Hệ thống kết nối thanh toán giữa Ngân hàng và CTCK giúp các CTCK quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán của khách hàng và liên kết để kiểm tra điều kiện, thực hiện các giao dịch mua bán chứng khoán của khách hàng. Hệ thống kết nối thanh toán này cần có cơ chế truyền nhận message thực hiện các chức năng giao dịch giữa ngân hàng và CTCK, đảm bảo vấn đề ổn định, bảo mật và an toàn dữ liệu v.v..
Hệ thống có các chức năng:
- Quản lý các CTCK có khách hàng mở TK tiền gửi giao dịch chứng khoán tại ngân hàng.
- Quản lý người sử dụng của các CTCK (người gửi lệnh giao dịch với TK tiền gửi của nhà đầu tư tại ngân hàng).
- Thực hiện gắn kết TK tiền gửi tại ngân hàng với TK giao dịch chứng khoán và CTCK, nơi nhà đầu tư mở TK giao dịch chứng khoán (bao gồm cả việc chuyển số tiền hiện có trong TK của nhà đầu tư từ CTCK sang TK tại ngân hàng).
- Người sử dụng của CTCK có thể vấn tin trực tuyến TK tiền gửi thanh toán giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư.
- Phong toả trực tuyến TK tiền gửi của nhà đầu tư tại ngân hàng ngay khi nhân viên môi giới của CTCK thực hiện gửi lệnh mua chứng khoán.
- Giải toả trực tuyến TK tiền gửi của nhà đầu tư tại ngân hàng ngay khi nhân viên của CTCK thực hiện huỷ lệnh mua chứng khoán hoặc khi có kết quả khớp lệnh mua chứng khoán.
- Thực hiện chuyển tiền (theo yêu cầu từ CTCK) từ tài khoản của CTCK mở tại ngân hàng đến tài khoản của nhà đầu tư khi sau khi khớp lệnh bán chứng khoán sau khi trừ đi số tiền phí giao dịch tương ứng.
- Thực hiện chuyển tiền (theo yêu cầu từ CTCK) từ tài khoản nhà đầu tư tại ngân hàng đến tài khoản của CTCK tại ngân hàng sau khi có kết quả khớp lệnh mua chứng khoán của nhà để thanh toán tiền mua chứng khoán và mức phí tương ứng.
- Thực hiện chuyển tiền cổ tức (theo yêu cầu từ CTCK) từ tài khoản CTCK mở tại ngân hàng vào tài khoản tại Ngân hàng của nhà đầu tư khi có phát sinh nghiệp vụ chia cổ tức.
- Ghi log lại toàn bộ quá trình giao dịch giữa ngân hàng và CTCK để phục vụ chức năng lập các bảng kê phục vụ cho công tác quản lý, đối chiếu giữa ngân hàng và CTCK.