thong-tu-01-20121

CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn THÔNG TƯ Quy định việc chiết khấu giấy tờ có giá ngân hàng nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng nhà nước Việt Nam; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi tắt Ngân hàng Nhà nước) quy định việc chiết khấu giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước sau: Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh đối tượng áp dụng TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định việc thực nghiệp vụ chiết khấu giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Đối tượng áp dụng a) Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng chi nhánh ngân hàng nước ngoài; b) Quỹ Tín dụng nhân dân Trung ương thời gian chưa chuyển đổi thành Ngân hàng hợp tác xã theo quy định Luật tổ chức tín dụng Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ sau hiểu sau: Giấy tờ có giá chứng xác nhận nghĩa vụ trả nợ tổ chức phát hành giấy tờ có giá với người sở hữu giấy tờ có giá thời gian định, điều kiện trả lãi điều kiện khác Giấy tờ có giá dài hạn giấy tờ có giá có thời hạn từ năm trở lên kể từ phát hành đến đến hạn tốn Giấy tờ có giá ngắn hạn giấy tờ có giá có thời hạn năm kể từ phát hành đến đến hạn tốn Chiết khấu giấy tờ có giá nghiệp vụ Ngân hàng Nhà nước mua ngắn hạn giấy tờ có giá cịn thời hạn tốn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi trước đến hạn tốn (sau gọi tắt chiết khấu) Mua ngắn hạn giấy tờ có giá việc mua với kỳ hạn năm giấy tờ có TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn giá Chiết khấu toàn thời hạn cịn lại giấy tờ có giá hình thức Ngân hàng Nhà nước mua hẳn giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi theo giá chiết khấu Chiết khấu có kỳ hạn hình thức Ngân hàng Nhà nước chiết khấu kèm theo yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cam kết mua lại toàn giấy tờ có giá sau thời gian định trước đến hạn toán giấy tờ có giá Kỳ hạn chiết khấu tối đa 91 ngày Tổng hạn mức chiết khấu tổng lượng tiền cung ứng phê duyệt dành cho nghiệp vụ chiết khấu Ngân hàng Nhà nước Hạn mức chiết khấu xác định theo quý số dư tối đa mà Ngân hàng Nhà nước thực chiết khấu giấy tờ có giá cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thời điểm quý 10 Thời hạn chiết khấu khoảng thời gian tính từ ngày giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước nhận chiết khấu đến ngày tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có nghĩa vụ tốn tiền mua lại giấy tờ có giá cho Ngân hàng Nhà nước nhận lại giấy tờ có giá theo cam kết mua lại giấy tờ có giá (trường hợp chiết khấu có kỳ hạn) vào ngày đến hạn tốn giấy tờ có giá (trường hợp chiết khấu tồn thời hạn cịn lại) 11 Thời hạn cịn lại giấy tờ có giá khoảng thời gian tính từ ngày giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước nhận chiết khấu đến ngày đến hạn toán TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn 12 Lãi suất chiết khấu lãi suất Ngân hàng Nhà nước áp dụng để tính số tiền tốn thực chiết khấu giấy tờ có giá Lãi suất chiết khấu Ngân hàng Nhà nước xác định công bố, phù hợp với mục tiêu sách tiền tệ thời kỳ Điều Mục tiêu nguyên tắc thực nghiệp vụ chiết khấu Ngân hàng Nhà nước thực nghiệp vụ chiết khấu với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi nhằm thực sách tiền tệ quốc gia, góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội Căn định hướng phát triển kinh tế - xã hội Chính phủ mục tiêu sách tiền tệ quốc gia thời kỳ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định lĩnh vực Ngân hàng Nhà nước ưu tiên chiết khấu cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Căn vào tổng hạn mức chiết khấu mục tiêu ưu tiên đầu tư tín dụng thời kỳ, Ngân hàng Nhà nước phân bổ hạn mức chiết khấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước chiết khấu phải sử dụng vốn mục đích; hết hạn chiết khấu trường hợp chiết khấu có kỳ hạn, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải nhận lại giấy tờ có giá theo cam kết tốn đầy đủ tiền mua lại giấy tờ có giá cho Ngân hàng Nhà nước Điều Phương thức thực nghiệp vụ chiết khấu Phương thức giao dịch trực tiếp: Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn giao dịch trực tiếp với Ngân hàng Nhà nước Phương thức giao dịch gián tiếp: Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi giao dịch thơng qua hệ thống mạng giao dịch nghiệp vụ thị trường tiền tệ theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Điều Cấp mã số, mã khóa, mã chữ ký điện tử Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước cấp mã số, mã khóa, mã chữ ký điện tử cho cán giao dịch, cán kiểm soát cán có thẩm quyền ký duyệt văn (sau gọi nhân tham gia nghiệp vụ chiết khấu) để giao dịch qua hệ thống mạng giao dịch nghiệp vụ thị trường tiền tệ Ngân hàng Nhà nước nhằm thực chế độ bảo mật Điều Giấy tờ có giá chiết khấu Tiêu chuẩn giấy tờ có giá chiết khấu Ngân hàng Nhà nước: a) Được phát hành đồng Việt Nam (VND); b) Được phép chuyển nhượng; c) Thuộc sở hữu hợp pháp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi đề nghị chiết khấu; d) Khơng phải giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước đề nghị chiết khấu phát hành; đ) Thời hạn lại tối đa giấy tờ có giá 91 ngày trường hợp chiết khấu tồn thời hạn cịn lại giấy tờ có giá; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn e) Thời hạn cịn lại giấy tờ có giá phải dài thời hạn Ngân hàng Nhà nước chiết khấu trường hợp chiết khấu có kỳ hạn Danh mục giấy tờ có giá chiết khấu Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định thời kỳ Điều Ngày giao dịch Ngày giao dịch nghiệp vụ chiết khấu ngày làm việc Trường hợp ngày đáo hạn chiết khấu trùng vào ngày nghỉ, ngày lễ ngày đáo hạn chiết khấu chuyển sang ngày làm việc Chương II QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều Điều kiện thực nghiệp vụ chiết khấu Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước tham gia nghiệp vụ chiết khấu phải đáp ứng đầy đủ điều kiện sau: Là tổ chức tín dụng khơng bị đặt vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt Khơng có nợ hạn Ngân hàng Nhà nước thời điểm đề nghị chiết khấu Có tài khoản tiền gửi mở Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau gọi tắt Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền) thực chiết khấu Có hồ sơ đề nghị thơng báo hạn mức chiết khấu giấy tờ có giá gửi Ngân hàng TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Nhà nước hạn theo quy định Khoản Điều Thông tư Có giấy tờ có giá đủ điều kiện thuộc danh mục giấy tờ có giá chiết khấu Ngân hàng Nhà nước Trường hợp giao dịch theo phương thức gián tiếp, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phải trang bị đầy đủ máy móc, thiết bị tin học, đường truyền kết nối với hệ thống máy chủ Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch Cục Công nghệ tin học) Điều Thông báo hạn mức chiết khấu Căn vào mục tiêu sách tiền tệ quốc gia định hướng phát triển kinh tế - xã hội Chính phủ thời kỳ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định tổng hạn mức chiết khấu lĩnh vực Ngân hàng Nhà nước ưu tiên chiết khấu cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Chậm vào ngày 15 tháng hàng quý, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi gửi 01 hồ sơ đề nghị thông báo hạn mức chiết khấu giấy tờ có giá qua đường bưu điện, fax nộp trực tiếp cho Ngân hàng Nhà nước (Vụ Tín dụng) để làm sở xác định thông báo hạn mức chiết khấu cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi q Hồ sơ đề nghị thông báo hạn mức chiết khấu bao gồm: a) Giấy đề nghị Ngân hàng Nhà nước thông báo hạn mức chiết khấu theo Mẫu số 01/NHNN-CK; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn b) Bảng cân đối tài khoản kế toán tháng gần tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; c) Bảng kê giấy tờ có giá đủ điều kiện chiết khấu Ngân hàng Nhà nước theo Mẫu số 02/NHNN-CK; Căn hồ sơ đề nghị thông báo hạn mức chiết khấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, chậm vào ngày 20 tháng hàng quý, Ngân hàng Nhà nước thực phân bổ thông báo hạn mức chiết khấu cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có đề nghị theo Mẫu số 03/NHNN-CK Ngân hàng Nhà nước phân bổ thông báo hạn mức chiết khấu cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có đề nghị thông báo hạn mức chiết khấu gửi tới Ngân hàng Nhà nước thời gian quy định Điều 10 Thẩm quyền ký văn tham gia nghiệp vụ chiết khấu Người có thẩm quyền thay mặt tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi ký duyệt văn tham gia nghiệp vụ chiết khấu Ngân hàng Nhà nước người sau đây: a) Chủ tịch Hội đồng quản trị Chủ tịch Hội đồng thành viên tổ chức tín dụng; b) Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Người có thẩm quyền quy định Khoản Điều ủy quyền cho Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) ký văn tham gia nghiệp vụ chiết khấu Ngân hàng Nhà nước phù hợp với quy định pháp luật chịu trách nhiệm ủy quyền Người ủy quyền không ủy quyền lại cho người thứ ba Điều 11 Đơn vị thực nghiệp vụ chiết khấu Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước thực chiết khấu giấy tờ có giá cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Sở Giao dịch Trường hợp cần thiết, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền cho Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền thực nghiệp vụ chiết khấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trụ sở địa bàn Điều 12 Đại diện giao dịch tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước giao dịch với Ngân hàng Nhà nước thơng qua trụ sở (sau gọi đại diện giao dịch) dựa nhu cầu tổng hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Trường hợp ngân hàng nước ngồi có hai hay nhiều chi nhánh hoạt động Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước giao dịch với chi nhánh đại diện cho chi nhánh ngân hàng nước ngồi Việt Nam dựa nhu cầu tổng hợp chi nhánh Điều 13 Trình tự thực nghiệp vụ chiết khấu TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Trình tự thực nghiệp vụ chiết khấu theo phương thức trực tiếp Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có nhu cầu chiết khấu giấy tờ có giá thơng qua đại diện giao dịch gửi 01 giấy đề nghị chiết khấu (theo Mẫu số 05/NHNN-CK) theo đường bưu điện, fax nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền) Căn giấy đề nghị chiết khấu hạn mức chiết khấu chưa sử dụng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền) xem xét định thông báo chấp nhận (theo Mẫu số 07A/NHNN-CK) thông báo không chấp nhận (theo Mẫu số 07B/NHNN-CK) thời hạn 01 ngày làm việc kể từ nhận Giấy đề nghị chiết khấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Trình tự thực nghiệp vụ chiết khấu theo phương thức gián tiếp a) Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi thông qua đại diện giao dịch gửi Giấy đăng ký tham gia nghiệp vụ chiết khấu (theo Mẫu 04A-NHNN-CK) theo đường bưu điện, fax nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền Cục Công nghệ tin học, đơn vị 01 giấy đăng ký) để cấp mã khóa truy cập, mã chữ ký điện tử phân quyền giao dịch chiết khấu Trường hợp có thay đổi nhân tham gia nghiệp vụ chiết khấu với Ngân hàng Nhà nước, định thay cán tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có hiệu lực, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn nước phải gửi Giấy đề nghị cấp thu hồi mã khóa truy cập, mã chữ ký điện tử tham gia nghiệp vụ chiết khấu (theo Mẫu số 04B/NHNN-CK) theo đường bưu điện, fax nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền Cục Công nghệ tin học, đơn vị 01 giấy đăng ký) để cấp mã khóa truy cập, mã chữ ký điện tử phân quyền giao dịch chiết khấu Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền Cục Công nghệ tin học) thực việc cấp thu hồi mã khóa truy cập, mã chữ ký điện tử cho nhân tham gia nghiệp vụ chiết khấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; b) Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có nhu cầu chiết khấu giấy tờ có giá thơng qua đại diện giao dịch gửi 01 Giấy đề nghị chiết khấu (theo Mẫu số 05/NHNN-CK) thông qua hệ thống mạng tin học Ngân hàng Nhà nước (Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền); c) Căn vào Giấy đề nghị chiết khấu hạn mức chiết khấu chưa sử dụng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng Nhà nước xem xét định thông báo chấp nhận (theo Mẫu số 07A/NHNN-CK) thông báo không chấp nhận (theo Mẫu số 07B/NHNN-CK) thời hạn 01 ngày làm việc kể từ nhận Giấy đề nghị chiết khấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Trường hợp thời điểm thông báo hạn mức chiết khấu, số dư chiết khấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước lớn hạn mức chiết khấu thông báo, khoản chiết khấu có kỳ hạn thực trước thực theo cam kết Ngân hàng Nhà nước tiếp tục việc chiết khấu cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi số dư chiết khấu nhỏ hạn mức chiết khấu thơng báo tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Điều 14 Giao nhận hồn trả giấy tờ có giá chiết khấu Trong thời hạn tối đa 15 ngày làm việc, kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có thơng báo chấp nhận chiết khấu, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước đề nghị chiết khấu tiến hành thủ tục chuyển quyền sở hữu giao nhận giấy tờ có giá cho Ngân hàng Nhà nước Trong thời hạn 01 ngày làm việc, sau tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi hồn thành đủ thủ tục chuyển quyền sở hữu giao nộp giấy tờ có giá cho Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chuyển tiền cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Trường hợp chiết khấu giấy tờ có giá có kỳ hạn, chậm 02 ngày làm việc kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có thơng báo chấp nhận chiết khấu, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước gửi 01 Giấy cam kết mua lại giấy tờ có giá (theo Mẫu số 06/NHNN-CK) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền) Trong thời hạn 01 ngày làm việc, sau TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi hoàn thành đủ thủ tục chuyển quyền sở hữu giao nộp giấy tờ có giá cho Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chuyển tiền cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Khi hết thời hạn chiết khấu (trường hợp chiết khấu có kỳ hạn), tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi tốn tiền mua lại giấy tờ có giá cho Ngân hàng Nhà nước nhận lại giấy tờ có giá theo cam kết Điều 15 Các trường hợp không chấp nhận chiết khấu Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi sử dụng hết hạn mức chiết khấu Hồ sơ đề nghị chiết khấu không đáp ứng điều kiện quy định Thông tư Điều 16 Công thức xác định số tiền toán chiết khấu giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Trường hợp chiết khấu toàn thời hạn lại: 1.1 Đối với giấy tờ có giá tốn lãi phát hành: 1.1.1 Đối với giấy tờ có giá ngắn hạn, tốn lãi phát hành: Trong đó: G: Số tiền Ngân hàng Nhà nước toán chiết khấu giấy tờ có giá; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn MG: Mệnh giá giấy tờ có giá; T: Thời hạn cịn lại giấy tờ có giá (số ngày); L: Lãi suất chiết khấu thời điểm Ngân hàng Nhà nước chiết khấu giấy tờ có giá (%/năm); 365: Số ngày quy ước cho năm 1.1.2 Đối với giấy tờ có giá dài hạn, tốn lãi phát hành: Trong đó: G: Số tiền Ngân hàng Nhà nước tốn chiết khấu giấy tờ có giá; MG: Mệnh giá giấy tờ có giá; T: Thời hạn cịn lại giấy tờ có giá (số ngày); L: Lãi suất chiết khấu thời điểm Ngân hàng Nhà nước chiết khấu giấy tờ có giá (%/năm); 365: Số ngày quy ước cho năm 1.2 Đối với giấy tờ có giá tốn gốc, lãi lần đến hạn: 1.2.1 Đối với giấy tờ có giá ngắn hạn, toán gốc, lãi lần đến hạn: TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Trong đó: Ls Í n GT = MG x (1 + _ ) 365 G: Số tiền Ngân hàng Nhà nước tốn chiết khấu giấy tờ có giá; GT: Giá trị giấy tờ có giá đến hạn toán, bao gồm mệnh giá tiền lãi; MG: Mệnh giá; T: Thời hạn lại giấy tờ có giá (số ngày); L: Lãi suất chiết khấu thời điểm Ngân hàng Nhà nước chiết khấu giấy tờ có giá (%/năm); 365: Số ngày quy ước cho năm Ls: Lãi suất phát hành giấy tờ có giá (%/năm); n: Kỳ hạn giấy tờ có giá (số ngày) 1.2.2 Đối với giấy tờ có giá dài hạn, toán gốc, lãi lần đến hạn (lãi khơng nhập gốc): Trong đó: GT = MG x [1 + (Ls x n)] TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn G: Số tiền Ngân hàng Nhà nước toán chiết khấu giấy tờ có giá; GT: Giá trị giấy tờ có giá đến hạn tốn, bao gồm mệnh giá tiền lãi; MG: Mệnh giá; T: Thời hạn cịn lại giấy tờ có giá (số ngày); L: Lãi suất chiết khấu thời điểm Ngân hàng Nhà nước chiết khấu giấy tờ có giá (%/năm); 365: Số ngày quy ước cho năm Ls: Lãi suất phát hành giấy tờ có giá (%/năm); n: Kỳ hạn giấy tờ có giá (năm) 1.2.3 Đối với giấy tờ có giá dài hạn, tốn gốc, lãi lần đến hạn (lãi nhập gốc): Trong đó: GT = MG x (1 + Ls)n G: Số tiền Ngân hàng Nhà nước toán chiết khấu giấy tờ có giá; GT: Giá trị giấy tờ có giá đến hạn toán, bao gồm mệnh giá tiền lãi; MG: Mệnh giá; T: Thời hạn lại giấy tờ có giá (số ngày); L: Lãi suất chiết khấu thời điểm Ngân hàng Nhà nước chiết khấu giấy tờ có giá TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn (%/năm); 365: Số ngày quy ước cho năm Ls: Lãi suất phát hành giấy tờ có giá (%/năm); n: Kỳ hạn giấy tờ có giá (năm) 1.3 Đối với giấy tờ có giá dài hạn, tốn gốc lãi định kỳ: Trong đó: G: Số tiền Ngân hàng Nhà nước toán chiết khấu giấy tờ có giá; Ci: Số tiền tốn lãi, gốc lần thứ i; i: Lần toán lãi, gốc thứ i; L: Lãi suất chiết khấu thời điểm Ngân hàng Nhà nước chiết khấu giấy tờ có giá (%/năm); 365: Số ngày quy ước cho năm k: Số lần toán lãi năm; Ti: Thời hạn tính từ ngày chiết khấu đến ngày tốn lãi, gốc lần thứ i (số ngày); Trường hợp chiết khấu có kỳ hạn: 2.1 Cơng thức xác định số tiền Ngân hàng Nhà nước toán cho tổ chức tín TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn dụng, chi nhánh ngân hàng nước chiết khấu giấy tờ có giá (giá chiều đi) tính theo cơng thức nêu Khoản điều 2.2 Công thức xác định số tiền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi tốn cho Ngân hàng Nhà nước hết thời hạn chiết khấu (giá chiều về): Trong đó: Gv: Số tiền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi tốn cho Ngân hàng Nhà nước hết thời hạn chiết khấu; G: Số tiền Ngân hàng Nhà nước toán chiết khấu giấy tờ có giá; L: Lãi suất chiết khấu thời điểm Ngân hàng Nhà nước chiết khấu giấy tờ có giá (%/năm); Tb: Kỳ hạn chiết khấu (tính theo ngày); 365: Số ngày quy ước cho năm Điều 17 Xử lý vi phạm Sau 01 ngày làm việc, kể từ ngày hết hạn chiết khấu (trường hợp chiết khấu có kỳ hạn) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước chiết khấu khơng thực tốn tốn khơng đủ cho Ngân hàng Nhà nước để nhận lại giấy tờ có giá theo cam kết, Ngân hàng Nhà nước trích tài khoản tiền gửi TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước để thu nợ Trường hợp tài khoản tiền gửi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước chiết khấu khơng có khơng đủ tiền, Ngân hàng Nhà nước áp dụng biện pháp sau: a) Thu nợ từ nguồn khác (nếu có) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; b) Chuyển số tiền cịn thiếu sang nợ q hạn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phải chịu lãi suất hạn 150% lãi suất chiết khấu; c) Lập thông báo kết xử lý vi phạm gửi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Sau 03 ngày làm việc, kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có Thơng báo xử lý vi phạm, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi chiết khấu khơng thực tốn cho Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước xem xét bán giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi mà Ngân hàng Nhà nước nắm giữ thị trường tiền tệ để thu hồi số tiền thiếu theo quy định Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng tham gia nghiệp vụ chiết khấu với Ngân hàng Nhà nước thời hạn tháng, kể từ ngày nhận thông báo xử lý vi phạm Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi đề nghị chiết khấu khơng thực quy định Khoản Điều 14 Thông tư coi TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước hủy bỏ đề nghị chiết khấu lần tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng tiếp tục tham gia nghiệp vụ chiết khấu với Ngân hàng Nhà nước thời hạn tháng, kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có thơng báo chấp nhận chiết khấu đề nghị chiết khấu lần thứ Chương III TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 18 Trách nhiệm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Cung cấp đầy đủ, kịp thời hồ sơ, tài liệu theo quy định Thông tư chịu trách nhiệm trước pháp luật tính xác, hợp pháp số liệu, tài liệu cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước Gửi hồ sơ đề nghị thông báo hạn mức chiết khấu, giấy đề nghị chiết khấu giấy cam kết mua lại giấy tờ có giá theo quy định Ngân hàng Nhà nước Thực cam kết toán đầy đủ, hạn cho Ngân hàng Nhà nước thực nghiệp vụ chiết khấu Thực thủ tục chuyển giao quyền sở hữu, giao nộp giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước với Ngân hàng Nhà nước thực nghiệp vụ chiết khấu với Ngân hàng Nhà nước Thực nghiêm chỉnh yêu cầu thông báo Ngân hàng Nhà nước xử lý nợ TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Điều 19 Trách nhiệm đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Vụ Chính sách tiền tệ a) Chủ trì, phối hợp với đơn vị liên quan xác định mức cung ứng tiền dành cho nghiệp vụ chiết khấu quý trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt; b) Tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xác định công bố lãi suất chiết khấu; c) Phối hợp với đơn vị liên quan giải khó khăn, vướng mắc phát sinh q trình thực nghiệp vụ chiết khấu Vụ Tín dụng a) Chủ trì, phối hợp với đơn vị trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định lĩnh vực Ngân hàng Nhà nước ưu tiên chiết khấu thời kỳ; b) Thực công khai việc phân bổ hạn mức chiết khấu cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước sở tổng hạn mức chiết khấu phê duyệt cho lĩnh vực ưu tiên chiết khấu; c) Thông báo hạn mức chiết khấu cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Sở Giao dịch; d) Chủ trì, phối hợp với đơn vị liên quan trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước bổ sung điều chỉnh danh mục giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước chiết khấu cần thiết; đ) Tổng hợp tình hình phân bổ thực nghiệp vụ chiết khấu từ Sở Giao dịch TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền theo quý để báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Sở Giao dịch a) Hướng dẫn quy trình thực nghiệp vụ chiết khấu giấy tờ có giá Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền; b) Thực nghiệp vụ chiết khấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo hạn mức chiết khấu thông báo, thu hồi nợ gốc lãi theo quy định Thông tư này; c) Tổ chức giao nhận, lưu giữ, bảo quản giấy tờ có giá chiết khấu, hồ sơ tài liệu, hoàn trả giấy tờ có giá hạch tốn giấy tờ có giá theo quy định; d) Đầu mối, phối hợp với đơn vị có liên quan xử lý vấn đề chuyển quyền sở hữu giấy tờ có giá xử lý khó khăn, vướng mắc phát sinh trình thực nghiệp vụ chiết khấu; đ) Thực lưu ký giấy tờ có giá sử dụng để chiết khấu Ngân hàng Nhà nước theo quy định, xác nhận lưu ký giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi đề nghị chiết khấu trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước đề nghị chiết khấu lưu ký giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước; e) Thực thủ tục chuyển giao quyền sở hữu giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn nghiệp vụ chiết khấu với Ngân hàng Nhà nước; g) Lập xử lý vi phạm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước vi phạm cam kết mua lại giấy tờ có giá theo quy định Điều 17 Thơng tư này; h) Định kỳ hàng quý tổng hợp kết thực nghiệp vụ chiết khấu toàn hệ thống báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, đồng thời gửi Vụ Tín dụng Vụ Chính sách tiền tệ (theo Mẫu số 08/NHNN-CK); i) Tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc ủy quyền cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương thực toàn phần nghiệp vụ chiết khấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước địa bàn Vụ Kế tốn – Tài Hướng dẫn thực hạch toán kế toán liên quan đến nghiệp vụ chiết khấu Cục Công nghệ tin học a) Phối hợp với Sở Giao dịch việc cấp hủy mã khóa truy cập, mã chữ ký điện tử nhân tham gia nghiệp vụ chiết khấu Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi tham gia nghiệp vụ chiết khấu; b) Chịu trách nhiệm xây dựng chương trình phần mềm nghiệp vụ, kỹ thuật, đường truyền phối hợp với Sở Giao dịch xử lý kỹ thuật để đảm bảo đường TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn truyền thông suốt giao dịch nghiệp vụ chiết khấu kịp thời, an tồn, xác Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền a) Thực nghiệp vụ chiết khấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo phạm vi ủy quyền; b) Định kỳ hàng quý báo cáo kết thực nghiệp vụ chiết khấu địa bàn Vụ Tín dụng Sở Giao dịch (theo Mẫu số 08/NHNN-CK) Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng Phối hợp thông báo tình hình hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cho Vụ Tín dụng có yêu cầu Điều 20 Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực kể từ ngày 31 tháng năm 2012 thay Quyết định số 898/2003/QĐ-NHNN ngày 12/8/2003 Ngân hàng Nhà nước việc ban hành Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu Ngân hàng Nhà nước ngân hàng, Quyết định số 12/2008/QĐ-NHNN ngày 29/4/2008 Ngân hàng Nhà nước việc sửa đổi, số điều quy chế chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước ngân hàng ban hành kèm theo Quyết định số 898/2003/QĐ-NHNN ngày 12/8/2003, Điều Thông tư số 26/2011/TT-NHNN ngày 31/8/2011 Ngân hàng Nhà nước thực thi phương án đơn giản hóa thủ tục hành lĩnh vực hoạt động tiền tệ theo Nghị Chính phủ TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội Tel: 1900.6568 Fax: 024.73.000.111 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Tín dụng Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Quỹ Tín dụng nhân dân Trung ương, Chi nhánh ngân hàng nước chịu trách nhiệm thi hành Thơng tư này./ NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM PHĨ THỐNG ĐỐC (Đã ký) Nguyễn Đồng Tiến c TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212