CV số 646/NHNN-HAN8 ngày 29/8/2006 thông tin về một số rủi ro trong hoạt động ngân hàng đ-ợc các
4-Cho vay không có tài sản đảm bảo hoặc
tài sản đảm bảo hoặc có nh-ng không đảm bảo 7 17,895 6 75010 2 513 5-Định giá tài sản thể chấp sai 2 25,410 1 4023 2 273 6- Định kỳ hạn nợ sai 13 70,480 5 458000 1759 28 1941 5 635000 15729 7-Bảo lãnh 5 96,420 8-Sai phạm khác 7 5,073 2 370 5 8050 Tổng số tiền thất thoát do cho vay sai quy định
62 250,000 48014 34 458000 137961 283 169901 15 635000 119051
Quản lý thu chi tài
chính, kế toán 3 217 75 1750 Về quản lý ngoại tệ 10 41,083
Tổng 75 250,000 449314# 34 458000 137961 358 171651 15 635000 119051
Tổng số tiền thất thoát do cho vay sai quy định là 834927 triệu đồng chiếm 95,1% & 100% thiệt hại về USD
bảng 5: số liệu báo cáo của thanh tra ngân hàng nhà n-ớc năm 2003
Đơn vị tính: triệu đồng
Nội dung sai phạm NHQD NHCP QTDND Số vụ Số tiền Số USD Số tiền Số USD Vàng Số tiền Về công tác tín dụng
1- Cho vay sai đối t-ợng 1,135 1,661 7,222,555 70,155 35 13,347 2- Ký hợp đồng tín dụng, cho vat v-ợt 2- Ký hợp đồng tín dụng, cho vat v-ợt
giới hạn quy định 8 91,043 16,469 3- Không chuyển nợ quá hạn kịp thời, gia
hạn nợ không kịp thời, giãn hạn nợ sai quy định
3115 166910 8000 12690 18,837 4- Không kiểm soát chặt chẽ 2,235 1,304 1,318,000 1,294 23,267 4- Không kiểm soát chặt chẽ 2,235 1,304 1,318,000 1,294 23,267 5- Cho vay không có tài sản đảm bảo
hoặc có nh-ng không đảm bảo 1,430 269,437 452 21,961 6- Bảo lãnh 63,753
Tổng 7,923 530,355 8,548,555 84,591 63,753 35 93,881
Quản lý thu chi tài chính, kế toán 798 24,671 50,353 303,813 3,879
Tổng 8,721 555,026 8,548,555 134,944 367,566 70 97,760
Tổng cộng 787,730 triệu đồng, 8916121 USD & 35 l-ợng vàng
Tổng số tiền thất thoát do cho vay sai
quy định 708,827 triệu đồng 8,612,308 USD và 35 l-ợng vàng
Số tiền thất thoát do cho vay sai quy định chiếm 98% tổng thiệt hại VNĐ, 97% thiệt hại USD, 100% thiệt hại bằng vàng
bảng 6: số liệu báo cáo của thanh tra ngân hàng nhà n-ớc năm 2004
Đơn vị tính: triệu đồng Nội dung sai phạm
NHTMQD NHCP QTDND Số tiền Số USD Số tiền Số USD Số tiền Số tiền Số USD Số tiền Số USD Số tiền Về công tác tín dụng
1-Cho vay sai đối t-ợng 2,715 85,467 8,842 74,025 17,580 2- Khách hàng sử dụng vốn vay sai mục
đích 87,901 7,546 250,743 20,459 3-Không chuyển nợ quá hạn kịp thời,gia
hạn nợ, giãn hạn nợ sai quy định 75,548 45,806 58,624 57,810 12,841 4-Không kiểm soát chặt chẽ trớc, trong và
sau khi cho vay 2,481 87,094 2,287 7,748 20,487 5- Cho vay không có tài sản cầm cố, hoặc
có nh-ng không đảm bảo 279,841 754 34,870 6-Chiếm dụng vốn tín dụng ngân hàng 108,579 2,798
7-Thu nợ gốc+lãi không nộp ngân hàng 9,786 5,789 8-Định kỳ hạn nợ sai (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
9- Bảo lãnh 4,193 6,791
Tổng 571,044 218,367 93,431 390,326 106,237
Quản lý thu chi tài chính, hạch toán kế
toán 24,671 50,353 3,879
Tổng 595,715 218,367 143,784 390,326 110,116
Tổng cộng 849,615 triệu đồng& 608,693 USD
Tổng số tiền thất thoát do cho vay sai
Sai phạm do cho vay sai quy định chiếm 91% tổng thiệt hại VND &100% tổng thiệt hại USD
bảng 7: số liệu báo cáo của thanh tra ngân hàng nhà n-ớc năm 2005
Đơn vị tính: triệu đồng
Nội dung Số món Số tiền
Về công tác tín dụng
1- Thẩm định, xét duyệt cho vay ch-a chặt chẽ 467 87,225
2- Cho vay 1 khách hàng v-ợt 15% vốn tự có 64 1,776
3-Khách hàng vay hộ, vay ké cho ng-ời khác 33 1041
4- Cho vay v-ợt giá trị tài sản thế chấp 68 9,018