II. PHƯƠNG HƯỚNG NHIỆM VỤ GIAI ĐOẠN 2009 – 2010 VÀ TRỌNG TÂM NHIỆM VỤ
1. Định hướng hoạt động đến 2010
Giai đoạn 2009 – 2010 là giai đoạn cốt lõi mang tính quyết định đối với việc thực hiện hoàn thành các mục tiêu kế hoạch 5 năm 2006 – 2010. Toàn hệ thống nỗ lực xây dựng BIDV thành một tập đoàn tài chính mạnh, tầm cỡ khu vực hướng tới toàn cầu. Hoàn tất việc cổ phần hóa, chuyển đổi toàn bộ hoạt động sang mô hình mới.
Nhiệm vụ của chi nhánh trong giai đoạn này là mở rộng và phát triển hoạt động để trở thành một chi nhánh Ngân hàng Thương mại hỗn hợp hoạt động đa
năng với các chỉ tiêu về quy mô, hiệu quả và các tỷ lệ giới hạn sát với thông lệ, đáp ứng yêu cầu, định hướng chung của toàn ngành. Định hướng hoạt động cụ thể của chi nhánh từ nay đến năm 2010 là:
Tăng trưởng tín dụng đi đôi với kiểm soát và nâng cao chất lượng tín dụng. Chú trọng phát triển nợ trung dài hạn để từ đó có thể khai thác nợ ngắn hạn và cung cấp các dịch vụ trọn gói khác có liên quan khi dự án đi vào hoạt động.
Mở rộng khách hàng tiền gửi đồng thời cơ cấu lại nhóm khách hàng, loại kỳ hạn để nâng cao hiệu quả của hoạt động huy động vốn đồng thời tăng được tính ổn định tương đối của nền vốn.
Khai thác triệt để công nghệ hiện đại để cung cấp các sản phẩm có chất lượng cao, qua đó tạo nên sự khác biệt và uy tín của Chi nhánh đối với khách hàng
Cụ thể nhiệm vụ trong năm 2009 như sau
Tiếp tục xây dựng chi nhánh lớn mạnh trở thành một Ngân hàng thương mại hiện đại năng động, có sức cạnh tranh cao trên địa bàn phía Tây TP. Hà Nội. Phát triển theo mô hình Ngân hàng hỗn hợp, có sản phẩm dịch vụ đa dạng, chất lượng cao, góp phần nâng cao thị phần và vị thế của BIDV trên thị trường.
Khắc phục những tồn tại, hạn chế trong hoạt động, loại bỏ triệt để những ảnh hưởng xấu tới hoạt động. Chú trọng công tác giáo dục chính trị tư tưởng, thực hành đào tạo và đào tạo nâng cao nhận thức, trình độ cho cán bộ. Tiếp tục bố trí và sắp xếp lại cán bộ, vận hành hoạt động theo quy trình nghiệp vụ mới, hoàn thành việc chuyển đổi và phát huy hiệu quả hoạt động theo mô hình tổ chức dự án TA2.
Tìm kiếm khách hàng, dự án lớn có hiệu quả để mở rộng quan hệ hợp tác, chú trọng việc phát triển sản phẩm dich vụ bán lẻ, nhanh chóng chiếm lĩnh thị trường, tăng thị phẩn bán lẻ trên địa bàn, làm cơ sở tăng trưởng tín dụng ngắn hạn và phát triển dịch vụ. Kiểm soát tốt chất lượng các mặt hoạt động, các sản phẩm dịch vụ. Cơ cấu lại khách hàng, hạn chế quan hệ đối tác với khách hàng có tình hình tài chính yếu, không có khả năng phát triển, tiềm ẩn rủi ro cao. Tập trung khai thác đối tượng khách hàng là các tầng lớp dân cư, khối giáo viên, sinh viên các trường đại học,các doanh nghiệp ngoài quốc doanh, các Chi nhánh cổ phẩn, các doanh nghiệp vừa và nhỏ …
Nâng cao hiệu quả hoạt động của các phòng giao dịch, quỹ tiết kiệm hiện có, tiếp tục phát triển mạng lưới các phòng giao dịch trên địa bàn. Tập trung vào các khu đông dân cư, khu đô thị mới, các địa bàn tiềm năng để đón đầu mở rộng quy mô hoạt động, tăng khả năng cạnh tranh.Thực hiện nâng cấp chuyển đổi mô hình các điểm giao dịch thành các Qũy tiết kiệm theo yêu cầu, đảm bảo hạn chế tối đa những ảnh hưởng xấu đến hoạt động.
Mục tiêu phát triển 2010 của Chi nhánh trên một số chỉ tiêu chính như sau:
Bảng 6:Kế hoạch năm2010 NHĐT & PT Cầu Giấy trên các chỉ tiêu
Nguồn báo cáo năm 2008 NHĐT & PT Cầu Giấy
Phòng kế hoạch nguồn vốn
- Tổng tài sản
- Chênh lệch thu chi - Dư nợ tín dụng cuối kỳ - Dư nợ tín dụng bình quân - Huy động vốn cuối kỳ - Huy động vốn bình quân - Thu dịch vụ ròng - Trích dự phòng rủi ro hàng năm - Định biên lao động 4.590 tỷ đồng 145 tỷ đồng 3.370 tỷ đồng 2.960 tỷ đồng 4.390 tỷ đồng 4.350 tỷ đồng 50 tỷ đồng 20 tỷ đồng 190 người
Bảng 7:Kế hoạch năm 2009 trên các chỉ tiêu
Đơn vị : Tỷ đồng.
STT Tên chỉ tiêu KH 2009
A Các chỉ tiêu cơ bản
1 Tổng tài sản 4.150
2 Chênh lệch thu chi thực( Trước trích DPRR, không bao gồm
HTNB) 125
3 Dư nợ tín dụng cuối kỳ 2.200
3.1 Dự nợ tín dụng bình quân 2.100
4 Huy động vốn cuối kỳ 3.950
4.1 Huy động vốn bình quân 3.520
5 Thu nợ hạch toán ngoại bảng 3
6 Tỷ lệ nợ xấu <3.2%
7 Thu dịch vụ ròng 49
8 Trích DPRR trong năm 19
9 Lợi nhuận trước thuế 106
B Các chỉ tiêu khác
1 Chênh lệch lãi suất đầu ra – đầu vào 3%
2 Tỷ trọng TDH/TDN 26%
3 Tỷ trọng NQD/TDN 65%
4 Tỷ trọng dư nợ có TSĐB/TDN 60%
5 Tỷ lệ dư nợ nhóm 2/TDN 16%
6 Tỷ lệ giảm dư lãi treo so với thời điểm cuối năm trước 10%
7 Lợi nhuận sau thuế bình quân đầu người 0.45
8 Định biên lao động 170 người
Nguồn báo cáo năm 2008 NHĐT & PT Cầu Giấy Phòng kế hoạch nguồn vốn