II. Công tác khai thác Bảo hiểm nhân thọ.
2. Quy trình khai thác BHNT.
2.1. Lập kế hoạch khai thác.
Bất cứ một công ty nào muốn đạt đợc hiệu quả kinh doanh thì cũng phải tự đặt ra cho mình những kế hoạch cụ thể và nỗ lực đạt đợc những kế hoạch mà công ty đã đề ra. Muốn cho việc khai thác của các đại lý đạt hiệu quả cao đồng thời cũng mang lại hiệu quả hoạt động của công ty thì các công ty BHNT luôn lập ra các kế hoạch khai thác các sản phẩm bảo hiểm theo tháng, quý, năm.
Việc lập kế hoạch này phải thông qua những số liệu chính xác của các năm tr- ớc, và những thông tin nghiên cứu thị trờng, các nhà quản lý từ đó nắm bắt đợc những nhu cầu thị trờng của doanh nghiệp, khả năng thực tế của doanh nghiệp nh tiềm lực về số lợng đại lý khai thác của công ty, mục tiêu đặt ra của tháng, quý, năm tới và kết quả thực hiện của các phòng khai thác trong tháng, quý, năm trớc, mức độ hoàn thành về doanh thu, số hợp đồng khai thác mới, tỷ lệ phí... Từ đó công ty sẽ đặt ra kế hoạch cho tháng, quý, năm tới, kế hoạch cho từng phòng khai thác, cụ thể là công ty giao nhiệm vụ cho từng phòng phải hoàn thành lợng hợp
đồng, số lợng doanh thu, tỷ lệ thu phí... Song bên cạnh đó công ty cũng có các biện pháp hỗ trợ tạo điều kiện để các phòng khai thác hoàn thành đợc kế hoạch của mình. Công ty cũng đặt ra các mức khen thởng nhằm khuyến khích những cá nhân đại lý và phòng đạt kết quả khai thác suất sắc. Công ty cũng thờng xuyên tổ chức công tác kiểm tra, giám sát việc thực hiện kế hoạch của các phòng để có những điều chỉnh sao cho hợp lý.