A, Đối với pháp nhân, doanh nghiệp tư nhân, công ty hợp doanh.
* Hồ sơ pháp lý
Tuỳ theo loại hình doanh nghiệp, nếu thiết lập quan hệ tín dụng lần đầu phải gửi đến NHNN nơi cho vay các giấy tờ (bản sao có công chứng) sau:
- Điều lệ doanh nghiệp (Trừ doanh nghiệp tư nhân).
- Quyết định bổ nhiệm chủ tịch HĐQT (nếu có). Tổng giám đốc (giám đốc), kế toán trưởng, quyết định công nhận ban quản trị, chủ nhiệm HTX.
- Đăng ký kinh doanh.
- Giấy phép hành nghề nếu có.
- Giấy phép đầu tư (đối với doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài). - Biên bản góp vốn, danh sách thành viên sáng lập (công ty cổ phần, công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty hợp doanh).
- Các thủ tục về kế toán theo quy định của ngân hàng. *Hồ sơ kinh tế
- Kế hoạch sản xuất kinh doanh trong kỳ
- Báo cáo kế hoạch sản xuất, kinh doanh kỳ gần nhất. * Hồ sơ vay vốn
- Giấy đề nghị vay vốn
- Dự án, phương án sản xuất, kinh doanh, dịch vụ đời sống. - Các chứng từ có liên quan (xuất trình khi vay vốn).
- Hồ sơ bảo đảm tiền vay theo quy định.
B, Đối với hộ gia đình cá nhân tổ hợp tác.
* Hồ sơ pháp lý.
- Đăng ký kinh doanh đối với cá nhân phải đăng ký kinh doanh. - Hợp đồng hợp tác (đối với tổ hợp tác).
- Giấy uỷ quyền cho người đại diện (nếu có).
* Hồ sơ vay vốn
- Hộ gia đình sản xuất nông, lâm, ngư, diêm nghiệp vay vốn không phải thực hiện bảo đảm bằng tài sản.
+ Giấy đề nghị kiêm phương án vay vốn.
- Hộ gia đình, cá nhân, tổ hợp tác (trừ hộ gia đình được qui định tại điều trên).
+ Giấy đề nghị vay vốn.
+ Dự án, phương án sản xuất, kinh doanh, dịch vụ. + Hồ sơ đảm bảo tiền vay theo quy định.
- Ngoài các hồ sơ trên đối với hộ gia đình, cá nhân vay thông qua doanh nghiệp, phải có thêm Hợp đồng làm dịch vụ.
* Doanh nghiệp vay để chuyển tải vốn cho hộ gia đình, cá nhân phải có thêm.
+ Hợp đồng cung ứng vật tư, tiền vốn cho hộ gia đình cá nhân nhận khoán.
+ Danh sách hộ gia đình cá nhân đề nghị ngân hàng cho vay.