CBTD thường xuyên theo dõi thông qua hợp đồng tín dụng, chứng từ kế toán, sổ sách….và phần mềm máy tính để có thông báo trả nợ gốc, lãi, phí tín dụng (nếu có) cho khách hàng trước 5 ngày làm việc.theo nội dung sau:
1.1 Theo dõi trả nợ gốc.
- Không đủ, không đúng hạn. - Chuyển nhóm nợ, nợ quá hạn. Chú ý:
- Đối với chiết khấu giấy tờ có giá có hoàn lại, hoăc cầm cố giấy tờ có giá, trên cơ sở khách hàng đề nghị xử lý để trả nợ( Gốc và lãi), cán bộ phụ trách tiến hành làm lệnh xuất kho theo mẫu số BM03/QT-TDNH, trình phụ trách phòng kiểm tra để trình lãnh đạo duyệt xuất kho thu hồi nợ.
- Đối với chiết khấu bộ chứng từ hàng xuất: Khi nhận được báo Có từ ngân hàng nước ngoài thanh toán bộ chứng từ hàng xuất gửi đòi tiền, Phòng TTQT lập chứng từ thu số tiền chiết khấu, lãi chiết khấu, phí thanh toán, chuyển trả số tiền còn lại theo chỉ dẫn của khách hàng.
Trường hợp số tiền báo có nhỏ hơn số tiền chiết khấu hoặc không có báo Có thì hết thời hạn chiết khấu, Phòng TTQT tiến hành truy đòi bằng cách trích tài khoản tiền gửi của khách hàng để thu lại phần chênh lệch thiếu so với số tiền đã chiết khấu, lãi chiết khấu và phí thanh toán. Trường hợp số dư tài khoản tiền gửi của người thụ hưởng không đủ để thanh toán số tiền chiết khấu thì áp dụng cho vay bắt buộc hoặc chuyển nợ quá hạn số tiền chiết khấu chưa thu được theo chế độ tín dụng hiện hành. Phòng thanh toán quốc tế chuyển toàn bộ hồ sơ chiết khấu cho Phòng tín dụng theo dõi nợ.
1.2 Theo dõi trả lãi
- Đầy đủ đúng hạn
- Không đủ, không đúng hạn - Lãi treo.
1.3 Theo dõi trả phí đối với khoản vay có phí.
1.4 Theo dõi thực hiện các nghĩa vụ khác trong hợp đồng tín dụng(nếu có)
- Ký quỹ đối với trường hợp phải ký quỹ
- Nghĩa vụ khác…….