- Về Công tác phân nhóm các NH:
3.1.Phân nhóm NH
Trong thời gian tới, NHNN phải nhanh chóng hoàn thiện về hệ thống xếp hạng phân nhóm NH (nhóm I, II, III theo như lộ trình đã định ra) để đưa vào áp dụng thực tế. Điều này thực sự rất quan trọng bởi đây cũng chính là cơ sở nhằm đánh giá và nhận diện NH nào đang gặp phải vấn đề để nhanh chóng có những biện pháp cụ thể đối với từng NH và từng nhóm NH, tránh trường hợp có NH quá yếu kém nhưng vẫn để tồn tại dẫn đến hàng loạt tổn hại mới bắt đầu chấn chỉnh.
Để xây dựng và đánh giá chính xác từng tiêu chí chấm điểm trong hệ thống phân loại NH không phải là vấn đề đơn giản, mà cần phải có sự tư vấn của các tổ chức xếp hạng chuyên nghiệp (E&Y, Fitch, Moody’s, S&P..). Trong đó, NHNN cần chú ý đến nhóm yếu tố năng lực quản trị điều hành của TCTD, bao gồm thêm các nội dung sau (tham khảo theo hệ thống xếp hạng tín dụng của Moody’s và Fitch):
Cơ cấu cổ đông trực tiếp và gián tiếp: Có minh bạch hay không, có sự ảnh hưởng của nhóm cổ đông lớn vào quyền kiểm soát NH để phục vụ cho mục đích, quyền lợi, lĩnh vực hoạt động riêng hay không.
Đánh giá tính độc lập của Hội đồng quản trị (HĐQT), Ban kiểm soát (BKS), Ban điều hành (BĐH) đối với các nhóm cổ đông lớn và trong việc ra quyết định.
Trình độ, khả năng lãnh đạo và hoạch định của HĐQT, BĐH.
Quy mô, mục đích giao dịch với các bên liên quan: HĐQT, BĐH, công ty con , công ty liên doanh liên kết…
Mục tiêu chiến lược đưa ra trong các năm tới liệu có phù hợp, có khả thi và cụ thể hay không.
Ngoài ra còn phải xét đến các tiêu chí khác như: mức độ tập trung tín dụng theo ngành, tính ổn định của thu nhập, quy mô hoạt động, thị phần, mạng lưới, hệ thống Công nghệ thông tin (CNTT), hệ thống kiểm soát nội bộ, khả năng nhận hỗ trợ từ cổ đông…