Thụng bỏo bộ chứng từ đến khỏch hàng Thanh toỏn hoặc chấn nhận thanh toỏn
1.1.7.1.Quy tắc & thực hành thống nhất tớn dụng chứng từ UCP
Quy tắc & thực hành thống nhất tớn dụng chứng từ, mặc dự chỉ là những quy tắc được soạn thảo bởi phũng thương mại quốc tế (ICC) nhưng được coi là Luật Quốc Tế về ngõn hàng trong giao dịch tớn dụng chứng từ và được ỏp dụng rộng rói trờn toàn thế giới.
Để được ỏp dụng UCP 500, tất cả cỏc L/C phải ghi rừ:
“This L/C is subject to Uniform Custom ans Practice for Documetary Credit, 1993 Revision, ICC Publication No 500”
“L/C này ỏp dụng Quy tắc và Thực hành Thống nhất vể Tớn dụng chứng từ, Bản sửa đổi 1993, Phũng Thương mại Quốc tế, số xuất bản 500”
Hiện nay L/C được giao dịch bằng hệ thống SWIFT giữa cỏc ngõn hàng là phổ biển, và theo quy tắc của SWIFT, cỏc L/C mở qua SWIFT thỡ đương nhiờn ỏp dụng UCP 500 vào ngày phỏt hành mà khụng cần dẫn chiếu cõu trờn vào bản điện SWIFT.
Khi dẫn chiếu UCP vào L/C thỡ nú trở thành một trong những cơ sở phỏp lý quan trọng để giải quyết những tranh chấp phỏt sinh giữa cỏc bờn tham gia.
Nhỡn chung, UCP 500 được thiết kế với 2 nhúm quy định khỏc nhau: Nhúm quy định mang tớnh bắt buộc: đõy là những quy định mang tớnh chất chủ đạo làm nền tảng vững chắc của phương thức này, nờn mang tớnh bắt buộc cao. vớ dụ:
+ L/C phải được phỏt hành bời ngõn hàng, cỏc tổ chức phi ngõn hàng khụng được phỏt hành.
+ Ngõn hàng mở L/C chỉ thanh toỏn trờn cơ sở bộ chứng từ mà nhà xuất khẩu xuất trỡnh phải phủ hợp với những điều khoản và điều kiện đó ghi
trong L/C. Nếu bộ chứng từ bất hợp lý ngõn hàng phỏt hành cú quyền từ chối thanh toỏn L/C. Và ngõn hàng chỉ thanh toỏn trong thời gian hiệu lực thanh toỏn L/C.
+ Thời gian hiệu lực bắt buộc thanh toỏn L/C đối với cỏc ngõn hàng thanh toỏn theo quy định là 7 ngày làm việc kể từ khi nhận chứng từ, nếu bộ chứng từ hợp lý …
Nhúm quy định khụng mang tớnh bắt buộc: Một số điều khoản trong L/C cho phộp lựa chọn, tuỳ theo cỏc bờn tham gia sẽ thoả thuận cụ thể. Chẳng hạn:
+ Số loại chứng từ cần xuất trỡnh, số lượng mỗi loại, bản gốc hay bản sao… (Điều 20)
+ Loại L/C nếu khụng ghi ghỡ thỡ được coi là L/C khụng huỷ ngang (điều 6)
+ Hoỏ đơn thương mại do người thu hưởng L/C lập khụng cần ký, nếu ký nờn quy định rừ trong L/C hoặc trừ khi cú quy định khỏc (điều 37)
+ Về phạm vi, UCP được ỏp dụng trong tất cả L/C, nếu như những điều khoản nào UCP khụng cú, thỡ cỏc bờn được phộp thoả thuận nhưng phải ghi vào L/C.