mua/bán với nhau một lượng ngoại tệ theo mức tỷ giá được xác định vàothời điểm cam kết và việc thanh toán sẽ được thực hiện vào thời điểm xác thời điểm cam kết và việc thanh toán sẽ được thực hiện vào thời điểm xác định trong tương lai.
Những lợi ích chính:
• Đáp ứng nhu cầu mua bán ngoại tệ để phục vụ cho thanh toán xuất nhậpkhẩu, chuyển tiền ra nước ngoài hoặc đầu tư... khẩu, chuyển tiền ra nước ngoài hoặc đầu tư...
• Phòng ngừa rủi ro biến động tỷ giá ảnh hưởng xấu tới thu nhập và chi phítrong tương lai khách hàng. trong tương lai khách hàng.
Những đặc điểm cơ bản:
• Tỷ giá kỳ hạn:
o Đối với giao dịch giữa VNĐ với USD là tỷ giá được xác định vào ngàygiao dịch trên cơ sở tỷ giá giao ngay, chênh lệch giữa hai mức lãi suất hiện giao dịch trên cơ sở tỷ giá giao ngay, chênh lệch giữa hai mức lãi suất hiện hành là lãi suất cơ bản của VNĐ (tính theo năm) do NHNNVN công bố và lãi suất mục tiêu của USD do Cục dự trữ Liên bang Mỹ công bố.
o Đối với giao dịch giữa VNĐ với các ngoại tệ khác USD và tỷ giá giữacác ngoại tệ với nhau dựa trên cơ sở thỏa thuận giữa NHCT và khách hàng. các ngoại tệ với nhau dựa trên cơ sở thỏa thuận giữa NHCT và khách hàng. • Thời gian thanh toán:
o Đối với giao dịch giữa VNĐ với các ngoại tệ kỳ hạn thanh toán tối thiểulà 03 ngày, tối đa là 365 ngày kề từ ngày giao dịch. là 03 ngày, tối đa là 365 ngày kề từ ngày giao dịch.
o Đối với giao dịch giữa hai loại ngoại tệ với nhau kỳ hạn thanh toán dựatrên cơ sở thỏa thuận giữa ngân hàng và khách hàng. trên cơ sở thỏa thuận giữa ngân hàng và khách hàng.