1.Phương án cho vay.
Căn cứ:
- Nghị định 99/1998/NĐ-CP ngày 28/11/98 về quản lí mua, bán tàu biển Quốc tế về Việt Nam;
- Dự án đầu tư kinh doanh tàu KEDAH;
- Công văn số 981/TCKT ngày 17/11/2000 V/v “Đề nghị cho vay vốn mua tàu chở container KEDAH “của Tổng công ty Hàng hải Việt Nam;
- Đơn xin vay vốn ngày 20/11/2000 của Tổng công ty Hàng hải Việt Nam;
- Hợp đồng tín dụng giữa Ngân hàng Công thương Đống Đa với Tổng công ty Hàng hải Việt Nam, Ngân hàng sẽ phát tiền vay theo hợp đồng mua bán tàu. Cụ thể là: trước ngày giao tàu 3 ngày (ngày giao tàu trong hợp đồng mua bán tàu) Ngân hàng sẽ chuyển số tiền 7.380.000 USD vào tài khoản “Đồng chủ sở hữu” mang tên người bán và người mua tại một Ngân hàng ở Singapore để trả tiền tàu. Ngày bắt đầu chuyển tàu đi sẽ là ngày ghi nợ số tiền 7.380.000 USD cho Tổng công ty Hàng hải Việt Nam.
Giá mua – Tiền bán sắt vụn Khấu hao cơ bản một năm Số năm khấu hao
7.380.000 – 952.500 7
2.Phương án thu nợ.
• Thời hạn trả nợ Ngân hàng: 6,5 năm = 78 tháng
• Thời gian ân hạn 6 tháng: - Chờ mua tàu 3 tháng - Sơn, thay thế, sưả chữa: 2 tháng
- Chạy thử: 1 tháng
• Thời hạn cho vay: 78 tháng + 6 tháng = 84 tháng.
• Tổng số vay Ngân hàng là: 7.380.000 USD sẽ được trả trong 6 năm 6 tháng (6,5 năm). Bình quân mỗi năm sẽ trả: 7.380.000: 6,5 = 1.135.385 USD.
• Nguồn trả nợ hàng năm:
- Nguồn khấu hao cơ bản (khấu hao trong 7 năm - theo Công văn số 166/1999/ QĐ- BTC của Bộ tài chính ngày 30/12/1999 cho phép mua tàu biển được khấu hao từ 7 - 15 năm).
Số còn lại: 1.135.385 USD - 1.049.643 USD = 85.742 USD sẽ dùng lợi nhuận hàng năm để trả.
• Kế hoạch phân bổ trả nợ hàng năm: chi tiết theo bảng sau
Bảng 3: Kế hoạch trả nợ gốc và lãi
(Đơn vị USD) Năm Kỳ trả nợ Tổng dư nợ Trả vốn Trả lãi Tổng cộng
1 1 7.380.000 567.692 247.230 247.230 2 7.380.000 567.692 247.230 814.922 2 1 6.812.308 567.692 228.212 795.905 2 3.244.615 567.692 209.195 776.887 3 1 4.676.923 567.692 190.177 757.869 2 5.109.231 567.692 171.159 738.852
4 1 4.541.538 567.692 152.142 719.8342 3.973.846 567.692 133.124 700.816 2 3.973.846 567.692 133.124 700.816 5 1 3.406.154 567.692 114.106 681.798 2 2.838.462 567.692 95.088 662.781 6 1 2.270.769 567.692 76.071 643.763 2 1.703.077 567.692 57.053 624.745 7 1 1.135.385 567.692 38.035 605.727 2 567.696 567.692 19.018 586.710