Thong tu 08 2019 TT-NHNN

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Số: 08/2019/TT-NHNN Hà Nội, ngày 04 tháng năm 2019 Độc lập - Tự - Hạnh phúc THÔNG TƯ Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 03/2015/TT-NHNN ngày 20 tháng năm 2015 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thực số điều Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ tổ chức hoạt động Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Thanh tra ngày 15 tháng 11 năm 2010; Căn Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ tổ chức hoạt động Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng Nghị định số 43/2019/NĐ-CP ngày 17 tháng năm 2019 Chính phủ sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ tổ chức hoạt động Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 03/2015/TT-NHNN ngày 20 tháng năm 2015 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thực số điều Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ tổ chức hoạt động Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng (sau gọi tắt Thông tư số 03/2015/TT-NHNN) Điều Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 03/2015/TTNHNN Điều sửa đổi, bổ sung sau: “Điều Phân công trách nhiệm tra đối tượng tra ngân hàng Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng chịu trách nhiệm tra theo quy định pháp luật đối tượng tra ngân hàng sau đây: a) Cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc phạm vi quản lý Ngân hàng Nhà nước, trừ đối tượng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh quản lý theo phân công Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; b) Ngân hàng thương mại Nhà nước nắm giữ 100% vốn điều lệ; c) Ngân hàng sách; d) Ngân hàng hợp tác xã; đ) Ngân hàng liên doanh; e) Ngân hàng 100% vốn nước ngoài; g) Một số chi nhánh ngân hàng nước theo phân công Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; h) Ngân hàng thương mại cổ phần; i) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng; k) Tổ chức tài vi mơ; l) Một số chương trình, dự án tài vi mô theo phân công Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; m) Tổ chức hoạt động thơng tin tín dụng; n) Công ty Quản lý tài sản tổ chức tín dụng Việt Nam; o) Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; p) Nhà máy In tiền Quốc gia; q) Cơng ty Cổ phần Thanh tốn Quốc gia Việt Nam; r) Cơng ty tổ chức tín dụng quy định Điểm b, d, đ, e, h, i Khoản mà công ty tổ chức tín dụng thuộc trách nhiệm tra Ngân hàng Nhà nước, trừ đối tượng thuộc trách nhiệm tra Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh; s) Đối tượng tra thuộc trách nhiệm tra Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trường hợp tra lại cần thiết theo đạo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; t) Đối tượng khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chịu trách nhiệm tra theo quy định pháp luật đối tượng tra ngân hàng sau đây: a) Cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc phạm vi quản lý Ngân hàng Nhà nước chi nhánh; b) Chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi đặt trụ sở Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (sau gọi tắt địa bàn tỉnh, thành phố), trừ đối tượng quy định Điểm g Khoản Điều này; c) Đơn vị trực thuộc đối tượng tra thuộc trách nhiệm tra Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng quy định Khoản Điều (trừ đối tượng quy định Điểm p, q Khoản Điều này), Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khác mà đơn vị trực thuộc có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; d) Quỹ tín dụng nhân dân có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; đ) Chương trình, dự án tài vi mơ địa bàn tỉnh, thành phố, trừ đối tượng quy định Điểm l Khoản Điều này; e) Văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; g) Tổ chức có hoạt động ngoại hối, hoạt động kinh doanh vàng; tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn khơng phải ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố, trừ đối tượng quy định Điểm q Khoản Điều này; h) Cơ quan, tổ chức, cá nhân khác địa bàn tỉnh, thành phố có nghĩa vụ chấp hành quy định pháp luật lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước; i) Đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước địa bàn tỉnh, thành phố theo quy định pháp luật phịng, chống rửa tiền ngồi đối tượng quy định Điểm b, c, d, đ, e, g, h Khoản này; k) Đối tượng khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thực tra đối tượng tra thuộc trách nhiệm tra Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khác theo đạo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.” Điều sửa đổi, bổ sung sau: “Điều Phân công trách nhiệm giám sát đối tượng giám sát ngân hàng Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng chịu trách nhiệm giám sát an toàn vi mô theo quy định pháp luật đối tượng giám sát ngân hàng sau đây: a) Ngân hàng thương mại Nhà nước nắm giữ 100% vốn điều lệ; b) Ngân hàng hợp tác xã; c) Ngân hàng liên doanh; d) Ngân hàng 100% vốn nước ngoài; đ) Chi nhánh ngân hàng nước quy định Điểm g Khoản Điều Thông tư này; e) Ngân hàng thương mại cổ phần; g) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng; h) Tổ chức tài vi mơ; i) Đối tượng khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chịu trách nhiệm giám sát an tồn vi mơ theo quy định pháp luật đối tượng giám sát ngân hàng sau đây: a) Chi nhánh ngân hàng nước có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố, trừ đối tượng quy định Điểm đ Khoản Điều này; b) Đơn vị trực thuộc đối tượng giám sát thuộc trách nhiệm giám sát Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng quy định Khoản Điều này, Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khác mà đơn vị trực thuộc có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; c) Quỹ tín dụng nhân dân có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; d) Đối tượng khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thực giám sát an tồn vĩ mơ tồn hệ thống tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thực giám sát theo quy định pháp luật đối tượng sau đây: a) Ngân hàng sách; b) Cơng ty Quản lý tài sản tổ chức tín dụng Việt Nam; c) Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; d) Tổ chức hoạt động thơng tin tín dụng; đ) Cơng ty tổ chức tín dụng quy định Điểm a, b, c, d, e, g Khoản Điều mà công ty tổ chức tín dụng thuộc trách nhiệm giám sát Ngân hàng Nhà nước, trừ đối tượng thuộc trách nhiệm giám sát Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh; e) Đối tượng khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao 5 Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thực giám sát theo quy định pháp luật đối tượng sau đây: a) Đơn vị trực thuộc đối tượng giám sát thuộc trách nhiệm giám sát Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng quy định Khoản Điều mà đơn vị trực thuộc có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố; b) Đối tượng khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao.” Điểm a, Điểm b Khoản Điều sửa đổi, bổ sung sau: “a) Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng yêu cầu thực kiểm toán độc lập đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng quy định Khoản Điều 4, Khoản Khoản Điều Thông tư này; b) Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh yêu cầu thực kiểm toán độc lập đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng quy định Khoản 2, Khoản Điều 4, Khoản Khoản Điều Thông tư này.” Điểm c Khoản Điều sửa đổi, bổ sung sau: “c) Về kinh nghiệm: Đã tham gia 02 tra 01 tra (nếu Trưởng đoàn tra) Trưởng đoàn tra người định tra (nếu Trưởng đoàn tra) đánh giá hoàn thành chức trách, nhiệm vụ trở lên (tiêu chuẩn áp dụng ngạch tra viên, tra viên chính).” Điều 10 sửa đổi, bổ sung sau: “Điều 10 Chế độ thông tin, báo cáo Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng làm đầu mối tổng hợp, báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, Tổng Thanh tra Chính phủ, quan, tổ chức, người có thẩm quyền cơng tác tra, giám sát, giải khiếu nại, tố cáo, tiếp cơng dân, phịng, chống tham nhũng tội phạm, phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố Ngân hàng Nhà nước theo quy định pháp luật yêu cầu cấp có thẩm quyền; tổng hợp, báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc thực chức năng, nhiệm vụ mặt công tác Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tổng hợp, báo cáo Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh để báo cáo Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng mặt công tác Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi; tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng; tổ chức có hoạt động ngoại hối, hoạt động kinh doanh vàng; tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn khơng phải ngân hàng có trụ sở đặt địa bàn tỉnh, thành phố có trách nhiệm cung cấp kịp thời, đầy đủ, xác thơng tin, tài liệu, báo cáo theo định kỳ cần thiết cho Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh theo quy định Ngân hàng Nhà nước yêu cầu Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.” Điều 11 sửa đổi, bổ sung sau: “Điều 11 Mối quan hệ Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Mối quan hệ Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (bao gồm Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh): a) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng chủ trì xây dựng tổ chức triển khai kế hoạch tra năm Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; hướng dẫn, theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực kế hoạch tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh; b) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng lãnh đạo, đạo, kiểm tra công tác tra, giám sát, quản lý cấp phép, phòng, chống tham nhũng, tội phạm, giải quyết, xử lý khiếu nại, tố cáo, tiếp công dân phạm vi quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước; chủ trì xử lý việc chồng chéo phạm vi, đối tượng, nội dung, thời gian tra phạm vi quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước; đề nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh cử tra viên ngân hàng, cơng chức khác tham gia đồn tra; c) Khi phát có dấu hiệu vi phạm pháp luật có dấu hiệu rủi ro đe dọa đến an toàn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng yêu cầu Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tiến hành tra đối tượng tra ngân hàng thuộc trách nhiệm Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Trường hợp Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khơng đồng ý Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng định tra, báo cáo chịu trách nhiệm trước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định mình; d) Khi phát có dấu hiệu vi phạm pháp luật có dấu hiệu rủi ro đe dọa đến an tồn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đề nghị Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng tiến hành tra đối tượng tra ngân hàng thuộc trách nhiệm Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; đ) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đề nghị Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng hướng dẫn vấn đề thuộc lĩnh vực công tác thuộc chức năng, nhiệm vụ Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; e) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng đạo, hướng dẫn Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh công tác, nghiệp vụ tra, giám sát, cấp phép, giải khiếu nại, tố cáo, tiếp công dân, phòng, chống tham nhũng, phòng chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố; g) Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh cung cấp đầy đủ, kịp thời, trung thực thông tin, tài liệu theo yêu cầu Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; h) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng cung cấp cho Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh kết tra, giám sát có liên quan đến đối tượng tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng thuộc phạm vi trách nhiệm quản lý Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khi có đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng cung cấp, trao đổi thông tin, tài liệu cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hoạt động quản lý, tra, giám sát ngân hàng liên quan đến đối tượng quản lý, tra, giám sát hoạt động địa bàn để Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thực nhiệm vụ đầu mối Ngân hàng Nhà nước địa bàn việc thực nhiệm vụ báo cáo, quan hệ với cấp ủy, quyền địa phương, Đoàn Đại biểu Quốc hội; báo cáo, trả lời chất vấn theo yêu cầu cấp ủy, quyền địa phương Đồn Đại biểu Quốc hội, xử lý kiến nghị tiền tệ ngân hàng địa bàn Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh phối hợp công tác theo quy chế làm việc Ngân hàng Nhà nước.” Điều 15 sửa đổi, bổ sung sau: “Điều 15 Áp dụng quy định khác hoạt động tra Hoạt động tra Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng thực theo quy định Nghị định số 26/2014/NĐ-CP (đã sửa đổi, bổ sung Nghị định số 43/2019/NĐ-CP ngày 17 tháng năm 2019 Chính phủ sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ tổ chức hoạt động Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng) Thông tư Trường hợp Nghị định số 26/2014/NĐ-CP (đã sửa đổi, bổ sung Nghị định số 43/2019/NĐ-CP) Thông tư không quy định áp dụng quy định pháp luật tra quy định có liên quan Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.” Điều Bãi bỏ Điều 12 Thông tư số 03/2015/TT-NHNN Điều Xử lý tra Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hà Nội, Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hồ Chí Minh thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ký Quyết định tra, thành lập Đoàn tra chưa ban hành kết luận tra Đối với tra Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hà Nội thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ký Quyết định tra, thành lập Đoàn tra mà đến hết ngày 04 tháng năm 2019 chưa ban hành kết luận tra Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thành phố Hà Nội thực nhiệm vụ, quyền hạn người định tra, bao gồm việc ký ban hành kết luận tra Đối với tra Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hồ Chí Minh thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ký Quyết định tra, thành lập Đoàn tra mà đến hết ngày 04 tháng năm 2019 chưa ban hành kết luận tra Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh thực nhiệm vụ, quyền hạn người định tra, bao gồm việc ký ban hành kết luận tra Điều Trách nhiệm tổ chức thực Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước; Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi chịu trách nhiệm tổ chức thực Thông tư Điều Hiệu lực thi hành Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 19 tháng năm 2019, trừ quy định Khoản 2, Khoản Điều Điều Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 05 tháng năm 2019 Khoản Điều Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15 tháng 11 năm 2019./ Nơi nhận: - Như Điều 4; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VP, TTGSNH7, PC (03 bản) THỐNG ĐỐC ... tháng năm 2019, trừ quy định Khoản 2, Khoản Điều Điều Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 05 tháng năm 2019 Khoản Điều Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15 tháng 11 năm 2019. / Nơi... Nghị định số 43 /2019/ NĐ-CP) Thông tư không quy định áp dụng quy định pháp luật tra quy định có liên quan Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.” Điều Bãi bỏ Điều 12 Thông tư số 03/2015 /TT-NHNN Điều Xử... thực theo quy định Nghị định số 26/2014/NĐ-CP (đã sửa đổi, bổ sung Nghị định số 43 /2019/ NĐ-CP ngày 17 tháng năm 2019 Chính phủ sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng