Công ty luật Minh Khuê www luatminhkhue vn NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập Tự do Hạnh phúc Số 45/VBHN NHNN Hà Nội, ngày 17 tháng 10 năm 2016 THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN V[.]
Công ty luật Minh Khuê NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM www.luatminhkhue.vn CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: 45/VBHN-NHNN Hà Nội, ngày 17 tháng 10 năm 2016 THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN VỀ PHẠM VI HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI, ĐIỀU KIỆN, TRÌNH TỰ, THỦ TỤC CHẤP THUẬN HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI Thơng tư số 21/2014/TT-NHNN ngày 14 tháng năm 2014 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, có hiệu lực kể từ ngày 15 tháng 10 năm 2014, sửa đổi, bổ sung bởi: Thông tư số 28/2016/TT-NHNN ngày 05 tháng 10 năm 2016 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 21/2014/TT-NHNN ngày 14 tháng năm 2014 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, có hiệu lực kể từ ngày 18 tháng 11 năm 2016 Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005 Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng năm 2013 sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư hướng dẫn phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài1 Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn Thông tư quy định phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Hoạt động kinh doanh vàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực theo quy định khác có liên quan pháp luật Hoạt động vay nước ngồi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực theo quy định pháp luật vay, trả nợ nước Ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, ngân hàng sách, cơng ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho th tài chính, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức tài vi mô sử dụng dịch vụ ngoại hối tổ chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối cung ứng doanh nghiệp theo quy định pháp luật có liên quan 5.2 Hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngồi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực theo quy định pháp luật đầu tư gián tiếp nước Điều Đối tượng áp dụng Ngân hàng thương mại Ngân hàng hợp tác xã Ngân hàng sách Cơng ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho thuê tài Chi nhánh ngân hàng nước ngồi Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Tổ chức tín dụng phép ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, ngân hàng sách, cơng ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho th tài chính, chi nhánh ngân hàng nước phép thực hoạt động kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối 2.3 Hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng phép hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối tổ chức tín dụng phép với người cư trú, người không cư trú giao dịch vãng lai, giao dịch vốn giao dịch khác liên quan đến ngoại hối bao gồm hoạt động ngoại hối thị trường nước, hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn Kinh doanh ngoại hối việc tổ chức tín dụng phép thực hoạt động ngoại hối nhằm mục tiêu lợi nhuận, phòng ngừa rủi ro đảm bảo an toàn, khoản cho hoạt động tổ chức tín dụng phép Cung ứng dịch vụ ngoại hối việc tổ chức tín dụng phép cung ứng dịch vụ liên quan đến hoạt động ngoại hối đáp ứng nhu cầu khách hàng 5.4 (được bãi bỏ) Điều Nguyên tắc hoạt động ngoại hối5 Đối với hoạt động ngoại hối bản: a) Sau Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (gọi tắt Ngân hàng Nhà nước) chấp thuận hình thức cấp mới/cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động cấp Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép có nội dung kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường nước và/hoặc thị trường quốc tế phạm vi Ngân hàng Nhà nước quy định, ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, cơng ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho th tài chính, chi nhánh ngân hàng nước thực toàn hoạt động ngoại hối thị trường nước và/hoặc thị trường quốc tế phạm vi quy định Thông tư này; b) Đối với hoạt động phái sinh liên quan đến ngoại hối hoạt động ngoại hối khác hoạt động ngoại hối quy định điểm a khoản khoản Điều này: (i) Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phép thực hoạt động phái sinh liên quan đến ngoại hối mà làm thủ tục đề nghị chấp thuận bổ sung hoạt động ngoại hối Ngân hàng Nhà nước có văn hướng dẫn ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước cho phép thực hoạt động phái sinh đồng Việt Nam; (ii) Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phép thực hoạt động ngoại hối khác mà làm thủ tục đề nghị chấp thuận bổ sung hoạt động ngoại hối Ngân hàng Nhà nước có văn hướng dẫn hoạt động ngoại hối đó; c) Ngân hàng sách thực hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế theo quy định Thông tư Đối với hoạt động ngoại hối khác: a) Sau Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn cho phép thực có thời hạn sản phẩm nhóm sản phẩm cụ thể (gọi tắt văn chấp thuận có thời hạn), tổ chức tín dụng phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước, thị trường quốc tế; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn b) Khi hết thời hạn thực hoạt động ngoại hối văn chấp thuận có thời hạn, tổ chức tín dụng phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế sau Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép gia hạn văn gia hạn văn chấp thuận có thời hạn Thời gian gia hạn lần không vượt thời hạn cho phép thực hoạt động ngoại hối văn chấp thuận có thời hạn Trong q trình thực hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế, tổ chức tín dụng phép có trách nhiệm thường xun rà soát, theo dõi, đánh giá đối tác nước ngồi để có điều chỉnh phù hợp nhằm đảm bảo an tồn cho hoạt động tổ chức tín dụng phép Khi triển khai thực hoạt động ngoại hối, tổ chức tín dụng phép phải đảm bảo tuân thủ quy định Thông tư quy định khác pháp luật có liên quan hoạt động ngoại hối Riêng ngân hàng sách phải đảm bảo tuân thủ quy định Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ quy định pháp luật liên quan Chương II QUY ĐỊNH VỀ PHẠM VI, ĐIỀU KIỆN, TRÌNH TỰ, THỦ TỤC CẤP VĂN BẢN CHẤP THUẬN HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI Mục NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Điều Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường nước ngân hàng thương mại Thực giao dịch mua bán ngoại tệ giao 2.6 Thực giao dịch mua, bán ngoại tệ kỳ hạn, giao dịch hoán đổi ngoại tệ, giao dịch quyền chọn mua, bán ngoại tệ Nhận tiền gửi, cho vay ngoại tệ khách hàng tổ chức tín dụng Bao tốn bảo lãnh ngoại tệ Phát hành, đại lý phát hành thẻ ngân hàng quốc tế, toán, đại lý toán thẻ ngân hàng quốc tế Cung cấp dịch vụ chuyển tiền toán ngoại tệ lãnh thổ Việt Nam; Dịch vụ nhận chi trả ngoại tệ Mua, bán, chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác ngoại tệ Giao cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khác tổ chức kinh tế làm đại lý cung ứng số dịch vụ ngoại hối, bao gồm dịch vụ đối ngoại tệ, dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn Cung cấp dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản ngoại hối; Nhận ủy thác cho vay ngoại tệ 10 Đại lý phát hành giấy tờ có giá ngoại tệ 11 Cung ứng dịch vụ tư vấn cho khách hàng ngoại hối 12 Mở tài khoản toán ngoại tệ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước khác phép hoạt động ngoại hối 13 Vay vốn, cho vay ngoại tệ với tổ chức tín dụng phép khác, tổ chức tài nước 14 Gửi tiền, nhận tiền gửi ngoại tệ với tổ chức tín dụng phép khác 15.7 Mở tài khoản tốn cho tổ chức tín dụng nước ngồi 16.8 Nhận tiền gửi ngoại tệ từ tổ chức tín dụng nước 17.9 Thực giao dịch phái sinh lãi suất giao dịch phái sinh khác liên quan đến ngoại hối thị trường nước theo nguyên tắc quy định điểm b(i) khoản Điều Thông tư 18.10 Thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước hoạt động quy định từ khoản đến khoản 17 Điều theo nguyên tắc quy định điểm b(ii) khoản Điều Thông tư Điều Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế ngân hàng thương mại11 Thanh toán, chuyển tiền quốc tế Mua, bán ngoại tệ giao thị trường quốc tế Thực giao dịch mua, bán ngoại tệ kỳ hạn, giao dịch hốn đổi ngoại tệ với tổ chức tài nước ngồi nhằm mục đích phịng ngừa, hạn chế rủi ro hợp đồng mua bán ngoại tệ kỳ hạn, giao dịch hoán đổi ngoại tệ giao kết thực với khách hàng nước Bao toán quốc tế bảo lãnh ngoại tệ Cho vay nước ngồi khách hàng khơng phải tổ chức tín dụng Gửi ngoại tệ nước ngồi (bao gồm tiền gửi có kỳ hạn tiền gửi không kỳ hạn) Thực giao dịch phái sinh lãi suất giao dịch phái sinh khác liên quan đến ngoại hối thị trường quốc tế theo nguyên tắc quy định điểm b(i) khoản Điều Thông tư LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn Thực hoạt động ngoại hối khác thị trường quốc tế hoạt động quy định từ khoản đến khoản Điều theo nguyên tắc quy định điểm b(ii) khoản Điều Thông tư Điều Các hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế12 Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép ngân hàng thương mại thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế sản phẩm nhóm sản phẩm cụ thể, bao gồm hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế hoạt động ngoại hối quy định Điều 5, Điều Thông tư Sau hết thời hạn phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế văn chấp thuận có thời hạn, trường hợp có nhu cầu tiếp tục thực hiện, sở đáp ứng đủ điều kiện hồ sơ quy định khoản Điều 10 khoản Điều 11 Thơng tư quy định có liên quan Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng thương mại Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép thực hoạt động ngoại hối văn gia hạn văn chấp thuận có thời hạn Điều Điều kiện chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước13 Điều kiện để ngân hàng thương mại xem xét, chấp thuận thực hoạt động ngoại hối thị trường nước bao gồm: Có hệ thống cơng nghệ thơng tin đảm bảo đáp ứng yêu cầu quản trị điều hành, quản lý rủi ro, an toàn, bảo mật hoạt động ngoại hối như: Hệ thống máy móc, thiết bị phục vụ cho hoạt động ngoại hối, thiết bị lưu trữ thông tin, liệu; phương án dự phòng thảm họa; phần mềm hỗ trợ việc thực nghiệp vụ liên quan đến ngoại hối Có quy định nội quản lý rủi ro liên quan đến hoạt động ngoại hối đề nghị thực Điều Điều kiện chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế14 Điều kiện để ngân hàng thương mại xem xét, chấp thuận thực hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế bao gồm: Đáp ứng điều kiện quy định Điều Thông tư Có quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác xác định hạn mức giao dịch đối tác nước ngoài; đối tác nước ngồi mà tổ chức tín dụng phép có giao dịch tiền gửi (khơng phải tiền gửi toán) phải tổ chức tài nước ngồi có hệ số xếp hạng tín nhiệm từ mức Baa3/P-3 theo đánh giá xếp hạng Moody’s Investor Service trở lên từ mức BBB-/A-3 theo đánh giá xếp hạng Standard & Poor’s trở lên từ mức BBB-/F3 theo đánh giá xếp hạng Fitch Ratings trở lên LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn Điều kiện quy định khoản Điều không áp dụng trường hợp ngân hàng thương mại gửi tiền (khơng phải tiền gửi tốn) chi nhánh, cơng ty ngân hàng thương mại nước Tổng số dư tiền gửi ngân hàng thương mại tất chi nhánh, công ty ngân hàng thương mại nước ngồi khơng vượt q 10% vốn điều lệ ngân hàng thương mại Điều 10 Điều kiện chấp thuận hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế15 Trong thời kỳ, mục tiêu sách tiền tệ, sách quản lý ngoại hối, ngân hàng thương mại xem xét, cho phép thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế đáp ứng điều kiện sau: a) Đã phép thực hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế; b) Có quy định nội quy trình nghiệp vụ với biện pháp quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối đề nghị thực hiện; c) Có quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác, hạn mức giao dịch phù hợp đối tác nước ngoài; d) Tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép; đ) Không bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép; e) Hoạt động kinh doanh ngân hàng có lãi năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép theo báo cáo tài kiểm toán Điều kiện để ngân hàng thương mại xem xét, cho phép gia hạn thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế bao gồm: a) Đã Ngân hàng Nhà nước cho phép thực có thời hạn; b) Khơng bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối trình thực hoạt động ngoại hối có thời hạn; c) Tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm đề nghị gia hạn đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị gia hạn; d) Hoạt động kinh doanh ngân hàng có lãi năm liền kề năm đề nghị gia hạn theo báo cáo tài kiểm tốn LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn Điều 11 Hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối16 Nguyên tắc lập gửi hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối (sau gọi hồ sơ): a) Hồ sơ phải lập tiếng Việt Trường hợp thành phần hồ sơ dịch từ tiếng nước ngoài, ngân hàng thương mại lựa chọn nộp tài liệu chứng thực chữ ký người dịch theo quy định chứng thực pháp luật Việt Nam tài liệu có xác nhận người đại diện hợp pháp ngân hàng thương mại; b) Các thành phần hồ sơ đơn đề nghị cấp phép hoạt động ngoại hối; quy định nội bộ; báo cáo phải người đại diện hợp pháp ngân hàng thương mại ký; c) Hồ sơ gửi tới Ngân hàng Nhà nước hình thức nộp trực tiếp gửi qua đường bưu điện; d) Đối với thành phần hồ sơ sao, ngân hàng thương mại nộp có xác nhận người đại diện hợp pháp ngân hàng thương mại tính xác so với Hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước bao gồm: a) Đơn đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối theo mẫu Phụ lục đính kèm Thông tư này; b) Quy định nội quản lý rủi ro liên quan đến hoạt động ngoại hối, tối thiểu bao gồm nội dung: nhận dạng loại rủi ro, phương án quản lý rủi ro này; c) Báo cáo mô tả hệ thống công nghệ thông tin, giải pháp kỹ thuật áp dụng quy trình xử lý hoạt động ngoại hối hệ thống công nghệ thông tin theo nội dung quy định Phụ lục đính kèm Thông tư Hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế bao gồm: a) Thành phần hồ sơ theo quy định khoản Điều này; b) Quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác, hạn mức giao dịch đối tác, phải bao gồm quy định rà sốt, đánh giá lại đối tác theo định kỳ có kiện đột xuất ảnh hưởng tới xếp hạng tín dụng đối tác Hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế bao gồm: a) Đơn đề nghị theo mẫu Phụ lục đính kèm Thơng tư này, nêu rõ sản phẩm nhóm sản phẩm đề nghị thực thời gian thực hiện; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn b) Báo cáo việc tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn; c) Quy định nội quy trình nghiệp vụ với biện pháp quản lý rủi ro phù hợp hoạt động ngoại hối đề nghị thực hiện, biện pháp quản lý rủi ro tối thiểu bao gồm nội dung: nhận dạng loại rủi ro, phương án quản lý rủi ro này; d) Quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác, hạn mức giao dịch đối tác, phải bao gồm quy định rà soát, đánh giá lại đối tác theo định kỳ có kiện đột xuất ảnh hưởng tới xếp hạng tín dụng đối tác; đ) Báo cáo tình hình hoạt động ngoại hối nước năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn, cam kết khơng bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối; e) Bản báo cáo tài kiểm tốn năm liền kề năm đề nghị cho phép thực có thời hạn Hồ sơ đề nghị cho phép gia hạn thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế: a) Đơn đề nghị theo mẫu Phụ lục đính kèm Thơng tư này, giải trình cần thiết phải gia hạn cam kết không bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối trình thực hoạt động ngoại hối có thời hạn; b) Báo cáo đánh giá kết thực hoạt động ngoại hối thực có thời hạn; c) Bản báo cáo tài kiểm tốn năm liền kề năm đề nghị gia hạn; d) Báo cáo việc tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị gia hạn đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị gia hạn Điều 12 Trình tự, thủ tục chấp thuận, chấp thuận gia hạn hoạt động ngoại hối17 Khi có nhu cầu thực hoạt động ngoại hối thị trường nước, thị trường quốc tế, ngân hàng thương mại lập 01 (một) hồ sơ theo quy định Điều 11 Thông tư gửi Ngân hàng Nhà nước Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn yêu cầu ngân hàng thương mại bổ sung hồ sơ Trong thời hạn 40 (bốn mươi) ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước xem xét: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn a) Chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước, thị trường quốc tế cho ngân hàng thương mại hình thức cấp mới/cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động cấp Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép; b) Chấp thuận hoạt động ngoại hối khác thị trường nước, thị trường quốc tế cho ngân hàng thương mại Văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước cho ngân hàng thương mại thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế bao gồm nội dung sau: tên nghiệp vụ, sản phẩm, nhóm sản phẩm thực hiện; thời hạn thực hiện; hạn chế điều kiện đảm bảo an tồn (nếu có) Văn chấp thuận hoạt động ngoại hối khác cho ngân hàng thương mại theo mẫu Phụ lục 04 đính kèm Thơng tư c) Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước thông báo văn cho ngân hàng thương mại nêu rõ lý Trình tự, thủ tục chấp thuận gia hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước, thị trường quốc tế cho ngân hàng thương mại thực theo quy định khoản 1, Điều Mục CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Điều 13 Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường nước Chi nhánh ngân hàng nước thực hoạt động ngoại hối thị trường nước phạm vi quy định Điều Thông tư Điều 14 Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế18 Thanh toán, chuyển tiền quốc tế để phục vụ cho khách hàng Việt Nam Mua, bán ngoại tệ giao thị trường quốc tế Thực giao dịch mua, bán ngoại tệ kỳ hạn, giao dịch hốn đổi ngoại tệ với tổ chức tài nước ngồi nhằm mục đích phịng ngừa, hạn chế rủi ro hợp đồng mua bán ngoại tệ kỳ hạn, giao dịch hoán đổi ngoại tệ giao kết thực với khách hàng nước Bao toán quốc tế, bảo lãnh ngoại tệ để phục vụ cho khách hàng Việt Nam Gửi ngoại tệ nước (bao gồm tiền gửi có kỳ hạn tiền gửi khơng kỳ hạn) Thực giao dịch phái sinh lãi suất giao dịch phái sinh khác liên quan đến ngoại hối thị trường quốc tế theo nguyên tắc quy định điểm b(i) khoản Điều Thông tư này, làm thủ tục đề nghị chấp thuận bổ sung hoạt động ngoại hối LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162