CHƯƠNG 5 PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ
5.3. QUY TRìNH NGHIỆP VỤ GIAO DỊCH L/C
1. Các bên tham gia
a. Người xin mở thư tín dụng (nhà nhập khẩu, người mua)
- Làm giấy đề nghị mở L/C và các thủ tục liên quan gửi tới ngân hàng. - Thực hiện ký quỹ, nếu ngân hàng yêu cầu.
- Thanh tốn phí dịch vụ ngân hàng: phí mở L/C, phí tu chỉnh L/C.
- Phối hợp với ngân hàng kiểm tra tính hợp lệ của bộ chứng từ thanh tốn do người bán gửi tới.
- Có quyền được từ chối thanh tốn khi người bán khơng thực hiện đúng quy định của L/C.
b. Ngân hàng phát hành thư tín dụng (ngân hàng dịch vụ nhà nhập khẩu) - Yêu cầu người làm đơn mở thư tín dụng phải nộp đủ các hồ sơ và ký quỹ khi cần thiết để đảm bảo an tồn thanh tốn sau này cho ngân hàng.
- Phát hành thư tín dụng theo nội dung của giấy đề nghị mở L/C, thông báo thư đến người hưởng lợi thông qua ngân hàng đại lý ở nước xuất khẩu.
- Tu chỉnh L/C khi có yêu cầu.
- Kiểm tra tính hợp lệ của bộ chứng từ thanh toán do người xuất khẩu gửi tới. - Yêu cầu nhà nhập khẩu thanh toán tiền.
- Thanh toán tiền cho người hưởng lợi nếu bộ chứng từ hợp lệ đúng quy định của L/C.
- Được hưởng phí dịch vụ ngân hàng từ 0,125% đến 0,5% trị giá của L/C. - Từ chối thanh toán nếu bộ chứng từ bất hợp lệ.
c. Người hưởng lợi thư tín dụng (người xuất khẩu)
- Tiếp nhận L/C bản gốc và đánh giá khả năng thực hiện các nội dung này của mình.
- Đề nghị tu chỉnh nội dung của L/C khi cần thiết. - Giao hàng theo đúng quy định của L/C.
- Lập bộ chứng từ thanh tốn xuất trình cho ngân hàng theo đúng quy định của L/C. - Trả các phí dịch vụ ngân hàng như phí thơng báo L/C, phí tu chỉnh L/C, chiết khấu bộ chứng từ, phí kiểm tra bộ chứng từ…
d.Ngân hàng thơng báo thư tín dụng (the advising bank)
Đây là ngân hàng phục vụ người xuất khẩu, thường là ngân hàng đại lý của ngân hàng mở thư tín dụng có trụ sở ở nước xuất khẩu.
- Tiếp nhận L/C bản gốc và chuyển bản gốc L/C tới người xuất khẩu dưới dạng nguyên văn một cách kịp thời.
- Đánh giá ban đầu tính hợp lệ của bộ chứng từ.
- Chuyển bộ chứng từ thanh toán đến ngân hàng phát hành.
- Thanh toán tiền cho người xuất khẩu nếu được ủy quyền thanh toán.