năm 2013 Có thể nói rằng, kết kinh doanh năm 2013 Sacombank khả quan bối cảnh chung toàn ngành ngân hàng, qua Sacombank tiếp tục khẳng định vị ngân hàng thương mại hàng đầu Việt Nam I KẾT QUẢ THỰC HIỆN CÁC NHIỆM VỤ ĐƯỢC ĐHĐCĐ GIAO TRONG NĂM 2013 Về nhiệm vụ trọng tâm: - Thực thành công việc tăng vốn điều lệ: Trong năm 2013 HĐQT thực thành công việc phát hành 3% cổ phiếu ưu đãi cho cán cốt cán Sacombank theo tinh thần nghị ĐHĐCĐ năm 2013, phát hành thêm 14% để chia cổ tức cổ phiếu cho cổ đông nguồn lợi nhuận năm 2011, tăng vốn điều lệ Sacombank lên 12.425 tỷ đồng, tăng 1.685 tỷ đồng so với năm 2012 Số tiền tăng vốn nêu bổ sung thêm vào nguồn vốn đầu tư kinh doanh sinh lời - Về kế hoạch kinh doanh: Sacombank hoàn thành xuất sắc tiêu lợi nhuận trước thuế với 2.838 tỷ đồng, tương đương 101,3% kế hoạch, tăng 115,9% so với năm 2012 điều kiện phải tất toán lỗ trạng thái vàng 524 tỷ đồng Với kết trên, Hội đồng quản trị thực tạm ứng cổ tức năm 2013 với tỷ lệ 8% vào tháng 12/2013 Các tiêu tổng tài sản, tổng huy động dư nợ cho vay tăng so với năm 2012 Các số an toàn hoạt động ln đảm bảo, nợ xấu kiểm sốt mức thấp Hầu hết Công ty con, Chi nhánh Ngân hàng 100% vốn Sacombank nước hồn thành vượt mức kế hoạch giao, đóng góp quan trọng vào thành kinh doanh chung toàn Ngân hàng Vì thế, kết nỗ lực tập thể cán nhân viên Sacombank lãnh đạo HĐQT Ban điều hành bối cảnh khó khăn chung tồn ngành - Quản lý rủi ro xử lý nợ xấu: Nhận thức tầm quan trọng công tác quản trị rủi ro kết hoạt động ngân hàng, năm 2013, Hội đồng quản trị tập trung đạo Ủy ban quản trị rủi ro, Ban ngăn chặn xử lý nợ hạn Ban điều hành thường xuyên rà soát khoản mục, tài sản có khả phát sinh rủi ro đề giải pháp khắc phục, hạn chế xử lý dứt điểm Các sai sót, vi phạm sớm phát để xử lý nghiêm minh, khắc phục hoàn thiện kịp thời Công tác dự báo quản trị rủi ro tăng cường phương thức lẫn nhân Việc tái cấu trúc mơ hình hoạt động toàn hệ thống sở nâng cao vai trò quản lý rủi ro triển khai năm 2013 Việc rà soát kỹ lưỡng đẩy nhanh việc cấu xử lý nợ xấu, vận dụng hiệu công cụ VAMC phần phát huy tác dụng nợ xấu cuối năm 2013 nằm mức 1,44%, giảm so với năm 2012 thấp nhiều so với tiêu 3% mà ĐHĐCĐ giao - Hồn thiện cơng tác tái cấu trúc: Sau thời gian thí điểm số khu vực, Sacombank triển khai thức mơ hình tái cấu trúc máy tổ chức chi nhánh/phòng giao dịch vào tháng 11/2013 với mục tiêu đổi mới, nâng cao hiệu điều hành, quản trị rủi ro, phát huy tính chủ động sáng tạo đơn vị, đơn giản hóa quy trình kinh doanh, tiết kiệm chi phí hoạt động Mơ hình hỗ trợ việc đánh giá lực cán nhân viên Sacombank với kế hoạch hoàn thiện triển khai hệ thống số đánh giá suất lao động KPI năm - Xây dựng thương hiệu tăng cường công tác truyền thông: Với thông điệp “Đồng hành phát triển”, với chương trình ưu đãi hỗ trợ khách hàng, hoạt động xã hội, thương hiệu Sacombank ngày gần gũi gắn bó với khách hàng Sacombank chung tay, góp sức hỗ trợ doanh nghiệp cộng đồng giai đoạn khó khăn chung kinh tế Sacombank tăng cường công tác cơng bố thơng tin tình hình hoạt động ngân hàng, đảm bảo tính kịp thời minh bạch cho cổ đông, khách hàng quan quản lý nhà nước Uy tín Sacombank cộng đồng quốc tế ghi nhận Fitch Ratings tiếp tục đánh giá triển vọng Sacombank ổn định (trong đợt đánh giá vào tháng 7/2013), hai tạp chí quốc tế uy tín IFM (Anh quốc) The Asset (Mỹ) bình chọn “Ngân hàng bán lẻ tốt Việt Nam 2013” “Ngân hàng nội địa tốt Việt Nam 2013” Công tác truyền thông nội nét son năm 2013 Sacombank chương trình S-one tiếp tục phát huy hiệu tương tác lãnh đạo cấp với nhân viên; đồng thời đời trang thông tin nội Hào khí Sacombank góp phần gắn kết CBNV Sacombank toàn hệ thống lại với đưa giá trị văn hóa doanh nghiệp Sacombank lên tầm cao - Củng cố nâng cao hiệu hoạt động mạng lưới chi nhánh, tiết kiệm chi phí: Đóng góp quan trọng vào thành cơng kết kinh doanh năm 2013 việc Ban điều hành thực nghiêm túc chủ trương HĐQT việc nâng cao hiệu hoạt động mạng lưới chi nhánh/phịng giao dịch tiết kiệm chi phí điều hành, bước tiếp tục nâng cao suất lao động toàn ngân hàng Việc đạo giám sát kế hoạch chi phí đầu tư, chi phí điều hành cách nghiêm túc mang lại kết thiết thực - Đẩy mạnh công tác kinh doanh, phát triển nâng cao chất lượng sản phẩm/dịch vụ thu hút khách hàng: Một trọng tâm năm 2013 Sacombank đẩy mạnh hoạt động ngân hàng bán lẻ, thu hút khách hàng gia tăng thị phần Để làm điều này, Sacombank liên tục thực đa dạng hóa sản phẩm, đặc biệt đời hệ thống Ngân hàng điện tử (www.isacombank.com.vn) tháng 12/2013 bước đột phá thị trường tài - ngân hàng Việt Nam Song song với việc phát triển sản phẩm dịch vụ, Sacombank cịn tăng cường cơng tác nghiên cứu, kiểm tra giám sát để nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng thơng qua chương trình “khách hàng bí mật” chương trình khảo sát “Đo lường mức độ hài lịng khách hàng chất lượng phục vụ sức mạnh thương hiệu Sacombank” Với nỗ lực số lượng khách hàng Sacombank tăng 30% so với năm 2012; đồng thời Sacombank đạt nhiều danh hiệu cao quý tổ chức uy tín trao tặng Mặc dù đạt nhiều kết khả quan nhiên kết thực nhiệm vụ năm 2013 HĐQT số hạn chế sau: - Một số tiêu kinh doanh chưa hoàn thành kế hoạch đề ra: Mặc dù Sacombank hoàn thành vượt mức hai tiêu quan trọng Lợi nhuận trước thuế kiểm soát Nợ xấu, nhiên tiêu kinh doanh khác tổng tài sản, tổng huy động bình quân tổng cho vay chưa tăng cao kỳ vọng - Chưa tìm đối tác nước ngoài: Một nhiệm vụ mà HĐQT đặt năm 2013 tìm kiếm đối tác chiến lược nước ngồi Tuy nhiên tình hình khó khăn chung thị trường tài chính, với chờ đợi tăng tỷ lệ sở hữu dành cho cho nhà đầu tư chiến lược nước ngồi Chính phủ, Sacombank chưa thể hoàn thành nhiệm vụ - Chưa chuyển đổi Chi nhánh Sacombank Lào thành ngân hàng 100% vốn Lào: Việc thành lập Ngân hàng 100% vốn Lào phải kéo dài sang năm 2014 số khó khăn khách quan chủ quan liên quan đến kế hoạch tái cấu trúc ngành Ngân hàng Nhà nước Công tác đạo hỗ trợ giám sát Ban điều hành Năm 2013, kinh tế Việt Nam có nhiều biến động, sách tiền tệ, tín dụng, ngoại hối quản lý thị trường vàng Ngân hàng Nhà nước, nhiều sách vĩ mơ khác Chính phủ địi hỏi ngân hàng phải nhanh chóng đưa sách phù hợp Trong bối cảnh ấy, HĐQT sát cánh Ban điều hành kịp thời đưa sách linh hoạt để đảm bảo mục tiêu “Tăng trưởng bền vững-Hiệu hợp lý” cho Sacombank Khác với thời kỳ trước, năm 2013, tất thành viên HĐQT làm việc theo chế chuyên trách Sacombank, hội ý, thảo luận TV.HĐQT diễn hàng ngày Định kỳ tuần/lần, HĐQT có họp mở rộng với Ban điều hành, Ban kiểm soát khu vực, nhằm nắm bắt khó khăn đưa đạo kịp thời HĐQT phân công thành viên Hội đồng quản trị theo dõi, giám sát hỗ trợ theo khu vực, mảng nghiệp vụ công ty trực thuộc, phương pháp thu hẹp “khoảng cách quản lý” HĐQT các cấp quản lý toàn ngân hàng, phát huy trách nhiệm cá nhân thành viên HĐQT Nhờ có hỗ trợ giám sát chặt chẽ nên vấn đề lớn, phát sinh nghiệp vụ phức tạp thuộc chức trách thẩm quyền HĐQT giải nhanh chóng, hiệu Sự phối hợp với BKS KTNB kiểm tra giám sát HĐQT quan tâm thực hiện, báo cáo giám sát KTNB BKS mổ sẻ kỹ lưỡng đạo đề biện pháp khắc phục kịp thời Hoạt động thường xuyên HĐQT quan tham mưu Trong vai trị quản trị mình, HĐQT hoạt động tích cực thường xuyên trao đổi đưa sách hỗ trợ Ban điều hành hoạt động kinh doanh quản trị rủi ro ngân hàng Theo đó, năm 2013, HĐQT tổ chức họp thường kỳ đột xuất 48 phiên để tập trung giải vấn đề trọng tâm Ngân Hàng Trong năm 2013, Hội đồng quản trị tiến hành cấu lại Ủy ban, Hội đồng trực thuộc Hội đồng quản trị theo quy định pháp luật nhằm tăng cường hiệu hoạt động lĩnh vực quản lý chuyên biệt Từ gần 30 Ủy ban, Hội đồng rút gọn tinh giản 17 Ủy ban, Hội đồng nhằm đảm bảo tính tập trung Các Ủy ban, Hội đồng hoạt động tích cực năm qua hồn thành nhiệm vụ tham mưu với HĐQT, đặc biệt Ủy Ban Hội đồng quan trọng như: Ủy ban nhân sự, Hội đồng tín dụng, Ủy ban quản trị rủi ro, Ban ngăn chặn xử lý nợ hạn, Hội đồng đầu tư lý tài sản, Ban đại hóa cơng nghệ Ngân hàng… Thù lao chi phí Với chế hoạt động chuyên trách toàn thời gian, năm 2013 thành viên HĐQT phân thêm nhiều trách nhiệm nhiệm vụ, hoạt động HĐQT BKS tăng số lượng chất lượng Kết hoạt động kết lợi nhuận trước thuế vượt kế hoạch đề dự kiến chia cổ tức 16% năm 2013 Tuy nhiên, HĐQT BKS trì thù lao chi phí hoạt động mức độ hợp lý tiết kiệm Năm 2013, tổng thù lao chi phí hoạt động HĐQT BKS 41.200.000.000 đồng (thu nhập trước thuế) 26.196.000.000 đồng (thu nhập sau thuế) nằm khuôn khổ mức thù lao chi phí hoạt động cho HĐQT BKS 2% lợi nhuận sau thuế mà Đại hội đồng cổ đông 2013 thông qua II ĐỊNH HƯỚNG HOẠT ĐỘNG CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ NĂM 2014 Năm 2014, kinh tế Việt Nam có tín hiệu phục hồi rõ nét để bước vào chu kỳ tăng trưởng mới, ngành ngân hàng phải tiếp tục đối mặt với khó khăn, thách thức hữu bao gồm: giải nợ xấu, vấn đề tìm đầu có hiệu cho dịng vốn tín dụng, biên lợi nhuận giảm, cạnh tranh thị trường bán lẻ ngày khốc liệt Trong bối cảnh đó, Sacombank xác định mục tiêu cho năm tài 2014 “Tăng trưởng an toàn-Hiệu bền vững”, với tiêu kế hoạch tài quan trọng bao gồm: tổng tài sản tăng 14% (ước đạt 183.000 tỷ đồng), tổng huy động tăng 14% (ước đạt 160.500 tỷ đồng), tổng dư nợ tăng 13% (ước đạt 124.600 tỷ đồng), lợi nhuận trước thuế đạt 3.000 tỷ đồng (+/- 10% tùy tình hình kinh tế vĩ mô), tỷ lệ nợ xấu 3% tỷ lệ cổ tức khoảng 10 -12% Để đạt mục tiêu trên, Hội đồng quản trị Sacombank xác định định hướng hoạt động chủ yếu bao gồm: Tiếp tục triển khai Chiến lược phát triển Sacombank giai đoạn 2011-2020 với điều chỉnh nghiên cứu bổ sung năm 2013, tâm đưa Sacombank phát triển trở thành ngân hàng bán lẻ hàng đầu Việt Nam vươn tầm Khu vực; Tập trung triển khai kế hoạch sáp nhập Ngân hàng TMCP Phương Nam vào Sacombank để tăng quy mô hoạt động lực cạnh tranh cho Sacombank: Nhận thức xu hướng tất yếu ngành ngân hàng Việt Nam thời gian tới ngân hàng mở rộng hoạt động thông qua hoạt động hợp nhất/sáp nhập, Hội đồng quản trị Sacombank tập trung đạo tổ chức, triển khai kế hoạch sáp nhập Ngân hàng TMCP Phương Nam vào Sacombank cách có hiệu sau Đại hội đồng cổ đông quan quản lý thông qua đề án sáp nhập 3 Tiếp tục triển khai chiến lược tăng lực tài mở rộng quy mơ hoạt động: Bên cạnh kế hoạch sáp nhập, Hội đồng quản trị tiếp tục tìm kiếm, lựa chọn đối tác chiến lược nước đẩy nhanh tiến độ thành lập ngân hàng 100% vốn Lào; Đẩy mạnh hoạt động kinh doanh, tập trung đạo triển khai có hiệu chiến lược ngân hàng bán lẻ thơng qua chương trình huy động phân tán, cho vay phân tán, song song với việc đẩy mạnh phát triển dịch vụ ngân hàng sở phát huy mạnh mạng lưới lợi dẫn đầu lĩnh vực ngân hàng bán lẻ; Tiếp tục chương trình tái cấu trúc hướng đến phát huy trọn vẹn mạnh mạng lưới-con người cơng nghệ Sacombank kết hợp với việc hồn thiện tính hệ thống hoạt động Sacombank nhằm nâng cao hiệu hoạt động kinh doanh Sacombank so với mặt chung toàn ngành Tăng cường công tác quản trị rủi ro, xử lý nợ xấu ngăn chặn nợ hạn phát sinh, tiếp tục sử dụng có hiệu cơng cụ VAMC để kiểm soát tỷ lệ nợ xấu thấp 3% tổng dư nợ tín dụng; Tập trung nâng cao chất lượng nguồn nhân lực hoàn thiện sách nhân sự, chun nghiệp hóa cơng tác đào tạo phát triển nguồn nhân kế thừa, đặc biệt thực công tác quy hoạch đội ngũ cán quản lý cấp để chuẩn bị cho nhu cầu mở rộng tăng quy mô hoạt động thời gian tới Tăng cường đầu tư hạ tầng công nghệ thông tin, thông qua việc đạo đẩy mạnh tiến độ dự án đại hóa cơng nghệ Ngân hàng; rà soát điều chỉnh lại chiến lược phát triển công nghệ thông tin đảm bảo phục vụ tốt cho việc mở rộng quy mô đẩy mạnh hoạt động Ngân hàng bán lẻ Tiếp tục trì hoạt động xã hội, xây dựng hình ảnh Sacombank đại, chuyên nghiệp thân thiện hướng đến cộng đồng, PHẦN KẾT LUẬN Kính thưa Đại hội, Năm 2014 xem năm quan trọng Sacombank tiến trình triển khai Chiến lược Phát triển giai đoạn 2011 – 2015 tầm nhìn đến năm 2020 với bối cảnh kinh tế ngồi nước cịn nhiều khó khăn, thách thức có dấu hiệu phục hồi rõ nét để bước vào chu kỳ tăng trưởng Hội đồng quản trị Sacombank tin tưởng sở thành tựu đạt năm 2013, với tảng vững sau 22 năm hoạt động, với định hướng phát triển đắn đồng lòng - chung sức 11.000 CBNV động – nhiệt huyết, ủng hộ hàng triệu khách hàng hàng vạn cổ đông, tập thể Sacombank sẵn sàng nắm bắt hội để vượt lên phía trước, tiếp tục hồn thành xuất sắc mục tiêu kế hoạch năm 2014 để dần thực hóa mục tiêu trở thành Ngân hàng bán lẻ hàng đầu Việt Nam vươn tầm khu vực Trân trọng báo cáo Đại hội HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ