5. Giao dịch hoán đổi ngoại tệ trong ngân hàng thương mại ở Việt Nam
HỢP ĐỒNG HOÁN ĐỔI TIỀN TỆ CHÉO Số: (Ngày tháng năm) /CCS/ (Tên viết tắt của DN)
Số: ...(Ngày tháng năm)../CCS/....(Tên viết tắt của DN)
Bên A (NGÂN HÀNG X) Bên B( KHÁCH HÀNG )
Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Đại diện: Chức vụ: Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Đại diện: Chức vụ:
Hôm nay ngày […] tại […], bên A và bên B cùng thống nhất ký kết thực hiện Hợp đồng Hoán đổi tiền tệ chéo (HĐ CCS) theo các điều kiện và điều khoản cụ thể như sau:
Bên A
(NGÂN HÀNG X)
Chi tiết thực hiện Bên B ( )
[loại tiền A] Loại tiền hoán đổi [loại tiền B] Số tiền gốc hoán đổi
Tỷ giá hoán đổi
Bên nhận / Trả ? Lãi suất cố đinh/Thả
nổi ?
Kỳ thanh toán
Thanh toán lãi
ròng ?/Loại tiền ?
Mức lãi suất (Nếu là
lãi suất cố định)
Lãi suất tham chiếu (Nếu là lãi suất thả nổi)
Biên độ lãi suất (Nếu là lãi suất thả nổi
Ngày giao dịch
Ngày hiệu lực của giao
dịch
Ngày tất toán
Số ngày tính lãi cơ sở
5.2. Thủ tục giao dịch
Thủ tục của giao dịch hoán đổi tiền tệ như sau:
(1) có giấy phép kinh doanh, (2) xuất trình các chứng từ chứng minh nhu cầu sử dụng ngoại tệ, (3) mở tài khoản ngoại tệ và tài khoản VND ở ngân hàng, (4) trả phí giao
đồng để bảo đảm việc thực hiện hợp đồng, (6) ký hợp đồng giao dịch hoán đổi với ngân hàng.
5.3. Các bộ phận có liên quan đến giao dịch hoán đổi tiền tệ:
1. Trung tâm Kinh doanh ngoại tệ và Công cụ tài chính phái sinh: a) Chuyên viên giao dịch:
- Tìm kiếm cơ hội thực hiện hoán đổi tiền tệ;
- Thẩm định hồ sơ chứng minh tư cách chủ thể và năng lực tài chính của Khách hàng. - Thực hiện giao dịch hoán đổi tiền tệ với Khách hàng;
- Tuân thủ các quy định hiện hành và các quy định về hạn mức giao dịch của ngân hàng
- Đối với các giao dịch nghi vấn bao gồm nhưng không giới hạn về giá, kênh thanh toán, chuyên viên giao dịch phải báo cáo trực tiếp lên các cấp có thẩm quyền để điều tra và tiến hành xử lý kịp thời.
b) Cán bộ kiểm soát (Giám đốc/Phó Giám đốc, Trưởng phòng/Phó phòng, Tổ trưởng thuộc Trung tâm kinh doanh ngoại tệ và công cụ tài chính phái sinh) tại Trung tâm kinh doanh ngoại tệ và công cụ tài chính phái sinh:
- Theo dõi hạn mức giao dịch của các chuyên viên giao dịch;
- Lập các báo cáo kiểm soát, báo cáo các vấn đề về tuân thủ hạn mức giao dịch của chuyên viên giao dịch;
- Yêu cầu chuyên viên giao dịch giải trình chi tiết các giao dịch nếu thấy nghi ngờ có sai sót hoặc bổ sung chứng từ cho đầy đủ theo đúng quy định.
c) Cán bộ phê duyệt tại Trung tâm Kinh doanh ngoại tệ và công cụ tài chính phái sinh - Theo Uỷ quyền của Tổng Giám đốc ngân hàng.
2. Phòng Định chế Tài chính:
Thu thập hồ sơ và trình cấp hạn mức giao dịch của Khách hàng là Tổ chức tín dụng.
3. Phòng Xử lý giao dịch - Khối Vận hành:
a) Thực hiện các lệnh chuyển vốn, trả lãi, theo dõi luồng tiền về phát sinh từ giao dịch hoán đổi tiền tệ;
nhận vào hệ thống.
c) Thực hiện báo cáo với NHNN về tình hình giao dịch hoán đổi tiền tệ tại ngân hàng.
4. Phòng Kế toán -Khối Quản lý Tài chính:
Xây dựng hướng dẫn hạch toán kế toán cho nghiệp vụ hoán đổi lãi suất tiền tệ chéo.
5. Khối quản lý rủi ro:
a) Giám sát việc tuân thủ các hạn mức rủi ro;
b) Rà soát quy định quản lý rủi ro áp dụng cho nghiệp vụ này. 5.4. Báo cáo của ngân hàng:
Báo cáo trông nội bộ ngân hàng:
Báo cáo cho trưởng phòng kinh doanh nguồn vốn và ủy ban ALCO
Báo cáo với ngân hàng nhà nước:
1. Khi lần đầu thực hiện giao dịch hoán đổi lãi suất, ngân hàng phải thông báo bằng văn bản đăng ký thực hiện giao dịch hoán đổi tiền tệ với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Chính sách tiền tệ).
2. Hàng ngày, trước 10 giờ sáng, các Tổ chức tín dụng được phép giao dịch các loại hình giao ngay, kỳ hạn, hoán đổi phải gửi báo cáo doanh số mua bán ngoại tệ của ngày hôm trước về Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý ngoại hối) theo mẫu báo cáo doanh số mua bán (mẫu kèm theo quy chế này).
3. Định kỳ hàng tháng, ngân hàng có trách nhiệm gửi báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Chính sách tiền tệ) theo mẫu quy định của ngân hàng.
QUY CHẾ THỰC HIỆN GIAO DỊCH HOÁN ĐỔI LÃI SUẤT TIỀN TỆ CHÉO (Ban hành kèm theo Quyết định số 62/2006/QĐ-NHNN ngày 29/12/2006 của Thống đốc
NHNN)
NGÂN HÀNG X Ngày gửi: Trước ngày 10 tháng kế tiếp