Tài liệu Rủi ro trong L/C pdf

THANH TOÁN QUỐC TẾ Nhóm 8  Rủi ro đối với nhà nhập khẩu  Rủi ro đối với nhà xuất khẩu  Rủi ro đối với Ngân hàng (NHPH, NHTB, NHXN, NHđCĐ) [...]... xuất trình Xuất trình đúng hạn Kiểm soát và kiểm tra thường xuyên RỦI RO TÍN DỤNG RỦI RO TÁC NGHIỆP RỦI RO VỀ NGÂN HÀNG RỦI RO VỚI NH RỦI RO ĐẠO ĐỨC RỦI RO PHÁP LÝ RỦI RO QUỐC GIA     Ngân hàng phát hành Ngân hàng thông báo Ngân hàng xác nhận Ngân hàng được chỉ định 1 Thu phí phát hành L/C và các khoản phí liên quan giao dịch L/C, các khoản liên quan đến chuyển đổi tiền tệ 2 Thông qua việc cung... tượng mua bán… • • • •  RỦI  RỦI RO NGHIỆP VỤ RO CHỦ QUAN Lợi ích Thu phí và các khoản thu nhập liên quan đến chuyển đổi ngoại tệ Góp phần phát triển các hoạt động khác của NH Tăng cường mối quan hệ với các NH đại lý, làm tăng tiềm năng kinh doanh đối ứng giữa các NH với nhau  Rủi ro: không nắm vững được năng lực tài chính của NHPH khi đồng ý làm NHXN, NHXN có thể gặp rủi ro khi NHPH thiếu thiện... hình tài chính của NHPH Nếu LC có các đk rõ ràng, có thể nhận được tiền hoàn trả ngay, thu được phí thỏa đáng thì cần lưu ý: uy tín của NHPH, các rủi ro QG, hoặc số tiền LC quá lớn  Rủi ro: chịu trách nhiệm về tính chân thật, hợp lệ của thư tín dụng (bao gồm cả việc xác minh chữ ký, khoá mã, mẫu điện…) trước khi gửi thông báo cho nhà xuất khẩu Rủi ro đối với NH thông báo xảy ra khi gặp phải một L/C. .. tại DN 7 3 6 4 5    Thiếu hiểu biết về UCP Quy trình nghiệp vụ L/C tại các doanh nghiệp tuỳ tiện Thoả thuận giữa người mua và người bán không rõ ràng về các chi tiết giao hàng và/hoặc L/C    Thiếu kinh nghiệm và thiếu sự phối kết hợp giữa các phòng ban trong doanh nghiệp L/C không được phát hành chuẩn xác, có chủ ý xấu, hoặc L/C không hoàn chỉnh, không khả thi Một số nhà nhập khẩu tinh quái... nếu chứng từ hoàn hảo ) ngay cả khi nhà NK chủ tâm không hoàn trả Biện pháp:  Trước khi chấp nhận mở L/C NHPH cần thẩm định khách hàng chặt chẽ  Với khách hàng làn đầu mở L/C  Với khách hàng thường xuyên mở L/C  NHPH có thể cấp một “ hạn mức tín dụng nhập khẩu – Import Line “ để cho nhà NK mở L/C trị giá bằng hạn mức tín dụng nhập khẩu Nếu nhà NK phá sản thì hàng hóa giải quyết như thế nào ? Biện . thường xuyên. RỦI RO QUỐC GIA RỦI RO TÁC NGHIỆP RỦI RO TÍN DỤNG RỦI RO VỀ NGÂN HÀNG RỦI RO PHÁP LÝ RỦI RO VỚI NH RỦI RO VỚI NH RỦI RO ĐẠO ĐỨC  Ngân. đúng như yêu cầu của nhà xuất khẩu. Các loại rủi ro thường gặp: Các loại rủi ro hay gặp:  Loại 2: Rủi ro thanh toán do chứng từ giả, chứng từ không