1 TÓM TẮT CÁC NỘI DUNG THAY ĐỔI BẢN CÁO BẠCH QUỸ TCBF Lý do sửa đổi, bổ sung Thay đổi chính sách Chương trình Đầu tư định kỳ theo yêu cầu hoạt động thực tế của Quỹ Điều khoản sửa đổi Bản cáo bạch cũ D[.]
TÓM TẮT CÁC NỘI DUNG THAY ĐỔI BẢN CÁO BẠCH QUỸ TCBF Lý sửa đổi, bổ sung: Thay đổi sách Chương trình Đầu tư định kỳ theo u cầu hoạt động thực tế Quỹ Điều khoản sửa đổi Cơ chế giao dịch chứng quỹ Bản cáo bạch cũ Dự thảo cáo bạch sửa đổi 3.4 Quy trình mua chứng quỹ d Chấp Nhận Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán đăng ký giao dịch quỹ mở Trong trường hợp Nhà Đầu Tư có nhiều lệnh mua Chứng Chỉ Quỹ lúc, Lệnh Mua Chứng Chỉ Quỹ ưu tiên theo: Chương trình ĐTĐK (khi thời hạn chương trình) ưu tiên trước Lệnh thường Ưu tiên theo thâm niên tham gia Chương trình đầu tư Ưu tiên theo thứ tự đặt lệnh Trong trường hợp Nhà Đầu Tư có nhiều lệnh mua Chứng Chỉ Quỹ lúc, Lệnh Mua Chứng Chỉ Quỹ ưu tiên theo thứ tự đặt lệnh 3.9 Chương trình Đầu tư Định kỳ Đầu Tư Định Kỳ (ĐTĐK) chương trình đầu tư tiết kiệm có hệ thống cho phép Nhà Đầu Tư tiết kiệm khoản tiền cố định cách thường xuyên - định kỳ tháng quý cách mua định kỳ Đơn Vị Quỹ Đầu Tư Định Kỳ (ĐTĐK) chương trình đầu tư tiết kiệm có hệ thống cho phép Nhà Đầu Tư tiết kiệm khoản tiền cố định cách thường xuyên cách mua định kỳ Đơn Vị Quỹ Chương Trình ĐTĐK cho phép thực chương trình tiết kiệm theo kế hoạch đề Nhà Đầu Tư sử dụng lệnh tự động lệnh chờ để thực chương Nhà Đầu Tư sử dụng lệnh tự động lệnh chờ để thực chương trình Đầu Tư Định Kỳ trình Đầu Tư Định Kỳ Các Nhà Đầu Tư lựa chọn chương trình ĐTĐK đầu tư khoản cố định hàng tháng hàng quý Đại Lý Phân Phối hỗ trợ nhà đầu tư việc đưa chương trình ĐTĐK tần suất tốn phù hợp ĐTĐK cho phép thực chương trình tiết kiệm theo kế hoạch đề Nhà Đầu Tư thay đổi mức đầu tư và/hoặc tần suất tốn lúc (nhưng khơng mức đầu tư tối thiểu) cách thay đổi lệnh thực ĐTĐK với Đại Lý Phân Phối lệnh tốn với ngân hàng Nhiều ngân hàng Việt Nam cung cấp dịch vụ cho khách hàng cá nhân doanh nghiệp giúp Nhà Đầu Tư thực chương trình ĐTĐK Techcombank, chủ sở hữu 100% vốn điều lệ TechcomCapital, cung cấp dịch vụ thông qua dịch vụ Ngân hàng trực tuyến a Kỳ đầu tư Chương Trình ĐTĐK Định kỳ đầu tư Chương Trình ĐTĐK hàng tháng hàng quý hàng năm Đại Lý Phân Phối hỗ trợ nhà đầu tư việc đưa Chương Trình ĐTĐK tần suất tốn phù hợp thơng qua mạng lưới chi nhánh phòng giao dịch rộng khắp Lệnh chờ toán ngân hàng cho phép Nhà Đầu Tư thực chương trình ĐTĐK với số tiền tần suất toán cố định mà không cần phải nộp thêm ủy nhiệm chi cho ngân hàng Lệnh chờ toán thực chương trình ĐTĐK cần nộp ngân hàng mà Nhà Đầu Tư có tài khoản a Khoản Đầu Tư Tối Thiểu Cho Chương Trình ĐTĐK Mức đầu tư tối thiểu định kỳ cho chương trình ĐTĐK 1.000.000 VNĐ (một triệu đồng) Các chương trình ĐTĐK có mức thời hạn tối thiểu sau: Thời hạn tối thiểu 12 (mười hai) tháng Thời hạn tối thiểu 24 (hai tư) tháng Thời hạn tối thiểu 36 (ba sáu) tháng Thời hạn tối thiểu 48 (bốn tám) tháng Thời hạn tối thiểu từ 60 (sáu mươi) tháng b Ngày Thanh Tốn Thời Điểm Đóng Sổ Lệnh cho khoán đầu tư ĐTĐK Ngày ĐTĐK xác định sau: (i) Đối với ĐTĐK toán theo chu kỳ hàng tháng ngày thứ mười lăm hàng tháng; (ii) Đối với ĐTĐK toán theo chu kỳ hàng quý ngày thứ mười lăm hàng tháng tháng thứ kể từ ngày đăng ký phiếu đề nghị đăng ký giao dịch chứng quỹ mở ngày thứ 15 hàng tháng tháng sau Riêng kỳ giao dịch đầu tiên, Nhà Đầu Tư lựa chọn ngày ĐTĐK ngày Nhà Đầu Tư cần toán cho khoản ĐTĐK cung cấp cho ngân hàng họ lệnh chờ toán ĐTĐK để Ngân Hàng Giám Sát nhận tiền mua trước hết làm việc ngày ĐTĐK Thời điểm giao dịch Chứng Quỹ khoản đầu tư ĐTĐK ngày giao dịch gần sau ngày ĐTĐK Trong trường hợp Nhà Đầu Tư không nộp đủ tiền mua vào tài khoản quỹ trước kết thúc làm việc ngày ĐTĐK chương trình ĐTĐK coi tạm dừng với Nhà Đầu Tư b Khoản Tiền Đầu Tư Cho Chương Trình ĐTĐK Khoản tiền đầu tư cho Chương Trình ĐTĐK số tiền Nhà Đầu Tư đăng ký mua chứng quỹ hàng kỳ, nhiên không thấp mức đầu tư tối thiểu Mức đầu tư tối thiểu định kỳ cho chương trình ĐTĐK 1.000.000 VNĐ (một triệu đồng) Nhà Đầu Tư thay đổi giá trị khoản đầu tư và/hoặc kỳ đầu tư lúc (nhưng không mức đầu tư tối thiểu) cách thay đổi lệnh thực ĐTĐK với Đại Lý Phân Phối lệnh tốn với ngân hàng Nhà Đầu Tư tham gia chương trình đầu tư định kỳ cũ quyền bảo lưu chuyển đổi sang chương trình đầu tư định kỳ c Ngày giao dịch toán cho khoản đầu tư ĐTĐK Ngày Giao Dịch Chương Trình ĐTĐK Nhà Đầu lựa chọn Thời điểm cuối để Nhà Đầu Tư đăng ký Chương Trình ĐTĐK Thời điểm Đóng Sổ Lệnh Ngày Giao Dịch mà Nhà Đầu tư lựa chọn Ngày Giao Dịch kỳ ngày tròn kỳ kể từ Ngày Giao Dịch Trường hợp ngày tròn kỳ kỳ rơi vào ngày nghỉ (bao gồm ngày nghỉ bù), ngày Giao Dịch kỳ ngày làm việc sau ngày tròn kỳ Lệnh cho Ngày Giao Dịch tạo vào ngày làm việc trước Ngày Giao Dịch tương ứng Nhà Đầu Tư cần toán cho khoản đầu tư Chương Trình ĐTĐK để Ngân Hàng Giám Sát nhận tiền mua trước Thời điểm Đóng Sổ Lệnh Ngày Giao Dịch kỳ đầu tư tương ứng Trường hợp Nhà Đầu Tư không nộp đủ tiền mua vào tài khoản quỹ trước Thời điểm Đóng Sổ Lệnh Ngày Giao Dịch Chương Trình ĐTĐK, lệnh mua chứng quỹ kỳ đầu tư không thực Số tiền không hợp lệ xử lý sau: - Nếu đến ngày ĐTĐK Nhà Đầu Tư nộp đủ tiền mua vào tài khoản Quỹ trước kết thúc làm việc ngày ĐTĐK chương trình ĐTĐK tiếp tục - Nếu vào ngày ĐTĐK Nhà Đầu Tư không nộp đủ tiền mua vào tài khoản Quỹ trước kết thúc làm việc ngày ĐTĐK chương trình ĐTĐK tự động chấm dứt Trong trường hợp đến ngày giao dịch tài khoản giao dịch chứng quỹ khách hàng khơng có đủ tiền 05 kỳ liên tiếp, lệnh mua kỳ tự động hủy bỏ • Trong trường hợp Nhà Đầu Tư muốn sử dụng tiền không hợp lệ để mua chứng quỹ kỳ giao dịch bình thường khơng phải kỳ giao dịch theo Chương trình ĐTĐK Nhà Đầu Tư phải thực quy trình theo Mục 3.4 Quy trình mua chứng quỹ • Trong trường hợp Nhà Đầu Tư muốn giữ lại tiếp tục để chờ cho kỳ giao dịch theo Chương trình ĐKĐT Nhà Đầu Tư cần phải đảm bảo nộp bổ sung phần thiếu trước thời điểm đóng sổ lệnh ngày giao dịch theo Chương trình ĐKĐT c Phí/giá dịch vụ áp dụng cho Chương Trình ĐTĐK Trong trường hợp nhận yêu cầu chuyển trả cụ thể từ Nhà Phí/giá dịch vụ áp dụng cho chương trình ĐTĐK quy định chi tiết • Đầu tư không nhận yêu cầu chuyển trả từ Nhà Đầu Tư, số tiền mục IX.4.1 Bản Cáo Bạch không hợp lệ chuyển trả lại cho Nhà đầu tư bên chuyển d Ví dụ minh họa Chương trình ĐTĐK tiền khơng hợp lệ vòng 05 (năm) ngày làm việc kể từ kỳ giao dịch Các phí/giá dịch vụ phải toán lợi tức Nhà Đầu Tư tham gia chứng quỹ áp dụng ĐTĐK mô ví dụ sau Chương trình ĐTĐK dừng Nhà Đầu Tư định dừng cách Giả định Nhà Đầu Tư tham gia ĐTĐK với điều khoản sau: thông báo dừng thực ĐTĐK với Đại Lý Phân Phối Nhà Đầu - Kỳ hạn: 60 tháng Tư không nộp tiền/không nộp đủ tiền mua chứng quỹ cho Chương - Định kỳ: tháng/lần Trình ĐTĐK 05 kỳ liên tiếp - Giá trị lệnh mua định kỳ: triệu đồng/lần - Tổng giá trị hợp đồng: 60 x triệu = 300 triệu - Tốc độ tăng trưởng NAV giả định: 10%/năm Phí/giá dịch vụ áp dụng cho Chương Trình ĐTĐK Giá dịch vụ phát hành, giá dịch vụ mua lại lợi nhuận Nhà Đầu Tư d tất toán thời điểm khác mô bảng Phí/giá dịch vụ áp dụng cho chương trình ĐTĐK quy định chi tiết mục IX.4.1 Bản Cáo Bạch đây: Đơn vị: Nghìn đồng Mua CCQ Bán CCQ Lỗ/Lãi e Bán chứng quỹ mua theo Chương Trình ĐTĐK Giá Số Giá Tổng dịch Nhà Đầu Tư bán chứng quỹ mua theo Chương Trình ĐTĐK theo Thời Tổng lượng Tiền thu dịch Thuế tiền Giá vụ Lợi điểm tiền CCQ từ vụ TNCN NĐT CCQ Phát nhuận nguyên tắc quy định mục IX.4.1.b Bản Cáo Bạch (tháng) đầu tư năm bán CCQ Mua nhận hành (ii) 12 24 36 48 60 72(iv) 84(iv) 96(iv) 108(iv) 120(iv) (ii lại (i) giữ (1) (2) (3) (4 = 3x2) (5) (6) 60.000 120.000 180.000 240.000 300.000 360.000 420.000 480.000 540.000 600.000 10,91 12,00 13,20 14,53 15,98 17,58 19,33 21,27 23,39 25,73 5.746 10.970 15.718 20.034 23.959 27.526 30.770 33.718 36.399 38.835 62.703 131.676 207.546 291.003 382.806 483.789 594.871 717.061 851.470 999.319 627 988 1.038 - 63 132 208 291 383 484 595 717 851 999 (7 = 45-6) 62.013 130.556 206.301 290.712 382.423 483.306 594.276 716.344 850.618 998.320 i) (8) 5.400 5.400 5.400 5.400 5.400 5.400 5.400 5.400 5.400 5.400 (9=7-18) (3.387) 5.156 20.901 45.312 77.023 117.906 168.876 230.944 305.218 392.920 Ghi chú: (i): Giá dịch vụ Mua lại thu Nhà Đầu Tư bán Chứng Chỉ Quỹ (ii): Thuế TNCN 0,1% tổng giá trị lệnh bán Chứng Chỉ Quỹ khấu trừ nguồn (iii): Giá dịch vụ Phát hành thu lần Nhà Đầu Tư đăng ký tham gia ĐTĐK (iv): Giả định sau hết kỳ hạn 60 tháng Nhà Đầu Tư tiếp tục tham gia ĐTĐK 4.Các loại phí/dịch vụ chi phí/giá dịch vụ 4.1 Giá dịch vụ giao dịch b Giá dịch vụ Mua lại Trường hợp Nhà Đầu Tư mua Chứng Chỉ Quỹ nhiều lần, mua theo chương trình ĐTĐK hình thức tái đầu tư nguồn cổ tức Quỹ chịu Giá dịch vụ phát hành, ưu tiên bán thực theo nguyên tắc Chứng Chỉ Quỹ mua trước bán trước, Chứng Chỉ Quỹ mua theo lệnh thường ưu tiên bán trước Chứng Chỉ Quỹ mua theo chương trình ĐTĐK Trường hợp Nhà Đầu Tư mua Chứng Chỉ Quỹ nhiều lần, mua theo Chương Trình ĐTĐK hình thức tái đầu tư nguồn cổ tức Quỹ chịu Giá dịch vụ phát hành, ưu tiên bán thực theo nguyên tắc Chứng Chỉ Quỹ mua trước bán trước, không phân biệt chứng quỹ mua theo lệnh mua bình thường hay Chương Trình ĐTĐK hay hình thức tái đầu tư nguồn cổ tức