CHÍNH PHỦ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập Tự do Hạnh phúc Số /2018/NĐ CP Hà Nội, ngày tháng năm 2018 NGHỊ ĐỊNH Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ một số điều của Nghị định số 96/2014/NĐ CP ngày 17 th[.]
CHÍNH PHỦ Số: /2018/NĐ-CP CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm 2018 DỰ THẢO NGHỊ ĐỊNH Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ số điều Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 10 năm 2014 quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Căn Luật Tổ chức Chính phủ ngày 19 tháng năm 2015; Căn Luật Xử lý vi phạm hành ngày 20 tháng năm 2012; Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng năm 2010, Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017; Căn Luật Bảo hiểm tiền gửi ngày 18 tháng năm 2012; Căn Luật Phòng, chống rửa tiền ngày 18 tháng năm 2012; Căn Luật Các công cụ chuyển nhượng ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Pháp lệnh Ngoại hối ngày 13 tháng 12 năm 2005, Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối ngày 18 tháng năm 2013; Theo đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Chính phủ ban hành Nghị định sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 10 năm 2014 quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Điều Sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 10 năm 2014 Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng (sau viết tắt Nghị định số 96/2014/NĐ-CP): Bổ sung điểm p, q Khoản Điều sau: “p) Vi phạm quy định mua, bán xử lý nợ tổ chức tín dụng; q) Vi phạm quy định công nghệ thông tin hoạt động ngân hàng.” Sửa đổi, bổ sung Điều sau: “1 Nghị định áp dụng tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng lãnh thổ Việt Nam Tổ chức quy định khoản Điều gồm: a) Tổ chức tín dụng; chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp, công ty con, công ty liên kết tổ chức tín dụng; chi nhánh ngân hàng nước ngồi; Văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng; b) Doanh nghiệp, chi nhánh, văn phòng đại diện doanh nghiệp thành lập hoạt động theo pháp luật Việt Nam; chi nhánh, văn phòng đại diện doanh nghiệp nước hoạt động Việt Nam; c) Hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã, chi nhánh, văn phòng đại diện hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã; d) Các tổ chức nước khác thành lập hoạt động Việt Nam.” Sửa đổi, bổ sung điểm b Khoản 3, Khoản Điều sau: “3 Mức phạt tiền thẩm quyền phạt tiền: b) Mức phạt tiền quy định Chương II Nghị định mức phạt tiền áp dụng cá nhân, trừ trường hợp quy định Điểm a Khoản Điều 9; Điểm b Khoản Điều 11; Khoản Điều 15; Điểm a Khoản Điều 18; Khoản Điều 24; Điểm c Khoản Điều 25, Khoản 2, Điều 27a Nghị định Mức phạt tiền tổ chức 02 lần mức phạt tiền cá nhân; Biện pháp khắc phục hậu quả: Tùy theo tính chất, mức độ vi phạm, tổ chức, cá nhân vi phạm bị áp dụng không áp dụng biện pháp khắc phục hậu quy định cụ thể Chương II Nghị định này.” Bổ sung Khoản vào Điều sau: “5 Nguyên tắc xử phạt a) Mỗi hành vi vi phạm bị xử phạt lần; tổ chức (kể đơn vị trực thuộc tổ chức) quy định Điều Nghị định có hành vi vi phạm phải bị xử phạt hành chính; b) Trong trường hợp hành vi vi phạm hành hậu hành vi vi phạm hành khác người có thẩm quyền xem xét, xử phạt hành vi vi phạm nguyên nhân vi phạm hành c) Đối với hành vi vi phạm Chương II Nghị định quy định hình thức xử phạt cảnh cáo phạt tiền, vào giá trị vi phạm có tình tiết giảm nhẹ, người có thẩm quyền xem xét, định áp dụng hình thức phạt cảnh cáo.” Sửa đổi Điều sau: “1 Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi sử dụng tên tổ chức ghi tài liệu, giấy tờ hoạt động không tên tổ chức ghi giấy phép 2 Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng hành vi không đảm bảo đủ điều kiện quy định điều kiện khai trương hoạt động quy định Khoản Điều 26 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi cho mượn, cho thuê, mua, bán, chuyển nhượng giấy phép tẩy xóa, sửa chữa giấy phép làm thay đổi nội dung giấy phép, trừ trường hợp quy định điểm b Khoản Điều 27a Nghị định Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Gian lận giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để cấp giấy phép hồ sơ đề nghị cấp giấy phép, trừ trường hợp quy định Khoản Điều 19, Điểm a Khoản Điều 27a Nghị định này; b) Hoạt động không nội dung ghi giấy phép, trừ trường hợp quy định Khoản Điều 18, Khoản Điều 24, Điểm c Khoản Điều 25, Điểm c Khoản Điều 27a Nghị định Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng hành vi hoạt động sau bị quan có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình theo quy định Điểm b Khoản Điều 59 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam” Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hành vi hoạt động khơng có giấy phép trừ trường hợp quy định Khoản Điều 24, Khoản Điều 25, Khoản Điều 27a Nghị định Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: Tịch thu tang vật giấy phép bị tẩy xóa, sửa chữa hành vi quy định Khoản Điều Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có thực hành vi vi phạm quy định Khoản 4, Điều này; b) Đề nghị cấp có thẩm quyền thu hồi giấy phép hành vi vi phạm Khoản Khoản Điều này; c) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định Khoản 3, 4, 5, Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài” Sửa đổi Điều sau: “1 Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi thực hoạt động nghiệp vụ ngân hàng chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận theo quy định Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng việc thực hành vi sau chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn bản: a) Thay đổi tên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; b) Tạm ngừng hoạt động kinh doanh 05 ngày làm việc, trừ trường hợp tạm ngừng hoạt động kiện bất khả kháng c) Thành lập, khai trương hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước, ngân hàng 100% vốn nước ngân hàng thương mại Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi chuyển nhượng phần vốn góp thành viên góp vốn, chuyển nhượng cổ phần cổ đơng lớn, chuyển nhượng cổ phần dẫn đến cổ đông lớn trở thành cổ đông thường ngược lại chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi thay đổi mức vốn điều lệ, mức vốn cấp chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng việc thực hành vi sau chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn bản: a) Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính, chi nhánh tổ chức tín dụng, địa điểm đặt trụ sở chi nhánh ngân hàng nước ngoài; b) Niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khốn nước ngồi Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng việc thực hành vi sau chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn bản: a) Thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết theo quy định Khoản 2, Điều 103 Khoản Điều 110 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Góp vốn, mua cổ phần, chuyển nhượng phần vốn góp, mua lại phần vốn góp tổ chức tín dụng theo quy định Điều 71, Điểm b Khoản Điều 103 Luật Các tổ chức tín dụng; c) Tham gia hệ thống tốn quốc tế; đ) Mua lại phần vốn góp tổ chức tín dụng theo quy định Điểm đ Khoản Điều 29 Điều 71 Luật Các tổ chức tín dụng” Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hành vi chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước mà chưa cấp có thẩm quyền chấp thuận văn Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: Đề nghị quan có thẩm quyền đình hoạt động niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khốn nước ngồi thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng hành vi vi phạm quy định Điểm b Khoản Điều Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: a) Chưa cho chia cổ tức hành vi vi phạm quy định Điểm d Khoản Điều khôi phục lại vốn điều lệ; b) Buộc thối vốn cơng ty con, công ty liên kết hành vi vi phạm quy định Điểm a, b Khoản Điều này; c) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định Khoản 3, Khoản 5, Điểm b d Khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.” Sửa đổi tên Điều sau: “Điều Vi phạm quy định tổ chức, quản trị, điều hành” Sửa đổi điểm c Khoản Điều sau: “c) Không tổ chức tổ chức Đại hội đồng cổ đông, Đại hội thành viên không quy định.” Bổ sung điểm c, d, đ vào Khoản Điều sau: “c) Chuyển vốn, tài sản nước sau bị phong tỏa; d) Không thực gửi vốn, tài sản vào Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước yêu cầu sau bị phong tỏa; đ) Không thực phong tỏa vốn tài sản chi nhánh ngân hàng nước theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước.” 10 Sửa đổi, bổ sung Khoản Điều sau: “5 Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng hành vi sau: a) Bầu, bổ nhiệm trường hợp không đảm nhiệm chức vụ quy định Khoản Điều 33 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Bầu, bổ nhiệm nhân không thuộc danh sách nhân dự kiến Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.” 11 Sửa đổi tên Điều sau: “Điều Vi phạm quy định ban hành Điều lệ, quy định nội bộ” 12 Sửa đổi Khoản Điều sau: “1 Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi vi phạm sau: a) Không gửi Ngân hàng Nhà nước văn quy định nội theo quy định Khoản Điều 93 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Không gửi Ngân hàng Nhà nước Điều lệ, Điều lệ sửa đổi, bổ sung tổ chức tín dụng theo quy định Khoản Điều 31 Luật Các tổ chức tín dụng c) Ban hành quy định nội có nội dung khơng đầy đủ theo quy định pháp luật.” 13 Sửa đổi, bổ sung điểm a, điểm b Khoản Điều sau: “a) Không ban hành quy định nội quy định Khoản Điều 93 Luật Các tổ chức tín dụng, quy định nội giữ bí mật, lưu trữ cung cấp thơng tin khách hàng theo quy định Chính phủ; b) Ban hành quy định nội quy định Khoản Điều 93 Luật Các tổ chức tín dụng, quy định nội giữ bí mật, lưu trữ cung cấp thơng tin khách hàng có nội dung khơng quy định pháp luật” 14 Sửa đổi tên Điều sau: “Điều Vi phạm quy định hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ, kiểm toán độc lập” 15 Sửa đổi Khoản Điều sau: “1 Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi không báo cáo kết kiểm toán nội bộ, kiểm toán độc lập.” 16 Sửa đổi điểm b Khoản Điều sau: “b) Khơng thực kiểm tốn độc lập theo quy định Khoản Điều 40 Luật Các tổ chức tín dụng quy định pháp luật có liên quan, khơng thực kiểm tốn độc lập lại trường hợp báo cáo kiểm tốn có ý kiến ngoại trừ tổ chức kiểm toán độc lập theo quy định Khoản Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng quy định pháp luật;” 17 Bổ sung điểm c vào Khoản Điều sau: “c) Không thực giám sát quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, đánh giá nội mức đủ vốn theo quy định pháp luật” 18 Sửa đổi Khoản Điều sau: “5 Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng hành vi không xây dựng hệ thống kiểm soát nội theo quy định Khoản 1, Điều 40 Luật Các tổ chức tín dụng, trừ hành vi vi phạm quy định Điểm b Khoản Điều Nghị định này” 19 Bổ sung điểm c vào Khoản Điều sau: “c) Chuyển nhượng cổ phần không quy định Khoản Điều 56 Luật Các tổ chức tín dụng.” 20 Bổ sung điểm đ vào Khoản Điều sau: “đ) Buộc thực quy định pháp luật hành vi vi phạm quy định Điểm c Khoản Điều này” 21 Sửa đổi Điều 12 sau: “1 Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không công bố không niêm yết công khai nội dung phải công bố công khai không niêm yết nhận tiền gửi tiết kiệm phát hành giấy tờ có giá theo quy định pháp luật; b) Thực nhận tiền gửi tiết kiệm phát hành giấy tờ có giá khơng với nội dung công bố niêm yết công khai Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối hành vi vi phạm sau đây: a) Nhận tiền gửi tiết kiệm, chi trả tiền gửi tiết kiệm không thủ tục theo quy định pháp luật; b) Nhận tiền gửi tiết kiệm, phát hành giấy tờ có giá khơng đối tượng gửi tiền tiết kiệm, đối tượng mua giấy tờ có giá; c) Nhận tiền gửi tiết kiệm, phát hành giấy tờ có giá khơng quy định pháp luật” 22 Sửa đổi tên Điều 14 sau: “Điều 14 Vi phạm quy định lãi suất huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ, kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh” 23 Sửa đổi điểm c Khoản Điều 14 sau: “c) Thu loại phí cung ứng dịch vụ không quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định Điểm b Khoản Điều 15, Điểm e Khoản Điều 24 Nghị định này.” 24 Sửa đổi Khoản Điều 14 sau: “3 Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi vi phạm quy định lãi suất huy động vốn; kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất, tiền tệ, giá hàng hóa tài sản tài khác, trừ hành vi vi phạm quy định Khoản 1, Điều Điểm b Khoản Điều 24 Nghị định này” 25 Bổ sung điểm c Khoản Điều 15 sau: “Không niêm yết công khai thông tin, không cung cấp đầy đủ thông tin, tài liệu cho khách hàng theo quy định pháp luật” 26 Sửa đổi, bổ sung Khoản Điều 15 sau: “3 Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Lập hợp đồng, thỏa thuận cấp tín dụng khơng đủ nội dung theo quy định pháp luật; b) Miễn, giảm lãi suất cấp tín dụng chưa ban hành quy định nội bộ; c) Xác định thời hạn, kỳ hạn, chuyển nợ hạn, cấu lại thời hạn trả nợ không quy định pháp luật; d) Áp dụng lãi suất cấp tín dụng khơng quy định pháp luật; đ) Thu lãi nợ hạn không quy định; e) Thu nợ khoản vay bị hạn trả nợ không quy định” 27 Sửa đổi điểm c Khoản Điều 15 sau: “c) Sử dụng phương thức giải ngân không quy định, trừ trường hợp quy định điểm g Khoản Điều 24.” 28 Sửa đổi điểm d, điểm đ Khoản Điều 15 sau: “d) Cho vay để đáp ứng nhu cầu vốn không cho vay; đ) Ký thỏa thuận cấp bảo lãnh, cam kết bảo lãnh không thẩm quyền theo quy định pháp luật” 29 Bổ sung điểm e vào Khoản Điều 15 sau: “e) Bao toán trường hợp khơng bao tốn theo quy định pháp luật.” 30 Sửa đổi Khoản Điều 15 sau: “7 Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng hành vi vi phạm giới hạn điều kiện cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh cổ phiếu, giới hạn điều kiện cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh trái phiếu doanh nghiệp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.” 31 Sửa đổi điểm a Khoản Điều 16 sau: “a) Nhận ủy thác, ủy thác không đối tượng, phạm vi theo quy định pháp luật.” 32 Sửa đổi Khoản Điều 16 sau: “2 Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi nhận ủy thác, ủy thác không tuân thủ nguyên tắc theo quy định pháp luật.” 33 Bổ sung điểm d Khoản Điều 17 sau: “d) Mua trái phiếu doanh nghiệp phát hành nhằm mục đích cấu lại khoản nợ doanh nghiệp.” 34 Sửa đổi điểm b Khoản Điều 18 sau: “b) Thực giao dịch cho vay, vay trụ sở chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam.” 35 Sửa đổi điểm a Khoản Điều 18 sau: “a) Không thực quy định nguyên tắc chung thực giao dịch cho vay, vay; mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;” 36 Sửa đổi điểm b Khoản Điều 23 sau: “b) Không thực yêu cầu đính khách hàng vay sai sót phát sinh q trình xử lý thơng tin tổ chức hoạt động thơng tin tín dụng.” 37 Bổ sung điểm c vào Khoản Điều 23 sau: “c) Không thực điều chỉnh liệu thơng tin tín dụng sai sót thời gian quy định” 38 Sửa đổi, bổ sung Điều 24 sau: “1 Phạt cảnh cáo phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Mua, bán ngoại tệ cá nhân với nhau; b) Mua, bán ngoại tệ với tổ chức không phép thu đổi ngoại tệ Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ địa điểm giao dịch theo quy định pháp luật; b) Niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ hình thức, nội dung niêm yết tỷ giá khơng rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng; c) Không niêm yết, thông báo công khai tỷ giá quy đổi đồng Việt Nam, ngoại tệ với đồng tiền quy ước hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngồi, hoạt động kinh doanh casino; niêm yết, thông báo công khai tỷ giá quy đổi mệnh giá đồng tiền quy ước với đồng Việt Nam, ngoại tệ hoạt động kinh doanh trị chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngồi, hoạt động kinh doanh casino khơng quy định pháp luật; d) Không thực quy định pháp luật việc đăng ký, thông báo với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trường hợp thay đổi liên quan đến hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; đ) Không thực quy định pháp luật việc thông báo, làm thủ tục chấp thuận với Ngân hàng Nhà nước trường hợp thay đổi, bổ sung liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ; e) Không thực quy định pháp luật việc làm thủ tục điều chỉnh, sửa đổi, bổ sung Giấy phép với Ngân hàng Nhà nước trường hợp thay đổi tên doanh nghiệp kinh doanh trị chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, tên doanh nghiệp kinh doanh casino, tên gọi tổ chức mở tài khoản ngoại tệ nước ngồi; g) Khơng thực quy định pháp luật thủ tục hành việc đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài, khoản phát hành trái phiếu quốc tế; đăng ký, đăng ký thay đổi khoản cho vay nước ngồi, khoản thu hồi nợ bảo lãnh cho người khơng cư trú; đăng ký, đăng ký thay đổi tài khoản, tiến độ chuyển vốn đầu tư thủ tục hành khác liên quan đến giao dịch vốn khác Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Ký hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ với tổ chức không đủ điều kiện làm đại lý đổi ngoại tệ; không hướng dẫn, kiểm tra đại lý đổi ngoại tệ theo quy định pháp luật; b) Không thực trách nhiệm đại lý đổi ngoại tệ theo quy định pháp luật; làm đại lý đổi ngoại tệ đồng thời cho hai tổ chức tín dụng trở lên; c) Thanh tốn cơng cụ chuyển nhượng ngoại tệ không quy định hoạt động ngoại hối quy định Điều Luật Các công cụ chuyển nhượng quy định pháp luật có liên quan; 10 c) Quy đổi mệnh giá đồng tiền quy ước không quy định pháp luật doanh nghiệp kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngồi, doanh nghiệp kinh doanh casino; d) Khơng thực mở, đóng sử dụng tài khoản chuyên dùng ngoại tệ hoạt động kinh doanh trị chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino theo quy định pháp luật; đ) Không nộp số ngoại tệ tiền mặt vượt mức tồn quỹ vào tài khoản chuyên dùng ngoại tệ mở ngân hàng phép trường hợp có nguồn thu ngoại tệ ngoại tệ tiền mặt từ hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngồi, hoạt động kinh doanh casino vượt mức tồn quỹ theo quy định pháp luật; e) Không thực nội dung quy định Giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ cá nhân Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Cấp tín dụng trả nợ nước ngoại tệ không quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định Điều 15 Nghị định này; b) Sử dụng tài khoản ngoại tệ nước ngồi khơng nội dung quy định Giấy phép mở sử dụng tài khoản ngoại tệ nước ngồi; c) Khơng bán ngoại tệ thu cho tổ chức tín dụng theo quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định Điểm b Khoản Điều Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không chấp hành quy định pháp luật vay, trả nợ nước ngoài; cho vay, thu hồi nợ nước ngoài; bảo lãnh cho người không cư trú giao dịch vốn khác, trừ hành vi vi phạm quy định Điểm d, g Khoản Điểm b Khoản Điều này; b) Thực giao dịch hối đoái tổ chức tín dụng với nhau, tổ chức tín dụng với khách hàng không quy định Ngân hàng Nhà nước, trừ quy định điểm a, b Khoản điểm e, g Khoản Điều này; c) Không tuân thủ trạng thái ngoại tệ theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Thanh tốn tiền hàng hóa, dịch vụ ngoại tệ không quy định pháp luật; b) Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh tỷ giá, ngoại hối không quy định pháp luật; 12 c) Giao dịch, báo giá, định giá, ghi giá hợp đồng, thỏa thuận, niêm yết, quảng cáo giá hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất ngoại tệ không quy định pháp luật; d) Xuất khẩu, nhập ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt không quy định pháp luật Phạt tiền từ 500.000.000 đồng đến 600.000.000 đồng hành vi hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức làm dịch vụ nhận chi trả ngoại tệ, tổ chức làm đại lý đổi ngoại tệ, tổ chức khác mà khơng cấp có thẩm quyền cấp giấy phép giấy phép hoạt động ngoại hối hết thời hạn bị đình chỉ, khơng nội dung quy định giấy phép, trừ trường hợp quy định điểm d Khoản 3, điểm a, d, đ Khoản 4, điểm b Khoản Điều Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: a) Tịch thu số ngoại tệ, đồng Việt Nam hành vi vi phạm quy định Điểm a, b Khoản 1, Điểm h Khoản 3, Điểm c Khoản Điểm a Khoản Điều này; b) Tước quyền sử dụng Giấy chứng nhận đăng ký Đại lý đổi ngoại tệ thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng vi phạm lần đầu hành vi vi phạm quy định Điểm b Khoản Điều này; c) Tước quyền sử dụng Giấy phép thu, chi ngoại tệ hoạt động ngoại hối khác hoạt động kinh doanh trị chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino thời hạn từ 03 đến 06 tháng hành vi vi phạm quy định Điểm d, đ Khoản Điều (đối với nội dung không thực việc điều chỉnh Giấy phép) 10 Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: Thu hồi đề nghị quan có thẩm quyền thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ, Giấy phép mở sử dụng tài khoản ngoại tệ nước trường hợp tái phạm hành vi vi phạm quy định Điểm b Khoản 3, Điểm b Khoản Điều này” 39 Sửa đổi, bổ sung Điều 25 sau: “1 Phạt cảnh cáo phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng doanh nghiệp khơng có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng địa điểm giao dịch; 13 b) Có niêm yết giá mua, giá bán vàng miếng hình thức, nội dung niêm yết giá không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng; c) Vi phạm trách nhiệm tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng có thay đổi mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh mua, bán vàng miếng theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 120.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Kinh doanh mua, bán vàng miếng không quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định Điểm a Khoản Điều này; b) Mang theo vàng xuất cảnh, nhập cảnh không quy định pháp luật, trừ hành vi vi phạm hành lĩnh vực hải quan Phạt tiền từ 120.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Thực kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm; b) Không thực quy định pháp luật trạng thái vàng; c) Xuất khẩu, nhập vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng loại vàng trang sức dạng bán thành phẩm không theo giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm sau đây: a) Sử dụng vàng làm phương tiện toán; b) Sử dụng vàng nguyên liệu nhập không theo giấy phép nhập vàng nguyên liệu để sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không quy định pháp luật Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Kinh doanh mua, bán vàng miếng khơng có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; b) Thực xuất nhập vàng ngun liệu khơng có giấy phép quan nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định pháp luật; c) Hoạt động kinh doanh vàng khác chưa cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định pháp luật Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: 14 a) Tịch thu số vàng hành vi vi phạm quy định Điểm a Khoản Điều này; b) Tước quyền sử dụng giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng thời hạn từ 06 tháng đến 09 tháng vi phạm lần đầu hành vi vi phạm quy định điểm a Khoản Điều Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: Đề nghị quan có thẩm quyền thu hồi Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng trường hợp tái phạm hành vi vi phạm quy định điểm a Khoản Điều này” 40 Sửa đổi, bổ sung Điều 27 sau: “Điều 27 Vi phạm quy định hoạt động toán Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Tiếp nhận, xử lý tra sốt, khiếu nại khách hàng khơng quy định pháp luật; b) Cung cấp thông tin khơng trung thực q trình sử dụng dịch vụ toán Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không thực quy định pháp luật thời gian toán, chuyển tiền, trừ trường hợp toán tổ chức tín dụng với Ngân hàng Nhà nước; b) Vi phạm quy định thơng báo, niêm yết biểu phí dịch vụ tốn, biểu phí dịch vụ thẻ” Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Sửa chữa, tẩy xóa khơng quy định phương tiện toán, chứng từ toán; b) Cung cấp, tiết lộ thông tin khách hàng chủ tài khoản tổ chức cung ứng dịch vụ tốn khơng quy định pháp luật; c) Cung cấp thông tin khơng trung thực q trình cung ứng dịch vụ tốn; d) Khơng tn thủ quy định pháp luật sử dụng ủy quyền sử dụng tài khoản tốn; ký duyệt lệnh tốn khơng thẩm quyền sử dụng chữ ký điện tử người khác; 15 đ) Mở, sử dụng tài khoản tốn khơng quy định pháp luật q trình sử dụng dịch vụ tốn; Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi cho thuê, cho mượn tài khoản toán Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi mở tài khoản toán cho khách hàng, sử dụng tài khoản tốn khơng quy định pháp luật trình cung ứng dịch vụ toán Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi xâm nhập tìm cách xâm nhập, đánh cắp liệu, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, sở liệu điện tử sử dụng toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Làm giả phương tiện toán, lưu giữ, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện toán giả; b) Làm giả chứng từ cung ứng, sử dụng dịch vụ toán; c) Vi phạm quy định toán tiền mặt; d) Phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện tốn khơng hợp pháp Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành vi vi phạm quy định Điểm a Khoản 3, Điểm a, b, d Khoản Điều 10 Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: a) Không cho mở rộng phạm vi, quy mô địa bàn hoạt động thời gian chưa khắc phục xong vi phạm hành vi vi phạm quy định Điểm d Khoản Khoản Điều này; b) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có thực hành vi vi phạm quy định Khoản 3, 4, Điều này” 41 Bổ sung Điều 27a vào sau Điều 27 sau: “Điều 27a Vi phạm quy định trung gian toán Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng hành vi cung cấp thông tin không trung thực trình sử dụng dịch vụ trung gian toán Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng tổ chức trung gian tốn có hành vi vi phạm sau đây: 16 a) Cung cấp thông tin không trung thực trình cung ứng dịch vụ trung gian tốn; b) Tiếp nhận, xử lý tra soát, khiếu nại khách hàng không quy định pháp luật Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi cung cấp, tiết lộ thông tin khách hàng chủ tài khoản tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn khơng quy định pháp luật Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng tổ chức trung gian tốn có hành vi vi phạm sau đây: a) Vi phạm quy định tài khoản đảm bảo toán; b) Phát hành 01 (một) Ví điện tử cho tài khoản toán khách hàng ngân hàng; c) Cấp tín dụng cho khách hàng sử dụng Ví điện tử, trả lãi số dư Ví điện tử hành động làm gia tăng giá trị tiền tệ Ví điện tử; d) Vi phạm quy định thực việc nạp tiền vào Ví điện tử, rút tiền khỏi Ví điện tử đ) Cho phép khách hàng khơng có tài khoản tốn ngân hàng sử dụng Ví điện tử Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Gian lận, giả mạo giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép; b) Làm giả, tẩy xóa, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán; ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hoạt động phép theo Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian tốn; c) Hoạt động khơng nội dung quy định giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng hành vi làm giả chứng từ cung ứng dịch vụ trung gian toán Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian tốn với tổ chức khơng phải ngân hàng không Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng hành vi cung ứng dịch vụ trung gian tốn khơng có Giấy phép 17 Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: Đề nghị cấp có thẩm quyền thu hồi giấy phép hành vi vi phạm Điểm a Điểm c Khoản Điều này” 42 Sửa đổi, bổ sung Điều 28 sau: “Điều 28 Vi phạm quy định hoạt động thẻ ngân hàng Phạt cảnh cáo hành vi vi phạm sau đây: a) Không thực việc kiểm tra, bảo trì, bảo dưỡng máy giao dịch tự động b) Không cập nhật thông tin việc lắp đặt, thay đổi địa điểm, thay đổi thời gian hoạt động, chấm dứt hoạt động máy giao dịch tự động hệ thống quản lý máy giao dịch tự động trang thơng tin điện tử thức tổ chức cung ứng dịch vụ toán Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không thông báo việc lắp đặt, thay đổi địa điểm, thay đổi thời gian hoạt động, chấm dứt hoạt động máy giao dịch tự động theo quy định pháp luật; b) Không đảm bảo thời gian phục vụ khách hàng hệ thống máy giao dịch tự động theo quy định c) Khơng trì hoạt động phận hỗ trợ khách hàng để khách hàng liên hệ lúc nào; d) Không giám sát mức tồn quỹ máy giao dịch tự động, không đảm bảo máy giao dịch tự động phải có tiền để đáp ứng nhu cầu rút tiền khách hàng theo quy định; đ) Không đáp ứng yêu cầu kỹ thuật phần mềm, đường truyền cho máy giao dịch tự động theo quy định Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không đảm bảo yêu cầu hạn mức cho lần rút tiền máy giao dịch tự động theo quy định b) Không đảm bảo yêu cầu nhật ký giao dịch máy giao dịch tự động theo quy định Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi khơng đảm bảo an tồn, bảo mật hoạt động máy giao dịch tự động Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Vi phạm đồng tiền tốn thẻ; 18 b) Thu phụ phí phân biệt giá chủ thẻ toán tiền hàng hóa, dịch vụ thẻ; c) Thuê, cho thuê thẻ, mở hộ thẻ trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ; tiết lộ cung cấp thông tin thẻ, chủ thẻ giao dịch thẻ không quy định pháp luật b) Phát hành thẻ, toán thẻ không quy định pháp luật; c) Thanh tốn bù trừ giao dịch thẻ khơng quy định pháp luật; d) Chấp nhận toán thẻ sau nhận thông báo việc thẻ bị từ chối toán; đ) Chuyển thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code cho bên khác sử dụng; chấp nhận tốn thẻ mà khơng có hợp đồng tốn thẻ; sử dụng trái phép thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code; e) Thực hiện, tổ chức thực tạo điều kiện để người khác thực hành vi giao dịch thẻ gian lận, giả mạo; giao dịch toán khống đơn vị chấp nhận thẻ (khơng phát sinh việc mua bán hàng hóa cung ứng dịch vụ) Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Mở trì tài khoản toán nặc danh, mạo danh; b) Mua, bán thẻ thông tin thẻ, mở hộ thẻ trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh c) Sử dụng thẻ, tài khoản toán để thực giao dịch cho mục đích lừa đảo, gian lận Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có thực hành vi vi phạm quy định điểm c Khoản 5, điểm a, đ, e Khoản Khoản Điều Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: Tịch thu tang vật, phương tiện sử dụng để thực hành vi quy định điểm c Khoản 5, điểm a, đ, e Khoản 6, Điểm b c Khoản 7.Điều này” 43 Sửa đổi điểm a Khoản Điều 30 sau: “a) Không ban hành, niêm yết nội quy vào, kho tiền, quầy giao dịch tiền mặt; không ban hành quy trình giao dịch tiền mặt nội giao dịch tiền mặt khách hàng.” 19 44 Bổ sung điểm d vào Khoản Điều 31 sau: “d) Không giao nộp tiền giả định kỳ theo quy định pháp luật” 45 Sửa đổi tên Điều 34 sau: “Điều 34 Vi phạm quy định trì dự trữ bắt buộc, tín phiếu bắt buộc” 46 Sửa đổi, bổ sung Khoản Điều 34 sau: “1 Phạt cảnh cáo hành vi vi phạm sau: a) Khơng trì đủ dự trữ bắt buộc theo quy định pháp luật; b) Khơng tn thủ quy định mua tín phiếu Ngân hàng Nhà nước bắt buộc” 47 Sửa đổi điểm c Khoản Điều 35 sau: “c) Tỷ lệ mua, đầu tư trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh.” 48 Sửa đổi tên Điều 36 sau: “Điều 36 Vi phạm quy định phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro.” 49 Sửa đổi điểm a Khoản Điều 36 sau: “a) Thực phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng không quy định pháp luật” 50 Sửa đổi, bổ sung Điều 39 sau: “Điều 39 Vi phạm quy định nhận biết cập nhật thông tin khách hàng Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi không cập nhật thông tin nhận biết khách hàng theo quy định Điều Điều 10 Luật Phòng, chống rửa tiền Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi khơng bảo đảm bí mật thơng tin, tài liệu báo cáo quy định Điều 29 Luật Phòng, chống rửa tiền.” 51 Sửa đổi Điều 47 sau: “1 Phạt cảnh cáo hành vi vi phạm quy định thời hạn, yêu cầu đầy đủ, xác báo cáo thống kê có định kỳ 01 tháng Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Gửi báo cáo không thời hạn theo quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định Khoản Điều 44 Nghị định này; 20 b) Không lưu giữ, bảo quản hồ sơ, tài liệu thời hạn theo quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định Điểm a Khoản Điều 15 Nghị định này; c) Số liệu báo cáo gửi khơng xác từ 02 lần trở lên năm tài Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng hành vi không gửi đủ báo cáo báo cáo không đủ nội dung theo quy định pháp luật; trừ trường hợp quy định Khoản 2, Điều 44, Khoản Điều 45 Nghị định Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không đăng ký với quan nhà nước có thẩm quyền thay đổi theo quy định Điểm b Khoản Điều 29 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Khơng cơng bố nội dung thay đổi quy trình Điểm a, b, c d Khoản Điều 29 Luật Các tổ chức tín dụng phương tiện thơng tin Ngân hàng Nhà nước tờ báo viết hàng ngày 03 số liên tiếp báo điện tử Việt Nam thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Báo cáo không trung thực; b) Cung cấp thơng tin có liên quan đến hoạt động Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, thơng tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng quy định pháp luật; c) Không cung cấp thông tin, hồ sơ, tài liệu theo quy định pháp luật; d) Làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng mục đích theo quy định pháp luật.” Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Gửi báo cáo tiêu thơng tin tín dụng khơng thời hạn cho Ngân hàng Nhà nước; b) Báo cáo tiêu thông tin tín dụng khơng xác, khơng kịp thời, khơng đầy đủ không yêu cầu kỹ thuật cho Ngân hàng Nhà nước; c) Không báo cáo thông tin tín dụng cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định hoạt động thơng tin tín dụng Ngân hàng Nhà nước d) Không báo cáo thống kê giao dịch chuyển tiền toán quốc tế ra, vào theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không báo cáo cấp có thẩm quyền nguy khả chi trả; 21 b) Không thực cung cấp thông tin theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định Khoản Điều 18 Luật Phòng, chống rửa tiền Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: a) Không cho mở rộng phạm vi, quy mô, địa bàn hoạt động bổ sung nghiệp vụ kinh doanh thời gian chưa khắc phục xong vi phạm hành vi vi phạm quy định Điểm a Khoản 5, Điểm a Khoản Điều này; b) Buộc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải gửi lại báo cáo đầy đủ, xác hành vi vi phạm quy định Khoản Điểm a Khoản Điều này; c) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm sốt tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định Điểm a Khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.” 52 Bổ sung Mục 14a, Mục 14b vào sau Mục 14 sau: “Mục 14a VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ MUA, BÁN NỢ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Điều 49a Vi phạm quy định mua, bán nợ Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng hành vi không thành lập Hội đồng mua, bán nợ thực mua, bán nợ Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi vi phạm sau: a) Bán khoản nợ sử dụng để bảo đảm nghĩa vụ dân khác, trừ trường hợp bên nhận bảo đảm đồng ý văn việc bán nợ; b) Bên bán nợ mua lại khoản nợ bán Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: a) Khôi phục nguyên trạng khoản nợ trước thời điểm thực hoạt động mua, bán nợ hành vi vi phạm quy định Khoản Điều này; b) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình hoạt động mua, bán nợ từ 03 tháng đến 06 tháng vi phạm Khoản Điều 22 Điều 49b Vi phạm quy định mua, bán xử lý nợ xấu Cơng ty Quản lý tài sản tổ chức tín dụng Việt Nam (VAMC) Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Mua nợ xấu VAMC trái phiếu đặc biệt/theo giá trị thị trường không quy định pháp luật; b) Bán nợ xấu VAMC không quy định pháp luật Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm sau đây: a) Ủy quyền kiểm tra, giám sát việc thực hoạt động ủy quyền VAMC không quy định pháp luật; b) Thực biện pháp hỗ trợ tài cho khách hàng vay VAMC không quy định pháp luật.” Mục 14b VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CÔNG NGHỆ THÔNG TIN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Điều 49c Vi phạm quy định an tồn hệ thống thơng tin hoạt động ngân hàng Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không ban hành triển khai quy trình vận hành hệ thống thơng tin theo quy định pháp luật; b) Không đánh giá rủi ro công nghệ thông tin, rủi ro hoạt động trước sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin bên thứ ba theo quy định pháp luật; c) Không thực đánh giá an ninh bảo mật hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến cho khách hàng trước đưa vào vận hành thức Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không phổ biến, cập nhật quy định an tồn thơng tin tổ chức cho tất cá nhân tổ chức tối thiểu năm lần; b) Không thực thực không đầy đủ việc lưu dự phịng bảo đảm an tồn liệu theo quy định pháp luật; c) Không triển khai giải pháp an ninh mạng để kiểm soát kết nối mạng, phát phịng chống cơng xâm nhập mạng cho hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến cho khách hàng; 23 d) Không thực xác thực khách hàng truy cập dịch vụ cung ứng dịch vụ ngân hàng Internet theo quy định pháp luật; đ) Không hướng dẫn khách hàng thực biện pháp bảo đảm an tồn, bảo mật thơng tin sử dụng dịch vụ ngân hàng Internet; e) Không lưu trữ nhật ký hoạt động hệ thống thông tin người sử dụng, lỗi phát sinh, cố an tồn thơng tin theo quy định pháp luật Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: Đình sử dụng dịch vụ bên thứ ba tổ chức thực đánh giá rủi ro vi phạm điểm c Khoản Điều Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: Bắt buộc phải thực quy định pháp luật an tồn hệ thống thơng tin hoạt động ngân hàng.” 53 Sửa đổi Điều 50 sau: “Trình tự, thủ tục, mẫu biên mẫu định để sử dụng trình xử phạt vi phạm hành thực theo quy định Luật Xử lý vi phạm hành Nghị định số 81/2013/NĐ-CP ngày 19 tháng năm 2013 Chính phủ quy định chi tiết số điều biện pháp thi hành Luật Xử lý vi phạm hành chính, Nghị định số 97/2017/NĐ-CP ngày 18/8/2017 Chính phủ sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 81/2013/NĐ-CP.” 54 Sửa đổi điểm a, điểm b Khoản Điều 51 sau: “a) Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp huyện, Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp tỉnh, Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tham nhũng, kinh tế, buôn lậu, Cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý hành trật tự xã hội, Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tội phạm ma túy, Cục trưởng Cục Quản lý xuất cảnh, nhập cảnh phát cá nhân, tổ chức tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có hành vi vi phạm quy định quản lý ngoại hối kinh doanh vàng Khoản 1; Điểm g, i Khoản 2; Khoản 3; Điểm b, c Khoản Khoản Điều 24; Khoản 2, 3, Điểm a, b, d, đ Khoản 4, Điểm a Khoản Khoản Điều 25 Nghị định có thẩm quyền định xử phạt vi phạm hành theo quy định Nghị định này; đồng thời phải thông báo cho Ngân hàng Nhà nước biết; b) Cục trưởng Cục An ninh mạng phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phát cá nhân, tổ chức có hành vi vi phạm quy định điểm b Khoản 3, Khoản 4, 5, Điều 27, Khoản 3, Điều 27a, Khoản 4, 6, Điều 28 có thẩm quyền định xử phạt vi phạm hành theo quy định Nghị định này; đồng thời phải thông báo cho Ngân hàng Nhà nước biết.” 55 Sửa đổi, bổ sung Điều 52 sau: 24 “1 Những người sau có thẩm quyền lập biên vi phạm hành chính: a) Người có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành quy định Nghị định thi hành công vụ; b) Công chức ngành Ngân hàng thi hành công vụ, nhiệm vụ theo văn quy phạm pháp luật văn hành quan, người có thẩm quyền ban hành.” Người có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành quy định Điều 45 Luật Xử lý vi phạm hành chính, phát cá nhân, tổ chức khơng phải tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có hành vi vi phạm quy định Điểm a, b Khoản 2, Điểm c Khoản Điều 24 Điểm a, b Khoản Điều 25 Nghị định có trách nhiệm lập biên hành vi vi phạm hành chuyển cho người có thẩm quyền quy định Điều 45 Luật Xử lý vi phạm hành để xử phạt theo quy định Nghị định này; đồng thời phải thông báo cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương biết.” Điều Bãi bỏ Điều, Khoản, điểm sau: điểm b Khoản Điều 15; Khoản 3, Khoản Điều 26 Điều Trách nhiệm tổ chức thực Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ trưởng, Thủ trưởng quan ngang Bộ, Thủ trưởng quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương chịu trách nhiệm thi hành Nghị định Điều Hiệu lực thi hành Nghị định có hiệu lực thi hành từ ngày Nơi nhận: - Ban Bí thư Trung ương Đảng; - Thủ tướng, Phó Thủ tướng Chính phủ; - Các bộ, quan ngang bộ, quan thuộc Chính phủ; - HĐND, UBND tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương; - Văn phòng Trung ương Ban Đảng; - Văn phịng Tổng Bí thư; - Văn phịng Chủ tịch nước; - Hội đồng dân tộc Ủy ban Quốc hội; - Văn phòng Quốc hội; - Tòa án nhân dân tối cao; - Viện kiểm sát nhân dân tối cao; - Kiểm toán nhà nước; - Ủy ban Giám sát tài Quốc gia; tháng năm / TM CHÍNH PHỦ THỦ TƯỚNG 25