adni itrreo 'ti gii rci
rgiy hi€u lu-c hgp it6ng)
Trieu VND
T6ng gid trl ghi s6 k6 todn (theo ti gii tgi ngny 30 thing 6
nim 2016)
Tii sitr C6rg nq
Trieu VND Trifu VI\D
C6ng cg tii cbitrh phii sinh tiln te
. Giao dich kj han ti6n.te
. Giao dich ho6n d6i ti6n lC
. Mua quyin chgn tiAn tP
+ Mua quycn chen mua + Mua quydn chon brin
. Bin quy6n chgn tiCn tC
+ B6n quy6n chQn mua + B6n quyan chen ben
C6ng cq Gi chitrh phii sinh liAn tC
. Giao dich kj, han ri6n.te
. Giao dich ho6n d6i tien lC
. Mua quyin chon tidn ts + Mua quydn chQn mua + Mua quydn chon bdn
. Bin quyen.chan tiCn tC
+ Ban quyen chen mua + Ben quyCn chQn ben
356.730 t.233.260 1.198.907
I.r93.t2r
1.060.42',7
t.410.492
62.889 27.023
- 3.t41
- t2.664
- 31.270
10.37i
adng (rtm'ty gia tai
ngdy hieu lu.c hqp d6ng)
Trieu vND
T5ng gii t4 ghi s6 kd toin
(theo ti gi4 t?i ngiy 31 thdng l2 nIm 2015)
Tdi s6n COng nq Tri€u VND Trieu Vf{D
157.143 2.545.303
434.56E 486.E70 415.742 6t 8.109
_ t.119
49.342
- t6.389
- 3.606
I8.rt0
- 3.462
46
Ngan htng Thuong m?i C6 phAn i Ch6u
412 Nsuy6n ThiMinh Khai, Phurng s, Quin 3 Thinh ph6 Hd chi Mirh, vier Nam
Thu]61 minh b6o cAo rlichinh hQD nhar gi[,a nitn d0 cho k, sru thrng k6t thric ngny 30 thing 6 nIn 2016
(ti6p thco)
Cho vay khdch hing
Phan tich du ng cho vay theo loai hinh cho vay nhu sau:
MAu BO5a/TCTD-HN ,Bon hi)nh theo fhdn! tu s;
19/201ITT-NHNN ngny 3l thdng l2 ndm 2014)
9.
Cho vay c6c ttl chric kinh t6 vi cri nhAn trong nu6c
Cho vay chiit k}6u c6ng cq chu5 6n nhugng vir c6c giiy to c6 gi5 Cho thuC tei chinh
Cec khoen tri thay khach hang
Cho vay bing v6n tii trq, uy thec diu tu Cho vay giao dich kli quY
Phan tich du ng cho vay theo thdi han nhu sau:
Ng ngin h4n Ngtrung hen
Nq ddi han
Doanh nghi6p nhi nuoc
C6ng q, c6 phin, c6ng ty TNHH, doanh nghiCp tu nh6n C6ng ty lien doanh
C6ng ty 100% viin nu6c ngoii Hap tac xa
C6 nhin vi kh6ch hdng kh6c
30t06t2016 Trieu VND
153.41l.406 88.454 858.493 300 38.12E 1.8E1.t96
31fi2t2015
Trifu VIttD DA phatr loei lei
132.840.226 245.204 894.349 300 5t.725
1.316.46',7
t56 .2',7 8.67',| 115.348.271
30t06t2016 Tri€u vND
't4.535.718 22.2',70.946 59.4't2.013
3 t2t20l5 Trieu vND
DA phan loai lai
63.927.539 21.342.510 50.0'7E222
| 56.27 8.67',7 135.34E.271
Phan tich du nq cho vay theo dtii tuqng kl6ch hing vA theo loai hinh doanh nghi6p nhu sau:
30/06t2016 3ul2n0t5
Trieu VND Tri$u VIrID
De phan b?i lti
1.t75.516 1.659.869
73.63E.355 64.691.8t4
944.379 796.400
1.403.806 1.591.08E 70.443 63.992
78.346.1l8 66.545.038
135.348.271
1 56.27 t.6',7',1
Ngto hlng Tbrong m?i C6 phln A Chau 442 Nguy6n Thi Minh Khai, Phunng 5, QuAo 3
Thlnh ph6 Hd chl Minh, viet Nam
Thu!6r minh b6o cdo rai chirh hqp nh6r gio'. nitn d0 cho kj sru rhing kar lhric ngly 30 lh4ng 6 nim 2016 Oi6p rh.o)
Phan tich du ng cho vay theo nh6m ng nhu sau:
30/06/2016
Cho vay kh6ch hdng
Mau Bosa/TCTD-HN tBon hAnh heo Thong tr sd J9/2011,"rT-NHNN ngoy 3l hnng 12 ndn 2011)
Nh6m I - No du deu chuan Nh6m 2 - Nq cin cht j (i) Nh6m 3 - Nq duoi tieu chuAn Nh6m 4 - Nq nghi ngo
Nh6m 5 - Ng c6 kha nang met v6n Cho vay giao dich ki qu,
t .116.535 20t5 Chring kho6n dlu tu sin sdng
dd tan - c6 pnltlu I l(iD 20.939
Chrmg khoen dau tu gin d6n I I(iii), 2015,
ngiy dio hgn trdi phi€u ll(iv) 2.661.tt1 201t,2020
C6c khodn phii thu khrc 16(ii) 652.229 2015
5.057.590
Dg phdtrg Dg phdng Thuy6t S5 tu Nim chung c{ rh6
minh Trieu \ ID ilCo hen Trieu VND Tri€u VND 30t06t2016
Tri€u vI\D
t50.089.55E 2.377.204
444.506 147.450 1.338.063
1.88t.t96
3l^2t2015 Trieu VI{D Dn phAtr logi l+i t29.923.258 2337.843
t'7 4.499 530.241 1.065.953 1.316.467
(D
156.27t.677 135.34t.27 t
Bao gdm trong s6 du Nh6m 2 - Nq cin chi i' t4i ngay 30 rh6n8 6 nim 20 l6 Ie 1.716.535 rrieu VI,JD (31/1212015: 1.866.081 trieu VI\ID) cho vay Nh6m s6u c6ng ty.
Ngoai c6c khoen cho vay. Iip doAn c6 so du d;u lu reo ching lhoin diu tu sin sing de bdn. chring khoen dAu tu gii d6n ngiy d6o han va cec khodn phai thu voi cac c6ng ty nay. Tai ngdy 30 thang 6 nrm 20 l 6 va ngay 3 l th6ng l 2 nem 2Ol 5, chi tiit s6 du. nam dio h4n ve dU phong nhu sau:
12.Et 4
20.009
53.249 2.355
|.34t.t79
353.846
32.881 1.750.629
31fi2t2015
Cho vay kh6ch hang
Chring kho6n diu tu sin sdng de ban co pnleu
Chring kho6n diu tu gin d6n ngAy deo han - trei phi€u
Cec khoen phei lhu khec
Thuy5t s5 au
mitrh T CU VNI)
1.866.0t1
ll(ii) 20.939
l r(iiD,
1l(iv) 2.734.353 r6(iD t.t66.851
Ntrm dAo hqn 2015
20t5,
20 tt, 2020 2015
DU phdtrg cbung Trieu VI\D
14.134
DB phdtrg cr; th6 Trieu VND 62.655 1.933 848.5 r r
353.E46 20.841
1.266.945
5.788.230 34.975
48
NgAn hing Thuflg msi C6 phAn A Ch6u
142 Nguy6Jl Tl|i Minh Khai, Phudng 5, Quir 3
TIi sin bio ilim vi khoin b6o lSnh khic
. C6 phi6u cria cic 16 cht'c tin dunS kh6c
. Cd phi6u cr)a doanh nghifp chua ni6m ydt - cong ry cd phin
. V6n g6p vao doanh nghiep - c6ng ty TNHH
. Crc khoen phei thu
. Thu beo lenh cua ngen hing khec
Miu B05a/TCTD-HN Gon hAnh heo Thtine tu si
Thinh ph6 H6 chl M inh, vict Nam .|9/2011/TT-NHNN ngoy ) I thtin? 12 ndn 20 t 1)
Thu)al minh b6o cro tni chinh hqp nhtl gi{ra ni€n rto cho ky s6u lh6ng kil lhnc ngty 30lh6rg 6 nin 20l6 (ti6p theo)
Trong nam 2Ol2 ve diu nam 2013, sau khi Nh6m s6u conB ty bau ra Ban lenh d4o mdi vA nguoi d4i dien theo ph6p luat mdi vi hoat dong di veo 6n dinh, Ngan hang da ky thoa thuan vdi seu c6ng ry nay nhu sau:
. Mai giao dich tdi chinh, giao dich thanh to6n, nhan thanh roen cua cec c6ng ty, phai dugc thuc hien th6ng qua rii khoAn cr)a c6c c6ng ty tei Ngan hdng;
. Ngin hing c6 quydn yeu ciu clic c6ng ty biin. chuy6n nhugng Gi sdn baodam thi gi6 tri tai san bao dem tei thoi diem chuyen nhugng cao hon t4i thdi di6m bdo ddm; vd
. Thu nhap ti danh mqc dAu ru cria cic c6ng ty. bao g6m ca nhnng khodn diu ru kh6ng dugc ding
de ddm beo ki Ng6n hang s€ dugc dirng d6 thanh to6n nghia vu ng crla c6ng ty voi Ngan hang.
Chi tiil l,i sin bao dam va khoen bao lanh kh6c ma NgAn hing dang nim giil vri c6c ngu6n lrd ng kh6c d6 dem bao cho s6 du vdi Nh6m siu c6ng ty niy nhu sau:
30t06/2016 3l^2t20r5 Gii tri tn6r tinh Gi6 lr! tn6r tinh Trieu Y|ID Trieu !'lID
3.346.676 E7E.l14 155.156
l0l. r66 300.000
3.636.7 4E 715.243 l09.E0l t01.032 300.000
4.7E1 .3 t2 4.922.t24 Ngudn tri nq kh{c
. TiCn guitaiNgan haLng 39.187 42.832
4.820.499 4.965.656
Ngan hdng xec dinh gie tritii san b6o dam cho muc ilich trich l6p du phong mi ro cho c6c so dtr cua Nhom sdu cong ry lheo quy dlnh cua Thong tu 02. Cii tri lei sdn bio d6m dnng d6 lrich lip du phdng c6 rh6 khac voi giiri troc tinh n€u tr€n. C6cgidlri ney dugc uoc tinh nhim denh gi6 ngudn trA ng cia Nh6m sAu c6ng ty.
CAc gia dinh chinh dugc sn dung d6 denh giri gie tri tai san bao dam vi cdc ngu6n tre ng kh6c cria Nh6m s6u c6ng ry nay duo. c trinh bay nhu sau:
30/06t2016 3'/t2n0t5 Gi614 ln c tinh Giitrilnrtinh
Trieu VND Trieu VI\D
Ngen hlng Thut,ng msi C6 phin A Chiu
442 Nguy6n ThiMinh Khai, Phutng s, QuEn 3
Thinh ph6 H6 chr Minh,vier Nam
Thuy6t minh bto c6o rAi chlnh hep nhlt gitr niCn dO cho li 36u thdng k6t thic ngty 30 thrng 6 nrIn 20l6 (ti6p thco)
Chi tiSt cd sd x{c ititrh gid t4 tAi sin bio ddm
. C5 phiilu ni6m y6t
+ Dua vao gii cheo mua (+)
. C6 phiCu chua ni€m y€t ve v6n g6p , veo c6ng ty TNHH + Dua tren gi6 tri tai san thuen theo s6 s6ch
+ Dua trCn gie tri thi trudng cta bat dong san md doanh nghiCp dang so hnu hoEc c6 quyAn khai th6c
+ Dua tren m6 hinh dinh gi6
+ Dua tr6n gi6 chuy6n nhuqng gin nh6t
. Clic kho6n pheithu - gi6 tri s6 sach
. Thu bao lanh cua ngan heng kh6c - gia tri bao lanh
Chi d6r cd s&x{c dinh gii t4 ngudn tri ng khic
. TiAn grii qi Ng6n hing - gie tri s6 s6ch
Mru B05a/TCTD-H N (Bon hnnh theo Thingtu s.i .19/201I/TT-NHNN ngoy 3I thnng l2nnm2011)
r.960.55 r
563.904 76.324 393.242 L3E6.125
l0l.l66
300.000
2.t39.733 561.709 16.324 247.01t 1.497.015 101.032 300.000 4.7tt.3 t2 4.922.824
39.1E7 42.832
4.t20.499 4.965.656
(') Gi6 tri uoc rinh cua c6c c6 phi6u.ni6m y6t ni.y tqi ngey lO theng 6 nam 2016 h gie tri tru6c khi tru ti6n dtrt cac cta bcn thli ba d€ mua cec c6 phi€u nay cria Nh6m s6u cdng ry le 707.942 trieu
\rND (31/1212015: 271.638 trieu VND). Khoan ti6n det cQc nay da duoc dr)ng de thanh toin ng cria Nh6m s6u c6ng ty t4i Ngin hing.
50
Ngrn heng Thuong mei Cd ptrin A ctau
442 Nguy6n ThiMinh Kh!i, Phutng s, Quin 3
Miu B05a,/TCTD-HN (\an hdnh theo lh6ng tu si
Thinh ph6 Hd Chr MiDh, vier Nrm tg/2Um-NHNN nsq, 3t thdns t2 hdn 20t1) Thuy6t minh bdo c6o tAi chlnh h9? nh6r giE, nien dO
cho ki sru lh{ng k& lhdc ngty 30 thrng 6 nrm 2016 (li6p theo)
Vao theng 8 nam 2013, NHNNVN th6ng b6o cho Ng6n hdng k6t qua va cuoc lhanh tra toin dien hoat dong cua Ng6n heng nIm 2012. Dua tltn k6tqui cUa cuoc thanh tra. NgAn hingdi Ilp k6 ho4ch trich lAp du phdng va tho6i thu Ei cua Nh6m s6u c6ng ly vd grii NHNNVN theo yCu c6u crla d6 :in
"Cs c6u laih€ th6ng tin dunS giai doan 201 I - 20I5" ban hanh kdm theo Quy6t dinh s6 254lQD-TTg ngiy I thing I nern 2012 cna Thrl Tu6ng Chinh phri vn C6ng vin s6 lt I,NHNN-TTCSNH.m ngay 4 th6ng 4 nam 2013 cia NHNNVN. K6 hoach ndy da duqc NHNNVI{ ph6 duyet trong Cdng vin s5
8t79NHNN-TTGSNH ngay 27 theng ll nirn 20ll ("Cdng vdn tt?9") ve C6ng van s6 I I 44NHNN-TTG SN H nBily 27 th6n9 2 nam 2015 .
Vio ngey 25 th6ng 12 nem 2015, Ng6n hdnS da grii C6ng vEn 7261 d6n NHNNM{ di nghi
NHNNVN xem xdt, ch6p thuin cho viQc ph6n loei nq, diau chinh kii hoach thu h6i nq vA trich lap du phdng cria Nh6m sriu c6ng ty. Vdo ngAy 29 th6ng 12 nlm 201 5, NHNNVN de ban hAnh C6ng v5n lO0O5 phe duyet da nghi tl€n. Theo lO rinh thu hii nq da duo. c ph6 duyet rong c6ng vAn nay, cric s6
du cua Nh6m s6u c6ng ty sc dugc thu h6i hing ndm voi sii tiAn lin luqt la 8I4.OOO tri6u vND,
2.2OO.0OO triCu VND, l.tl6.000trigu \4\D va l.0OO.OO0trieu\4\Db;tdiulrJnem20l5vakdlrhic
vao n6m 201t. CinS lheo cong \en niy. Ngin hnng ti6p qc phan loai nq cta Nhom sdu c6ng ry veo Nh6m 2 - Nq cin chi i va trich lap them du phong hdng nam cho roen be du nq khong lhu hdi duqc theo l0 trinh duqc NHNN\4\ ph6 duyet trCn.
Theo d6:
. 55 du ng cho vay 1.716.535 triCu \/ND cua b6n c6ng ty trong Nh6m siiu c6ng ty tai ngdy l0 th6ng6nam20l6(lll1212015:1.t66.08ltrieuVND)duqcphanloaivAoNh6m2-,Vacizcll
i vi duqc lrich dU phdng v6i ri 16 5% tren s6 du ng cho vay sau khi tru di gili lri khau tni cna tii
s6n b6o d6m theo Th6n8 nr 02 ve Th6ng tu 09.
. Sil du rei phi6u 2.667.t67 tri6u vND c'ja b(in c6ng t) trong Nh6m siu c6ng ty t€i ngay 30 th6ng 6 Dnm2016 (31/l2l20l5: 2.734.353 trieu \4!D) (Thuy€t minh 11(iii)) duqc phan loqi theo nh6m ng cua khoan cho vay cria Nh6m seu cdng ry. Nhom 2 - Nq cdn ch i, ve duqc trich du phdng v6i ti lC 5% tr6n s6 du trei phi6u sau khi rri di gii rri kh;u trt cia rii sen bio dAm theo Th6ng tu 02 ve Th6ng tu 09. Ddng lhoi, Ngan hdng de rich lap them L251 .0OO kieu VND dq phdng cria tr6i phiCu bao g6m 500.000 trieu VND du phdng dugc trich trong s6u thang dau nim 2016 ld s6 phan b6 deu cia s6 du ng uoc tinh kl6ng lhu h6i duqc theo l0 trinh phai lhu lrong nam 2016 va 751.000 trieu vND du phdng dugc trich trong nam 2015 cho s6 du nq khdnS thu h6i dugc theo I0 trinh pheilhu rong nem 2015 fieo Cdng ven 10005.
. 56 du cec kloan phei thu 652.229 trieu vl'{D cua ba c6ng ty trong Nh6m sdu cong ty t?i ngiy l0
th6ng 6 nim 20 I 6 (l I/ I 2/201 5 | 1.166.t57 trieu VND) (ThuyCt minh l6(ii)). Clic khoen ph6i thu nay auqc trich dg phdng vdi rj lQ 30% tr6n s6 du cec kho6n phdi thu tai ngey 31 th6ng 12 nam
2014 theo C6ng van 8879.
l
t.
r
Nsin hins Thusns meiC6 phin A Chau 442 Nguy6n Th!Minh Khai, Phuims 5, QuAn 3 Thtnh ph6 Hd ChI Minh, vi(r Nrm
Thu)At minh bro cto rti chlnh hqp trhar gi[r ni6n d0 cho k, sru rh4ng k6r thnc ngly 30 theng 6 nIm 2016 (ri6p theo)
M6u B05,/TCTD-HN
t Ban hAnh heo Th,ihg tu !;
19/20l.ITT-NHNN ngoy 3l thtine 12 ndm 201.1)
Bi6n dQng dU phdng nii ro cho c6c s6 du cria Nh6m seu c6ng ty trong ki/ntm nhu sau:
Ki s{u thAng k5t thic rgiy
30/06t2016 30/06/2015 Trieu VND Triiu VND
L301.920 (r.260)
(E32) (7.332) 500.000
540. r0l
(2.646)
2 62t
.491
NIm
k5t thfc trgiy 3ut2/2015 Tneu VND
540. t03 (2.646\
(5.3 r 3) 2.621 17.675 Sil du diu ki/nam
Hoan nhap du phdng chung cho vay khech hing th€o Th6ng tu 02 vd Th6ng tu 09
Hoan nhap d\rphdng cu lhecho vay khich hing theo Th6ng tu 02 ve Th6ng tu 09
(Hoan nhap)/trich lip dy phdng chung tnii phi6u lheo Thong tu 02 vi ThonS tu 09
(Hodn nhapytrich lap du phdng cu the tnii phiCu theo Th6ng tu 02 ve Th6nt tu 09 .
Trich lap du phdng cu th€ tr6i phi6u theo C6ng ven 10005
Trich l6p/Oodn nhap) du phdng giem gie chtng khorn dau hi sen sang dd ban
(9.406) ( r0. t43)
- 751.000
(1.520) t.1t3.512 537.973 t.30t.920
422 (3.4s3)
lo cllr cuor ky/nam
52
Ns6n hing Thurng mri C6 phin i Cheu
442 Nguy6n ThiMinh Kh"i, Phuimg s, Quir' 3 Thinh ph6 Hd chr Minh, vietNam
Thu)61 minh b6o cAo tti chlnh h9p nhdr gitr nisn dO cho ki sdu th{ng k6t thric ngny 30 th6ng 6 nIm 2016 (li6p theo)
10, Dg phdng rrii ro cho vay kh6ch hing
Dlr phdng rui ro cho \a1 Lhrich hing bao gom:
Miu B0SdTCTD-HN
rAan hdnh theo Thnng u sd 19/20 I 4/T'|-NHNN h&dy 3l thdnq l2 ndn 2011)
30/06t2016 Trieu IDID
1.147.939 592.299
ll
3t/12t2015 Triou VI\[D 97E.043 562.774 Du phdng chung (i)
Ds phdng cu (h€ (ii)
Dg phdng nii ro cho vay giao dich ky qui (iii)
Sil du diu kY/nem
Trich lap du phdng trong ki/nem (Thuy6t minh 3l)
sii du cuiii kY/nem
Sii du d:u k,/narn
Trich l{p du phdng trong ki/ndm (Thuy6t minh 3l)
Su dung dv phdng trong ki/nem (+) sii du cuili k;lnam
1.140.269 L540.E17
(i) Bidn dQng d\r phdng chung cria du phdng rui ro cho vay kl6ch henS lrong ky/nem nhu sau:
Ki siu lhatrg NAm k6t thtc ngiy k6t tbic ngiy
30106t2016 30/06/2015 3t/12t2015 Trieu VND Trieu VND Trieu VND
97t.043 E46376 846.376
169.E96 106.24t 13t.66'7
| .t4t.939 952.617 918.043
(ii) Bi6n tlQng dU phdng cu tha cua du phdng nii ro cho vay khrch hang trong ky/nem nhu sau:
Ki sdu rhing
k6t thtc ngiy
30t06t2016 30/06/2015
Triiu YflD Trieu VND 562.174 732.428
66.9t2 177.5t9
(37.387) (322.E9t)
Nim
k5t thric trgiy 3ln2t20t5 Trieu VND 732.428 280.283 (449.937\
592.299 587.t26 562.1',74
(*) Bao gdm trong s5 dg phdng su dung trong ki In 3.9t2 rrieu VND dU phdng st dung li6n quan d6n cdc khoan ng b6n cho VAMC (2015:301.52? rriiu VND). Tinh den ngi, lO th,ng 6 nam 2016, Tap dodn da ben 2.6t1.858 trieu VND du ng cho vay cho VAMC (31/1212015: 2.652.028 rrieu VND), trong d6 29.830 trieu VND du ns cho vay alugc ban rong siiu th6ng dAu ndm 2016 (2015: 1.194.9?5 rriCu VND).
Ngan hAns Thuorg ngi C6 phAn i Cheu
442 Nguyao ThiMinh Khai, Phutng 5, Quan 3 ThAnh ph6 H6 Chi Minh, Viet Nam
Thuy6t ninh bdo cdo tli chinh hqp rhdt giii" ni6n ilo cho k, s6u (h6og k6t tnic ngly 30 thAng 6 nIm 2016 (ti6p (heo)
MAu B05a/TCTD-HN tBan hnnh theo Thdng tu sn
19/20l TI-NHNN hqtiy 31 thdns l2 hdn 2011)
(iii) Biiin dQng dg phdng rui .o cho vay giao dich ki quy trong ki/nAm nhu sau:
Ki s6u thdng k6t thic ngiy
30t06t2016 30t06t2015
Tri€U\.ND Tri€u VND
ri
Nim
k6t thic ngay
3ut2t20t5
TriQu \t{D
s5 du dau kY/nam
Trich lap ds phdng trong ki/nam (Thuyait minh 3l)
sil du cuiii kj,/nam
Du phdng rii ro cho vay giao dich ki quy duqc lflp dg a tr6n mfc t6n th6t du ki6n c6 th6 xey ra hoec tr6n tinh trang qu6 han cta c6c kioen cho vay ndy theo quy dinh cria Th6ng tu 22E tucmg tg nhu chinh s6ch 5p dung d6i v6i cdc khoan phai thu nhu dugc trinh bALy trong Thuy€t minh 4(p).
31
54