- Xét theo kỳ hạn:
I.2 Dư nợ theo TPKT tại ĐP
I.1 Dư nợ theo thời gian 873,764 100% 263,487 43.17%
Ngắn hạn 580,765 66% 162,623 38.89%
Trung hạn 132,203 15% 101,260 327.25%
Dài hạn 160,796 18% -20,396 -11.26%
I.2 Dư nợ theo TPKT tạiĐP ĐP
873,764 100% 263,487 43.17%
Doanh nghiệp NN 672,287 76.9% 150,287 28.79%
Doanh nghiệp ngoài QD 152,044 17.4% 92,440 155.095
Dư nợ HTX 100 0.1% 100
Tư nhân, cá thể, hộ gđ 49,333 5.6% 20,866 73.30%
( Nguồn: Báo cáo hoạt động kinh doanh năm 2005)
- Tổng dư nợ cho vay nền kinh tế là 1,571 tỷ, tăng so với đầu năm 2004 là 293 tỷ tương đương với mức tăng bình quân của toàn ngành ( 22,4% ) và nhỏ hơn tốc độ tăng bình quân của các NHTM trên cùng địa bàn ( 27%).
- Xét theo cơ cấu dư nợ:
• Dư nợ hộ TW : 679 tỷ tăng 29 tỷ.
• Dư nợ tại địa phương: 874 tỷ tăng 263 tỷ ( tăng 43%) , tăng 6,6% so với kế hoạch giao và thấp hơn mức khống chế của TW theo số dư 30/11/2004 là 4 tỷ.
- Xét theo thời hạn cho vay
• Dư nợ trung và dài hạn: 293 tỷ chiếm tỷ trọng 34% tăng 81 tỷ so với đầu năm. Như vậy tỷ trọng cho vay vốn trung và dài hạn của Chi nhánh còn thấp so với bình quân của toàn ngành và của địa bàn Hà Nội là 44%.
- Xét theo loại tiền:
• Dư nợ bằng nội tệ: 338 tỷ tăng 57 tỷ so với đầu năm
• Dư nợ bằng ngoại tệ: 536 tỷ tăng 187 tỷ so với năm 2003 ( tăng 54% ) , chiếm tỷ trọng 61,4% dư nợ tại địa phương.
.Nợ quá hạn
Nợ quá hạn đầu năm: 2,262 triệu. Đến 31/12/2005 là 544 triệu giảm 1,781 triệu , tỷ lệ nợ quá hạn trên tổng dư nợ tại địa phương là 0,06% dưới mức trung ương cho phép1%, tỷ lệ nợ quá hạn trên tổng dư nợ là 0,03%.
2.1.3.3.Công tác kinh doanh đối ngoại
Bảng 4: Tình hình kinh doanh đối ngoại
Đơn vị: nghìn USD
DANH MỤC 2005 SO VỚI 2004 SO VỚI KH
TĐ % TĐ % TT hàng nhập khẩu 64,373 29,460 46% 15,495 32% TT hàng xuất khẩu 46,422 14,402 31% 1,595 % Mua ngoại tệ 77,403 29,514 38% 10,359 15% Bán ngoại tệ 90,679 41,102 45% 21,271 31% TĐ: Bán cho SGD 32,864 33,736 103% 6,092 23%
( Nguồn: Báo cáo hoạt động kinh doanh năm 2005)
Doanh số thanh toán quốc tế vẫn được duy trì và phát triển với tốc độ khác cao, tổng doanh số hàng thanh toán xuất nhập khẩu trong năm là 111 triệu USD tăng 44 triệu so với đầu năm ( tăng 66%). Doanh số mua bán ngoại tệ là 168 triệu USD tăng 71 triệu so với đầu năm, trong đó : ngoại tệ bán cho NHNN Việt Nam là 33 triệuUSD .
Đương nhiên hoạt động thanh toán quốc tế của Chi nhánh Nam Hà Nội chủ yếu là các món có giá trị nhỏ, do vậy doanh số chưa phản ánh kết quả cố gắng của Chi nhánh và kết quả kinh tế đưa về còn khiêm tốn
2.1.3.4.Tình hình tiếp nhận dự án nước ngoài:
Số lượng dự án nhận về ít ( 1 dự án) nhưng Chi nhánh đã làm tốt công tác phục vụ các dự án đã có, được các Ban quản lý dự án, Ngân hàng Nhà nước tín nhiệm. Nguồn vốn không kỳ hạn huy động được từ các dự án bình quân là: 74,000 triệu đồng, mua được 14,711 triệu USD từ các dự án, bên cạnh đó còn thu được phí chuyển tiền. Đánh giá chung đây là nguồn vốn mang lại hiệu quả cho Chi nhánh.
2.1.3.5.Kết quả tài chính
Đơn vị: Triệu đồng STT CHỈ TIÊU 2004 2005 SO SÁNH 2004 với KH TỔNG THU 946A 120,440 206,739 172% Thu loại 7 52,699 102,617 195% 159%
Các khoản công thêm 84,212 168,014 1885
Các khoản loại trừ 16,471 63,892 320%
TỔNG CHI 946A 89,599 162,844 181%
tổng chi chưa có lương 144,205 215,248 188% 126%
Các khoản cộng thêm 41,931 112,942
Các khoản giảm trừ 66,537 165,615 79%
QUỸ THU NHẬP 30,841 43,895 142%
QL ĐƯỢC HƯỞNG 2,759 5,596
Hệ số lương 2,06 2,41
( Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh năm 2005)
- Tổng thu của Chi nhánh năm 2004 đã tăng 86 tỷ so với năm trước( tăng 72%). Trong đó thu loại 7 tăng gần gấp hai lần và vượt 59 % so với kế hoạch giao
- Tổng chi đạt 163 tỷ tăng 73 tỷ so với năm trước ( tăng 825). Trong đó chi loại 8 là 215 tỷ tăng 26% so với KH giao.
- Chênh lệnh thu chi trước thuế tăng 525 so với năm trước. - Hệ số tiền lương tăng 52% so với năm trước.